Ⅰ 求高端客戶服務的工作職責和工作范圍、內容。
不同行業的高端客戶服務是不同的。針對金融行業的高端客戶服務主要包括基礎服務及增值服務，並且服務的內容及種類具有一定的同質性，如何完善服務細節、創新個性化服務，打造差異化的服務品牌至關重要。
高端客戶需求研究是從客戶資產分布、理財需求和理財觀念等多個緯度進行分析，系統的了解客戶目前滿意度和期望，為有針對性的進行客戶開發提供基礎。最終達成全面把控客戶特點，進行價值理念和形態細分的目的。為提供差異和個性化服務提供決策基礎。這個研究採用定性+定量的研究方法，形成完整的研究思路，保證研究深度和廣度，深入挖掘高端客戶需求 。
Ⅱ 當前社區銀行轉型建設的探索麵臨哪些問題
在同業、跨業競爭日趨激烈的今天，諸多銀行紛紛使出看家本領，吸引客戶、拉攏客戶、佔有客戶。在銀行間的網點規劃、服務設施、產品體系、服務流程等硬實力日益趨於同化的情況下，網點轉型、變革及提供優質服務成了銀行求生存、謀發展的必經之路。
一時間，發展社區銀行的呼聲日益高漲，已然成為金融改革的熱門話題之一，各家銀行逐步探索適合自身發展的社區銀行轉型建設之路，為客戶提供更優質的金融服務。
社區銀行的概念最早來自於美國等西方金融發達國家，其中，「社區」並不是嚴格界定的地理概念，既可以指一個市、一個區，也可以指城、鄉居民的聚居區域。凡是資產規模小，主要為經營區域內小企業、個體商戶、居民家庭服務的地方性小型商業銀行都可以稱為社區銀行。在我國，社區銀行是一個嚴格按照市場機制來運作的銀行，如果簡單的模仿國外商業銀行的成功經驗來建立社區銀行，必定會遇到較大的阻力。但是，依據我國目前經濟發展水平和發展現狀，結合農金機構立足農村、服務三農的經營特色，探索適合農村銀行自身發展特色的社區銀行轉型建設道路卻是可行的。
農村銀行一般立足農村、服務三農，網點多。與高大上的國有銀行和商業銀行相比，農村銀行從小做起，從散做起，以誠為本，以誠服人，是切實融入農村的「小銀行」。特別是近年來，以「金融服務進村入社區工程」為著力點，相繼開展了進社區、進農村等金融服務活動，深入一線，了解客戶需求，與城鄉客戶群建立了良好的溝通與合作交流機制，親民、便民、惠民銀行形象深入人心。
在建設社區銀行時，首先，有必要針對社區居民的不同消費需求和消費習慣進行深入分析和市場細分，根據社區銀行的消費特色開展金融服務。
社區銀行的市場定位應以中高檔的社區為主，服務對象則側重於中高收入水平的社會階層人員。服務內容應圍繞居民的生活消費、子女教育、娛樂文化等方面展開。針對社區客戶的特點和需求，創新服務渠道和服務形式：
一、延長服務時間。為滿足部分客戶下班之後辦理金融業務的需求，推出「金融夜市」，將銀行營業時間特別是對私服務時間在原來基礎上延遲1-3個小時。這種延時服務並非一種普遍的服務，一般是在特殊區域和針對有特殊需求的用戶，如在夏季時間，對鬧市區或者居民小區附近的部分網點進行延時。而上海農商行的「金融便利店」，則為該行普遍推廣。它是一種小型銀行網點，在營業面積上，基本僅為傳統銀行網點的十分之一。在人員配置上，一般只需 3-5名工作人員。最大的特色是實行錯時延時服務、晚上營業，服務時間延長至晚上21點，為客戶辦理自助機具所不能辦理的傳統業務。
二、提供增值服務。隨著各行各業競爭的加劇，企業的競爭與相互滲透，已經很難界定在自身所處的行業了。而這種滲透使企業在原本不相關的渠道里共享資源，或者通過行業滲透形成1+1>2的品牌疊加效應，從而收益倍增。拿順德農商行新近推出的「超市銀行」來說，銀行的金融服務在今天互聯網金融的沖擊下已受到越來越大的挑戰，將超市引入銀行無疑等於一種增值服務，這對於銀行的客戶具有一定的吸引力。與此同時，將銀行的傳統經營方式融入這種零售新業態，也是對銀行的服務定位進行一次革新，更容易使其在差異化服務中脫穎而出。可以肯定的是，如果銀行能將更便民的人性化服務或更具個性化的服務帶入銀行網點，一改傳統銀行的服務水準，那麼就會給客戶帶來與眾不同的良好體驗。
