金融機構防範電信詐騙義務和責任

① 銀行如何防範電信詐騙

銀行要是能防範，就不會有那麼多騙子了，另外電信詐騙根本就不關銀行的事情，銀行無非就是做個提醒，在ATM，或者櫃台前提示，你要是被騙了找銀行，根本就沒結果。。。。

② 從反洗錢角度出發，金融機構應該從哪些方面防範打擊電信詐騙洗錢行為

可以安裝騰訊手機管家開啟騷擾攔截模式，對騷擾詐騙電話和簡訊進行精準攔截。近日，騰訊手機管家針對iOS用戶上線了iOS防騷擾升級版，新增垃圾簡訊過濾功能，為iPhone用戶提供了全場景防騷擾。

③ 銀行防範電信詐騙的問題

銀行為防範電信詐騙做了很多工作，最典型的是網點營業廳的宣傳，遇有大額轉賬的櫃員會再三提醒等一系列工作。也有包括轉賬延遲到賬等技術手段上的措施。

④ 防電信網路詐騙的宣傳內容怎麼寫

（一）非法集資的定義和基本特徵

非法集資是違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為。非法集資行為需同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特徵要件，具體為：

非法性：未經有關部門依法批准或者借用合法經營的形式吸收資金；

公開性：通過媒體、推介會、傳單、手機簡訊等途徑向社會公開宣傳；

利誘性：承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；

社會性：向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

（二）非法集資人的法律責任

我國《刑法》中，非法集資根據主觀態度、行為方式、危害結果等具體情況的不同，構成相應的罪名，其中最主要的是《刑法》中第176條非法吸收公眾存款罪和第192條集資詐騙罪。

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防電信網路詐騙的自防措施：

1、不要有「貪圖便宜」、「一夜暴富」、「天上掉餡餅」的心理。堅決做到不輕信、不透露、不貪財、不轉賬。

2、注意保護個人資料信息，不可隨意注冊、填寫自己的身份、手機號碼、銀行卡號等私人信息。

3、在做好自身防範的同時，積極向周圍的親人、朋友做好宣傳，特別是平時獨自在家的中老年、離退休人員等易受騙群體要注意提醒。

⑤ 防範電信詐騙的重要性

防範措施
1.加強對群眾信息的保護。電信詐騙案件作案人員大多以獲取信息作為實施犯罪的第一步，沒有受害人的信息，作案人員將很難下手或者說無從下手。公安機關應該建立針對性的保護措施和方案，從源頭著手，強化對網路通訊方面的監管，加強對人才交流中心和人才市場信息的管理，特別是要加強對公安機關內部人員的管控，堅決不能讓信息從公安內部泄露出去，給違法犯罪人員以可趁之機。對於以金錢、物質或其它利益為交換條件出賣個人信息的人員，一經查獲，從嚴、從重處理。
2.嚴格對諸如電話卡、銀行卡等實名登記制度。公安機關應嚴格登記制度，加強對相關信息登記部門的監督。在未嚴格施行實名制登記的今天，作為辦案機關，裝備欠佳，所獲信息不多，有心辦案，卻因為線索斷裂而無法破案，導致人民群眾的財產蒙受損失。當實現理想化的登記制度後，公安機關就可以簡單的通過這些信息找到源頭，揪出犯罪嫌疑人，挽回人民的經濟損失。
3.加大對網路工具的管理力度。電信詐騙一般涉及到通訊工具，而最普通也是作案人員應用最廣泛的是電話和計算機，由此可見對網路工具監管的重要性。在偵查過程中，弄清楚案情出現的各個電話號碼的關系尤其重要，分清每個號碼的作用，比如同一個案件中作案、聯系、發送信號、轉接、混用等，同時，通過對電話號碼的分析和受害人的陳述，可以基本斷定電話的角色，從而推斷出作案團伙的內部分工特徵和組織特點，這樣可以使復雜的案件簡單化，使復雜的團伙結構明確化。
4.注重電信詐騙的相關宣傳防範工作，盡量減少電信詐騙發生。凡事預則立，不預則廢。特別是面對像電信詐騙這種特徵性極強的犯罪，我們更應該注重宣傳防範，從源頭上減少電信詐騙案件的發生。從當前形勢來看，公安機關的宣傳力度是遠遠不夠的，通過國家統計網得知，全國電信詐騙宣傳做得好的幾個省市發案率要比宣傳力度明顯不夠的省市低很多，這說明電信詐騙的宣傳防範工作做好還是很有成效。關於宣傳防範，公安機關可以將此任務由上而下，細化到派出所、警務室，定期，定時，定地的向人民群眾宣講關於電信詐騙犯罪分子的各種詐騙手段、防止上當受騙的方法、發現上當受騙後的處理方法，向人們發放宣傳單，宣傳冊，在小區拉橫幅等，讓人人都知道電信詐騙，人人都懂電信詐騙，從而減少電信詐騙的發生、減少人民的財產損失。

