金融機構客戶分級經營

⑴ 金融機構劃分客戶的洗錢風險等級時應考慮的風險因素有哪些

您可參考《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，經2016年12月9日中國人民銀行第9次行長辦公會議通過，2016年12月28日中國人民銀行令〔2016〕第3號發布。該《辦法》分總則、大額交易報告、可疑交易報告、內部管理措施、法律責任、附則6章30條，由中國人民銀行負責解釋，自2017年7月1日起施行。
中國人民銀行2006年11月14日發布的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第2號）和2007年6月11日發布的《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（中國人民銀行令〔2007〕第1號）同時廢止。中國人民銀行此前發布的大額交易和可疑交易報告的其他規定，與本辦法不一致的，以本辦法為准。
應答時間：2020-12-09，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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⑵ 如何做好金融機構客戶洗錢風險等級分類管理工作

反洗錢客戶風險等級劃分標準的原則和要求有( )。\r\nA.基金管理應按照全面性、審慎性、持續性、保密性和分級管理的原則開展客戶風險等級劃分以及相應的風險監控工作\r\nB.基金公司應當建立健全客觀風險等級劃分的內容管理制度，並且有專門機構和人員負責客戶風險等級劃分、客戶風險等級調整和客戶信息審核等工作\r\nC.基金管理公司為客戶開立基金賬戶時，應當進行客戶身份識別和等級劃分\r\nD.基金管理公司與銷售機構的銷售代理協議中，也應明確投資人身份資料的提供內容及客戶風險等級劃分方面的職責

⑶ 金融機構應明確客戶風險等級不少於幾級

反洗錢客戶風險等級評定是指金融機構根據客戶身份、風險等級分類標准，對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據客戶不同的風險等級採取不同的識別和監控措施，切實防範洗錢風險。

⑷ 中國的金融機構的分類。請專業人士回答哈哦。感謝

金融機構分類如下：

按照不同的標准，金融機構可劃分為不同的類型：

1、按地位和功能分為四大類：

第一類，中央銀行，中國的中央銀行即中國人民銀行。

第二類，銀行。包括政策性銀行、商業銀行、村鎮銀行。

第三類，非銀行金融機構。主要包括國有及股份制的保險公司、城市信用合作社、證券公司（投資銀行）、財務公司、第三方理財公司等。

第四類，在中國境內開辦的外資、僑資、中外合資金融機構。

2、按照金融機構的管理地位，可劃分為金融監管機構與接受監管的金融企業。例如，中國人民銀行、銀行業監督管理委員會、中國保險監督管理委員會、證券監督管理委員會等是代表國家行使金融監管權力的機構，其他的所有銀行、證券公司和保險公司等金融企業都必須接受其監督和管理。

3、按照是否能夠接受公眾存款，可劃分為存款性金融機構與非存款性金融機構。存款性金融機構主要通過存款形式向公眾舉債而獲得其資金來源，。非存款性金融機構則不得吸收公眾的儲蓄存款，如保險公司、信託金融機構、政策性銀行以及各類證券公司、財務公司等。

4、按照是否擔負國家政策性融資任務，可劃分為政策性金融機構和非政策性金融機構。政策性金融機構是指由政府投資創辦、按照政府意圖與計劃從事金融活動的機構。非政策性金融機構則不承擔國家的政策性融資任務。

5、按照是否屬於銀行系統，可劃分為銀行金融機構和非銀行金融機構；按照出資的國別屬性，又可劃分為內資金融機構、外資金融機構和合資金融機構；按照所屬的國家，還可劃分為本國金融機構、外國金融機構和國際金融機構。

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金融機構的職能

金融機構通常提供以下一種或多種金融服務：

1、在市場上籌資從而獲得貨幣資金，將其改變並構建成不同種類的更易接受的金融資產，這類業務形成金融機構的負債和資產。這是金融機構的基本功能，行使這一功能的金融機構是最重要的金融機構類型。

2、代表客戶交易金融資產，提供金融交易的結算服務。

3、自營交易金融資產，滿足客戶對不同金融資產的需求。

4、幫助客戶創造金融資產，並把這些金融資產出售給其他市場參與者。

5、為客戶提供投資建議，保管金融資產，管理客戶的投資組合。

上述第一種服務涉及金融機構接受存款的功能；第二和第三種服務是金融機構的經紀和交易功能；第四種服務被稱為承銷功能，提供承銷的金融機構一般也提供經紀或交易服務；第五種服務則屬於咨詢和信託功能。

⑸ 中行貴賓客戶也是有星級的是如何劃分的

1、達到以下任一標准即可准入為中銀理財客戶：
1、在中行月日均金融資產達到等值人民幣20萬元（含）以上。
2、使用中行信用卡前12個月累計消費額等值10萬元人民幣以上。其中，消費額統計：不包括購房、購車、裝修等一次性金額在10萬元以上的大額刷卡消費和零扣率（如中小學校、普通高校、慈善和社會公益組織、納稅等非營利性機構）商戶的消費。
3、在中行辦理各類個人貸款月末余額達到等值50萬元人民幣以上。其中，貸款統計：正常類余額。
2、中銀財富管理客戶的准入標准：在中行金融資產月日均余額達到等值100萬元人民幣以上。
3、中國銀行私人銀行客戶的准入標准：在我中金融資產月日均余額達到等值600萬元人民幣以上。
中銀理財客戶、財富管理客戶及私人銀行客戶可以通過手機銀行「我的」模塊中查看到自己的客戶等級。
如需進一步了解，請您詳詢中行當地網點。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

⑹ 金融機構經營范圍有哪些

1、金融機構經營范圍

主要經營范圍：金融信息數據處理服務，票據的咨詢服務，金融軟體領域內的技術開發、技術服務、技術咨詢、技術轉讓，金融信息服務，接受金融機構委託從事金融業務流程外包及金融信息技術外包。

可選經營范圍：商務信息咨詢；投資咨詢；企業管理咨詢；會議服務；承辦展覽展示；從事廣告業務……經營涉及行政許可的，憑許可證件經營，除違法外（最終當地工商局規定為准！）

2、示例

經營范圍: 接受金融機構委託從事金融信息技術外包，接受金融機構委託從事金融業務流程外包，接受金融機構委託從事金融知識流程外包，會展服務，計算機、網路信息、系 統集成技術領域內的技術開發、技術轉讓、技術咨詢、技術服務，電子商務（不得從事增值電信、金融業務），市場信息咨詢與調查，企業管理咨詢、投資咨詢，企 業形象策劃；銷售計算機、軟體及輔助設備。

3、金融機構的定義

金融機構（Financial Institution）是指從事金融服務業有關的金融中介機構，為金融體系的一部分，金融服務業（銀行、證券、保險、信託、基金等行業）與此相應。

金融中介機構也包括銀行、證券公司、保險公司、信託投資公司和基金管理公司等。同時亦指有關放貸的機構，發放貸款給客戶在財務上進行周轉的公司，而且他們的利息相對也較銀行為高，但較方便客戶借貸，因為不需繁復的文件進行證明。