金融機構做好賬戶年檢工作

Ⅰ 銀行賬戶年檢工作採取的措施

銀行年檢工作一般採取的是網上自助年檢，還有就是電話核實年檢

Ⅱ 銀行開戶許可證需要年檢么一般什麼時候

銀行開戶許可證不需要年檢，銀行開戶許可證是由中國人民銀行核發的一種開設基本帳戶的憑證。凡在中華人民共和國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位可憑此證，辦理其它金融往來業務。存款帳戶分為基本存款帳戶、一般存款帳戶、臨時存款帳戶和專用存款帳戶。

拓展資料：

銀行存款帳戶分為基本存款帳戶、一般存款帳戶、臨時存款帳戶和專用存款帳戶。

基本存款帳戶是存款人辦理日常轉帳結算和現金收付的帳戶。存款人的工資、獎金等現金的支取，只能通過基本存款帳戶辦理。臨時存款帳戶有效期限由當地人民銀行參照臨時營業執照的有效時間或有權部門批准設立外來臨時機構時間核定。借款轉存帳戶有效期限根據借款合同約定的借款期限核定。專用存款帳戶有效期限由當地人民銀行根據規定用途資金需要核定。

參考資料：網路_銀行開戶許可證

Ⅲ 如何做好金融機構客戶洗錢風險等級分類管理工作

反洗錢客戶風險等級劃分標準的原則和要求有( )。\r\nA.基金管理應按照全面性、審慎性、持續性、保密性和分級管理的原則開展客戶風險等級劃分以及相應的風險監控工作\r\nB.基金公司應當建立健全客觀風險等級劃分的內容管理制度，並且有專門機構和人員負責客戶風險等級劃分、客戶風險等級調整和客戶信息審核等工作\r\nC.基金管理公司為客戶開立基金賬戶時，應當進行客戶身份識別和等級劃分\r\nD.基金管理公司與銷售機構的銷售代理協議中，也應明確投資人身份資料的提供內容及客戶風險等級劃分方面的職責

Ⅳ 銀保監局如何為金融機構提供更好的服務

合理安排營業網點及營業時間，保障基本金融服務和關鍵基礎設施穩定運行。對於臨時調整停業網點情況，應提前做好宣傳說明及客戶分流，並向我局對口監管處室進行報備。轄內機構總、分行（司）相關管理部門及業務條線應實行假期關鍵崗位帶班值班機制，確保及時響應並有效滿足城市運行必需、疫情防控必需、群眾生活必需及其他涉及重要國計民生等領域的配套金融需求。要全面加強對醫療及科研機構、疫情防控相關企業和一線醫護人員等方面的各項金融服務，積極主動對接，開通綠色通道，全力支持抗擊疫情。要高度重視因疫情暫時受困的行業、企業和人群，調整完善相關信貸、理賠政策，支持其戰勝疫情災害影響。

三、加強場所與員工管理

各銀行保險機構要認真落實上海市「三個覆蓋」「三個一律」等工作要求，做好員工健康監測和相關信息申報。要配置必要的衛生防疫設備，為大堂、櫃台、安保等一線崗位服務人員提供相關防護用品，落實辦公場所和營業網點的消毒、通風、體溫檢測等防控措施。要推動科技賦能，加大自助設備、網上銀行、電話銀行、手機銀行等服務渠道的宣傳力度，提升銀行保險服務的便捷性和可得性，減少人員聚集。要通過減少現場會議，鼓勵電話及線上溝通等各種方式，有效降低人員交叉流動帶來的疫情防控壓力。如發現異常情況，應及時報告相關部門，並按照要求迅速採取相應防控措施。

四、推動形成行業合力

上海市銀行同業公會、保險同業公會要結合地方實際，充分發揮行業協會作用，通過官網、官微加強防疫知識教育，做好政策宣傳，積極倡議和組織會員單位更好地履行社會責任。要切實加強行業自律，維護市場秩序，嚴禁借機炒作、曲解政策、誤導銷售、同業詆毀、哄抬金融產品定價等行為，為本市廣大金融消費者提供一個安全、放心、衛生的金融消費環境

Ⅳ 如何做好人行帳戶管理工作

1、做好賬戶年檢，截止2011年10月末，我縣轄內共有銀行結算賬戶2761戶，
年檢2761戶，年檢率達100%。通過對已開立賬戶的合規性和開戶資料的合法性、
真實性、有效性進行審核確認，使各類賬戶檔案資料更加完善、合規。
2、人行定期不定期地對轄內各金融機構進行賬戶檢查，通過實地檢查，
進一步規范其業務行為。

Ⅵ 金融機構如何加強對公存款賬戶的管理

《中國人民銀行法》、《商業銀行法》及其他金融法律法規規定金融機構應向人民銀行交存存款准備金。該資金是由人民銀行來支配使用的。從歷次有關存款准備金政策調整的文件看，人民銀行在系統內一直強調：存款准備金(包括法定存款准備金和超額存款准備金)是中央銀行實施宏觀調控、金融監督管理、維護清算紀律和區域金融穩定的重要手段，具有法定用途，司法機關不得凍結和劃撥。但對於存款准備金賬戶內資金能否凍結和扣劃，相關法律法規均沒有對具體操作作出規定，司法機關和人民銀行對此在實踐中也一直存在著爭議。尤其《立法法》頒布實施以來，人民銀行的行業規章文件的效力低於司法解釋，人民銀行維護自身職責處於弱勢地位。從相關規定可以看出，對法定準備金部分，人民銀行和有關司法機關基本達成共識，不能凍結和扣劃，爭議的焦點集中在超額存款准備金部分。人民銀行堅持超額部分相當於存款准備金制度改革前的備付金，也不得凍結、扣劃。而從司法機關的規定看，從較早規定人民法院有權查詢、凍結、劃撥專業銀行在人民銀行的存款，到後來中央政法委協調下的「司法機關對商業銀行存在人民銀行的『兩金』不宜凍結、扣劃，但對非『兩金』資金可以依法凍結、扣劃」，再到最高人民法院規定的「被執行人為金融機構的，對其交存在人民銀行的存款准備金和備付金不得凍結和扣劃，但對其在本機構、其他金融機構的存款，及其在人民銀行的其他存款可以凍結、劃撥」，可以看出，司法機關堅持的是存款准備金及備付金部分不可以凍結、劃撥，其他的存款可以凍結、劃撥。

