1. 2011年4月「金融理論與實務」的試題及答案
全國2011年4月高等教育自學考試
金融理論與實務試題
一、單項選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）
1.下列屬於足值貨幣的是( )
A.紙幣 B.銀行券 C.金屬貨幣 D.電子貨幣
2.推動貨幣形式演變的真正動力是( )
A.國家對貨幣形式的強制性要求 B.發達國家的引領
C.經濟學家的設計 D.商品生產、交換的發展對貨幣產生的需求
3.流通中的主幣( )
A.是1個貨幣單位以下的小面額貨幣 B.是有限法償貨幣
C.主要用於小額零星交易 D.是一個國家的基本通貨
4.從整體視角看，屬於貨幣資金盈餘部門的是( )
A.個人部門 B.非金融企業部門
C.政府部門 D.金融機構
5.地方政府發行的市政債券屬於( )
A.商業信用 B.銀行信用 C.國家信用 D.消費信用
6.在多種利率並存的條件下起決定作用的利率是( )
A.基準利率 B.名義利率 C.實際利率 D.市場利率
7.目前人民幣匯率實行的是( )
A.固定匯率制 B.聯系匯率制
C.貿易內部結算價和對外公布匯率的雙重匯率制度
D.以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制
8.直接標價法下，如果單位外幣換取的本國貨幣數量增多，則表明( )
A.本幣對外升值 B.本幣對外貶值
C.外幣匯率下跌 D.本幣匯率上升
9.股票市場屬於( )
A.貨幣市場 B.資本市場 C.期貨市場 D.期權市場
10.中央銀行參與金融市場活動的主要目的是( )
A.獲取盈利 B.貨幣政策操作 C.籌集資金 D.套期保值
11.下列不屬於貨幣市場特點的是( )
A.交易期限短 B.流動性弱 C.安全性高 D.交易額大
12.當前我國貨幣市場的基準利率是( )
A.Chibor B.Libor C.Hibor D.Shibor
13.允許期權持有者在期權到期日前的任何時間執行期權合約的是( )
A.日式期權 B.港式期權 C.美式期權 D.歐式期權
14.某上市公司股票的初始發行價為8元，若該股票某日的收盤價為12元，每股盈利為0.5元，則該股票的市盈率為( )
A.16 B.24 C.4 D.6
15.下列不屬於金融衍生工具市場功能的是( )
A.價格發現 B.套期保值 C.投機獲利 D.融通資金
16.在我國，由大型企業集團出資組建，主要為企業集團成員單位提供財務管理服務的金融機構是( )
A.金融資產管理公司 B.金融租賃公司
C.財務公司 D.信託公司
17.作為我國管理性金融機構的「一行三會」是指( )
A.中國人民銀行、中央金融工作委員會、地方金融工作委員會、各金融行業協會
B.中國人民銀行、銀行業協會、證券業協會、保險業協會
C.中國人民銀行、銀監會、證監會、保監會
D.中國銀行、銀監會、證監會、保監會
18.商業銀行的負債業務主要包括存款業務和( )
A.貸款業務 B.證券投資業務 C.借款業務 D.現金資產業務
19.被保證人根據權利人的要求，請求保險人擔保自己信用的保險是( )
A.責任保險 B.保證保險 C.再保險 D.人身保險
20.菲利普斯曲線反映的是( )
A.失業率與物價上漲率之間的反向變動關系
B.失業率與經濟增長之間的反向變動關系
C.物價穩定與國際收支平衡之間的反向變動關系
D.經濟增長與國際收支平衡之間的反向變動關系
二、多項選擇題（本大題共5小題，每小題2分，共10分）
21.間接融資的優點表現在( )
A.靈活便利 B.分散投資、安全性高
C.具有規模經濟 D.資金供給者的投資收益高
E.有利於加強資金供給者對資金使用的關注度
22.下列關於大額可轉讓定期存單表述正確的有( )
A.存單面額大 B.二級市場非常發達
