加大金融服務貿易監管力度

① 為什麼加強金融監管

謹防通貨膨脹、經濟泡沫，避免信貸危機導致經濟危機

② 從2017年上半年經濟怎麼看加大監管力度防範金融風險

今年上半年，我國經濟運行保持在合理區間，總體呈現穩中有進、穩中向好的發展態勢。國內生產總值38萬億元，同比增長6.9%；CPI同比上漲1.4%，物價漲幅溫和；城鎮新增就業735萬人，已完成年度目標的三分之二。

二是銀監會密集發文，重點對銀行同業業務及理財業務從多個方面嚴查嚴糾，嚴格控制資金空轉

通過一系列監管舉措實施，推動市場去杠桿、擠泡沫，銀行業運行整體平穩，資產增速合理，風險總體可控，支持實體經濟力度進一步增強，資金空轉現象有所減少，市場亂象整治取得一定成效。

必須看到，當前銀行業風險防控形勢依然復雜嚴峻。不良資產反彈壓力較大，重大案件時有發生，房地產市場潛在風險和政府隱性債務風險不容忽視，商業銀行表內外資產負債結構發生深刻變化，信用違約與流動性風險疊加，銀行整體「市場暴露」程度明顯提升，銀行資產負債表與市場的關聯度更高、穩定性變差。

③ 證監會加大監管執法力度干什麼

證監會加大監管執法力度嚴懲私募違法違規

「中逢昊未按規定登記備案，部分報送信息與實際情況不符。同時，合格投資者制度落實不到位，存在大量投資低於100萬元的個人投資者。」辦案人員向記者介紹，中逢昊在資金募集過程中還存在公開募集，誇大宣傳嫌疑。此外，還未按合同約定向投資者進行基金運作的信息披露，未按規定披露與項目公司的關聯關系。

辦案人員指出，由於中逢昊上述違法違規行為，導致監管機構和投資者無法真正、全面地了解公司項目運行的信息，風險積聚。投資者由於被虛假、誇大宣傳所吸引，導致其作出錯誤的投資決策，最終造成巨大財產損失。

調查期間，中逢昊時任總裁、擬認定的違法行為主要責任人員胡東旭突然失聯。胡東旭自從與監管機構談完話後就一直以生病為由沒來上班，公司事務由副總裁何江風暫時負責。

2016年1月，中逢昊的兌付風險顯現，涉嫌非法集資的犯罪線索凸顯，涉及的人數及資金量都非常巨大。同時，公安機關接到了群眾舉報中逢昊非法集資報案後，決定對中逢昊立案偵查，北京證監局立即與公安機關建立聯動機制，互相配合。

當時，中逢昊實際控制人曹津逢長期待在美國，經證監會工作人員反復勸說，曹津逢於2016年2月回國，前往監管機構匯報了公司目前的情況，並承諾要調配資金解決目前的兌付問題。公安機關經過調查認定中逢昊涉嫌非法集資，將曹津逢依法逮捕。目前，該案已移交檢察院審查起訴。

兩家私募涉嫌交易「燃控科技」信息披露違法違規案則是交易所通過大數據系統對同一投資顧問（經理）名下的多隻私募產品進行篩查，發現某投資經理實際控制兩家私募機構，兩家機構控制或決策的19隻私募產品大筆買入單只股票，持股超過5%後未履行信息披露義務。該案由青海證監局自立、自辦、自審。

「本案共涉及19隻私募產品，19個證券賬戶，數十個銀行賬戶，9家信託公司和資管公司，業務面非常廣泛。」辦案人員表示，相關涉案單位和個人分布在北京、上海、廣州、昆明、哈爾濱、東莞、西安、深圳等多個城市，發現和查處難度都很大。

與如此巨大的工作量相比，只有4名可供調動的專職稽查幹部顯得捉襟見肘。面對種種困難，青海證監局充分發揮「全局工作一盤棋」的大局觀念，從人員也同樣緊張的其他處室抽調精兵強將補充稽查力量，給調查組配備了法律、會計、金融、計算機等多個專業的專業幹部，提高了調查組的專業化水平。同時多次召開專題會議討論案情，各方面力量通力協作。