三、小區金融服務。這里可借鑒民生銀行的「小區金融」模式，內容包括：一、紮根小區，推進民生金融智能超市建設，定位於中高端居民小區，集自助設備、網上銀行、手機銀行體驗以及有人服務為一體；二、創新產品，推出便民系列金融產品，包括小區客戶一卡通、全民代繳費平台等，協助打造小區周邊15分鍾便民商圈；三、圍繞「衣食住行」提供惠民服務，包括定期開展民生服務進小區、特惠商戶小區專享優惠，甚至包括小區老人定期體檢、廣場舞教學等。作為「小區金融」的主打，配套推出「消費信貸」業務，為符合條件的小區居民進行授信，提供最高不超過50萬元、無需抵押和擔保的消費性貸款，用於個人和家庭的綜合消費用途。
此外，在創建社區銀行的同時，還應進一步提升標桿網點的建設步伐，促使全行員工不斷提高服務水平，注重服務內涵，為客戶提供優質服務。
今日之銀行，只有禮儀上賓，讓優質服務成為一種習慣，如吃飯、喝水之自然，才能進一步提升服務質量，為客戶提供舒適、貼心、便民、惠民的服務環境，從而增強銀行自身核心競爭力。
一舉一動全禮儀，一言一行皆服務。不斷提高金融服務水平，探索適合自身發展的社區銀行轉型建設之路，普惠於民，服務於民，是當前金融經濟發展現狀的大勢所迫，也是大勢所趨。這對我們農村銀行發展而言，是挑戰，也是機遇，更是轉型發展、求突破、促蛻變的轉折點。
Ⅲ 如何做好高端客戶服務
根據二八原則，20％的客戶往往掌握著80％的財富，做好高端客戶的服務工作對於全行業務發展舉足輕重，我個人認為應考慮以下幾個方面： 首先，明確工作定位，明晰發展思路。 目前，金融行業對於高端客戶的重視程度逐步加強，各行在服務高端方面也推出了各種優惠措施，例如附近的工行新建大樓為高端客戶提供了比我們更加優越的環境，要想在激烈的同業競爭中佔有一席之地，必須明確工作重點和方向，不等不靠，通過揚長避短、抓「大」放「小」的靈活策略，要發揮我行服務優勢和品牌輻射影響，同事要根據網點實際情況選擇適合自己的發展道路，要突出抓高端客戶的工作重點，統一認識，明確定位，發揮自身優勢做出特色，通過優化客戶結構，降低服務成本，不斷提升價值貢獻度。 其次，關注工作細節，創新服務方法。 在工作中要善於開動腦筋，發掘日常工作中不經意的細節，用心服務，以小見大。充分運用各行客戶管理系統，配合日常工作經驗有效發掘目標客戶，研究客戶心理，了解客戶需求，站在客戶的角度，以「朋友」的身份，為其提供差別化、人性化、親情化的服務，於細微處見真情，以真情打動客戶。根據客戶的不同類型，找准突破口，因人而宜，對症下葯，採取一對一的營銷策略和服務方式，獲得客戶的信賴，實現客戶與銀行的共贏。 第三，提升自身素質，贏得客戶信任。 打鐵先要自身硬。自身綜合素質的高低，決定了高端客戶維護的成敗。在與客戶溝通時，客戶希望得到最專業的服務。這就要求我們要及時學習各方面的知識，不斷更新知識結構和服務理念，掌握專業的理財方法，始終站在「為客戶服務」的最前沿，樹立自己的專業形象，為不同客戶提供適合的產品，從而贏得客戶的信任。
Ⅳ 高端服務行業都有哪些
我們認為，高端服務業通常指智力化、資本化、專業化、效率化的服務業等，具體詳述如下。
Ⅳ 金融行業內，什麼樣的機構是專為高端客戶服務的
一般所謂的大客戶部，私人銀行之類的
Ⅵ 國外私人銀行的個人高端客戶服務有哪些
在未來幾年，無論是中資銀行、外資銀行還是保險公司、第三方等理財服務機構，均需定義清晰的戰略目標，深入了解客戶需求，度身打造差異化的業務模式，國外私人銀行的營運模式帶給了我們借鑒。
1. 資產管理服務（又稱投資管理服務）
分為全權委託（投資組合管理特殊客戶），非全權投資（積極咨詢），另類投資（對沖基金、私募股權），結構產品（股票及信用衍生產品）。
2. 稅務規劃服務