C.首創於英國 D.強化了商業銀行的資產管理理念
E.存單不記名
23.目前全球性的國際金融機構主要有( )
A.國際清算銀行 B.亞洲開發銀行
C.世界銀行集團 D.非洲開發銀行
E.國際貨幣基金組織
24.保險的基本職能有( )
A.避免損失 B.經濟救濟
C.分散風險 D.補償損失
E.投資獲利
25.下列屬於國際收支平衡表中資本和金融賬戶的項目有( )
A.貨物 B.經常轉移
C.直接投資 D.證券投資
E.儲備資產
三、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）
26.特里芬難題
27.商業信用
28.可轉換債券
29.回購協議
30.並購業務
四、計算題（本大題共2小題，每小題6分，共12分）
31.某企業擬向銀行申請期限為2年的貸款3000萬元。A銀行給出的2年期貸款年利率為6%，按單利計息；B銀行給出的2年期貸款年利率為5.7%，按年復利計息。在其他貸款條件相同的情況下，該企業應向哪家銀行貸款？
32.2009年3月新發行的A基金單位面值為1元，規定了兩檔認購費率：一次認購金額在1萬元（含1萬元）～500萬元之間，認購費率為1.5%；一次認購金額在500萬元（含500萬元）以上，認購費率為1%。
(1)某投資者用20萬元認購A基金，請計算其認購的基金份額。(3分)
(2)2010年9月10日，該投資者贖回其所持有的全部A基金，當日A基金的單位凈值為1.5元，如果贖回費率為0.5%，請計算該投資者的贖回金額。（3分）
五、簡答題（本大題共5小題，每小題6分，共30分）
33.簡述購買力平價理論的主要內容。
34.簡述金融期貨合約與金融期權合約的區別。
35.簡述商業銀行監管資本的含義與構成。
36.簡述通貨緊縮被稱為經濟衰退加速器的原因。
37.簡述貨幣政策傳導的主要環節。
六、論述題（本題13分）
38.試述近5年來中國人民銀行投放基礎貨幣的主要渠道及其存在的問題。
答案
一、 選擇題
1-5、CDDDC;6-10、ADBBB;11-15、BDCBD;16-20、DBCBA
二、多選
21-25；ABC、ABE、ACE、CD、CD
三、名詞解釋
26、特里芬難題：是指為了滿足世界各國經濟的需要，美元供應必須不斷增長，而美元供應的不斷增長，將使美元同黃金的兌換性難以維持。
27、商業信用是工商企業間難以賒銷或預付貨款等形式相互提供的信用。賒銷和預付貨款是商業信用的兩種基本形式。
28、可轉換債券是指債券附加可轉換條款，賦予債券持有人在一定期限內按預先確定的比例將債券轉換為該公司普通股的選擇權
29、回購協議是一種 證券持有人在賣出一定數量證券的同時，與證券買入方簽訂協議，雙方約定在將來某一日期由證券的出售方按約定的價格再將其出售的證券如數購回的一種交易行為。
30、並購業務即兼並與收購業務，對企業的兼並與收購業務已成為投資銀行除承銷與經紀業務外最為重要的業務。
33 . 課本P103
34 P193
35 P 236
36 P310
37 p332
38 p279
我知道的答案也不全 希望對你有所幫助
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3. 誰能提供近幾年的自考金融理論與實務真題 還有答案 非常感謝！
全國2009年4月高等教育自學考試
金融理論與實務試題
課程代碼：00150
一、單項選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)
在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題後的括弧內。錯選、多選或未選均無分。
1.為商品定價時貨幣發揮( )
A.價值尺度職能 B.流通手段職能
C.支付手段職能 D.貯藏手段職能
2.貨幣形態演變的歷程是( )
