標志著對銀行業金融機構高級管理人員准入

⑴ 銀監會對財務公司負責人任職有什麼規定

銀監會發布《銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》。《辦法》從制度上確立了高管人員任職資格核准、動態持續管理、任職資格終止等全流程監管模式，是董事、高管人員任職資格管理的基礎性規章。

《辦法》與之前的規章相比，內容更加完備具體。任職資格管理方面，除了對董事、高管人員准入條件程序等進行規定外，還規定了持續監管的內容。任職資格終止方面，根據《行政許可法》和監管實際需要，明確了任職資格撤銷、失效等終止形式。此外，對金融機構的管理責任、離任審計報告制度及監管信息系統建設等，都進行了詳細規定，為銀監會及各級派出機構依法開展高管人員任職資格管理及銀行業金融機構實施任職管理制度提供了更加良好的法規環境。
一、銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法：
第二條 本辦法所稱銀行業金融機構（以下簡稱金融機構），是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行、農村信用合作社、農村信用合作聯社、外國銀行分行等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。
在中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司、貸款公司、農村信用合作社聯合社、省（自治區）農村信用社聯合社、農村資金互助社、外資金融機構駐華代表機構以及經監管機構批准設立的其他金融機構的董事（理事）和高級管理人員的任職資格管理，適用本辦法。
第三條 本辦法所稱高級管理人員，是指金融機構總部及分支機構管理層中對該機構經營管理、風險控制有決策權或重要影響力的各類人員。
銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員須經監管機構核准任職資格，具體人員范圍按銀監會行政許可規章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規定執行。
第四條 本辦法所稱任職資格管理，是指監管機構規定任職資格條件，核准和終止任職資格，監督金融機構加強董事（理事）和高級管理人員任職管理，確保其董事（理事）和高級管理人員符合任職資格條件的全過程。
第五條 本辦法所稱監管機構，是指國務院銀行業監督管理機構（以下簡稱銀監會）及其派出機構。
銀監會及其派出機構在任職資格管理中的職責分工，按照銀監會相關規定執行。
第六條 金融機構應當確保其董事（理事）和高級管理人員就任時和在任期間始終符合相應的任職資格條件，擁有相應的任職資格。
董事（理事）和高級管理人員在任期間出現不符合任職資格條件情形的，金融機構應當令其限期改正或停止其任職，並將相關情況報告監管機構。
二、任職資格條件：
第七條 本辦法所稱任職資格條件，是指金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員在品行、聲譽、知識、經驗、能力、財務狀況、獨立性等方面應當達到的監管要求。
第八條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員的任職資格基本條件包括：
（一）具有完全民事行為能力；
（二）具有良好的守法合規記錄；
（三）具有良好的品行、聲譽；
（四）具有擔任金融機構董事（理事）和高級管理人員職務所需的相關知識、經驗及能力；
（五）具有良好的經濟、金融從業記錄；
（六）個人及家庭財務穩健；
（七）具有擔任金融機構董事（理事）和高級管理人員職務所需的獨立性；
（八）履行對金融機構的忠實與勤勉義務。
第九條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員出現下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（二）項、第（三）項、第（五）項規定之條件：
（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；
（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；
