非法金融機構都做什麼

A. 非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法的簡介

【法規標題】非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法
【頒布單位】國務院
【發文字型大小】中華人民共和國國務院令第247號
【頒布時間】1998-7-13
【生效時間】1998-7-13
【失效時間】

B. 非法金融機構什麼部門監管

可以報警，由公安局監管。

C. 關於涉嫌非法金融業務

一、民間借貸的含義 民間借貸是指公民之間、公民與法人之間、公民與其它組織之間的借貸。只要雙方當事人意思表示真實即可認定有效，因借貸產生的抵押相應有效，但利率不得超過人民銀行規定的相關利率。民間借貸是一種直接融資渠道，銀行借貸則是一種間接融資渠道。民間借貸是民間資本的一種投資渠道，是民間金融的一種形式。根據《
合同法》第二百一十一條規定：「自然人之間的
借款合同約定支付利息的，借款的利率不得違反國家有關限制借款利率的規定」。同時根據最高人民法院《關於人民法院審理借貸案件的若干意見》的有關規定：「民間借貸的利率可以適當高於銀行的利率，但最高不得超過銀行同類
貸
款利率的四倍」。 二、民間借貸的相關法律規定 （一）基本法律規定 1、利息規定 《合同法》第二百一十一條規定：「自然人之間的借款合同約定支付利息的，借款的利率不得違反國家有關限制借款利率的規定。」同時根據最高人民法院《關於人民法院審理借貸案件的若干意見》的有關規定：「民間借貸的利率可以適當高於銀行的利率，但最高不得超過銀行同類貸款利率的四倍（包含利率本數）。」本條同時規定：「自然人之間的借款合同對支付利息沒有約定或約定不明確的，視為不支付利息。」如果公民之間的借款沒有約定利息，貸款方就無權收取利息。
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關於支付利息的期限，「借款人應當按照約定的期限支付利息」。而現實生活中，公民之間的借款往往沒有約定得如此明確。根據《合同法》的有關規定，借貸雙方可以達成
補充協議，如果雙方最終仍不能確定支付利息的期限的，根據《合同法》第二百零五條規定：「借款期間不滿一年的，應當在返還借款時一並支付，借款期間一年以上的，應當在每屆滿一年時支付，剩餘期間不滿一年的，應當在返還借款時一並支付」。 2、借款期限 《合同法》第六十二條規定：「履行期限不明確的，債務人可以隨時履行，債權人也可以隨時要求履行，但應當給對方必要的准備時間」。所以，如果公民之間的借貸沒有約定還款日期，借款方可以隨時還款，貸款方可以隨時要求還款。 3.
訴訟時效 《
民法通則》對
借款糾紛規定了2年的訴訟時效，但這里所指的2年並不是簡單地從借款日起計算，而是從知道或應當知道權利被侵害起計算。《民法通則》第一百四十一條規定：「訴訟時效因提起訴訟，當事人一方提出要求或者同意
履行義務而中斷，從中斷時起，訴訟時效期間重新計算。」是否已超過訴訟時效還應視具體情況而定。 （二）《關於辦理
民間借貸合同公證的意見》 各省、自治區、直轄市司法廳(局)： 隨著我國商品經濟的不斷發展，民間借貸活動日益增多。民間借貸對於緩解國家借貸資金不足的矛盾，促進社會經濟的發展起

D. 什麼是非法人金融機構

金融機構是專門從事金融活動的組織，包括中央銀行、商業銀行、政策性銀行等各類銀行和信用合作社、信託投資公司、投資基金、財務公司、證券公司、證券交易所、保險公司等實際上構成一個體系。金融機構的基本作用是提供創造金融交易工具，在金融活動參與者之間推進資金流轉。

E. 非法金融活動主要是指

法律分析：非法金融活動是主要指未經過有關金融監管部門批准，私自從事金融活動，包括非法從事銀行類業務、非法從事證券類業務和非法從事保險類業務活動等。例如非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款;未經依法批准，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資;非法發放貸款等。

法律依據：《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》

第一條為了取締非法金融機構和非法金融業務活動，維護金融秩序，保護社會公眾利益，制定本辦法。

第二條任何非法金融機構和非法金融業務活動，必須予以取締。

第三條本辦法所稱非法金融機構，是指未經中國人民銀行批准，擅自設立從事或者主要從事吸收存款、發放貸款、辦理結算、票據貼現、資金拆借、信託投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣等金融業務活動的機構。非法金融機構的籌備組織，視為非法金融機構。

F. 非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法的定義

一、什麼是非法金融機構？
非法金融機構，是指未經主管部門批准，擅自設立從事或者主要從事吸收存款、發放貸款、辦理結算、票據貼現、資金拆借、信託投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣等金融業務活動的機構。
非法金融機構的籌備組織，視為非法金融機構。
二、什麼是非法金融活動？
非法金融活動，是指未經主管部門批准，擅自從事的下列活動：
a. 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款
b. 未經依法批准，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資；
c. 非法發放貸款、辦理結算、票據貼現、資金拆借、信託投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣；
d. 主管部門認定的其他非法金融業務活動。
三、非法集資的特徵
1、未經有關部門依法批准。包括沒有批准許可權的部門批準的集資以及有審批許可權的部門超越許可權批準的集資。
2、承諾在一定期限內給予出資人還本付息。還本付息除以貨幣形式為主外，還包括以實物形式或其他形式。
3、向社會不特定對象即社會公眾籌集資金。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的性質。
四、非法集資的主要表現形式
非法集資活動涉及內容廣，表現形式多樣，從目前案發情況看，主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類。主要表現形式有以下幾種：
1、借種植、養殖、項目開發、庄園開發、生態環保投資等名義非法集資。
2、以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。
3、通過認領股份、入股分紅進行非法集資。
4、通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。
5.以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與「快速積分法」等方式進行非法集資。
6、利用民間「會」、「社」等組織或者地下錢庄進行非法集資。
7、利用現代電子網路技術構造的「虛擬」產品，如「電子商鋪」、「電子百貨」投資委託經營、到期回購等方式進行非法集資。
8、對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資。
9、以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資。
10、利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資。
11、利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資。
12、利用「電子黃金投資」形式進行非法集資。

G. 什麼是非法人金融機構 注意哦。不是非法金融機構

各銀行的分行,保險公司的分支機構都是非法人金融機構.

H. 設立非法金融機構罪滿足什麼條件

滿足以下要件構成擅自設立金融機構罪：（1）主觀要件：主觀方面只能是故意；（2）主體要件：主體為一般主體；（3）客體要件：客體是國家的金融管理制度；（4）客觀要件：客觀方面表現為未經中國人民銀行批准，擅自設立金融機構的行為。
【法律依據】
《刑法》第一百七十四條未經國家有關主管部門批准，擅自設立商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。偽造、變造、轉讓商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的經營許可證或者批准文件的，依照前款的規定處罰。單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照第一款的規定處罰。

I. 什麼條件下構成非法設立金融機構罪

下列條件下才會構成擅自設立金融機構罪：
1、犯罪主體為一般主體，應當是具備刑事責任能力的自然人或者單位；
2、犯罪主觀方面是故意；
3、犯罪客體是國家的金融管理制度；
4、犯罪客觀方面表現為未經國家有關主管部門批准，擅自設立金融機構的行為。
【法律依據】
《中華人民共和國刑法》第一百七十四條
未經國家有關主管部門批准，擅自設立商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
偽造、變造、轉讓商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的經營許可證或者批准文件的，依照前款的規定處罰。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照第一款的規定處罰。