『壹』 怎樣撰寫金融服務方案
首先你要做大量的調查然後根據需求進行整改。制定方案。
金融服務方案，是商業銀行在對客戶需求進行認真調研的基礎上，對本銀行金融產品和服務進行全面整合，為大型客戶度身訂做的有關金融服務方面的解決方案，是一種提案式或建議式的營銷文書。
1作用金融服務方案雖然是一種參考性文書，但由於它是為大型客戶度身訂做的，具有很濃厚的人情味，針對性強，可操作性強，在商業銀行市場營銷中發揮著特殊的作用：（1）它有利於表明你和你這家銀行為客戶專門服務的誠意，增加客戶的信任度。由於金融服務方案書是專門為某個客戶制訂的，並且是以正式文件發送的，這樣就使客戶感到你這個客戶經理和你這家銀行是誠心誠意地在為他想問題、解決問題，從而增加對你和你這家銀行的信任度，為以後的營銷工作奠定基礎。（2）它有利於解答客戶在金融服務需求方面的困惑。如果客戶經理與客戶代表的營銷商談只停留在口頭上，而沒有一定的文字說明，這樣客戶代表就不可能准確地了解銀行方面對客戶需求的解決辦法。如果你為客戶精心製作了一份金融服務方案書，客戶代表就能准確地把握你這家銀行的優勢及提供的特色金融服務，為客戶方面的決策提供了依據。
2它為在商談階段提出提議和協議草案打下了基礎。由於金融服務方案書針對客戶的特殊需求設計了有關金融服務的具體方案，就使客戶與本銀行合作的內容與方式有了一個大體的框架。如果客戶對這份方案書感興趣，那麼雙方便有了共同的商談語言，以後的營銷商談就順利得多了。
3．特點這是商業銀行為客戶度身訂做的有關本銀行為其提供相關金融服務的計劃書，是一種參考性文書，沒有法律約束力，也沒有統一格式要求，是對特定的客戶專門製作的。因此，金融服務方案必須清楚地列出客戶的金融服務需求和銀行的具體解決方案。結構模式1．種類金融服務方案的制訂，有很強的個性化特徵，因而其種類的劃分也有多種。依提供金融服務的內容分，有綜合服務方案和單項服務方案；依運用的表現工具分，有文字方案和
PowerPoint(多媒體演示文稿)等。
2．結構金融服務方案書沒有固定格式，可以因客戶對象不同而靈活地制訂。一般來講，應包括以下幾個方面：（1）前言。主要寫明雙方合作的基礎、緣由、范圍、內容、目的及前景展望等。（2）本銀行優勢。包括網點優勢、網路優勢、政策優勢、業務功能優勢、人才優勢、信用優勢、地域優勢、經驗優勢等等。（3）對客戶金融需求的理解。這部分既要對客戶的現實金融需求進行認真的理解，又要對客戶未來的發展需求進行前瞻性分析，以便誘導客戶選擇使用本銀行即將推出的最新金融產品和服務。（4）金融服務解決方案。這部分一定要根據客戶的實際需求來制訂。主要包括融資解決方案；資金結算解決方案；國際業務解決方案；金融理財解決方案等內容。（5）金融服務優惠條件。包括資金價格、中間業務手續費標准、貸款擔保條件等，一定嚴格遵守國家有關政策規定，嚴禁違規承諾。
3金融服務保障措施。包括客戶服務團隊的組成；金融服務承諾；金融服務措施等。寫作指要
在金融產品與服務的介紹階段，為客戶製作提供專門的金融服務方案書，是一項非常重要的工作。對於再次拜訪的客戶，你一定不要再像第一次那樣，兩手空空地就去見面，而是根據初訪和其它渠道收集的資料，為其製作專門的金融服務方案書，並以本銀行的名義用正式公函送給客戶。雖然，金融服務方案是一種參考性文書，但客戶經理一定要非常注意運用這個特殊武器，來達到事半功倍的效果。
製作金融服務方案書，要注意把握以下幾個方面：
4 要透徹理解客戶需求，使方案具有針對性。
要組織專班和人員，廣泛收集有關信息情報，深入分析客戶所處行業的發展趨勢，認真研究客戶的經營現狀和存在的問題，並通過加強對客戶重點部門負責人和重點經辦人的溝通和感情聯絡，透徹了解客戶的實質性需求和不同階段的側重點，確保我行提供給客戶的金融服務綜合方案和單項服務方案都具有針對性。
要真正透徹理解客戶需求，必須高度重視對客戶信息情報資料的收集工作。這是制訂金融服務的前提和基礎。金融服務方案書是專門為某個客戶度身訂做的，因此你必須通過各種渠道、運用各種方式收集與這個客戶有關的一切信息情報資料，包括這個客戶本身的機構、體制、人事、經營、財務、機制等情況，與各銀行的關系情況，所在行業的政策背景情況，所在區域的社會經濟情況等等，力求金融服務方案的針對性、可靠性、吸引力更強。
5.要突出優勢和特色，使方案具有競爭性。
立足我行實際，緊扣客戶需要，有機整合我行產品和資源，突出我行優勢和特色，創造性地為客戶的具體項目提供「一對一」個性化解決方案。如果你提供給客戶的金融服務方案具有濃郁的特色感和吸引力，那必將會引起客戶的高度關注，贏得客戶的好評，有效地增加競爭砝碼，增強競爭優勢。
6．要確保質量，使方案具有操作性。
在制定具體金融服務方案時，要以客戶部門為主體，從科技、會計、銀行卡、信貸、國際業務等部門及有關分行選調業務骨幹，成立金融服務方案製作小組，在全面研究客戶的實質性需求的基礎上，多次組織集中討論，明確方案主題、結構和主要內容，同時落實個人責任制，分工負責，限期完成。政策不明朗的，及時向上級行請示，科技支持不全面的，迅速組織技術專家開發。服務方案初稿形成後，先由製作小組反復斟酌，並請有關專家予以論證，然後提交相關領導和部門討論修改審定。只有程序規范，組織嚴密，才能確保方案質量，使其具有可操作性，羸得客戶青睞。
