金融辦關於金融機構報送信息

『壹』 金融機構應當按照中國人民銀行的規定，報送反洗錢統計報表、信息資料以及（）與反洗錢工作有關的內容。

C、稽核審計抄報告。

《金融機構襲反洗錢規定》第十七條金融機構應當按照中國人民銀行的規定，報送反洗錢統計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容。

(1)金融辦關於金融機構報送信息擴展閱讀：

中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以採取下列措施進行反洗錢現場檢查：

（一）進入金融機構進行檢查；

（二）詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明；

（三）查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，並對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；

（四）檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統。

中國人民銀行或者其分支機構實施現場檢查前，應填寫現場檢查立項審批表，列明檢查對象、檢查內容、時間安排等內容，經中國人民銀行或者其分支機構負責人批准後實施。

現場檢查時，檢查人員不得少於2人，並應出示執法證和檢查通知書；檢查人員少於2人或者未出示執法證和檢查通知書的，金融機構有權拒絕檢查。

現場檢查後，中國人民銀行或者其分支機構應當製作現場檢查意見書，加蓋公章，送達被檢查機構。現場檢查意見書的內容包括檢查情況、檢查評價、改進意見與措施。

『貳』 銀行業金融機構案件信息報送應當堅持什麼原則

根據《銀行業金融機構案件(風險)信息報送及登記辦法》規定，銀行業金融機構案件信息報送應遵循及時、真實的原則。

『叄』 銀行發來的簡訊說透支超期須報送金融信用信息基礎資料庫什麼意思。

意思是信用卡透支到期沒有還款，銀行會將此條記錄保存到金融信用平台中。

這樣的話會對你以後的貸款申請、信用卡申請等等都會造成影響。同時，在逾期之後也會產生一定的滯納金、利息、超限費等等。

在信用記錄上也會擁有著不良的記錄，如果在後期進行貸款買房子或者買車都會受到很大的影響，這就相當於銀行已經和你「絕交」了，已經不是彼此之間信任的夥伴。

(3)金融辦關於金融機構報送信息擴展閱讀：

逾期之後的正確做法

1、如果在使用信用卡的時候，出現了逾期的情況。但是我們沒有收到銀行所打來的電話，只是接收到了銀行發來的簡訊，或者存款的郵件。

在這個時候，我就需要第一時間給銀行打電話解釋一下原因，同時需要做的事情就是及時的將錢還給銀行。只有這樣，在徵信上就不會出現不良的記錄。

2、還有一種情況就是逾期的時間沒有超過3個月，在這期間也接收到了銀行打來的各種催收電話或者是催收公司所打來的電話。但是所使用的這張信用卡並沒有被凍結，在這個時候所需要做的事情就是主動聯系銀行。

在溝通中表達出進行還款的意願，能夠全款償還的就全款還，如果不能的話就和銀行規定好進行分期還款，在每個月的時候按時將所欠的錢還給銀行。

『肆』 銀行業金融機構應於每月後多少個工作日報送上月信息表

銀行業金融機構應於每月後5個工作日報送上月信息表

『伍』 銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法的第二章　案件風險信息報送流程

第六條案件風險事件發生後，銀監局、銀監會直接監管的銀行業金融機構總部應當立即按照本辦法的規定及時報送案件風險信息。案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生後24小時以內。
對符合銀監會《重大突發事件報告制度》重大突發事件報送標準的案件風險信息，應當在按照該制度要求的方式報送的同時，抄送銀監會案件稽查部門。
對不符合銀監會《重大突發事件報告制度》重大突發事件報送標準的案件風險信息，應當以《案件風險信息快報》形式(見附件一)，報送銀監會案件稽查部門。
第七條銀行業金融機構案件風險信息快報的內容應當包括：事發銀行業金融機構名稱、事發時間及案件風險事件概況；涉及人員及情況；風險情況及預判；已經或可能造成的影響；事發銀行業金融機構或公安、司法機關已採取的措施；其他需要說明的情況。
案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為准。
第八條銀監局、銀監會直接監管的銀行業金融機構總部在報送案件風險信息後，應當立即對報送的風險事件進行核查和確認。
第九條如經調查確認案件風險信息不構成案件，銀監局、銀監會直接監管的銀行業金融機構總部應當立即向銀監會案件稽查部門報送《案件風險信息撤銷報告》(附件三)。
第十條案件風險信息在確認為案件之前不納入案件統計系統。

