金融機構年檢

『壹』 貸款卡年檢要什麼資料以及年檢的流程

貸款卡年檢資料：
①貸款卡；
②《貸款卡年審報告書》；
③已辦理當年年檢的《企業法人營業執照》正本或副本原件及復印件；
④已辦理當年年檢的《中華人民共和國組織機構代碼證》原件及復印件；
⑤稅務登記證（國稅或地稅）原件及復印件；
⑥年審前上年度資產負債表、損益表和現金流量表，並須加蓋單位行政公章（大中型企業才須提供現金流量表）；
⑦經辦人身份證原件及復印件、法定代表人身份證復印件；
⑧如法人代表為境外投資者且授權境內人員全權處理相關事宜時，該企業除帶上述資料外，還須攜帶授權委託書。

貸款卡年檢流程：
1、需要進行企業貸款卡年檢的企業持貸款卡原件、營業執照或者復印件、組織機構代碼原件等到人民銀行領取貸款卡年檢報告書;
2、填寫企業貸款卡年檢報告書;
3、准備企業貸款卡年檢材料移交人民銀行年審工作人員;
4、銀行審核材料，為年檢企業開具回執，說明領取貸款卡時間，企業在規定時間領取年檢合格的貸款卡。

注意:
1、要是趕上企業貸款卡年檢，但是企業的貸款卡卻在金融機構使用，那麼，可以不用貸款卡，但必須向人民銀行提供該金融機構對於貸款卡正在被使用的證明書。
2、如果企業在年檢時發現貸款卡丟失，可以申請貸款卡掛失登記。
3、年審錯過之後，企業貸款卡暫停使用，金融機構就不會給企業提供新的信貸業務。所以，一定要及時進行貸款卡年檢。

在2014年11月24日公布的《國務院關於取消和調整一批行政審批項目等事項的決定》（國發〔2014〕50號），明確取消貸款卡發放核准後，中國人民銀行已先後下發《中國人民銀行關於貫徹落實<國務院關於取消和調整一批行政審批項目等事項的決定>的通知》（銀發〔2014〕359號）及《中國人民銀行辦公廳關於取消貸款卡發放核准行政審批項目有關事項的通知》（銀辦發〔2014〕257號），宣布自2014年12月5日起停止辦理貸款卡發放和年審工作，人民銀行也不再對金融機構在辦理信貸業務時是否查驗借款人貸款卡事項進行檢查。

『貳』 企業工商銀行賬戶請問如何在網上年檢

按照工商行政管理辦法，工商年檢必須到工商部門進行。不可以在網上年檢。賬戶年檢是指存款銀行根據存款人提交的賬戶年檢數據，每年對開立的人民幣單位銀行結算賬戶的合規性、合法性以及賬戶信息和賬戶數據的真實性、有效性進行審核確認，並與人民幣銀行結算賬戶管理系統中存儲的信息進行比對，確認是否一致，並在賬戶系統中標注年檢標識。
拓展資料：
中國工商銀行是一家從事存貸款、結算與現金管理等業務的金融機構，成立於1984年1月1日，是中央管理的大型國有銀行。銀行主要業務包括：公司存貸款、普惠金融、機構金融、結算與現金管理、貿易融資、投資銀行等，於2006年10月27日在港交所和上交所同步掛牌上市。
中國工商銀行成立於1984年1月1日。2005年10月28日，整體改制為股份有限公司。2006年10月27日，成功在上交所和香港聯交所同日掛牌上市。工行將服務作為立行之本，堅持以服務創造價值，向全球810萬公司客戶和6.5億多個人客戶提供全面的金融產品和服務。自覺將社會責任融入發展戰略和經營管理活動，在發展普惠金融、支持精準扶貧、保護環境資源、支持公益事業等方面受到廣泛贊譽。始終聚焦主業，堅持服務實體經濟本源，與實體經濟共榮共存、共擔風雨、共同成長；始終堅持風險為本，牢牢守住底線，不斷提高控制和化解風險能力；始終堅持對商業銀行經營規律的把握與遵循，致力於打造「百年老店」；始終堅持穩中求進、創新求進，持續深化戰略，積極擁抱互聯網；始終堅持專業專注，開拓專業化經營模式，鍛造「大行工匠」。連續七年蟬聯英國《銀行家》全球銀行1000強、美國《福布斯》全球企業2000強及美國《財富》500強商業銀行子榜單榜首，連續四年位列英國Brand Finance全球銀行品牌價值500強榜單榜首。
工商銀行積極開展扶貧工作，被中國扶貧基金會授予「2008中國民生行動先鋒」稱號，被國務院扶貧辦評為「中央國家機關等單位定點扶貧先進單位」；繼續向北京大學捐贈100萬元教育基金；在奧運期間實現「生產運行零事故」和「奧運服務零投訴」，為奧運會的成功舉辦做出了積極貢獻；堅持回饋社會的理念，不定期組織員工走進社區，開展一系列以「中國工商銀行青年愛心行動」統一命名的青年志願者活動。

