金融機構詐騙

Ⅰ 詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的范圍是多少

詐騙銀行或者其他抄金融機構的貸款，數額較大的范圍是在1萬元以上的。
《最高人民法院關於審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》
（最高人民法院審判委員會第853次會議討論通過）
四、根據《決定》第十條規定，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，構成貸款詐騙罪。
《決定》第十條規定的「其他嚴重情節」是指：
（1）為騙取貸款，向銀行或者金融機構的工作人員行賄，數額較大的；
（2）揮霍貸款，或者用貸款進行違法活動，致使貸款到期無法償還的；
（3）隱匿貸款去向，貸款期限屆滿後，拒不償還的；
（4）提供虛假的擔保申請貸款，貸款期限屆滿後，拒不償還的；
（5）假冒他人名義申請貸款，貸款期限屆滿後，拒不償還的。
《決定》第十條規定的「其他特別嚴重情節」是指：
（1）為騙取貸款，向銀行或者金融機構的工作人員行賄，數額巨大的；
（2）攜帶集資款逃跑的；
（3）使用貸款進行犯罪活動的。
個人進行貸款詐騙數額在1萬元以上的，屬於「數額較大」；個人進行貸款詐騙數額在5萬元以上的，屬於「數額巨大」；個人進行貸款詐騙數額在20萬元以上的，屬於「數額特別巨大」。

Ⅱ 金融是詐騙嗎

金融詐騙罪，是指以非法佔有為目的，採用虛構事實或者隱瞞事實真相的方法，騙取公私財物或者金融機構信用，破壞金融管理秩序的行為。可以由單位構成犯罪主體的有集資詐騙罪、票據詐騙罪，金融憑證詐騙罪，信用證詐騙罪以及保險詐騙罪等5個罪名。 金融詐騙罪是從普通詐騙罪中分離出來的，但金融詐騙犯罪又不是傳統意義上的詐騙犯罪。刑法將其從普通詐騙罪中分離出來，除了要分解詐騙罪這個口袋罪之外，更主要的原因是為了維護金融管理秩序。

隨著改革開放的不斷深入和社會主義市場經濟體制的逐步建立，發生在金融領域的犯罪活動也急劇增加，其中金融詐騙犯罪活動已成為危害最大的經濟犯罪活動之一，其嚴重破壞了國家的金融財稅秩序和社會秩序，直接危害到經濟建設的健康發展。金融詐騙犯罪已成為當前金融領域的一大公害。依法防範和打擊金融詐騙犯罪活動，已成為世界各國的共識。由於中國刑法規定較為原則和概括，又無具體而詳盡的司法解釋，但在實踐中此類犯罪的認定和處理上常發生困難和疑惑。特別在犯罪目的的認識上存在較大的分歧，從而影響到對這類犯罪的懲處。本文擬對「以非法佔有為目的」在金融詐騙罪構成要件中的地位作一淺析。

Ⅲ 金融機構詐騙罪怎麼判刑

《刑法》第一百抄九十三條 有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

Ⅳ 說我涉嫌金融機構詐騙，多少才算

涉嫌詐騙罪，應當按照詐騙罪的標准追究刑事責任。
《最高人民法院、最高人民檢察院關於辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（2011年4月8日起施行）的規定：詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上和三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應當分別認定為刑法第二百六十六條規定的「數額較大」與「數額巨大」、「數額特別巨大」。

《刑法》第二百六十六條規定：詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

Ⅳ 詐騙金融機構100萬元判多少年刑

1、個人詐騙公私財物2千元以上的，屬於數額較大;個人詐騙公私財物專3萬元以上的，屬於數額巨大。屬2、個人詐騙公私財物20萬元以上的，屬於詐騙數額特別巨大。詐騙數額特別巨大是認定詐騙犯罪情節特別嚴重的一個重要內容。3、單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員以單位名義實施詐騙行為，詐騙所得歸單位所有，數額在5萬至10萬元以上的。

