物流公司如何申請供應鏈金融

1. 物流企業做供應鏈金融有何優勢如何控制風險

物流企業做供應鏈金融主要就有以下幾種優勢，第一種優勢就可以有助於業務范圍的拓展，物流企業跟供應鏈金融服務，可以在某些方面達成一種合作，然後再為自己創造了新的增長空間，提升了綜合價值，還有就是穩定和吸引了眾多的客戶。

第二個就是可以形成競爭的優勢，物流企業作為銀行和客戶都互相互信任的第三方，可以更好地融入到客戶的供應鏈當中，還有就是可以加強跟銀行的同盟關系。控制風險的時候就需要按照形式去進行判定，然後就是去控制風險，控制風險的時候可以按照當時的形勢去進行控制。

物流企業做供應鏈金融就有以上這幾種優勢，控制風險的話是需要去根據形式進行變化。

2. 物流金融到底怎麼進行

重要方法和模式之一，供應鏈金融是以提高供應鏈整體運營效率和資產利用率、全面討論中小企業現金流問題的創新性金融解決方案。2007~2008年，供應鏈融資與定製化授信成為全球性銀行流動資金貸款方面最重要的兩個業務增長點。2007年初，全球最大的50家銀行中近半數提供供應鏈金融產品，而到2008年中後期，幾

3. 物流金融和供應鏈金融的區別

物流金融是面向物流業的運營過程，通過應用及開發各種金融產品，組織和調劑物流領域中貨幣資金的運動。

供應鏈金融是一種融資模式，銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起，提供靈活運用的金融產品和服務。

