⑴ 銀監會下發的關於銀行業金融機構親屬迴避制度
《銀監會機關工作人員履職迴避實施細則》第四條有明確規定。
附： 《銀監會機關工作人員履職迴避實施細則》第四條 銀監會機關工作人員有配偶、子女在銀監會內部從業，影響或可能影響其公正履行職責的，應實行迴避。具體迴避方式及范圍、對象：
（一）有下列情況之一的，應實行職務迴避：
1．有配偶、子女與本人同為銀監會機關兩個部門主要負責人或其配偶、子女與本人同為銀監會機關某一部門負責人的。
2．有配偶、子女在銀監會機關與本人有直接上下級領導關系或在本人管轄范圍內的部門或部門內設處任負責人的。
3．有配偶、子女與本人在銀監會機關同一部門任處級以下幹部的。
4．銀監會機關財務、監察、人事部門負責人有配偶、子女擔任銀監會派出機構或領導班子由銀監會黨委管理金融機構的財務、監察、人事部門負責人的。
（二）銀監會機關財務、監察、人事部門處級以下人員有配偶、子女在銀監會派出機構或領導班子由銀監會黨委管理金融機構的財務、監察、人事部門工作的，應實行分工迴避。
⑵ 主要審查批准銀行業金融機構的哪幾個方面
你好，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》的規定，中國銀監會回及其派出答機構的職責之一是實施行政許可，包括：①機構准入許可；②業務准人許可；③人員准入許可；④股東變更審查。其中，業務准入許可是指，銀行業金融機構的業務范圍，中國銀監會應當依照法律、行政法規規定的條件和程序審查批准。
希望可以幫到你。
⑶ 銀行業金融機構和銀行金融機構的區別
1、銀行是依法成立的經營貨幣信貸業務的金融機構。銀行是商品貨幣經濟發展到一定階段的產物，銀行是金融機構之一。
2、金融機構是指從事金融服務業有關的金融中介機構，為金融體系的一部分，金融服務業（銀行、證券、保險、信託、基金等行業）與此。應，金融中介機構也包括銀行、證券公司、保險公司、信託投資公司和基金管理公司等。
⑷ 商業銀行之外的銀行業金融機構有哪些
1.商業銀行其實是一中股份制有限公司，金融機構，在這之外的銀行屬於國有企業回機構答
2.之外還有
①政策性銀行如
中國人民銀行（管理人民幣）
亞投行（我國主導的亞洲發展機構）
②外資銀行
如蘇伊士銀行，希臘銀行等在中國有服務的國際銀行
③第三方支付機構
如支付寶，微信支付等實行貨幣流通手段，支付手段的機構，有儲蓄功能，無利息。原則上不屬於銀行
④借貸機構
如360借條，螞蟻花唄，有預支付功能，原則上不屬於銀行。
⑸ 銀行業金融機構從業人員應當自覺抵制並積極向有關部門舉報哪些活動
您好，很高興為您回答！
銀行金融機構及其從業人員應有效防範民間借貸、違規擔保和非法集資引起的風險向銀行體系轉移。
銀行業金融機構及其從業人員要依法合規開展業務活動，不得直接或變相參與民間借貸、違規擔保和非法集資活動。不得以變相提高存款利率或向存款經辦人和關系人支付費用或傭金等方式違規吸儲，不得以各種形式參與非法集資活動，不得介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發放高利貸，不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財，不得利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金，不得借用銀行客戶的個人賬戶為銀行員工過渡資金，不得自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構，不得向他人提供與自己經濟實力不符的個人擔保，不得向民間借貸資金提供擔保，不得允許本行員工以各種方式進入銀行業金融機構辦公或營業場所開展民間借貸、違規擔保和非法集資活動。
具體要做到加強員工思想教育，梳理完善銀行業金融機構前、中、後台的各項內部管理制度，特別關注「八小時」意外的行為，建立落實管理責任制，集中力量對內部員工參與民間融資活動的行為進行風險排查。
另外，對現場檢查發現的違規問題及通過群眾來信、來訪等方式舉報核實的違規問題要依法從嚴處罰，對於發現銀行業金融機構高管人員違規參與非法融資活動的，一律取消其高級管理人員任職資格。
⑹ 中國的銀行業金融機構指哪些
我國現行的金融體系包括以下機構：
一、中央銀行 中國人民銀行
二、國有商業內銀行：
1.中國工商銀行
2.中國農容業銀行
3.中國銀行
4.中國建設銀行
三、股份制商業銀行：
1.交通銀行
2.中信實業銀行
3.中國光大銀行
4.深圳發展銀行
5.上海浦東發展銀行
6.招商銀行
7.民生銀行、福建興業銀行、廣東發展銀行、華夏銀行等
四、政策性銀行：
1.國家開發銀行
2.中國進出口銀行
3.中國農業發展銀行
五、主要的非銀行金融機構：
1.中國人民保險公司
2.信用合作社和合作銀行
3.中國國際信託投資公司
4.國家外匯管理局
六、外資銀行和涉外金融機構
http://..com/question/113323009.html
⑺ 根據《關於規范銀行業金融機構跨省票據業務的通知》要求，銀行業金融機構應審慎開展跨省票據承兌業務
開展跨省票據業務本身並不必然導致違規，但異地承兌、貼現業務應符合下列規定「四、銀行業金融機構應審慎開展跨省票據承兌、貼現業務，業務開展規模和發展速度應與其跨省授信管理能力相適應。擬開展或已開展相關業務的，應建立包括票據承兌、貼現等授信方式的異地授信內部管理制度；應實行嚴格的授權管理，銀行業金融機構的法人總部根據本機構相關業務管理規定、分支機構風險管控能力、區域經濟發展狀況、目標客戶類別等實施差異化授權。」（21號文）。據此，您提問中描述的情形，應該要防範三個合規風險：1、貿易背景是否真實；2、異地授信管理制度是否建立；3、是否有差異化的授權。如果貿易背景真實性有把握，只需要落實異地授信制度和差異化授權是否具備即可。本身該筆業務沒有風險敞口的話，信用風險到不是問題。另外，您可以關注「誠拙雲學堂」我們再詳細交流。
⑻ 銀行業金融機構要嚴防第三方合作領域違法犯罪行為不得將什麼外包
嚴防第三方合作領域違法犯罪行為。加強內控管理,不得將【核心業務】外包。
⑼ 《銀行法》所稱的銀行業金融機構包括哪些
包括經人民銀行批准設立的商業銀行，政策性銀行，信用社，等有權吸收公眾存款的單位。
⑽ 銀行業金融機構應重點防範印章使用行為對關鍵印章應堅持什麼監督統領同行保管
摘要 對關鍵印章保管時，應採取雙人雙鎖或者密碼鑰匙分離等方式。