7．要認真學習，使方案具有專業性和權威性。
要使你制訂的金融服務方案能打動客戶的心，就必須學一點與客戶行業有關的知識，讓客戶感到你這家銀行和你這個客戶經理的與眾不同之處，不僅是一個金融專家，還是一個知識淵博的人，是一個能夠對客戶需求很了解的人，是一個可以信賴的人，從而找到共同語言，結成知心朋友，形成戰略夥伴關系。
8.要精心寫作和製作，使方案具有新穎性。
要運用朴實、准確的語言來寫作金融服務方案。切忌誇誇其談，切忌盲目承諾。要設計的十分周到、細致、新穎，一目瞭然，而且最好是專業列印包裝好的，用正式文件發送的。這樣，客戶就覺得你是誠心誠意地在為他想問題，就比較容易接受你的方案。
『貳』 如何制定和編寫金融服務方案
什麼是金融服務方案 金融服務方案是銀行在診斷客戶需求的基礎上，運用市場營銷組合策略，使用銀行產品及服務，通過書面形式向客戶提供的滿足其需求的建議書。 金融服務方案是營銷中的重要手段和工具。 什麼是好的金融服務方案 三個理念 個性化：量身定做 創意性：要超出客戶預期 體現競爭優勢：超過同業 認識金融服務方案—— 金融服務方案有什麼作用 對於銀行 營銷策略的載體 服務行動的指南 形象展示的舞台 對於客戶 解決問題的方案 決策的依據和重要參考 區別、選擇銀行的方式之一 對於雙方——紐帶 產品組合 服務建議 服務團隊 需要客戶滿足的條件 能夠給客 戶滿足的功能 客 戶 建設銀行 金融服務 方案 認識金融服務方案—— 金融服務方案的讀者 客戶決策層 客戶職能部門 認識金融服務方案—— 提供金融服務方案的時機 客戶明確提出需求時 預測或了解到客戶有新的需求時 重要新客戶設立時 客戶領導層變更時 集團重組和重大項目公司成立時 銀行推出新的產品和服務時 構思金融服務方案 認識金融服務方案 構思金融服務方案 編寫金融服務方案 實施金融服務方案 構思金融服務方案—— 內容框架 普遍性特點與個性特點 確定個性化需求 具體可實現營銷目標 運用7PS組合營銷策略 金融服務方案內容 構思金融服務方案 鑒別客戶特點 梳理客戶需求 確定方案要素 形成方案內容 四步法 構思金融服務方案——步驟 第一步 認知客戶基本特點 （1）鑒別客戶基本特點 組織結構 所處行業及地位 經營區域范圍 客戶生命周期 鑒定客戶取向偏好（關系中心型、質量中心型、價格中心型、信用分配型四種類型 ） 構思金融服務方案——步驟 第一步 認知客戶基本特點 （2）確定客戶類型 拓展型客戶 鞏固型客戶 維持型客戶 退出型客戶 構思金融服務方案——步驟 第二步 梳理客戶需求 確定營銷目標 （1）梳理客戶需求 深入分析客戶的問題 全面挖掘客戶的需求 找准客戶的關鍵需求 關注客戶的延伸需求 關注客戶員工的可能需求 分析客戶需求可能潛在的風險 構思金融服務方案——步驟 第二步 梳理客戶需求 確定營銷目標 （2）制訂營銷目標 戰略目標 銷售目標 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 構思金融服務方案——步驟 理論參考——7PS 構思金融服務方案——步驟 理論參考——7PS 將適當的產品，以適當的價格，利用適當的分銷渠道，並輔之以適當的促銷活動，在適當的環境中由適當的人通過適當的過程銷售給客戶 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （1）產品組合策略 熟悉產品 根據客戶需求特點選擇產品 根據客戶偏好選擇產品 產品組合中的幾個問題 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （2）價格策略 掌握價格政策 測算銀行的價格下限及上限 了解和預測競爭對手的報價 根據客戶的偏好報價 考慮價格之外的其他因素 考慮長期貸款的利率風險 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （3）渠道策略 了解渠道 選擇分銷渠道的要點 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （4）促銷策略 不同促銷方式的使用 不同生命周期產品的促銷方式 不同偏好客戶的促銷方式 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （5）人員 客戶閱讀對象 銀行內部團隊人員 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （6）過程 （7）服務環境（展示） 構思金融服務方案——步驟 第四步 編寫金融服務方案 編寫金融服務方案 認識金融服務方案 構思金融服務方案 編寫金融服務方案 