金融機構安保檢查

⑴ 求專業人士解達：銀監局對金融機構開展常規檢查，是否有權查詢金融機構的客戶賬戶信息有法律依據么

銀監局有權對金融機構的業務進行現場和非現場檢查，但他們是沒權對存款人的信息內進行查詢、凍結、扣劃的。容所謂的法律規定的除外是指工、檢、法、司、工商、稅務等權力部門。而不包括銀行業監督部門。

《銀監法》中，增加了兩個方面內容。
第一，在銀監會依法對銀行業金融機構進行檢查的條件下，經銀行業監督管理機構主要負責人批准，可以相關的單位和個人行使相關調查權。具體內容是：詢問與檢查事項有關的單位或者個人，要求其提供文件、材料和證明材料，對有關情況作出說明；查閱、復制與檢查事項有關的財產權登記資料；查閱、復制與檢查事項有關的單位和個人的財務會計資料及其他相關文件和資料；對可能被轉移、隱匿、毀損、偽造或者以後難以取得的文件、資料，予以先行登記保存。
第二，規定了調查相關人的配合義務和法律責任。即對不予配合的單位和個人，不構成犯罪的由公安機關治安處罰法處理，構成犯罪的依法追究刑事責任。

⑵ 人民銀行開展反洗錢現場檢查有哪些方式

中國人民銀行對下列金融機構執行規定的行為進行現場檢查：
（一）金融機構總部；
（二）中國人民銀行認為應當由其直接檢查的金融機構。
第八條中國人民銀行分支機構對下列金融機構執行規定的行為進行現場檢查：
（一）轄區內金融機構的分支機構和地方性金融機構；
（二）上級行授權其現場檢查的金融機構。
第九條上級行可以直接對下級行轄區內的金融機構進行現場檢查，可以授權下級行檢查應由上級行負責檢查的金融機構；下級行認為金融機構執行規定的行為有重大社會影響的，可以請求上級行進行現場檢查。
第十條中國人民銀行分支機構之間對管轄權有爭議的，應當報請共同上級行指定管轄。

⑶ 如何做好銀行安全保衛工作

隨著金融體制改革的不斷深入和發展，金融機構的經營理念和管理水平得到了很大的改善，其安全防範水平也得到了長足的發展。但是，國際形勢錯綜復雜，國內不和-諧、不穩定因素依然存在，社會上各種矛盾縱橫交錯，安全保衛形勢依然嚴峻，針對銀行的案件時有發生，金融機構更應居安思危，加強安全保衛工作，提高防範風險的能力。筆者就如何按照現代銀行的管理要求做好新形勢下金融機構的安全保衛工作，談幾點膚淺的認識。一、常敲「警示鍾」實踐證明，安全保衛工作是事關銀行業金融機構安全正常運轉的大事，絕非無足輕重。「安全就是效益」，時時要安全，處處要安全，事事要安全。每一位員工必須常敲「警示鍾」，克服片面認識，牢固樹立「安全重於泰山」的思想。一要不斷加強學習教育。定期召開安全保衛工作會議，及時傳達上級有關文件精神，學習安全規章制度和安全防範知識，研究工作中出現的新問題、新情況、新特點，分析安全保衛工作的薄弱環節和漏洞隱患，並有針對性地採取相應對策，對不良苗頭要早發現、早教育、早防範、早解決，防患於未然。二要深刻剖析典型案例。深刻剖析典型案例、重大事故發生原因，從中汲取沉重教訓，引以為戒，舉一反三，通過警示教育，充分認識安全保衛工作的重要性和艱巨性，不斷增強安全保衛的憂患意識、責任意識和防範意識。三要積極開展預案演練。以《銀行營業場所風險等級和防護級別的規定》和《安全保衛操作風險防範管理規定》等為基本內容，根據犯罪分子針對銀行的作案特點，定期組織員工開展防盜竊、防搶劫、防詐騙、防爆炸、防破壞、防火災、防計算機病毒以及防洗錢等各種應急情況的演練，尤其是對近年來經常發生的利用atm和銀行卡作案的防範要點重點進行演練，提高員工安全操作的熟練程度和規范操作的自覺性以及應急處置突發事件的心理素質和技能。二、戴上「緊箍咒」要使安全保衛工作的開展規范有序，必須要有一套嚴格、完善的規章制度來保證。這就要求在工作中，充分結合安全保衛工作實際，健全符合新形勢要求的安全保衛制度和機制，有效指導各級機構做好安全保衛工作。一要加強制度建設。其一，建立工作制度，包括安全保衛工作聯席會議制度、工作例會制度、重大事項報告制度、責任人述職制度、通報講評制度；其二，建立管理制度，包括重要場所通行證管理制度、小區辦公樓門衛看管制度、值班巡查制度;其三，建立督查制度，包括定期檢查制度、跟蹤督辦制度、責任追究制度、限期整改制度等。二要建立長效機制。建立健全長效機制是促進安全保衛工作逐步走上制度化、規范化、科學化軌道的重要手段。要建立預防各類案件和安全事故的長效防範機制，做到「物防、技防、人防」三結合，使防範工作走在各項工作的前面，真正做到未雨綢繆。對各類風險點和薄弱環節要做到心中有數，對外部治安環境形勢要敏銳的洞察和准確的判斷，以便於指導安全保衛工作部署。要結合工作實際，根據不同情形制定突發事件、重大事項應急預案，同時要組織好相關預案的演練工作，使員工真正掌握預案的流程、要點和防範手段，確保應急預案真正發揮作用。三要強化規制落實。制度的價值在於執行，措施的關鍵在於落實。再完善的制度、再有力的措施，如果不能得到落實，那麼安全隱患就會不可預見地發生在任何環節、任何時間，只有單位上下每一名員工一如既往地常抓不懈，才能構建起防範安全事故、案件的堅強堡壘。其一，要嚴格落實上崗、值班、守庫制度，確保堅守崗位、盡職盡責。其二，要嚴格落實內部管理的各項規定，切實防止發生各類案件和責任事故，確保單位內部的安全穩定。其三，嚴格落實領導責任制和崗位責任制，真正做到職責明確、任務落實，形成人人講安全、個個懂危害、處處防風險的「大安全」格局。其四，要嚴格落實督促檢查和獎懲制度，對在安全保衛工作中成績突出、貢獻巨大的，要予以表彰獎勵，對工作不深入不細致、失職瀆職以及由於責任落實不到位而導致發生重大問題的，要嚴肅追究有關領導和人員的責任。同時，在抓好各項工作的基礎上，要認真分析當前安全保衛形勢，結合當地和單位實際情況，進一步細化、強化安全保衛工作措施，修訂和完善各崗位、各環節工作制度，真正在落實上下功夫、求實效。三、常拍「驚堂木」「驚堂木」也叫醒木。常拍「驚堂木」，時刻震醒那些對安全保衛工作「存有僥幸心理、執迷不悟、麻痹大意、麻木不仁」的人，給他們以「醍醐灌頂」的警醒，從而引起他們重視和落實安全保衛工作。一要實行安全檢查監督制。堅持做到「四個結合」，開展「三查活動」。編輯提醒:請注意查看「」一文是否有分頁內容。

