金融機構拓客

A. 做貸款金融業務員哪些方面會違法

你好！
1.替客戶偽造資料。
2.替客戶接聽審核電話。
3.私自向客戶收取費用。
4.與客戶洽談使用不合規的話術。（一些公司注重這條）
5.客戶在自己的公司不能辦理，將客戶介紹到其他金融機構公司。
6.以借款、費用等為由，無故恐嚇客戶。
7.不合法催收，暴力催收等。
8.使用與公司政策、規定、產品等不符合的物料進行宣傳拓客。
9.欺詐客戶。
以上均相對客戶而言，對於公司和業務經理自身，也有相對的合規政策。
可謹記，一切以客戶和公司的利益為重。

B. 什麼是拓客

拓客就是拓展客源，增加客戶的數目。讓跨行業的人群進入此處消費，通過特殊的優惠促銷及活動讓其成為這個行業的顧客。

拓展客源，增加客戶的數目。讓跨行業的人群進入此處消費，通過特殊的優惠促銷及活動讓其成為這個行業的顧客。前期有宣傳，既然進店了就有消費需求，只要做的是在對方的需求上提高這個需求的操作性（比如創意性、多樣性、娛樂性），然後再進入下一步。

1、拓客可以增加和積累店裡的A客。

2、拓客可以解決產品廠家老師下店有服務對象。

3、拓客可以解決目前老顧客休眠，增加更多新顧客進店裡來。

4、拓客有機會服務別家美容院的高端顧客。

5、拓客給到銷售留客的機會。

(2)金融機構拓客擴展閱讀：

拓客四種功效：

1、企業現金流：客源增加，銷售業績直線上升，美容院效益日趨提升。

2、企業精英美容師：活動中、活動後，拓客老師會幫助美容美體機構的老闆識別具有潛在資質的美容師，著重培訓，結合實際情況打造精英美容師。

3、企業市場定位：經過拓客後的美容院，會很快發現店鋪適合人群，並能通過消費指數定位美容產品的價格和層次，利於美容院掌握市場先機，有的放矢做好基礎，為做當地連鎖事業鋪墊平坦大道。

4、企業品牌：隨客源擴容，美容院在當地影響力大大增加，企業品牌知名度將前所未有的得到提升和加強。

拓客核心：

拓客的核心，其實就是提高售前服務、市場推廣的水平，從而挖掘出潛在客戶的隱形需求（或稱軟需求），這在服務性行業與金融保險行業尤其重要！比如美容院、餐廳，潛在顧客有去餐廳就餐、去美容院做保養的隱形需求，那麼如何宣傳推廣並提高售前服務質量，就是潛在客戶會否消費的關鍵。

再說金融保險行業，身價百億的人未必認為自己有理財、購買保險的實際需求，但保險公司、理財機構為其周到地量身定製的保險、理財計劃，只須客戶簽個字，就可以不付出其他任何精力、時間成本，而為自己的家人和自己本人創造了一定的財富。

C. 如何打造全國智慧二手車市場

（1）接入上游采購車源（包括汽車廠商、4S經銷商集團、融資租賃機構二手車車源），幫促市場商戶拓展采購收車渠道，讓商戶通過市場方接入的渠道，采購有優勢的車源。

（2）拓展營銷渠道，包括通過對外的網路營銷平台（汽車之家、易車等互聯網流量平台）、市場方自有的官方網站、微信商城微店、朋友圈營銷等渠道，幫助商戶獲客引流，讓商戶有更多的C端拓客渠道。同時，通過數字化平台，為商戶搭建全國批發流通渠道。

（3）接入第三方服務資源。包括為市場方接入第三方檢測服務，銀行、金融機構的庫存金融、消費金融產品，保險公司、延保機構的衍生服務。通過賦能市場商戶，打造誠信二手車市場，通過服務水平升級、服務范圍升級，提升市場和商戶的綜合盈利能力。

D. 中老年客戶拓客營銷應該從哪些地方開展

中老年客戶拓客營銷應該在高級住宅區開展，因為住在高級住宅區的人會比較注重享受，願意在這方面花錢。

E. 我是某股份制銀行的對公經理，想問下和碧桂園科技小鎮合作都有哪些潛在機會阿，最近可能有在談。

您好！
首先，碧桂園科技小鎮項目本身資金需求量巨大，所以項目本身融資可以給金融機構帶來機會。
其次，園區內集聚了大量的中小企業，這些中小企業為社會上各類金融機構提供了大量的拓客渠道。
最後，園區內大多數是智能製造、機器人、新能源汽車等行業的科技企業，而且一般這種園區政府都會有稅收等要求，對入園企業的成熟度算是一道篩選，所以，優質的園區企業為風投、私募等金融機構提供投資來源。