『叄』 企業貸款卡年檢的時間、過程

貸款卡是由中國人民銀行發給借貸人來憑以向金融機構申請辦理信貸業務的資格證明。每個貸款卡的編碼都是唯一的，並由中國人民銀行統一編碼，貸款卡是由借貸人持有，有效期為一年，在中國境內通用。貸款卡通常需一年過審一次，超過期限未年審的貸款卡不能用於貸款申請。
1、企業貸款卡年檢時間和2015年年檢公告資料：
企業貸款卡年審時間一般定為每年3月1日—8月30日，在中國人民銀行各個支行指定的地點進行年審。
2、2015年貸款卡的年審時間及流程

2015貸款卡的年審時間，是由各地人民銀行決定的，因此各地的年審時間可能不同。如成都地區貸款卡年審時間為全年，到期前任何時間月份都可到發卡的人民銀行辦理年審手續。而有的地方貸款卡年審時間集中在某幾月，如去年馬鞍山貸款卡年審時間為4月16日-7月31日。建議企業向當地人民銀行咨詢貸款卡年審具體時間。

3、貸款卡年審時提交資料如下：

1、法人企業
①貸款卡;
②《貸款卡年審報告書》;
③已辦理當年年檢的《企業法人營業執照》正本或副本原件及復印件;
④已辦理當年年檢的《中華人民共和國組織機構代碼證》原件及復印件;
⑤稅務登記證(國稅或地稅)原件及復印件;
⑥年審前上年度資產負債表、損益表和現金流量表，並須加蓋單位行政公章(大中型企業才須提供現金流量表);
⑦經辦人身份證原件及復印件、法定代表人身份證復印件; ⑧如法人代表為境外投資者且授權境內人員全權處理相關事宜時，該企業除帶上述資料外，還須攜帶授權委託書。
2、事業法人單位、非法人企業、個體工商戶

①貸款卡;
②《貸款卡年審報告書》;
③《事業單位法人登記證》、《營業執照》正本或副本原件及復印件或上級批文原件及復印件;
④已辦理當年年檢的《中華人民共和國組織機構代碼證》原件及復印件;
⑤稅務登記證(國稅或地稅)原件及復印件(只限非法人企業和個體戶);
⑥經辦人身份證原件及復印件、負責人身份證復印件。
4、2015貸款卡年審流程：
1.各個單位需要辦理貸款卡年審的時候，先要帶貸款卡原件、營業執照、組織機構代碼證件等相關資料到當地人民銀行領取《貸款卡年審報告書》。
2.各單位按要求規范的填寫《貸款卡年審報告書》，並准備相關的材料，交送人民銀行年審櫃台。
3.人民銀行收到年審資料後進行年審，並為年審單外開具回執，註明領取貸款卡的時間，然後年審單位在規定的時間到當地人民銀行領取年審合格的貸款卡。
以上為貸款卡年審通用流程，不排除有地區差異。

5、需要注意的是：
貸款卡辦理處於每年3月至6月15日對貸款卡年審，當年辦理的貸款卡不用年審。

『肆』 三證合一後企業銀行賬戶年檢如何辦理

單位銀行賬戶年檢。

銀行對單位銀行賬戶的年檢可以通過，但不限於以下方式進行：

1.要求存款人提交開戶證明文件；

2.向公安、工商行政管理等部門核實；

3.委託第三方專業機構核實；

4.回訪客戶或實地查訪；

5.通過政府或其相關職能部門的官方網站查詢；

6.審核貸款證明文件等多種方式。

銀行應留存賬戶年檢的紙質或電子記錄和資料。

『伍』 銀行開戶許可證需要年檢么一般什麼時候

銀行開戶許可證不需要年檢，銀行開戶許可證是由中國人民銀行核發的一種開設基本帳戶的憑證。凡在中華人民共和國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位可憑此證，辦理其它金融往來業務。存款帳戶分為基本存款帳戶、一般存款帳戶、臨時存款帳戶和專用存款帳戶。

拓展資料：

銀行存款帳戶分為基本存款帳戶、一般存款帳戶、臨時存款帳戶和專用存款帳戶。

基本存款帳戶是存款人辦理日常轉帳結算和現金收付的帳戶。存款人的工資、獎金等現金的支取，只能通過基本存款帳戶辦理。臨時存款帳戶有效期限由當地人民銀行參照臨時營業執照的有效時間或有權部門批准設立外來臨時機構時間核定。借款轉存帳戶有效期限根據借款合同約定的借款期限核定。專用存款帳戶有效期限由當地人民銀行根據規定用途資金需要核定。

