金融機構報警記錄應至少保留

① 按照《反洗錢》的規定，客戶身份證在業務辦理結束後，客戶的交易信息，金融機構應當保存多少年

5年，具體法律規定如下：

《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

第二十九條金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：

（一）客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5 年。

（二）交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5 年。

如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。

同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄採用不同介質保存的，至少應當按照上述期限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄。

法律、行政法規和其他規章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規定。

(1)金融機構報警記錄應至少保留擴展閱讀：

金融機構核對身份證明的義務：

《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

第二十三條金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以採取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份：

（一）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。

（二）回訪客戶。

（三）實地查訪。

（四）向公安、工商行政管理等部門核實。

（五）其他可依法採取的措施。

② 銀監會規定的雙錄保留時間時多久

銀監會規定的雙錄保留時間時為產品終止日起6個月後或合同關系解除日起6個月後。

根據《銀行業金融機構銷售專區錄音錄像管理暫行規定》第十三條銀行業金融機構應將錄音錄像資料至少保留到產品終止日起6個月後或合同關系解除日起6個月後，發生糾紛的要保留到糾紛最終解決後。銀行業金融機構代銷其他非銀行業金融機構的產品時，國務院金融監督管理機構對錄音錄像資料保存期限另有規定的，從其規定。

(2)金融機構報警記錄應至少保留擴展閱讀：

《銀行業金融機構銷售專區錄音錄像管理暫行規定》第十條銀行業金融機構應對自有理財產品及代銷產品的銷售過程進行同步錄音錄像；

完整客觀地記錄營銷推介、相關風險和關鍵信息提示、消費者確認和反饋等重點銷售環節，消費者確認內容應至少包括其充分了解銷售人員所揭示的產品風險等。銀行業金融機構進行上述錄音錄像行為應徵得消費者同意，如其不同意則不能銷售產品。

③ 根據《反洗錢法》金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存幾年

根據《反洗錢法》金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存五年。金融機構，是指國務院金融管理部門監督管理的從事金融業務的機構。在市場上籌資從而獲得貨幣資金，將其改變並構建成不同種類的更易接受的金融資產，這類業務形成金融機構的負債和資產。這是金融機構的基本功能，行使這一功能的金融機構是最重要的金融機構類型。
拓展資料：
金融機構風險管理主要涉及市場風險、信用風險和其他風險的管理，同時針對不同的風險的特點，確定不同的實施方案和管理戰略。
1、市場風險
市場風險是指因市場波動而使得投資者不能獲得預期收益的風險，包括價格或利率、匯率因經濟原因而產生的不利波動。除股票、利率、匯率和商品價格的波動帶來的不利影響外，市場風險還包括融券成本風險、股息風險和關聯風險。
2、信用風險
信用風險是指合同的一方不履行義務的可能性，包括貸款、掉期、期權及在結算過程中的交易對手違約帶來損失的風險。金融機構簽定貸款協議、場外交易合同和授信時，將面臨信用風險。通過風險管理控制以及要求對手保持足夠的抵押品、支付保證金和在合同中規定凈額結算條款等程序，可以最大限度降低信用風險。1995年以來，信用風險問題在許多美國銀行中開始突出起來，根據1998年1月的報告，其季度財務狀況已因環太平洋地區的經濟危機而受影響。
3、操作風險
操作風險是指因交易或管理系統操作不當引致損失的風險，包括因公司內部失控而產生的風險。公司內部失控的表現包括，超過風險限額而未經察覺、越權交易、交易或後台部門的欺詐（包括帳簿和交易記錄不完整，缺乏基本的內部會計控制）、職員的不熟練以及不穩定並易於進入的電腦系統等。

④ 金融機構應建立的三個反洗錢基本制度包括哪些

1、客戶識別制度：

是指反洗錢義務主體在與客戶建立業務關系或者與其進行交易時，應當根據真實有效地身份證件或者其他身份證明文件，核實和記錄其客戶的身份，並在業務關系存續期間及時更新客戶的身份信息資料。

客戶身份識別制度是防範洗錢活動的基礎性工作。借鑒有關客戶身份識別的國際標准，結合我
國的實踐，反洗錢法第十六條對金融機構建立客戶身份識別制度的義務作了較為詳細的規定。

同時第十七條還規定，金融機構在一定情況下可以委託第三方識別客戶身份。

為保障金融機構履行客戶身份識別的反洗錢義務，反洗錢法第十八條賦予了金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶有關身份信息的職權。