Ⅶ 銀行對公帳戶年檢主要看什麼

根據《公司條例》中第122條規定，所有在注冊之有限公司的每年財務報表需給予會計師事務所審核，以便公司各股東於周年大會透露公司的財政狀況。此外，稅務局也要求於成立之公司隨每年稅表附上己審核之財務報告，以作為評稅之用。此外法定審計乃按照法例及會計師公會所頒布的核數准則而進行。在過程中，需要了解客戶的行業特性、企業的運作模式、管理架構、潛在問題及風險管理等知項因素，作出周詳及切實的審計藍本，讓您公司法定年審及做帳報稅更加簡單合法。
公司年審須提供的資料如下：
老客戶
（1）親自簽署確認書並支付年審年報費用
（2）親自簽署或由公司秘書簽署周年申報文件
新客戶
（1）商業登記證復印件；
（2）注冊證書復印件；
（3）公司章程1本；
（4）成立公司全套法定文件復印件（包括：表格D1、D3、R1、NC1文件）；
（5）股東或董事身份證明文件復印件（以遞交到政府備案的為准）
（6）改股、增資、改名相關文件復印件（如未有涉及到相關事項的，可不必理會此條）
（7）親自簽署確認書
（8）親自簽署或由公司秘書簽署周年申報文件

二、具體涉及事項:
1、稅務局年審：續期商業登記證。公司成立周年日翌日起計每一年都要重新去稅務局領一份新年度的商業登記證，過期商業登記證無需交回，敬請保留；
2、公司注冊處周年申報：續期注冊證書。根據公司前一年度的相關情況，簽署一套周年申報文件由董事親自簽署或由公司秘書簽署後，交進公司注冊處周年申報，每年一次；
3、法定秘書：是在注冊成立公司的必備條件。如果客戶不能提供，注冊988網可以代為提供；
4、注冊地址：是在香港注冊成立公司的必備條件。如果客戶不能提供，注冊988網可以代為提供；
5、提供專業服務：配合客戶和協助辦理。
以上回答希望可以幫到你的忙。

Ⅷ 三證合一後企業銀行賬戶年檢如何辦理

單位銀行賬戶年檢。

銀行對單位銀行賬戶的年檢可以通過，但不限於以下方式進行：

1.要求存款人提交開戶證明文件；

2.向公安、工商行政管理等部門核實；

3.委託第三方專業機構核實；

4.回訪客戶或實地查訪；

5.通過政府或其相關職能部門的官方網站查詢；

6.審核貸款證明文件等多種方式。

銀行應留存賬戶年檢的紙質或電子記錄和資料。

Ⅸ 什麼是賬戶年檢

賬戶年檢是指開戶銀行按年度根據存款人提交的賬戶年檢資料，對已開立的人民幣單位銀行結算賬戶的合規性、合法性和賬戶信息、賬戶資料的真實性、有效性進行審核確認，同時與人民幣銀行結算賬戶管理系統中已存信息進行比對，確認是否相符，並在賬戶系統中標注年檢標識的行為。在現實經濟生活中，單位因撤並、解散、宣告破產或關閉、注銷、被吊銷營業執照，以及更換法定代表人或負責人、遷址等造成其基本信息的變動日趨頻繁。銀行通過對已開立的單位銀行結算賬戶實行年檢，可以及時掌握存款人的基本情況，確保其開戶資格的合規性和賬戶信息資料的真實、完整，保障存款人資金收付活動的正常運行。
銀行在年檢中，對不符合本辦法規定開立的單位銀行結算賬戶，應予以撤銷;對經核實的各類銀行結算賬戶的資料變動情況，應及時辦理變更手續，並報告中國人民銀行當地分支行。根據相關法規要求，辦理銀行賬戶年檢需要攜帶:
1、通過年檢的營業執照原件及復印件
2、通過年檢稅務登記證原件及復印件
3、法定代表人或單位負責人身份證原件及復印件
4、被授權人身份證原件及復印件和授權書
5、組織機構代碼證原件及復印件
6、銀行開戶許可證原件及復印件
7、公章、財務章、法人章
8、機構信用代碼證原件及正反面復印件
工行開立的專戶需提供保留公函對公賬戶年檢有什麼要求？
我們銀行要求，每個季度都要針對上一個季度之前開立的正常狀態的賬戶進行年檢。
①核對留存的開戶證件是否過期，過期的要通知客戶過來更新證件，不來變更的要中止賬戶業務。
②核對企業的工商信息是否變更，如有變更，通知客戶前來更新信息，涉及單位名稱、法定代表人等重要信息變更而沒有來更新的，停止支付；對於工商注銷的企業，要先停止支付，通知客戶半個月沒有來銷戶的，中止賬戶。
③所有的工作內容，都要留存截屏、工作底稿、客戶聯系記錄。