1. 中融信金融控股有限公司是騙子公司嗎
資金安全與交易商選擇
大家好， 隨著我國外匯政策的進一步放寬，我們金融市場的進一步開放，外匯投資正成為我們身邊的一個重要投資品種，在我們周圍有越來越多的人開始或正准備開始從事外匯投資。其中絕大部分是從事保證金交易。但是由於缺少有效的指引，很多投資者在進入這個市場時感到無所適從，有的投資者掉進了黑外匯交易商的陷阱，蒙受損失。所以對剛入市的投資者來說資金安全是首先應該考慮的。首先我們來看資金安全，做國內實盤錢存在國內銀行，這是安全的，而對於保證金交易來說，選擇正規的外匯交易商才能保證你的資金安全。
講到正規公司，有的不正規公司會這樣講，說現在做保證金都是不正規的，國家不允許的，天下烏鴉一般黑，以此來掩蓋他們的違規行為。事實呢，不是這樣的。中國大陸雖然現在沒有完全放開保證金交易。不允許交易商在國內開設分公司和辦理業務。但是國家沒有干涉居民個人在海外的投資，所以我們可以通過這些交易商的代理或者在國內的辦事處的介紹，進行國外保證金交易。正規的外匯交易商會受到所在國家或地區政府機構的監管，客戶會獲得他們保護。目前此類正規的外匯交易商大多在美國，英國，中國香港也有一些。美國的正規交易商受美國期貨協會（nfa），美國商品期貨交易委員會cftc監管。英國正規交易商受英國金融服務管理局fsa監管，中國香港的外匯交易商受香港證監會（sfc）監管。美國作為世界經濟大國，美元也在全世界有著很大影響。因此，美國作為外匯交易來說，也是一個主要的交易市場，它所擁有的外匯保證金交易商也最多。而且世界比較知名，規模實力雄厚的大交易商也大多在美國。加上它的監管比較健全，
法律制度完善，是最好的選擇。我們以美國為例受nfa、cftc監管一定要遵守以下兩個條件，一是客戶保證金和交易商帳戶分離，必須由第三方，也就是一家合作銀行來監管，比如fxsol客戶的資金存在摩根銀行，客戶的資金和fxsol公司本身的資金是分離的。這樣即使交易商倒閉會由銀行承擔因外匯交易商破產所導致客戶帳戶損失的風險。簡單來講交易商倒閉你的錢還在你的銀行帳戶里仍然是你的錢。
有的客戶會講那如果銀行倒掉怎麼辦，我們來看第二點，二是還要有一家保險公司來為這家託管銀行進行信用保險，由保險公司承擔因協議銀行破產所導致客戶帳戶損失的風險。
這只是其中兩點最重要的原則，還有其他很多要求例如，要求外匯交易商和銀行在美國中央銀行存入一定數量的風險保證押金，以保留對外匯交易商和銀行存在違規操作等不良行為的最終制裁權。等等
。由此我們可以看出受nfa.cftc監管對客戶來講資金安全可以說是完全有保障的
此外投資者可以從這些監管機構的網站上很清楚的查到該外匯交易商的歷史，注冊資料。有無違規記錄。有無監管機構警告或者懲罰記錄等，從而可以更好了解交易商，。而選擇不正規的外匯交易商，投資者資金沒有安全保障，一旦外匯交易商有違規的行為，投資者的資金會損失連投訴的地方都沒有。
其他國家的監管機構有瑞士的澳大利亞，紐西蘭，日本，挪威
這些國家存在對外匯保證金交易的監管。但監管程度相對於美國來說要弱。也難從網上查到受監管公司詳細資料及歷史記錄。一般來說對於聲稱受到這些國家金融機構監管的外匯交易商，我們根本無從考證。
美國是監管機構最完善的國家。受美國期貨協會（nfa）以及cftc監管的外匯交易商。是從事保證金交易的首選，其次還有英國和香港的，對於聲稱受到其他國家地區監管我們又查不到的不要選擇，也沒必要選擇。因為我們剛才已經講過，手嚴格監管的外匯交易商已經很多了足夠選擇了。比如FXSOL、FXDD、IFX、FXCM、AUTO自動交易系統等等。
下面我們來解答投資者關於交易商選擇方面的一些問題
1、有的投資者問我的交易商以人民幣開戶是否正規
如果有外匯交易商允許投資者以人民幣開戶，那麼這個外匯交易商一定有問題，因為我們國家還沒有放開外匯保證金業務，，即使是國外交易商在中國的辦事處也同樣不可以經營業務，我們只能通過他們在國外或者香港開戶。而人民幣又不是自由兌換的貨幣，正規的交易商怎麼會允許用人民幣開戶呢，一般情況下正規的外匯交易商都是接受美元或者本國貨幣開戶的。所以說這種交易商是違規的，正規的受監管的交易商是不會這么做的
