銀行金融機構拒絕開戶

㈠ 節假日銀行辦理個人業務嗎

節假日銀行可以辦理個人業務，不能辦理對公業務，但若是國家法定假日，一般銀行便不會安排值班，則無法辦理銀行業務，自然也包括個人業務。此外，大部分銀行周末都是不可辦理對公業務的，只辦理個人業務，並且下班的時間將會相對提前，但自助銀行是全天24小時營業的。
【拓展資料】
銀行個人業務指商業銀行對個人客戶提供的存款、貸款、支付結算等服務，主要包括以下內容：
存款業務：
個人存款業務包括本外幣儲蓄等各種存款業務和銀行發行的金融債券業務。
貸款業務：
個人貸款業務是指銀行為個人提供的短期和長期借款業務。主要包括權利憑證質押貸款、個人住房貸款、個人耐用消費品貸款、個人住房裝修貸款、個人助學貸款、個人汽車消費貸款、個人醫療貸款、個人旅遊貸款、個人額度貸款等等。
支付結算：
主要指銀行依託活期存款帳戶，利用結算工具，為個人客戶提供除存取款之外的消費、轉賬、匯款等結算服務，實現客戶的貨幣資金轉移和清算。
為滿足公眾日益增長的金融服務需求，進一步提高銀行業金融機構(以下簡稱銀行)支付結算服務效率和服務質量，人民銀行要求各銀行擴大個人銀行結算賬戶跨行轉賬功能。個人可以選擇任一銀行開立銀行結算賬戶，辦理支付結算業務。銀行不得通過與收、付款單位進行排他性合作，變相為客戶指定開戶銀行。銀行不得拒絕為客戶辦理跨行代收代付業務，並應創造條件實現社會公眾和收付費單位在任一銀行開立一個賬戶就能辦理水、電、煤氣、電話等公用事業服務費用和工資、養老保險、失業保險、醫療統籌等社會保障金的繳納和發放。
代收代付：
代收代付業務指銀行利用自己的營業網點、結算網路等資源，為客戶提供各種代理、分銷或理財服務，包括：代扣代繳居民日常生活所支付的各種費用、代理企事業單位為其職工發放工資等代收代付業務。
電子銀行：
電子銀行業務指銀行利用先進的電子技術手段為客戶提供方便、快捷的自助服務，包括網上銀行、電話銀行、手機銀行、電視銀行、自助銀行、ATM(CDM)、POS等。
隨著移動互聯網的發展，電子銀行業正在向移動金融終端拓展。移動金融在金融服務和生活服務的全面覆蓋能力上已超越傳統的桌面互聯網時代的網上銀行服務，比如通過調閱手機電話簿的手機號和姓名即可完成匯款的遠程支付功能、通過NFC手機支付進行交易或消費的近場支付功能、通過手機銀行進行銀行網點預約排隊、電影票、機票、餐廳、景點等預訂的O2O金融和生活服務、通過NFC、二維碼、聲波、搖一搖等手段進行支付等信息的近距離交互功能、通過智能手機的LBS位置服務提供周邊場所或服務的查詢和預約等功能、通過手機銀行自動提醒功能提供周期性的金融和生活服務的溫馨提示。
投資理財：
個人投資理財業務是指銀行對特定客戶提供的量身訂做的、更為合理有效地管理其資產負債和其他金融事務等更深層次金融服務。包括合理安排開支、合理投資、購買保險、購置住宅等不動產及其他私人財務問題。從2003年我國首款銀行理財產品面世至今，銀行理財市場已經走過了10年的發展歷程。來自銀監會的數據顯示，截至2013二季度末，我國銀行理財市場存續規模已達到9.85萬億。

