A. 金融機構執行《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引(試行)》的工作方案該如何寫
中國人民銀行上海總部金融服務二部，各分行、營業管理部，各省會（首府）城市中心支行，各副省級城市中心支行反洗錢處；各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國銀聯、農信銀資金清算中心、城市商業銀行資金清算中心、中國人壽保險股份有限公司、中國人民財產保險股份有限公司、銀河證券股份有限公司、中信證券股份有限公司反洗錢部門：
一、金融機構工作安排（一）在2018年12月31日之前制定執行《指引》的工作方案，報中國人民銀行反洗錢局或中國人民銀行反洗錢局授權對該金融機構實施反洗錢監管的當地中國人民銀行分支機構反洗錢部門。（二）考慮到非銀行支付機構反洗錢工作起步較晚，適當給予其一定時限的制度執行過渡期，但不應晚於2019年7月1日前執行。
（二）中國人民銀行反洗錢局及分支機構反洗錢部門應當將金融機構執行《指引》要求的完善風險治理架構、制定洗錢風險管理策略等情況，作為反洗錢監管重點。<span color:#333333;"="" style="padding: 0px; margin: 0px; border: 0px none; word-break: break-all; outline: none 0px;">
請中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，各省會（首府）城市中心支行，各副省級城市中心支行反洗錢處將本通知轉發至總部注冊地在轄區內的各城市商業銀行、農村商業銀行、農村合作銀行、城市信用社、農村信用社、村鎮銀行、證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司、保險專業代理公司、保險經紀公司、信託公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司等金融機構和非銀行支付機構反洗錢部門。
B. 什麼承擔洗錢風險管理的直接責任
法律分析：業務部門承擔洗錢風險管理的直接責任
法律依據：《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》 第十五條 業務部門承擔洗錢風險管理的直接責任，主要履行以下職責:（一）識別、評估、監測本業務條線的洗錢風險，及時向反洗錢管理部門報告；（二）建立相應的工作機制，將洗錢風險管理要求嵌入產品研發、流程設計、業務管理和具體操作；（三）開展或配合開展客戶身份識別和客戶洗錢風險分類管理，採取針對性的風險應對措施；（四）以業務（含產品、服務）的洗錢風險評估為基礎，完善各項業務操作流程；（五）完整並妥善保存客戶身份資料及交易記錄；（六）開展或配合開展交易監測和名單監控，確保名單監控有效性，按照規定對相關資產和賬戶採取管控措施；（七）配合反洗錢監管和反洗錢行政調查工作；（八）開展本業務條線反洗錢工作檢查；（九）開展本業務條線反洗錢宣傳和培訓；（十）配合反洗錢管理部門開展其他反洗錢工作。
C. 銀行業金融機構董事會承擔以下哪些管理的最終責任
董事會承擔對市場風險管理實施監控的最終責任，確保商業銀行能夠有效地識別、計量、監測和控制各項業務所承擔的各類市場風險。
（答案：B）承擔對市場風險管理實施監控的最終責任，確保商業銀行能夠有效地識別、計量、監測和控制各項業務所承擔的各類市場風險。
A. 股東大會
B. 董事會
C. 監事會
D. 董事長
【解析】本題考查董事會的職能。董事會承擔對市場風險管理實施監控的最終責任，確保商業銀行能夠有效地識別、計量、監測和控制各項業務所承擔的各類市場風險。
D. 誰承擔洗錢風險管理的實施責任
法律分析：法人金融機構高級管理層承擔洗錢風險管理的實施責任
法律依據：《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引》 第十二條 法人金融機構高級管理層承擔洗錢風險管理的實施責任，執行董事會決議，主要履行以下職責:
(一)推動洗錢風險管理文化建設;（二)建立並及時調整洗錢風險管理組織架構，明確反洗錢管理部門、業務部門及其他部門在洗錢風險管理中的職責分工和協調機制;(三)制定、調整洗錢風險管理策略及其執行機制;(四)審核洗錢風險管理政策和程序;(五)定期向董事會報告反洗錢工作情況，及時向董事會和監事會報告重大洗錢風險事件;(六)組織落實反洗錢信息系統和數據治理;(七)組織落實反洗錢績效考核和獎懲機制;(八)根據董事會授權對違反洗錢風險管理政策和程序的情況進行處理(九)其他相關職責。
E. 風險管理的前景及科目
前景： 我國金融業是高風險行業，存在著匯率風險、利率風險、會計風險、市場風險、信用風險等諸多的金融風險。我國金融市場的逐步開放和外資金融機構的快速進入，加大了我國金融機構的經營風險。因此，目前國內金融控股企業、證券公司、投資銀行與商業銀行、資產管理公司、期貨商、保險公司、各大型企業集團的財會與稽核部門紛紛加強了金融風險控制。這也導致這些行業對金融風險管理專業人才的需求急劇增加。企業求賢若渴，但由於國內相關教育滯後，人才供給明顯不足。訓練有素、具有專業資格的金融風險管理人才鳳毛麟角。人才緊缺導致薪酬上漲。據了解，目前金融風險管理師薪金豐厚。而參加專業培訓，獲得資質證書，是躋身這一熱門人才之列的捷徑。科目已經被樓上先發了，（您的回答已被之前網友使用，請重新編輯！） 加油！棟梁。
F. 法人金融機構洗錢風險評估的目標和內容是什麼
反而金融機構他就是一種這個金融的管理和這個洗錢風險的評估，他都給這個股票內容有一定的關系，做好金融還是不錯的
G. 金融機構反洗錢部門發現洗錢風險情況 應採取什麼措施
應進一步核查客戶的身份信息、交易背景，確認是否有洗錢嫌疑，再採取進一步的措施。
H. 反洗錢人員素質要求
金融機構聘用人員時，應對聘用對象提出必要的職業道德、資質、經驗、專業素質及其他個人素質標准要求，看其是否具備履行所在崗位反洗錢職責所需的基本能力。此外，金融機構
應對新聘用金融從業人員進行必要的反洗錢培訓，使其了解並掌握反洗錢義務及其所在崗位的反洗錢工作要求。
法人金融機構應當從制度建設、業務審核、風險評估、系統建設、監測分析、合規制裁、案件管理等角度細分洗錢風險管理崗位（反洗錢崗位）。洗錢風險管理崗位（反洗錢崗位）職級不得低於法人金融機構其他風險管理崗位職級，不得將洗錢風險管理崗位（反洗錢崗位）簡單設置為操作類崗位或外包。從事監測分析工作的人員配備應當與本機構的可疑交易甄別分析工作量相匹配。專職人員應當具有三年以上金融行業從業經歷，專職人員和兼職人員均應當具備必要的履職能力和職業操守。
I. 反洗錢專兼職人員監管比例及任資資格
兼職人員佔全部洗錢風險管理人員的比例不得高於80%。專職人員應當具有三年以上金融行業從業經歷，專職人員和兼職人員均應當具備必要的履職能力和職業操守。法人金融機構有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。
反洗錢專職人員任職資格；
1.大學本科及以上學歷，法律、審計、金融等相關專業畢業，具備相關專業資格者優先。
2.具有銀行、電子商務、第三方支付公司反洗錢相關工作經驗的優先考慮。
3.具備一定的數據分析能力及邏輯思維能力。
4.有強烈的責任心、溝通、協調能力以及團隊合作精神。
拓展資料：
反洗錢專員崗位職責
1.負責反洗錢相關政策、制度的收集。並根據新監管要求及時修訂本行相關反洗錢管理制度、優化相關業務流程。
2.負責日常大額、可疑交易的分析及報送。
3.參與本行反洗錢系統的維護與優化。
4.負責反洗錢宣傳與培訓工作。
5.負責制定年度反洗錢工作計劃、編寫年度反洗錢工作報告。
6.領導交辦的其他事項。
反洗錢專員薪酬福利
1.提供具有市場競爭力的薪資待遇，根據實際情況確定具體待遇。
2.依法全額繳納「五險一金」，此外，還增加繳納補充公積金和補充商業醫療保險。
3.提供上、下班交通補貼和其他現金福利，以及節假日和生日慰問。
4.根據員工在職工作情況，按規定發放「工作休閑兩不誤」「邊學習邊發展」和「與卡中心共成長」等卡中心特色福利。
5.提供免費早、中工作餐。
6.依法提供獨生子女獎勵和入托費用報銷。
7.提供年度健康體檢和工作行服。
8.優於法定休假規定的帶薪休假制度。