多個調查組分赴祖國大江南北進行調查取證，圓滿完成案件調查工作。最終案件卷宗材料達55餘卷，調查終結報告達104餘頁。不懈的努力和拼搏為案件的審理打下了堅實基礎，案件審理小組依法從快從嚴審結該案，對兩個當事公司進行了處罰，積極回應了市場關切。

健全監管規則

「部分私募基金管理人法律意識淡漠，在《私募投資基金監督管理暫行辦法》已頒布實施、有法可依的情況下，仍無視法律法規。」證監會稽查部門有關負責人表示，上述案件的查處再次提醒，私募管理機構要切實履行備案和報備義務，加強合規風控管理；私募機構管理人要增強法律意識，提高專業水平，切實做到勤勉盡責，積極履行信息披露義務，保證信息披露的及時性、准確性、完整性和真實性。

合法合規、誠實守信是私募基金行業健康、可持續發展的根本。專項檢查和執法打擊旨在建立常態化的監督檢查機制，督促私募機構不斷提高合規意識，規范業務行為。

李超表示，2016年以來，證監會堅持依法全面從嚴監管的理念，堅決回歸監管本位，著力健全機構監管的規則體系。同時，梳理、規范證券基金機構的業務體系，主動遏制行業盲目擴張、監管套利的傾向，促進行業回歸本原、聚焦主業。全面強化風險控制和合規管理，推動行業建立自我約束機制，以後不能僅靠監管部門來收拾問題，機構自身要有加強內控和合規的動力。

「下一步，證監會將按照黨中央、國務院的統一部署，秉持正確的監管理念，加強監管，牢牢守住不發生系統性金融風險的底線。」李超強調，2017年在機構監管方面，要著力抓好這么幾件事：一是全面落實合規風控的要求，練好內功、打好基礎。二是以規范投行類業務為抓手，全面落實承銷保薦責任，防止「病從口入」，著力提升中介機構自身質量，切實服務好實體經濟。三是不斷豐富金融產品的類型，更好服務廣大居民財富管理、養老保障的需求。同時，證監會將繼續支持那些經營規范、能力突出、內控有力的行業機構，鼓勵他們努力打造功能完備、核心競爭力突出、具有國際競爭力的一流投資銀行和現代資產管理機構。

④ 如何更好的加強金融監管、防範和化解金融風險

以下材料供你參考：
加強金融監管念，防範和化解金融風險
隨著金融全球化和金融混業經營的日漸深入，如何實現我國金融監管水平質的飛躍，建立起遵循市場經濟規律和國際慣例，又符合我國國情的監管體制，以達到防範和化解金融風險的目的，是當前所面臨的緊迫而又棘手的問題。我個人認為，應從以下五方面下手來加強金融監管：
（一）建立健全金融監管法規，完善金融監管法律體系。面對我國加入WTO的新形勢，為順應世界金融業發展潮流，遵循國際慣例，我們應當根據我國金融市場開發的狀況、外資金融機構的設立和經營等情況及時清理和完善現的法律法規。同時還要相應加強我國金融業市場准入和業務規范、金融行業競爭、金融機構市場退出機制、金融網路化電子化等方面的立法。要建立健全信用體系，加強社會信用制度建設，通過增強借款人的償還能力和償還意願，促進借款人履約水平顯著提高，降低金融風險，加大對違法違紀行為的打擊力度，從而為維護我國金融業健康發展。此外，我們還應當對金融監管的執法理念進行調整，給金融個體更大的行動和選擇空間，以適應金融業務發展的需要。
（二）更新金融監管理念，明確金融監管內容。從我國現有的金融監管方式來看，主要存在監管目標不夠明確，偏重於合規性監管和事後監管等弊端，已難到適應當前經濟發展的要求。為此，我們應當更新監管理念，做好以下幾個方面的轉變：一是從傳統的合規性監管向經營性風險監管和功能性監管轉變，現在的合規性監管主要側重於金融機構的審批和業務經營的合規性，是一種一般性、淺層次、靜態的金融監管方式；而經營性風險監管則是以風險監管為中心，著重設立風險監管指標體系，早期預警體系和有效的「進入-退出」機制等，是一種深層次，前瞻性動態的監管方式，有利於統一監管標准，有效配置監管資源和提高監管成效；功能性監管關注的是金融產品所實現的基本功能，以金融業務來確定相應的監管機構各監管規則，強調的是跨機構，跨市場的監管，減少監管職能的沖突、交叉重疊和監管盲區，二是從單純維護金融安全監管提升到兼顧金融安全和提高金融業核心競爭力上來。
過去金融監管往往以犧牲效率為代價來追求所謂的「安全」，難免會產生「惜貨」和「大量超額儲備」等現象，這是一種監管成果的變形和異化；真正的監管應當在維護安全的基礎上努力提高金融企業的核心競爭力，注重在監管中不斷提出解決問題的切實措施，將監管和強化法人治理結構，強化風險管理等有機結合在一起，做到兼顧安全和效率。三是以外部監管向內外結合型監管轉化。目前我國金融業自律意識較差，行業競爭往往處於無序和犧牲效率追求總量的狀態，加上金融監管信息存在嚴重的不對稱，所以金融監管主要側重於外部監管；但是從國外金融監管改革的潮流來看，應當採用內外結合型監管方式，逐漸將監管重心轉向金融機構的法人治理結構和內控制度，督促他們建立完善的金融機構自我約束和自我發展機制，確保金融機構的穩定健康發展。

