Ⅰ 金融機構的客戶什麼風險等級劃分標准應報送中國人民銀行
人行現今的職能更多的是在維護金融穩定，促進經濟發展，例如，反洗錢，反假幣，建立誠信體系，維護銀行支付結算系統，制定貨幣政策，發行貨幣，控制存貸利率，調整存款准備金，統計銀行數據（頭寸控制），開展國際金融業務，公開市場操作等等。
Ⅱ 客戶洗錢風險等級分類的原則有哪些
金融機構客戶洗錢風險等級分類可遵循以下原則：
一，綜合性原則。
客戶洗錢風險等級分類工作必須以「了解你的客戶」為原則，在綜合考慮和分析客戶的地域、行業、身份、交易目的、交易特徵等各類因素及信息的基礎上進行分類。
二，定量與定性相結合原則。
在對客戶的國籍、行業、職業等定性指標進行分析的同時，還應對客戶資金流量、交易頻率、交易規模等定量因素進行分析，正確地評估客戶的洗錢風險等級。
Ⅲ 如何做好金融機構客戶洗錢風險等級分類管理工作
反洗錢客戶風險等級劃分標準的原則和要求有( )。\r\nA.基金管理應按照全面性、審慎性、持續性、保密性和分級管理的原則開展客戶風險等級劃分以及相應的風險監控工作\r\nB.基金公司應當建立健全客觀風險等級劃分的內容管理制度，並且有專門機構和人員負責客戶風險等級劃分、客戶風險等級調整和客戶信息審核等工作\r\nC.基金管理公司為客戶開立基金賬戶時，應當進行客戶身份識別和等級劃分\r\nD.基金管理公司與銷售機構的銷售代理協議中，也應明確投資人身份資料的提供內容及客戶風險等級劃分方面的職責
Ⅳ 中國民生銀行客戶洗錢風險等級劃分管理辦法中將客戶洗錢風險等級分為哪幾類
中國民生銀行客戶洗錢風險等級劃分為重點關注、關注、和正常三類。
洗錢是指將犯罪或其他非法違法行為所獲得的違法收入，通過各種手段掩飾、隱瞞、轉化，使其在形式上合法化的行為。洗錢罪是指行為人違反我國刑法的相關規定，實施上述有關洗錢行為從而構成的犯罪。
一.客戶洗錢風險等級分類的原則：
1.綜合性原則：客戶洗錢風險等級分類工作必須以「了解你的客戶」為原則，在綜合考慮和分析客戶的地域、行業、身份、交易目的、交易特徵等各類因素及信息的基礎上進行分類。
2.定量與定性相結合原則：在對客戶的國籍、行業、職業等定性指標進行分析的同時，還應對客戶資金流量、交易頻率、交易規模等定量因素進行分析，正確地評估客戶的洗錢風險等級。
3.持續性原則:由於受到政治、經濟、市場等各類因素的影響和制約，客戶洗錢風險分類的等級以及分類的標准並非一成不變。
二.洗錢的危害有哪些：
1.洗錢是一種犯罪活動，通常與販毒、貪污、賄賂等違法犯罪行為聯系在一起。洗錢活動在一國的大量存在，不僅說明該國在管理體制上存在種種漏洞，而且還說明該國政府機構對犯罪活動的追查打擊行動不力。同時，大量洗錢活動的存在，使一國潛在的和現實的犯罪因素增多，威脅該國社會的穩定和安全。
2.洗錢活動的日益猖獗扭曲了資源在一國甚至世界范圍的配置。犯罪分子通過走私、貪污賄賂等犯罪活動侵佔了大量合法的資金和資本，他們一方面通過洗錢活動將其轉移至境外，使這些資金不能被本國用於生產和建設，另一方面將這些違法所得繼續投入到犯罪活動中去，不僅掩蓋和助長犯罪，而且使得合法經濟活動的資源被大量擠占，不利於生產效率的提高，威脅所在國經濟和金融安全。
3.洗錢者為了將洗錢等犯罪活動完成，往往會利用賄賂等手段收買金融機構工作人員和政府官員。一旦成功，不僅可以使洗錢犯罪行為順利進行，而且還會產生新的腐敗犯罪行為。洗錢犯罪分子及其受益人利用犯罪活動所得過著奢侈糜爛的生活，損害了社會正義和公平，不利於先進文化的形成和傳播。
Ⅳ 金融機構劃分客戶的洗錢風險等級時應考慮的風險因素有哪些
您可參考《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，經2016年12月9日中國人民銀行第9次行長辦公會議通過，2016年12月28日中國人民銀行令〔2016〕第3號發布。該《辦法》分總則、大額交易報告、可疑交易報告、內部管理措施、法律責任、附則6章30條，由中國人民銀行負責解釋，自2017年7月1日起施行。
中國人民銀行2006年11月14日發布的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第2號）和2007年6月11日發布的《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（中國人民銀行令〔2007〕第1號）同時廢止。中國人民銀行此前發布的大額交易和可疑交易報告的其他規定，與本辦法不一致的，以本辦法為准。
應答時間：2020-12-09，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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Ⅵ 客戶洗錢風險等級分類的原則
金融機構客戶洗錢風險等級分類可遵循以下原則：
一，回綜合性原則。
客戶洗錢答風險等級分類工作必須以「了解你的客戶」為原則，在綜合考慮和分析客戶的地域、行業、身份、交易目的、交易特徵等各類因素及信息的基礎上進行分類。
二，定量與定性相結合原則。
在對客戶的國籍、行業、職業等定性指標進行分析的同時，還應對客戶資金流量、交易頻率、交易規模等定量因素進行分析，正確地評估客戶的洗錢風險等級。
Ⅶ 金融機構應明確客戶風險等級不少於幾級
反洗錢客戶風險等級評定是指金融機構根據客戶身份、風險等級分類標准，對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據客戶不同的風險等級採取不同的識別和監控措施，切實防範洗錢風險。