金融機構升格條件

⑴ 升格的法定刑和法定刑從重處罰的區別

法定刑升格條件與結果加重犯事實上並不是同等概念，雖然二者的最終結論都是加重處罰。大致而言，法定刑升格條件的范圍比結果加重犯要廣，法定刑升格條件中的特別行為或者情節可能包括結果，但是結果加重犯只有造成刑法規定的特定結果時才能以結果加重犯處罰。

但是有時二者是存在重合的，並不是完全相分離的。

例1：結果加重犯中搶劫致人死亡的，我們也可以說搶劫致人死亡的結果是搶劫罪的法定刑升格條件。搶劫致人死亡則既是法定刑升格條件，又是結果加重犯。但是，對於持槍搶劫這種情節，我們可以說持槍搶劫是搶劫罪的法定刑升格條件，但不能說它是搶劫罪的結果加重犯。

例2：結果加重犯中強奸致人死亡的，我們也可以說強奸致人死亡的結果是強奸罪的法定刑升格的條件。

(1)金融機構升格條件擴展閱讀

一、結果加重犯，是指行為人實施了基本犯罪構成的行為，同時又造成一個基本犯罪構成以外的結果，刑法對其規定較重法定刑的情況。

刑法分則條文對結果加重犯造成的特定結果專門規定了較重的法定刑，換句話說結果加重犯必須是在刑法分則中明確規定的，而結果加重犯中的結果是作為適用較重法定刑的唯一處罰依據。

二、法定刑升格主要是指本來判較輕刑罰的罪行，但是如果行為人有法律規定的更為惡劣的行為或者情節的，就需要升級行為人的刑罰檔次，加重對行為人的處罰。

《刑法》第二百六十三條 以暴力、脅迫或者其他方法搶劫公私財物的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；有下列情形之一的，處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑，並處罰金或者沒收財產：

1、入戶搶劫的；

2、在公共交通工具上搶劫的；

3、搶劫銀行或者其他金融機構的；

4、多次搶劫或者搶劫數額巨大的；

5、搶劫致人重傷、死亡的；

6、冒充軍警人員搶劫的；

7、持槍搶劫的；

8、搶劫軍用物資或者搶險、救災、救濟物資的。

⑵ 法定刑升格 是什麼意思 46

法定刑升格主要是指本來判較輕刑罰的罪行，但是如果行為人有法律規定的更為惡劣的行為或者情節的，就需要升級行為人的刑罰檔次，加重對行為人的處罰。根據《刑法》第263條對搶劫罪規定了8種法定刑升格條件:

(一)入戶搶劫的;

(二)在公共交通工具上搶劫的;

(三)搶劫銀行或者其他金融機構的;

(四)多次搶劫或者搶劫數額巨大的;

(五)搶劫致人重傷、死亡的;

(六)冒充軍警人員搶劫的;

(七)持槍搶劫的;

(八)搶劫軍用物資或者搶險、救災、救濟物資的。」

《刑法》第318條第1款對組織他人偷越國(邊)境罪規定了7種法定刑升格條件:

1、組織他人偷越國(邊)境集團的首要分子;

2、多次組織他人偷越國(邊)境或者組織他人偷越國(邊)境人數眾多的;

3、造成被組織人重傷、死亡的;

4、剝奪或者限制被組織人人身自由的;

5、以暴力、威脅方法抗拒檢查的;

6、違法所得數額巨大的;

7、有其他特別嚴重情節的。此外,很多條文僅將犯罪數額巨大、數額特別巨大作為法定刑升格條件;不少條文僅將情節嚴重、情節特別嚴重作為法定刑升格條件。

(2)金融機構升格條件擴展閱讀：

法定刑升格的根據只能是責任的加重，而不是預防的必要性增大。換言之，只有責任刑加重或者升格，才能適用升格的法定刑，預防情節不可能成為法定刑升格的根據。這是不言自明的道理。當一個法定刑有幾個幅度時，法官只能根據已選定的法定刑，考慮預防犯罪的需要。

倘若影響責任刑的情節與影響預防刑的情節都成為法定刑升格情節，就不可避免出現這樣的現象：按照責任輕重，只能適用最低檔法定刑，但按照預防需要卻應適用較高檔法定刑，於是，預防刑突破了責任刑；或者，按照責任輕重，應當適用較高檔法定刑，但按照預防需要，只能適用最低檔法定刑。於是，即使沒有減輕處罰情節，也會減輕處罰。這明顯違反了刑法的規定。