Ⅵ 金融欺詐有哪些

常見的八種金融詐騙罪主要包括集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪、信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪、有價證券詐騙罪和保險詐騙罪

Ⅶ 遇到金融詐騙了，向什麼機構報案

涉嫌金融詐騙應當及時撥打110或者到公安機關報案，由公安機關立案偵查，追究行為人法律責任。

金融詐騙罪類型如下：

1、集資詐騙罪：使用詐騙的方式集資，要求是有非法佔有的犯罪目的。

其犯罪客體是復雜客體，國家正常的金融管理秩序和公私財物的所有權。犯罪主體是一般主體，包括自然人和單位。

2、貸款詐騙罪：具體非法佔有的目的，詐騙的對象特定：銀行或金融機構，騙的是貸款。客體是國家正常的貸款管理秩序和金融機構對所借出資金的所有權。犯罪主體僅限於自然人。

3、票據詐騙罪：非法佔有為目的，利用金融票據進行詐騙。犯罪客體國家正常的金融管理秩序和公私財物的所有權。

4、金融憑證詐騙罪：非法佔有為目的，利用金融憑證進行詐騙。犯罪客體是國家正常的金融憑證管理秩序和公私財物的所有權。犯罪主體是一般主體，包括自然人和單位。

5、信用證詐騙罪：非法佔有為目的，進行信用證詐騙活動。犯罪客體國家正常的信用證管理秩序和公私財物的所有權。犯罪主體是一般主體，包括自然人和單位。

6、信用卡詐騙罪：非法佔有為目的，進行信用卡詐騙活動。犯罪主體是自然人。

7、有價證券詐騙罪：非法佔有為目的，使有偽造、變造的有價證券進行詐騙。犯罪主體是自然人。

8、保險詐騙罪：故意虛構保險標的，或是對已發生的保險事故編造虛假的原因或誇大損失程度，或編造未曾發生的保險事故，或故意製造保險事故，進行保險詐騙活動。是故意犯罪，並且犯罪主體是投保人、被保險人、受益人，包括自然人和單位。

(7)金融機構詐騙擴展閱讀：

中國《刑法》第192條規定

以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下 罰金；

數額巨大或者有其他嚴重情節的，將處於五年以上十年以下有期徒刑，並將處與五萬元以上五十萬元以下罰金；

數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上 有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

