⑴ 供應鏈金融公司是什麼意思
中小抄企業融資難問題一襲直是中小企業發展的一大困難。中小企業由於自身規模小，現金流容易出現緊張甚至斷裂的情況，因此，如何盤活資金成為了中小企業最為關注的問題。供應鏈金融是以供應鏈真實交易背景為基礎產生的。它不同於以往的傳統銀行借貸，能夠較好的解決中小企業因為經營不穩定、信用不足、資產欠缺等因素導致的融資難問題。
傳統的銀行借貸對企業以往的財務信息進行靜態分析，依據對授信主體的孤立評價做出信貸決策，因此，銀行並沒有把握住中小微企業真實的經營狀況。相反，供應鏈金融評估的是整個供應鏈的信用狀況，加強了債項本身的結構控制。供應鏈金融在真實交易的前提下，以大企業的信息優勢來彌補中小企業的信用缺失，從而全面提升了產業鏈中的中小企業信用水平和信貸能力。供應鏈金融的本質是信用融資，在產業鏈中發現信用。
目前供應鏈金融屬於新興金融，能不能把供應鏈金融做好，跟服務企業對於產業的了解，對風險的控制能力，與銀行的戰略合作關系等等都有直接關系。比如雲圖的供應鏈金融，核心是風控和大數據管理能力。開展供應鏈金融必須具備對行業的了解、融資方式的理解、風險的識別、金融產品和方案的設計等綜合能力，唯數據論、唯埠論等都是不行的
⑵ 如何做供應鏈金融
舉個栗子
A是原料供應商 B是製造商 C批發商 D是零售商其中B是牛逼的核心企業。
B向A買原料，由於B太牛逼，所以要求A賒銷，A絕對相信B能付款所以，A同意賒銷形成應收帳款。同時A在備貨過程中就需要墊資，流動性收到較大影響。這個時候保理商就出現了，金融機構可以通過購買債權對方式向A支付現金，從而解決A的流動性問題。這里的關鍵在於B的信用，因為B的信用直接關繫到應收帳款壞賬率。正因為B是核心企業，所以保理商對A的資質要求會比直接發放貸款要低的多。
C向B購買產成品，由於B太強勢，所以B不準備向C賒銷。C的商業信用顯然不夠用，C可以有以下幾種辦法解決：開信用證、開承兌匯票、直接付錢、貸款付錢。排除直接付錢不說，另外三種方式都需要C有足夠都授信，而我們都知道對於不牛逼的企業來說，授信是非常寶貴的。這時候銀行又出現了，銀行知道，1、B是牛逼的企業。2、B的授信充足。3、B對C足夠了解。基於上述三點，通過佔用B銀行授信的方式，向C發放買放融資用於支付B的貨款。
D向C買。這次，D和C都不牛逼了……大家正經做吧，D開票—C貼現，D開證－C議付，D找保理商，C也找保理商－雙保理，D開證－C福費廷，各種都要佔用各自授信沒說。
從這個栗子不難看出，B的存在加速了上下游都現金流轉速度，而且對於銀行來說調查成本與風險都有顯著的降低（但是銀行要首先保證核心企業的風險是可控的……不然就慘了）。因此銀行會有非常大大熱情去做這件事情。目前對供應鏈對約束還只是在房地產項目上，其他產業沒有明顯限制。商務部在推進專業保理商對發展上也做了相當的努力。我認為供應鏈金融在中國會有較好的發展。
供應鏈金融目前在銀行層面主要還是依託核心企業，是以核心企業為基礎，核心企業的上下游為授信主體的基於交易真實性的融資模式。該模式較大的優點是降低核心企業的資產負債，提高中小企業授信比率，加強與銀行合作黏度，提高存款和中間收入。由於自償性融資的基本性質，使得資金用途較為清晰（貨押項目我個人不認為是供應鏈金融）。但同時，由於貿易真實性仍然存在很大問題，因此，供應鏈金融在以核心企業為主的同時，本質上還是有信用貸款的局限，在額度或擔保方式上仍然有局限，這來自與是否能夠真正打通供應鏈。我個人對打通的理解是上下游協同與物流的真實性控制。從目前新一代銀行SCF系統來看，各大銀行在協同上都不斷下工夫，但物流的控制仍然是大問題。至於系統性風險，這對於任何一種融資模式都是基礎，供應鏈金融也不能避免。至於京東等供應鏈金融，由於其自身物流和渠道的雙重優勢，因此在目前普遍零供關系拖賬期的模式下，有很多優勢，但他並不能解決相對普遍性的中小企業融資問題。如果鋪開，仍然存在自償性是否足夠支撐本金還款的問題。