4. 物流企業在供應鏈金融中扮演一個怎樣的角色

1、客戶，接收、借貸、抵押和使用資金的對象；
2、主人，提供資金、使用資金、運作資金，獲得盈利的莊家。
具體來說，供應鏈金融的運作是下面這樣的，都是圍繞物流企業再轉。
A、供應鏈金融」就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。其最大的特點就是在供應鏈中尋找出一個大的核心企業，以核心企業為出發點，把核心企業的信用放大，將資金注入上下游企業，並通過對供應鏈的風險監控來控制金融風險（這就是所謂N+1+N模式）。金融機構就改變了以前只專注於固定資產評估的做法，轉而關注整個供應鏈和實時交易的評估，使得更多的中小企業能夠成為銀行的客戶。一方面，將資金有效注入處於相對弱勢的上下游配套中小企業，解決中小企業融資難和供應鏈失衡的問題； 另一方面，將銀行信用融入上下游企業的購銷行為，增強其商業信用，促進中小企業與核心企業建立長期戰略協同關系，提升供應鏈競爭能力。
B、在「供應鏈金融」的融資模式下，處在供應鏈上的企業一旦獲得銀行的支持，資金這一「臍血」注入配套企業，也就等於進入了供應鏈，從而可以激活整個「鏈條」的運轉；而且藉助銀行信用的支持，還為中小企業贏得了更多的商機。
C、在中國市場上，供應鏈金融已經度過了概念之初的生澀，正在被銀行、物流公司和有資金需求的中小型企業所重視。在貨幣政策從緊、原材料價格上漲、人民幣持續升值、國外經濟環境突變的背景下，中小企業的融資形勢日趨嚴峻，對相關銀行融資和其他金融服務更為迫切。在此背景下，眾多銀行紛紛開發眾多針對國際貿易、汽車、工程機械、石油等行業供應商和經銷商的供應鏈金融產品。目前，中外資銀行紛紛搶占供應鏈融資市場，早先供應鏈融資市場主要由渣打、花旗等外資銀行壟斷，逐漸中資銀行也開始推廣供應鏈融資服務。供應鏈融資的高速發展，正成為貨幣緊縮背景下各家中資銀行的新增盈利點。2008年上半年，光大銀行供應鏈金融融資額將近2000億元。
D、中小型物流企業如果能和物流園區共同承接質押監管業務，那申請成功的概率就很大。有了物流園區的參與或擔保，銀行就可以規避風險，放手參與業務了。這恐怕也將成為物流地產商的一個新的盈利點。
3、物流金融相關服務和風險：
A、科學評價自身實力，量力而行: 目前，我國物流市場仍處在粗放經營階段，物流企業起點低，發育慢，「小、散、差、弱」的現象還比較嚴重，初級物流服務多，高端物流服務少；單一物流服務多，一體化物流服務少。大部分企業仍然在離散的物流功能上過度同質競爭，而在供應鏈管理的需求分析、模式創新、運作執行和管理控制等方面還存在不小差距，難以滿足上下游企業對供應鏈服務的要求。因此，物流金融服務目前只適合在具備較強的資產規模和經營實力、擁有全國范圍內的倉儲監管網路和現代化的物流信息管理系統、規范化和標准化的品牌服務、具有物資銷售資質的大型第三方物流企業中開展，中小物流企業要對物流金融風險進行科學評估，結合自身實力，綜合考慮是否可以開展物流金融服務以及服務深入物程度。
B、風險保留: 對於不可避免的風險採取積極的應對措施加以預防。 1）計提損失准備: 根據相關財稅制度，計提一定比例的風險損失准備，在質物的市場價值低於融資額時，除通知融資企業增加質物外，以損失准備金抵補質物損失。 2）實行風險保證金制度: 根據融資期限的長短及質押融資的比例，預交風險保證金，以承擔質物市場價格波動的風險。當市場價格下跌到預警線時，按協議規定通知融資企業增加質物和保證金；如果出質人超過融資期間，則以風險保證金抵充融資額或質物變現的差額；如果出質人按期歸還，則退還保證金。
C、風險轉移: 通過一定的方法、措施，出讓一部分風險收益，將物流金融的業務風險部分或全部地轉移給別人，從而達到了降低業務總體風險的目標。
1）物流風險基金: 從事物流金融服務的第三方物流企業中，建立合適的風險損失補償基金，來分攤風險損失。就是物流企業面向出質人，對每筆融資業務按照一定的比例，收取合適的「風險補償金」，形成物流風險基金，對於物流業務中發生的風險損失，由物流風險基金承擔的賠償責任。與由物流企業向保險公司投保相比，由物流企業自我保險，物流風險基金能更好地避免物流企業因投保而在物流作業中不負責任的道德風險。
2）物流金融保險: 物流風險伴隨業務全程：運輸、裝卸搬運、倉儲、流通加工、包裝和配送過程和信息服務。物流保險作為物流金融業務的重要組成部分，建議保險公司針對這個具有巨大潛力的市場，整合相關險種，為物流企業提供一個能夠涵蓋物流鏈條各個環節的、完整的保險解決方案，如物流綜合責任保險，使保險對象可以擴大到物流產業每個環節（比如物流公司、貨運代理公司、運輸公司、承運人、轉運場、碼頭和車站等）；通過在綜合責任險中對投保人、被保險人、保險責任、保險金額(賠償限額)、保險期限、保險費等各項保險要素進行明確約定，保險公司在創新自身和增加利潤的同時，也幫助到物流公司防範金融風險。
（我掌握的就這么多，希望幫到你。）