2、大額和可疑交易報告制度；

非法資金流動一般具有數額巨大、交易異常等特點。因此，法律規定了大額和可疑交易報告制度，要求金融機構、特定非金融機構對數額達到一定標准。

缺乏明顯經濟和合法目的的異常交易應當及時向反洗錢行政主管部門報告，以作為發現和追查違法犯罪行為的線索。

其中，大額交易報告，是指金融機構對規定金額以上的資金交易依法向反洗錢行政主管部門報告。

可疑交易報告，是指金融機構懷疑或有理由懷疑某項資金屬於犯罪活動的收益或者與恐怖分子籌資有關，應當按照要求向反洗錢行政主管部門報告。

反洗錢法第二十條規定金融機構應當建立大額交易和可疑交易報告制度：

要求金融機構辦理的單筆交易或在規定期限內累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的，應當及時向反洗錢信息中心報告，以作為發現和追查洗錢行為的線索。

3、客戶身份資料和交易記錄保存制度：

客戶身份資料和交易記錄保存，是指金融機構依法採取必要措施將客戶身份資料和交易信息保存一定期限。設立該制度的主要目的有三個：

一是作為金融機構履行客戶身份識別和交易報告義務的記錄和證明；

二是可以為掌握客戶真實身份、再現客戶資金交易過程、發現可疑交易提供依據；三是為違反犯罪活動的調查、偵查、起訴、審判提供證據。

對此項制度的具體內容，反洗錢法第十九條作了明確規定。參照國際通行規則，規定客戶身份資料自業務關系結束後，客戶交易信息自交易結束後，應當至少保存五年。

(4)金融機構報警記錄應至少保留擴展閱讀：

根據我國反洗錢工作的實際需要和全國人大代表提出的要求盡快制定《反洗錢法》的議案。

全國人大常委會將制定反洗錢法的工作列入了十屆全國人大常委會立法規劃中，並由全國人大常委會委員長會議委託預算工作委員會組織起草。

2004年3月，《反洗錢法》起草工作全面啟動，在廣泛調查研究和徵求意見的基礎上，形成了《中華人民共和國反洗錢法（草案）》。

於2006年4月提請十屆全國人大常委會第二十一次會議進行初次審議。十屆全國人大常委會又分別在第二十三次會議、第二十四次常委會會議上進行了審議。

經過三次審議後十屆全國人大常委會於2006年10月，通過了《中華人民共和國反洗錢法》，規定該法於 2007年1月1日起施行。

反洗錢：

是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。

目前，常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域。

反洗錢是政府動用立法、司法力量，調動有關的組織和商業機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統工程。

從國際經驗來看，洗錢和反洗錢的主要活動都是在金融領域進行的，幾乎所有國家都把金融機構的反洗錢置於核心地位，國際社會進行反洗錢的合作也主要是在金融領域。

中國銀保監會2019年2月21日對外發布《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，從完善銀行業金融機構內控制度、健全監管機制、明確市場准入標准等方面。

建立銀保監會銀行業反洗錢工作的基本框架。洗錢行為具有嚴重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構的信譽，而且對我國正常的經濟秩序和社會穩定，具有極大地破壞作用。

一是國內形勢的需要：

近年來，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發生，非法轉移資金活動大量存在，我國的洗錢問題日漸突出。

由於缺乏對洗錢行為的預防監控措施，導致不能及早發現犯罪線索，影響了追查、打擊洗錢犯罪及其上游犯罪和追繳犯罪所得。

政府和社會各界關於加強反洗錢立法、完善反洗錢法律制度的呼聲越來越高。

二是國際形勢的需要：

洗錢活動具有跨國（境）特性，遏制和打擊跨國洗錢活動必須通過規范和協調國內、國際立法，加強反洗錢國際合作。

且我國已經批准加入的《聯合國禁止非法販運麻醉葯品和精神葯物公約》、《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》

《聯合國反腐敗公約》和《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》等，都明確要求各成員國建立健全反洗錢法律制度。

三是實際工作的需要：

關於反洗錢活動，在此以前我國雖然缺少一部完整的反洗錢法，但是反洗錢的工作從二十世紀九十年代以來沒有停止過。

在追究犯罪方面，如1997年刑法對洗錢犯罪作了明確的規定，並給予嚴厲的處罰。

在制度健全方面，如《中國人民銀行法》、2003年中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》、

《人民幣大額和可疑支付交易管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》以及《個人存款帳戶實名制》等規定，都涉及反洗錢的內容，為反洗錢立法提供了有利的條件。

