金融公司非法嗎

㈠ 什麼樣金融公司是合法的

都是騙錢的，哪有合法，大騙與小騙的區別。

㈡ 現在小額貸款公司違法嗎

現在小額貸款公司不違法，並且還很多的這種公司，他們是合法有工商執照的，但是在辦理貸款時要注意，因為有的公司不太正規，一定要注怎合同要看好在辦理。
拓展資料：
一、小額借貸公司合法嗎
小額貸款公司是由省政府主管部門審批、到工商部門領取營業執照的獨立法人，不需要領取經營金融業務許可證，因此不屬於金融機構，但是，小額貸款公司卻經營貨幣、發放貸款，卻在履行著金融機構的職能，這樣就使得小額貸款公司出現了身份上的尷尬，使得小額貸款公司造成以下幾種缺點：
1、在銀行的存款僅按一般工商戶的活期存款利率執行，遠低於金融企業同業存放款項利率，也沒有存放中央銀行款項利率高。 2、向銀行類金融機構融資時，無法享受銀行同業拆借利率優惠，只能按一般企業貸款利率執行，融資成本較高。 3、由於小額貸款公司不屬於金融機構，也不利於其金融債權維護。 4、由於小額貸款公司不屬於金融機構，因此既不能享受金融機構的稅費優惠政策，又不能享受各種針對農村金融機構財政補貼資金，卻要按一般企業繳納稅費，造成小額貸款公司稅費負擔較重，據調查目前小額貸款公司一般要繳納5.56%的營業稅及附加、25%的企業所得稅、 1.5%的價格調控基金和0.15%的印花稅。
二、小額貸款公司有政府部門監管嗎?
按照指導意見的有關規定，小額貸款公司不屬於銀行業金融機構，由省級政府明確一個主管部門負責對小額貸款公司的監督管理，這就出現了兩種情況：
1、在省政府一般有金融辦進行監管，到了市縣兩級由金融工作領導小組負責監管。由於金融工作領導小組是一個由政府主辦、人民銀行、銀監部門、工商部門、財政部門、稅務部門、審計部門等多部門負責人組成的非常設機構，造成了「多頭監管」到頭來變成「無人監管」的虛擬化問題。
2、情況是由於人民銀行和銀監部門不直接負責對小額貸款公司的監管，使上述兩部門在對小額貸款公司利率、貸款投向、資金流向等進行監測統計時，小額貸款公司態度不積極，經常出現提供數據不準確、報送資料不及時的現象。 同時在實際營業的過程中也沒有違法犯罪行為的話，那此時小額借貸公司就應該是合法的。不過，有些小額借貸公司與借款人約定的借貸利息偏高，卻也沒有達到高利貸的標准，因而並不會認為對方就是在放高利貸。

㈢ 眾期金融是非法的嗎

目前來說，只要公司沒有出現資金鏈斷裂都看不出來，一旦資金鏈斷了，資金周轉不開，那麼肯定會被定型為非法集資，現在P2P沒有被政府監控管制，不出事兒都沒事兒，出了事兒就是非法集資。不建議投資P2P。收益是高，但是風險還是相當大的！可以做做信託~畢竟剛性兌付，雖說少了點利息，但是相對於風險來說，還是值得的。不要過於貪婪。

㈣ 金融公司貸款合法嗎

合同是肯定的

㈤ 金融機構是非法集資嗎

1-私募與非法集資
「私募」也是證券發行方式的一種，是指證券發行者只面向少數特定的投資者發售證券。私募發行對象有機構投資者，如金融機構，或與發行者有密切業務往來的公司；個人投資者，主要是內部職工。私募發行的最大特點是發行者不必向證券管理機構辦理發行注冊手續，從而可以節省發行時間和注冊費用；另外，私募發行多由發行者自己辦理發行手續，自擔風險，從而可以節省發行費用。

非法集資是指單位或者個人未依照法定的程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。非法集資往往表現出下列特點：一是未經有關部門依法批准，包括沒有批准許可權的部門批準的集資；有審批許可權的部門超越許可權批准集資。二是承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。三是向社會不特定的對象籌集資金。這里「不特定的對象」是指社會公眾，而不是指特定少數人。四是以合法形式掩蓋其非法集資的實質。一般來說，具有以上四個特徵的集資行為可以認定為非法集資，但判斷非法集資的根本特徵是集資者不具備集資的主體資格以及有承諾給出資人還本付息的行為。

2-二者具體表現方式的區別

(1)募集方式。
私募企業只能採取非公開的方式募集，不得公開宣傳、公開推介。
而非法集資慣常採用公開宣傳、推介的方式引誘投資人投資。

(2)募集對象。
私募基金僅面向特定對象，投資者是具有風險識別和承受能力的機構或個人。
而非法集資主要面向社會公眾。

(3)投資額最低標准。
我市明確規定了參與私募基金投資人的投資數額最低標准，機構投資下限1000萬元人民幣，自然人投資下限200萬元人民幣。
而非法集資不設投資門檻，所謂「來者不拒」。

(4)風險承擔方式。
私募基金的募集人與投資人是利益風險共同體，募集人必須向投資人充分揭示投資風險，不得承諾固定回報。
而非法集資的募集人往往千方百計規避風險提示，向投資人許諾高額利息或固定收益回報以誘使投資人出資。