⑥ 司法局在打擊防範電信詐騙工作中的職責是什麼

司法局的主要工作職責是
(一)研究起草司法行政方面的地方性法規、規章草案；編制本市司法行政工作的發展規劃及年度計劃，並監督實施。

(二)負責組織、指導對刑滿釋放和解除勞動教養人員的安置幫教工作。
(三)負責本市司法行政系統的隊伍建設和思想政治工作。
(四)研究制訂本市法制宣傳教育工作的總體規劃，組織、指導、協調全市法制宣傳教育工作。
(五)負責管理本市律師、法律援助工作和公證機構及公證活動；研究律師、公證工作的改革與發展，並提出實施辦法。
(六)負責管理本市法律服務機構和在京設立的國(境)外律師機構；監督、指導本系統的社會團體工作。
(七)指導本系統法學教育及業務培訓工作。
(八)負責指導區、縣司法行政部門管理人民調解工作、社區矯正工作及司法助理員、基層司法所和基層法律服務工作。
(九)負責本市司法行政系統的外事工作和對外宣傳、交流工作。
(十)指導和管理本市面向社會服務的司法鑒定工作。
(十一)負責本市仲裁機構的登記管理工作。
(十二）負責本市國家司法考試工作。
(十三）負責社區矯正工作
(十四)承辦市政府交辦的其他事項。
（十五）管理本市監獄管理局和本市勞動教養工作管理局。

⑦ 如何防範電信詐騙

如何防範電信詐騙，你需要做到以下幾點：

1.催繳電話費是電信部門對客戶使用正常客服電話，通過電腦語音進行提醒的一種商業服務手段，不可能直接轉接公、檢、法等執法部門。

2.對冒充各類工作人員直接打電話進行詐騙的，一定要注意來電顯示的電話類型。對於一些不熟悉，不像是正常座機手機號碼的電話，尤其是電話前帶有「00019」的號碼請不要理睬。

3.任何通過電話、簡訊要求當事人對自己的存款進行銀行轉賬、匯款的，或者聲稱為您提供公證賬戶、安全賬戶進行存款保護的，千萬不要輕信。

4.要提醒在家裡的中老年同志，要保守好家庭以及個人的各類信息，如銀行賬號、銀行密碼、家庭住址等。中老年同志遇到不明白的事不要急於做決定，要先和家人聯系、溝通，防止受騙。

5.認真審視分析每一條信息和每一個來電，不輕信他人之言，遇事多與家人協商、或以直接回撥號碼等方法進行甄別。

⑧ 防範電信詐騙的重要性

近年來，網路電信詐騙事件頻發，犯罪手段不斷升級，不僅侵害了客戶的財產安全，還嚴重破壞了金融環境、擾亂了社會秩序，而且這類詐騙犯罪電信虛擬化程度高，給公安機關偵辦增加了難度。為此央行發布了《關於加強支付結算管理防範電信網路新型違法犯罪有關事項的通知》，從加強賬戶實名制、阻斷電信網路新型違法犯罪資金轉移的主要通道、加強個人信息安全保護等方面採取了有效措施，對震懾網路電信詐騙犯罪，保護金融消費者權益起到積極的作用。

