銀行業金融機構從業人員三十個嚴禁

Ⅰ 您好，銀監會關於銀行員工禁止性行為都有哪些

多了去了，你可以上人民銀行關於從業人員的若干規定。

Ⅱ 銀行業從業人員五十個嚴禁(修訂)是由何機構,何時修訂,補充和完美的主要對那幾方面進行了強制約束

同學你好，很高興為您解答！

銀行業從業人員五十個嚴禁(修訂)相關問題您可以查閱中國銀行業協會(www.china-cba.net)及東方銀行業高級管理人員研修院(www.china-cbi.net)網站公告。

四川銀行業從業人員五十個嚴禁

（修訂）

操作櫃員十個嚴禁

一、嚴禁復制、共用、超許可權持有操作卡、授權卡、個人名章，以及用他人密碼操作。

二、嚴禁在未簽退系統和未妥善保管好操作卡、密碼、個人名章、業務印章、現金、有價單證、重要空白憑證等重要物品情況下離櫃、崗(在營業場所內並且在本人視線范圍內除外)。

三、嚴禁未履行交接手續或違反崗位不相容原則，將本人保管的業務印章、有價單證、重要空白憑證、鑰匙等重要物品交給他人使用；私自調劑現金以及預先在空白憑證、有價單證上加蓋業務印章。

四、嚴禁辦理本人業務或本人以代辦人身份辦理他人業務，利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。

五、嚴禁輸入密碼時不進行物理遮擋和將非工作用包帶入現金區。

六、嚴禁代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證、網上銀行設備、支付密碼器、印鑒章、銀行卡（折）以及代客戶申請和操作網上銀行、手機銀行、電話銀行等業務。

七、嚴禁不刷卡（折）辦理卡（折）類支付業務和誘導客戶重復輸入密碼。

八、嚴禁借銀行名義私自代客理財，泄露或違規修改客戶信息。

九、嚴禁接收未經客戶加密的批量代發工資數據包。

十、嚴禁對明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告。

授權櫃員十個嚴禁

一、嚴禁在辦理個人支付業務中未審核傳票、核實賬務和詢問客戶真實意願的情況下進行櫃面授權、復核。

二、嚴禁使用他人名章、操作櫃員卡、密碼、業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作。

三、嚴禁違規將授權卡、密碼、個人名章交他人，以及向不符合規定的人員轉授權。

四、嚴禁墊款、壓款，或違規使用內部賬戶，以及授意、指使、強令櫃台操作人員違規操作。

五、嚴禁不按規定申報注銷或停用已調離櫃員（含現金自助設備）的櫃員號。

六、嚴禁不按規定檢查或督促檢查庫存現金、重要空白憑證、業務印章等重要物品，不對臨時外出離開營業場所的操作櫃員進行現金碰庫。

七、嚴禁對各級管理人員違規干預授權不抵制，對操作櫃員違規操作行為不制止、不糾正。

八、嚴禁弄虛作假，向上級和監管機構提供不實信息。

九、嚴禁泄露客戶信息及本行商業秘密。

十、嚴禁對發生的案件和重大差錯事故隱瞞不報或遲報。

營業機構負責人十個嚴禁

一、嚴禁指使或授意下屬越權、違規、違章處理業務，干預授權櫃員、操作櫃員獨立履行職責。

二、嚴禁使用他人的章、證、卡辦理業務。

三、嚴禁為高利貸公司、小額貸款公司、出資人以及客戶之間充當任何形式的資金掮客，或牽線搭橋幫助借款人籌集資金墊還貸款從中牟利，以及參與協助客戶間的資金借貸、融資擔保、集資、個人經商等活動。