法定刑升格的根據雖然是責任加重，但並不意味著將不法排除在加重根據之外。一方面，責任是對不法的責任，而不是單純的心理狀態或者主觀惡性。沒有不法就沒有責任，所以，責任加重以存在不法為前提。另一方面，在行為人具備法定責任要素且責任形式相同的前提下，責任的輕重主要取決於不法的輕重。

參考資料：

《中華人民共和國刑法》-中國人大網

⑶ 如何成立金融企業，其條件和辦理程序要求是什麼

成立金融機構或非金融機構的最基本條件是二個：一你要有金融資本；二是要向中國人民銀行審批金融機構或非金融機構許可證。如果人民銀行能批准你設立金融機構或非金融機構的許可證，那麼才能到工商行政管理部門辦理營業執照。

⑷ 急！！！ 銀行設立的條件

根據《中國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第六條規定：

設立股份制商業銀行法人機構應當符合以下條件：
（一）有符合《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國商業銀行法》規定的章程；
（二）注冊資本為實繳資本，最低限額為10億元人民幣或等值可兌換貨幣；
（三）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業務的合格從業人員；
（四）有健全的組織機構和管理制度；
（五）有與業務經營相適應的營業場所、安全防範措施和其他設施。

第七條規定
設立股份制商業銀行法人機構，還應當符合其他審慎性條件，至少包括：
（一）具有良好的公司治理結構；
（二）具有健全的風險管理體系，能有效控制關聯交易風險；
（三）地方政府不向銀行投資入股，不幹預銀行的日常經營；
（四）發起人股東中應當包括合格的境外戰略投資者；
（五）具有科學有效的人力資源管理制度，擁有高素質的專業人才；
（六）具備有效的資本約束與資本補充機制；
（七）有助於化解現有金融機構風險，促進金融穩定。

合資、外資金融機構的條件可參看中國銀監會網站http://www.cbrc.gov.cn/chinese/info/xzxk/index.jsp?flag=2

⑸ 如何進行金融體制改革

一是結合國情。中國金融改革已走到深層次階段，利率市場化將成為一場不可避免的攻堅戰。縱觀世界各國利率市場化進程，總體上可以分為「外生推動型」和「內生演進型」，其中既有美國、日本等國家的成功案例，也存在一些國家的敗局。我國利率市場化改革既需要依靠政府自上而下的推動，同時也需要制度、習俗、慣例等「內生」條件的共同作用。「摸著石頭過河」是一個有效方法，中國金融體制改革要取得成功，應考慮中國的實際國情，構建配套的宏觀環境、市場機制、監管制度以及微觀主體，探索一條有中國特色的利率市場化改革之路。
二是大膽創新。當前中國金融存在的一個主要問題在於金融資源錯配，進而造成市場結構失衡。要打破困局，必須大膽創新，形成與社會主義市場經濟相適應的金融制度體系與架構。黨的十八大指出，要深化金融體制改革，加快發展多層次資本市場。發展多層次資本市場，需要從多方面改革創新：比如,改變大銀行壟斷格局，為民營金融機構、小微金融機構提供政策性支持；突破中小企業股權交易的制度障礙，積極探索區域性股權市場的發展模式，打破區域分隔界限，拓寬中小型及科技創新型企業融資渠道；利用大數據平台，整合互聯網金融、傳統銀行的優勢資源，實現金融生態多樣化，給實體經濟的發展帶來新的活力；創新金融監管模式，等等。
三是以人為本。
一方面應推廣普惠性金融理念。發展普惠金融，首要解決的就是小微企業融資難問題，增加小微企業金融服務內生供給是關鍵。要充分發揮市場內生性力量的作用，鼓勵民間資本發起設立與小微企業平等對接的地方性中小金融機構；完善對小微企業金融服務的差異化監管與考核政策，在財稅政策方面給予適當的風險補償；進一步改進完善融資擔保服務等多種金融機制，擴大金融服務供給的覆蓋面。
另一方面要發揮好政府作用。在以商業金融體系為主導的前提下，打造政策性金融體系，才能讓金融改革真正惠及民生，服務百姓。打造政策性金融體系，可從多方面入手：發揮好現有政策性金融機構在城鎮化中的重要作用，同時研究建立城市基礎設施、政策性金融機構，讓政策性資金和市場資金形成合力，加強大病醫保領域的政策性金融支持力度，切實解決人民群眾因病致貧、因病返貧的突出問題；加大對邊遠貧困地區農業開發、農村基礎設施建設、公共服務設施建設和新型城鎮化發展的中長期信貸支持力度,著力做好農業轉移人口的綜合性金融服務。

