❶ 保險公司業務考核辦法
XX保險代理公司服務標准
一、總則
（一）為進一步規范我司的業務服務行為，提高服務質量，充分體現最大誠信原則，維護保險當事人的合法權益，促進公司業務健康發展，依照《中國人民共和國保險法》、《保險公司管理規定》、《保險中介從業人員職業道德指引》等法律法規以及《XX省保險行業自律公約》、《XX省保險行業服務質量標准》。特製定本標准。
（二）本標准以守信用、實事求是、公平合理為指導原則、適用於全司內勤管理人員和各渠道業務人員。
（三）公司全體內勤管理人員和各渠道業務人員在保險業務活動中要遵紀守法、規范經營、誠信服務、守信譽。
（四）保險業務活動要以誠信為宗旨、誠信展業、迅速理賠、保護客戶合法權益，為客戶保守秘密，不誤導消費，不欺詐理賠。
（五）對外使用的宣傳材料必須與相應險種條款內容一致，保證其客觀、真實、無重大遺漏。
（六）本標准包括保險業務服務、職業行為規范、營業場所服務、咨詢投訴電話服務、服務質量保證與監督的基本要求和措施。
二、保險業務服務
（一）承保
1、承保的商定
（1）公司經辦人員或業務人員應嚴格遵循自願原則，不強制或變相強制投保人投保。
（2）投保人選定投保險種時，公司經辦人員或業務人員必須及時提供該險種條款全文、投保單等，以便投保人閱讀了解該他寬度全部內容以及辦理投保手續。
（3）投保過程中，公司經辦人員或業務人員應當向投保人履行說明保險條款內容的義務，如投保條件、投保風險、保險金額、責任免除條款、賠付處理、猶豫期規定、退保處理、失效復效、現金價值等。
對於分紅型、投資連接型、萬能保險等險種，公司經辦人員或業務人員根據各保險公司向投保人進行風險提示，不得誇大保險功能、隨意預測保單收益率等誤導性的宣傳、解釋。
公司經辦人員或業務人員必須就被保險人的有關情況提出詢問，使投保人履行如實告知義務。
（4）投保人的如實告知內容以及對公司經辦人員或業務人員的說明、詢問應進行書面確認，並在《投保單》「聲明與授權」欄內進行確認簽名。
（5）投保單應由投保人親自填寫，不能填寫或不識字的，經徵求投保人同意後，公司經辦人員或業務人員方可代為填寫，填寫完畢後公司經辦人員或業務人員必須按保單內容逐項向投保人閱讀，投保人確認無誤後由投保人簽字或加蓋手印。
投保以死亡為保險金給付條件的保險，被保險人非投保人時，被保險人（未成年人除外）須親筆簽名。
（6）在與投保人約定保險生效日期時，應遵循以下原則：客戶繳納首期保費後，需轉核保的保件，保單生效日期為客戶繳納首期保費的次日零時；對於高額保件，不得預收保險費，保單生效日期為客戶繳納首期保費，核保通過後次日零時。
（7）通過業務人員向客戶收取首期現金保費的，必須出具暫收收據；收取續期保費，必須出具正式發票；客戶通過銀行轉賬劃款繳納保費，應由客戶本人親自填寫《委託代扣人壽保險費授權書》。
2、簽發保單
（1）保險公司依據投保單以及投保確認書按程序進行核保無誤後，屬於標准件不作特殊處理的每張保單，從核保之日起應於3個工作日內簽發保單，同時不得隨意更改投保時雙方約定的內容，不能單方增加特約條款。
（2）保險單正式簽發後，保險公司與我司內勤人員進行交接後，內勤將保單分發到公司經辦人員或業務人員，並應於收單之日起10內送達投保人簽收。條款中規定有猶豫期的，保險公司及保險代理人在送達保單時應向投保人告知猶豫期的權利。
（二）保險售後服務
1、保全
（1）變更。在保險期中，保險合同有變更的，如繳費地址的變更、被保險人年齡的變更、受益人的變更等，應當及時做好保險事項變更的批改工作。
受理投保人變更事項申請在與投保人達成約定後，對於上門辦理變更業務的客戶即時做出保險事項的變更，批單送達投保人簽收，如有問題須協商後在3個工作日內做出保險事項的變更，並將批單送達投保人簽收。
（2）投保人要求查詢保單，增加附加險的工作應立即辦理。附加險需體檢的待體檢結果出具後或需作保全核保的應在1個工作日內完成。
（3）退保。按保險條款規定可以退保的，投保人提出退保申請並達成協議後，及時將退保金額送達或者轉賬於客戶。
在辦理退保時，公司經辦人員應向投保人說明扣除手續費的含義，並詳細解釋經退保處理扣除手續費後退還保費和退還現金價值的區別，以及何種情況會導致公司不承擔保險責任同時不退還保費。
（4）復效。經協商，保險公司同意保單復效的，應於2個工作日內辦理完成，經上級公司核保的最遲7個工作日完成。在辦理保單復效時須經體檢的，在體檢後1個工作日完成，同時公司經辦人員應向投保人說明復效後的免責條款內容。
2、通知服務
（1）分期保費。保險公司應於每月20日前向下月應繳納保費的客戶寄送保費催繳通知書，並對已寄送催繳通知的客戶信息進行保存。
（2）我司在每月月底將下月應收及當月應收未收續收清單分發到公司業務員，業務員同時根據資料電話通知客戶繳納續期保費。
（3）業務員變動的續期業務將歸為上一級主管負責。
（三）保險理賠、給付及退保
1、理賠、給付原則。代理公司在處理保險理賠、給付時必須遵守公平合理原則，做到主動、迅速、准確、合理。
2、保險理賠、給付程序
（1）保險事故通知。保險事故發生後，投保人、被保險人或受益人在知道或應當知道保險事故發生之日起5日內將事故發生的時間、地點、原因及其他有關情況通知保險公司或代理公司。
公司經辦人員接受有關保險事故的口頭或書面報案後，應進行登記，並及時告知報案人理賠手續和資料收集注意事項。
（2）審核保險責任。公司收到事故通知後，應確定賠付申請人資格，並一一核對立案並出具《理賠申請材料簽收單》，資料不齊的出具《補充資料通知書》，告知申請人補充資料；對不符合條件的申請不予立案，並說明不予立案理由；對於拒賠案件，通過理賠結論，列印《拒賠通知書》闡明具體拒付理由，並由立案人送達，經申請人簽字確認。
（3）保險事故調查。立案後，對於意外死亡、案情不明、給付金額在1萬元以上的案件，在接案後當天調查人員需著手進行調查，對重大案件須進行重點調查，進行現場查勘，形成調查筆錄，完備理賠證據。
（4）確定賠償給付保險金。通過理賠審核、調查形成理賠結論後，需賠付的案件應在10個工作日內完成理賠計算、復核，及時向申請人出具《領款通知書》。申請人拿到通知書當日即可領款。對於超許可權案件，接案當日須逐級上報理賠結論在立案後60個工作日內通知受益人。
（四）行業調解處理服務
除通過法律仲裁或訴訟解決外，對保險理賠、給付、退保中確實難以解決的糾紛、投訴，可提交行業專家裁定處理（專家裁定處理辦法另訂）。
三、職業行為規范
（一）儀容儀表
