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金融公司銷售的工作內容

發布時間:2021-12-21 15:38:29

A. 金融行業銷售是銷售什麼的怎麼做我想應聘

金融行業就是賣投資理財產品和服務唄。
金融行業的產品和服務就不用我多贅述了吧。
這個公司,有可能就是讓你去賣戶頭,讓高端客戶來開戶,並產生交易行為(炒保證金交易的外匯)。。。

B. 金融銷售主要是做什麼

C. 金融產品銷售主要是做什麼的

Beta理財師《成長手冊》系列裡有一本《新人篇》中有一篇文章——《理財銷售因標准而專業》

我截了其中一部分,文章對銷售工作的一些細節都有介紹到,希望我的回答對你有幫助。

銀行從前在沒有開始個人理財業務的時候,僅僅是櫃台交易作業,那時候的流程主要就是針對開戶、存取款、匯款的交易作業流程。今天銀行轉型開始做銷售的時候,整個分支的設置布局發生了改變,行員的工作職責也因業務內容變動而發生改變,分行要銷售各種理財產品。這時候就需要制定新的標准化流程,專門針對在分行理財業務的服務銷售流程,每一個在分行的理財從業人員遵循服務銷售的流程各盡其職又要相互協作,來完成分支行理財業務整體的服務銷售工作。
這個新的標准化流程首先應當是一個合規的作業流程,也是一個服務銷售的流程。以某外資銀行接待來分行客戶服務銷售流程為例,每一個工作崗位的行員在接待來行的客戶時,即按照標准化的步驟流程進行個人理財業務的服務和銷售。

第一步(step1):識別、分流
客戶走進銀行第一個遇到的是迎賓主管(也就是大堂經理,或者是引導員),迎賓主管的主要工作職責是識別、分流和引導。
首先,迎賓主管通過簡單的問詢判別客戶:
如果是貴賓客戶或潛在的貴賓客戶,即通知貴賓理財經理來服務並做後續的銷售動作;
如果是一般理財客戶則交由低櫃區(非現金櫃)的個人理財經理來服務並做後續的銷售;
如果只是一般戶,則交由業務助理幫助辦理,這部分客戶一般沒有太多的資金理財,多數不做銷售,只協助其辦理簡單的業務介紹自動化服務就完成交易。

第二歩(step2):KYC——了解你的客戶
當理財業務人員(貴賓理財經理或個人理財經理)接待來自大堂經理轉介過來的開戶客戶時,理財經理首先要做的就是KYC(Know Your Customer)——了解你的客戶,讓客戶填寫事先准備好的開戶問卷。做這個步驟的目的是:
1.收集客戶個人資料,藉此了解客戶資金的來源,以符合「洗錢防制」規定,對客戶身份的識別。
2.根據客戶填寫的個人資料,通過問詢了解客戶的理財需求,發現銷售線索,為下一步銷售動作做鋪墊。
在外資銀行理財業務中,KYC是一個標准化的規范作業流程。這與傳統的簡單客戶資料填寫有著明顯的區別,現今的KYC不僅要了解客戶的基本信息資料(姓名、性別、聯系地址、聯系方式),還要詳細了解客戶的資產狀況、資金來源、職業、家庭狀況、個人喜好等等,這些個人的資料在服務頂級高端客戶的私人銀行規范要求更為嚴格,規定理財經理必須通過KYC問卷清楚地知道客戶資金來源、財產所得來源、職業等。

第三步(step3):即時銷售與理財健診
理財業務人員經過對客戶的KYC後,已初步掌握客戶的一些理財需求,在幫助客戶辦理業務(例如開戶)的同時,應即時開始做銷售的動作——向客戶推介理財產品,也就是「即時銷售」。
即時銷售的內容通常從談理財開始,根據經驗,如果是直接向客戶推銷產品,可能會引起客戶的反感,對理財人員產生戒心。同時,考慮到客戶通常對於財力上的問題會比較敏感,不太願意啟齒談論個人財力狀況,而一些客戶對投資理財知識很陌生,如何切入去跟客戶談投資理財的話題?根據經驗,可以通過一些簡單的銷售工具(sales kits)來幫助理財人員進行銷售的動作。
以服務VIP客戶為例,對於第一次接觸的客戶,較多採用的是通過為客戶提供免費的「理財健診」,顧名思義,理財健診的意思就是像醫生診斷一樣,通過一些理財規劃的工具幫助客戶評估目前的資產配置是否合理,發掘客戶的理財需求,提供專業的理財建議,向客戶推介適合的產品。理財健診的工具可以是一套財富管理系統、理財規劃系統,這套系統把在KYC步驟獲得的客戶信息如客戶年齡、過去的投資經驗、客戶所願意承擔的風險等等資料全部輸入進去後,電腦經過分析就會生成一個客戶的資產分配,告訴客戶的錢可以分別放在長、中、短期的哪類產品上,適合購買的產品的風險測試結果和理財規劃,理財經理根據結果給客戶做一些適合他的產品介紹和建議。
即時銷售的過程中,理財人員將事先准備好的銷售工具(如產品的宣傳單張、產品介紹、投資分析報告、為貴賓客戶提供的專享優惠等等)根據對客戶KYC後需求的了解,逐一向客戶介紹,幫助客戶了解理財規劃的好處,並推介適當的產品。

D. 金融銷售是什麼工作內容

一般是推薦人家買金融產品的工作,例如,股票期貨,外匯或是現貨等。銷售途徑很多都是網路銷售和電話銷售。

E. 金融銷售是做什麼的平時怎麼工作啊

金融銷售,就是銷售金融行業的產品了。不知道你所在的單位是什麼性質的單位,銀行,保險公司,證券公司,還是私人的投資公司。銀行主要的就是做證券咨詢及銷售,還有IPO,銀行業務相關的一些理財產品。

F. 做金融貸款銷售行業怎麼樣好做嗎具體什麼樣的工作流程

這個行業做的抄好的,一個月能拿幾萬不成問題,但做的不好的,就很慘淡了,關鍵看你的銷售能力了,天下沒有容易的行業,但只要有心,世上無難事,呵呵,關鍵看你自己啦!!!具體工作流程差異很大,看你進什麼樣的公司啦!說到底就是通過各種方式找到潛在的客戶。

G. 金融投資公司的銷售工作具體是干什麼

金融投資公司是一個對金融企業進行股權投資,以出資額為限依法對金融企業行使出專資人權利和履行出資人義務屬,實現金融資產保值增值的投資公司,也可以理解成是一種金融中介機構,將個人投資者的資金集中起來,投資於眾多證券或其他資產之中。

H. 金融公司的銷售數據分析,屬於非銷售類崗位主要工作內容是做什麼

首先,金融行業抄的子襲行業包括很多,比如:銀行、證券、保險、基金、信託、私募等等。但這些子行業都會有很多相似的部門結構劃分,大致可以分為以下幾類:

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