㈡ 銀行不給辦一類卡可以投訴嗎

銀行不給辦一類卡可以投訴。
投訴是指權益被侵害者本人對涉案組織侵犯其合法權益的違法犯罪事實，有權向有關國家機關主張自身權利。投訴人，即為權益被侵害者本人。消費者投訴，是指消費者為生活消費需要購買、使用商品或者接受服務，與經營者之間發生消費者權益爭議後，請求消費者權益保護組織調解，要求保護其合法權益的行為。
消費者投訴可以採取電話、信函、面談、互聯網形式進行。但無論採取哪種形式，都要講清楚以下內容：一是投訴人基本情況。即投訴人的姓名、性別、聯系地址、聯系電話、郵政編碼等。二是被投訴方的基本情況。即被投訴方名稱、地址、電話等。三是購買商品的時間、品牌、產地、規格、數量、價格等。四是受損害的具體情況、發現問題的時間及與經營者交涉的經過等。五是購物憑證、保修卡、約定書復印件等。
去銀行辦理的銀行卡，名下只有一張一類卡，這一類卡交易額度不受限制，如果再繼續辦其他銀行卡就屬於二類卡或者三類卡，這二類卡三類卡在交易額度限制方面是有很大限制的，這樣就可以從很大程度上來限制詐騙行為的發生。
在開戶環節，各銀行機構和支付機構為區別客戶風險程度，可以選擇性採取合理的某項或多項查驗方式，確保針對客戶身份的查驗強度與客戶風險程度相符，對於有充分理由懷疑客戶與違法犯罪活動相關的，應當拒絕開戶。
《銀行卡業務管理辦法》第二條 本辦法所稱銀行卡，是指由商業銀行（含郵政金融機構，下同）向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。 商業銀行未經中國人民銀行批准不得發行銀行卡。

㈢ 家人可以代辦銀行卡嗎

家人是可以代辦銀行卡的。家人在銀行大堂向工作人員說明情況，並拿到關於代辦銀行卡的表格，填寫表格進行申請即可；16周歲以下用戶，可由監護人持雙方有效身份證件和關系證明，去到銀行營業網點進行辦理。代辦還需要帶委託人和受託人的身份證原件，委託書。然後儲蓄卡辦出來是未激活狀態，只能進款不能出款，想要激活必須由本人攜帶身份證原件到銀行網點激活。

其實問題核心是代辦開戶，一般來說，是可以代理開戶的，但各家銀行具體流程與環節不同。總體來說，情況如下：

第一，比如銀行的批量開戶是完全允許的，開戶後，該類銀行卡需到網點櫃台激活，執行見證和客戶身份識別。

第二，代理開戶後的銀行卡狀態同上，需要激活是反洗錢客戶身份識別的需要。

第三，根據《中國人民銀行關於加強支付結算管理防範電信網路新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發〔2016〕261號）第一（四）條：加強對冒名開戶的懲戒力度。銀行在辦理開戶業務時，發現個人冒用他人身份開立賬戶的，應當及時向公安機關報案並將被冒用的身份證件移交公安機關。

第四，根據《中國人民銀行關於加強支付結算管理防範電信網路新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發〔2016〕261號）第一（三）條：建立對買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的懲戒機制。自2017年1月1日起，銀行和支付機構對經設區的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，5年內暫停其銀行賬戶非櫃面業務、支付賬戶所有業務，3年內不得為其新開立賬戶。人民銀行將上述單位和個人信息移送金融信用信息基礎資料庫並向社會公布。

第五，根據《中國人民銀行關於加強開戶管理及可疑交易報告後續控制措施的通知》（銀發〔2017〕117號）第一（二）條：對於不配合客戶身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、開立業務與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形，各銀行業金融機構和支付機構有權拒絕開戶。根據客戶及其申請業務的風險狀況，可採取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調查力度等措施，必要時應當拒絕開戶。