工作期間穿著職業裝。男士不蓄長發、留胡須、剃光頭；女士不濃裝艷抹，不佩戴樣式怪異的飾物。
（二）談吐舉止
舉止文明，微笑待人，不卑不亢，使用服務用語，嚴禁服務禁語，禮貌、親切、謙和、明確。坐姿端正，迎送客人時要站立並致意。
（三）禮儀禮節
接待客戶主動熱情、握手時做到：身到、笑到、手到、眼到、問候到。握手以右手為宜，並注視對方。
自我介紹或交換名片時，應雙手遞上名片、名片的文字要正對對方；接受對方名片應雙手捧接，接受後認真仔細看一遍，並稱呼對方的職務，然後放入口袋或公文包里，不得隨意亂放或拿在手中玩弄，對待客人要做到來有迎聲、問有答聲、走有送聲。
（四）保險業務人員職業行為
1、遵守《中華人民共和國保險法》和保險監管部門、保險行業組織以及所屬機構相關規章、管理規定，應服從保險監管部門的監督與管理。
2、各渠道業務人員在保險業務活動中，應遵守職業行為規范中的儀容儀表、談吐舉止、禮儀禮節服務標准。
3、在業務活動中，各渠道業務人員應告知客戶自己所屬公司的名稱、個險、團險業務人員須攜帶職業資格證。
4、根據客戶需求向客戶推薦適合的保險產品，不強迫和誤導、誘騙投保。
5、主動提供客戶投保險種的條款及相關資料，並按本服務標准對條款的主要內容進行說明，認真做好書面確認。
6、各渠道業務人員在代收保費時應向客戶出具暫收據或正式發票，嚴禁個人白條收費，不挪用、侵佔保費。
7、秉持勤勉的工作態度，言談舉止文明禮貌。服務熱情周到，時刻維護職業形象。在執業活動中加強業務學習，不斷提高業務技能。
8、尊重競爭對手，不詆毀、貶低或負面評價保險公司、其他保險中介機構及其從業人員，為客戶和所屬機構保守秘密。
四、營業場所服務
（一）公司辦公場所要有明顯的標識，按照標准配備完善的防火、防盜設施，標示緊急出口。
（二）環境整潔明亮，通風換氣流暢。遵守國家、地方政府的各項衛生法規，健全衛生制度和措施，定期進行衛生檢查，對呼吸道傳染病流行季節要注意消毒。
（三）營業場所應配備便民設施（包括筆、飲用水、休息座椅等）懸掛服務流程、服務標准、投保須知、索賠須知，設置監督投訴箱和《客戶意見薄》。
（四）員工要佩戴工號標志或識別卡，不得酒後坐班和從事與工作無關的事情。
（五）營業場所應設有明顯的服務標示牌和咨詢投訴導引服務窗口。由專人負責客戶咨詢，引導客戶投保、索賠及處理營業場所發生的緊急情況。
（六）接待客戶實行「首問制」服務。即，最先受理客戶咨詢、投訴的員工，要對客戶負責到底。對專業性強不能答復的問題，要負責引導客戶到相關部門，並跟蹤至問題解決為止。
五、咨詢、投訴電話服務
（一）服務電話要通過媒體或其他方式向社會公布。
（二）服務電話應在第三次振鈴前接通。接答電話應使用服務用語，主動告知公司名稱，詢問來電話人的要求，同時進行電話記錄；如對方詢問，應告知接話人姓名和工號。
（三）回答咨詢電話准確完整。把握不準的問題，要向對方講明，待向有關部門了解清楚後，最遲在3個工作日內主動答復對方，並做好記錄。
（四）對電話預約服務，要詳細記載客戶姓名、服務內容、地址、聯系電話、約定時間等情況，並於當日通知有關部門按客戶要求按時上門服務。
（五）接到報案電話，要進行登記，詳細記載報案人、出險人的有關情況，立即通知有關部門，並將公司的處理意見及時反饋給客戶。
（六）接到投訴電話，要進行登記，立即交付專門負責客戶投訴處理的部門。
六、服務質量保證與監督
（一）質量保證制度
各機構要有齊全完善的服務質量管理制度與措施，總公司和保險行業協會要定期或不定期組織人員進行服務質量檢查和評比。
（二）服務質量監督機制
保險行業協會將對外公布行業協會服務質量監督電話，定期收集分析客戶意見和建議，及時反饋各保險代理公司，使保險代理公司隨時接受行業監督，進行相應改進。
（三）投訴處理
對客戶投訴要認真填寫《客戶投訴登記薄》，客戶有書面材料的要附貼在登記薄後面。接受投訴應耐心傾聽客戶陳述，不得以任何理由推諉或拒絕受理。立案受理投訴後，應按照規定時限進行處理，並將投訴處理結果以口頭或書面形式告訴投訴人。對保險監督機構、行業協會、上級公司以及其他部門轉交的投訴件，經調查研究得出處理意見後，在規定時限內做出回復。
（四）考核評比
總公司將定期或不定期進行服務質量檢查評比，具體考核辦法另訂。
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❷ 保險公司日常考核辦法
年來，xx保險xx公司在省市公司正確領導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業務取得了突破性進展，率先在全省突破保費收入千萬元大關。今年，我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務，各項工作健康順利發展。下面結合我的具體分管工作，談談這一年來的成績與不足。
一、工作思想
積極貫徹省市公司關於公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞「立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益」這一中心，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的臨沂保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，為xx保險公司的持續發展，做出了應有的貢獻。
全方面加強學習，努力提高自身業務素質水平和管理水平。作為一名領導幹部，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十分本資料權屬文秘資源網嚴禁復制剽竊注重保險理論的學習和管理能力的培養。注意用科學的方法指導自己的工作，規范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業心，不斷提高自己的業務能力和管理能力。
不斷提高公司業務人員隊伍的整體素質水平。一年來，我一直把培養展業人員的業務素質作為團隊建設的一項重要內容來抓，並和經理室一起實施有針對性的培訓計劃，加強領導班子和員工隊伍建設。
二、業務管理
