金融機構盡職調查表

⑴ 企業向銀行或金融機構借款時需要做抵押或「盡職調查」,抵押物可以是什麼盡職

企業向銀行和金融機構借款時需要做抵押盡職調查，第五可以是你的資產。

⑵ 金融機構應根據反洗錢風險評估需要，信息來源有哪些

1 ．金復融機構在與客戶建立業務關系制時，客戶向金融機構披露的信息；
2 ．金融機構客戶經理或櫃面人員工作記錄；
3 ．金融機構保存的交易記錄；
4 ．金融機構委託其他金融機構或中介機構對客戶進行盡職調查工作所獲信息。
5 ．金融機構利用商業資料庫查詢信息；
6 ．金融機構利用互聯網等公共信息平台搜索信息。
金融機構在風險評估過程中應遵循勤勉盡責的原則，依據所掌握的事實材料，對部分難以直接取得或取得成本過高的風險要素信息進行合理評估。為統一風險評估尺度，金融機構應當事先確定本機構可預估信息列表及其預估原則，並定期審查和調整。

⑶ 商業銀行對於加強客戶盡職調查，提高重點可疑交易報告質量有哪些困難和建議

    一、銀行機構對客戶的了解，大多僅局限於客戶開立賬戶時所提供身份證及營業執照等有限的資料，很難對客戶的經營狀況、關聯企業、資金往來對象、營業范圍等方面有深入的了解和認識，進而很難按照「一法四規」中所要求的獲取到「完整的客戶信息」，從某種角度來講 「可疑交易報告」的規定往往成為一紙空文，缺乏實際可操作性。
    二、反洗錢工作雖被提為日常工作的重心，但由於網點前台工作人員緊張,反洗錢崗位人員均是兼職。而銀行自身日常事務繁忙,對該項工作的重視程度往往留於意識形態之中，加強反洗錢客戶盡職調查工作盡管有心但明顯有力不從心。
    三、銀行對客戶的宣傳力度也不夠，很多客戶對反洗錢的重要性認識不足，因此銀行工作人員在盡職調查全面了解自己的客戶時難以獲得客戶認同，客戶認為自己的錢自己有自由支配權，憑什麼要受你銀行的約束，而企業則認為經營業績、資金流量及流向等是商業秘密，銀行也不能隨便干涉。
    四、網銀業務、手機銀行、電話銀行等電子銀行業務大額資金轉賬均由客戶自主操作，對金融機構而言無法對其身份信息、資金來源、資金用途等實施有效的管理與監控，客戶盡職調查存在盲點。

⑷ 香港公司的「風險盡職調查」是什麼意思盡職調查需要提供什麼資料

您好，不少企業在運營香港公司時，會遇到各種各樣的問題，今天給大家介紹，以供參考。

一、什麼是「盡職調查」

盡職調查是按照一定的標准和要求對個人或公司進行的關於該個人或公司背景資料，法律狀態，業績水平等的調查。盡職調查可以是一個法律義務，也可以是被調查方主動提供。根據離岸屬地公司法的要求，幾乎所有的離岸公司在成立、開戶和投資過程中與政府和金融機構打交道的過程中，都需要提交盡職調查資料。

二、為什麼要「盡職調查」

案例：香港公司法律風險盡職調查的主要內容分為四項,分別是公司可持續經營能力調查、公司財務狀況調查、公司治理結構調查和公司合法合規事項調查；貿易融資中的盡職調查，可能主要集中在償付能力；海外離岸賬戶的盡職調查除了身份核實以外，主要要調查客戶是否有參與洗錢或壞賬等不良的經營記錄；返程投資的盡職調查主要涉及法人主體資格的認證和投資能力。

從以上的定義和例子中我們知道，通過離岸公司進行的投資和金融活動，進行盡職調查是一個必須的手續；同時提供真實，有效的數據在專業機構進行備案，是增加公司的信用度，進行更廣泛投資發展的一個基礎和前提。