5. 我是學物流的，將來想從事供應鏈金融發面的工作 請問現在需要考取哪些金融方面的證書嗎

這方面目前沒有準入要求。

6. 如何做供應鏈金融

舉個栗子
A是原料供應商 B是製造商 C批發商 D是零售商其中B是牛逼的核心企業。
B向A買原料，由於B太牛逼，所以要求A賒銷，A絕對相信B能付款所以，A同意賒銷形成應收帳款。同時A在備貨過程中就需要墊資，流動性收到較大影響。這個時候保理商就出現了，金融機構可以通過購買債權對方式向A支付現金，從而解決A的流動性問題。這里的關鍵在於B的信用，因為B的信用直接關繫到應收帳款壞賬率。正因為B是核心企業，所以保理商對A的資質要求會比直接發放貸款要低的多。
C向B購買產成品，由於B太強勢，所以B不準備向C賒銷。C的商業信用顯然不夠用，C可以有以下幾種辦法解決：開信用證、開承兌匯票、直接付錢、貸款付錢。排除直接付錢不說，另外三種方式都需要C有足夠都授信，而我們都知道對於不牛逼的企業來說，授信是非常寶貴的。這時候銀行又出現了，銀行知道，1、B是牛逼的企業。2、B的授信充足。3、B對C足夠了解。基於上述三點，通過佔用B銀行授信的方式，向C發放買放融資用於支付B的貨款。
D向C買。這次，D和C都不牛逼了……大家正經做吧，D開票—C貼現，D開證－C議付，D找保理商，C也找保理商－雙保理，D開證－C福費廷，各種都要佔用各自授信沒說。
從這個栗子不難看出，B的存在加速了上下游都現金流轉速度，而且對於銀行來說調查成本與風險都有顯著的降低（但是銀行要首先保證核心企業的風險是可控的……不然就慘了）。因此銀行會有非常大大熱情去做這件事情。目前對供應鏈對約束還只是在房地產項目上，其他產業沒有明顯限制。商務部在推進專業保理商對發展上也做了相當的努力。我認為供應鏈金融在中國會有較好的發展。

供應鏈金融目前在銀行層面主要還是依託核心企業，是以核心企業為基礎，核心企業的上下游為授信主體的基於交易真實性的融資模式。該模式較大的優點是降低核心企業的資產負債，提高中小企業授信比率，加強與銀行合作黏度，提高存款和中間收入。由於自償性融資的基本性質，使得資金用途較為清晰（貨押項目我個人不認為是供應鏈金融）。但同時，由於貿易真實性仍然存在很大問題，因此，供應鏈金融在以核心企業為主的同時，本質上還是有信用貸款的局限，在額度或擔保方式上仍然有局限，這來自與是否能夠真正打通供應鏈。我個人對打通的理解是上下游協同與物流的真實性控制。從目前新一代銀行SCF系統來看，各大銀行在協同上都不斷下工夫，但物流的控制仍然是大問題。至於系統性風險，這對於任何一種融資模式都是基礎，供應鏈金融也不能避免。至於京東等供應鏈金融，由於其自身物流和渠道的雙重優勢，因此在目前普遍零供關系拖賬期的模式下，有很多優勢，但他並不能解決相對普遍性的中小企業融資問題。如果鋪開，仍然存在自償性是否足夠支撐本金還款的問題。
前景還是挺看好的，不過挑戰比想像的要大得多，大部分SCF都可以認為是貨物金融或核心企業信用金融，這仍然與我國大的徵信體系關系密切，看不清的中小企業，總得拉個有力的大腿撐著啊！