A.金屬貨幣→實物貨幣→信用貨幣→電子貨幣
B.實物貨幣→金屬貨幣→信用貨幣→電子貨幣
C.實物貨幣→信用貨幣→金屬貨幣→電子貨幣
D.金屬貨幣→信用貨幣→實物貨幣→電子貨幣
3.商業信用最典型的做法是( )
A.銀行貸款 B.發行股票
C.商品賒銷 D.政府撥款
4.如果名義利率為3%，通貨膨脹率為5%，則實際利率為( )
A.13% B.8%
C.2% D.-2%
5.下列利率中可以承擔基準利率作用的是( )
A.企業債券利率 B.銀行長期貸款利率
C.政策性銀行貸款利率 D.同業拆借利率
6.不以盈利為目的的金融機構是( )
A.商業銀行 B.投資銀行
C.中央銀行 D.保險公司
7.英格蘭銀行成立於( )
A.1656年 B.1694年
C.1844年 D.1913年
8.中國農業發展銀行是一家( )
A.商業銀行 B.投資銀行
C.中央銀行 D.政策性很行
9.提出「銀行流動性的強弱取決於其資產的迅速變現能力」的經營管理理論是( )
A.商業貸款理論 B.資產轉移理論
C.預期收入理論 D.負債管理理論
10.1988年的《巴塞爾協議》規定商業銀行核心資本不能低於風險資產的( )
A.4% B.5%
C.8% D.12%
11.我國商業銀行儲蓄存款的基本原則是( )
A.存款自願、取款自由、存款有息、為儲戶保密
B.存款自願、取款自由、存款有息
C.存款自由、取款自由、為儲戶保密
D.存款自由、取款自願
12.信託機構為委託人代為管理貨幣資金錶現為信託的( )
A.財務管理職能 B.資金融通職能
C.信用服務職能 D.信用創造職能
13.下列財產中可作為不動產信託標的物的是( )
A.交通工具 B.設備
C.土地 D.原材料
14.受保險人的委託代其開展保險業務的人是( )
A.受益人 B.被保險人
C.保險代理人 D.保險經紀人
15.關於期貨合約表述正確的是( )
A.可以用來套期保值，但不能用來投機
B.可以用來投機，但不能用來套期保值
C.既可用來套期保值，又可用來投機
D.既不能用來套期保值，又不能用來投機
16.對期權合約的購買者來說( )
A.買進期權的風險有限，賣出期權的風險無限大
B.買進期權的風險無限大，賣出期權的風險有限
C.買進期權和賣出期權的風險都無限大
D.買進期權和賣出期權的風險都有限
17.以一定單位的外國貨幣為基準來計算應收或應付多少本國貨幣的標價方法是( )
A.直接標價法 B.間接標價法
C.美元標價法 D.中間標價法
18.基礎貨幣屬於( )
A.商業銀行的負債項目 B.中央銀行的負債項目
C.投資銀行的負債項目 D.政策性銀行的負債項目
19.我國制定貨幣政策的銀行是( )
A.中國銀行 B.中國建設銀行
C.中國工商銀行 D.中國人民銀行
20.當前我國貨幣政策的最終目標是( )
A.經濟增長、充分就業、國際收支平衡、物價穩定
B.保持貨幣幣值的穩定，並以此促進經濟增長
C.經濟增長
D.物價穩定
二、多項選擇題(本大題共10小題，每小題2分，共20分)
在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題後的括弧內。錯選、多選、少選或未選均無分。
21.目前主要的國際儲備貨幣有( )
A.美元 B.人民幣
C.日元 D.歐元
E.泰銖
22.下列關於銀行信用的表述正確的有( )
A.突破了商業信用規模上的局限性 B.突破了商業信用方向上的局限性
C.是我國最主要的信用形式 D.與商業信用相互支持、相互促進
E.最主要採用「掛賬信用」的形式
23.商業銀行的職能有( )
A.信用中介職能 B.支付中介職能
C.信用創造職能 D.金融服務功能
E.財富貯藏職能
24.中央銀行制度的類型有( )
A.單一型 B.復合型
C.分散型 D.准中央銀行型
E.跨國型
25.下列屬於商業銀行資產業務的有( )