⑨ 如何預防金融類網路電信詐騙

大河報大河客戶端記者李一川邵可強通訊員王洪岩文 記者白周峰攝影

如何預防金融類網路電信詐騙？

今天（7日），鄭州警方發布6種常見的電信詐騙手段，為市民作出提醒。

鄭州警方文化路分局相關負責人說，在下階段的打擊行動中，文化路分局將依託市局組織開展的冬季嚴打行動，重點打擊網路電信詐騙、入室盜竊、盜竊電動車、盜竊車內物品、扒竊等多發性侵財犯罪，確保廣大群眾的財產安全。尤其是針對網路電信詐騙，將採取群眾參與和專業打擊相結合的模式，依靠群眾、發動群眾，進一步密切與群眾互動，加強防盜反詐騙常識宣傳，動員廣大群眾檢舉揭發犯罪線索。

同時，警方結合案例再次提醒廣大群眾，千萬不要輕信天上掉餡餅的事，更不要輕信所謂的高息、高回報誘惑，投資一定要到合法正規的平台，切莫輕信網路信息。尤其是外匯投資，一定要事先在國家外匯管理局官方網站查詢管理信息來分辨真假，並通過外匯管理局審批許可的銀行機構、證券機構、保險機構及個別信託公司四種渠道進行外匯投資操作，其他任何渠道（包括宣稱受境外某合法機構監管的投資理財）都是詐騙，切勿相信。面對各類網路信息，要做到三不：不輕信――不要輕信來歷不明的電話、手機簡訊及微信、QQ上傳播的信息；不透露――無論什麼情況，都不向對方透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況，更不要輕易在網路上綁定自己的銀行卡等信息；不轉賬――學習了解銀行卡常識，保證自己銀行卡內資金安全，絕不向陌生人或可疑賬戶匯款、轉賬。萬一上當受騙，立即報警求助，以便公安機關第一時間開展資金封堵和偵查破案等工作。

附6種常見金融電信詐騙手段――

1、炒外匯類詐騙：冒充境外金融機構代理商，通過注冊聊天軟體，盜用美女頭像，發展戀愛關系的方式發展下線，以炒外匯的方式進行詐騙，受害者損失慘重。事實上，除了國家外匯管理局官方網站公布的36家銀行外，其他任何第三方都是詐騙平台。

2、微商代運營類詐騙：詐騙分子盜用網路圖片，冒充「白富美」，以交友為由，借機推薦微信商城，謊稱可以幫助受害人開設網店，收入可觀，騙取受害人加盟費及套餐費。或者依託淘寶平台，謊稱幫助受害人開設淘寶店，騙取受害人網店設計費、維護費等。

3、薦股詐騙：以交友為由，給受害人推薦無任何資質的「股票分析師」，「分析師」給受害人發送股票分析軟體，之後以軟體升級才能賺錢為由騙取受害人錢財。

4、辦理大額度信用卡類詐騙：通過貼吧、論壇、QQ、微信和散發名片、張貼小廣告等形式發布辦理高額度信用卡信息，騙取受害人繳納高額手續。向受害人郵寄偽造的信用卡，然後以激活、認證等借口騙取受害人向騙子賬戶轉賬。

5、利用QQ（微信）針對公司財務會計等特定人群詐騙。騙子通過搜索公司財務會計的QQ（微信）號後，建立QQ（微信）群，騙子在群里偽裝成老闆、經理，詢問公司賬目資金情況，以簽合同、交易等借口向會計下發轉賬指令，誘騙財務會計使用公司賬戶向騙子轉賬

6、收藏藝術品、保健品類詐騙。此類詐騙手法主要針對老年群體，詐騙分子利用老年人手裡有閑錢，向老年人推銷虛假藝術品，謊稱藝術品在將來升值後可以隨時幫助受害人賣掉藝術品，利潤較大，騙取受害人財物。或謊稱某保健品有神奇功效，可延年益壽，並在購買後會有國家補貼等，騙取受害人購買虛假保健品。

來源：大河客戶端