（三）建立和完善信息披露制度，金融機構披露的准確性和全面性將直接影響看金融監管制效率和成果，從美國安然公司和環球電訊公司破產事件中，我們可以清楚地看到不完全披露信息或披露假信息所造成的嚴重後果。當前，我國在信息披露方面與國際標准還存在一定的差距，主要表現在：一是披露的作不真實，如高估資本充足率和資產質量、准備金提取嚴重不足等；二是披露的信息不充分，如缺乏對非財務信息的披露和風險管理的定量信息，對會計報表附註不夠重視等；三是缺乏對信息披露的具體規范和統一規定等等。因此，我們應當進一步健全信息披露制度，統一信息披露原則和披露標准，規范披露內容，
注重會計報表和報表附註的真實性，滿足披露信息的有用相關、可靠和中立，報表附註則應當包括會計政策、資產質量情況，可能構成損失的或有事項金額和衍生金融產品的實際狀況等。要進一步改進披露方式，採用自願披露和強制披露相結合的方法，強調補充報表的披露；創新披露手段，藉助於現代信息技術，以實時披露代替定期披露，以復合數據披露代替財務數據披露以期達到巴塞爾協議和國際通行慣例的要求。

（四）完善金融監管操作，加快基礎設施建設。首先是要制定金融機構市場准入的統一量化監化監管標准，確定區域內的金融機構數量和業務規模結構，確定金融業務結構和金融機構的業務范圍，嚴格高級管理人員的任職資格，從而保證適度竟爭和防範化解風險，其次，進一步完善金融機構非現場監管，科學地設計統一的金融機構報表體系，力求金融信息全面、真實和及時地反映金融機構的經營狀況和風險狀況，同時開發先進的報表分析軟體，建立一套嚴格准確地反映銀行資產負債運用結構、流動性、盈利性和資產質量等情況的比例分析體系，強化預警功能，對金融機構進行連續跟蹤，充分發揮事前監管的作用，將金融風險扼制於萌芽狀態。第三，加強金融信息系統的基本設施建設，因為金信息不僅是中央銀行和監管當局進行貨幣政策和實施金融監管的依據，也是其改善金融服務，提高政策透明度，進行有效監管的基礎，因此，應盡快建立一個適應金融發展變化，標准統一，檢索方便，資源共享的金融信息系統和包括企業和個人在內的信用信息系統，實現金融監管當局對金融機構進行實進的風險評估和風險預警。