但考慮到，我國現行預防監控洗錢活動的法律、行政法規和部門規章存在著法律體系不完整，系統性、協調性差，法律層級和法律效力較低，適用范圍較窄等問題。

現行反洗錢工作主要依據的是部門規章及規范性文件，對存款類以外的金融機構、金融業的特定非金融機構的缺乏有力的約束，影響了反洗錢的力度和效果。

因此，為有效預防監控洗錢活動，及早發現洗錢犯罪線索，打擊此類犯罪和追繳犯罪所得，保護公民的合法權益，制定一部既有利於加強國際合作，又符合我國國情的《反洗錢法》是非常必要的。

參考資料來源：網路-反洗錢

⑤ 金融機構記錄的冠字型大小碼信息至少應包含多少個要素

金融機構記錄的冠字型大小碼信息至少應包含「6個」要素，分別是：幣值、業務類型、機具編號、日期、時間、版別。

冠字型大小碼管理系統是為了滿足人民銀行對冠字型大小碼集中管理監管要求，建立統一資料庫，將清分機、A類點鈔機、取款機、存取款一體機採集數據集中存儲，實行統一管理，至少保存三個月，以方便總行、網點、客戶進行數據檢索。

(5)金融機構報警記錄應至少保留擴展閱讀

客戶通過取款機辦理的取款業務實現冠字型大小碼查詢。不遲於2015 年底，通過櫃面及自助渠道完成的每一筆存取款業務，都能實現冠字型大小碼查詢。

冠字型大小碼數據由各網點自行管理，每日將數據導入至網點一台電腦中保存，可接觸數據人員較多，未能設置檢索許可權，無法保證冠字型大小碼數據的安全性。

冠字型大小碼數據保存在現金處理設備配備的存儲器中，每日插拔導出數據的模式，易發生存儲器感染病毒或損壞，無法保證冠字型大小碼數據的完整性。

冠字型大小碼數據要求由每日導出工作由網點工作人員進行，個別數據未能實現每日導出，無法保證數據的及時性。

⑥ 金融機構記錄的冠字型大小碼信息至少應包含什麼要素

金融機構記錄的冠字型大小碼信息至少應包含幣值 ，業務類型，機具編號，日期和時間，版別等要素。

⑦ 反洗錢法規定，客戶交易信息在交易結束後，金融機構應當保存多久

五年。
《反洗錢法》第十九條金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。客戶身份資料在業務關系結束後、客戶交易信息在交易結束後，應當至少保存五年。金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。

溫馨提示：以上信息僅供參考。
應答時間：2021-01-12，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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⑧ 同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或交易記錄的 應統一按五年期限保存

至少保存5年。

根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

第二十九條金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：

（一）客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。

（二）交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。

如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。

同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄採用不同介質保存的，至少應當按照上述期限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄。

法律、行政法規和其他規章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規定。

(8)金融機構報警記錄應至少保留擴展閱讀

根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

第二十七條金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

金融機構應當保存的交易記錄包括關於每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。

第二十八條金融機構應採取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。

金融機構應採取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便於反洗錢調查和監督管理。

⑨ 金融機構應當保存的客戶身份資料包括哪些

金融機構應當保存的客戶身份資料包括：記載客戶身份信息的記錄和資料；每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿；反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件
。1、 客戶身份信息的資料和開展客戶身份識別工作的各種記錄和資料。
2、 交易記錄原則性要求有兩部分，金融機構應採取必要的技術措施和管理措施，防止客戶身份資料以及交易記錄的損毀毀壞，防止客戶身份信息和交易信息外泄。金融機構應對客戶身份資料和交易記錄採取切行可十的措施以便反洗錢調查和監管管理。金融機構應當保存的交易記錄有關於每筆交易的業務數據信息、賬簿以及有關規定要求的對真實情況反映的合同、單據、業務函件和業務憑證和其他資料保存期限是自業務關系結束當年或一次性交易記賬從當年計起 最起碼要保存五年 。
拓展資料:
金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法:
1、 金融機構應當按照安全、准確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易，以提供客戶盡職調查、監測分析交易、調查可疑交易活動以及查處洗錢和恐怖融資案件所需的信息。
2、 對業務關系採取持續的盡職調查，審查業務存續期間發生的交易，以確認客戶發生的交易符合金融機構所掌握的客戶資料、業務情況、風險狀況以及資金來源等信息。
3、 開發性金融機構、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構和從事匯兌業務的機構在辦理以下業務時，應當開展客戶盡職調查，並登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
4、 商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別並核實客戶身份，了解並登記資金的來源或者用途，遵循大額現金管理的相關規定。