⑹ 刑法中幾種常見的升格法定刑

一、搶劫罪升格法定刑

犯搶劫罪有下列情形之一的，處10年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑，並處罰金或者沒收財產：

(1)入戶搶劫的;

根據最高人民法院2000年11月17日《關於審理搶劫案件具體應用法律若干問題的解釋》，「入戶搶劫」，是指為實施搶劫行為而進入他人生活的與外界相對隔離的住所，包括封閉的院落、牧民的帳篷、漁民作為家庭生活場所的漁船、為生活租用的房屋等進行搶劫的行為。對於入戶盜竊，因被發現而當場使用暴力或者以暴力相威脅的行為，應當認定為入戶搶劫

(2)在公共交通工具上搶劫的;

根據上述司法解釋，「在公共交通工具上搶劫」，既包括在從事旅客運輸的各種公共汽車，大、中型計程車，火車，船隻，飛機等正在運營中的機動公共交通工具上對旅客、司售、乘務人員實施的搶劫，也包括對運行途中的機動公共交通工具加以攔截後，對公共交通工具上的人員實施的搶劫。小型計程車不應視為公共交通工具。

(3)搶劫銀行或者其他金融機構的;

根據司法解釋，「搶劫銀行或者其他金融機構」，是指搶劫銀行或者其他金融機構的經營資金、有價證券和客戶的資金等。搶劫正在使用中的銀行或者其他金融機構的運鈔車的，視為「搶劫銀行或者其他金融機構」。

(4)多次搶劫或者搶劫數額巨大的;

「多次搶劫」應指三次以上搶劫;「搶劫數額巨大」的認定標准，參照各地確定的盜竊罪數額巨大的認定標准執行。對搶劫博物館、重要文物的，應作為搶劫數額巨大處理。

(5)搶劫致人重傷、死亡的;

「搶劫致人重傷、死亡」，既包括行為人的暴力等行為過失致人重傷、死亡，也包括行為人為劫取財物而預謀故意殺人，或者在劫取財物過程中，為制服被害人反抗而故意殺人。

(6)冒充軍警人員搶劫的;

「冒充軍警人員搶劫的」，是指冒充軍人或警察搶劫。

(7)持槍搶劫的;

「持槍搶劫」，是指行為人使用槍支或者向被害人顯示持有、佩帶的槍支進行搶劫的行為。這里的「槍」僅限於能發射子彈的真槍，不包括模擬手槍與其他假槍;但不要求槍中裝有子彈。

(8)搶劫軍用物資或者搶險、救災、救濟物資的。

「搶劫軍用物資或者搶險、救災、救濟物資」中的「軍用物資」僅限於武裝部隊(包括武警部隊)使用的物資，不包括公安警察使用的物資。「搶險、救災、救濟物資」是指已確定用於或者正在用於搶險、救災、救濟的物資。

二、強奸罪升格法定刑

具有下列情形的，處10年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑：

（1）強奸婦女情節惡劣的。

主要是指利用殘酷的暴力手段如捆綁、捂嘴、卡脖等強奸婦女的；在行奸過程中肆意蹂躪婦女的；長期多次對某一婦女進行強奸的；強奸精神病患者、嚴重的痴呆症患者、孕婦、病婦的；等等。

（2）強奸婦女多人的，既可以是多次強奸多名婦女，又可以是一次強奸多名婦女，多人是指3人以上。

（3）在公共場所當眾強奸婦女的。

所謂「當眾」是指能為不特定的3人以上所見的情形。如在車站、碼頭、醫院、學校、公園、劇院等人來人往較多的場所強奸婦女。

（4）二人以上輪奸的

（5）致使被害人重傷、死亡或者造成其他嚴重後果的。

是指行為人在強奸婦女之前或在強奸過程中故意使用暴力或因自己的性行為直接導致被害人重傷或者當場死亡或經治療無效死亡。如果出於殺人故意而採用暴力將其殺死後再進行奸屍的，應以故意殺人罪論處，奸屍作為一個嚴重情節考慮。如果行為人在強奸婦女後，出於報復、滅口又將婦女殺害或傷害的，應以強奸罪和故意殺人罪（或故意傷害罪）數罪並罰。其他嚴重後果，是指因強奸行為導致被害人精神失常、自殺或者婚姻破裂的等情況。