三、盡職調查需要提供什麼資料

1、個人有效護照或有效身份證復印件。

2、公司有效登記證復印件。

3、職業證明。

4、住址或辦公地址證明

5、填寫盡職調查表

有注冊香港公司的相關問題歡迎與我們探討。

⑸ 求盡職調查清單

盡職調查資料清單

一、 合作方集團調查
1. 公司介紹
2. 基本證照
1) 營業執照
2) 組織機構代碼證
3) 稅務登記證
4) 開發資質證明
5) 貸款卡
3. 章程
4. 驗資報告
5. 內部管理
1) 組織結構
2) 管理架構
3) 決策程序
4) 實際控制人簡歷及身份證
5) 高管簡歷及身份證
6. 關聯方完整股權結構
7. 開發經營情況
1) 已完成項目一覽表（表1）
2) 在建項目一覽表（表2）
3) 土地儲備一覽表（表3）
4) 過去三年開發業績統計表（表4）
5) 未來一年開發業績預測表（表5）
8. 財務狀況及預測
1) 過去三年經審計的財務報表
2) 最近一期財務報表及明細說明
3) 本次融資期限內的現金流預測（表6）
9. 負債情況（截止調查時點）
1) 銀行融資明細表（表7）
2) 非銀行金融機構融資明細表（表8）
3) 其他形式融資明細表（表9）
10. 或有負債明細表（表10）
11. 訴訟情況說明
12. 融資申請:融資額度、用途、期限、還款來源、融資方式等

二、 投資標的調查
（一）項目公司調查
1. 公司介紹
2. 基本證照
1) 營業執照
2) 組織機構代碼證
3) 稅務登記證
4) 開發資質證明
5) 貸款卡
3. 章程
4. 驗資報告
5. 開發經營情況
1) 已完成項目一覽表（表1）
2) 在建項目一覽表（表2）
3) 土地儲備一覽表（表3）
6. 財務狀況
1) 過去三年經審計財務報表
2) 最近一期財務報表及明細說明
7. 融資情況（表11）
8. 或有負債情況（表10）
（二）投資項目調查
1. 立項、規劃及批復相關文件（如立項申請報告、項目基建備案表、規劃總平面圖等）
2. 土地取得情況
1) 土地使用權出讓合同
2) 土地款及相關稅費支付憑證
3) 其他支付憑證（如拆遷結算單等）
3. 可行性研究報告
4. 各項權證
1) 國有土地使用權證
2) 建設用地規劃許可證
3) 建設工程規劃許可證
4) 建築工程施工許可證
5) 預售許可證
5. 各項計劃
1) 工程開發進度計劃表
2) 銷售計劃（表12）
3) 項目投資損益分析（表13）
4) 現金流量預測（表14）
6. 項目現狀
1) 施工情況
2) 投資情況
3) 銷售情況
7. 項目區域市場情況

表1 已完成項目一覽表
項目名稱 項目地點 開發公司名稱 開發產品類型 起止日期 土地面積（畝） 建築面積（M2） 已銷售面積（M2） 銷售均價
（元/ M2） 毛利潤率




總 計

表2 在建項目一覽表
項目名稱 項目地點 開發公司名稱 開發產品類型 起止日期 土地面積（畝） 建築面積（M2） 預計總投資額（萬元） 已完成投資額（萬元） 預計銷售均價（元/ M2）



總計

表3 土地儲備情況一覽表
項目名稱 項目地點 開發公司名稱 計劃開發起止日期 土地面積（畝） 規劃建築面積（M2） 土地價款（萬元） 已付土地款
（萬元） 項目進展



總計

表4 過去三年開發業績統計表
年 年 年
年初在建面積（萬平方米）
開工面積（萬平方米）
竣工面積（萬平方米）
年末在建面積（萬平方米）
銷售收入（萬元）
合同銷售金額（萬元）
銷售面積（萬平方米）
銷售套數（套）
毛利潤率（%）

表5 未來一年開發業績預測表
年預測 合計 （項目名稱） （項目名稱） （項目名稱） （項目名稱）
年初在建面積（萬平方米）
新開工面積（萬平方米）
竣工面積（萬平方米）
年末在建面積（萬平方米）
銷售收入（萬元）
合同銷售金額（萬元）
銷售面積（萬元）
銷售套數（套）
毛利潤率（%）

表6 本次融資期限內分項目現金流預測
單位：萬元
期初余額 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 合計
經營性凈現金流
累計經營性凈現金流
現金流入
銷售款
項目名稱
項目名稱
租金收入
項目名稱
項目名稱
其他收入
項目名稱
項目名稱
現金流出
土地款
項目名稱
項目名稱
工程款及材料款
項目名稱
項目名稱
運營費用
項目名稱
項目名稱
營業稅及附加
項目名稱
項目名稱
土地增值稅
項目名稱
項目名稱
所得稅
項目名稱
項目名稱