實施金融服務方案 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的類型 綜合金融服務方案 專項金融服務方案 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的類型 綜合金融服務方案 主要服務對象 常見類型 集團客戶金融服務方案 跨國公司金融服務方案 重大項目金融服務方案 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的類型 專項金融服務方案 主要服務對象 常見類型 資金結算網路金融服務方案 項目融資金融服務方案 銀團貸款金融服務方案 綜合金融服務方案編寫原則要點 （1）尋求共識 （2）全方位描述客戶的需求 （3）產品和服務的整合 （4）方案重點要突出 （5）突出差別，體現建設銀行競爭優勢 （6）尊重客戶選擇 （7）客戶優先，追求雙贏 綜合金融服務方案編寫原則要點 （1）尋求共識 綜合金融服務方案編寫原則要點 （1）尋求共識 綜合金融服務方案編寫原則要點 （2）全方位描述客戶的需求 綜合金融服務方案編寫原則要點 （3）產品和服務的整合 綜合金融服務方案編寫原則要點 （4）方案重點要突出 綜合金融服務方案編寫原則要點 （5）突出差別，體現建設銀行競爭優勢 綜合金融服務方案編寫原則要點 （5）突出差別，體現建設銀行競爭優勢 綜合金融服務方案編寫原則要點 （6）尊重客戶選擇 綜合金融服務方案編制原則要點 （7）客戶優先，追求雙贏 專項金融服務方案編制原則要點 （1）針對性 （2）專業性 （3）可行性 （4）便利性 （5）控制風險 （6）體現建設銀行競爭優勢 專項金融服務方案編制原則要點 （1）針對性 專項金融服務方案編制原則要點 （2）專業性 專項金融服務方案編制原則要點 （3）可行性 專項金融服務方案編制原則要點 （4）便利性 專項金融服務方案編制原則要點 （5）控制風險 專項金融服務方案編制原則要點 （6）體現建設銀行競爭優勢 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的基本體例 1、金融服務方案的表現形式 2、金融服務方案的內容框架 綜合金融服務方案(續） 目 錄 一、前言（或背景） 二、需求理解 三、銀行產品服務方案 四、實施計劃與措施 五、結語 六、附件 企業年金基金綜合服務方案 目 錄 一、前 言 二、建設銀行企業年金基金服務方案的目標及框架 三、對XX企業年金基金管理需求的初步理解 四、建設銀行的企業年金基金服務方案 （一）對XX企業年金基金管理模式的建議 1．理事會受託模式與法人受託模式 2．全分拆模式與部分分拆模式 3．其他模式 4．建議的企業年金基金管理模式 （二）企業年金基金服務方案的具體內容 1．企業年金基金咨詢顧問服務方案 2．企業年金基金託管服務方案 3．企業年金基金賬戶管理服務方案 五、建設銀行企業年金基金服務方案的實施步驟 （一）雙方磋商 （二）簽訂相關協議 （三）聯合發文 （四）人員培訓 （五）開立賬戶 （六）系統搭建並試運行 （七）正式運行，開通服務 六、企業年金基金服務的組織落實與保障 （一）建立為XX企業年金基金服務的機構體系 （二）制定完善的業務管理制度 （三）設立XX客戶服務工作小組，加強培訓 （四）為XX提供企業年金基金服務的人員狀況 七、結語 八、附件 綜合金融服務方案 專項金融服務方案 目 錄 一、專業性認知，表達服務意向 二、對需求的深度理解 三、專項金融服務方案 四、實施計劃與措施 五、附件（結語） 企業年金基金託管專項服務方案 目錄 第一部分我行企業年金介紹 第二部分XX公司企業年金託管基本服務方案 第三部分XX公司企業年金託管增值服務方案 1、專業團隊服務 2、代理資金歸集、支付 3、提供賬戶管理服務 4、提供法人賬戶透支等融資便利服務 第四部分XX公司企業年金託管配套服務措施 第五部分XX公司企業年金託管風險控制方案 第六部分相關附件 對客戶需求的回應 對我行業務的介紹 體現方案特色的內容 專項金融服務方案 歸納小結 雖然客戶的需求存在顯著的差異，但是金融服務方案（建議書）基本上包括幾個重要組成部分。在此基礎上，可根據實際情況量身定做方案 建設銀行介紹 需求的理解 方案內容（客戶需求的回應、基本業務、費用等） 具體問題答復（措施） 必須的附件 編寫金融服務方案—— 主要編寫技巧 好的服務方案不僅要滿足客戶的需求，而且要易於客戶閱讀和理解！ 編寫金融服務方案—— 主要編寫技巧 1.