三、拐賣婦女兒童罪升格法定刑

（1）首要分子。

（2）拐賣婦女、兒童三人以上。

（3）姦淫被拐賣的婦女的。這個姦淫既包括強奸，也包括被害人自願與人販子發生性關系的。

（4）誘騙、強迫被拐賣的婦女賣淫，或者將被拐賣的婦女賣給他人迫使其賣淫的。

（5）以出賣為目的，使用暴力、脅迫或者麻醉的方法綁架婦女、兒童的。

（6）以出賣為目的，偷盜嬰幼兒的。在刑法裡面把人分為成年人（18周歲以上）、未成年人（不滿18周歲）、兒童（不滿14周歲）、幼兒（1-5周歲）、嬰兒（不滿1周歲）。

（7）造成被拐賣的婦女、兒童或者其親屬重傷、死亡或者其他嚴重後果的。這里的造成指的是過失導致，如果是故意，數罪並罰。

（8）將婦女、兒童賣往境外。這個境外既包含國外，也包含港澳台。但是將境外的女子賣到境內不算。

（口訣：多次手淫，媽有外傷！）

四、組織、強迫賣淫罪的升格法定刑

組織他人賣淫或者強迫他人賣淫的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；有下列情形之一的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產：

（1）組織他人賣淫，情節嚴重的；

（2）強迫不滿十四周歲的幼女賣淫的；

（3）強迫多人賣淫或者多次強迫他人賣淫的；

（4）強奸後迫使賣淫的；

（5）造成被強迫賣淫的人重傷、死亡或者其他嚴重後果的。

⑺ 金融機構高級管理人員任職資格管理辦法 廢止了嗎

為進一步貫徹落實「國九條」，促進證券行業專業管理隊伍的形成和經營管理水平的提高，切實保護投資者合法權益，中國證監會日前頒布了《證券公司高級管理人員管理辦法》（詳見第7版）。該《辦法》將於11月15日起施行。

據介紹，證監會曾於1998年頒布實施《證券經營機構高級管理人員任職資格管理暫行辦法》，初步建立了高管人員的監管制度。隨著證券市場的發展，出現了許多新情況和新問題，相應地對證券公司的高管人員的執業素質、執業能力、執業水平和監管工作也提出了更高的要求。這都要求通過加強動態持續監管、實行責任追究、建立激勵機制來進一步規范高管人員的行為，促進證券公司的健康發展。因此，有必要制定新的高管人員管理辦法。

新《辦法》分六章四十六條，分別對證券公司高管人員范圍、申請高管人員任職資格的條件和程序、高管人員的基本行為規范以及證監會對高管人員監管的主要內容、方式、手段、相應程序及監管要求等作出規定。相比1998年出台的高管人員管理辦法，新《辦法》有以下主要特點：(剖析主流資金真實目的，發現最佳獲利機會！)

一是所規范的行為主體有所擴大。除將證券公司的高級管理人員或實際履行高管職責的人員納入管理范圍外，還對取得高管任職資格但未被證券公司選聘任職的人員也納入日常監管范圍。《辦法》將高管人員界定為對公司決策、經營、管理負有職責的人員，包括董事長、副董事長、監事長、總經理、副總經理、公司財務負責人、公司合規負責人以及實際履行上述職責的人員。

二是嚴格了證券公司高管人員的任職條件。《辦法》除要求高管人員具備相應的從業經歷、擔任管理職務的年限外，還必須通過證監會認可的資質測試。

三是引入了「不適當人選」制度。新《辦法》明確規定不適當人選的具體標准，更加重視高管人員的勝任能力和職業操守。《辦法》規定，被認定為不適當人選的，所在公司要解除其職務，任何公司兩年內不得選聘其為高管人員。

四是強化了高管人員的責任。《辦法》明確了高管人員的責任，建立了責任追究制度。

五是加強了對高管人員的持續動態監管。主要體現在：（一）監管關口前移，以加強對高管人員任職資格的實質性審核。《辦法》規定擬任高管的個人應事先取得高管任職資格，公司選聘有高管資格的人員擔任高管必須及時備案，並要求證券公司在做出選聘和解聘高管人員動議前，應徵求公司注冊地證監會派出機構的意見，取得認可。