投資性凈現金流
累計投資性凈現金流
現金流入
現金流出

籌資性凈現金流
累計籌資性凈現金流
現金流入
銀行借款
項目名稱
項目名稱
非銀行金融機構借款
項目名稱
項目名稱
其它形式融資
項目名稱
項目名稱
現金流出
歸還銀行
項目名稱
項目名稱
歸還非銀行金融機構
項目名稱
項目名稱
歸還其他形式融資
項目名稱
項目名稱
支付銀行利息
項目名稱
項目名稱
支付非銀行金融機構利息
項目名稱
項目名稱
支付其他形式融資利息
項目名稱
項目名稱

凈現金流
累計凈現金流

表7 銀行融資明細表
（一）借 款
貸款人 融資主體 金 額（萬元） 起止日期 年利率 保證人或抵質押物

小 計
（二）銀行承兌匯票
銀行名稱 融資主體 金 額（萬元） 保證金比例 到期日 保證人或抵質押物

小 計

表8 非銀行金融機構融資明細表
債權人 融資主體 金 額（萬元） 起止日期 年利率 保證人或抵質押物

合計

表9 其他形式融資明細表
投資方 融資主體 融資方式 金 額（萬元） 起止日期 年利率 保證人或抵質押物

合 計
表10 對外擔保明細表
擔保主體 被擔保企業 債權人 擔保金額（萬元） 起止日期 擔保關系（是否互保） 抵質押品描述

合 計

表11 項目公司融資情況表
融資方式（債權、股權） 投資人 金 額（萬元） 起止日期 年利率 抵押率（保證金比例） 保證人或抵質押物

合 計

表12 銷售計劃表
計劃銷售時間
計劃銷售單價
銷售面積
銷售套數
簽約金額
銷售現金流入
合計

表13 項目投資損益分析
項目 金額（萬元） 單位價格（元/平方米） 佔比（％）
銷售收入
其中：住宅
商業
車庫
主營業務成本費用
其中：土地成本
前期開發成本
建安成本
銷售費用
管理費用
財務費用
營業稅及附加
土地增值稅
不可預見費
利潤總額
減：所得稅
凈利潤
毛利潤率
凈利潤率
投資回報率

表14 項目現金流量表
項 目 （期限） 合計
（期初金額）
現金流入
銷售款
租金
其他收入
現金流出
土地款
開發前期工程費
基礎設施建設費
建安工程款
不可預見費
銷售費用
管理費用
財務費用
營業稅金及附加
印花稅
土地增值稅
所得稅
經營性凈現金流
累計經營性凈現金流
現金流入
現金流出
投資性凈現金流
累計投資性凈現金流
現金流入
股東投入
銀行借款
其他
現金流出
分紅
歸還銀行借款
支付銀行利息
其他
籌資性凈現金流
累計籌資性凈現金流
凈現金流
累計凈現金流

⑹ 反洗錢客戶盡職調查包含一下哪些內容

可採取的客戶盡職調查措施如下:

(a)確定客戶身份,並利用可靠的、獨立來源的文件、數據或信息核實客戶身份；

(b) 確定受益所有人身份, 並採取合理措施核實受益所有人身份, 以使金融機構確信了解其受益所有人。對於法人和法律安排, 金融機構應當了解其所有權和控制權結構；

(c) 了解並在適當情形下獲取關於業務關系目的和意圖的信息；

(d) 對業務關系採取持續的盡職調查, 對整個業務關系期間發生的交易進行詳細審查, 以確保進行的交易符合金融機構對客戶及其業務、風險狀況(必要時, 包括資金來源)等方面的認識。

(6)金融機構盡職調查表擴展閱讀

反洗錢的意義

反洗錢的制定和實施，對未來中國經濟社會的健康有序發展具有重大意義。這主要體現在以下幾個方面：

一是有利於及時發現和監控洗錢活動，追查並沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經濟安全和社會穩定；

二是有利於消除洗錢行為給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險，維護金融安全；

三是有利於發現和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防範新的犯罪行為；

四是有利於保護上游犯罪受害人的財產權，維護法律尊嚴和社會正義；五是有利於參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。

⑺ 哪些金融機構需要開展非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查

《國家稅務總局 財政部 中國人民銀行中國銀行業監督管理委員會 中國證券監督管理委員會 中國保險監督管理委員會關於發布〈非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法〉的通知》（國家稅務總局 財政部 中國人民銀行中國銀行業監督管理委員會 中國證券監督管理委員會 中國保險監督管理委員會公告2017年第14號）規定：「本辦法所稱金融賬戶包括：