目標清晰 從以下幾個方面考慮方案的針對性和完整性： ◇ 方案對滿足客戶需求是否體現出足夠的必要性 ◇ 方案的內容是否全面涵蓋了的營銷目標 ◇ 方案中的建議是否經過優化 ◇ 方案中表述是否准確而不會引起異議 ◇ 方案提交的時機是否適宜 ◇ 方案是否充分考慮了讀者偏好 ◇ 方案是否充分考慮了使用者的環境和條件 編寫金融服務方案—— 主要編寫技巧 2、結構嚴謹 ◇ 要有開篇致意，表達對客戶的尊重和祝願 ◇ 要有目錄索引，便於讀者了解方案的全貌 ◇ 分析和建議要分章節開寫，體現清晰的層次 ◇ 方案的重要章節和結尾要有適當的小結 主要編寫技巧 2、結構嚴謹 主要編寫技巧 2、結構嚴謹 主要編寫技巧 3、主題明確突出 方案的主題和目標在表述上要集中和醒目；方案的主題和目標不宜過多，一般不超過4個 主要編寫技巧 4、科學性 ◇ 使用語言要規范，表達准確：尤其在涉及客戶所在行業的分析和表述，銀行國際、科技等復雜產品的介紹中避免「外行」表述 ◇ 引用數據要有可靠性和時效性：要引用權威機構公開發布的、經過調查的數據，要避免引用一些過時的、內部的數據 ◇ 觀點要有權威性依據： 要引用經過論證，看法比較一致的觀點，要避免引用有爭議的看法 主要編寫技巧 5、邏輯性 ◇ 段與段、句與句之間的聯結要合乎邏輯 ◇ 在形式上有聯系，在內容上要有因果、遞進、說明等關系 ◇ 思路要有層次：要有從宏觀向微觀或者反之的層次逐步展開 主要編寫技巧 5、邏輯性 主要編寫技巧 6、內容要簡潔 ◇ 不要炫耀知識和理論：尤其要注意在介紹銀行產品時，要用客戶易於理解的模式和語言，簡明扼要講述，不要大量展開，如果必要可以附件形式提供 ◇ 不要過多使用行業術語：主要是對銀行產品的表述中，一些比較偏僻、難於理解的和圈內人縮略的用語 ◇ 表述不要過於復雜：要突出一些要點，避免堆砌 主要編寫技巧 6、內容要簡潔 主要編寫技巧 7、要注意表現形式 ◇ 使用有建行行徽的模板作為母版，如能加上客戶的徽標更能體現對客戶尊重和重視 ◇ 語言要生動、活潑，文字要簡練易懂。具體行文時，要盡量以簡短的句子表現豐富的內容 ◇ 行文要盡量條理化，以簡單的條文表現復雜的事物，讓人看了馬上就掌握問題的實質，給人一個清晰的印象 ◇ 注意格式。除文字說明外，還要注意使用較多的表格和圖，表格和圖的多少，大小和排放的位置都必須合理、恰當，使之在格式上顯得很美 ◇注意版面修飾，如對非常重要的字句在用比較醒目的字體，對表格和圖也要用不同加以修飾和區分。一般情況下，顏色使用不超過3種。建議使用蘭色作為建行方案的主色調 主要編寫技巧 7、要注意表現形式 編寫金融服務方案—— 金融服務建議書的常見問題 簡單復制修改，缺少個性 過多的產品羅列，缺少建設性意見 在方案中過多地表示決心和願望 一味向客戶提要求，沒有考慮客戶的自主選擇權 方案只強調建行產品優勢，忽視給客戶帶來的收益 在方案中過度承諾 在方案中出現有違政策規定的表述 方案中文字有明顯的錯漏 版面編排過於追求形式 列印裝訂不注意效果 實施金融服務方案 認識金融服務方案 構思金融服務方案 編寫金融服務方案 實施金融服務方案 實施金融服務方案—— 提交 實施金融服務方案——團隊組成 參與部門 人員組成 職責分工 工作流程 協作機制 實施金融服務方案—— 團隊組成 實施金融服務方案—— 行動計劃 將任務分解 按時間順序繪出工作流程圖 將具體工作落實到具體人 明確由誰何地、何時、動用何資源、做什麼達到什麼樣的分目標 實施金融服務方案—— 控制 尋找偏差 原因與趨勢分析 採取糾偏措施 實施金融服務方案—— 評價 內容 對執行情況和實施效果進行評價 意義 總結經驗 業績考評 編寫金融服務方案的基本工作流程 提交後的「售後服務」 提交前的溝通（和補充） 定稿（領導審閱批准） 編寫方案 組織項目小組（分工和時間表） 確定方案目錄（構思） 進一步溝通 討論需求 營銷客戶 回顧與總結 通過本單元的學習，您是否達到了以下目標： 知道什麼是金融服務方案 學習構思金融服務方案的方法 編寫出較規范的《金融服務方案》 應用金融服務方案提升營銷效果
『叄』 如何做好金融服務工作
金融企業是經營特殊商品——貨幣、貨幣資本以及與此相關的金融服務企業。金融服務是為社會物質資料的生產和流通提供融通資金的服務，是金融企業有效經營貨幣與貨幣資本的成功保障，是營銷管理的一項具有決定性意義的活動，是金融企業提供的全部金融業務與其以客戶為中心的金融服務意識、服務活動、服務質量與結果的整合。那麼如何做好這項服務呢?筆者認為大概從以下幾點做起：
一、關注客戶
金融企業的客戶服務必須要關注客戶的因素主要是：消費時間、職業特徵、等待時間 、禮貌程度、注意程度、正確性與能力等，滿足客戶對金融產品和服務的需求，在客戶需要的時候，能夠得到所需要的全部金融產品和服務。
二、懂得金融服務禮儀的重要性
禮儀是人與人之間關系的潤滑劑；是事業成功、家庭幸福的敲門磚；是無形的廣告；是國家富強文明的標志。
現代禮儀是精神文明建設的重要內容：提倡具有時代和民族精神的禮儀，摒棄傳統禮儀中落後、迷信的東西。作為人們溝通和聯絡的重要方式，禮儀日益為人們所重視。尤其在禮儀之邦的中國，隨著社會主義精神文明建設的不斷深入，注重禮儀已成為各行各業提高服務質量的重中之重。