（三）對曾任職機構違法違規經營活動或重大損失負有個人責任或直接領導責任，情節嚴重的；
（四）擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業執照機構的董事（理事）或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業執照不負有個人責任的除外；
（五）因違反職業道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；
（六）指使、參與所任職機構不配合依法監管或案件查處的；
（七）被取消終身的董事（理事）和高級管理人員任職資格，或受到監管機構或其他金融管理部門處罰累計達到兩次以上的；
（八）有本辦法規定的不具備任職資格條件的情形，採用不正當手段獲得任職資格核準的。
第十條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員出現下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（六）項、第（七）項規定之條件：
（一）本人或其配偶有數額較大的逾期債務未能償還，包括但不限於在該金融機構的逾期貸款；
（二）本人及其近親屬合並持有該金融機構5％以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值；
（三）本人及其所控股的股東單位合並持有該金融機構5％以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值；
（四）本人或其配偶在持有該金融機構5％以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值，但能夠證明相應授信與本人或其配偶沒有關系的除外；
前項規定不適用於企業集團財務公司。
（五）存在其他所任職務與其在該金融機構擬任、現任職務有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機構履職時間和精力的情形。
本辦法所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。
第十一條 除不得存在第九條、第十條所列情形外，金融機構擬任、現任獨立董事還不得存在下列情形：
（一）本人及其近親屬合並持有該金融機構1％以上股份或股權；
（二）本人或其近親屬在持有該金融機構1％以上股份或股權的股東單位任職；
（三）本人或其近親屬在該金融機構、該金融機構控股或者實際控制的機構任職；
（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構貸款的機構任職；
（五）本人或其近親屬任職的機構與本人擬（現）任職金融機構之間存在因法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業務聯系或債權債務等方面的利益關系，以致於妨礙其履職獨立性的情形；
（六）本人或其近親屬可能被該金融機構主要股東、高管層控制或施加重大影響，以致於妨礙其履職獨立性的其他情形。
第十二條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員出現法律、行政法規所規定的不得擔任金融機構董事（理事）和高級管理人員的其他情形，視為不符合監管機構規定的任職資格條件。
第十三條 各類金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員應當具備的學歷和從業年限按銀監會行政許可規章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規定執行。
三、任職資格審查與核准：
第十四條 金融機構董事（理事）和高級管理人員應當在任職前獲得任職資格核准，在獲得任職資格核准前不得履職。
第十五條 金融機構任命董事（理事）和高級管理人員或授權相關人員履行董事（理事）或高級管理人員職責前，應當確認其符合任職資格條件，並向監管機構提出任職資格申請。
第十六條 各類金融機構報送任職資格申請的材料和程序按銀監會行政許可規章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規定執行。