2、我們經常說的黑外匯交易商是怎樣的？
我們常說的黑外匯交易商是性質最惡劣的一類，有些在國外都不受監管。有些乾脆就在國內成立，但打著國外或者我國澳門地區的旗號。這類公司有兩個特點。一是不受監管，很多是在離岸島國注冊的。有的乾脆找不到國外公司地址。二是有的公司的伺服器甚至設在國內，在運作過程中，他們不一定會讓客戶取不出資金，但是他們會想盡辦法讓投資者虧錢，因為投資者把錢給了他們，這筆錢並沒有拿到國際市場交易，投資者看到的虧錢其實是虧給了這些黑交易商，通常他們的做法是給錯誤的行情信息，鼓勵下重倉，交易平台經常短線，等等。這些是對投資者的赤裸的欺騙。
3、我的外匯交易商讓我匯款到國內的私人帳戶或者不知名公司帳戶
這是怎麼回事/有香港公司說做英國平台讓我錢存到香港公司，然後再轉到英國公司，這樣可以嗎？
首先明確一點，凡正規交易商都僅能接受申請者的匯款，不得通過第三方進行轉賬，提款時也不得接受第三方的申請及轉賬要求。所以大家要明白，在國內沒有任何一家公司及人個有權接受投資者的資金的！否則要不公司不正規，要不交易商不正規！我們可以這樣想如果真是做某某正規的英國公司，直接匯款就可以了為什麼要先匯到香港，如果真是他們從香港再轉到英國賬戶上，那必然是通過他們的名義開戶了，也就是不以你的名義開戶了，這其中就有問題正規的外匯交易商。你的資金是自己匯出存在其相應託管銀行你自己的帳戶里的，是實名對實名的。試想一下，如果匯款到一個私人帳戶，如果這個外匯交易商出問題，或者這個私人帳戶的所有人出問題，你的錢怎麼取出來，由於不受監管連投訴都沒有地方。。而且匯款到私人帳戶，這個錢究竟做了什麼很難說，也許根本沒有拿到國際市場，就告訴你虧光了，其實是進了他們的口袋，另一方面，即使交易商是正規的，這種做法同樣樣是不可以的，因為正規交易商只接受申請人本人匯款，你把錢存在一個私人帳戶里，那麼即使是開戶了，也一定是以那個人的名義，
怎麼會以你名義呢，所以說把錢匯入私人帳戶的做法一定是不正規的
4、有的客戶經常這樣想，我選擇的外匯交易商寫字間很豪華的怎麼會倒掉，怎麼會騙人，直到所有錢虧的不明不白，仍然想不通。
首先明確一點，正規的程序，客戶的錢是直接匯到交易商的受監管的託管銀行賬戶里，不通過個人或中間公司；所以不應該以國內代理公司的信息，來判斷交易商的正規與否；這些與國內公司的注冊資金、裝修、寫字樓辦公、場地大小、人員多少、與政府合作或銀行合作等等都毫無關系！關鍵是選擇的這家外匯交易商是否受當地法律監管，當地監管是否嚴格，資金是否由託管銀行存放等等。甚至可以這樣認為，一個連寫字間都沒有的介紹經紀只要正規操作，比大寫字樓冠冕堂皇的大公司都要正規！這裡面的原則就是，你不要看介紹你的公司或者個人，要注意的是他讓你做的交易商是否正規，你開戶的程序是否正規。
5、經常有投資者問我，香港***公司怎麼樣，正規不正規？
香港公司很多，名字我也記不全，但是投資者要記住一點，中國香港受監管的外匯交易商只能從事20倍杠桿的保證金業務，超過20就是違規。有些香港的外匯交易商確實是受監管的。但是為了逃避監管，從事100倍及以上的保證金業務，就在澳門或者國外某地注冊一個公司，聲稱是其分公司。然後又冠冕堂皇的說這個公司也受香港證監會的監管。實際上這是一種欺騙手段，因為澳門或者國外的分公司是獨立的公司，絕對不會受香港證監會的監管。有很多香港的外匯交易商由於在澳門地區從事黑市外匯交易被處罰過。在香港證監會可以查到相關記錄。所以只要記住香港公司只要是超過20倍杠桿就一定是不受監管違規的。
6、澳門的外匯交易商是否可以選擇
目前國內有許多所謂澳門地區的外匯交易商在做業務。有的說受香港證監會監管。有的說受澳門地區證監會的監管。有的說是歐洲一個大公司的分公司等等。實際上澳門地區的外匯交易商很多都是非正規的，因為澳門地區證監會監管薄弱
香港證監會不會監管澳門，也不會允許20倍以上杠桿，很多香港澳門公司違規的原因我認為很大程度上由於利用了
投資者認為香港澳門離我們很近看得到摸得著這樣的錯誤觀念。
