金融機構風險控制部工作職責

『壹』 證券公司的風險控制部門是做什麼的需要那些方面的知識

證券公司：是指依照公司法規定設立的並經國務院證券監督管理機構審查批准而成立的專門經營證券業務，具有獨立法人地位的金融機構。

證券公司（securities company）是專門從事有價證券買賣的法人企業。分為證券經營公司和證券登記公司。

狹義的證券公司是指證券經營公司，是經主管機關批准並到有關工商行政管理局領取營業執照後專門經營證券業務的機構。它具有證券交易所的會員資格，可以承銷發行、自營買賣或自營兼代理買賣證券。普通投資人的證券投資都要通過證券商來進行。從證券經營公司的功能分，可分為證券經紀商、證券自營商和證券承銷商。

①證券經紀商。代理買賣證券的證券機構，接受投資人委託、代為買賣證券，並收取一定手續費即傭金。

②證券自營商。自行買賣證券的證券機構，它們資金雄厚，可直接進入交易所為自己買賣股票。

③證券承銷商。以包銷或代銷形式幫助發行人發售證券的機構。實際上，許多證券公司是兼營這3種業務的。按照各國現行的做法，證券交易所的會員公司均可在交易市場進行自營買賣，但專門以自營買賣為主的證券公司為數極少。

證券登記公司是證券集中登記過戶的服務機構。它是證券交易不可缺少的部分，並兼有行政管理性質。它須經主管機關審核批准方可設立。
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風險控制部
直接由董事會負責，以"控制風險、創造價值"的風險管理理念，使風險管理能力成為國聯證券的核心競爭力之一。通過對內部控制制度和風險控制制度的修訂、完善，對各部門進行定期的核查，對各項業務進行技術監控、比對，建立風險預警機制等手段對風險進行有效的管理。通過合理的安排及實施一系列決策、管理、操作政策和程序，保證經營管理活動的連續性和有效性。
回答者：twtxomqj3 - 助理 二級 12-18 14:49
證券公司風險控制崗位至少有兩類：一類是從經濟角度控制投資風險，另一類是控制投資和經營的法律風險。

你如果是學法律的，那麼，很可能被安排做法律風險控制的工作——這樣的話，你主要還是要學好法律方面的知識，特別是證券法、公司法、合同法。

當然，這些東西不是光看書就可以學會的〔看書，要帶著問題看才有效果。建議先在網路知道上試著回答相關類別的問題！〕

『貳』 銀行業務部和風險管理部職責分別是什麼（要具體）

1、銀行營業部分兩個部門，具體的職責為：個人金融業務部 ：負責全行個人金融業務的統一開發與管理，包括本外幣儲蓄業務、個人中間代理業務、個人理財業務、消費信貸業務。 公司業務部 ：負責全行公司金融業務市場營銷、客戶管理和服務管理，組織開展公司客戶銀團貸款、委託代理、委託貸款等業務，負責協調行內相關資源，為公司客戶提供一站式服務和一攬子解決方案。
2、資產風險管理部的職責為：負責全行信貸資產、投資及其它資產的風險控制和管理。制訂全行資產風險控制和管理政策，對資產質量進行分類監測，組織不良資產的清收、轉化，負責全行債權管理和呆壞帳核銷。

『叄』 銀行風險控制類崗位的崗位職責是什麼呢

風險控制類主要是預防控制信用風險、市場風險和操作風險，監測風險指標，管控運行風險，落實全面風險管理要求。隨著互聯金融大力發展，經濟全球一體化，銀行的風險也在逐漸暴露，所以風險控制類的崗位也至關重要。 這類崗位要求應聘者需要具備較高的專業知識，尤其是風險管理的專業度，要求應聘者具備較強的風險預警意識，有較強的風險預見能力、項目執行力、對市場的敏感度以及耐心細致的工作態度。所以考生在簡歷中應著重加強對風控能力的凸顯，以及敏銳的洞察力。

『肆』 想問下證券公司的風險控制一般的工作職責是什麼

基本職責
1.按照上市公司內部控制指引要求，結合公司管理實際，建立並完善內部風險控制體系、管理流程，制定統一的風險管理政策和制度。
2.通過法務、合同、審計、風險控制的管理，有效防範風險，提高公司的風險控制水平。
3.完善風險辨識、評估以及風險管理策略制定等風險管理職能。
4.持續開展風險管理活動，完善風險管理報告體系。
5.完成領導交辦的其他風險控制專項工作 。