（五）加強隊伍建設，提高金融監管人員素質，我國己加入WTO，金融全球化，自由化的浪潮洶涌而至，科學技術高速發展，金融創新日新同異，這些都要求金融監管人員掌握最新的科學知識，最新的技術手段，最先進的監管方法和最新的金融信息。監管人員如不具備這些素質，金融監管的質量和效果將大打折扣，因此，必須加強隊伍建設，努力造就一支具備以上素質的金融監管隊伍。一是要建立優勝劣汰的人才競爭機制，擇優調配優秀人才和業務骨幹充實副監管崗位，並在人、財、物方面向監管一線傾，形成突出金融監管這一主線的工作氛圍。二是加強業務培訓，採取「走出去，請進來」，以會代訓等多種形式，多層次、多渠道全方位地對監管人員開展業務培訓，如指派監管人員到金融機構進行實踐鍛煉，逐步熟悉金融機構的各項金融實務和業務流程，為監管工作打下基礎；聘請學有所長，精通業務的學者，專家辦理講學，使監管人員更多、更快、更好地了解、掌握先進的監管理念和監管方式，開拓視野，全面提高監管人員的執法水平。三是加強對監管人員的「再監管」，著重抓好對監管人員職業道德教育和行為規范考核，使之依法行政，文明執法，樹立良好的監管形象。
此外，金融監管是一個長期、循序漸進的過程。我們應當在堅持從本國國情出發的原則下，借鑒國外先進經驗的教訓，在堅持效率性、協調性、獨立性和前瞻性有機結合的前提下，繼續強化我國的金融監管，防範和化解各類金融風險，使我國經濟穩步、持續、健康的發展。

希望能幫到你。

⑤ 中國正在考慮如何加強對金融行業的監管的最新相關信息

總理再次在政府工作報告中明確提到了互聯網金融，並且給出了確定的詞彙，『要規范發展互聯網金融』，這也是跟『十三五』規劃一脈相承，可見今年將是互聯網金融監管完善期的開局之年，也給互聯網金融未來五年的發展定下了基調。」

⑥ 如何提升我國金融服務貿易國際競爭力

不必長篇大論小題長寫。

一、保持富有創新性的指導思想和前進探索的發展動力(需要專業機構或政府機構成立的金融中心擔任主導)

知識版權的保護，貧窮的壓力激發人們創新的潛力。政策紅利保障，國家加大力度投資建設，力圖提升國家綜合實力和國家形象，金融等貿易行業是象徵著國家信用值的標志。

二、相關專業機構統一標准培訓意向金融等貿易專業的人才。(應以專注實踐表現而非過度專注學歷程度)

人員協調程度取決於保障制度，保障制度取決於監督管理。

⑦ 如何加強對衍生金融工具的監管以確保經濟金融的安全穩定

第一，要進一步加強監管的協調。次貸危機充分表明，在金融市場日益全球化、金融創新日益活躍，金融產品日益復雜的今天，傳統金融子市場之間的界限已經淡化，跨市場金融產品日益普遍，跨部門的監管協調和監管合作顯得日趨重要。從國際經驗和國內實踐來看，無論金融監管體制如何變革，中央銀行都因其在金融體系中的核心地位和對整個金融體系的巨大影響力而在金融監管中發揮著重要作用。為此，進一步推進金融監管體制改革，需要全面考慮貨幣政策與金融監管，銀行、證券與保險監管之間的關系，在現行分業監管框架下強化中國人民銀行的協調職責和主導作用，理順中國人民銀行與其他金融監管機構的分工協作關系。
在這方面，我國可以嘗試建立中央銀行、財政部門和金融監管等有關部門之間的金融監管協調機構如金融監管協調委員會，以適應金融業綜合經營發展趨勢的需要：該機構可由國務院牽頭。央行、銀監會、證監會、保監會等「一行三會」和發改委、財政部等部委參加，促使監管機構之間的合作從臨時性的安排，轉化為經常化、程序化的有實際決策內容的制度安排。這一機構的定位，可以類似金融控股公司與子公司的關系。金融控股公司在總公司層面是多元化經營，但在子公司層面是分業經營，這樣金融控股公司既能適應混業經營也能適應分業經營。所以，金融監管協調委員會關鍵是要發揮更高層次的整合作用，既要防止監管越位，又要防止監管真空。為此，其職能應該主要是包括對現行金融控股公司集團層面的監管、實業類金融控股公司的監管、交叉性金融業務和創新產品的監管以及一些監管空白領域的監管。