7、我正要選擇的外匯交易商本身不受監管但是總公司受監管可以選擇嗎？
不建議選擇，，有些外匯交易商本身不受監管但聲稱其總公司受監管，以此誤導投資者認為他也是受監管的。因為總公司受監管和分公司受不受監管是沒有關系的。分公司是一個獨立實體。分公司出了問題，總公司法律上不會有太多責任，我們在看外匯交易商時，不要在意其總公司在哪裡？實力如何，要專注與考慮外匯交易商本身受不受監管。
8、我要選擇的交易商說是英國的平台 但是不受到 fsa監管可以選擇嗎？
不建議選擇，因為英國的正規交易商一定要受fsa監管。不要聽信交易商關於不受fsa監管的任何理由。有的交易商聲稱是英國的 ，其實只是在英屬的小島注冊，比如bvi（英屬維爾京群島），這雖然是英屬但是和英國是兩回事，是離岸逃避監管的小島。這也是大家要注意的。
9、怎樣匯款才是安全的，我怎麼才知道我開戶的地方就是那個正規受監管的交易商。
無論交易商怎樣宣傳，不論收款銀行是哪一家，摩根大通、花旗、匯豐還是某個您不知道的小銀行，這些都很不重要，關鍵要看收款人精確的全稱是什麼。然後再到這個交易商注冊地的政府監管機構的網站去調查他的全部登記注冊資料、看受監管的名字和匯款單上寫的收款人是否一致。只有這些資料都沒有問題的時候，才能確定您把資金匯款到境外是安全的。
*只有：交易商網站公布的名稱地址=收款人名稱地址=政府監管機構公布的資料
這時候才是安全的，而且必須是嚴格完全相同。您如果查不到這家交易商的監管機構或者注冊資料，或者資料有任何微小的差別，那麼它多半是不合法的。您的資金也就不安全了，關鍵並不在於您把匯到境外這件事，而是在於您把資金匯給誰了！也就是收款人是誰，這才是重點。只有當收款人是合法的時候，您的資金才是安全的。而不是收款銀行是合法的，您的資金就是安全的。
例如，一個騙子，在香港花旗銀行開立一個戶頭，讓您把資金匯款到香港花旗。您不能因為香港的花旗銀行是合法的、有保障的，就放心的把資金匯款到那個騙子在花旗的戶頭里。很顯然，這樣作就是不安全的。但是偏偏很多人說，某某交易商是要把資金匯到花旗的，所以我很相信他，不會有問題，這時很愚昧的做法，通過我們以上講的所有，可以發現，找受nfa和cftc監管的外匯交易商開戶比如FXSOL、FXDD、IFX、FXCM、AUTO自動交易系統等等，是最透明最有保障也最省心、省麻煩的途徑，這也是我們給新進入這個領域的投資者的一個忠告。
附：《美國外匯交易商申請及監管制度》
1.外匯交易商與銀行之間簽署合作協議，開展國際外匯保證金交易業務必需建立信譽帳戶(TrustAccount),由銀行承擔因外匯交易商破產所導致客戶帳戶的風險；
2.外匯交易商與保險公司之間簽署合作協議，開展國際外匯保證金交易業務必須由保險公司承擔因協議銀行破產所導致客戶帳戶的風險；
3.外匯交易商提供資產評估證明,詳細業務計劃及監管方案,附帶與銀行和保險公司簽署的協議,向NFA(美國期貨協會)和CFTC(美國商品期貨交易委員會)提出申請；
4.NFA和CFTC分別要求其協議銀行和保險公司提供資料,以驗證協議的准確性和真實有效性
5.NFA和CFTC批准外匯交易商的申請,並要求外匯交易商和銀行在美國中央銀行存入規定數量的風險保證押金,以保留對外匯交易商和銀行存在違規操作等不良行為的最終制裁權；
6.外匯交易商定期向NFA和CFTC提交日常業務報告；
7.NFA和CFTC對外匯交易商,協議銀行和協議保險公司進行日常監督和定期監察；
大致的情況就是這樣，還有其他的細則，CTFC會定期公告所有外匯交易商的資產報表和信用評級以及違規事項，客戶投訴和處理情況通報。
通過上面的法規，大家可以知道，美國政府機構對客戶資金帳戶安全的防範是比較嚴格的，首先，客戶保證金和交易商帳戶分離，必須由第三方，也就是一家合作銀行來監管。大家看第一條。
然後還要有一家保險公司來為這家託管銀行進行信用保險，大家看第二條。而根據美國保險法的規定，保險公司的風險是由政府來負責的。另外一些大的外匯交易商還為其員工投保了聯邦14號保險（員工忠誠度保險），如果有員工挪用或詐騙，則由保險公司來賠償客戶損失。