A.現金資產 B.貸款
C.證券投資 D.匯兌
E.向中央銀行再貸款
26.資金信託的種類有( )
A.融資性資金信託 B.投資性資金信託
C.基金性資金信託 D.房產性資金信託
E.地產性資金信託
27.貨幣市場包括( )
A.國庫券市場 B.商業票據市場
C.大額可轉讓存單市場 D.同業拆借市場
E.回購市場
28.投資基金的特點有( )
A.無風險 B.多元化投資
C.專家理財 D.流動性強
E.不可轉讓
29.影響商業銀行存款派生能力的因素主要有( )
A.貨幣流通速度 B.法定存款准備金率
C.超額存款准備金率 D.提現率
E.存貸款比率
30.治理通貨膨脹一般可採取的貨幣政策措施有( )
A.提高法定存款准備金率 B.增加再貸款
C.在公開市場上買進有價證券 D.在公開市場上賣出有價證券
E.提高存貸款利率
三、計算題(本大題共2小題，每小題5分，共10分)
31.某企業以每股8元的價格購進甲公司股票10萬股，一年後以每股9元的價格賣出，期間享受了一次每10股派1.5元的分紅，在不考慮稅收和交易成本的情況下，試計算該企 業此筆投資的年收益率。
32.設一定時期內待銷售的商品價格總額為100億元，流通中的貨幣量為10億元，試計算同期的貨幣流通速度。若貨幣流通速度變為5，請計算流通中每單位貨幣的實際購買力。
四、簡答題(本大題共6小題，每小題6分，共36分)
33.簡述民間信用的特點及其在我國的發展方向。
34.簡述可保利益原則確定的根據和意義。
35.簡述訂單驅動與報價驅動兩種場內交易系統的特點。
36.簡述股票投資決策的基本方法。
37.簡述採用消費物價指數度量通貨膨脹的優缺點。
38.簡述貨幣政策傳導的一般過程。
五、論述題（本題14分）
39.試結合匯率的作用理論分析人民幣升值對我國進出口貿易的影響。
4. 金融理論與實務
金融理論，是分期付款，也是放高利貸大詐騙。這是在非法勞動，也是在做非法生意。這也是大賺特賺，大搶特搶消費者的血汗錢。失去友善誠信才會老奸巨滑，兇狠殘暴，恐怖暴力。金融實務，務實，溫和，友善誠信起來，才會文明合法
5. 金融理論與實務試題。
1ABCD
2ACE
3ABE(C不清楚)
4ABE
5
都是金融學理論課本上，自己查查
6. 全國2010年7月金融理論與實務試題及答案
全國2010年7月高等教育自學考試
金融理論與實務試題
課程代碼：00150
一、單項選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)
在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題後的括弧內。錯選、多選或未選均無分。
1．人民幣的發行機構是( )
A．財政部 B．國家外匯管理局
C．中國銀行 D．中國人民銀行
2．在銀行信貸業務中貨幣發揮( )
A．價值尺度職能 B．流通手段職能
C．支付手段職能 D．貯藏手段職能
3．間接融資方式中的核心中介機構是( )
A．中央銀行 B．商業銀行
C．投資銀行 D．政策性銀行
4．目前我國商業銀行儲蓄存款利率屬於( )
A．官定利率 B．公定利率
C．市場利率 D．實際利率
5．按是否包含通貨膨脹因素可將利率分為( )
A．名義利率與實際利率 B．基準利率與一般利率
C．固定利率與浮動利率 D．官定利率與市場利率
6．改革開放前我國「大一統」的金融機構體系格局基本上仿照( )
A．美國 B．德國
C．前蘇聯 D.英國
7．中央銀行代理國家債券發行體現的職能是( )
A．發行的銀行 B．銀行的銀行
C．監管的銀行 D．國家的銀行
8．商業銀行的核心資本包括( )
A．重估儲備和普通股 B．普通股和普通准備金
C．股本和公開儲備 D．公開儲備和附屬資本
9．損失類貸款呆賬准備金的提取比例是( )
A．100％ B．80％