F. 銀雁科技在科技賦能金融服務新生態方面做了怎樣的努力

在前台營銷上，金融機構關注前端服務渠道的線上化、多樣化。銀雁科技基於數字營銷管理平台，充分利用全國50餘個呼叫中心和200多個分支機構的優勢，整合線上線下營銷資源，多渠道互動，為金融機構提供精準獲客、活客、拓客的營銷服務。

G. 無人銀行，5G金融時代到來，誰是金融科技領域的下一個風口

人工智慧：整體上看，人工智慧在人類社會中的應用還處於初步階段，但金融業可能是個例外。金融行業是信息化程度最高的產業之一，本身就適合進行科技改造和流程重塑，再加上金融業競爭激烈卻又利潤豐厚，金融機構有動力、也有實力探索科技驅動金融的新模式。

在智能獲客運用中，金融機構以科技和數據之力，實現了降低獲客成本與提供用戶匹配度的兩全。一方面用於為人工獲客賦能，降本提效。如用於電話營銷，先利用智能語音助手撥打一圈電話，找到有成交潛力的用戶交給電銷人員後續開發；如用於線下拓客，也可以藉助大數據技術提前篩選出目標用戶清單，提高線下拓客的針對性。另一方面則用於解決產品營銷和平台導流過程中的匹配度問題，降低對用戶的無謂打擾，千人千面，實現精準推送。

H. 我做了個關於移動支付的代理，有人可以給我系統說一下移動支付，POS機，二維碼等名詞到底什麼意思

移動支付：顧名思義就是通過手機進行交易的一種方式，移動支付使涉及的范圍比較廣，包含微信支付、支付寶支付、便民支付、跨境支付、刷卡支付、快捷支付、掃碼支付等等，都可以被稱為移動支付，而移動支付代理又是什麼意思呢？

移動支付代理：也就是代理移動支付的方式，而現在大家所說的移動支付方式，就是針對於實體商戶的移動支付收銀系統來說，也就是服務商招代理商（也叫城市合夥人），加盟服務商後，跑商家，給商家安裝收銀系統的代理商，獲得商戶交易分潤、硬體差價、廣告以及金融利潤等，這個模式就是移動支付代理。

POS機：在移動支付沒出來之前，很多店鋪一般都會用到pos機刷消費，而自從移動支付收銀系統出來後，由於移動支付系統的費率比pos機要低，成本也低，還有會員營銷系統、智能收款等功能，所以商戶更願意使用移動支付收銀系統進行收銀，相對來說，移動支付讓商戶更加便捷、減少投入的同時獲得更多的營業利潤空間。

二維碼：二維碼是移動支付中的一種，移動支付延伸的新的聚合支付二維碼，就是一碼可以實現多種收款方式的集合，比微信或者支付寶的個人二維碼來說，支持信用卡支付、花唄支付，成本更低，另外還更具有營銷、支持多種收款等等優勢。

I. 金融機構大力拓展與客戶有哪些關系

1.保持現有客戶關系，利用現有客戶進行拓展：現有客戶是金融機構彌足珍貴的資源，金融機構可以通過現有客戶進行挖掘，層層深入他的朋友圈，利用現有客戶作為橋梁，取得其同事、朋友的信任，獲得向其同事和朋友推廣產品的機會，再通過關系營銷，與現有客戶的朋友圈建立緊密的營銷及服務關系，再利用新建成的關系進一步拓展，這樣便會擁有源源不斷的客戶。當然，這一切要建立與現有客戶穩固的關系基礎上。

2.以客戶為中心的產品設計：為確保在外部營銷拓展的過程中，每一個拓展點都能形成穩固的客戶關系，金融機構經營模式應由「以產品為中心」向「以客戶為中心」轉變，金融機構必須充分理解客戶的需求，根據客戶的需求量身定做產品及服務，充分滿足客戶對金融需求和服務的預期，獲得客戶的信任。

3.客戶經理營銷觀念的轉變：此外，還需要客戶經理轉變為客戶關系管理人員，將營銷產品的過程轉變為建立客戶關系即「營銷自己」的過程，在完成一次成功的產品營銷後應留存客戶的聯系方式，告知客戶如有任何疑惑或需要及時與自己取得聯系。客戶經理應定期追蹤客戶對該金融產品的滿意程度，搜集意見，將與客戶之間的不斷聯系常態化，使得客戶再有金融需求時會第一時間尋求客戶經理的幫助。這樣，客戶經理便完成了從「營銷產品」到「營銷自己」的轉變。