隨著我國加入WTO及外資銀行的進入，金融行業的競爭近乎白熱化。在人員素質、網點建設、科技水平等方面不具備比較優勢的情況下，若在缺少特色和核心競爭力，必然使我們企業在競爭中處於被動地位。要想在競爭中取得優勢，必須為客戶提供有特色的金融服務，必須把客戶為中心的服務理念作為角逐制勝的法寶。因為好的服務能帶來最大程度的客戶忠誠，而客戶忠誠與否將直接影響企業的經濟效益、聲譽和發展前景。金融業作為服務行業，其專業服務禮儀逐漸成為提高企業形象、擴大市場佔有率的重要因素。因此作為金融服務從業人員必須高度重視金融服務禮儀。
三、 高度重視金融服務從業人員的職業意識
金融服務從業人員的職業意識大概有以下幾點：1、誠信意識，誠信是指誠實守信、有信無欺，它是金融業員工的基本職業要求，是金融服務人員應具備的基本素質和最重要的品德之一。培養誠信意識已經成為全民共同關注和討論的話題。因此，要想在職業生涯中獲得成就，就要做到正直和誠信，增加對他人、企業和社會的責任感。2、服務意識。服務意識是指 把自己所從事的工作以及給他人帶去方便和快樂的事情，只有具有強烈的服務意識，才能把工作當做快樂的事情。隨著市場經濟的發展，金融產品渠道越來越完善，產品差異越來越少，服務的重要性日益突顯，作為農村信用社的服務人員，更應該注重和強化服務意識，把工作當做樂事，樂在其中，把顧客當做朋友，真誠的心甘情願的為他們服務。3、效率意識 ，現代金融服務業涉及廣泛，金融產品需求日益增加，對金融服務的要求也隨之提高，因此金融服務人員的效率意識至關重要。時間就是金錢，顧客在等待辦理業務時，他們期盼的是准確、快捷。因此，服務效率決定著企業客戶吸引力的大小，從而也決定著企業的生存。4、責任意識。是一個人成就事業的基本保證，也是其造福社會的一項基本前提。沒有強烈的責任心，人就容易在逆境中跌倒，在各種誘惑面前不能自持。負責任是一種決定，需要用行動去承諾，才能給人一種可以信任的感覺。有責任意識的金融服務從業人員必須做到認真履行諾言，優質高效的完成工作，嚴格遵守職業道德，從新的責任和事務中獲得動力。5、團隊意識。 團隊意識是具有集體意識和協調合作能力的一種綜合表現，它體現在金融團體為了一個統一的目標，自覺的認同必須負擔的責任，並願意為此共同奉獻。團隊意識包括兩個含義：一是集體意識，即團隊成員有共同的目標和基本利益，並為集體榮譽不斷努力；二是合作能力，團隊精神體現在成員的合作中，金融企業有了團隊精神就有了核心競爭力。6、創新意識。在當今信息化時代，從業人員的創新意識是金融企業提供具有吸引力的服務的重要因素。金融從業人員應該有意識、有目的的培養自己的創新意識，利用各種有利條件，從細微入手，用於探索創新。
『肆』 打造金融黨建標桿實施方案
摘要 全面推進鄉村振興戰略，是打贏脫貧攻堅戰後農業農村工作的重中之重。作為與農村聯系最為緊密的農村金融機構，面對新形勢新任務，農商行如何精準發力，和地方政府及相關部門一道形成鄉村振興合力，實現鄉村振興這一歷史偉大目標，是推進鄉村振興戰略迫切需要解決的問題。河南省淅川農商行通過探索「黨建+金融」工作模式，以黨建鑄魂，以金融賦能，做實「四個融合」，打造「金色黨建」品牌，走出一條基層黨組織「牽線」、金融企業「搭台」、黨員和群眾「唱戲」助力鄉村振興的新路子，呈現出參與主體多方共贏、地方發展活力迸發、鄉村治理效能提升的生動局面。目前，全縣17個鄉鎮（街道）聯合黨總支全部創建，村一級聯合黨支部創建比例達到90%以上，聯合開展服務群眾和黨建活動1.1萬余次。「黨建+金融」有力推動業務發展，至8月底，農商行各項存款余額167.46億元，各項貸款余額118.85億元，市場份額70.54%，涉農貸款佔比95.07%。
『伍』 金融風險化解和處置工作行動方案
文件名稱:國務院公廳關於印發2016年政務公開工作要點的通知文件編號:國發〔2016〕19號發布時間:實施時間:國務院公廳關於印發2016年政務公開工作要點的通知國發〔2016〕19號各省、自治區、直轄市人民政府，國務院各部委、各直屬機構：《2016年政務公開工作要點》已經國務院同意，現印發給你們，請結合實際認真貫徹落實。國務院公廳2016年4月2日（此件公開發布）2016年政務公開工作要點2016年是全面建成小康社會決勝階段的開局之年，也是推進結構性改革的攻堅之年。今年政務公開工作的總體要求是：緊緊圍繞黨中央、國務院重大決策部署和公眾關切，深入貫徹中共中央公廳、國務院公廳《關於全面推進政務公開工作的意見》和《中華人民共和國政府信息公開條例》，認真落實《政府工作報告》有關要求，細化政務公開工作任務，加大公開力度，加強政策解讀回應，不斷增強公開實效，保障人民群眾知情權、參與權、表達權和監督權，助力深化改革、經濟發展、民生改善和政府建設。一、圍繞深化改革推進公開（一）進一步推進權力清單和責任清單公開。要在全面公開省級政府工作部門權力清單和責任清單的基礎上，大力推動市縣兩級政府工作部門全面公開權力清單和責任清單，並通過政府門戶網站集中展示，及時動態更新，方便公眾獲取和監督。做好國務院部門取消、下放、保留行政審批、職業資格等事項的公開工作，重點公開保留的中央指定地方實施的行政許可事項清單，以及清理規范後保留為國務院部門行政審批受理條件的中介服務事項清單。