C．60％ D．50％
10．結算業務屬於商業銀行的( )
A．中間業務 B．資產業務
C．負債業務 D．資本業務
11．狹義的表外業務特指( )
A．代理業務 B．有風險的表外業務
C．無風險的表外業務 D．承銷政府債券
12．下列不屬於貨幣市場的是( )
A．同業拆借市場 B．商業票據市場
C．回購市場 D．股票市場
13．如果到期時間和執行價格一樣，美洲期權的價格( )
A．通常高於歐洲期權的價格 B．通常低於歐洲期權的價格
C．通常高於買入期權的價格 D．通常低於買入期權的價格
14．在報價驅動市場中，經紀人接受客戶買賣委託後( )
A．幫助客戶選配合適的交易對象進行交易
B．尋找價格合適的經紀人交易
C．尋找專門的做市商交易
D．先自己與客戶交易，然後再與其它經紀人交易
15．我國在外直接投資記入國際收支平衡表中的( )
A．經常賬戶 B．資本和金融賬戶
C．儲備資產賬戶 D．凈誤差與遺漏
16．目前我國的人民幣( )
A．實現了經常項目下的可自由兌換 B．實現了金融項目下的可自由兌換
C．是可自由兌換貨幣 D．是完全管制貨幣
17．我國外匯指定銀行公布的外匯買入價是指( )
A．客戶從銀行買入外匯時使用的價格
B．銀行從客戶買入外匯時使用的價格
C．客戶從外匯市場買入外匯時使用的價格
D．中央銀行從商業銀行買入外匯時使用的價格
18．中央銀行掌握的具有創造多倍貨幣功能的貨幣被稱為( )
A．廣義貨幣 B．狹義貨幣
C．准貨幣 D．基礎貨幣
19．由消費膨脹導致的持續性物價上漲屬於( )
A．流通混亂型通貨膨脹 B．成本推動型通貨膨脹
C．結構失調型通貨膨脹 D．需求拉上型通貨膨脹
20．制訂和實施貨幣政策的金融機構是( )
A．商業銀行 B．專業銀行
C．中央銀行 D．投資銀行
二、多項選擇題(本大題共10小題，每小題2分，共20分)
在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題後的括弧內。錯選、多選、少選或未選均無分。
21．金融行業面臨的風險主要有( )
A．信用風險 B．利率風險
C．匯率風險 D．操作風險
E．政策風險
22．商業銀行的組織形式有( )
A．單一銀行制 B．分行制
C．銀行持股公司制 D．連鎖銀行制
E．跨國聯合制
23．信託行為形成需要的條件有( )
A．信託當事人的真實意思表示 B．特定的合法目的
C．以財產為中心 D．以信任為基礎
E．以處理為目的
24．債券利率風險管理策略中屬於消極保守型的有( )
A．購買後一直持有到期的策略 B．利率免疫策略
C．通過利率預測進行投資的策略 D．綜合採用利率預測和利率免疫的策略
E．選擇市場時機進行債券投資的策略
25．採用普通股籌資的不利因素主要有( )
A．普通股的資金成本高 B．普通股的發行費用高
C．經濟波動時還本壓力大 D．普通股會分散公司控制權
E．增發新股會降低普通股每股收益
26．下列關於外匯的表述正確的有( )
A．外匯與外幣是同一個范疇
B．通常只有可以自由兌換的外幣才是外匯
C．外匯的主要內容是外幣支付憑證
D．我國的外匯包括外幣有價證券
E．持有大量外匯要承擔外匯貶值的風險
27．我國法規規定的外債包括( )
A．國際金融組織貸款 B．外國政府貸款
C．外國銀行和金融機構貸款 D．外國企業貸款
E．發行外幣債券
28．馬克思認為流通中貨幣需求量的決定因素主要有( )
A．待銷售的商品數量 B．單位商品價格
C．其他金融資產的收益率 D．持有貨幣的流動性效用
E．單位貨幣流通速度
29．通貨膨脹的度量指標包括( )
A．投資者信心指數 B．國民生產總值平減指數
C．消費物價指數 D．批發物價指數
E．基準利率水平
30．相對於貨幣政策，財政政策( )
A．可控性強 B．透明度低
C．認識時滯短 D．決策時滯長
