金融培訓行業如何服務客戶經理

⑴ 如何提升客戶經理的服務質量和工作水平

首先，要做到「三個加強」：
1、加強教育培訓。教育培訓是提高客戶經理自身素質的基礎和有效途徑。人不可一日不學習。如今，市場形勢變幻莫測，無時無刻都在發生著這樣或那樣的變化。客戶經理作為卷煙營銷的「王牌軍」和市場銷售的「晴雨表」，更應該多多吸取知識，開闊視界，增強把握市場經營資源和抵禦市場風險的能力。筆者認為，客戶管理服務中心每月至少要進行一次業務技能或營銷實戰培訓，以提高客戶經理在市場營銷、信息收集分析處理、服務客戶以及指導客戶經營方面的能力，同時，要通過抓好晨會、周例會、月總結會、四員聯席交流會等，互通情況，共享市場信息資源，不斷提高客戶經理的溝通和語言表達能力。
2、加強目標管理。目標決定策略，目標決定過程，目標決定成功。只有制定了目標，客戶經理的工作才會有方向。實際工作中，客戶管理服務中心可以根據每個客戶經理所管轄區域客戶的經營情況，通過深入實地調研分析，合理制訂出每個客戶經理的目標任務，界定工作職能，明確崗位職責，並將任務逐層、逐月分解，落實到戶，落實到人。同時，要加強對客戶經理目標任務的動態管理和分類管理，在「促、管、控」中不斷強化客戶經理目標任務的管理意識。
3、加強業績考核。有目標就有考核，這是衡量和檢驗客戶經理工作成效的唯一途徑。客戶管理服務中心要根據每個區域、每條線路以及每個客戶經理日常服務、管理的實際情況，制訂出月考核細則，建立健全考評體系，定期對客戶經理進行監督考核，從中評出優劣，好的給予獎勵，差的給予處罰，以提高客戶經理的自律能力、自我管理能力和服務客戶的責任心。
其次，要做到「三個到位」：
1、政策宣傳服務要到位。客戶經理要自覺學習行業相關法律法規知識、現代營銷和網路知識等，認真把握好行業發展方向，掌握所在公司的經營策略和市場變化情況，在客戶走訪中，盡量把所學到的和所掌握的有關政策、知識，不失時機地傳達給卷煙零售客戶，切實履行好「政策宣傳員」、「信息傳遞員」的職責和義務。
3、經營指導服務要到位。客戶經理要為每位客戶建立經營檔案，從中全面了解客戶的基本情況，掌握客戶的經營動態，並從客戶的店面衛生、商品陳列、明碼標價等方面進行輔導，協助客戶搞好店面形象建設，並注重對客戶誠信經營、日常庫存、訂收貨注意事項等方面給予指導，幫助客戶提高盈利水平。
另外，日常工作中，客戶經理還要根據客戶的實際情況，確定重點幫扶對象，對卷煙零售戶中的下崗職工、殘疾人、生活特困戶等進行重點幫扶，在緊俏貨源及低檔卷煙方面給予照顧和考慮，盡最大努力增加其經濟收入，以贏取客戶對公司的滿意度和忠誠度。

⑵ 如何做好銀行客戶經理

銀行客戶經理(BCM)可說是銀行與客戶交流的橋梁，工作主要是以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業務，並負責維護客戶關系。但如果想成為出色的銀行客戶經理，一般要有較強的公關能力和系統的營銷策略，強烈的服務意識，能夠積極調動商業銀行的各項資源為客戶提供全方位、一體化的服務。

溫馨提示：以上信息僅供參考，不作任何建議。
應答時間：2020-12-28，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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⑶ 如何對銀行客戶經理進行培訓培訓的課程具體有哪些

針對銀行客戶經理的崗位職責來培訓的課程：負責銀行客戶關系的建立和維護-《銀行客戶經理商務往來及營銷禮儀》；負責完成相應銀行產品和服務的銷售指標-《銀行大客戶營銷技巧》；負責收集用戶信息，及時向產品開發部門提供建議《國際業務及貿易融資的市場營銷》；負責草擬、簽發相關的合同、協議等工作-《銀行客戶經理業務風險防範》等等根據職責相應的課程。更多課程及詳細內容資料請參考廈門東南銀通。