四、嚴禁將個人名章（按規定授權除外）、授權卡、密碼交給他人使用。

五、嚴禁不按規定的頻率和方法查庫。

六、嚴禁違規攬存，違規發放貸款。

七、嚴禁泄漏客戶信息及本行商業秘密。

八、嚴禁開具虛假資信證明，違規出具擔保承諾書。

九、嚴禁任何形式的賬外經營和各種形式的小金庫。

十、嚴禁對發現的違法違規線索、責任事故等重大事項遲報或隱瞞不報。

自助設備業務管理十個嚴禁

一、嚴禁現金類自助設備未安裝視頻監控即上線對外投入運行，自助設備的網線及網路介面不進行剛性防護。

二、嚴禁單人進行自助設備現金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等。

三、嚴禁現金類自助設備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險櫃鑰匙使用完畢後不按規定入庫（櫃）保管，或保險櫃鑰匙、密碼不堅持平行交接，以及密碼交接後仍延用原密碼。

四、嚴禁在沒有視頻監控的情況下進行自助設備現金業務操作。

五、嚴禁吞沒卡非本人領取，不按時回收、保管、登記、上繳吞沒卡。

六、嚴禁不按本行規定對自助設備查庫，不對外包加鈔過程進行監督。

七、嚴禁清、裝(卸)鈔後不進行賬務核對。

八、嚴禁自助設備長短款不及時查清原因並進行賬務登記。

九、嚴禁不對自助設備現金管理重要時段的監控資料進行調閱。

十、嚴禁對自助設備服務商的維修人員進場前不核實身份，不監督控制其使用存儲設備。

賬戶和結算管理十個嚴禁

一、嚴禁在受理企業開戶、法定代表人變更、掛失補辦印鑒以及更換預留法人印章時不要求企業提供營業執照原件；不核查申請單位營業執照和組織機構代碼證信息的真實性；不核實法定代表人授權書的真偽；不聯網核查單位法定代表人、被授權人以及臨時驗資賬戶投資人的身份信息。

二、嚴禁不執行雙人上門核實開戶資料的規定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環境等合影的信息資料。

三、嚴禁明知是中介機構代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕。

四、嚴禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重要空白憑證、發行支付密碼器和網上銀行設備時，不以密碼進行控制。

五、嚴禁違反賬戶和現金管理規定辦理現金支取業務，或對超期臨時存款賬戶和應年檢未年檢賬戶辦理支付類結算業務，不通過核心系統控制新開立單位賬戶3個工作日內辦理付款業務。

六、嚴禁對賬人員以對公記賬人員列印的對賬單與企業、同業、內部進行對賬，或不按要求審核對賬回執和驗印。

七、嚴禁網銀開戶不納入授權管理，為未啟用賬戶開通網銀。

八、嚴禁對不反饋對賬信息、反饋對賬結果不符以及對賬回執有瑕疵的賬戶不重新組織對賬。

九、嚴禁違規辦理賬戶查詢、凍結、解凍、扣劃。

十、嚴禁不對未使用支付密碼器賬戶和上門收款賬戶進行風險監控。

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Ⅲ 銀行從業人員50條禁令

是10條禁令
一、嚴禁以任何形式參與或介紹他人參與非法吸收公眾存款、集資詐騙、民間借貸等活動。
二、嚴禁參與涉恐、涉黃、涉賭、涉毒、涉黑、傳銷和洗錢等活動。
三、嚴禁挪用、盜取銀行或客戶資金，嚴禁空存空取、空繳空撥，嚴禁以個人賬戶過渡銀行或客戶資金。
四、嚴禁偽造、擅自印製、套用重要空白憑證。
五、嚴禁私刻、盜用、出借銀行或客戶印章、印鑒卡，嚴禁在與業務無關的賬、表、簿、證等上蓋章，嚴禁在空白紙張、空白介紹信、空白合同、空白票證、空白賬簿/表等上預留印章。
六、嚴禁代客戶保管存單、卡、折、現金、有價單證、票據、印鑒卡、支付設備、身份證件或身份證件復印件等重要物品，嚴禁違規代客戶辦理業務。
七、嚴禁盜用、超許可權持有系統工號、智能令牌、口令、密碼，嚴禁復制指紋、嚴禁密碼「公開化」。
八、嚴禁弄虛作假為本人或他人套取銀行信用，嚴禁發放頂冒名貸款，嚴禁違背信用卡申請人真實意願實施虛假進件，嚴禁泄露信用卡申請人敏感關鍵信息。
九、嚴禁預簽借款合同、貸款借據、受託支付申請書、借款支用單等信貸單證。
十、嚴禁授意、指使、強令他人違規操作，或接受他人授意、指
使、強令違規操作且不舉報。