7. 我很想了解供應鏈金融是怎麼做的

供應鏈金融主要三種模式，這三種模式都可以從優、劣勢企業作為出發點進行分析：

1、應收賬款融資，指在供應鏈核心企業承諾兌付的前提下，上下游的中小型企業可用未到期的應收賬款向金融機構進行貸款的一種融資模式。舉例來看，A是供應鏈核心企業，B為其下游供應商，A向B拿貨未給錢但開出了一張承諾XX日結款的收據--應收賬款，但B同時又需要資金周轉業務，那麼B就可以拿著這個應收賬款去C保理或其他擔保公司進行審核擔保，再到D
P2P平台或者銀行進行相應的貸款，賬款到期後，B收到A的款項再向D償還。很明顯，這類的劣勢企業是B供應商，為了遷就優勢企業A，才有了這類應收賬款業務。
2.未來貨權融資，指下游進貨商向平台申請貸款，用於支付上游核心供應商在未來一段時期內交付貨物的款項，同時供應商承諾對未被提取的貨物進行回購，並將提貨權交由金融機構控制的一種融資模式。同樣，A為進貨商，B為核心供應商，A向B拿貨，但B是核心供應商，要求高，需要全款放貨，A錢不夠，於是讓B公司開具了未來貨權的相應協議，申明由A進行回購，再到C保理或其他擔保公司進行審核擔保，然後去P2P平台或銀行進行貸款，B拿錢放貨，A拿貨進行之後業務，獲利後向P2P平台、銀行回購貨權。這類的劣勢企業是A,優勢企業是B供應商，A沒錢，所以需要藉助B的名氣與擔保進行貸款買貨，獲利後再償還。
3.質押倉儲(融通倉)融資，物流與金融相結合的業務類型，物流在進行貨物流通的同時還能代理監管流動資產，是國內外企業都比較鍾愛的一種融資方法。A為供應商，手上有一批貨物在B物流公司，A急需現金周轉，讓B物流公司出具證明授信且協同監管，再到C保理或其他擔保公司進行審核擔保確認，然後去D
P2P平台或銀行進行貸款，D對A存於B的貨物進行估值，然後按60%左右的比例放款，到期後A進行償還回購貨物，或者逾期D直接對貨物進行售賣變現。這裡面的優勢性企業是物流公司D，他能掌控整個過程中的全局，D公司的能力與定位直接影響了這種融資方式的安全性。
一直以來，這塊都是銀行的主打業務，但隨著供應鏈融資需求的不斷擴大，目前已經發展成為數十萬億級的藍海陣地，銀行方面已經不足以滿足野蠻式生長的市場需求，所以也就逐漸形成出一片領域讓P2P得以分食這一塊蛋糕，目前P2P方面已經做到了一萬億的體量(近期數據)。
銀行方面對這片市場的認同也說明了P2P行業著陸供應鏈金融業務的必要性，P2P本身就是由銀行業務中衍生出來的優勢互補行業，通俗點來說就是做銀行做不了(中小微企業)或消化不了的那部分借貸業務，從目前出台的相關政策也能很好看出，只作補充，而並非替代者。

8. 聽說車聚寶是做物流產業供應鏈金融的，是這樣嗎

是的呢，車聚寶是專注於物流產業供應鏈金融的服務平台，只有用物流待結貨款或運費作抵押，才可以在上面貸款，車聚寶有相應的審核機制，借來的錢只能用在物流產業上，做其他生意是不能申請貸款的。

9. 供應鏈融資怎麼做需要哪些資料

一、供應鏈融資的概念：
供應鏈融資『Supply Chain Finance』是把供應鏈上的核心企業及其相關的上內下游配套企業作為一個容整體，根據供應鏈中企業的交易關系和行業特點制定基於貨權及現金流控制的整體金融解決方案的一種融資模式。供應鏈融資解決了上下游企業融資難、擔保難的問題，而且通過打通上下游融資瓶頸，還可以降低供應鏈條融資成本，提高核心企業及配套企業的競爭力。
二、供應鏈融資怎麼做：
供應鏈是圍繞核心企業，通過對信息流，物流，資金流的控制，從采購原材料開始，製成中間產品以及最終產品，最後由銷售網路把產品送到消費者手中的將供應商，製造商，分銷商，零售商，直到最終用戶連成一個整體的功能網鏈結構。它不僅是一條連接供應商到用戶的物流鏈、信息鏈、資金鏈，而且是一條增值鏈，物料在供應鏈上因加工、包裝、運輸等過程而增加其價值，給相關企業帶來收益。
三、供應鏈融資需要的材料：
供應鏈融資企業需要交的資質文件,營業執照,稅務登記證,組織機構代碼證,法人身份證復印件,近三年財務報表,合作歷史記錄。