參考資料：網路_銀行開戶許可證

『陸』 企業年檢需要什麼資料

要看來企業的性質，外資企自業需要聯合年檢，內資企業就比較方便，只需登錄網上年檢網址，按照提示進行申報（第一次網上登錄需填寫企業基本資料），提交成功後，5個日後查看年檢結果，初審通過，按照提示列印相關資料，帶相關資料7日內到相關工商所報送年檢材料，領取執照，很方便。

『柒』 銀行對公帳戶年檢主要看什麼

根據《公司條例》中第122條規定，所有在注冊之有限公司的每年財務報表需給予會計師事務所審核，以便公司各股東於周年大會透露公司的財政狀況。此外，稅務局也要求於成立之公司隨每年稅表附上己審核之財務報告，以作為評稅之用。此外法定審計乃按照法例及會計師公會所頒布的核數准則而進行。在過程中，需要了解客戶的行業特性、企業的運作模式、管理架構、潛在問題及風險管理等知項因素，作出周詳及切實的審計藍本，讓您公司法定年審及做帳報稅更加簡單合法。
公司年審須提供的資料如下：
老客戶
（1）親自簽署確認書並支付年審年報費用
（2）親自簽署或由公司秘書簽署周年申報文件
新客戶
（1）商業登記證復印件；
（2）注冊證書復印件；
（3）公司章程1本；
（4）成立公司全套法定文件復印件（包括：表格D1、D3、R1、NC1文件）；
（5）股東或董事身份證明文件復印件（以遞交到政府備案的為准）
（6）改股、增資、改名相關文件復印件（如未有涉及到相關事項的，可不必理會此條）
（7）親自簽署確認書
（8）親自簽署或由公司秘書簽署周年申報文件

二、具體涉及事項:
1、稅務局年審：續期商業登記證。公司成立周年日翌日起計每一年都要重新去稅務局領一份新年度的商業登記證，過期商業登記證無需交回，敬請保留；
2、公司注冊處周年申報：續期注冊證書。根據公司前一年度的相關情況，簽署一套周年申報文件由董事親自簽署或由公司秘書簽署後，交進公司注冊處周年申報，每年一次；
3、法定秘書：是在注冊成立公司的必備條件。如果客戶不能提供，注冊988網可以代為提供；
4、注冊地址：是在香港注冊成立公司的必備條件。如果客戶不能提供，注冊988網可以代為提供；
5、提供專業服務：配合客戶和協助辦理。
以上回答希望可以幫到你的忙。

『捌』 年檢完的開戶銀行需要發生業務么

1證件上有定有效期限的，才需要年審。開戶許可證是在公司到銀行開戶時使用的，沒有納入年檢范圍。
2銀行開戶許可證是由中國人民銀行核發的一種開設基本帳戶的憑證。凡在中華人民共和國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位可憑此證，辦理其它金融往來業務。存款帳戶分為基本存款帳戶、一般存款帳戶、臨時存款帳戶和專用存款帳戶。
3國家工商總局2014年2月19日發出通知，自3月1日起正式停止企業年度檢驗制度，要求各級工商機關抓緊做好企業年度報告公示制度等一系列新制度的實施准備工作。此舉意味企業工商年檢制度將正式告別歷史舞台。根據國務院新近出台的《注冊資本登記制度改革方案》，企業年度報告公示制度正式取代企業年檢制度。