㈣ 銀行拒絕該交易會自動解除嗎

銀行拒絕該交易是否會自動解除，只要是看用戶交易被拒絕的主要原因。
如果用戶是因為多次輸入銀行卡密碼錯誤，可能引發暫時性風險控制。
那麼用戶在交易被拒絕24小時後會自動解除，最長不超過3天。
遇到這種情況下，用戶還可以撥打發卡銀行的官方客服電話，申請提前解凍。
如果用戶是因為逾期導致被拒絕的話，則用戶需要自己去還清欠款，隨後申請發卡銀行解除凍結。
如果用戶是因為不支持該交易導致被拒絕的，則是不會自動解凍的，用戶需要通過其他的渠道辦理交易業務。
所以用戶在遇到銀行拒絕該交易的情況時，需要了解清楚具體的原因，此後才能辦理解凍業務。
不得不說的是，如果銀行卡半年無任何交易被拒絕該交易，這種情況可以攜帶本人銀行卡和身份證去任意建行網點要求解除。
總的來說，用戶打客服電話找到開戶行的櫃台電話，咨詢交易被拒絕原因並根據銀行的要求提供相應的資料。
拓展資料：
銀行(Bank)，是依法成立的經營貨幣信貸業務的金融機構，是商品貨幣經濟發展到一定階段的產物。
銀行是金融機構之一，銀行按類型分為:中央銀行、政策性銀行、商業銀行、投資銀行、世界銀行，它們的職責各不相同。
中央銀行:即中國人民銀行是我國的中央銀行。
國有政策性銀行:包括中國進出口銀行、中國農業發展銀行、國家開發銀行。
國有商業銀行:包括中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國郵政儲蓄銀行、交通銀行等。
投資銀行:包括高盛集團、摩根士丹利、花旗集團、富國銀行、瑞銀集團、法國興業銀行等。
世界銀行:用於資助國家克服窮困，各機構在減輕貧困和提高生活水平的使命中發揮獨特的作用。
銀行是金融機構之一，銀行按類型分為:中央銀行，政策性銀行，商業銀行，投資銀行，世界銀行，它們的職責各不相同。
中央銀行:即中國人民銀行是我國的中央銀行。職責:執行貨幣政策，對國民經濟進行宏觀調控，對金融機構乃至金融業進行監督管理的特殊的金融機構。
政策性銀行:包括中國進出口銀行、中國農業發展銀行、國家開發銀行。職責:參股或保證的，不以營利為目的，專門為貫徹、配合政府社會經濟政策或意圖，在特定的業務領域內，直接或間接地從事政策性融資活動，充當政府發展經濟、促進社會進步、進行宏觀經濟管理工具的金融機構 。
商業銀行:包括中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國郵政儲蓄銀行、交通銀行等。職責:通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等業務，承擔信用中介的金融機構。商業銀行是金融機構之一，而且是最主要的金融機構，商業它主要的業務范圍有吸收公眾存款、發放貸款以及辦理票據貼現等。
投資銀行:包括高盛集團、摩根士丹利、花旗集團、富國銀行、法國興業銀行等 。職責:從事證券發行、承銷、交易、企業重組、兼並與收購、投資分析、風險投資、項目融資等業務的非銀行金融機構
世界銀行:用於資助國家克服窮困，各機構在減輕貧困和提高生活水平的使命中發揮獨特的作用。

㈤ 銀行系統通過身份證能看到什麼信息

假如你申辦過信用卡，那就很多都可以查到，因為辦理信用卡的銀行會把你的這些信息輸入銀行系統的（不過輸入的都是你填過的信息，沒填的查不到）。
銀行具體介紹呢？（1）銀行(Bank)，是依法成立的經營貨幣信貸業務的金融機構，是商品貨幣經濟發展到一定階段的產物。
銀行是金融機構之一，銀行按類型分為:中央銀行、政策性銀行、商業銀行、投資銀行、世界銀行，它們的職責各不相同。
中央銀行:即中國人民銀行是我國的中央銀行。
國有政策性銀行:包括中國進出口銀行、中國農業發展銀行、國家開發銀行。
國有商業銀行:包括中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國郵政儲蓄銀行、交通銀行等。
投資銀行:包括高盛集團、摩根士丹利、花旗集團、富國銀行、瑞銀集團、法國興業銀行等。
（2）銀行(Bank)，銀行一詞，源於義大利Banca，其原意是長凳、椅子，是最早的市場上貨幣兌換商的營業用具。英語轉化為Bank，意為存錢的櫃子。在我國，之所以有"銀行"之稱，則與我國經濟發展的歷史相關。（3）在我國歷史上，白銀一直是主要的貨幣材料之一。"銀"往往代表的就是貨幣，而"行"則是對大商業機構的稱謂
（4）我國銀行業資產規模、稅後利潤逐年大幅增長，2011年中國銀行業所實現利潤佔全球銀行業總利潤的近三分之一。我國銀行業規模發展迅速，但是利率市場化加快、內外競爭加劇、盈利增速下滑背景下，銀行金融 機構必須在業務結構、資源配置以及區域布局上均做出相應戰略性調整。
（5）而隨著銀行業競爭的不斷加劇，銀行業金融機構愈來愈重視對行業發展環境與市場需求的跟蹤研究，特別是對銀行業務發展環境和客戶需求趨勢變化的深入研究。正因為如此，一大批國內優秀的銀行機構迅速崛起，逐漸形成自己的業務特色並成為行業的翹楚或新秀!