『陸』 金融機構未按照規定報送大額交易報告，由什麼對金融機構作出行政處罰

第三十一條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：

（一）未按照規定建立反洗錢內部控制制度的；

（二）未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的；

（三）未按照規定對職工進行反洗錢培訓的。

『柒』 金融機構在向徵信系統報送信用信息的過程中,可能會存在錯報逾期金額、漏報還

這種情況是經常存在的，特別一些中小金融機構。

『捌』 銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法的介紹

銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法，案件風險信息台賬應當包括：事發銀行業金融機構名稱、事發時間、涉及金額、基本情況、事件登記的時間、承辦部門和主辦人員等。

『玖』 銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法的第三章　案件信息報送流程

第十一條案件風險信息經調查確認為案件的，或者銀監局、銀監會直接監管的銀行業金融機構總部未經報送案件風險信息直接確認為案件的應當按照本辦法的規定向銀監會案件稽查部門報送《案件信息確認報告》(附件二)。案件信息報送的時點為案件確認後24小時之內。
案件的確認標准為：公安、司法機關立案偵查的；銀行業金融機構向公安、司法機關報案並立案的；銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關並立案的；銀行業金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關採取強制措施的。
第十二條銀行業金融機構案件信息確認報告的內容應當包括：發案銀行業金融機構名稱、案發時間及案情概況；涉及人員及情況；涉案金額及風險情況；已經或可能造成的影響；本機構或公安、司法機關已採取的措施；其他需要說明的情況。
第十三條案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為准。

『拾』 金融機構關於上報對外報告的可疑交易線索的有哪些好的建議

（一）提高反洗錢監測系統的監測質量
金融機構總部應健全內部協調機制，改變本單位內部信息不共享問題，盡快實現內部信息的共享通用，並逐步實現不同金融機構間賬戶信息的互通互連，提高金融機構間相互協作和資金監控能力。進一步完善和優化反洗錢監測系統功能設計，具有大額交易和可疑交易的自動識別、信息完善、信息上報、管理查詢等功能。科學設置系統各項識別指標及篩選條件，擴大業務系統覆蓋范圍，不斷提高計算機數據挖掘、智能分析與識別技能，增強反洗錢監測系統的准確性和有效性，減少可疑交易漏報告、重復報送、垃圾信息多的問題。實現反洗錢監測系統與業務系統間的聯通對接，將可疑交易監測工作貫穿於金融業務辦理的各個環節，全面提升反洗錢監測系統提取可疑交易的數據質量，也適應金融機構業務發展的需要，加強金融創新產品的超前監管，建立動態的可疑交易報告系統，有效防範各種新業務帶來的洗錢風險[4]。
（二）完善可疑交易報告實施細則
金融機構應參照監管部門制定的客觀標准及指引，制訂明確、精細化可疑交易監測分析操作指引和符合自身特點的可疑交易甄別流程[5]，建立符合自身情況的可疑交易報告實施細則，明確反洗錢工作人員的職責分工，完善對可疑交易報告的人工分析、干預機制。建立覆蓋所有業務、所有環節的監測和分析流程，要在可疑交易報送前對交易數據嚴格落實逐級分析、審查制度，要深入調查研究、了解客戶的資信情況，對其關聯實體、業務種類、經營狀況等嚴格審查，合理判斷可能存在的風險，報送過程中，應遵循完整准確性、技術性和保密性原則。建立對高風險客戶資金風險監測預警機制和以客戶群為監測對象的可疑交易報告工作流程，同時，要依據客戶的不同情況，劃分不同的風險等級，採取有效措施，加強風險監測。