第十七條 除審核金融機構報送的任職資格申請材料外，監管機構可以通過以下方式審查擬任人是否符合任職資格條件，並據以向金融機構發出核准或不予核准任職資格的書面決定：
（一）在監管信息系統中查詢擬任人或擬任人曾任職機構的相關信息；
（二）調閱監管檔案查詢擬任人或擬任人曾任職機構的相關信息；
（三）徵求相關監管機構或其他管理部門意見；
（四）通過有關國家機關、徵信機構、擬任人曾任職機構等渠道查證擬任人的相關信息；
（五）對擬任人的專業知識及能力進行測試。
第十八條 擬任人曾任金融機構董事長（理事長）或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應當提交該擬任人的離任審計報告。
離任審計報告一般應當於該人員離任後的六十日內向其離任機構所在地監管機構報送。在同一法人機構內平行調動的，應當於該人員離任後的三十日內向其離任機構所在地監管機構報送。
第十九條 金融機構董事長（理事長）的離任審計報告應當至少包括對以下情況及其所負責任（包括領導責任和直接責任）的評估結論：
（一）貫徹執行國家法律法規、各項規章制度的情況；
（二）所任職機構或分管部門的內部控制、風險管理是否有效；
（三）所任職機構或分管部門是否發生重大案件、重大損失或重大風險；
（四）本人是否涉及所任職機構經營中的重大關聯交易，以及重大關聯交易是否依法披露；
（五）董（理）事會運作是否合法有效。離任審計報告還應當包括被審計對象是否存在違法、違規、違紀行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。
第二十條 金融機構高級管理人員的離任審計報告至少應當包括對以下情況及其所負責任（包括領導責任和直接責任）的評估結論：
（一）貫徹執行國家法律法規、各項規章制度的情況；
（二）所任職機構或分管部門的經營是否合法合規；
（三）所任職機構或分管部門的內部控制、風險管理是否有效；
（四）所任職機構或分管部門是否發生重大案件、重大損失或重大風險；
（五）本人是否涉及所任職機構或分管部門經營中的重大關聯交易，以及重大關聯交易是否依法披露。
離任審計報告還應當包括被審計對象是否存在違法、違規、違紀行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。
第二十一條 金融機構高級管理人員在同一法人機構內同類性質平行調整職務或改任較低職務，不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前，應當向擬任職所在地銀監會派出機構提交離任審計報告及有關任職材料。異地任職的，擬任職所在地銀監會派出機構應當向原任職所在地銀監會派出機構徵求監管評價意見。
四、有以下情形之一的，擬任職所在地銀監會派出機構應當書面通知擬任人所在金融機構重新申請任職資格：
（一）未在擬任人任職前提交離任審計報告及有關任職材料的；
（二）離任審計報告結論不實、或顯示擬任人可能存在不適合擔任新職務情形的；
（三）原任職所在地銀監會派出機構的監管評價意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的；
（四）已連續中斷任職1年以上的。
第二十二條 金融機構董事長（理事長）、行長（總經理、主任）及分支機構行長（總經理、主任）缺位時，金融機構應當按照公司章程等規定指定相關人員代為履職，並在指定之後三日內向監管機構報告。
金融機構應當確保代為履職人員符合本辦法規定的任職資格條件。
第二十三條 監管機構發現代為履職人員不符合任職資格條件的，應當責令金融機構限期調整代為履職人員。
代為履職的時間不得超過銀監會相關行政許可規章規定期限。金融機構應當在期限內選聘獲得任職資格核準的人員正式任職。
第二十四條 金融機構收到監管機構核准或不予核准任職資格的書面決定後，應當立即告知擬任人任職資格審核結果。
第四章 任職資格終止
第二十五條 有下列情形之一的，監管機構應當撤銷已做出的任職資格核准決定：
（一）監管機構工作人員濫用職權、玩忽職守、超越職權、違反法定程序對不具備任職資格條件的人員核准其任職資格的；
（二）金融機構董事（理事）和高級管理人員申請任職資格時存在不具備任職資格條件的情形，監管機構在審核時未發現，但在核准其任職資格後發現該情形的；
（三）不符合任職資格基本條件的人員通過不正當手段取得董事（理事）和高級管理人員任職資格的；
（四）依法應當撤銷任職資格核准決定的其他情形。