㈥ 本人用他人身份證去銀行存款會查到是本人的存款還是他人的存款

如果用他人身份證辦存款，本人屬於代辦人，存款是他人的。
如果自己沒有身份證，可以找自己的監護人，例如父親、母親等人去銀行開戶，這樣可以避免不必要的糾紛。
中國人民銀行近日下發通知，要求加強開戶管理，有效防範非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為；加強可疑交易報告後續控制措施，切實提高洗錢風險防控水平。通知要求金融機構切實履行客戶身份識別義務，杜絕假名、冒名開戶。遵循「了解你的客戶」的原則，有選擇地採取聯網核查身份證件、人員問詢、客戶回訪、實地查訪、公用事業賬單（如電費、水費等繳費憑證）驗證、網路信息查驗等查驗方式，識別、核對客戶及其代理人真實身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶。
對於不配合客戶身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、開立業務與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形，各銀行業金融機構有權拒絕開戶。
去銀行存錢：如果存款小於50000元，則不需要身份證；如果大於50000元則需要攜帶身份證到銀行辦理。
也可以到ATM機上進行存款，ATM機存款步驟：
1、將銀行卡插入ATM機中，輸入密碼登陸；
2、選擇存款，點擊確定，放入現金；
3、之後確認現金存入金額，點擊確定即可完成。
4、在ATM機存款只能識別面值100元的（部分可以識別50元的），完成之後，選擇查詢，可以選擇明細查詢也可以選擇余額查詢，選擇之後點擊確定，即可查詢到賬戶余額（或存款金額），之後點擊退卡，退出卡片。

㈦ 銀行禁止與哪些客戶建立業務關系

銀行禁止與電信詐騙、涉嫌洗錢、銀行卡網路非法買賣等客戶建立業務關系。
一、加強開戶管理，有效防範非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為
1、切實履行客戶身份識別義務，杜絕假名、冒名開戶。各銀行業金融機構和支付機構應遵循「了解你的客戶」的原則，認真落實賬戶管理及客戶身份識別相關制度規定，區別客戶風險程度，有選擇地採取聯網核查身份證件、人員問詢、客戶回訪、實地查訪、公用事業賬單（如電費、水費等繳費憑證）驗證、網路信息查驗等查驗方式，識別、核對客戶及其代理人真實身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶。
2、嚴格審查異常開戶情形，必要時應當拒絕開戶。對於不配合客戶身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、開立業務與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形，各銀行業金融機構和支付機構有權拒絕開戶。根據客戶及其申請業務的風險狀況，可採取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調查力度等措施，必要時應當拒絕開戶。
二、防範電信網路新型違法犯罪有關事項
1、加強單位支付賬戶開戶審核。單位存在異常開戶情形的，支付機構應當按照反洗錢等規定 採取延長開戶審核期限、強化客戶盡職調查等措施，必要時應當拒絕開戶。
2、開展存量單位支付賬戶核實。核實中發現單位支付賬戶未落實實名制要 求或者無法核實實名制落實情況的，應當中止其支付賬戶所有業 務，且不得為其新開立支付賬戶
3、加大買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶懲戒力度。自 2019 年 4 月 1 日起，銀行和支付機構對經設區的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡） 或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛 構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，5 年內暫停其銀行賬戶非櫃面業務、支付賬戶所有業務，並不得為其新開立賬戶。
4、建立特約商戶信息共享聯防機制。對於黑名單中的單位以及相關個人擔任法定代表人或負責人的單位，收單機構不得將其拓展為特約商戶。

㈧ 在輔環節人機協同中熟悉銀行各類業務根據不同業務需求進行差異化服務屬於什麼

摘要 中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，各省會（首府）城市中心支行，各副省級城市中心支行；各國有商業銀行，中國郵政儲蓄銀行，各股份制商業銀行；清算總中心、中國銀聯：

㈨ 發現被冒名開戶如何維權呢銀行處理流程是什麼呢

銀行在個人賬戶開立過程中非常重視對客戶身份的核實。客戶可自行或委託代理人申請開立借記卡賬戶。委託處理必須同時提供賬戶持有人和代理人的證明。身份證通過中國人民銀行的網上公民身份驗證系統進行驗證。信用卡方面，當客戶發現該卡被冒充發卡時，應盡快與發卡銀行聯系，並提供身份證件遺失證明、公安機關報案等證據。收據、司法裁決等，證明欺詐不是客戶主觀原因造成的 是的，銀行會根據實際情況認定相關行為不屬於客戶，客戶無需承擔相關損失。