「沒有規矩不成方圓」。要想使一個公司穩步發展，必須制定規范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產生效益。我分管的是業務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，並真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業務管理中我主要做了以下工作：
1、根據市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現的目標。在目標確定之後，我本著「事事落實，事事督導」的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保各部室目標計劃的順利完成。
2、作為分管業務的經理我十分注重各個展業部室的團隊建設。一直注重部室經理和部室成員的思想和業務素質教育。一年來，我多次組織形勢動員會、業務研討會，開展業務培訓活動，組織大家學知識、找經驗，提高職工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、展業技巧的知識上，並且強調對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質的不斷提高，為公司的持續、穩定發展打下扎實的基礎。
3、幫助經理室全面推進薪酬制度創新，不斷夯實公司基礎管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化「四化」目標，全面推進企業薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發員工積極性和創造性的用人機制。
三、部室負責工作
除了業務管理工作，我還兼任了營銷一部的經理。營銷一部營銷員只有一名，我的業務主要是面向大客戶。我的大客戶業務主要是生資公司的。根據生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎上，我在全市首先開辦了針對營本資料權屬文秘資源網嚴禁復制剽竊業性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。經過不懈努力，我部全年完成保費收入xxxx元，其中車險保費xxxx元，非車險業務xxxx元，滿期賠付率為。成為公司發展的重要保證。
四、工作中的不足
由於工作千頭萬緒，加上分管業務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統計數據出現偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急於求成，反而影響了工作的進度和質量；處理一些工作關系時還不能得心應手。
總之，一年來，我嚴於律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規范，在我的帶領下，公司員工以不斷發展建設為己任，以「誠信為先，穩健經營，價值為上，服務社會」為經營宗旨，銳意改革，不斷創新，規范運作，取得了很大成績。
新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續保持較好的發展態勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰，使本職工作再上新台階。我相信，在上級公司的正確領導下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟，全力拚搏，我們公司一定能夠創造出更加輝煌的業績。
2004年是人保財險股份制改革上市後的第一個年度。這一年，是我司面臨壓力攻艱克難的一年，是面對新變化、落實新機制、執行新規定的第一年。我司在市分公司黨委、總經理室的正確領導下，在全體員工的奮力拚搏下，取得了一定的經營業績。
2004年，我司實收毛保費****萬元，同比增長*%，已賺凈保費***萬元，凈利潤***萬元，賠付率為**%。較好地完成了上級公司下達的任務指標。
一、圍繞目標，落實計劃，緊抓業務工作
1、計劃落實早、措施實
2004年初，我司經理室就針對**地區保險市場變化及2003年全年保費收入情況進行綜合分析，將上級公司下達我司的各項指標進行層層分解，把計劃分解成月計劃，月月盤點、月月落實，有效的保證了對計劃落實情況及時的進行監控和調整。
在制定全年任務時充分考慮險種結構優化和業務承保質量，進一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要數據。
2、搶占車險市場，加大新工程、新項目的拓展力度，堅決的丟棄「垃圾保費」
今年來，我們把穩固車險和企業財產保險，拓展新車市場和新工程新項目作為業務工作的重中之重，在抓業務數量的基礎上，堅決的丟棄屢保屢虧的「垃圾」業務
一是確保續保業務及時回籠，我們要求各業務部門按月上報續保業務台帳，由經理室督促考核，並要求提前介入公關。一旦出現脫報，馬上在全司公布，其他人員可以參與競爭，從而鞏固了原有業務，大大減少了業務的流失，保證了主要險種的市場份額佔有率。二是與地方政府有關部門建立聯系網路，提前獲悉新上項目、新上工程名錄，並和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關系，請他們幫助我們收集、提供新車信息，對潛在的新業務、新市場做到心中有數，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業務不穩定因素。三是已失業務不放棄。我們不僅對2003年業務台賬做到筆筆清晰，並要求業務內勤把2003年展業過程中流失的業務列出明細，並分解到相關部門，要求加大公關力度，找出脫保原因，確屬停產企業、轉賣報廢車輛的，由經辦人提供確切證明；屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動進攻，上門聽取意見和建議，改善服務手段，逐個突破，全面爭取迴流。四是大小齊抓，能保則保。因為企業改制、轉產、資金等因素對企業財產保險形成了較大的沖擊，加之競爭等因素，使的展業難度和展業成本大大增加。針對這些情況，我們充分動員，統一思想，上下形成合力，迎難而上。做到責任到人，對保費在5萬元以上的實行分管經理介入，共同公關。
3、在競爭中求生存，在競爭中促發展。