⑵ 銀監會對銀行業金融機構從業人員職業操守指引投資股票具體是哪些規定

促進銀行業安全高效穩健運行

日前，銀監會有關部門負責人就銀監會發布《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》（以下簡稱《指引》）的有關問題回答了記者提問。

問：銀監會為什麼要制定《指引》？


答：《指引》的制定，首先是為了促進銀行業的安全高效穩健運行，維護廣大存款人和其他金融消費者的合法利益的需要。其次是為了加強和培育從業人員職業操守的需要。目前，我國銀行業每年要從社會上錄用一批新員工，有必要為他們提供職業操守入門的向導。三是我國銀行業改革開放新形勢的需要。改革開放30年來，我國經濟和世界經濟日益融合，金融改革不斷深化，面對日益激烈的國際金融業競爭環境，客觀上也要求從業人員具有誠信、盡職、廉潔等職業操守，維護銀行業信譽。四是為了適應金融國際化發展，全面提升我國銀行業競爭力的需要。銀監會制定本《指引》，密切跟蹤金融國際化發展趨勢，制定對我國銀行業從業人員素質的新要求，有利於按照符合銀行業行業特點及要求來培育我國銀行業從業人員隊伍，以適應金融國際化的新形勢。

問：《指引》的出台對我國應對國際金融危機有什麼特殊意義？


答：導致國際金融危機的原因很復雜。銀行業金融機構以經營貨幣資金為基本業務，其特點是高負債、高風險，與一般工商企業相比，具有更大的金融脆弱性和外部性，「骨牌效應」明顯，特別是金融國際化、金融創新的不斷發展對銀行業從業人員職業道德和業務素質有很高的要求。銀監會制定《指引》的目的之一，是適應金融國際化的新形勢，推動我國銀行業金融機構切實加強對從業人員職業操守的培育和規范，為促進我國銀行業安全、高效、穩健運行提供人力資源保障。

問：《指引》主要內容及特點是什麼？


答：《指引》共16條，分別就銀行業從業人員正確處理與國家、與單位、與同業、與客戶、與社會的關系，提出了相應的職業操守要求；對從業人員規避利益沖突、抵制商業賄賂和黃賭毒等不良行為及違法犯罪行為提出了要求；對從業人員買賣股票提出了限制性要求。對銀行業金融機構董（理）事、監事和高級管理人員的職業操守提出了6項高於普通從業人員的要求。


《指引》力求簡潔、明確、通俗易懂、便於宣傳。從業人員學習後，知道哪些是自己該做的，哪些是不該做的；銀行業金融機構董（理）事、監事和高管人員學習後，能夠增強政治意識、大局意識和責任意識，除以身作則、身體力行、自覺遵循《指引》外，還要抓管理，帶團隊，教育和督促員工遵循《指引》。

問：《指引》的適用范圍包括哪些銀行業金融機構？


答：《指引》適用於由中國銀監會及其派出機構依法核準的境內銀行業金融機構從業人員，目前包括政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、農村商業銀行、農村合作銀行、郵政儲蓄銀行，信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司，金融資產管理公司，汽車金融公司，貨幣經紀公司，農村信用合作社，城市信用社，外資銀行，村鎮銀行，貸款公司，農村資金互助社等銀行業金融機構，也包括銀行業金融機構委派到國（境）外分支機構、附屬公司的從業人員。今後，銀行業監管機構核准了新的銀行業金融機構，其從業人員同樣適用本《指引》。

問：我們注意到，《指引》對銀行業金融機構從業人員買賣股票提出了限制性要求，這是基於什麼考慮？

答：依據國家現行法律，銀行業金融機構從業人員和其他行業從業者一樣，享有使用自身合法財產、以合法的方式自由買賣股票的權利。


由於銀行是經營貨幣的特殊企業，許多國家和地區都對銀行業從業人員買賣股票的行為提出了限制性要求。借鑒境外經驗和做法，從我國銀行業實際出發，《指引》對銀行業金融機構從業人員買賣股票提出了三項限制性要求。


問：《指引》中單獨對銀行業金融機構董（理）事、監事和高級管理人員職業操守提出了一些特殊要求，這是基於什麼考慮？


答：《指引》第十四條對銀行業金融機構的董（理）事、監事和高級管理人員提出了六個方面的特殊職業操守要求，這主要是基於遵循現代企業公司治理的最佳實務的考慮。為了維護業隊伍形象，增強銀行業金融機構信譽，保障中國經濟金融安全高效穩健運行，《指引》除對從業人員職業行為提出普遍性標准要求外，對董（理）事、監事等高管人員提出高於一般從業人員的標准要求是必要的。

問：《指引》發布後，將如何抓好落實工作？


答：首先，各銀行業金融機構和行業自律組織要認真組織學習，深刻領會《指引》的精神實質。特別是銀行業金融機構的董（理）事、監事和高管人員，要以身作則，帶頭學習和遵行，體現在工作中、行動上。要將《指引》納入新員工入行（司、社）培訓內容，讓他們從進入銀行業金融機構第一天起，就了解從業人員應有的職業操守的標准要求。


其次，各銀行業金融機構和行業自律組織要依據《指引》要求，制定或修訂符合自身特點的從業人員職業操守細則。高管層還負有明確本單位關鍵崗位員工特殊職業操守的責任，以便更好地指導和規範本單位從業人員行為。