⑷ 如何做好一個銀行客戶經理

###一、目標定位準確：
要根據銀行市場的定位，確定自己服務的客戶。營銷對象是什麼行業，就要求客戶經理熟悉該行業的規則。只有把握了這個行業的基礎信息，就會找到適合銀行發展的客戶，積聚起較好的客戶資源。要給自己制定明確的發展目標，不要貪多，只有成為某行業的「專家」，才會可能獲得更多的客戶。
二、做大自己的業績
優秀的客戶經理，要有拓展業務的空間，就必須有較多的信貸資源。就目前來看，吸引客戶的有效手段仍然以貸款為主。在同樣的條件下，就要求你必須爭取到更多的貸款指標。在有限的信貸資源情況下，時間就是成功的關鍵。同樣做一筆業務，有的客戶經理用了兩天，有的一個星期還未完成，業務量差距就拉大了。
三、提高工作效率和質量
對於客戶來講，最不願意碰到的是客戶經理辦事的拖沓與繁瑣。目前對於客戶的市場定位非常明確，主要是以中小企業為主。這些客戶的特點是規模小，要求資金周轉速度快。往往是「等米下鍋」的時候居多，誰不希望辦理貸款手續時利索的客戶經理呢？這就要求我們的客戶經理必須講究工作效率和質量。在風險控制的情況下，以最快的速度解決客戶的困難，就會贏得客戶的信任，客戶回報銀行的就會更高。
四、做企業運作的參謀
對客戶來講，實現經濟效益的最大化是他們始終關心的問題。一名成功的客戶經理，就要為企業排憂解難，向企業營銷適合他們發展的理財產品。讓客戶信任你，只有這樣，客戶才能放心的到我行辦理業務，才能拉動銀行的經營業績。
五、處理好各個方面的關系
就是在服務好的同時，把握好做一名客戶經理的原則性。對待工作不光要有「溫度」，更要有「法度」。只有在堅持原則的情況下，最大限度的服務客戶，才會贏得人生最大的價值。

⑸ 金融行業的客戶經理，主要負責哪些工作內容呢

金融行業客戶經理是干什麼的？客戶經理工作成效直接決定銀行在激烈的金融競爭中能否佔有市場，從而最終影響著銀行經營效益。客戶經理集銀行經營與服務於一身，是完全職能「小型銀行」，是建立銀企合作關系的骨幹，是銀行中堅力量。銀行的客戶經理屬於銀行的銷售崗。分為個人客戶經理和對公客戶經理，我們只講對公客戶經理，以下簡稱客戶經理。

這可和一般的銷售不一樣，畢竟很多客戶的開發以及維護都會有領導出面解決，壓力自然也會相對較小。而且進入銀行會有師父手把手教學，充滿人性化的銷售值得擁有。至於薪資待遇怎麼樣？沒有哪個崗位可以做到既多金又清閑工資永遠是要和勞動成正比的。

⑹ 每年有很多人投身金融行業，金融行業的客戶經理主要負責哪些工作內容

銀行的客戶經理主要指個人客戶經理和公共客戶經理兩個類別。

初級客戶經理可以從前輩開始，從領導打雜開始。幫助他們經營業務，幫助他們做私事。關系最好讓他們帶你跑客戶，這段時間努力學習與客戶接觸的技能。另一個小方法是到票據部幫助實習，留心銀行承兌票據背書，在背書的供應鏈中挑選好客戶訪問。