**地區現有10家（中國財保、中國人壽、太平洋產險、太平洋壽險、中華產險、平安產險、平安壽險、天安產險、華邦代理、匯豐代理）經營財產保險業務和短期健康險業務的保險公司、營銷部、代理公司，另已發現1家公司（大地產險）在我縣爭奪業務，而**地區人口少，企業規模小，我司面對外部競爭所帶來的業務壓力，保持沉著冷靜，客觀面對現實情況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰、服務戰：一是做好地方政府主要領導工作。公司經理室多次向縣委、縣政府主要領導匯報工作，突出匯報我司是如何加大對**地方經濟建設支持力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的，我司積極參與了全民創業調研活動，與縣領導一道走訪個體、私營經濟企業，不僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿意，還對我司正確調整業務發展方向，向中小企業提供保險保障，主動服務於他們，給予肯定。真實的讓縣委、縣政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務的，是值得扶持、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了很大地傾斜。二是深入老客戶企業，在客戶企業中聘請信息員、聯絡員，並從其他保險企業搶挖業務尖子加盟我司，贏得「迴流」業務，使其他保險公司的工作處於被動狀態。三是服務更加人性化、親密化，公司經理室成員年初就對縣屬各大系統骨幹企業實行劃塊包干，進行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和建議，這一舉措得到了企業的充分肯定，他們認為公司領導主動登門是人保財險的優質服務的充分體現，使客戶對我司更加信任。四是要求所有中層幹部走出辦公室，對所有中小企業必須親自上門拜訪，對所有新保客戶必須當面解釋條款並承諾服務項目，與企業進行不斷的聯絡，實行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務。五是按照向社會服務承諾和行業禁令，嚴格內部管控，以理賠和承保兩大服務部門為切入口，全面提高公司整體服務水平。
4、以分散性業務為突破口，加大市場佔有面
根據**當前階段的保源情況，年初，經理室經過仔細的分析研究，確定今年把摩托車保險、家庭財產保險、學生以及人身意外險作為今年零散性險種突擊，首先與交警、城市執法部門聯系，請他們幫我們代理摩托車保險業務；同時與縣教委取得聯系，班子成員多次與分管教育的副縣長、教委主任協調，最終取得他們的信任，才使我們的學平險業務有所突破。
5、開展勞動競賽，促進「兩險」業務健康成長
今年以來，我們根據上級公司有關競賽要求，積極配合開展了首季度「歲歲如意」賀歲保險、「幸福家庭」、「合家歡樂」等勞動競賽活動，並自行組織了摩托車、責任險、意外險等突擊活動，從而營造了一種健康活潑、你追我趕、團結奮進的業務發展氛圍。特別是在年末開展的「幸福家庭」突擊中，我公司頂住家財險滑坡和年末保源少的劣勢情況，合理分解目標，層層落實，自加壓力，跑企事業單位，跑個人家庭，一筆筆、一份份，最終以140%的好成績超額完成市公司下達的任務。
6、狠抓理賠和防災防損質量的提高。公司從狠抓第一現場的查勘率入手，堅持實事求是、「迅速、及時、准確、合理」的原則。只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅持趕到第一現場，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便。一是堅持雙人查勘，雙人定損，交叉做案，限時賠付，不斷提高服務質量；二是堅持24小時值班制度，積極參與「三個中心」建設，以進一步提高服務水平；三是加強考核、加大督查力度。對理賠過程中出現各種問題一經查實，輕者批評教育，重者嚴肅處理，決不姑息；四是積極做好防災防損工作。在分管領導的負責下，防理部門主動與各業務部門聯系，及時擬訂了重大客戶防災防損工作預案、夏季防汛安全檢查辦法、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握，提前介入，積極會同相關業務部門對預案執行情況進行檢查落實，對可能出現的問題及時採取措施，以減少損失，增強防範風險的能力。我們先後到有安全隱患的**紙業、**葯業、**公司等重點客戶單位幫助整改隱患，制訂防災預案，深受客戶的好評，收到良好的社會效果。
二、調整經營思路，強化創新意識，提高公司效益水平
今年我司在抓好效益型險種業務的同時，認真梳理「垃圾」業務，對往年賠付率高於100%的劣勢險種堅決予以放棄，對賠付率較高但仍存在一點利潤空間的險種選擇性承保。去年我司農險、養殖業保險賠付率高達106%，我司從大局出發，堅決的暫停該險種的發展。企業一攬子保險存在保險費低，保障范圍大、保險金額高的經營風險，特別是遇到洪澇災害、被盜的事件，往往造成較高的賠付率，我公司從效益出發，對該險種的承保范圍、承保條件進行了嚴格的限制。在注重各險種效益發展的同時，我們改變以往的經營套路，***廠車險業務屬於我司續保業務，續保時間為9月份，但今年多家保險公司對此業務虎視眈眈，介入競爭，企圖分羹，為保證萬無一失，我司果斷提前續保，使其他保險公司措手不及，穩固了業務的發展。**紙業有限公司保險業務一直以來是我司囊中之物，續保是在11月份，公司經理室知道一旦提前續保，當年不僅會損失幾萬元保險費，也加大了下半年的業務壓力，但為了彌補上半年因丟棄「垃圾」險種而帶來的業務缺口，更好的調整序時業務結構，更多的實現已賺凈保費，決定提前續保了該企業保險業務。我司這些工作是適應股份制改革後經營工作新形勢的發展需要做出的大膽嘗試，也是轉變思想的實驗性思路。
正是由於我司員工勇於承擔重任，善於開動腦筋，充分調動積極性和創造性，做到人人有擔子，個個有責任，因而，在強大的外部競爭中，我司上半年不僅沒有丟失任何陣地，鞏固了我司財險市場龍頭老大的地位，還實現了新增業務的突破。
三、以新的考核辦法指導工作，規范經營，提升管理水平，突出業務重點