（一）存款賬戶，是指開展具有存款性質業務而形成的賬戶，包括活期存款、定期存款、旅行支票、帶有預存功能的信用卡等。

（二）託管賬戶，是指開展為他人持有金融資產業務而形成的賬戶，包括代理客戶買賣金融資產的業務以及接受客戶委託、為客戶管理受託資產的業務：

1.代理客戶買賣金融資產的業務包括證券經紀業務、期貨經紀業務、代理客戶開展貴金屬、國債業務或者其他類似業務；

2.接受客戶委託、為客戶管理受託資產的業務包括金融機構發起、設立或者管理不具有獨立法人資格的理財產品、基金、信託計劃、專戶/集合類資產管理計劃或者其他金融投資產品。

（三）其他賬戶，是指符合以下條件之一的賬戶：

1.投資機構的股權或者債權權益，包括私募投資基金的合夥權益和信託的受益權；

2.具有現金價值的保險合同或者年金合同。」

⑻ 金融機構開展反洗錢客戶身份識別工作，應遵循哪些原則

一是盡快制定統一的本外幣操作制度。反洗錢部門應根據銀行本外幣一體化經營的發展趨勢，印製統一的客戶盡職調查表，應包含涉及本外幣信息的所有要素，使銀行能夠按照統一的操作規范來進行客戶盡職調查，以免引起不公平競爭，從而進一步提高反洗錢客戶盡職調查質量。
二是加強宣傳和培訓，切實提高客戶盡職調查的質量。反洗錢部門可利用多種載體開展形式多樣的宣傳教育活動，使客戶了解反洗錢工作的主要意義，自覺配合盡職調查工作。同時，通過一系列的宣傳教育活動，使金融機構從業人員特別是一線櫃台人員充分認識到洗錢的危害性，增強反洗錢工作的責任感和使命感。金融機構自身也應加大對反洗錢客戶盡職調查的培訓，如採取以會代訓、舉辦講座等方式增強培訓的有效性，促進反洗錢工作效率的提高。
三是有效提升反洗錢盡職調查的工作效率。建立與公安、工商、稅務等政府管理部門的信息共享平台，及時獲取企業、個人的相關資料，有效確認客戶身份，准確客戶資料，為識別洗錢犯罪活動提供真是的基礎信息，為反洗錢工作及時、高效地開展提供有力的信息支持。
四是健全激勵機制。當前反洗錢的有關法律法規，只規定了違反規定應如何處罰，卻沒有提及獎勵的措施，不利於反洗錢工作的開展，難以調動銀行做好盡職調查的積極性。因此，反洗錢管理部門應進一步完善反洗錢的激勵機制，對反洗錢工作開展有力的金融機構，在拓展新業務方面給予便利，對反洗錢工作重視不夠的對其拓展新業務給予限制，對提供有價值信息的單位或個人給予一定的獎勵，確保反洗錢工作的順利開展。

⑼ 收到平安銀行的 盡職調查 是不是要被銷戶了

銀行不會主動注銷您的賬戶。根據監管發布的《管理辦法》規定，開立賬戶的個人應配合金融機構的盡職調查工作，為更好地協助您履行相關義務和不影響賬戶使用，建議您協助配合。如您對致電人員身份有疑問，可以點擊下方鏈接，選擇首頁右上角在線客服的「人工服務」進行咨詢。
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溫馨提示：我行不會以凍結賬戶的名義讓您轉款或提供密碼及手機驗證碼等涉及賬戶資金安全的信息。
應答時間：2020-08-07，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。

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⑽ 所有信託計劃都有盡職調查報告嗎

由下方第五條可以看出，信託公司設立計劃都會對融資方，融資目的等做版盡職調查的。

按照《中華人權民共和國信託法》，信託是指委託人基於對受託人的信任，將其財產權委託給受託人，由受託人按委託人的意願以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分的行為。
信託公司設立信託計劃，應當符合以下要求：
（一）委託人為合格投資者；
（二）參與信託計劃的委託人為唯一受益人；
（三）單個信託計劃的自然人人數不得超過50人，但單筆委託金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構投資者數量不受限制；
（四）信託期限不少於1年；
（五）信託資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產業政策以及其他有關規定；
（六）信託受益權劃分為等額份額的信託單位；
（七）信託合同應約定受託人報酬，除合理報酬外，信託公司不得以任何名義直接或間接以信託財產為自己或他人牟利；
（八）中國銀行業監督管理委員會規定的其他要求。