Ⅳ 銀監會關於員工行為管理"四禁止"的內容有哪些

四禁止的內容如下：

《中國銀監會關於印發銀行業金融機構從業人員版行為管理指引的通知權》

第十五條 銀行業金融機構制定的行為守則及其細則應要求全體從業人員遵守法律法規、恪守工作紀律，包括但不限於：

1、不得在任何場所開展未經批準的金融業務；

2、不得銷售或推介未經審批的產品；

3、不得代銷未持有金融牌照機構發行的產品；

4、不得利用職務和工作之便謀取非法利益。

(4)銀行業金融機構從業人員三十個嚴禁擴展閱讀

其他銀行從業禁止的行為：

《中國銀監會關於印發銀行業金融機構從業人員行為管理指引的通知》

第十九條 銀行業金融機構應在從業人員招聘和任職程序中評估其與業務相關的行為，重點考察是否有不當行為記錄。對銀行業金融機構從業人員的利益相關人員，不得降低招聘錄用標准。

第二十條銀行業金融機構應明確晉升的基本條件，未達到相關行為要求的從業人員不得晉升。

第二十二條對於涉嫌刑事犯罪的行為，銀行業金融機構應及時移送司法機關，不得以紀律處分代替法律制裁。

第二十六條銀行業監督管理機構及銀行業金融機構不得違反規定泄露從業人員處罰信息。

Ⅳ 銀監會對於員工行為管理四大禁止之一禁止員工個人賬戶與客戶發生資金往來具體是出自哪個文件

Ⅵ 河南銀監局銀行從業人員30不準

你好，你說的是河南銀監局制發《河南銀行業金融機構從業人員三十個嚴禁》對吧，在網路文庫可以查的到哦。

Ⅶ 《四川銀行業從業人員案防工作五十個嚴禁》原文

網上居然沒查到。這個多半是內部資料，不外透露的。

Ⅷ 銀行從業三十個嚴禁解讀

銀行的工作看起來很簡單，其實每一步都存在著風險。作為一名中國銀行員工，在工作中應該嚴格執行各項規章制度，獨立履行自己的工作職責，不能按習慣工作方式辦事，不能做不得最人的「老好人」。
通過「十個嚴禁」的學習，深刻地體會到：「十個嚴禁」關繫到我們每個員工的切身利益，為我們的實際操作指出了實實在在的問題。逐條學習，深刻領會其中的含義。從自身的崗位做起，從每一筆業務做起，認真排查風險，找出不足，杜絕違規情況發生。
眾所周知，各種差錯，乃至案件的發生，都是違背規章制度造成的。如果邯鄲農行嚴格查庫制度，如果管庫員本身嚴格執行規章制度，那樣的大案就不會發生。千里之堤潰於蟻穴，防微杜漸應從小事抓起。細節決定一切，小問題也能導致大錯誤。我們應從身邊的每一件小事做起，保證銀行資金安全。
翻開我國金融歷史可以清楚地看到，銀行的「三鐵」：鐵賬本，鐵算盤，鐵規章。，「鐵規章」是「三鐵」的靈魂所在，是控制金融風險、保證銀行有序運轉的基礎。這個傳統為金融事業樹立了良好的信譽和形象，贏得了社會各界的敬佩和廣泛贊揚。在今天的商業銀行競爭當中，最不能忽視的應該還是銀行的「三鐵」。「沒有規矩，不成方圓」，有了規矩嚴格地去執行更為重要。總行制定的各項政策，規章制度，要我們員工嚴格地去執行，決不允許打折扣。
在任何情況下，都要堅決按照自己工作職責獨立工作，嚴格按照金融政策、法規、制度獨立履行職責，不受外界干擾、左右，不懼任何壓力。這是作為一名中行員工應有的職業道德准則。
在今後的工作中，要認真學習金融法律法規，樹立愛崗敬業的好思想好作風，增強事業心和責任感；同時要加強新業務學習，提高業務能力，更加細致地處理每一筆業務，杜絕案件發生。