（二）建立高管人員資料庫。《辦法》將原來由公司提出申請改為個人直接申請高管資格，取得任職資格人員信息自動進入證監會建立的高管人員資料庫，證監會可採取適當方式進行披露，各證券公司和有關單位可以查詢，並從中選聘人員擔任高管。

（三）加強日常監管。申請人員一經取得高管人員任職資格，證監會即開始對其實行持續動態監管，要求其參加培訓和年度考核。在高管人員缺乏專業勝任能力、管理不善或者違反承諾、不能有效執行公司治理和內部控制制度等情況下，將認定其為不適當人選。

《辦法》還規定在公司存在重大經營風險或高管人員未能盡職可能導致公司出現重大風險等情況下，證監會可以責令公司董事會限期更換高管人員或者指定人員臨時履行高管人員職責。

據悉，為配合《辦法》的實施，證監會還同時發布了《關於實施〈證券公司高級管理人員管理辦法〉有關問題的通知》，就貫徹落實辦法的一些操作問題和過渡期的有關安排進行了說明。

⑻ 進入金融行業需要什麼要求

投資銀行是主要從事證券發行、承銷、交易、企業重組、兼並與收購、投資分析、風險投資、項目融資等業務的非銀行金融機構，是資本市場上的主要金融中介。
由於投資銀行業的發展日新月異，對投資銀行的界定也顯得十分困難。投資銀行是美國和歐洲大陸的稱謂，英國稱之為商人銀行，在日本則指證券公司。國際上對投資銀行的定義主要有四種：
第一種：任何經營華爾街金融業務的金融機構都可以稱為投資銀行。
第二種：只有經營一部分或全部資本市場業務的金融機構才是投資銀行。
第三種：把從事證券承銷和企業並購的金融機構稱為投資銀行。
第四種：僅把在一級市場上承銷證券和二級市場交易證券的金融機構稱為投資銀行。
投資銀行是與商業銀行相對應的一個概念，是現代金融業適應現代經濟發展形成的一個新興行業。它區別於其他相關行業的顯著特點是，其一，它屬於金融服務業，這是區別一般性咨詢、中介服務業的標志；其二，它主要服務於資本市場，這是區別商業銀行的標志；其三，它是智力密集型行業，這是區別其他專業性金融服務機構的標志。
商業銀行」是英文Commercial Bank的意譯。在給這個概念下定義問題上，中西方提法不盡相同。我們認為商業銀行的定義應包括以下要點，第一，商業銀行是一個信用授受的中介機構；第二，商業銀行是以獲取利潤為目的的企業；第三，商業銀行是唯一能提供「銀行貨幣」（活期存款）的金融組織。綜合來說，對商業銀行這一概念可理解為：商業銀行是以經營工商業存、放款為主要業務，並以獲取利潤為目的的貨幣經營企業。這個定義方法實際上是把中西方學者對商業銀行所下定義做了一個概括。商業銀行的特徵如下：
（１）商業銀行與一般工商企業一樣，是以盈利為目的的企業。它也具有從事業務經營所需要的自有資本，依法經營，照章納稅，自負盈虧，它與其他企業一樣，以利潤為目標。
（２）商業銀行又是不同於一般工商企業的特殊企業。其特殊性具體表現於經營對象的差異。工商企業經營的是具有一定使用價值的商品，從事商品生產和流通；而商業銀行是以金融資產和金融負債為經營對象，經營的是特殊商品…一貨幣和貨幣資本。經營內容包括貨幣收付、借貸以及各種與貨幣運動有關的或者與之相聯系的金融服務。從社會再生產過程看，商業銀行的經營，是工商企業經營的條件。同一般工商企業的區別，使商業銀行成為一種特殊的企業——金融企業。
（３）商業銀行與專業銀行相比又有所不同。商業銀行的業務更綜合，功能更全面，經營一切金融「零售」業務（門市服務）和「批發業務」，（大額信貸業務），為客戶提供所有的金融服務。而專業銀行只集中經營指定范圍內的業務和提供專門服務。隨著西方各國金融管制的放鬆，專業銀行的業務經營范圍也在不斷擴大，但與商業銀行相比，仍差距甚遠；商業銀行在業務經營上具有優勢。

你的條件要進入銀行 難滴~~除非有關系 大家都是快畢業生 遲點可以Q聊 ~