金融機構CRM體系

① 銷售易CRM安全性高么

系統安全性包括很多因素，沒有絕對安全的軟體系統。觀辰CRM系統採用限制登錄ip地址、登錄帳號加密機制等技術手段確保CRM系統的安全性。

② 銀行ecif系統是什麼

銀行ecif系統是銀行企業級客戶識別系統Sm@rtECIF簡稱ECIF。

神州信息企業級客戶信息整合系統Sm@rtECIF（Enterprise Customer Information Facipty，簡稱ECIF）是銀行重大戰略性基礎系統，系統目標是整合全行現有業務系統中所有的客戶信息，實時保留客戶的最新信息，為各應用系統以聯機交易的方式提供實時的、完整的、共享的、一致的客戶信息，建立企業級的客戶信息識別系統，在全行范圍內為客戶信息的使用和管理提供服務。

(2)金融機構CRM體系擴展閱讀：

系統方案功能：

1、客戶信息整合功能

數據整合是銀行應用系統整合的基礎，它改變了應用系統「分散式」的運行模式，通過制定一系列的規則和規范，把相關主要業務數據匯集在一起，通過對數據的統一存儲和管理，提高數據的質量和一致性。

2、客戶信息基礎交易服務功能

系統提供客戶信息九大主題的基礎應用服務功能，包括查詢更新類應用服務。

3、相似客戶識別功能

將神州信息Sm@rtECIF系統中的客戶信息按照一定的相似規則，比如證件號碼相同，客戶名稱相同，賬號相同等規則將這些客戶相似的客戶按組篩選到相似列表中。

③ 簡信CRM分享：風險理財CRM

【行業背景】在中國，「理財」一詞在20世紀90年代初期已經出現。2012年以來，隨著我國一系列財經政策的逐步實施，為投資理財市場開辟了廣闊的發展空間，個人理財種類繁多，從炒金、基金、炒股、國債、儲蓄到外匯、保險以及P2P形式投資和房產投資等。

隨著IT技術的日益精進，現在的金融機構正步入客戶主導的買方市場。風險理財行業面臨著諸多的挑戰，實現服務的高效，專業，快捷，服務到位為目標提升自身的競爭能力和盈利能力是風險理財行業面對市場環境變化的手段和方式。

風險理財行業CRM系統可以幫助風險理財企業優化自己的服務，做到與客戶的深度互動。簡信CRM系統提供合理科學的解決方案，以信息技術為手段，借鑒風險理財行業的應用實踐和管理經驗，整合風險理財行業的特殊性，優化了一套完整的以客戶為中心的管理模式。

簡信CRM：風險理財CRM

·客戶管理

簡信CRM系統整合優化客戶信息，提高理財師對系統錄入客戶信息的接納度；提升集團對客戶資源池的有效利用和跟進。

·產品管理

簡信CRM系統集成核心業務系統，產品結構和產品階段清晰化、操作流程簡便化，完整、准確地展現客戶資產、交易數據，為投顧服務提供有力支撐。

·銷售管理

簡信CRM系統規范產品認購、申購、贖迴流程。認購必須要強制預約，熱銷產品實現可非標預約。電子合同必須上傳打款憑證，電子合同金額關聯影響剩餘額度。

·客戶服務管理

簡信CRM系統提供提醒服務，客戶購買產品的到期、分紅提醒、客戶重要日子提醒等等，強化客戶的服務。

風險理財CRM可以幫助為理財公司搭建數據處理、業務管理、報表分析平台，全面提升企業運營效率和服務水平，讓其做出針對性的客戶決策。

④ 簡信CRM分享：商業銀行如何選用CRM

【行業背景】商業銀行屬於銀行機構的一種形式，是以盈利為目的，以多種金融負債籌集資金，多種金融資產為經營對象，具有信用創造功能的金融機構。銀行在社會經濟發展中所發揮的作用是不容忽視的。

在我國當前的金融體系下，商業銀行包括了國有商業銀行、股份制商業銀行以及城市、農村商業銀行等，類型多種多樣，對於社會經濟發展的影響非常巨大，而在發展過程中，商業銀行容易受到經濟環境的影響，出現各種各樣的問題。實現服務的高效，專業，快捷，服務到位為目標提升自身的競爭能力和盈利能力是商業銀行面對市場環境變化的手段和方式。

商業銀行CRM系統可以幫助商業銀行優化自己的服務，做到與客戶的深度互動。簡信CRM系統借鑒了行業銀行的應用實踐和管理經驗，為商業銀行提供合理科學的CRM解決方案，借鑒了行業銀行的應用實踐和管理經驗，具有適用性廣、穩定性高、擴展性強、操作人性化、實施便捷等特點，深度匹配銀行業務需求，能夠為銀行快速建設信息化。

簡信CRM

·客戶信息管理

簡信CRM整合記錄銀行各部門、每個人所接觸的客戶資料並進行統一管理。同時還可以根據客戶對銀行的利潤貢獻度為主要依據和標准，分析、評定不同層次客戶的價值度，為其提供相應的價值服務，從而全面提高客戶的滿意度。

·銀行營銷管理

簡信CRM通過對不同渠道和不同營銷模式接觸的客戶進行分辨、記錄和辨識，同時對銀行營銷活動的成效進行綜合評價，促使銀行實現「宏營銷」到「微營銷」轉變。

·銷售管理

銀行目前已全面轉向客戶經理制度，對於客戶經理多種銷售渠道的管理，例如電話銷售、現場銷售以及銷售傭金等的管理，同時支持現場銷售人員的移動通訊設備或掌上電腦設備的接入等，簡信CRM使客戶經理能夠即時整合和反饋銷售信息，並滿足客戶多方面的要求。