中國《刑法》第193條規定

是指以非法佔有為目的，用虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的行為。

根據刑法第一百九十九條的規定

進行票據詐騙活動，數額特別巨大並且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，並處沒收財產。

Ⅷ 詐騙和金融詐騙的區別

您好，
刑事詐騙犯罪與民事欺詐行為在構成要件上的異同
刑事詐騙犯罪行為與民事欺詐行為分別歸屬於不同的法律調整范圍，二者具有本質區別。某些特定情況下，刑事詐騙犯罪行為中可能包含一定程度的民事欺詐，而民事欺詐行為在一定條件下有可能轉變為刑事犯罪行為。
詐騙罪是指行為人以非法佔有為目的，採用虛構事實、隱瞞真相的方法，騙取數額較大的公私財物的行為。民事欺詐行為是指在設立、變更、終止民事權利和民事義務過程中，故意告知對方虛假情況，或者故意隱瞞真實情況，誘使對方做出錯誤的表示行為。
刑事詐騙犯罪行為與民事欺詐行為二者在主觀方面均具有故意，但這二者「故意」的具體內涵存在明顯區別，具體表現在故意的時間、內容、形式、形態及目的上。從故意形態上看，刑事詐騙犯罪行為有且僅有一種故意形態即直接故意，民事欺詐行為的故意形態既可以是直接故意也可以是間接故意；從目的上看，刑事詐騙犯罪必須以「非法佔有」為犯罪目的，而民事欺詐行為不考慮行為人是否非法佔有他人財物，僅要求行為人因採取了欺詐的手段導致相對人陷入錯誤認識或做出了錯誤的意思表示；從故意產生的時間來看，刑事詐騙犯罪故意產生的時間可以是事前、事中或者事後三種情形，而民事欺詐行為因受故意內容的限制，其故意產生的時間可能是事前也可能是事中，但不能是事後。
從客觀角度分析，刑事詐騙犯罪與民事欺詐行為也存在很大區別。其一，刑事詐騙犯罪在欺詐內容上表現為行為人沒有履行義務的誠意，其主觀目的是非法佔有他人財物，而民事欺詐行為人則是希望通過欺騙的方式或不履行相應的告知義務，違背公平原則，但其並無不履行民事法律關系中義務的本意；其二，民事欺詐行為方式多於刑事詐騙犯罪，只要其行為足以妨礙對方真實意思表示的自由，即可構成欺詐；其三，刑事詐騙犯罪在欺詐行為的完成形態上表現為犯罪預備、犯罪中止、犯罪既遂和犯罪未遂四種形態，而民事欺詐行為在直接故意的情形下只存在既遂形態，在間接故意的情形下不存在既遂，只存在民事欺詐是否成立的問題；其四，刑事詐騙犯罪侵犯的客體系公私財產的所有權，而民事欺詐侵犯的是平等主體之間民事行為的自由和平等；最後，二者的法律後果存在明顯區別，刑事詐騙犯罪的法律後果系受到刑事處罰，而民事欺詐所導致的法律後果是多樣的，例如返回財產、賠償損失、恢復原狀等。
淺析刑事詐騙犯罪與民事欺詐行為的實際表現異同
雖然詐騙的方法五花八門，但詐騙罪在客觀方面的表現可歸納為以下兩種，一是採用虛構事實的手段進行詐騙，二是通過隱瞞真相的方法進行詐騙。兩種手段均是通過讓受害人陷於錯誤認識而「自願」處分財產，進而騙取大數額財物的方法。
第一，虛構事實，即用花言巧語，編造根本不可能發生或根本不存在的虛假事實，導致他人受到欺騙，並因此騙取他人財物。例如，謊稱能為被害人介紹工作、介紹對象；謊稱能代被害人疏通關系，打贏官司；謊稱能為被害人治病。這一系列類型詐騙，通常是利用被害人愚昧無知、缺乏警惕或貪圖財利等不健康心理而進行的詐騙。
[案例一]束某系一離異女子，其通過多家中介公司以找保姆、找對象之名認識多個離異或喪偶老人。在此期間，束某多次以花言巧語騙取老人信任，虛構自己家庭困難、身患重病，向老人借款。在偵查員對其訊問的過程中自稱其同老人只是民間的借貸糾紛。這類案件在平日工作中比比皆是，行為人利用被害人年事已高、富有同情心等原因，採用實騙明借的方式騙取被害人財物。
第二，隱瞞真相，即行為人故意不告知被害人其應當告知對方的某些事實，因遭受蒙蔽而「自願」將財物交給行為人，行為人即實現了佔有對方財物的目的。
詐騙罪在客觀方面對詐騙行為的手段、方式沒有限制，具體的詐騙方法不計其數，既可以是語言形式，也可以是動作形式；既可以是直截了當行騙，亦可是間接隱諱地蒙騙被害人。例如，編造謊言、假冒身份、偽造塗改單據等，或採用其他隱瞞真相、虛構事實的方法，欺騙財產所有人，使其「自願」地把財產交給行為人。

Ⅸ 常見的金融騙局有哪些如何防範

龐氏騙局，「李鬼」信託，P2P捲款。
投資的時候不能一味只關注利息收入，風險也是需要把控的，比如融資方集資投向，融資方資質，有無擔保等等

Ⅹ 金融公司詐騙我去哪裡報案

詐騙罪是指以非法佔有為目的，用虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取專數額較大的公私財屬物的行為。詐騙罪侵犯對象不是騙取其他非法利益。其對象，也應排除金融機構的貸款。因本法已於第193條特別規定了貸款詐騙罪。

上訴法院 討回投資金額