金融機構民法典培訓通知

1. 金融機構接到行政機關依法作出的凍結通知書後，應當在凍結時通知當事人嗎

應當是要求凍結的行政機關通知。因為他們是履行法定職責。

2. 保險公司大型培訓通知

註：大概以下范圍，具體各地可能有微調：一、綜合部分包括：(一)中華人民共和國保險法（修訂）(二)保險公司管理規定（保監會令〔2009〕1號）(三)保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定（保監會令〔2010〕2號）(四)中華人民共和國反洗錢法(五)保險基礎知識(六)《中華人民共和國反不正當競爭法》和《中華人民共和國反壟斷法》中涉及保險業市場競爭的條款(七)《中華人民共和國刑法》分則部分涉及高管人員職務犯罪的條款(八)關於向保監會派出機構報送保險公司分支機構內部審計報告有關事項的通知（保監發〔2008〕56號）(九)關於印發《保險業內涉嫌非法集資活動預警和查處工作暫行法》的通知（保監發〔2007〕127號）(十)關於印發《保險機構案件責任追究指導意見》的通知（保監發〔2010〕12號）(十一)關於貫徹實施《保險公司管理規定》有關問題的通知（保監發〔2010〕26號）(十二)關於明確保險公司分支機構管理有關問題的通知（保監發〔2010〕49號）(十三)再保險業務管理規定(十四)保險許可證管理法（保監會令2007年第1號）(十五)行政許可實施法(十六)關於《保險許可證管理法》實施有關事宜的通知（保監發〔2007〕70號）(十七)保險公司中介業務違法行為處罰法(十八)金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理法(十九)保險業重大突發事件應急處理規定(二十)關於印發《保險公司董事、監事及高級管理人員培訓管理暫行法》的通知（保監發〔2008〕27號）(二十一)關於嚴厲打擊利用保險業務從事商業賄賂行為的通知（保監發〔2010〕106號）(二十二)關於改進服務質量落實服務承諾有關問題的通知（保監發〔2011〕16號）(二十三)關於印發《保險監管人員行為准則》和《保險從業人員行為准則》的通知（保監發〔2009〕24號）(二十四)保險統計管理暫行規定二、專業題部分（一）產險部分：1.各地產險公司分支機構和高級管理人員發展指引2.機動車交通事故責任強制保險條例（二）壽險部分：人身保險監管政策參考（三）中介部分：1、代理（1）《保險專業代理機構監管規定》（2）《關於進一步完善保險代理合同有關問題的意見》（蘇保監發〔2005〕13號）2、經紀（1）《保險經紀機構監管規定》（2）《關於規范保險經紀機構參與大型商業保險及各類招投標業務的通知》3、公估（1）《保險公估機構監管規定》（2）《保險公估相關知識與法規》（2011年11月）

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3. 【君合律所】告示:關於李浩涉嫌非法佔有金融機構貸款一案,現接法院通知,本案

如果您欠銀行錢，或欠其他人錢，還是及時足額還了吧。否則，會有法律行動，實在是不值得的。

4. 關於規范銀行業金融機構搭橋貸款業務的通知 廢止了嗎

可以肯定地講，在銀行流水和工作證明信息不對稱的情況下，銀行流水由於反映的是借款人一段時間以來，每月的收入情況，所以在銀行看來，會更具說服力。換言之，即使工作證明上填寫的收入再高，也無濟於事。

5. 人民銀行反洗錢培訓，人民銀行開展反洗錢現場檢查包括哪些程序

人民銀行開展反洗錢現場檢查的程序包括准備、實施和處理。

將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化。根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規定，中國人民銀行制定了《金融機構反洗錢規定》。

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管理辦法明確，中國人民銀行及其分支機構反洗錢執法部門負責反洗錢現場檢查。反洗錢現場檢查包括現場檢查准備、現場檢查實施和現場檢查處理等。

管理辦法規定，中國人民銀行對金融機構總部，以及認為應當由其直接檢查的金融機構進行現場檢查；央行分支機構對轄區內金融機構的分支機構和地方性金融機構、以及上級行授權其現場檢查的金融機構進行現場檢查。

6. 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規定接到補正通知多少天內補正

金融機構應當在接到補正通知之日起5個工作日內補正。

《中華人民共和國反洗錢法》第二十八條：中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告內容要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應當在接到補正通知之日起5個工作日內補正。

金融機構應當建立健全大額交易和可疑交易監測系統，以客戶為基本單位開展資金交易的監測分析，全面、完整、准確地採集各業務系統的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監測分析的數據需求。

(6)金融機構民法典培訓通知擴展閱讀：

注意事項：

一般而言，同行同名之間的轉賬是無限額的，但同行非同名或跨行轉賬在金額上就會有一定的限額。對此不同銀行的規則不一。根據驗證方式不同，最低限額為2000至5萬元不等，而最高限額則在100萬至1000萬元不等。