第二，現代金融體系的監管應該更多她強化功能監管和事前監管。次貸危機證明，面對日益繁復的、頻繁的市場創新和日益復雜的創新產品，單純依賴信息披露來保護投資者利益，已經不夠充分。隨著現代金融產品的復雜性加大，投資者越來越難以對其潛在的風險進行識別。因此，監管者僅僅做到確保信息的。真實披露，或完全依靠對透明度的監管，已經不夠。
對此，監管體系有必要從過去強調針對機構進行監管的模式向功能監管模式過渡，即對各類金融機構的同類型的業務進行統一監管和統一標準的監管，以減少監管的盲區，提高監管的效率。同時，監管者在事前的監管中。應當對創新產品有更深人的研究，並在此基礎上形成有效的產品風險評估，尤其是對可能引起系統風險性的產品。應當將其相應的監管環節前移，深人分析和評估金融產品可能給監管體系帶來的隱患。

第三，不僅要對中資金融機構的海外投資和資產進行動態監管，以防其海外風險敞口過大，還必須加強對在華外資金融機構的監管。可採取以下措施：首先，適當控制外資金融機構進入速度。目前中國銀行業開放速度較世界很多發達國家還要快。與之相反，中國金融機構在國際金融市場發展、市場准入卻非常緩慢。中國金融監管當局需要考慮國外對中國金融機構的開放程度，對外資金融機構應實行對等開放原則，適當控制外資金融機構的進入速度。

其次，完善對外資金融機構的監管。中國《反壟斷法》已於2008年8月1日起正式實施，要採取各種措施盡力遏制跨國公司的不正當競爭和壟斷行為，要依法規范市場秩序，使競爭處於規范化和法制化之中。

⑧ 如何加強金融監管統籌協調

央行研究局局長徐忠撰文表示，近年來，我國金融業跨界經營迅猛發展，金融業亂象叢生，金融風險高發頻發，根本原因在於金融業綜合經營發展趨勢和金融分業監管體制機制之間矛盾突出，金融監管協調不力，宏觀審慎政策缺乏把總，亟須加強各單位橫向政策協調來完善金融宏觀審慎管理制度。

對於未來金融監管框架的改革方向，專家認為，「雙峰模式」或是最優方向。黃益平指出，「研究顯示，『雙峰模式』的穩定性更高一些，行為監管和審慎監管適當區分，可能是比較有利的。」

澳大利亞、荷蘭、英國等國家實行「雙峰監管模式」，取得了較好的監管效果。「雙峰監管」的核心內容是把監管職能劃分為行為監管和審慎監管，前者主要是防範金融機構可能出現的道德風險、欺詐和不公正交易，監管機構通過現場檢查、評估、披露和處置，保證金融市場公開透明，保護消費者權益；後者主要是以維護金融穩定、實現金融機構穩健經營、防範和化解系統性風險為目標，監管部門通過遵照巴塞爾協議關於資本充足率、資本質量和流動性等方面的審慎監管指標，控制主要金融機構風險，防範系統性金融風險。

⑨ 在金融方面如何強化行為監管

國家金融與發展實驗室副主任曾剛建議：一是推進立法建設，完善頂層設計。從國際經驗來看，《2012年金融服務法案》、《多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法案》是英美兩國實施行為監管及金融消費者保護的法律依據，法案中對於行為監管當局的法定職責、工作開展等事項做出了明確的規定，而目前我國實施行為監管及金融消費者保護在法律上並無明確的依據。

四是優化資源配置，提升監管能力。應盡快建立標准化的行為監管流程，對於擾亂市場秩序或侵害金融消費者權益的市場亂象，加大行政處罰力度等。