E．在實行緊縮政策時阻力較大
三、計算題(本大題共2小題，每小題5分，共10分)
31．2007年1月1日，某人在中國工商銀行存入一年期定期存款5萬元，若一年期定期存款年利率為2.78％，單利計息，請計算利息所得稅為5%時，此人存滿一年的實得利息額。若2007年通貨膨脹率為4.6％，不考慮利息稅，請計算此人此筆存款的實際收益率。
答案
2010年7月全國自考金融理論與實務參考答案
（網友提供 部分答案）
一、單選題
CABDB
BCABC
BBADC
BBDBA
二、多選題
21 ACDE
22 ADE
23 ABE
24 ABC
25 ABCDE
26 CD
27 ABE
28 BCDE
29 ABE
30 ABC
7. 2011中南財經政法大學7月份自考專升本金融理論與實務答案，知道的說下啊，就是今天的考試，謝謝謝謝
責任保險：是以被保險人依法應負的民事損害賠償責任或則經過特別合同約定的合同責任作為保險標的一種保險
信用貨幣：是指在信用基礎上發行的，並在流通中發揮貨幣職能的信用憑證
商業本票，又叫一般本票。企業為籌措短期資金，由企業署名擔保發行的本票。商業本票的發行大多采折價(Discount)方式進行，但大多數是通過經濟中介商的渠道而發售的。商業本票的利率因發行公司的信用等級不同而有所差異，企業信用愈好的商業本票，其市場的流通性愈佳，在此級市場的市場價格會愈好。基本上，商業本票可分為二類：一為企業因實際交易行為，以付款為目的而簽發的，稱之為交易商業本票；一為企業為籌措短期資金而發行的，稱之為融資商業本票。
有效匯率是一種以某個變數為權重計算的加權平均匯率指數，它指報告期一國貨幣對各個樣本國貨幣的匯率以選定的變數為權數計算出的與基期匯率之比的加權平均匯率之和。通常可以一國與樣本國雙邊貿易額占該國對所有樣本國全部對外貿易額比重為權數。
金融工具的特徵：1、期限性，金融工具都有償還期限，從舉借債務到全部歸還本金與利息所跨越的時間；2、流動性；流動性是指金融工具變現的能力。3、風險性；指購買金融工具的本金和預定收益遭受損失的大小。4、收益性；金融工具能夠為持有者帶來收益的特性
金融工具的特徵：1、期限性，金融工具都有償還期限，從舉借債務到全部歸還本金與利息所跨越的時間；2、流動性；流動性是指金融工具變現的能力。3、風險性；指購買金融工具的本金和預定收益遭受損失的大小。4、收益性；金融工具能夠為持有者帶來收益的特性
貸款的五類分類法是按照貸款的風險程度，將貸款劃分為五類：
（1）正常類：借款人能夠履行合同，有充分把握按時足額償還本息。
（2）關注類：盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但是存在一些可能對償還產生不利影響的因素。
（3）次級類：借款人的還款能力出現了明顯的問題，依靠其正常經營收人已無法保證足額償還本息。
（4）可疑類：借款人無法足額償還本息，即使執行抵押或擔保，也肯定要造成一部分損失。
（5）損失類：在採取所有可能的措施和一切必要的法律程序之後，本息仍然無法收回，或只能收回極少部分
成本推動說主要內容：與需求拉上論相反。主要是從供給角度來分析通貨膨脹的原因。這種理論假設廠商對他們的產品採用成本加成定價法，即商品的價格等於生產成本加上既定利潤。 因此，廠商生產成本的普遍上升將導致總供給曲線向上移動，在總需求不變的情況下，一般價格水平將上漲。 成本推動論在於揭示，即使沒有需求面因素作用，通貨膨脹仍然可能發生
貨幣政策四大目標間關系：關系比較復雜，既有統一性，又有矛盾性，中央銀行很難同時實現這四大目標，需要統籌兼顧，有所側重。
穩定物價與充分就業倆個目標之間經常發生沖突，經濟增長與充分就業倆個目標間具有一致性，穩定物價與經濟增長兩個目標間具有矛盾性，穩定物價有利於實現國際收支平衡，經濟增長與國際收支平衡二者之間也存在矛盾，難以同時兼得