金融機構對恐怖活動組織及恐怖人員與他人

㈠ 金融機構執行《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》的困難和不足

只要准確鎖定，准確判定就沒什麼問題

㈡ 金融機構對於以下哪些情形應進行報告

第三十一條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分

㈢ 金融機構發現「恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產」應立即凍結嗎

是的。金融機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當立即採取凍結措施。

涉及恐怖活動資產凍結管理辦法：

【概述】

根據《全國人大常委會關於加強反恐怖工作有關問題的決定》（簡稱《決定》），人民銀行會同公安部、國家安全部制定了《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》（簡稱《辦法》），現予發布：自2014年1月10日起施行。

及時凍結涉恐資產是預防和打擊恐怖活動的重要和有效措施，聯合國安理會有關決議要求各國「毫不遲延」地凍結涉恐資產。2011年10月29日，全國人大常委會審議通過《決定》，明確規定了金融機構和特定非金融機構對涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員的資產立即予以凍結、並向相關國家機關報告的法定義務。

同時，《決定》還授權人民銀行會同公安部、國家安全部制定凍結涉及恐怖活動資產的具體辦法。

(3)金融機構對恐怖活動組織及恐怖人員與他人擴展閱讀：

為預防洗錢和恐怖融資活動，做好銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資工作，落實《國務院辦公廳關於完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》（國辦函〔2017〕84號），根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國反恐怖主義法》等有關法律、行政法規，中國銀保監會起草了《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（徵求意見稿）》，現向社會公開徵求意見。

2018年10月26日

銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（徵求意見稿）

第一章 總 則

第一條為預防洗錢和恐怖融資活動，做好銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資工作，落實《國務院辦公廳關於完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》（國辦函〔2017〕84號），根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國反恐怖主義法》等有關法律、行政法規，制定本辦法。

第二條國務院銀行業監督管理機構根據法律、行政法規規定，配合國務院反洗錢行政主管部門，履行銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理職責。

國務院銀行業監督管理機構的派出機構根據法律、行政法規及本辦法的規定，負責轄內銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理工作。

第三條本辦法所稱銀行業金融機構，是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行和國家開發銀行。

對在中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司以及經國務院銀行業監督管理機構批准設立的其他金融機構的反洗錢和反恐怖融資管理，參照本辦法對銀行業金融機構的規定執行。

㈣ 金融機構發現恐怖活動組織人員應向哪些部門報告

金融機構應當對下列恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監測，有合理理由版懷疑客戶或者其交易權對手、資金或者其他資產與名單相關的，應當在立即向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，並按照相關主管部門的要求依法採取措施。

（一）中國政府發布的或者要求執行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。

（二）聯合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。

（三）中國人民銀行要求關注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單。

恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調整的，金融機構應當立即開展回溯性調查，並按前款規定提交可疑交易報告。