『伍』 風險管理部門的職責有什麼

風險管理職能部門：該部門對總經理或其委託的高級管理人員負責，主要履行以下職責：
（1）研究提出全面風險管理工作報告；
（2）研究提出跨職能部門的重大決策、重大風險、重大事件和重要業務流程的判斷標准或判斷機制；
（3）研究提出跨職能部門的重大決策風險評估報告；
（4）研究提出風險管理策略和跨職能部門的重大風險管理解決方案，並負責該方案的組織實施和對該風險的日常監控；
（5）負責對全面風險管理有效性的評估，研究提出全面風險管理的改進方案；
（6）負責組織建立風險管理信息系統；
（7）負責組織協調全面風險管理日常工作；
（8）負責指導、監督有關職能部門、各業務單位以及全資、控股子企業開展全面風險管理工作；
（9）辦理風險管理的其他有關工作上述職責。

『陸』 銀行風險管理部工作流程 崗位設置 崗位職責

風險管理部的主要職責是信貸風險識別、計量、分析、監測與控制，具體包括： （一）信貸審查；（二）風險識別、計量和分類（含五級分類、信用等級管理）；（三）客戶（或項目）整體風險控制，貸後風險分析與監控、貸後管理情況檢查、風險預警等；（四）行業、國家或區域、產品風險分析、監控和預警；全行信貸資產組合整體風險監測、分析，提出各行業、國家或區域、信貸產品的風險限額、風險防範措施及風險限額調整建議等；（五）信貸政策制度的制定與管理。
部門職能
（一）風險資產監控
1、負責制定各類內部審批程序和操作規程，根據業務性質、規模、復雜程度和風險承受能力設定、定期審查
和更新各級限額；
2、負責匯總全行的信貸資產分類，並最終確定信貸資產的五級分類；
3、負責審查各支行上報的保全類不良資產，並上報授信審查委員會審批；
4、就有關市場風險分析向董事會和經營匯報，並建議相關行動。
信貸風險管理
1、在政策指導和工具支持之下識別、衡量和管理信貸風險，包括信貸風險分析、信貸（含貸款以及票據、保函等與信貸相
關的業務）審批和信貸監控。；
2、進行與信貸風險管理有關的培訓和指導；
3、組織、協調總行授信審查委員會會議；
4、處理與信貸有關的工作，包括放貸的核對、文檔管理、各種相關報表以及配合人銀、銀監完成各項檢查、調研工作。
崗位設置及人員
（一）崗位設置
目前，風險管理部崗位設置為7個，主要是風險管理部總經理、副總經理、風險監測與預警、風險數據分析、信貸審查、放款授權、檔案綜合管理。
（二）組成人員
1、總經理
2、副總經理
3、職員
（三）人員分工
1、總經理主要負責主持風險管理部全面工作；
2、副總經理協助總經理抓好全面工作，並負責風險數據分析及放款授權工作；
3、職員A負責放款授權和信貸檔案管理工作；
職員B負責信貸審查、風險數據分析及授信審查會議會務工作；
職員C負責風險監測與預警及信貸審查工作；
職員D負責風險管理部內勤工作；
職員E負責信貸審查及監測企業法人客戶信用評級工作。
崗位職責
（一）總經理崗位職責
1、組織風險班評審工作：
負責組織調查分析全行市場風險、政策風險、信貸風險管理善，並組織編制相關風險預警報告；組織對客戶進行風險評級、授信；組織評審信貸風險，為授信審查委員會審批貸款提供支持；組織對通過審批的貸款進行放款；
2、組織督導對信貸風險和市場風險進行評估審核；
負責組織督導審閱貸款客戶資料，了解貸款客戶相關信息；組織督導識別和衡量有關信貸風險及市場風險；組織督導對客戶進行風險評級，並保證評級的公正、准確，組織督導對貸後發生重大變化的客戶進行重新評級；組織督導為授信審查委員會出具貸款審核意見，確保授信審查委員會做出正確判斷，保證貸款發放的安全性。
4、協調組織授信審查委員會會議：
負責協調、召集授信審查委員會會議，確定授信審查議題，安排會議議程
（二）副總經理崗位職責
1、風險數據監測和分析：
負責管理全行信貸業務台賬；統計、分析全行的信貸業務數據；統計全行風險管理的相關數據；為相關部門提供所需的風險管理的相關數據。
2、放款授權（a角）
負責審閱授信審查委員會會議審批同意放款的客戶相關資料，在許可權內對客戶進行放款授權（a角）工作。