是指納稅人在稅法許可的范圍內，通過對經營投資、理財活動事先進行規劃與安排，以減少或推遲稅款繳納的行為。私人銀行家根據客戶的資產狀況向客戶提供一切合法的節稅、避稅建議，並通過保險、離岸賬戶、信託等工具輔助客戶來實現。
3. 信託服務
根據信託契約，受託人是財產合法擁有者，必須根據管轄法律與信託契約的條款管理信託資產。信託基金具有相當的靈活性，受託人可按照客戶的特別要求制定信託協議的條款，特別是有關處理財產的條款。同時，財產信託保密性極高。通常，信託與離岸私人公司同時使用更為安全。信託基金還可取代遺囑，避免預立遺囑與遺囑認證程序的公開。銀行一般會收取年度管理費。在成立信託時，銀行也會收費，費率則根據資產性質而定。
4. 環球財富保障計劃
幫助客戶在海外免稅國家或地區成立離岸私人公司，有助於稅務和遺產規劃。通過設立離岸私人公司，客戶可以節省收益、利息和遺產的相關稅務支出，增加財務私密性，使財產免受法律審核與糾紛，避免政治與經濟動盪導致的房產充公、沒收風險，並且可以減少投資與融資的交易成本。
5. 家庭傳承服務
家族傳承服務最終目標是把家族生意的擁有權與管理分開，分配好每個人的權利與義務，長遠維持財富及家族凝聚力。一般包括家族資產處理方法（如成立家庭信託基金）、訂立子女教育安排等。
6. 遺產規劃服務
遺產配置的方式大致有訂立遺囑及成立信託兩種。經由信託安排財產的繼承，可避免繁瑣而費時的繼承法律程序，可確保資產的分配意願被正確地執行，特別是確保需供養的親友生活得到保障。還可以成立子女教育基金、生活供養基金及慈善信託基金。
7. 收藏及藝術品投資咨詢服務
很多富豪酷愛收藏古董或藝術品，私人銀行就提供相應的鑒定團隊，替收藏品估值，還可以派人代表客戶去參與拍賣競標。
8. 其它服務
包括房地產咨詢服務、企業財務咨詢服務、移民及海外教育服務、個人事務服務等。
Ⅶ 銀行高端客戶能得到什麼服務
也許你還認為國有銀行「門難進、臉難看、愛存不存」，雖然一些國有銀行網點服務水平確實還有待提高，但隨著銀行業競爭的日益激烈，國有銀行服務正在悄悄發生變化。尤其是在高端客戶方面，各銀行正在使出渾身解數激烈拼爭。近日，記者采訪了建設銀行有關負責人，請他介紹了高端客戶能從建設銀行的服務中得到什麼。
問：建設銀行是如何定位高端客戶的？建設銀行定義高端客戶的標准在全國各地是否一致？
答：建設銀行將高端客戶分為兩類：總行級客戶和分行級客戶。總行級客戶一年內在建行的金融資產月均余額在50萬元以上，或一年內個人貸款月均余額達到100萬元以上、還款情況良好、無不良記錄，或一年內龍卡消費額累計在10萬元以上。總行級客戶在全國各地的標準是統一的。分行級客戶年內在建行的金融資產月均余額在20萬元以上，或一年內個人貸款月均余額達到50萬元以上、還款情況良好、無不良記錄，或一年內龍卡消費額累計在五萬元以上。分行級客戶標准為各分行參考標准，各分行還可結合當地實際情況自定分行級客戶。
問：針對高端客戶，建設銀行有哪些理財產品？
答：五大類：個人理財顧問業務、理財套餐服務、貸款創新產品、投資理財類產品以及銀行理財類產品。其中，貸款創新產品包括住房抵押浮動額度貸款和綜合授信貸款，投資理財類產品又包括外匯理財產品、利得盈人民幣理財產品、信託產品、櫃台國債交易、黃金交易以及個人外匯買賣業務六種。
問：能否詳細介紹一下建設銀行貸款產品的兩種類型？
答：可以。住房抵押浮動額度貸款主要面向高端客戶，客戶抵押房產後，建設銀行根據客戶需求，以客戶已還貸款本金額度的一定比例向客戶發放循環額度貸款，客戶的授信額度為浮動，並按年、季或月動態調整，滿足客戶不同期限、不同用途的融資需求。綜合授信貸款是指根據客戶的需求，按客戶提供的抵押資產、質押資產的價值和信用評級，分別為客戶設定抵押、質押、信用信貸額度，並將相關額度加總後向客戶綜合授信，客戶在授信額度、期限內可自由支配貸款，且貸款可循環使用。
