金融機構職務犯罪的特點

A. 金融職務犯罪的主要表現和特點有哪些

主要表現為三種形式：一是利用職務便利實施犯罪;二是濫用手中掌握的權力圖謀私利;三是玩忽職守，對工作馬虎、敷衍塞責，不正確履行職責，造成重大經濟損失。根據近年來立案查處的金融系統職務犯罪的案件，其主要特點為：
(一)新發大要案件多
近年來，銀行界接二連三發生多起高達幾百萬元、幾千萬元乃至幾億元以上大案要案被曝光，震驚全國，令人觸目驚心，社會影響十分惡劣。
(二)涉案人員層次高
幾年來，商業銀行系統高級管理崗位手中掌握著人、財、物經營決策或管理大權，涉案人員中高級管理人員有上升的趨勢。
(三)作案手段多樣化
作案人員利用職務的便利內外勾結騙取貸款、以貸謀私，接受賄賂;利用職務之便對無真實貿易背景的銀行承兌匯票進行「包裝」，幫助套取銀行資金，從中非法牟利;偽造憑證支取現金予以貪污;吸收存款不入帳挪作他用;利用計算機操作技術處理之機實施犯罪;被社會人員腐蝕拉攏等共同作案等等。
(四)發案部位集中
金融機構犯罪案件越來越集中在直接與貨幣資金打交道的要害崗位上，如多數集中在會計、出納、儲蓄崗位、證券交易及主任(行長)等要害崗位。

B. 銀行工作人員的犯罪主要形式有哪些

主要形式是貪污受賄 銀行人員職務犯罪的特點有：
(一) 具備現金來源和接受現金的便利，打「現金」的主意。
(二) 具備資金劃撥和業務*作的便利，打「票據」的主意。
(三)具備「貸款發放權」和參與(三查)的便利，打「回扣」的主意。
拓展資料：
1，銀行一線工作人員，每天從早到晚都和現金打交道，工作中手裡整點的錢。和班後自己兜里消費的錢反差特別大，環境的熏染和金錢的誘惑，往往會使個別從業人員的世界觀、人生觀、價值觀嚴重錯位，在一定程度上弱化了政治思想上的免疫功能。於是，個別人在「錢來錢去」中尋機作案。銀行業務*作流程更換代較快，特別是綜合處理系統和儲蓄(3、0版)處理系統上線後，「5031轄內往來」科目的核算和管理發生了一定的變化，個別人在系統升級後鑽「5031轄內往來」報單當日未達到空子，在「報單往來」中尋機作案。
2，隨著世行項目的開發運用，銀行的信貸業務進一步趨於完善，貸款*作的安全系數明顯提高。但由於貸款生效後，貸款資產質量在帳面反映存在滯後性，潛在風險形成的最終損失，要在貸款發放若干年後才能為顯現出來。這樣，給心存僥幸見錢眼開、「胳膊肘往外扭」錄求既得利益的個別從業人員，利用其職務幫助企業對付銀行，套取銀行信用。
預防職務犯罪:
（一）是找准一線業務中存在薄弱環節和風險點，建章立制，有針對性地防範。通過建章立制，從內部堵塞管理細節上、*作作為上存在的漏洞，搭起縱向橫向環環相扣防範犯罪的籬笆牆，從客觀上減少犯罪的可能性。對發生違規問題多的單位，重點進行整頓，在規定的時限內，按照規定的程序實地整改，加強預防措施，達到舉一反三的整改效果。
（二）是強化員工遵守法律、遵守銀行規章制度的意識。經過多年的法制建設，規章制度的不斷完善，銀行已經不缺少成文的法律和規章制度。從對銀行職務犯罪內部原因來看，缺乏的是嚴格按法律和規章制度辦事的意識和態度，使職務犯罪有機可乘。銀行的各級管理人員要樹立依法經營、按章辦事的意識，既要對規章制度的內涵、重要性及其與經營效益的關系有經營中自覺維護規章制度和金融法規的嚴肅性。