如果超過了這一額度，用戶就需要升級驗證設備，或是去網點申請提高限額。需要注意的是為了安全考慮，額度也可根據需要進行調低。

為了實現在72小時內（在新規則下）報告違約的情況，安全廠商必須在24小時內通知違約行為。安全問題的主要責任在數據控制上，但大部分違規行為都是供應商的責任。公司將需要合同義務，以確保供應商及時告知，以便用戶能夠處理報告義務。

7. 想要去金融機構的核心崗位，需要參加一些培訓嗎

想要去金融機構的核心崗位，需要參加一些培訓嗎？
金融機構的核心崗位，肯定需要相關的資格證
而且崗前也必定會有專業的培訓
這是正規企業都必須走的流程

8. 《中國銀監會關於促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的通知》

中國銀監會關於促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的通知
（銀監發[2009]83號）

各銀監局，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、金融資產管理公司，郵政儲蓄銀行，銀監會直接監管的信託公司、財務公司、金融租賃公司：
為促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作，提高經營管理水平，維護銀行業安全穩健運行，根據相關法律法規的規定，現就對銀行業金融機構實施資本管理、市場准入、責任追究和聯動監管約束等有關問題通知如下：

一、對大型機構（集團並表總資產為2萬億元人民幣及以上的銀行業金融機構，下同）和中型機構（集團並表總資產為5千億元人民幣及以上、2萬億元人民幣以下的銀行業金融機構，下同），按照上一年度案件風險金額占核心資本比例（百分比）的兩倍提高最低資本充足率要求。其中，對新資本協議銀行和自願實施新資本協議的其他商業銀行，該部分資本要求計入第二支柱資本要求；對不實施新資本協議的機構，該部分資本要求在8％的基礎上累加作為發案機構的最低資本充足率；上述資本要求原則上由監管機構每年根據實際情況進行審定。
其他銀行業金融機構發生案件後，應及時確認案件損失，並在成本中列支；未能及時確認案件損失並列支的，在計算資本充足率時應按照涉案金額（以下如無特別說明，金額均指涉案金額）扣減其核心資本凈額。

二、大型機構1年內發生案件累計金額達到1億元（人民幣，下同）、中型機構1年內發生案件累計金額達到5千萬元、其他銀行業金融機構1年內發生案件累計金額達到1千萬元的，1年內（單起案件金額達到規定數額的，1年期從案件暴露之日起計算；年度內多起案件累計金額達到規定數額的，從下一年度開始計算。下同）不得發行長期次級債務等監管資本工具補充附屬資本。

三、大型機構1年內發生2起億元以上案件或累計金額達到3億元、中型機構1年內發生1起億元以上案件或累計金額達到1.5億元、其他銀行業金融機構1年內發生案件累計金額達到2千萬元的，1年內不得新設境內分支機構。

四、大型機構1年內發生案件累計金額達到1億元、中型機構1年內發生案件累計金額達到5千萬元、其他銀行業金融機構1年內發生案件累計金額達到1千萬元的，1年內不得新設境外分支機構及開展境外並購活動，不得發起設立或投資入股非銀行金融機構。

五、大型機構1年內發生1起億元以上或20起百萬元以上案件、中型機構1年內發生1起5千萬元以上或10 起百萬元以上案件、其他銀行業金融機構1年內發生1起千萬元以上或5起百萬元以上案件的，1年內不得開辦新業務。

六、銀行業金融機構發生本通知第三至第五條所列情形的，銀監會根據相關要求暫停受理該機構相關行政許可事項的申請，並在1年後對發案機構的整改情況和內部控制進行審慎性評估後，視情況恢復受理該機構相關行政許可事項的申請。

七、嚴格追究銀行案件領導責任，對大型機構比照《中國銀監會關於2008年大型銀行監管工作意見》（銀監發[2008]7號）的內容執行；對中型機構和其他銀行業金融機構比照同城同級大型銀行分支機構標准執行，其中對法人機構可視情況採取更嚴格的責任追究標准；對農村合作金融機構按照《農村中小金融機構案件責任追究指導意見》（銀監發[2009]38號）的內容執行。

八、大型機構1年內發生1起億元以上或5起千萬元以上案件、中型機構1年內發生1起5千萬元以上或10起百萬元以上案件、其他銀行業金融機構1年內發生1起千萬元以上或5起百萬元以上案件的，銀監會將把案件情況和有關責任認定情況向其主管的黨委組織部門、地方政府及控股股東通報，作為銀行領導班子考核和薪酬調整的依據。對外資銀行可參照上述規定將案件情況和有關責任認定情況通報其總行、母公司和母國監管機構。