⑷ 金融機構營業場所安全防範設施包括哪些

金融機構營業場所的安全設施包括視頻監控系統、防盜報警系統、門禁系統、金屬防護門、金屬防護柵欄、火災自動報警、應急照明系統等，按照公安部ga38-2004的規定配置。
原則上，應該有五個級別的保護：
1. 外圍車輛控制
2. 視頻內部和外部網路
3. 智能識別軟體與系統
4. 服務人員防禦
5. 防阻塞接入。
拓展資料：金融機構的分類
根據不同的標准，金融機構可分為不同的類型：
1.根據地位和功能分為四類：
(1)是中央銀行，中國的中央銀行，就是中國人民銀行。
(2)銀行。包括政策性銀行、商業銀行和農村銀行。
(3)非銀行金融機構。主要包括國有及股份制保險公司、城市信用社、證券公司（投資銀行）、金融公司、第三方金融公司等。
(4)在中國設立的外資、華僑、中外合資金融機構。
2.根據金融機構的管理狀況，可分為金融監管機構和受監管金融企業。例如，中國人民銀行、銀行業監督管理委員會、中國保險監督管理委員會和證券監督管理委員會是代表國家以及所有其他銀行、證券公司行使金融監管權的機構，保險公司和其他金融企業必須接受監管。
3.根據是否接受公眾存款，可分為存款金融機構和非存款金融機構。存款金融機構主要通過以存款形式向公眾借款獲得資金來源，如商業銀行、儲蓄和貸款協會、合作儲蓄銀行和信用合作社。保險公司、信託金融機構、政策性銀行、各類證券公司、金融公司等非存款金融機構不得吸收公眾儲蓄存款。
4.根據是否承擔國家政策性金融任務，可分為政策性金融機構和非政策性金融機構。政策性金融機構是指由政府投資設立，按照政府意圖和計劃從事金融活動的機構。非政策性金融機構不承擔國家政策性融資任務。
5.根據是否屬於銀行體系，可分為銀行金融機構和非銀行金融機構；根據出資的國家屬性，可分為境內金融機構、境外金融機構和合資金融機構；按國家劃分，也可分為國內金融機構、國外金融機構和國際金融機構。