C. 職務犯罪的主要特徵是什麼

你是法學學慣用的嗎？
從總體上看，職務犯罪的基本特徵有：（1）該罪只能由國家工作人員構成。（2）絕大多數職務犯罪只能由故意構成，如貪污罪、
受賄罪、徇私舞弊罪、刑訊逼供罪等。有的職務犯罪只能由過失構成，如失職致使在押人員脫逃罪、國家機關工作人員簽訂、履行合同被騙罪等。有的犯罪既可由故
意又可由過失構成，如泄露國家秘密罪等。（3）職務犯罪在客觀方面主要表現為：國家工作人員利用職務上的便利實施的犯罪行為；國家工作人員濫用職權實施的
犯罪行為；國家工作人員對工作嚴重不負責任，不履行或不正確履行職責實施的犯罪行為。（4）職務犯罪侵犯的是國家對職務活動的管理職能。

D. 什麼是金融業職務犯罪

金融業職務犯罪的具體表現：銀行或者其他金融機構的工作人員在金融業務活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的；或者違反國家規定，收受各種名義的回扣、手續費，歸個人所有的等表現。
【法律依據】
《中華人民共和國刑法》第一百八十四條
銀行或者其他金融機構的工作人員在金融業務活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，或者違反國家規定，收受各種名義的回扣、手續費，歸個人所有的，依照本法第一百六十三條的規定定罪處罰。
國有金融機構工作人員和國有金融機構委派到非國有金融機構從事公務的人員有前款行為的，依照本法第三百八十五條、第三百八十六條的規定定罪處罰。

E. 金融職務犯罪具有哪些類型

以下所列的犯罪類型主要是根據金融業務性質，以崗位特徵劃分的。
(一)結算業務中的犯罪類型
結算是指因商品交易、勞務供應、資金調拔等經濟活動需發生的貨幣收付行為，分為貨幣結算和轉帳結算，銀行的結算主要為轉帳結算，轉帳結算中銀行(信用社)從業人員的犯罪主要針對結算憑證和會計帳本，其類型主要有：
偽造：塗改結算憑證，隱匿、銷毀記帳單據侵吞銀行資金，利用空頭結算憑證或者重復利用結算憑證騙取銀行資金；虛構收付關系貪污銀行資金；虛構偽造存款帳戶或付款憑證挪用銀行資金；收帳、重復出帳挪占銀行資金、非法多次轉帳、改變資金正常流向佔用銀行資金；非法拆借客戶資金；利用結算時間差套取銀行資金等。一些金融機構的從業人員違反金融法規，偽造變造金融票據、銀行結算憑證、信用證、信用卡等。一旦這些偽造、變造的金融票據進入金融活動領域或被犯罪分子用作金融詐騙的工具，同樣會給金融機構造成經濟損失。如某銀行會計利用工作之便，竊取空白牡丹卡一套，趁打卡員不在之際，私自打卡，然後持卡取現10000元。
(二)出納業務中的犯罪類型
出納即現金收付活動。常見的犯罪類型主要有：監守自盜，現金抽頭(從管理的現金中抽出一部分資金)；收不入帳或推遲入帳截留現金，偽造繳款單，塗改出納簿、變造日報表侵吞庫款等。另外，新《刑法》將銀行人員利用職務便利以偽造的貨幣換取貨幣的行為以及對違反票據法規定的票據予以承兌付款或保證的行為規定為犯罪，這類犯罪常見於出納業務中。個別金融系統的從業人員利用經手、管理資金的便利挪用炒股票者有之，非法經營者有之，買房揮霍者有之等等。
(三)儲蓄業務中的犯罪類型
儲蓄是城鄉居民與銀行之間的信用行為。銀行在保管使用儲蓄存款的同時，對儲戶負有還本付息的義務，常見的犯罪類型有：偽造儲戶存摺，私自截留；塗改利息單，虛增利息支出，侵吞差額利息等。
(四)信貸業務中的犯罪類型
信貸是一種授信行為。銀行通過貸款獲取利潤，維持運行，但向誰貸，怎樣貸款都必須符合條例、法律的規定，否則構成違法犯罪，常見的犯罪類型有：違反法律和行政法規向關系人發放貸款，違反法律和行政法規向關系人以外的其他人發放貸款；吸收客戶資金不入帳將資金用於非法拆借、發放貸款，自批自貸(包括冒名騙取銀行貸款；與貸款申請人惡意串通，騙取貸款；與銀行相關人員惡意串通，互批互貸三種形式)在發放貸款過程中，虛增銀行貸款利息等。某些金融系統的人員違反金融法規和貸款規章制度，以人情、關系、私利為重，對不符合貸款條件從事非法經營活動的貸款方發放貸款，或以貸謀私、借貸索賄，結呆造成重大經濟損失。
(五)信用卡業務中的犯罪類型
信用卡是銀行開出的供其客戶消費使用的信用工具。根據銀行有關規定，客戶在使用信用卡時可以進行一定金額的透支，但必須盡快補齊款項交收取一定利息，信用卡業務中的犯罪類型有：信用卡部工作人員利用職務之便，惡意巨額透支供自己使用；授權他工惡意透支從中謀利，虛增透支利息、侵吞利息款等。
上述所談到的犯罪類型相對來說較為簡單和原始，隨著銀行業務電子化，利用電腦犯罪成為最主要、最常見的犯罪手段。隨著網上銀行的開辦，將來網路犯罪也不容忽視。電腦犯罪作案時間短、隱蔽性強、犯罪數額大，取證和固定證據難度大，社會危害嚴重，應引起高度重視。
另外，金融機構各部位和環節都可能引發行賄受賄犯罪，受賄犯罪是銀行從業人員犯罪的又一種重要形式，有因貸款管理而發生賄賂交易的，有因結算業務發生賄賂交易的，有因帳戶管理而發生賄賂交易的。其它如章證管理密押管理、金庫管理，計算機管理均有可能引發受賄現象。