前景還是挺看好的，不過挑戰比想像的要大得多，大部分SCF都可以認為是貨物金融或核心企業信用金融，這仍然與我國大的徵信體系關系密切，看不清的中小企業，總得拉個有力的大腿撐著啊！
⑶ 開展供應鏈金融對企業有哪些好處
「供應鏈金融」發展迅猛,原因在於其「既能有效解決中小企業融資難題,又能延伸銀行的縱深服務」的雙贏效果。
第一,企業融資新渠道
供應鏈金融為中小企業融資的理念和技術瓶頸提供了解決方案,中小企業信貸市場不再可望而不可及。對於很多大型企業財務執行官而言,供應鏈金融作為融資的新渠道,不僅有助於彌補被銀行壓縮的傳統流動資金貸款額度,而且通過上下游企業引入融資便利,自己的流動資金需求水平持續下降。
第二,銀行開源新通路
供應鏈金融提供了一個切入和穩定高端客戶的新渠道,通過面向供應鏈系統成員的一攬子解決方案,核心企業被「綁定」在提供服務的銀行。
「通過供應鏈金融,銀行不僅跟單一的企業打交道,還跟整個供應鏈打交道,掌握的信息比較完整、及時,銀行信貸風險也少得多。」在供應鏈金融這種服務及風險考量模式下,由於銀行更關注整個供應鏈的貿易風險,對整體貿易往來的評估會將更多中小企業納入到銀行的服務范圍。即便單個企業達不到銀行的某些風險控制標准,但只要這個企業與核心企業之間的業務往來穩定,銀行就可以不只針對該企業的財務狀況進行獨立風險評估,而是對這筆業務進行授信,並促成整個交易的實現。
第三,經濟效益和社會效益顯著
供應鏈金融的經濟效益和社會效益非常突出,藉助「團購」式的開發模式和風險控制手段的創新,中小企業融資的收益-成本比得以改善,並表現出明顯的規模經濟。
第四,供應鏈金融實現多流合一
供應鏈金融很好的實現了「物流」、「商流」「資金流」、「信息流」等多流合一。
⑷ 做供應鏈金融的公司都有哪些啊
我知道的有良中行供應鏈，產品叫集金服。
⑸ 房地產企業 為什麼要做供應鏈融資
樓主，你好。
在目前政策下，只要沒有入圍銀行目錄的房地產企業能從銀行融到錢嗎？ 供應鏈融資其實恰恰繞過了這個壁壘。用房地產做背書，為供應企業提供擔保，才能從銀行融出錢來。希望我的解答可以幫助到您，望樓主採納。
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⑹ 供應鏈金融公司是什麼意思
一般來說，一個特定商品的供應鏈從原材料采購，到製成中間及最終產品，最專後由銷售網路把產品送到消費屬者手中，將供應商、製造商、分銷商、零售商、直到最終用戶連成一個整體。在這個供應鏈中，競爭力較強、規模較大的核心企業因其強勢地位，往往在交貨、價格、賬期等貿易條件方面對上下游配套企業要求苛刻，從而給這些企業造成了巨大的壓力。而上下游配套企業恰恰大多是中小企業-，難以從銀行融資，結果最後造成資金鏈十分緊張，整個供應鏈出現失衡。
「供應鏈金融」最大的特點就是在供應鏈中尋找出一個大的核心企業，以核心企業為出發點，為供應鏈提供金融支持。一方面，將資金有效注入處於相對弱勢的上下游配套中小企業，解決中小企業融資難和供應鏈失衡的問題；另一方面，將銀行信用融入上下游企業的購銷行為，增強其商業信用，促進中小企業與核心企業建立長期戰略協同關系，提升供應鏈的競爭能力。
在「供應鏈金融」的融資模式下，處在供應鏈上的企業一旦獲得銀行的支持，資金這一「臍血」注入配套企業，也就等於進入了供應鏈，從而可以激活整個「鏈條」的運轉；而且藉助銀行信用的支持，還為中小企業贏得了更多的商機。
⑺ 我們公司要采購一套供應鏈金融系統，想了解市場上哪家公司做的專業
推薦北京銳融天下，專業金融科技服務公司，覆蓋多種金融業務場景，供應鏈金融系統產品化可覆蓋多行業、多類型、多業務場景，同時與對外經貿大學聯合成立有金融研究中心，可提供可行性、專業性解決方案。
⑻ 做供應鏈融資的公司都有哪些
做供應鏈融資的公司比較多，建議你去中興財付通了解一下。
⑼ 供應鏈金融為什麼這么火很多企業都做
供應鏈金融能夠有效地將「物流」、「商流」、「資金流」、「信息流」等的多流合一