第三，《指引》第四條提到：銀行業金融機構應將從業人員遵循本指引的情況納入合規管理和人力資源管理范圍，建立可持續的評價和監督機制。各銀行業金融機構和行業自律性組織要深刻領會其涵義，不僅要根據《指引》去修改完善其原有的員工守則、員工操守或實施細則，同時要將《指引》納入合規管理和人力資源管理中，以利於組織從業人員對《指引》的遵循情況進行自我評估，不斷引導和培育從業人員。

⑶ 中國金融機構監管部門有哪些

中國現行金融監管架構是「一行三會」。「一行」為中國人民銀行。內「三會」是中國銀監會、中容國證監會、中國保監會，分別負責銀行、證券、保險三大市場的監管

1、中國人民銀行，負責貨幣政策。

2、銀監會，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信託投資公司以及其它存款類金融機構。

3、證監會，負責對全國證券、期貨業進行集中統一監管。

4、保監會，負責統一監督管理全國保險市場。

(3)標志著對銀行業金融機構高級管理人員准入擴展閱讀：

金融監管體制是金融監管的職責劃分和權力分配的方式和組織制度。國際上主要的金融監管體制可分為雙線多頭監管體制、一線多頭監管體制和單一監管體制。

金融監管體制是各國歷史和國情的產物。確立監管體制模式的基本原則是，既要提高監管的效率，避免過分的職責交叉和相互掣肘，又要注意權力的相互制約，避免權力過度集中。

在監管權力相對集中於一個監管主體的情況下，必須實行科學合理的內部權力劃分和職責分工，以保證監管權力的正確行使。

參考資料：

網路-中國金融機構監管體制

⑷ 銀監會對中資商業銀行分支機構高級管理人員任職資格是怎樣規定的

根據《中資銀行業金融機構及非銀行金融機構董事和高級管理人員任職資格核准事項服務指南》的標准：

1、中資商業銀行（政策性銀行參照中資商業銀行執行）、農村中小金融機構（農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社）及非銀行金融機構董事和高級管理人員任職資格核准。

2、具體范圍：

中資商業銀行董事長、副董事長、獨立董事、其他董事會成員以及董事會秘書，須經任職資格許可。中資商業銀行行長、副行長、行長助理、風險總監、合規總監、總審計師、總會計師、首席信息官以及同職級高級管理人員，內審部門、財務部門負責人；

總行營業部總經理（主任）、副總經理（副主任）、總經理助理，分行行長、副行長、行長助理，分行級專營機構總經理、副總經理、總經理助理，分行營業部負責人，管理型支行行長、專營機構分支機構負責人等高級管理人員，須經任職資格許可。

中資商業銀行從境內聘請的中資商業銀行境外機構董事長、副董事長、行長（總經理）、副行長（副總經理）、首席代表，須經任職資格許可。其他雖未擔任上述職務，但實際履行本條前三款所列董事和高級管理人員職責的人員，總行及分支機構管理層中對該機構經營管理、風險控制有決策權或重要影響力的人員，須經任職資格許可。

(4)標志著對銀行業金融機構高級管理人員准入擴展閱讀：

信託公司申請核准高級管理人員任職資格，應當向銀保監分局或所在城市銀保監局提交申請，由銀保監分局或銀保監局受理並初步審核、銀保監局審查並決定。銀保監局自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內作出核准或不予核準的書面決定，並抄報銀保監會。

受理機構

1、國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行一級分行（直屬分行）、分行級專營機構：擬任職機構所在地銀保監局

2、城市商業銀行分行、分行級專營機構：擬任職機構所在地銀保監分局或所在城市銀保監局

3、城市商業銀行從境內聘請的中資商業銀行境外機構董事長、副董事長、行長（總經理）、副行長（副總經理）：所在地銀保監局

⑸ 銀行業金融機構市場准入監管內容主要包括哪些

金融監管的抄主要內容主要包括：對金融機構設立的監管；對金融機構資產負債業務的監管；對金融市場的監管，如市場准入、市場融資、市場利率、市場規則等等；

對會計結算的監管；對外匯外債的監管；對黃金生產、進口、加工、銷售活動的監管；對證券業的監管；對保險業的監管；對信託業的監管；對投資黃金、典當、融資租賃等活動的監管。