(5)投資人數。
股份制基金投資者人數不得超過200人，公司制和合夥制不得超過50人。
而非法集資的投資者人數沒有上限，涉案人數達到數萬人的不佔少數。

3-聯系：目前私募中常見的容易構成非法集資犯罪的行為主要包括：募集過程中宣傳范圍與宣傳對象失控、一名股東或合夥人持有多人資金的代持股行為、變相允諾給付回報、違規管理使用基金、隱瞞風險及虛假披露信息等五種行為方式。
4-法律依據
《私募投資基金監督管理暫行辦法》
第二條本辦法所稱私募投資基金（以下簡稱私募基金），是指在中華人民共和國境內，以非公開方式向投資者募集資金設立的投資基金。
私募基金財產的投資包括買賣股票、股權、債券、期貨、期權、基金份額及投資合同約定的其他投資標的。
非公開募集資金，以進行投資活動為目的設立的公司或者合夥企業，資產由基金管理人或者普通合夥人管理的，其登記備案、資金募集和投資運作適用本辦法。
證券公司、基金管理公司、期貨公司及其子公司從事私募基金業務適用本辦法，其他法律法規和中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）有關規定對上述機構從事私募基金業務另有規定的，適用其規定。
《關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》
第一條
違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規定的以外，應當認定為刑法第一百七十六條規定的「非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款」：

（一）未經有關部門依法批准或者借用合法經營的形式吸收資金；

（二）通過媒體、推介會、傳單、手機簡訊等途徑向社會公開宣傳；

（三）承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；

（四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

未向社會公開宣傳，在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，不屬於非法吸收或者變相吸收公眾存款。

第二條 實施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規定的條件的，應當依照刑法第一百七十六條的規定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：

（一）不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的，以返本銷售、售後包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金的；

（二）以轉讓林權並代為管護等方式非法吸收資金的；

（三）以代種植（養殖）、租種植（養殖）、聯合種植（養殖）等方式非法吸收資金的；

（四）不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的；

（五）不具有發行股票、債券的真實內容，以虛假轉讓股權、發售虛構債券等方式非法吸收資金的；

（六）不具有募集基金的真實內容，以假借境外基金、發售虛構基金等方式非法吸收資金的；

（七）不具有銷售保險的真實內容，以假冒保險公司、偽造保險單據等方式非法吸收資金的；

（八）以投資入股的方式非法吸收資金的；

（九）以委託理財的方式非法吸收資金的；

（十）利用民間「會」、「社」等組織非法吸收資金的；

（十一）其他非法吸收資金的行為。
第四條 以非法佔有為目的，使用詐騙方法實施本解釋第二條規定所列行為的，應當依照刑法第一百九十二條的規定，以集資詐騙罪定罪處罰。

使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為「以非法佔有為目的」：

（一）集資後不用於生產經營活動或者用於生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；

（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；

（三）攜帶集資款逃匿的；

（四）將集資款用於違法犯罪活動的；

（五）抽逃、轉移資金、隱匿財產，逃避返還資金的；

（六）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產、假倒閉，逃避返還資金的；

（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；

（八）其他可以認定非法佔有目的的情形。

集資詐騙罪中的非法佔有目的，應當區分情形進行具體認定。行為人部分非法集資行為具有非法佔有目的的，對該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰；非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法佔有目的，其他行為人沒有非法佔有集資款的共同故意和行為的，對具有非法佔有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。

㈥ 信貸公司貸款合法嗎

合法的。

依據《最高人民法院關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第二條規定：出借人向人民法院起訴時，應當提供借據、收據、欠條等債權憑證以及其他能夠證明借貸法律關系存在的證據。

當事人持有的借據、收據、欠條等債權憑證沒有載明債權人，持有債權憑證的當事人提起民間借貸訴訟的，人民法院應予受理。被告對原告的債權人資格提出有事實依據的抗辯，人民法院經審理認為原告不具有債權人資格的，裁定駁回起訴。

(6)金融公司非法嗎擴展閱讀：

民間借貸案件的相關要求規定：

1、法人之間、其他組織之間以及它們相互之間為生產、經營需要訂立的民間借貸合同，除存在合同法第五十二條、本規定第十四條規定的情形外，當事人主張民間借貸合同有效的，人民法院應予支持。

2、借款人或者出借人的借貸行為涉嫌犯罪，或者已經生效的判決認定構成犯罪，當事人提起民事訴訟的，民間借貸合同並不當然無效。人民法院應當根據合同法第五十二條、本規定第十四條之規定，認定民間借貸合同的效力。

3、法人或者其他組織在本單位內部通過借款形式向職工籌集資金，用於本單位生產、經營，且不存在合同法第五十二條、本規定第十四條規定的情形，當事人主張民間借貸合同有效的，人民法院應予支持。

㈦ 什麼情況下會構成非法設立金融機構

以下條件下才會構成擅自設立金融機構罪：
（1）主觀方面只能是故意，過失不構成本罪；
（2）主體為一般主體；
（3）客體是國家的金融管理制度；
（4）客觀方面表現為未經中國人民銀行批准，擅自設立商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的行為。
【法律依據】
《刑法》第一百七十四條
未經國家有關主管部門批准，擅自設立商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
偽造、變造、轉讓商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的經營許可證或者批准文件的，依照前款的規定處罰。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照第一款的規定處罰。