方法很多，但終究逃不掉：勤奮、生活、堅強三個字。

我總是告誡自己要善待他人，凡事盡量共贏。但是如何面對零和游戲，咬咬牙，要血戰到底，不能說不擇手段，但要盡力。成王戰敗的敵人，歷史更加重視結果，是一個排場的過程。

⑺ 如何做好證券公司的客戶經理

呵呵
首先職業概述： 證券客戶經理作為證券公司和客戶之間相互聯系的紐帶，負有維護雙方利益的責任，既要使證券公司獲得滿意的和不斷增長的營業額，又要培養與客戶的友善關系。
工作內容：負責拓展銷售渠道，開發新客戶，銷售公司發行或代銷的金融理財產品；
負責把證券公司的金融產品和服務方面的信息傳遞給現有的及潛在的客戶；
負責為客戶提供金融理財的合理化建議，為客戶實現資產保值增值；
負責組織並策劃高級營銷活動，開發高端市場。
職業要求： 工作經驗： 熟悉證券、股票和基金相關的金融基礎知識；具有一定的金融從業經歷或金融營銷工作經驗；具有廣泛的客戶資源；具有良好的溝通能力、客戶開發能力；具有很強的工作責任心、團隊合作精神，並且能夠承受一定的工作壓力。成功的客戶經理的收入是非常可觀的。客戶經理收入的高低，並不依賴於職位的高低，是否得到老闆的賞識，而是完全取決於其所擁有的客戶的價值。證券客戶經理的薪資一般由：「底薪+提成（股票傭金提成+基金傭金提成）+年底利潤分紅」構成。
你的薪水： 成功的客戶經理的收入是非常可觀的。客戶經理收入的高低，並不依賴於職位的高低，是否得到老闆的賞識，而是完全取決於其所擁有的客戶的價值。證券客戶經理的薪資一般由：「底薪+提成（股票傭金提成+基金傭金提成）+年底利潤分紅」構成。
你的未來： 從發展前景來看，金融服務行業可以說是中國發展潛力最大的行業之一。在今後的五至十年中，中國的個人投資理財顧問行業，可以達到每年數十億元的市場規模。無論以什麼標准來衡量，這都是一個非常龐大的市場。更重要的是，這一市場還處於起步階段，真正著力於這一市場開發的客戶經理還不多。對於及時介入這一市場的客戶經理，其領先優勢將是非常明顯的。此外，客戶經理工作還有很強的獨立性。很多人寧可少賺錢也要自己做老闆，因為這樣就可以不必看別人的眼色行事，可以有最大的獨立自主性。而作為客戶經理，可以說就是擁有了自己的事業，做自己的老闆。

只要你有這個決心，完全可以實現夢想。首先，找尋緣故市場，然後轉介紹。你會發現你的關系網會逐年加大。這是業務方面。另外，你要多看有關方面書籍。推薦一本潘偉君的《從外行到內行》。書店也有。同時，建議你考從業資格，這樣你會掌握基礎知識。書籍方面：最基礎的是 "貨幣銀行學" 高教出版社出的書一般都比較瑣碎,適合不考試的初學者。可以拿來入門。最好再學點<西方經濟學>,一般都使用高鴻業的書.微觀和宏觀都要學.其他中級的就不用學了。有了貨幣銀行學的底子之後,再學商業銀行與中央銀行學這兩門,金融市場學也相當重要。這幾本書都可以使用高教出版社的.學了這幾門後,你就能了解到各金融工具,機構的運作方式和原理了。做為輔助,可以再學<證券投資學>, <保險學> 。現在各證券公司的競爭,更多的是體現在客戶資源的競爭上,所以你去後無論被安排在哪個崗位,可能首先就要面對"拉客戶"的問題,多數證券公司的工資都和員工的客戶交易量掛鉤.即,有底薪再加交易量提成,獎金,節假日補助,午餐補助,交通費補助,單位給你交住房公積金,養老保險金,醫療保險各單位有所不同.具體到崗位,因不知道你去的公司是綜合類公司還是經紀類的公司,所以只能泛泛而談,通常你如果不是學計算機的,一般不會調你去電腦部,一般新人會安排在前台,也就是證券公司的交易部,交易部普通員工一般要作的就是直接和客戶打交道,管理客戶資料,接待客戶的咨詢服務,客戶現場服務,處理客戶交易中遇到的問題,以及一些日常雜事,領列印紙啦,換墨盒了,張貼一些公告提示啦等...如果你被分到財務部就牽扯的客戶資金往來管理,清算頭寸啦...請恕我不能將業務說清楚給你,總之是一些案頭工作.綜合部或叫辦公室,主要是編寫文件,上傳下達,迎來送往,內勤,外勤,采買,組織會議,總之辦公室是個筐什麼都得往裡裝.要吃得下冤枉,受得了氣才行.業務上頂尖級的就是研發部,即,研究發展部,每天首先搜集全國各大媒體的重要信息,形成自己的觀點和認識,以備老總召開班前行情走勢判斷會,看盤,根據盤面表現盡快捕捉市場熱點,向老總提出買賣建議,負責午評日評的編寫,作出第二天的預測,以及倉位管理等.中期的工作主要的是,撰寫投資分析報告,包括行業分析,業績預測等基本面的分析.按照課題布置展開研發工作,新方法的開發研究等等.但進這個部門不是很容易的事情,除了資歷學識資格以外,還要具備一定的悟性,被稱做是證券行業金字塔的塔尖.總之,新人進了一個新的環境首先要勤奮好學,做事要善始善終,該問的問,不該問的就不要愛打聽,各級有各級的許可權,注意自己的儀表裝束,剩下的就靠你自己去悟了!
祝你好運。。。。。。。