Ⅸ 信用社會計三十嚴禁

銀行業金融機構從業人員三十個嚴禁：
一、嚴禁自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等融資機構，充當資金掮客，參與或變相參與非法集資。
二、嚴禁個人經商辦企業或在企業兼職、掛職。
三、嚴禁為關系人或協助他人違規獲取銀行信用。
四、嚴禁授信人員在調查、審查過程中弄虛作假，默認或協助客戶提供偽造的、虛假的授信資料。
五、嚴禁以個人或單位名義違規提供擔保、承諾或出具保函。
六、嚴禁違規辦理非真實貿易背景的商業匯票和貼現業務。
七、嚴禁獨自或夥同他人挪用、盜取銀行或客戶資金。
八、嚴禁出租出借個人賬戶，違規與客戶發生資金往來。
九、嚴禁未按規定查驗客戶身份，違反客戶意願辦理業務。
十、嚴禁冒充或代替客戶簽字，違規代理客戶辦理業務，以個人名義代客保管身份證、存單、印章、U盾等重要物品。
十一、嚴禁違規代客理財，誘導、誤導、超授權銷售理財產品。
十二、嚴禁違規辦理信用卡業務，利用信用卡套現。
十三、嚴禁違規查詢個人徵信或企業徵信。
十四、嚴禁違規為個人、單位開立銀行賬戶或開通電子銀行，違規辦理查詢、凍結、解凍、扣劃等業務。
十五、嚴禁復制、盜用、超許可權持有櫃員卡、授權卡、密碼，共用業務系統用戶。
十六、嚴禁違規管理庫存現金，白條抵庫，不在視頻監控下辦理現金業務。
十七、嚴禁違規使用印章、密押，私刻、盜用銀行或客戶印章，私自留存銀行廢止印章。
十八、嚴禁違規管理有價單證和重要空白憑證，私自留存作廢有價單證或重要空白憑證。
十九、嚴禁在會計結算、授信審批、費用管理等方面化整為零，規避授權控制。
二十、嚴禁偽造、篡改、擅自銷毀紙質或電子信息檔案。

二十一、嚴禁指使、授意、強迫他人違規辦理業務。
二十二、嚴禁違規操作危害銀行計算機系統安全。
二十三、嚴禁違規操作、行為失范，損害銀行業形象及消費者合法權益。
二十四、嚴禁以散播負面信息或行賄等手段進行不正當競爭。
二十五、嚴禁在存款、貸款、結算業務中逆程序、缺程序違規操作造成案件（風險）。
二十六、嚴禁弄虛作假向上級和監管機構提供不實信息或隱瞞案件（風險）信息。
二十七、嚴禁利用職務之便以收取中介或合作機構返佣等方式違規謀取個人利益。
二十八、嚴禁利用職務之便倒賣、泄露銀行或客戶信息。
二十九、嚴禁套取銀行信貸資金流入資本市場或從事高利轉貸。
三十、嚴禁參與涉黃、涉黑、涉恐、涉毒、涉賭等違法行為。

Ⅹ 銀行從業人員二十個嚴禁包含哪些內容

你好， 根據新制度相關規定，銀行業專業人員的職業水平評價分為初級、中級和高級3個資格級別，目前通過《銀行業法律法規與綜合能力》與《銀行業專業實務》科目下《個人理財》、《風險管理》、《公司信貸》、《個人貸款》任意相關專業類別而取得的證書均為初級證書，中級和高級職業資格的評價方式，待我會與人社部溝通完善後另行規定。
洗能幫到你，祝你生活愉快。