金融機構的業務監管：

一個就是對資產端的資質進行審核，也就是借貸人的徵信信息進行甄別；

第二個是規避國家法律禁止的事項；

第三個是對不同人群進行發放不同額度。還有就是，結合公司情況，建立一套公司特有的保障制度。

(5)標志著對銀行業金融機構高級管理人員准入擴展閱讀：

監管目的

（1）維持金融業健康運行的秩序，最大限度地減少銀行業的風險，保障存款人和投資者的利益，促進銀行業和經濟的健康發展。

（2）確保公平而有效地發放貸款的需要，由此避免資金的亂撥亂劃，防止欺詐活動或者不恰當的風險轉嫁。

（3）金融監管還可以在一定程度上避免貸款發放過度集中於某一行業。

（4）銀行倒閉不僅需要付出巨大代價，而且會波及國民經濟的其它領域。金融監管可以確保金融服務達到一定水平從而提高社會福利。

⑹ 銀監會對金融機構高級管理人員的認知資格進行核准屬於監管措施中的（）

我來幫您回答吧。呵呵

請客啊！呵呵~~

1 A
2 C
3 中國銀行業監督管理委員會
4 中國銀行業協會
5 北京中關村發展銀行 這家肯定沒有。哈哈
6D．日本輸出入銀行

⑺ 金融機構高級管理人員應該幾年輪崗一年回有沒有相關的規定

【答案】A【答案解析】銀行業金融機構的市場准入主要包括三個方面：機構、業務和內高級管理人員。機構容准入是指批准金融機構法人或分支機構的設立和變更，業務准入是指批准金融機構的業務范圍以及開辦新的產品和服務，高級管理人員准入是指對金融機構董事及高級管理人員的任職資格進行審查核准。?

⑻ 金融機構高級管理人員任職資格管理辦法的第一章

總則
第一條為加強對金融機構高級管理人員的管理，保證金融業的穩健運行，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業銀行法》和其他有關法律、法規，制定本辦法。
第二條本辦法所稱金融機構是指經中國人民銀行批准，在中華人民共和國境內依法設立的銀行、金融資產管理公司、信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、城市信用合作社及其聯合社、農村信用合作社及其聯合社、其他金融機構。
上述金融機構經中國人民銀行批准在境外設立的分支機構、子公司和控股機構，境內其他中資機構經中國人民銀行批准在境外設立的銀行類機構，適用本辦法。
上述金融機構不包括在華設立的外資金融機構。
第三條本辦法所稱金融機構高級管理人員，是指金融機構法定代表人和對經營管理具有決策權或對風險控制起重要作用的人員。
第四條擔任金融機構高級管理職務的人員，應接受和通過中國人民銀行任職資格審核。
中國人民銀行對金融機構高級管理人員任職資格的審核，分核准制和備案制兩種。適用核准制的高級管理人員任職，在任命前應獲得中國人民銀行任職資格核准文件；適用備案制的高級管理人員任職，在任命前應報中國人民銀行備案。
第五條中國人民銀行對金融機構高級管理人員的任職資格管理，包括任職資格審核、任職期間考核、任職資格取消及任職資格檔案管理。

⑼ 哪些人員適用於《銀行業金融機構董事和高級管理人員任職資格管理辦法》

辦法所稱金融機構高級管理人員，是指金融機構法定代表人和對經營管理具有決策權或對風險控制起重要作用的人員。
金融機構是指經中國人民銀行批准，在中華人民共和國境內依法設立的銀行、金融資產管理公司、信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、城市信用合作社及其聯合社、農村信用合作社及其聯合社、其他金融機構。