法律、行政法規、規章對上述名單的監控另有規定的，從其規定。

㈤ 依據涉及恐怖活動資產凍結管理辦法

涉及恐怖活動資產凍結管理辦法第一條為規范涉及恐怖活動資產凍結的程序和行為，維護國家安全和社會公共利益，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《全國人大常委會關於加強反恐怖工作有關問題的決定》等法律，制定本辦法。第二條本辦法適用於在中華人民共和國境內依法設立的金融機構、特定非金融機構。第三條金融機構、特定非金融機構應當嚴格按照公安部發布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單、凍結資產的決定，依法對相關資產採取凍結措施。第四條金融機構、特定非金融機構應當制定凍結涉及恐怖活動資產的內部操作規程和控制措施，對分支機構和附屬機構執行本辦法的情況進行監督管理；指定專門機構或者人員關注並及時掌握恐怖活動組織及恐怖活動人員名單的變動情況；完善客戶身份信息和交易信息管理，加強交易監測。第五條金融機構、特定非金融機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當立即採取凍結措施。對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產採取凍結措施，但該資產在採取凍結措施時無法分割或者確定份額的，金融機構、特定非金融機構應當一並採取凍結措施。對按照本辦法第十一條的規定收取的款項或者受讓的資產，金融機構、特定非金融機構應當採取凍結措施。第六條金融機構、特定非金融機構採取凍結措施後，應當立即將資產數額、權屬、位置、交易信息等情況以書面形式報告資產所在地縣級公安機關和市、縣國家安全機關，同時抄報資產所在地中國人民銀行分支機構。地方公安機關和地方國家安全機關應當分別按照程序層報公安部和國家安全部。金融機構、特定非金融機構採取凍結措施後，除中國人民銀行及其分支機構、公安機關、國家安全機關另有要求外，應當及時告知客戶，並說明採取凍結措施的依據和理由。第七條金融機構、特定非金融機構及其工作人員應當依法協助、配合公安機關和國家安全機關的調查、偵查，提供與恐怖活動組織及恐怖活動人員有關的信息、數據以及相關資產情況。金融機構及其工作人員應當依法協助、配合中國人民銀行及其省會(首府)城市中心支行以上分支機構的反洗錢調查，提供涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員資產的情況。第八條金融機構、特定非金融機構及其工作人員對與採取凍結措施有關的工作信息應當保密，不得違反規定向任何單位及個人提供和透露，不得在採取凍結措施前通知資產的所有人、控制人或者管理人。第九條金融機構、特定非金融機構有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、相關資產涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員的，應當根據中國人民銀行的規定報告可疑交易，並依法向公安機關、國家安全機關報告。第十條金融機構、特定非金融機構不得擅自解除凍結措施。符合下列情形之一的，金融機構、特定非金融機構應當立即解除凍結措施，並按照本辦法第六條的規定履行報告程序：(一)公安部公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單有調整，不再需要採取凍結措施的；(二)公安部或者國家安全部發現金融機構、特定非金融機構採取凍結措施有錯誤並書面通知的；(三)公安機關或者國家安全機關依法調查、偵查恐怖活動，對有關資產的處理另有要求並書面通知的；(四)人民法院做出的生效裁決對有關資產的處理有明確要求的；(五)法律、行政法規規定的其他情形。第十一條涉及恐怖活動的資產被採取凍結措施期間，符合以下情形之一的，有關賬戶可以進行款項收取或者資產受讓：(一)收取被採取凍結措施的資產產生的孳息以及其他收益；(二)受償債權；(三)為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執行恐怖活動組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令。第十二條因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被採取凍結措施的資產的，資產所有人、控制人或者管理人可以向資產所在地縣級公安機關提出申請。受理申請的公安機關應當按照程序層報公安部審核。公安部在收到申請之日起30日內進行審查處理；審查核準的，應當要求相關金融機構、特定非金融機構按照指定用途、金額、方式等處理有關資產。第十三條金融機構、特定非金融機構對根據本辦法被採取凍結措施的資產的管理及處置，應當按照中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會的相關規定執行；沒有規定的，參照公安機關、國家安全機關、檢察機關的相關規定執行。第十四條資產所有人、控制人或者管理人對金融機構、特定非金融機構採取的凍結措施有異議的，可以向資產所在地縣級公安機關提出異議。受理異議的公安機關應當按照程序層報公安部。公安部在收到異議申請之日起30日內作出審查決定，並書面通知異議人；確屬錯誤凍結的，應當決定解除凍結措施。第十五條境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求境內金融機構、特定非金融機構凍結相關資產、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構、特定非金融機構應當告知對方通過外交途徑或者司法協助途徑提出請求；不得擅自採取凍結措施，不得擅自提供客戶身份信息及交易信息。第十六條金融機構、特定非金融機構的境外分支機構和附屬機構按照駐在國家(地區)法律規定和監管要求，對涉及恐怖活動的資產採取凍結措施的，應當將相關情況及時報告金融機構、特定非金融機構總部。金融機構、特定非金融機構總部收到報告後，應當及時將相關情況報告總部所在地公安機關和國家安全機關，同時抄報總部所在地中國人民銀行分支機構。地方公安機關和地方國家安全機關應當分別按照程序層報公安部和國家安全部。第十七條中國人民銀行及其分支機構對金融機構執行本辦法的情況進行監督、檢查。對特定非金融機構執行本辦法的情況進行監督、檢查的具體辦法，由中國人民銀行會同國務院有關部門另行制定。第十八條中國人民銀行及其分支機構、公安機關、國家安全機關工作人員違反規定，泄露工作秘密導致有關資產被非法轉移、隱匿，凍結措施錯誤造成其他財產損失的，依照有關規定給予處分；涉嫌構成犯罪的，移送司法機關依法追究刑事責任。第十九條金融機構及其工作人員違反本辦法的，由中國人民銀行及其地市中心支行以上分支機構按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條以及中國人民銀行有關規定處罰；涉嫌構成犯罪的，移送司法機關依法追究刑事責任。第二十條本辦法所稱金融機構、特定非金融機構，是指依據《中華人民共和國反洗錢法》等法律法規規定，應當履行反洗錢義務的機構。依據《非金融機構支付服務管理辦法》(中國人民銀行令〔2010〕第2號發布)取得《支付業務許可證》的支付機構適用本辦法關於金融機構的規定。本辦法所稱凍結措施，是指金融機構、特定非金融機構為防止其持有、管理或者控制的有關資產被轉移、轉換、處置而採取必要措施，包括但不限於：終止金融交易；拒絕資產的提取、轉移、轉換；停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用。本辦法所稱資產包括但不限於：銀行存款、匯款、旅行支票、銀行支票、郵政匯票、保單、提單、倉單、股票、債券、匯票和信用證，房屋、車輛、船舶、貨物，其他以電子或者數字形式證明資產所有權、其他權益的法律文件、證書等。第二十一條本辦法由中國人民銀行會同公安部、國家安全部解釋。第二十二條本辦法自發布之日起施行。

㈥ 金融機構應當對以下哪些恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監測

金融機構應當對下列恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監測，有合理理由內懷容疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產與名單相關的，應當在立即向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，並按照相關主管部門的要求依法採取措施。

（一）中國政府發布的或者要求執行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。

（二）聯合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。

（三）中國人民銀行要求關注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單。

恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調整的，金融機構應當立即開展回溯性調查，並按前款規定提交可疑交易報告。

法律、行政法規、規章對上述名單的監控另有規定的，從其規定。

㈦ 銀行機構對恐怖活動組織及恐怖活動人員資產採取凍結措施後,應向當地公安機關

應當立即將資產的數額，權屬，交易和位置，向有關部門報告

㈧ 金融機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產應立即凍結

是的。金融機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當立即採取凍結措施。

㈨ 金融機構對於選項中哪些情況需要提交可疑交易報告單筆累計

金融機構對於以下情形需應進行報告：
1、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他
形式財產的。
2、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或
者企圖提供資金或者其他形式財產的。
3、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、動作或者企圖保存、管理、運作資金
或者其他形式財產的。
4、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。