（國務院審改、人力資源社會保障部按職責分工分別牽頭落實）（二）推進市場監管公開透明。圍繞加強事中事後監管，依法公開隨機抽查事項清單，明確抽查依據、主體、內容、方式等，及時公布抽查結果和查處情況，實行「陽光執法」。重點推進保障性住房、產品質量、旅遊市場、知識產權、安全生產等方面的監管執法信息公開，公開監管執法的依據、內容、標准、程序和結果。（國務院有關部門負責落實）加快推進國家企業信用信息公示系統建設，有關行業主管部門應將對企業作出的行政許可准予、變更、延續、撤銷，以及行政處罰、抽查檢查和企業嚴重違法失信等信息通過該系統進行歸集並公示。（工商總局牽頭落實）積極做好各級政府網站與「信用中國」網站的連接工作，推動信用信息互聯共享。（國家發展改革委牽頭落實）（三）推進政務服務公開。制定出台加快推進「互聯網+政務服務」工作的指導意見，推動政務服務事項由實體政務大廳向網上事大廳延伸，逐步實現服務事項在線咨詢、網上、電子監察。（國務院公廳牽頭落實）推進公共企事業單位事公開，國務院相關行業主管部門年內要制定完善具體法，組織編制公共服務事項目錄，公開服務指南，方便企業和群眾事。（國務院有關部門負責落實）推進面向轉移落戶人員的服務公開，及時公開戶口遷移政策，明確戶口遷移程序和具體要求；公開居住證申領條件及程序、居住證持有人享有的基本公共服務和便利等信息。（公安部會同相關部門落實）二、圍繞促進經濟發展推進公開（一）進一步推進經濟社會政策公開透明。以穩定市場預期為目標，加大穩增長、促改革、調結構、惠民生、防風險等方面的政策公開力度，及時公布支持「雙創」、培育發展新動能、改造提升傳統動能、深挖內需潛力、優化產業結構、擴大對外開放等方面的政策措施，擴大傳播范圍，提高知曉度。對公開的重大政策，要分專題進行梳理、匯總，通過在政府網站開設專欄、設立微博 專題、出版政策及解讀匯編等方式集中發布，增強政策公開的系統性、針對性、可讀性。（各地區、各部門負責落實）（二）推進市場准入負面清單公開。做好市場准入負面清單試點情況的公開工作，公開市場准入負面清單試點內容，明確政府發揮作用的職責邊界，落實市場主體自主權。試點過程中，市場准入負面清單的調整事項、依據和結果應及時向社會公開，方便公眾查閱。負面清單調整時，要健全公眾參與、專家論證和政府決定相結合的決策機制。（國家發展改革委、商務部牽頭落實）（三）推進政府投資的重大建設項目信息公開。圍繞鐵路、國家高速公路、水利、市政等基礎設施，以及教育、衛生、文化事業建設、易地扶貧搬遷等工程，做好審批、核准、備案、實施等信息的公開，加大在線監測、項目稽察、執法檢查等執法信息的公開力度，以公開促進公共產品供給質量提升。做好重大建設項目批准和實施信息公開的試點工作，加快研究起草相關指導意見，明確公開的范圍、程序、標准等。（國家發展改革委牽頭，會同相關部門落實）推動政府和社會資本合作（PPP）項目的信息公開，公開政府和社會資本參與方式、項目合同和回報機制、項目實施情況等內容，激發社會資本的參與熱情。（國家發展改革委、財政部按職責分工分別牽頭落實）（四）推進公共資源配置領域信息公開。研究起草推進公共資源配置領域信息公開的意見。推動各級公共資源交易平台透明運行，依法公開交易公告、資格審查信息、成交信息、履約信息以及有關變更信息等，實現公共資源配置全流程公開和信息資源共享。建設國家公共資源交易服務平台，推動公共資源交易信息在全國范圍內互聯互通。（國家發展改革委牽頭落實）（五）推進減稅降費信息公開。加大對支持小微企業、促進就業創業、兼並重組等方面的稅收優惠和減免政策公開力度，充分發揮新媒體的主動推送功能，提高政策知曉度和傳播率。（財政部、稅務總局牽頭落實）實行收費目錄清單管理，公布行政事業性收費、政府性基金以及實施政府定價或指導價的經營服務性收費目錄清單，明確項目名稱、設立依據、標准等，公開對清單之外亂收費、亂攤派等行為的查處結果。具體執收單位要在收費場所公示收費文件依據、主體、項目、范圍、標准、對象等，主動接受社會監督。（國家發展改革委、財政部按職責分工分別牽頭落實）（六）推進國有企業運營監管信息公開。依法依規公開國有資本整體運營情況、企業國有資產保值增值及經營業績考核有關情況、國有資產監管制度和監督檢查情況等。推動國有企業改制重組、產權交易、增資擴股等方面的信息公開和結果公示。及時公開中央企業改革重組、公司治理及管理架構、財務狀況、重要人事變動、企業負責人薪酬等信息。研究制定國有企業信息公開有關制度，啟動公開試點工作。（國務院國資委、財政部按職責分工分別牽頭落實）三、圍繞民生改善推進公開（一）推進扶貧工作信息公開。圍繞實施精準扶貧、精準脫貧，加大扶貧政策、扶貧成效、貧困退出、扶貧資金、項目安排等信息公開力度。各地區要公開年度減貧責任書、建檔立卡貧困人口脫貧計劃、精準扶貧專項行動和專項工程信息及落實情況。貧困地區要建立扶貧公告公示制度，確保扶貧對象看得到、看得懂、能監督。