保險競爭越來越激烈是不爭的事實，加之上市後面對的新形勢、新體制、新模式、新戰略，必然要求我們在公司管理上全面提升水平，如何在競爭中學會競爭，在競爭中獨領風騷，從而在競爭中發展，在競爭中前進。我司除了繼續鞏固和採用過去行之有效的辦法外，並逐步建立起全縣企業信息網路，加強與保戶的接觸和溝通，提升公司管理水平。上半年我們按照上級公司有關規定引進和採用了科學的管理體系，出台了一系列管理規章制度、考核辦法。在日常管理中能夠認真嚴格的按照上級公司《財務管理規定》、《單證管理規定》和承保相關規定，積極有效的開展工作，嚴格把關，認真審核，正是由於他們負責的工作態度，使得我司在上級公司組織的業務台帳專項檢查、單證管理驗收、單證裝訂、應收保費管理等多項檢查中得到了市公司的好評。
今年，公司經理室在下達全年任務計劃時，遵循總公司突出效益第一、長期盈利能力評價的經營績效考核原則，努力施行從規模型發展向效益型發展的轉變，加大了對賠付率和費用指標的考核力度，堅持走低成本發展路子，把賠付率考核與承保質量掛鉤，徹底打破「只重保費、不重質量」的老套思想，實行新的考核機制，拿出個人工資的一半作為此項考核的浮動工資，做到有獎有罰，從而很好的樹立了全員注重經營效益的觀念，確保了資源的有效配置和盈利水平的提升。
四、深入開展創建活動，全麵塑造企業外部形象
1、加強思想政治教育活動。在精神文明建設過程中，我司一直以來把對黨員幹部的思想教育放在工作的首位，做到學習有制度、有計劃、有記錄、有交流。我們堅持中心組牽頭下的黨組織日常學習，今年以來，我們進行了「兩個條例」、黨的十六屆三中全會、四中全會精神的學習，通過學習，進一步端正和提高了領導班子思想和認識，增強了政治敏銳性。
2、黨風廉政建設結碩果。我司一直以來注重良好黨風政風的建設工作，定期召開民主生活會，倡導建立民主、團結、積極、向上的領導班子隊伍，在工作中實行親屬迴避制度，個人使用車輛主動向財務上繳費用，公務招待實行「先審批、後登記、再執行」的管理制度，保證有詳細的廉政台帳。
3、穩定職工隊伍。2004年，公司施行了新的薪酬制度，在基層公司中造成了一定的人心動盪，我司經理室成員從大局出發，找員工逐個談心，做出了大量的工作，為公司的業務平穩、發展平穩創造了條件。
4、積極開展文明單位創建活動。年初，我司再次獲得了江蘇省誠信單位、**市文明單位的光榮稱號，為了保持榮譽，我司繼續深入開展軟環境行風建設，在電視台、電台進行了公開承諾講話，《**資訊》刊登了承諾內容，並適時召開了軟環境行風監督員座談會，廣泛徵求意見。並注重宣傳工作，我們在《廣播電視報**專刊》上開辟了「走進**人保財險」系列專欄，並在車站候車大廳不間斷的投放流動字幕廣告，《以誠信拓寬企業發展路》等通訊被《**日報》採用，《**支公司抓住車輛年審時機宣傳車險新費率》等新聞在省公司內部網上交流。
五、存在的問題
1、公司疲於市場競爭和業務發展，對理論學習和業務學習有所放鬆。
2、面對強大的市場競爭壓力，有的同志出現畏難情緒，少部分員工有思想惰性，缺乏市場發展前瞻性，主動出擊少，被動挨打的多。造成了少部分業務的流失。
六、2005年的基本工作思路
隨著市場變化和競爭的激烈，就**而言，要牢牢地把握市場的主動權，必須加強爭奪市場的力度和加快搶占市場的速度。
一是轉變思想觀念，積極適應股份制改革後新的管理模式和展業模式，繼續加強競爭意識和危機意識的教育，加強並運用數據管理，引入激勵機制，全面調動員工的積極性和主動性。
二是正確處理規模與效益、當前與長遠、做大和做強的關系，加強整體公關力度，注重業務承保質量，以最快速度和最優的質量挑選並佔領市場。
三是繼續加強與公安、交警、教育、衛生等部門的溝通，爭取他們的協助，努力提高五小車輛、學平險、校園方責任險、醫療責任險的承保率。
四是強化理賠服務工作。努力提高現場查勘率，採取人性化服務，區別對待，加快理賠速度，提高服務質量，改善外部展業環境。
五、針對競爭，密切注意同行業發展舉措，加大公關力度，採取積極有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場份額，積極拓展新業務、新保源。
本人不是做保險的，只能找到這些材料了。參考一下吧
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❸ 保險公司激勵考核方案
我國保險行業激勵機制存在問題及其分析
我國保險行業的有效人力資源較少
企業的有效人力資源是指企業整個人力資源中可以有效利用的部分。如果企業擁有非常優秀的人才，但沒有利用起來，這是企業的人力資源，但不構成企業的有效人力資源。用公式表示為：
有效人力資源=人力資源*使用率*發揮率
通過調查，保險行業從業人員80%的人從事的是非本專業工作，可想而知，人力資源的使用率有多麼低。在此基礎上，若想提高企業的有效人力資源，除了通過培訓提高其使用率外，就是充分提高員工的發揮率，而這便迫切需要建立有效的激勵機制來調動員工的工作主動性、積極性，使發揮率達到最大，最終達到有效人力資源的增加。
認為只要建立起激勵制度就能達到激勵效果
通過市場調查，我國保險行業都已建立了激勵制度，但效果並不理想，這是保險行業在激勵制度上存在的最主要的問題。例如，中國某保險公司於2003年為深化分配製度改革、合理拉開收入分配差距，調動員工積極性，激勵員工，將職工的薪酬結構定為：崗位工資+績效工資+附加工資+獎金。其中只有績效工資部分是可變動的，但績效工資的系數也已事先確定好了，只規定每月考核不合格者，扣其百分點。然而「考核工作」也僅僅是形式主義而已。同時，由於沒有建立一個公平合理的價值評價體系，並加強價值評價體系與價值分配體系的有機銜接，沒有讓員工的高績效得到合理的組織回報。
認為薪酬是對員工進行激勵的最有效因素
需要是激勵的出發點，保險行業員工對金錢的需求已趨於滿足，因此，薪酬對員工的行為影響降低了，但企業未意識到這一點。由於對員工的需求和價值觀理解錯誤，並沒有意識到員工對個人能力的提高、他人和社會對自己尊重、對組織的歸屬感、自我實現等許多其他方面的需要。即使薪酬對員工有一定激勵作用，那麼這種激勵作用也會呈邊際效用遞減趨勢的。而真正的激勵是從全面的、客觀的理解人的需要開始的。
員工未能得到與工作績效相對應的回報
作為獎勵的工資，屬於PFU後果。獲得獎勵的期望是促使員工做出反應的一種激勵因素，但是，這種期望還不足以優化他們的表現。正面-未來-確定（PFC）的獎勵對於員工的日常行為不會有太大影響。因此，定時發放的工資不可能使員工的表現實現最優化。但是，工資對於表現會有幫助或阻礙作用。通過調查，當員工們工作時，他們期望自己的付出能夠得到公平和富有競爭力的報償。然而，保險公司的工資方案實際上壓抑了人的工作積極性。