另外，各交易商的嚴重違規投訴和最後處理結果，都會通告並永遠紀錄在案，大家在CFTC官方網站都可以查詢。
2. 中融金融控股公司可靠嗎
屬於P2P理財 可以看一下選擇的產品主要投向
3. 中融國鴻金融服務外包（北京）有限公司怎麼樣
簡介：中融國鴻是一個金融服務外包平台。公司總部位於北京，分部在上海、廣州、東莞、佛山、廈門、重慶、武漢、長沙、南昌、成都。雲南等地區合作線下金融服務機構70餘家，在線注冊信貸經理超過20000人。目前，中融國鴻與多家大型銀行，消費金融公司簽署了長期戰略合作協議。公司的風控團隊及核心管理人員均從事金融行業5年以上，服務的客戶平均每年超過10000人。主營業務包括：軟體開發;接受金融機構委託從事金融信息技術外包服務;接受金融機構委託從事金融業務流程外包服務;接受金融機構委託從事金融知識流程外包服務;接受委託從事票據
法定代表人：權姚
成立時間：2017-08-08
注冊資本：1000萬人民幣
工商注冊號：110105023899849
企業類型：有限責任公司(自然人投資或控股)
公司地址：北京市朝陽區阜通東大街1號院3號樓19層1單元112201
4. 中融西匯(北京)國際貿易有限公司怎麼樣
中融西匯(北京)國際貿易有限公司是2018-01-03在北京市朝陽區注冊成立的有限責任公司(自然人投資或控股)，注冊地址位於北京市朝陽區望京東園一區120號樓-2至6層101號一層1FA144。
中融西匯(北京)國際貿易有限公司的統一社會信用代碼/注冊號是91110105MA019NPGX3，企業法人趙玉星，目前企業處於開業狀態。
中融西匯(北京)國際貿易有限公司的經營范圍是：銷售化妝品、機械設備、I、II類醫療器械；貨物進出口、技術進出口、代理進出口。（企業依法自主選擇經營項目，開展經營活動；依法須經批準的項目，經相關部門批准後依批準的內容開展經營活動；不得從事本市產業政策禁止和限制類項目的經營活動。）。
中融西匯(北京)國際貿易有限公司對外投資1家公司，具有0處分支機構。
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5. 中融盈信(北京)金融服務外包有限公司怎麼樣
中融盈信(北京)金融服務外包有限公司是2014-10-24注冊成立的有限責任公司(自然人投資或控股的法人獨資)，注冊地址位於北京市朝陽區東大橋路8號1樓21層2512室。
中融盈信(北京)金融服務外包有限公司的統一社會信用代碼/注冊號是91110105318070543H，企業法人周志超，目前企業處於開業狀態。
中融盈信(北京)金融服務外包有限公司的經營范圍是：接受金融機構委託從事金融信息技術外包服務；接受金融機構委託從事金融業務流程外包服務；接受金融機構委託從事金融知識流程外包；接收委託從事票據中介外包服務；投資咨詢；經濟貿易咨詢；企業管理咨詢；教育咨詢（不含出國留學咨詢及中介服務）；資產管理；企業策劃；投資管理；數據處理；基礎軟體服務；應用軟體服務（不含醫用軟體）；技術推廣服務；項目投資。（（企業依法自主選擇經營項目，開展經營活動；依法須經批準的項目，經相關部門批准後依批準的內容開展經營活動；不得從事本市產業政策禁止和限制類項目的經營活動。））。
中融盈信(北京)金融服務外包有限公司對外投資2家公司，具有3處分支機構。
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6. 北京中融國際信託有限公司怎麼樣
中融國際信託有限公司成立於1987年，前身為哈爾濱國際信託投資公司。2002年5月重新登記並獲准更名為「中融國際信託投資有限公司」。2007年7月，公司取得新的金融許可證，更名為「中融國際信託有限公司」。公司注冊資本人民幣16億元，注冊地黑龍江省哈爾濱市南崗區嵩山路33號，主要辦公地為北京市西城區金融街武定侯街2號。
中融信託的綜合排名在全部69家信託公司中排名靠前，屬於在金融創新、市場營銷和資產管理等諸多方面均處於領先的信託機構。不過個人認為其過於激進的風格，會埋下很多隱患。