·服務管理與客戶關懷

簡信CRM詳細記錄服務全程情況，支持一般銀行、自助銀行、電話銀行、網路銀行等多種服務模式。整合行內外信息，幫助客戶經理敏銳掌握企業重大經濟活動中蘊藏的客戶需求和金融服務機會。

商業銀行CRM可以幫助企業更好地管理客戶信息，為精細化管理與客戶價值挖掘提供更有效的數據信息支撐，滿足一線客戶經理客戶管理、營銷服務、業績查詢等需要，提高工作效率，保證商業銀行取得良好盈利能力而獲得健康發展。

⑤ 金融科技運用在金融機構的哪個部門

你好，金融科技當前比較火熱的大數據分析，以及量化模型等主要運用在金融機構的投專資研究、行業研屬究、市場分析等部門。採用一些模型會幫助投資分析師更好的做出決策，但是模型不是萬能的，有時模型也會出錯，這時候就考研基金經理的個人能力能不能發現這個錯誤，如果發現，那麼其他人沒發現將賺很多，否則也會虧很多。

⑥ 有哪些適合金融機構使用的IT服務管理軟體

crm客戶管理系統，oa無紙化辦公軟體 用友u8財務管理軟體

⑦ 金融貸款公司急需上crm，有沒哪家好推薦

雲呼科技的，感覺還行，要不你試試

⑧ 如何有效提升銀行CRM系統價值

CRM系統的幾個「效益點」：CRM系統已經成為金融業獲取競爭優勢的「利器」，越來越多的金融機構已經開始關注CRM系統。為了滿足數據共享的需求，為了滿足「以客戶為中心」的服務需求和風險管理需求，為了彌補客戶信息的挖掘和分析能力的不足，中資金融機構不得不為自己配備好CRM系統這把利劍，以在金融行業打出一片天地。CRM系統在金融企業中可實現的功能非常多，下面偉創軟體CRM系統為大家介紹一下重要的「效益點」。
實現客戶和企業的「雙贏」CRM系統對於金融企業的最大好處，簡單而言就是真正實現客戶和金融企業的雙贏。具體地說，面對全球競爭新格局的形成，CRM主要的目的是在新的競爭環境下提高客戶忠誠度，確保企業保留老客戶（尤其是高價值客戶），並不斷挖掘新客戶，從而持續提升客戶價值;最終確保金融企業在提高利潤的同時讓客戶感受到企業的優質服務，從而實現企業與客戶的「雙贏」。

⑨ 簡信CRM分享：金融租賃CRM

【行業背景】金融是現代經濟的核心，目前，中國已形成了銀行、證券、保險等功能比較齊全、分工合作、多層次的、政策性金融和商業性金融協調發展的金融機構體系。金融租賃，是指出租人按照事先約定的合同，向承租人收取費用，將一個時期的該固定資產的使用和收益權讓渡給承租人。

隨著金融服務企業的增多，行業內的商業競爭愈演愈烈。金融行業綜合性企業一般都是體量巨大、客戶量龐大、產品線眾多的大中型企業，一般金融機構各地都建有有分支機構，產品種類繁多且產品與客戶有一定匹配性關系，金融風控要求極高，客戶服務量巨大。金融租賃行業往往要藉助信息化的手段來幫助自己管理客戶和產品，而CRM是一個絕佳的選擇。

金融租賃CRM系統可以幫助金融租賃機構優化自己的服務，做到與客戶的深度互動。簡信CRM系統提供合理科學的解決方案，以信息技術為手段，借鑒金融租賃的應用實踐和管理經驗，整合金融租賃的特殊性，優化了一套完整的以客戶為中心的管理模式。

簡信CRM

·利息償還額計算

簡信CRM系統通過設定相關的函數（IPMT）,基於固定利率及等額分期付款方式，返回給定期數內對投資的利息償還額，使金融租賃財務報表更加清晰明了。

·租賃合同管理

錄入租賃合同信息：簽約時間、押金、首付款、每月租金、租賃期限、租金起算日、滯納金等。合同下可以添加本次租賃的產品，顯示本次租賃的產品數量。同時還可以上傳相應的條款文件。

·產品期次管理

針對不同的產品，在合同詳情中會顯示某個產品的交納租金情況：應交期次、已交期次、逾期等。當出現產品質量問題或退貨情況，還可以對某個產品進行中止操作。

·金額核銷管理

針對不同的產品，每月可以選擇單個核銷或者批量核銷。當核銷金額有剩餘時，可以轉入客戶的個人余額中，可用於下次核銷。

·數據統計

顯示不同產品的首付款、押金、收款期次和金額、共欠款以及未收賬款。不同顏色顯示不同的狀態，同時還可以進行批量金額核銷。

金融租賃CRM可以組建一個以客戶服務為中心的金融租賃企業，有效地保護客戶資源，降低企業風險，並且具有業務檢查功能，企業的業務動態一覽無余，幫助金融租賃企業提升自己的工作效率，創造更多的收益。

⑩ 如何理解金融機構的客戶關系管理

試用一下知客CRM的金融行業版吧，有貸款流程審批，有專用的業績表單，你就理解了。