指導督促相關社會組織全面及時公開扶貧捐贈信息，提高社會扶貧公信力和美譽度。（國務院扶貧牽頭落實）（二）推進社會救助信息公開。細化公開內容，進一步增強城鄉低保、特困人員救助供養、醫療救助、臨時救助等信息公開的針對性和有效性，提高公開信息的到達率。低保和特困人員救助方面，重點公開城鄉低保對象人數、特困人員人數、低保標准、補助水平、資金支出等情況；醫療救助方面，重點公開救助對象的人次數、資金支出等情況；臨時救助方面，重點公開救助對象的戶次數、救助水平、資金支出等情況。做好減災救災信息公開，定期發布全國核定災情、救災工作進展、救災資金物資調撥使用等情況。（民政部牽頭落實）（三）推進就業創業信息公開。加大促進就業創業政策、措施的公開力度，推動公開相關補貼申領條件、申領程序等信息，並做好集中展示。加強面向農村勞動力、就業困難人員、高校畢業生等就業專項活動的公開工作。及時公開就業供求信息，進一步做好國有企事業單位人員招錄信息和人力資源市場供求信息的發布工作，擴大就業信息服務的受眾面。（人力資源社會保障部牽頭落實）（四）推進棚戶區改造、農村危房改造和保障性住房信息公開。做好棚戶區改造政策及相關任務完成情況信息公開工作，主動發布和准確解讀政策措施，積極引導棚戶區居民參與改造，為棚改工作營造良好社會氛圍。強化農村危房改造政策、對象認定過程、補助資金分配、改造結果公開，提高工作的精準化水平。深入推進保障性住房分配和退出信息公開，定期公開住房公積金年度報告。（住房城鄉建設部牽頭落實）（五）推進環境保護信息公開。加大全國重點區域及主要城市空氣質量預測預報信息公開力度，細化公開空氣質量預報、城市空氣質量指數范圍、空氣質量級別及首要污染物、對人體健康的影響和建議措施等內容。推動集中式生活飲用水水源水質監測信息公開，自2016年起地級以上城市人民政府每季度應向社會公開飲用水水源、供水廠出水、用戶水龍頭水質等飲水安全狀況。推進重點排污單位依法向社會公開其產生的主要污染物名稱、排放方式、排放濃度和總量、超標排放情況，以及污染防治設施的建設和運行情況。督導檢查建設單位公開環評信息。（環境保護部牽頭，會同住房城鄉建設部、水利部、國家衛生計生委落實）（六）推進教育、衛生和食品葯品安全信息公開。做好國家教育督導報告、義務教育均衡發展督導評估反饋意見、全面改善貧困地區義務教育薄弱學校基本學條件工作進展和實施成效等公開工作。推進義務教育劃片工作程序、內容、結果，隨遷子女入學法、入學流程、證件要求和方式公開，接受社會監督。推動地方高校財務信息公開。（教育部牽頭落實）推動醫療機構院務公開，健全公開目錄。做好涉及新食品原料、食品添加劑、食品安全標准以及食品安全風險評估結果等公開工作，繼續加強對食品安全標準的宣傳和解讀。加強法定傳染病疫情及防控信息的公開。（國家衛生計生委牽頭落實）做好食品葯品監管信息、抽檢抽驗信息的公開工作，及時發布處罰信息、消費警示信息和產生重大影響的典型案件信息，積極回應社會關切。（食品葯品監管總局牽頭落實）四、圍繞助力政府建設推進公開（一）積極推進決策公開。探索建立利益相關方、公眾、專家、媒體等列席政府有關會議制度。各級行政機關特別是市縣兩級政府要積極實行重大決策預公開，擴大公眾參與，對社會關注度高的決策事項，除依法應當保密的外，在決策前應向社會公開相關信息，並及時反饋意見採納情況。推行醫療衛生、資源開發、環境保護、社會保障等重大民生決策事項民意調查制度。（各地區、各部門負責落實）（二）推進政策執行和落實情況公開。圍繞政府工作報告、發展規劃提出的重要事項，特別是黨中央、國務院部署的改革任務、民生舉措，細化公開執行措施、實施步驟、責任分工、監督方式等，實事求是公布進展和完成情況。進一步加大對督查發現問題及整改落實、獎懲情況的公開力度。（各地區、各部門負責落實）深化審計結果公告及整改情況的公開，以公開推動審計查處問題的整改，促進重大政策措施有效落實。（審計署牽頭落實）（三）深入推進預決算公開。在做好各級政府預決算公開工作的同時，重點推進省、市、縣三級使用財政資金的部門和單位預決算公開，公開內容應包括本單位職責、機構設置、一般公共預算收支、政府性基金預算收支、機關運行經費等情況。除涉密信息外，部門預決算支出應當公開到功能分類項級科目，一般公共預算基本支出細化公開到經濟分類款級科目。縣、鄉級部門和單位要重點公開教育、醫療衛生、社會保障和就業、住房保障、涉農補貼等民生支出情況，包括項目名稱、預算規模、補助標准、發放程序、資金分配結果等。（財政部牽頭落實）五、圍繞擴大政務參與加強解讀回應（一）主動做好政策解讀。出台重要政策，牽頭起草部門應將文件和解讀方案一並報批，相關解讀材料應於文件公開後3個工作日內在政府網站和媒體發布。對涉及面廣、社會關注度高的法規政策和重大措施，各地區各部門主要負責人應通過參加新聞發布會、接受訪談、發表文章等方式帶頭宣講政策，解疑釋惑，傳遞權威信息。省級政府、與宏觀經濟和民生關系密切的國務院部門主要負責人，年內解讀重要政策措施不少於1次。加強專家庫建設，為專家學者了解政策信息提供便利，更好地發揮專家解讀政策的作用。