⑻ 如何做好客戶經理工作

客戶經理既是銀行接待客戶時的企業代表，也是銀行對外業務的代表。若要稱職的履行
客戶經理的職責就必須做好以下四個方面的工作：
——1、聯系和開發客戶
——客戶經理是全權代表銀行與客戶聯系的「大使」，客戶有金融需求只需找客戶經理，客戶經理應積極主動並經常地與客戶保持聯系，發現和解客戶需求並向其營銷產品、爭攬業務，引導客戶的需求，並及時給予滿足，為客戶提供「一站式」(one-stop)服務；
——2、營銷產品
——首先，根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，對市場進行深入研究，並提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品；
——其次，另外還要善於發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品；
——第三，對客戶的新需求，要及時向有關部門報告，探索為其開發專用產品的可能性，同時協調和組織全行各有關專部門及機構為客戶提供全方位的金融服務；
——最後，客戶經理營銷產品的手段主要有:積極主動的宣傳金融產品及其收益與辦理方法，面向重點客戶宣傳金融產品利好優點，市場公關和產品推銷。
——3、內部協調
——客戶經理是銀行對外服務的中心，每一客戶經理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此，客戶經理 "握住"的每筆業務都是銀行的財富，需要所有相關部門的全力協助，客戶經理有責任發揮協調中心的作用，引導客戶的每一筆業務在銀行中順暢、准確地完成。客戶經理搞好內部協調主要有以下四個方面：
——(1) 、前台業務窗口與二線業務部門之間的協調；
——(2) 、各專業部門之間的協調；
——(3) 、上下級部門之間的協調；
——(4) 、經營資源分配的協調。內部協調可以採用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關信息等方式進行。在主動防範金融風險的前提下，建立和保持與客戶的長期密切聯系。

⑼ 金融客戶經理是做什麼的

工作內容：

（1）訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。

（2）細分客戶。確立目標市場和潛在客戶。

（3）風險管理。有效監測和控制客戶風險。

（4）客戶關系管理。保持與客戶的聯系和調動客戶的資源。

（5）客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價。

（6）溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系。

（7）談判。與客戶進行業務談判。

（8）業務成交：指導客戶完成業務的成交。

(9)金融培訓行業如何服務客戶經理擴展閱讀

初、中級客戶經理應具備以下條件：

（1）品德素質。應具有較強的責任心和事業心，嚴守銀行與客戶的秘密。

（2）營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。

（3）知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉銀行各方面業務。

（4）分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠對客戶進行綜合分析，對客戶風險有較強的預見力。

(5）籌劃能力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。

（6）協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。