⑴ 關於你涉嫌詐騙銀行旗下金融機構貸款，已觸犯我國《刑法》193條及《合同法》107
1、建議及時償還
2、此類案件一般不涉及刑事犯罪。
⑵ 求《關於不法分子冒用銀行業金融機構名義開立賬戶風險提示的通知》全文
關於不法分子冒用銀行業金融機構名義開立賬戶風險提示的通知
銀監辦專發[2013]308號
各銀監局．各屬政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行，郵政儲蓄銀行，各省級農村信用聯社：
近期，河北、福建等地連續發生轄內農村信用聯社被不法分子冒名在民生銀行、光大銀行、郵政儲蓄銀行等銀行分支機構異地開立賬戶，並冒名與其它銀行業金融機構進行票據轉貼現、回購業務交易。主要作案手法為盜用信用聯社資料、偽造公章，冒名開戶非法交易。根據開戶留存的身份信息，犯罪嫌疑人主要來自四川南充、遼寧本溪和浙江永康、蒼南等地。
請各銀行業金融機構高度重視相關風險，對異地開戶進行票據買賣、資金交易活動的金融機構，特別是農村信用社，要以有效方式嚴格審核開戶真實性、合規性。發現異常情況，要及時向屬地銀監局報告，涉嫌違法犯罪的立即向公安機關報案。
各農村中小金融機構要加強開立賬戶資料及印章管理，對本行社的賬戶開立情況進行一次全面自查（憑賬戶查詢密碼到基本賬戶開戶行可以查詢本單位在其他銀行賬戶開立情況）。發現異常情況，要及時向有關部門報告，並告知交易對手及開戶行。
⑶ 金融機構收繳假幣時，對 應該怎麼處理
金融機構發現假幣 應兩名工作人員當面予以收繳。 並且出示反假貨幣上崗資格證書。專 並開具由中國屬人民銀行統一印發的收繳憑證。 客戶可以根據收繳憑證 向當地人民銀行分支機構 或授權的鑒定機構 提出鑒定申請。 如果發現是真幣 原額退還，如果發現是假幣不再歸還。
⑷ ATM收到假幣，銀行查詢冠字型大小，竟然沒有，怎麼辦
銀行的ATM增加一項新的功能：那就是記錄每張鈔票的冠字型大小功能，每一張從ATM機上出去的鈔票，它的「冠字型大小」信息都會被ATM記錄下來。
人民幣一般實行「一票一號」，冠字型大小碼代表著每張鈔票獨一無二的身份，是每張人民幣的「身份證」。實現這一功能以後，如果市民在自動取款機取到假幣,只要在銀行管理平台中核對一下鈔票的冠字型大小碼，即可確定假幣是否真的來自自動取款機。
需要申請涉假查詢，應在辦理取款業務之日起20個工作日內(含取款當日)，攜帶有效證件(身份證、軍官證、台胞證或護照等)、假幣實物或《假幣收繳憑證》、辦理取款業務的證明資料，到取款金融機構提交冠字型大小碼查詢申請。查詢人提供證明材料不完備的，查詢受理單位應當面告知補齊相關材料，不得無故拒絕受理。金融機構只受理涉假人民幣冠字型大小碼查詢申請。
⑸ 法院對金融機構經營許可證罪既遂的裁量標准
行為人構成轉讓金融機構經營許可證罪既遂的，法院會根據行為人的犯罪情節依法處以刑事處罰。犯此罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
【法律依據】
《刑法》第一百七十四條
未經中國人民銀行批准，擅自設立商業銀行或者其他金融機構的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
偽造、變造、轉讓商業銀行或者其他金融機構經營許可證的，依照前款的規定處罰。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照第一款的規定處罰。
⑹ 銀行或者其他金融機構的工作人員違反處理的刑罰
銀行或者其他金融機構的工作人員違反規定，為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明，涉嫌下列情形之一，應予追訴：
一、個人違反規定為他人出具金融票證，造成直接經濟損失數額在十萬元以上；
二、單位違反規定為他人出具金融票證，造成直接經濟損失數額在三十萬元以上。
「銀行或者其他金融機構的工作人員違反規定，為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑。」
⑺ 金融機構執行《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引(試行)》的工作方案該如何寫
中國人民銀行上海總部金融服務二部，各分行、營業管理部，各省會（首府）城市中心支行，各副省級城市中心支行反洗錢處；各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國銀聯、農信銀資金清算中心、城市商業銀行資金清算中心、中國人壽保險股份有限公司、中國人民財產保險股份有限公司、銀河證券股份有限公司、中信證券股份有限公司反洗錢部門：
一、金融機構工作安排（一）在2018年12月31日之前制定執行《指引》的工作方案，報中國人民銀行反洗錢局或中國人民銀行反洗錢局授權對該金融機構實施反洗錢監管的當地中國人民銀行分支機構反洗錢部門。（二）考慮到非銀行支付機構反洗錢工作起步較晚，適當給予其一定時限的制度執行過渡期，但不應晚於2019年7月1日前執行。
（二）中國人民銀行反洗錢局及分支機構反洗錢部門應當將金融機構執行《指引》要求的完善風險治理架構、制定洗錢風險管理策略等情況，作為反洗錢監管重點。<span color:#333333;"="" style="padding: 0px; margin: 0px; border: 0px none; word-break: break-all; outline: none 0px;">
請中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，各省會（首府）城市中心支行，各副省級城市中心支行反洗錢處將本通知轉發至總部注冊地在轄區內的各城市商業銀行、農村商業銀行、農村合作銀行、城市信用社、農村信用社、村鎮銀行、證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司、保險專業代理公司、保險經紀公司、信託公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司等金融機構和非銀行支付機構反洗錢部門。
⑻ 大家好，我是新來滴，我想請教大家一個問題， 1、法人機構代碼：《金融機構編碼規范》編發的法人機構代碼
如果你說的是「金融機構代碼」那是中國人民銀行頒發的金融許可證號，有其編碼規則。
如果你說的是「組織機構代碼」，那是不一樣的，股份制商業銀行有。