要針對不同社會群體，採取不同傳播策略，注重運用各級各類新聞媒體，特別要重視發揮主流媒體及其新媒體「定向定調」作用，及時全面准確解讀政策，增進社會認同。（二）積極回應社會關切。各地區各部門要組織做好本地區本部門本系統的政務輿情監測工作，擴大輿情收集范圍，及時了解各方關切，有針對性地做好回應工作。對涉及本地區本部門的重要政務輿情、媒體關切等熱點問題，要認真研判處置，及時藉助媒體、網站等渠道發布准確權威信息，講清事實真相、有關政策措施、處置結果等。遇有重大突發事件時，負責處置的地方和部門是信息發布的第一責任人，主要負責人要當好「第一新聞發言人」，快速反應、及時發聲。針對涉及突發事件的各種虛假不實信息，要迅速澄清事實，消除不良影響。特別重大、重大突發事件發生後，應在24小時內舉行新聞發布會。（三）更好發揮媒體作用。各地區各部門要善於運用媒體發布信息、解讀政策，引領輿論、推動工作。對重要會議活動、重大決策部署、經濟運行和社會發展重要動態等方面信息，要統籌運用媒體做好發布工作。重要信息、重大政策發布後，要注重運用主流媒體及其新媒體在重要版面、重要位置、重要時段及時報道解讀。出台重大決策部署，要通過主動向媒體提供素材，召開媒體通氣會，推薦掌握相關政策、熟悉相關領域業務的專家學者接受訪談等方式，做好發布解讀工作。暢通媒體采訪渠道，創造條件安排中央和地方主流媒體及其新媒體負責人列席有關重要決策會議。注重加強政策解讀的國際傳播，擴大政策信息的覆蓋面和影響力。六、圍繞增強公開實效加強能力建設（一）提高政務公開工作制度化標准化水平。選擇部分地方、部門開展政務公開負面清單試點工作。加快推進政府信息公開條例修訂工作。推進政府信息主動公開基本目錄建設，進一步明確重點領域、重點行業公開的主體、內容、時限、方式等，提升主動公開的規范化水平。積極做好部門規章和政策性文件清理結果公開工作。加強對規范性文件公開的審查，定期對不公開的政府信息進行評審，確保應公開盡公開。嚴格執行保密審查制度，對擬公開的政府信息要依法依規做好保密審查。（二）提高政務公開工作信息化集中化水平。制定出台全國政府網站發展指引，充分發揮政府門戶網站信息公開第一平台作用，增強發布信息、解讀政策、回應關切、引導輿論的功能。加強政府網站資料庫建設，著力完善搜索查詢功能，提升公開信息的集中度，方便公眾獲取。強化與新聞網站、商業網站的聯動，增強信息傳播效果。好政府公報，著力提升規章、規范性文件的發布質量和時效，並做好網上發布工作，發揮好標准文本的指導和服務作用。加強政府熱線電話管理，鼓勵開展政府開放日、網路問政等主題活動，增進與公眾的互動交流。（三）提高政務公開隊伍專業化理論化水平。各地區各部門要圍繞3年內對全國政務公開工作人員輪訓一遍的要求，制定業務培訓計劃，精心安排培訓科目和內容，分級分層組織實施。政務公開工作人員要加強政策理論學習和業務研究，准確把握政策精神，增強專業素養，強化公開理念，提高指導、推動政務公開工作的能力和水平。各地區各部門要高度重視，主要負責同志年內至少聽取一次政務公開工作匯報，研究部署推進工作；要確定一位負責同志分管政務公開工作，列入工作分工，並對外公布。政務公開工作尚未納入政府績效考核體系的，年內應予納入，所佔分值權重不應低於4%。各地區各部門要結合實際，制定具體實施方案或工作措施，並在本要點公布後30個工作日內在本地區本部門政府網站公開。有牽頭任務的部門還要加強對本系統的工作指導。國務院公廳將對各地區、各部門落實情況進行督查，組織開展第三方評估，並公布評估結果。
『陸』 如何製作金融服務方案.ppt
金融服務方案的通用末班如下：
一、前言
主要內容：介紹客戶的行業地位、建設銀行在該行業及領域的過往成績，使銀企合作雙方相互認知，表達合作意向。
二、對貴公司（集團）金融服務需求的理解及建議
（一）金融服務需求的理解
內容：包括總體需求及專項需求
（二）金融服務建議
根據需求提出建議
三、全面的金融服務方案
（一）金融服務方案設計思路
（二）服務方案
內容：應提供給客戶3個或以上方案，供選擇。每個方案中應計算出融資成本以及優劣勢。方案中產品組合應包含貸款、銀承、保理、審價咨詢、投行產品等客戶經常使用及我行重點推廣產品。
（三）現金管理服務
應根據客戶實際情況設計現金管理方案
（四）個人金融服務
個金、電子銀行部門協助提供
（五）其他服務（如客戶為企業法人請將企業年金產品包含在內）
四、建設銀行服務的優勢
（一）具有團隊精神、敬業精神和創新精神的企業文化
描述我行已為該客戶成立專業團隊
（二）強大的資金結算網路及電子化手段
介紹我行的服務網點等基礎信息
（三）服務XX行業豐富的經驗
介紹我行服務該行業的經驗，可舉某一典型案列
（四）與XX客戶的全面合作
介紹與客戶過往的合作經驗，如為新客戶，可略去。
五、對貴公司服務的保障與承諾
（一）服務團隊
（二）聯動服務機制
（三）服務承諾
（四）溝通機制
與客戶建立長期、定期的溝通機制
六、結語
再次表達合作意願及祝福