九、銀行業金融機構通過自查發現案件的，可在上述規定的基礎上按照《中國銀監會辦公廳關於銀行業金融機構自查發現案件責任追究實行區別對待政策有關問題的通知》（銀監辦發[2009]148號）的內容適當予以區別對待。
本通知自發布之日起生效，請各銀監局將此通知轉發至轄內銀監分局和相關銀行業金融機構。

中國銀行業監督管理委員會
二00九年八月二十八日

9. 民法典銀行的債權能否轉讓

可以。銀行債權可以是轉讓的，轉讓銀行債權不屬於違反法律、行政法規的強制性規定，可以將債權轉讓給自然人、其他組織，以及金融機構和非金融機構法人。
《中華人民共和國民法典》第五百四十六條
【債權轉讓通知】債權人轉讓債權，未通知債務人的，該轉讓對債務人不發生效力。債權轉讓的通知不得撤銷，但是經受讓人同意的除外。第五百四十七條 【債權轉讓時從權利一並變動】債權人轉讓債權的，受讓人取得與債權有關的從權利，但是該從權利專屬於債權人自身的除外。受讓人取得從權利不因該從權利未辦理轉移登記手續或者未轉移佔有而受到影響。

10. 金融機構未對職工進行反洗錢培訓將面臨什麼監管措施

洗錢的界定 11988年的《聯合國禁止非法販運麻醉葯品和精神葯物公約》將洗錢定義為：(1)明知資產來源於毒品，為了隱瞞或掩飾其非法來源，或為了協助任何涉及此種犯罪的人逃避其行為的法律後果而轉換或轉讓該資產；(2)明知資產來源於毒品犯罪，而隱瞞或掩飾該資產的性質、來源、位置、處置、轉移、控制關系或所有權的行為。（二）洗錢的形式及其影響 洗錢的方式可以根據不同的標准作出不同的分類，比如根據其存續時間的不同，可將其分為傳統的洗錢方式和新的洗錢方式。傳統的洗錢方式主要有：貨幣走私，貨幣兌換，投資不動產；此外，利用賭場、合法公司、地下錢庄、中介機構等進行洗錢，利用虛假信用證、篡改發票等手法進行洗錢都是傳統的洗錢方式。所謂新的洗錢方式，是在科技進步和金融創新的形勢下出現的洗錢方式，如通過通信賬戶進行洗錢，通過互聯網信用卡進行洗錢，運用國際互聯網銀行進行洗錢，利用智能卡進行洗錢等。筆者認為，洗錢的方式也可以根據是否藉助金融機構進行劃分，那麼，與金融機構相關的洗錢方式主要有：將犯罪所得以現金方式存入金融機構，將金融票據兌換成現金再將現金換成銀行匯票匯出，通過金融衍生產品交易進行洗錢，在金融監管不完善的國家進行投資進行洗錢，在銀行保密制度較嚴的國家開立賬戶存入或提取現金進行洗錢等。此外，新的洗錢方式也表明目前利用金融機構進行洗錢是洗錢的主要方式，而金融機構則包括銀行性的金融機構和非銀行性的金融機構。由此可見銀行等金融機構進行反洗錢的必要性。三）我國反洗錢的現狀 1.立法現狀。目前我國尚無統一的反洗錢立法。我國反洗錢立法方面的主要內容如下：1997年修訂的《刑法》（第191條）規定了洗錢罪的罪狀和法定刑，結束了洗錢方面無明確規定的局面；國務院發布施行《個人存款賬戶實名制規定》有利於反洗錢；中國人民銀行制定的《大額現金支付登記備案規定》和《關於大額現金支付管理的通知》的有關規定，如《關於大額現金支付管理的通知》規定，個人儲戶一次性從儲蓄賬戶提取現金5萬元（不含5萬元）以上的，儲蓄機構櫃台人員需要求取款人提供有效身份證件並經儲蓄機構負責人審核後支付；此外，《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國外匯管理條例》等法律也對異常交易報告制度、客戶身份識別等有所規定。三、對商業銀行進行反洗錢的建議 1研究掌握國內外現行的對金融機構反洗錢工作的基本要求。由於反洗錢工作使金融機構面臨著實現經濟效益和承擔社會責任、滿足客戶要求與履行義務之間的復雜關系，使得金融機構在進行反洗錢時有一定的困難。為解決這種困難，切實可行的辦法有二：其一，按照國內現行法律的要求和金融機構普遍的反洗錢水平，進行反洗錢工作。其二，掌握國際上對金融機構進行反洗錢的要求和做法。筆者認為這是更為有效的方法2.建立系統化的反洗錢工作機制。3.加強對員工的反洗錢培訓。4.加強反洗錢信息的交流。