『柒』 融資風險控制部門職責都有哪些

融資部經理崗位職責：1.依據公司戰略目標，負責投融資業務及方案的專設計；2.根據公屬司發展需要，尋找融資資本，全面規劃投融資項目； 3.從財務角度預測並評估投融資可能存在的風險，制訂應急措施，盡量減少公司的損失；4.監督投融資項目的執行情況，在專業領域提出建議和咨詢意見，對已完成的投融資工作負責進行後續監控、分析、評估、管理；5.建立與金融機構、投資機構、中介機構、合作夥伴等良好的溝通關系

『捌』 銀行的風險管理部做什麼

風險管理部，顧名思義，就是在銀行評估、管理、解決業務風險的部門。銀行的業務風險主要有：信貸的還款風險、會計的結算風險、新業務的試水風險、財務的管理風險、業務文件的法律風險等等。所有這些風險的控制，特別是前三類業務的風險控制，都是由風險管理部牽頭制訂解決辦法的，至於日常的執行工作，則各有部門落實實施。
銀行的操作風險管理不僅涉及到銀行內的程序和流程，同時也涉及到銀行的組織結構、政策以及操作風險的管理流程。對於機構來說，處理操作風險應該有適當的針對操作風險的政策，首先要確定這些政策，同時要把這些政策告知整個銀行的人員。

『玖』 銀行風險管理負責人的工作職責是什麼

（1）負責上報各類報表；
（2）承擔分理處上報的票據業務審查工作；
（3）審核信貸控管工作；
（4）信貸管理系統管理工作；
（5）企業徵信系統工作；
（6）風險分析、預警提示工作；
（7）做好對分理處或前台部門申報的信貸事項（含五級分
類、評級授信等）審查工作，提交上級審議；
（8）做好本級許可權內或需上報上級備案審查貸款資料的登
記工作；
（9）對貸款審查委員會及決策人決策後的意見，及時將已
批復的貸款資料轉交申報社；
（10）負責部門文件處理；
（11）負責支行不良貸款的清收，及時向領導匯報清收進度；
（12）協助各分理處做好不良貸款清收盤活計劃的落實工
作，做好不良貸款的管理、考核、獎罰執行工作；
（13）做好抵債資產變現計劃的落實工作，指導各分理處做
好抵債資產的管理；
（14）對符合不良貸款條件的貸款審查確認及責任人的責任
審核工作；
（15）建立不良貸款、抵債資產監測台賬，定期進行分析；
（16）指導分理處五級分類工作，對分類工作提出建議，對
級次調整的及時報上級審批，按季建立支行五級分類台帳，為支行提供決策；
（17）指導各社完成非信貸資產日常工作，負責完成全區非
信貸資產風險分類的統計、匯總；

『拾』 風險管理職能部門的職責包括哪些

風險管理職能部門的職責如下：

1、組織協調本部門的全面工作。

2、負責研究修訂風險識別、防範、化解和處置的措施，意見、管理辦法和操作規程，健全完善風險管理體系。

3、負責審查項目，評價項目的可靠性、可行性，審核反風險措施，獨立出具項目審核意見，提交評委會。

4、負責檢查落實公司各項管理制度的執行情況，定期出具檢查報告，不斷健全完善內控制度。

5、負責組織落實在客戶的分級管理，進行業務的風險監控和預警，參與大額項目的調查、評估。

6、負責對業務的指導、檢查和分析，總結和推廣各事業部業務經驗。

7、負責分析和研究公司的風險項目，吸取教訓，定期組織案例分析會，制定業務營銷方案並組織實施，績效考核計算情況的復核。

8、撰寫並按時報送周、月、季經營分析報告和年度工作總結，不定期組織本部門的員工進行業務學習。

9、嚴格遵守集團、公司的規章制度，服從集團、公司統一安排和調度，保守集團、公司機密，做到廉潔勤業。

拓展資料：

風險管理是指如何在項目或者企業一個肯定有風險的環境里把風險可能造成的不良影響減至最低的管理過程。風險管理對現代企業而言十分重要。當企業面臨市場開放、法規解禁、產品創新，均使變化波動程度提高，連帶增加經營的風險性。良好的風險管理有助於降低決策錯誤之幾率、避免損失之可能、相對提高企業本身之附加價值。

定義：

風險管理當中包括了對風險的量度、評估和應變策略。理想的風險管理，是一連串排好優先次序的過程，使當中的可以引致最大損失及最可能發生的事情優先處理、而相對風險較低的事情則押後處理。現實情況里，優化的過程往往很難決定，因為風險和發生的可能性通常並不一致，所以要權衡兩者的比重，以便作出最合適的決定。

風險管理亦要面對有效資源運用的難題。這牽涉到機會成本(opportunity cost)的因素。把資源用於風險管理，可能使能運用於有回報活動的資源減低;而理想的風險管理，正希望能夠花最少的資源去去盡可能化解最大的危機。