金融機構應客戶的特點

㈠ 金融機構進行客戶風險管理分類應該遵循的原則有哪些

金融機構開展客戶反洗錢風險等級分類管理工作的原則包含：風險相當原則，全面性原則，同一性原則，動態管理原則，自主管理原則，保密原則等6項原則。

風險相當原則：金融機構應依據風險評估結果科學配置反洗錢資源，在洗錢風險較高的領域採取強化的反洗錢措施，在洗錢風險較低的領域採取簡化的反洗錢措施。

全面性原則：除本指引所列的例外情形外，金融機構應全面評估客戶及地域、業務、行業（職業）等方面的風險狀況，科學合理地為每一名客戶確定風險等級。

金融機構進行客戶風險管理注意事項

有效管理戰略風險要求金融機構更好地整合負責戰略的利益相關者與風險管理；設立允許獨立監管與策略質詢的流程；運用前瞻性的風險管理辦法培訓風險領導人；以及實施方法體系以理解外部環境變化與不確定性如何影響關鍵業務屬性。

金融機構需要進行靈活規劃，包括分析假設情景，即考慮戰略風險事件對收益及資本的潛在影響，以及如何應對。及時按照假設情景結果進行回應，需要足夠靈活的風險基礎架構能力。金融結構也應考慮確立特定戰略風險（如地緣政治風險、經濟風險與金融科技風險）的「負責人」，負責追蹤並管理此類風險。

㈡ 金融服務的特點是什麼

傳統金融服務的功能是資金融通的中介，而現代金融服務則具有越來越多的與信息生產、傳遞和使用相關的功能，特別是由於經濟活動日益"金融化"，所以，金融信息越來越成為經濟活動的重要資源之一。金融服務傳統上是勞動密集型產業，而隨著金融活動的日趨復雜化和信息化，金融服務逐漸變成了知識密集和人力資本密集的產業，人力資本的密集度和信息資源的多寡在現代金融服務業中已經成為決定金融企業創造價值的能力以及金融企業生存和發展前景的重要因素。在當今這樣一個國內和國際競爭加劇的時代，金融服務正處於大變革的過程之中，信息技術、放鬆管制和自由化的影響已經永遠改變並在不斷重新塑造著金融服務業領域，而且這種趨勢還將持續下去。

㈢ 金融機構開展反洗錢客戶身份識別工作，應遵循哪些原則

客戶身復份識別制度的主要原則是制：金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循「了解你的客戶」的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特徵的客戶、業務關系或者交易，採取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。自然人客戶的身份基本信息包括客戶的姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的經常居住地。法人、其他組織和個體工商戶客戶的身份基本信息包括客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼；可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。

㈣ 金融機構對高風險客戶應採取什麼措施

金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，並考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴於對風險等級較低客戶或者賬戶的審核，對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進行1次審核。

㈤ 金融機構的功能與特徵有哪些

融機構，是指專門從事貨幣信用活動的中介組織。我國的金融機構，按地位和功能可分為四大類，
第一類，中央銀行，即中國人民銀行。
第二類，銀行。包括政策性銀行、商業銀行。
第三類，非銀行金融機構。主要包括國有及股份制的保險公司，城市信用合作社，證券公司，財務公司等。
第四類，在境內開辦的外資、僑資、中外合資金融機構。
以上各種金融機構相互補充，構成了一個完整的金融機構體系。

㈥ 金融機構的營業推廣有哪些特點

營業推廣只是廣告和人員促銷的一種補充、輔助工具，作用短暫，僅適用於短期促銷。營業推廣的特點主要是：（1）吸引力、誘惑力強。能加深老產品在顧客心中的印象，能促使顧客購買新產品。

（2）方式靈活、針對性強。營業推廣可以根據客戶特點、營銷環境的不同來改變營銷推廣方案，促銷效果可在短期內迅速顯現。

但營業推廣僅是輔助工具，須和其他促銷工具合用，操作不當容易使客戶成為價格敏感性客戶，影響企業或產品形象。

㈦ 金融機構劃分客戶的洗錢風險等級時應考慮的風險因素有哪些

您可參考《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，經2016年12月9日中國人民銀行第9次行長辦公會議通過，2016年12月28日中國人民銀行令〔2016〕第3號發布。該《辦法》分總則、大額交易報告、可疑交易報告、內部管理措施、法律責任、附則6章30條，由中國人民銀行負責解釋，自2017年7月1日起施行。
中國人民銀行2006年11月14日發布的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第2號）和2007年6月11日發布的《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（中國人民銀行令〔2007〕第1號）同時廢止。中國人民銀行此前發布的大額交易和可疑交易報告的其他規定，與本辦法不一致的，以本辦法為准。
應答時間：2020-12-09，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
[平安銀行我知道]想要知道更多？快來看「平安銀行我知道」吧~
https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html

㈧ 金融機構應確保客戶風險評估工作流程具有什麼性

可稽核性或可追溯性.

眾禧貸
中禧金融