員工努力工作但沒有提高工作績效
由於公司在管理層上沒有進行合理的功能定位，其權利與責任的分配沒有科學的劃分。同時，員工的工作程序不合理，工作職責不明確，這都使得員工工作效率受到阻礙。另外，人力資源的配置不科學，未建立科學的員工素質測評體系。
我國保險行業激勵機制的對策
客觀、全面理解員工的需求
現階段我國保險公司員工的需求分析及相應的激勵機制經濟需要。總體來說，現階段保險公司員工的經濟需要主要體現在兩個方面：一方面為工資性收入，包括月（年）薪、獎金、股息加紅利及其他如各種補貼等工資性收入；另一方面為各種福利保障，主要是住房、養老和醫療。兩者雖然同屬員工的經濟需要，但是當企業的投入一定時，兩者之間便存在著此消彼漲的關系。因此，正確地認識和處理好兩者之間的關系，是運用好激勵機制的一個非常重要的問題。個人發展需要。為一名保險公司員工，之所以投入到如此激烈的競爭和充滿發展空間的領域，其滿足自我發展的願望是非常強烈的。這種個人發展的需要表現在許多方面，比如：個人業績的突破、不同層次的繼續教育和培訓所獲得的業務技能、職務晉升、各種榮譽、對公司貢獻度的肯定等等。對保險公司員工，尤其是對大批的年輕員工來說，要求有發展的機會和空間可能比經濟需要還要強烈，他們渴望接受企業提供的更高層次的繼續教育和培訓，以不斷增長自己的知識和技能，渴望自己的工作業績能夠得到更大范圍的認可，渴望職務的晉升以便能夠在更高的層次、更廣闊的領域內施展自己的才華，這些都是可供激勵的因素。
綜合上面分析，立足於保險行業員工需求，應當採取以下激勵措施：建立提高工資性收入與增強福利保障相結合的激勵機制。根據對員工經濟需求的分析，可以看到，就我國保險公司員工而言，其經濟需求並非單純地表現為工資性收入，由良好的公司保障形成的依賴和期望心理所產生的激勵作用並不亞於工資性收入所產生的激勵作用。這種情況下，作為我國保險公司，在力所能及地適當提高員工工資性收入，探索經營者年薪制的同時，應下大力氣做好員工的企業保障工作。第二，建立公司與員工個人發展相結合的理想激勵機制。我國以公有經濟為主體的經濟制度、傳統文化所形成的集體主義精神以及實現公司的長遠發展，都需要員工的個人發展同公司的發展緊密結合在一起。
提供保健因素，並同時創造激勵因素美國心理學家赫茨伯格在雙因素理論中認為，一個單位的政策、工作條件、人際關系、職業安定等是保健因素，這一因素處理的不好會引發員工對工作的不滿，處理得好可預防和消除這種不滿，但它不具有激勵作用；成就、賞識、認同、艱巨的工作、工作中的成長、責任感等是激勵因素，這類因素處理得好，會使員工產生滿足，具有極大的激勵作用。這一理論比較適合於受過較高教育的員工，這正適合於保險行業從業人員。所以，保險行業管理者應當一方面注意提供保健因素，防止不滿情緒的產生。主要內容有：制定公平的政策，不能因人設「制」，切忌某一制度的制定就是限制某一些人，或是將一些人排除在某項利益之外；改善和提供良好的工作條件，盡可能的配置有利於工作的現代化設備；解除員工後顧之憂，建立合理的醫療、養老制度和福利保障制度。
另一方面，要創造激勵因素。保險行業管理者應及時表示出對員工的賞識，安排一些有難度的工作，加大某一崗位的責任，或讓某一人負擔起檢查或監督的責任，允許員工參與一些問題的決策，也具有很好的極力作用。
努力實現人力資源管理的制度化、規范化
從實踐的角度來說，科學、規范以及公正的人力資源管理制度和政策是影響和塑造員工行為的最重要因素。這一方面是因為制度化的人力資源管理體系（尤其是晉升制度、績效管理制度、薪酬制度等）有利於摒棄管理過程中的個人主觀偏見，確保管理過程以及結果的公平性，從而滿足員工對於公平性的要求；另一方面是因為相對穩定的、導向明確的、系統的人力資源管理制度能夠保證員工在企業中形成准確的預期，從而有利於員工形成穩定的和一致性的行為，提高員工的士氣。所以對於我國保險行業來說，如何根據目標管理的思想和績效管理實踐的最新發展，同時結合本企業的實際，建立起全面績效管理與反饋系統是一個當務之急。
科學的創造價值，清除個人的努力向工作績效轉化中的障礙
現代組織行為學認為，員工的績效是三方面因素的函數，即工作績效=f（能力+個人努力+人事匹配）。因此，員工個人努力向工作績效轉化的之間媒介主要包括：員工的工作能力和組織的人事匹配狀況。
建立培養與使用相結合的培訓使用激勵機制中資保險公司以往在培訓上投入少、層次低，缺乏長期系統的培訓規劃，而且公司的培訓多集中於崗前培訓和險種條款培訓，只有個別員工能夠獲得提高其綜合能力和業務技能的高水平的國內培訓和海外培訓，難以形成強大的培訓激勵機制。而員工的自我培訓則主要是以獲取學歷為主。對此，中資保險公司應當充分認識到培訓工作的作用和意義，切實重視對員工的繼續教育和培訓工作，根據實際情況制定符合公司特點的中長期培訓規劃，拓寬並逐步提高培訓的途徑和水平，在提高員工綜合素質的基礎上，形成普遍的激勵機制。
建立科學的員工素質測評體系通過對員工的測評來准確把握每位員工的能力、性格、氣質、興趣、需求、動機和價值觀，根據每個員工的能力與個性品質、職業傾向來安排其工作，從而優化企業的人力資源配置，提高人事匹配的效能，這是提高員工績效的保證。
建立科學規范的價值評價體系和公平合理的價值分配體系
建立科學規范的價值評價體系保險行業要建立一個科學規范的價值評價體系，讓每位員工的投入和貢獻都能夠的到客觀公正的評價。企業中的價值評價體系轉化為具體可操作的管理工具，就是企業的人事考核制度。保險行業的人事考核制度不夠科學、公平和公正。為解決這一問題，提出以下措施：
通過工作分析為每個職位建立起具體的、可操作的考核標准。以績效評價為目的的工作分析不僅是對工作的描述，更為重要的是對戰略的分解和傳遞。通過對戰略的分解和傳遞來實現員工的工作標准與組織的整體目標保持一致，並實現員工的個人業績標準的可量化和可操作性。
要求公司與員工進行積極的雙向溝通。建立起管理人員與下屬之間相互信任的心理契約，讓每一位員工都知道它的上司會對它的工作績效做出客觀公正的評價，消除員工對於考核的心理障礙。
對每位管理人員進行考核者訓練。讓其掌握科學的考核方法，提高考核能力，並統一不同考核者的評價信度，提高考核的有效性，增強考核工作的信譽。