F. 職務犯罪的新特點是什麼

利用自己職位的方便去犯罪！

(四)與黑惡勢力相勾結，充當犯罪分子保護傘。某些黨政部門和執法部門領導幹部熱衷於結交大款，與社會上一些不三不四的人打得火熱，或稱兄道弟，或結為干親，互相勾結，沆瀣一氣，權黑結合，大肆撈取非法利益。曾經在沈陽市呼風喚雨、橫行霸道的黑社會頭目劉涌，就是靠沈陽市原市長慕綏新、原副市長馬向東、原市檢察院檢察長劉實、原市法院院長焦玫瑰等一批腐敗分子的庇護下一步步成長起來的。劉涌黑社會犯罪團伙被摧毀後，慕綏新、馬向東等的罪行也相繼敗露，一一落馬。重慶打黑案件中落馬的文強，就是重慶黑社會勢力的保護傘，並且與女黑社會老大還是親戚關系。

(五)犯罪嫌疑人多是業務骨幹，處在重要的工作崗位上。在單位中都擔任一定職務，或主管某項重要工作，既有所、處、局負責人，也有一般工作人員，均系所在單位、部門的業務骨幹。正是他們處在單位的重要崗位，所以找他們辦事的人員多，社會不良風氣的影響，一些人意志力又薄弱，抵擋不住金錢美色的誘惑，在燈紅酒綠中迷失了自我，陷入了犯罪的泥潭。

G. 我國當前職務犯罪呈現出哪些特點

1、貪污受賄多
職務犯罪種類多表現為貪污罪和受賄罪。2010年審結的貪污賄賂案占同期總數的84%；其次是玩忽職守、濫用職權等瀆職犯罪。
2、涉及領域廣
權力集中的部門和崗位職務犯罪多發，資金密集領域和行業職務犯罪現象嚴重，民生領域的職務犯罪逐年增多。
3、億元案迭出
犯罪數額巨大的案件時有發生，達到數千萬元甚至上億元。此類案件案中有案、案外有案，「窩案」、「串案」頻發，案件牽涉面廣。
4、作案智能化
隱蔽化、智能化、期權化現象突出，通過收受「交易」差價、「股份」分紅、「投資」收益等形式收受賄賂較為普遍，增加查辦懲處難度。