⑸ 銀監對金融機構開展常規檢查是否有權調閱賬戶流水

你好！銀監系統對金融機構展開常規性的檢查，他們所針對的對象，應該也就是金融機構和銀行一類的，對個人賬戶流水檢查應該不在范圍之內。

⑹ 中國人民銀行可對哪些金融機構進行反洗錢現場檢查

1、根據《反洗錢現場檢查管理辦法》第七條：中國人民銀行對下列金融機構執行反洗錢規定的行為進行現場檢查：

（一）金融機構總部；

（二）中國人民銀行認為應當由其直接檢查的金融機構。

2、根據《反洗錢現場檢查管理辦法》第八條：中國人民銀行分支機構對下列金融機構執行反洗錢規定的行為進行現場檢查：

（一）轄區內金融機構的分支機構和地方性金融機構；

（二）上級行授權其現場檢查的金融機構。

3、上級行可以直接對下級行轄區內的金融機構進行現場檢查，可以授權下級行檢查應由上級行負責檢查的金融機構；下級行認為金融機構執行反洗錢規定的行為有重大社會影響的，可以請求上級行進行現場檢查。中國人民銀行分支機構之間對管轄權有爭議的，應當報請共同上級行指定管轄。

(6)金融機構安保檢查擴展閱讀：

現場檢查結束後，中國人民銀行縣（市）支行發現被查單位執行有關反洗錢規定的行為不符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定的，應將現場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構，由上一級分支機構按照有關規定進行後續處理。

中國人民銀行及其地市級以上分支機構發現金融機構執行有關反洗錢規定的行為不符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定的；應先製作《現場檢查意見告知書》，經本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批准並加蓋本行（部）行政公章後，送交被查單位。

《現場檢查意見告知書》應以檢查事實為依據，符合反洗錢法律法規和規章規定，內容應包括檢查時間、檢查事項、檢查內容、對被查單位執行有關反洗錢規定行為的認定和對被查單位處理的初步意見。

⑺ 銀行安全檢查內容包括哪些內容

一、錄像監控系統

1、檢查錄像監控工作是否正常，衛生保養是否良好；

2、查看「顯示屏」各攝像探頭圖像數量是否齊全、清晰；

3、檢查錄像回放質量是否良好；

4、檢查操作人員的日常移交、接登記情況；

5、檢查櫃台防彈玻璃、門窗是否擦拭乾凈，有無影響攝像機錄像效果，攝像鏡頭是否定期擦拭乾凈。

二、報警系統

1、查看報警鍵盤和系統工作狀態是否正常，衛生保養是否良好。

2、電源是否通暢，停電後備用電源是否啟動工作。

3、夜間設、撤防是否有誤報，誤報情況、區域是否有記錄。

4、檢查報警通訊電話線路是否通暢（報警系統告警後，電話線路會中斷約2分鍾後自動接通）

三、消防器材、防衛器材

1、檢查消防栓、水帶、水槍是否折疊「N」形擺放好；

2、消防器材是否乾燥、清潔整齊，有無腐蝕現象；

3、檢查二氧化碳、乾粉滅火器是否到位，壓力表顯示是否正常。擺放位置是否合理，取用是否方便，過期器材是否及時更換；

4、消防器材衛生保養是否良好；

5、檢查防衛器材是否到位，取用是否方便，是否每人都有；

6、須定期保養的器械是否有定期進行保養；

四、營業場所安全設施、守庫、值班情況檢查

1、檢查金庫門鎖具是否開、關正常，是否正常使用。

2、庫房內報警設備是否正常，是否有兩種以上報警設備。

3、守護室、庫房內消防器材防衛器材是否到位。

4、檢查各項由安全保衛交接登記情況。

5、檢查各崗位人員在位情況，守庫值班人員在崗情況。

6、是否定期對本行查庫，做好查庫記錄

7、檢查營業場所門、窗、防盜欄是否堅固。

(7)金融機構安保檢查擴展閱讀

1、建築物或者場所是否依法通過消防驗收合格或者進行竣工驗收消防備案抽查合格；依法進行竣工驗收消防備案但沒有進行備案抽查的建築物或者場所是否符合消防技術標准；

2、消防安全制度、滅火和應急疏散預案是否制定；

3、自動消防系統操作人員是否持證上崗，員工是否經過崗前消防安全培訓；

4、消防設施、器材是否符合消防技術標准並完好有效；

5、疏散通道、安全出口和消防車通道是否暢通；

6、室內裝修材料是否符合消防技術標准；

7、外牆門窗上是否設置影響逃生和滅火救援的障礙物。」

參考資料來源：工商銀行鷹潭分行領導帶隊開展國慶節前安全檢查

參考資料來源：河北新聞網

⑻ 銀行有哪些安全保衛設施與措施

這些舉措包括，落實銀行業金融機構安全保衛工作責任，銀行業將安全保衛工作納入本單位經營發展目標考核;加強銀行業金融機構安全防範設施建設，落實整改措施;強化安全宣傳培訓和應急預案演練，提高銀行一線員工的安防能力；公安機關將加強對銀行營業網點、自助銀行等重點部位的巡防控制，嚴密防範銀行案件發生;加強警銀協作，形成安保工作合力。