建立公平的價值分配體系，並加強與價值評價體系的有機銜接保險行業必須建立一個公平合理的價值分配體系，並加強與價值評價體系的有機銜接，讓員工的高績效得到合理的組織回報。在實際實施報酬系統時，首先確保良好的工作績效應該同對個人的承認與贊揚、良好的績效評估結果、薪金增加及其他積極的結果相聯系；其次，確保良好的工作績效盡可能少的同消極結果相聯系；最後，確保不好的工作績效將更多的與消極或否定的產出相聯系。為了提高價值分配的公平性和激勵性，應當建立公平的分配機制。
建立多樣化、差別化、個性化的獎勵制度
首先，通過問卷調查的方式，來動態地把握員工的總體需求情況，使獎勵和福利制度能有針對性地照顧到絕大多數員工的需求。其次，通過調查和訪談的方式，促使每位上司與員工進行積極的溝通建立員工的個人需求狀況的檔案，並隨著企業的發展進行更新，作為差別化獎勵的客觀依據。最後，建立有效的自下而上的溝通渠道，如員工滿意度調查、意見箱等，以此來及時了解員工的心理狀態，並做出及時修正。
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❹ 什麼是保險類金融機構
國內很多保險公司都是保險類金融機構
❺ 2019保險公司績效考核方案
保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。
關鍵績效指標的設計思路
1.確定部門或個人業務重點，確定哪些個體因素或組織因素與公司相互影響；
2.確定每一職位的業務標准，定義成功的關鍵因素，即滿足業務重點所需要的策略手段；
3.確定關鍵績效指標，判斷一項績效標準是否達到的實際因素；
4、關鍵績效指標的分解與落實。
對於關鍵績效指標難以量化的員工，如人力資源管理者、行政管理者、財務管理者，其關鍵績效指標的確定難度相對大一些，但也並不是無法實現的。這類人員的關鍵績效考核指標來源於：
第一，職位職責中的關鍵責任；
第二，對上級績效目標的貢獻(通過對公司目標或部門目標自上而下分解確定)；
第三，對相關部門績效目標的貢獻(從橫向流程分析，確定其對相關流程的輸出)。
依據這一原則，這類人員的關鍵績效指標可以通過對其考核周期內的工作任務或工作要求的界定來實現，至於其衡量指標，可以通過時間來界定，從實質上講，被時間所界定的工作任務或工作目標也是定量指標。只要我們能夠對員工的工作任務或工作目標做出明確的說明，同時提出明確的時間要求，這些關鍵績效考核指標就具備了可操作性。
在關鍵績效指標的分解與制定過程中，各級管理者承擔起績效管理的責任，由管理者來分解與制定下屬的關鍵績效指標，而人力資源部在這一過程中則提供專業咨詢與服務的功能。
❻ 保險公司服務考核辦法
保險服務評價指標體系分別按照財產險和人身險建立兩套定量指標。定量指標選取范圍，主要涉及保險消費者能夠直接感受和體驗的服務觸點，涵蓋各關鍵服務環節。在指標選擇上，兼顧數據客觀准確性原則，選取目前保險行業主體普遍適用的可系統提取、人為影響因素可控的指標。
財產保險公司服務評價體系包括8個指標，涉及銷售、承保、咨詢、理賠、投訴五大環節。其中，為敦促保險公司及時響應消費者的服務需求，切實提升消費者體驗，在銷售、承保與咨詢環節分別設置了電話呼入接通率、客服代表滿意率及承保理賠查詢異議處理率3項指標，權重均為10%；為突出對理賠難的治理，在理賠環節設置了立案結案率、案均報案支付周期以及理賠獲賠率3項指標，權重合計為45%；為引導保險公司減少客戶投訴並做好投訴服務，在投訴環節設置了投訴率和投訴件辦理及時率2項指標，權重合計為25%。
人身保險公司服務評價體系也包括8個指標，涉及銷售、咨詢、回訪、理賠、保全、投訴六大服務環節。為提升銷售環節服務質量和效率，設置保單送達率1項指標，權重為15%；為突出回訪工作在防範銷售誤導的重要作用，設置電話呼入接通率、電話回訪成功率2項指標，權重合計為15%；為提升保險公司理賠服務效率和消費者獲賠比率，設置理賠服務時效、理賠獲賠率2項指標，權重合計為35%；為提高保險公司保全服務效率，降低消費者在保全服務環境的等待時間，設置保全時效1項指標，權重為10%；為引導保險公司減少客戶投訴並做好投訴服務，在投訴環節設置了投訴率和投訴件辦理及時率2項指標，權重合計為25%。
對於保險總公司將根據服務評價得分高低進行評級，對分公司只評分不評級。保險總公司服務評級設定為A、B、C、D四大類，具體包括AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C、D共10級。A類是指總體服務質量優秀的公司，B類是指總體服務質量良好的公司，C類是指總體服務質量較差的公司，D類是指總體服務質量差的公司。
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❼ 保險績效考核方法有哪些內容
銀行績效考核方法
考核體系
櫃員的工作內容和工作性質決定櫃員的考核體系。櫃員並非營銷人員，其更大程度上應當是成本中心而非利潤中心，因而不能用利潤指標對其進行考核，而相應代之以業務量、業務質量等考核指標。
業務量是指櫃員在考核期間內所完成的工作量;業務質量是指櫃員本職工作的准確率考核;營銷業績是指櫃員所承擔的相關營銷任務的完成情況，如日均儲蓄存款余額、銀行卡發卡數量、銀證通、保險、基金的營銷情況等等;業務知識是指櫃員對承擔本職工作相關的規章制度、業務知識的掌握程度;業務技能是指櫃員對承擔本職工作相關的專業技能的掌握程度;工作能力是指員工完成本職工作和推動部門工作的能力;服務質量主要指行內外客戶對員工服務的滿意程度;工作態度是指員工對分行和本職工作的熱愛程度。
業務量考核
業務量考核的難點在於怎樣准確、真實、客觀地反映被考核櫃員的業務量，並產生正面的激勵效果。早期的業務量考核採用計時考核，通過統計櫃員的工作天數，來粗略估計櫃員完成的業務量。計時考核方式存在著種種缺點：一是考核結果誤差較大，同樣的工作時間並不能表明完成工作量是一樣的;二是不能反映櫃員的工作效率，工作效率有高有低，實際完成工作量必然有差距，計時考核方式不能產生獎優懲劣的作用，反而可能產生消極怠工的影響;三是不能區別復雜業務和簡單業務，無法對櫃員業務水平起到正向激勵作用。
業務質量考核
加強業務質量考核，增強櫃員操作合規性，是防範操作風險、強化銀行內部控制的重要內容。近年銀行發生的一些大案要案，雖然存在人為詐騙因素，但是有關櫃員存在僥幸心理、沒有嚴格按照銀行規章制度操作，是詐騙分子成功的重要原因。如沒有按照憑證要素嚴格審查憑證，未堅持驗印製度，憑證未進行復核，未定期查庫，開銷戶手續不全等等，上述行為很容易產生不良後果，對銀行產生實質性危害。因此，銀行必須加強櫃員的業務質量考核。