問：個人理財顧問可以為客戶提供哪些方面的服務？理財套餐服務是否根據客戶具體財務情況和投資偏好而量身定製？
答：建行的個人理財顧問以金融理財師為主，可以提供家庭財務分析、信用與債務管理、保險規劃、投資規劃、居住規劃、教育規劃、稅務與遺產規劃、退休規劃等服務。理財套餐服務根據客戶具體財務情況和投資偏好，將產品劃分為積極型、穩健型和安全型三類。由客戶經理在充分了解並滿足客戶金融需求的前提下，為其提供儲蓄、記賬式國債、基金、保險、本外幣理財計劃、信託等投資產品建議和投資收益測算，並對基金類產品向客戶提供相應的市場投資信息分析和投資產品理性轉換等配套增值服務。
問：您能詳細介紹一下建設銀行投資理財類產品中的六種業務嗎？
答：首先，說一下外匯理財產品。我行的外匯理財產品提供的收益率在國內具有非常強的市場競爭力。已推出的「區間逐日累積外匯結構性存款」，就是根據美元六個月LIBOR的實際變動情況，按照落在設定區間內的時期，逐日計息。人民幣理財產品方面，利得盈人民幣理財產品是針對要求低風險投資的客戶，提供人民幣理財計劃。並由我行資金業務專業團隊投入到低風險的國債、央行票據等，為客戶提供低風險、高流動性和較為穩定的投資回報。信託產品是我行與業內中信、開行等實力金融企業共同合作，專門針對高端客戶，滿足客戶穩定、較高資產回報需求，豐富客戶的投資組合。櫃台國債交易是通過建行營業網點高端客戶可間接參與銀行間市場進行國債交易。利息率高於定期儲蓄和憑證式國債，並且不用繳納利息稅。黃金業務方面，我行目前已開通個人賬戶金買賣和個人實物金買賣，主要是龍鼎金的買賣這兩項黃金業務。個人實物金買賣比較適合有收藏、贈禮或者長期投資需求的投資者；個人賬戶金(紙黃金)買賣更適合希望獲得價差受益的投資者。外匯投資方面，我行為客戶提供包括歐元、日元、澳元等八個主要外幣幣種的個人外匯買賣業務，並提供24小時不間斷服務，在北京及上海還為客戶提供六個主要幣種、四個期限的個人外匯期權買賣服務。
問：為高端客戶提供服務的渠道有哪些？有哪些增值服務？
答：在服務渠道上，建設銀行針對高端客戶，特設了包括財富管理中心、個人理財中心、理財室、開放式櫃台、理財窗口等在內的貴賓服務區，使高端客戶獨享優先、優雅舒適的服務環境。在增值服務上，建設銀行已為高端客戶推出了國內機場嘉賓服務和商旅增值服務，另外建設銀行還將在2006年下半年為高端客戶推出醫療健康增值服務、汽車等增值服務。
問：據悉建設銀行將在全國一些城市開設異地服務，包含哪些內容？
答：我行將為高端客戶在北京、上海、杭州、廣州和深圳五大城市試點推出八大異地服務，具體包括根據客戶需求安排客戶經理陪同客戶異地存取款、轉賬等業務；異地額存取款匯款時根據需要派保安、車輛進行護送；為客戶提供異地投資咨詢；為客戶提供異地對共業務咨詢；代客聯系異地接送機(車)及預定異地酒店；代辦異地機(車)票預訂、汽車租賃；提供小型會議、會展場地。.親情關愛服務上，提供為客戶本人或其異地重點關系人的公務提示、生日提醒、溫馨問候等
Ⅷ 福建高端財經金融信息服務有限公司怎麼樣
簡介：福建高端財經金融信息服務有限公司是北京易喜資本旗下企業，是國內領先的創新內型互容聯網金融服務平台。
法定代表人：陳德銘
成立時間：2016-02-22
注冊資本：3000萬人民幣
工商注冊號：350105100124663
企業類型：有限責任公司(自然人投資或控股)
公司地址：福州市馬尾區湖裡路27號1#樓2-32I室（自貿試驗區內）
Ⅸ 建社區金融服務中心的盈利點在哪
您好：建社區金融服務中心（簡稱社區銀行）的發展點（贏利點），一是社區銀行選址一般在高檔社區的沿街或商圈沿街（優質客戶多）。二是社區銀行小型化、簡單化，不辦理現金業務（成本低）。三是社區銀行布設自助設備多，服務人員少，並實施錯時營業，方便居民下班後辦理金融業務（錯位經營、差異性經營）。上述三點是建社區金融服務中心主要盈利點。僅供參考。