『玖』 企業年檢需要的資料

在我國實行多年的企業年檢制度將在下個月畫上句號。國家工商總局昨天對外宣布，自今年3月1日起停止對領取營業執照的有限責任公司、股份有限公司、非公司企業法人、合夥企業、個人獨資企業及其分支機構、來華從事經營活動的外國(地區)企業，及其他經營單位的企業年檢。
根據國務院新近出台的《注冊資本登記制度改革方案》，企業年度檢驗制度改為企業年度報告公示制度；個體工商戶驗照也將建立符合個體工商戶特點的年度報告制度。去年12月，工商總局已發文暫停了個體戶驗照。
據悉，下一步將推行全國統一標准規范的電子營業執照。工商總局對此解釋說，傳統的「重審批輕監管」將轉變為「寬准入嚴監管」，這將推動政府管理方式由事前審批為主，向事中、事後監管為主轉變，更加有利於形成寬松准入、公平競爭的市場秩序。
亮點1
「年檢」改「年報」
不報告將入黑榜
對於企業來說，以往每年3月1日至6月30日的年檢「是件大事」。其間，工商部門要在規定時間內，對企業上一年度的情況進行檢查。
新出台的《注冊資本登記制度改革方案》提出，企業年檢制度改為企業年度報告公示制度。企業應當按年度在規定的期限內，通過市場主體信用信息公示系統向工商機關報送年度報告，並向社會公示，任何單位和個人均可查詢。
企業「年報」的主要內容包括公司股東（發起人）繳納出資情況、資產狀況等，企業對年度報告的真實性、合法性負責，工商機關可以對企業年度報告公示內容進行抽查。經檢查發現企業年度報告隱瞞真實情況、弄虛作假的，工商機關依法予以處罰，並將企業法定代表人、負責人等信息通報公安、財政、海關、稅務等有關部門，形成「一處違法，處處受限」。
對未按規定期限公示年度報告的企業，工商機關會將其載入經營異常名錄。企業在3年內履行年度報告公示義務的，可以申請恢復正常記載狀態；超過3年未履行的，工商機關將其永久列入嚴重違法企業「黑名單」。
亮點2
「門檻」成本降低
可以「一元錢辦公司」
此次改革進一步放鬆了企業准入條件的管制，對於創業者而言，意味著注冊公司「門檻」和創業成本最大限度地降低。這對小微企業特別是創新型企業來說無異於打了一劑強心針。
根據改革方案，公司、公司股東（發起人）可自主約定注冊資本總額，取消有限責任公司最低注冊資本3萬元、一人有限責任公司最低注冊資本10萬元、股份有限公司最低注冊資本500萬元的限制，也就是說理論上可以「一元錢辦公司」。
還可自主約定公司設立時全體股東（發起人）的首次出資比例，也就是說理論上可以「零首付」。自主約定出資方式和貨幣出資比例，對於高科技、文化創意、現代服務業等創新型企業提高知識產權、實物、土地使用權等財產形式的出資比例，克服貨幣資金不足的困難。另外不再限制兩年內出資到位，可自主約定公司股東（發起人）繳足出資的出資期限，提高公司股東（發起人）資金使用效率。
亮點3
金融機構監管
27個行業資本實繳登記
改革後，公司實收資本不再作為工商登記事項。在進行公司登記時，也無須提交驗資報告。
不過，包括銀行業金融機構、證券公司、期貨公司、基金管理公司、保險公司、直銷企業、對外勞務合作企業、融資性擔保公司以及勞務派遣企業、典當行、小額貸款公司等27個行業，仍然實行注冊資本實繳登記制。工商總局表示，世界各國普遍對金融機構實施審慎監管，要求金融機構具備相當數量的實繳資本，以維護金融穩定。
記者注意到，改革方案還特別提出建立健全境外追償保障機制，將違反認繳義務、有欺詐和違規行為的境外投資者及其實際控制人列入「重點監控名單」，並嚴格審查或限制其未來可能採取的各種方式的對華投資。
亮點4
住所登記簡化
違建內不得搞經營
經營場所是企業實際從事經營活動的機構所在地。現實中，很多企業，特別是小微企業、初創企業、新業態等，對住所（經營場所）的要求很低。工商總局表示，各地要根據本地區實際，簡化登記手續，放寬住所（經營場所）條件，申請人提交場所合法使用證明即可予以登記。這樣有利於釋放場地資源，鼓勵和加快社會投資。
但是對住所（經營場所）的條件不能「一刀切」，作出統一規定，而是由地方政府根據法律法規的規定和本地區管理的實際需要，按照既方便注冊、又要保障社會經濟生活規范的原則，作出具體規定。
國家工商總局企業注冊局局長周石平介紹說，出於社會治理的需要，並非任何場所都可以注冊為住所，例如注冊登記的住所是違章建築或危險建築，就可能造成住所的合法性問題和嚴重的安全隱患；注冊登記的住所是民用住宅的，經營者的經營活動可能擾亂鄰里生活，造成民事糾紛。「在住所（經營場所）規范管理方面，需要進一步落實政府各職能部門的協同監管責任。」
工商部門將根據投訴舉報，依法處理市場主體登記經營場所與實際情況不符的問題。對於應當具備特定條件的住所（經營場所），或者利用非法建築、擅自改變房屋用途等從事經營活動的，由規劃、建設、國土、房屋管理、公安、環保等部門依法管理；涉及許可審批事項的，由負責許可審批的行政管理部門依法監管。

『拾』 機構信用代碼證需要年檢嗎

信用代碼是人行發的，今年剛開始推行，對後續年檢等還沒有詳細規定，估計不需要每年做年檢，但證的右下方有個到期日，到期後重新審核資料換證是一定需要的。