業務質量考核，即業務差錯考核，對櫃員在辦理業務過程中違反業務操作規范、產生業務差錯、給銀行造成損失的行為進行考核，並採取相應的懲罰措施。
在業務差錯考核中，由於業務差錯種類繁多，如何對業務差錯合理分類並確定考核標准成為考核的難點。銀行應在科學界定櫃員各類業務差錯的基礎上，按照危害嚴重程度進行分類，並確定恰當的扣分標准。
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❽ 保險業務績效考核辦法
業務人員管理制度
根據業務人員工作獨特性,公司特擬訂以下相關管理制度:
一、「六嚴禁」
1、嚴禁截留現金貨款，違者處以2~5倍罰款並除名，情節嚴重的追究法律責任。
2、嚴禁私自向客戶借錢，違者處以500~2000元罰款並除名。
3、嚴禁私自倒貨，違者處以500-2000元罰款並除名，情節嚴重的追究法律責任。
4、嚴禁在出差期間拜訪親友，違者處以50-1000元罰款；造成惡劣影響的，公司予以辭退或除名。
5、嚴禁酗酒，違者處以300-1000元罰款，造成惡劣影響的，公司予以辭退或除名。
6、嚴禁私自向客戶提供任何私人聯系方式，違者處以50-1000元罰款；造成惡劣影響的，公司予以辭退或除名。
二、「六做到」
1、做到保守機密，不向客戶及競爭對手透露價格等機密。
2、做到通訊暢通，不無故關機或失去聯系。
3、做到據實報銷，不隱瞞行銷日程，不瞞報費用。
4、做到愛護公物，不損壞公司物品。
5、做到當日據實填寫日報表，不做假。
6、做到每日下班回公司打卡報道，如遇特殊事件需向主管請示獲得批准。
三、業務中注意事項
（一）用戶詢價或報價注意事項：
1、業務人員聯系客戶時，嚴格按公司公布的價格向客戶書面報價，並記錄備案（含報價時間、客戶名稱、所報價的型號、價格等）。
2、業務人員負責向本轄區的客戶報價，若接到其他區域用戶詢價，須轉接給其他轄區的業務人員或主管。
（二）信息收集注意事項：
1、與客戶交流中要充分了解客戶目前的經營狀況，資信狀況銷售渠道和采購渠道等內容，建立客戶資料檔案，保持雙向溝通。
2、業務人員不應盲目外出，應有所目的，要求外出時查閱前日工作計劃，並需認真、努力完成當日工作任務，有條不絮進行。如事實工作與計劃工作有較大差異時，必須有非常充分理由，否則給予相應處罰。
3、在業務操作過程中遇到困難和問題，反饋時要及時、准確、全面。
4、在鞏固原有客戶的同時，要積極調查市場需求狀況和發展趨勢，搜集新的信息，開拓新市場。
（三）簽定合同的注意事項：
1、簽定合同前，了解客戶資信，做好資信調查，有效防範資金風險。
2、簽定合同時，業務人員對合同文本所規定的條款填寫內容進行認真推敲，逐項填寫完善，不得塗改，嚴格按《合同法》和公司合同簽定規定執行，擬定《產品買賣合同》或《報價單》，並簽章認可，對違規者，視情節輕重給予處罰。
3、合同文本採用公司規定的標准《產品買賣合同》。
（四）資金回籠注意事項：
1、業務人員在合同或訂單簽好後，要確保客戶預付款、定金按合同或訂單註明的金額如期匯到公司帳戶。
2、業務人員要確保產品發出後貨款按合同約定回籠到公司。
3、業務人員拿到客戶匯票後，要仔細檢查，防止出現錯票和假票，防範其風險；
4、業務人員由於工作失誤造成貨款丟失或被騙，承擔全額損失，對配合客戶詐騙公司貨款的，挪用公司貨款等行為,公司將追究其法律責任。
（五）與客戶交往過程中，務必堅持原則，維護公司利益。客戶來訪時，禮貌接待，並將各種資料收藏好，以防止公司機密外泄。
四、日常管理
1、業務部人員每天上午開例會（10分鍾），旨在即時發現問題、解決問題，迅速提高業務能力，總結工作經驗。例會上所有人可以提出自己的觀點、意見及要求，業務主管盡全力當時解答、解決相關問題，當時解決不了的，會在最短時間內予以回應。
2、人員外出時要有防範意識和安全意識，應做好自身的保護工作，以防止發生意外。
3、公司電腦的保管和使用，個人在使用電腦的同時做好保養、維護和管理工作。
4、公司電話及傳真只用於公事，不得因私使用電話，主管負管理責任。
五、其他規定
1、以上制度若有違反，公司按相關規定處罰。
2、本制度自發布之日起執行，解釋權屬公司。
業務人員績效考核辦法
員工績效考核是對員工進行任用、提升、調薪、獎懲、培訓的客觀依據，績效考核的過程和結果也是重要的激勵手段。為保證績效考核有效地進行，特根據業務部的實際情況制定本辦法：
一、考評的目的和用途
1、考評的最終目的是改善業務部員工的工作表現，以達到業務部的經營目標，並提高員工的滿意程度和未來的成就感。
2、考評的結果主要用於工作反饋、報酬管理、職務調整和工作改進。
二、考評的四大原則
1、一致性：在一段連續時間之內，考評的內容和標准不能有大的變化，至少應保持1年之內考評的方法具有一致性；
2、客觀性：考評要客觀的反映員工的實際情況，避免由於偏見等帶來的誤差；
3、公平性：對於同一崗位的員工使用相同的考評標准；
4、公開性：員工要知道自己的詳細考評結果。
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❾ 保險公司經營績效考核辦法
對於同行來說，我很想知道，你要考核辦法干什麼，是你自己要對下面的出單員進行考核嗎？如果是，連這個還要別人給，你作為一個小小的領導層，你有什麼資格有什麼能力坐在那個位置，我很鄙視你。如果你只是個出單員，老闆要你自己先擬定一個方案，你來問，那麼我可以說說幾個方面，第一，出單的時間。第二、出單信息錄入正確與完整情況。三、上級單位撤單率。第四、客戶資料單證收集完整度。第五，單證領取和歸檔方面的工作。具體的你可以視情況去定分數，別委屈自己。
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❿ 保險公司與金融機構
保險公司是金融機構。
金融機構是指從事金融服務業有關的金融中介機構，為金融體系的一部分，金融服務業（銀行、證券、保險、信託、基金等行業）與此相應，金融中介機構也包括銀行、證券公司、保險公司、信託投資公司和基金管理公司等。同時亦指有關放貸的機構，發放貸款給客戶在財務上進行周轉的公司，而且他們的利息相對也較銀行為高，但較方便客戶借貸，因為不需繁復的文件進行證明。
望採納，謝謝
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