金融機構客戶個人信息泄露風險排查

① 銀行業金融機構在開展違規放貸風險排查時，重點關注哪些領域

根據《關於加強信貸管理嚴禁違規放貸的通知》,各銀行業金融機構在開展違規放回貸風險排查時，重點關答注哪些領域（ ）
A、近年新增加的不良貸款
B、關注類貸款和違約客戶情況
C、銀行員工幫助客戶規避制度獲取貸款情況
D、信貸資產轉讓情況
答案：ABCD

② 你發現我國中國境內金融機構可能涉及泄露個人儲戶個人信息資料以及儲戶個人賬戶資金的銀行主要有哪些

根據《中華人民共和國反洗錢法》 ，根據《反洗錢法》規定,金融機構違反保密規定,泄露有關信息的給予以下處分(A、 B、D、E)
第三十二條金融機構有下列行為之一的,由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款,並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,處一萬元以上五萬元以下罰款：
（一）未按照規定履行客戶身份識別義務的；
（二）未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的；
（三）未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；
（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；
（五）違反保密規定,泄露有關信息的；
（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；
（七）拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的.
金融機構有前款行為,致使洗錢後果發生的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款,並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重的,反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。

③ 銀行泄露個人信息會承擔怎樣的責任

銀行泄露個人信息會承擔責任：

1、民事責任。包括違約責任和侵權責任。《合同法》第107條規定：「當事人一方不履行合同義務或者履行合同義務不符合約定的，應當承擔繼續履行、採取補救措施或者賠償損失等違約責任」。

若銀行因違反個人客戶信息保密義務侵害了客戶隱私權等民事權益，還可能承擔停止侵害、賠償損失、賠禮道歉、消除影響、恢復名譽等侵權責任。

2、行政責任。包括兩方面：一是對銀行的責任，包括沒收違法所得、罰款、停業整頓、吊銷經營許可證等;二是對直接責任人員的責任，包括罰款、取消任職資格、禁止從事有關金融行業工作等。

3、刑事責任。《刑法修正案(七)》規定，金融單位的工作人員，違反國家規定，將本單位在提供服務過程中獲得的公民個人信息，出售或者非法提供給他人，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金。

個人還可向公安部門、互聯網管理部門、工商部門、消協、行業管理部門和相關機構進行投訴舉報。「國家網信辦所屬的中國互聯網違法和不良信息舉報中心將專職接受和處置社會公眾對互聯網違法和不良信息的舉報。

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個人信息泄露該承擔的責任

2009年通過的《刑法》修正案明確：金融單位的工作人員將本單位在履行職責或者提供服務過程中獲得的公民個人信息，出售或者非法提供給他人，將可能觸犯刑律。

根據全國人大常委會《關於加強網路信息保護的決定》，網路服務提供者對在業務活動中收集的公民個人電子信息必須嚴格保密，不得泄露、篡改、毀損，不得出售或者非法向他人提供。然而，如果查出信息泄露行為，也僅僅對相關工作人員進行處罰，對銀行和機構沒有任何追責。

泄露他人信息，可以獲得暴利又安全，更讓違法者肆無忌憚。泄密者與被泄密者，幾乎成了刀俎和魚肉。因為風險太小，導致客戶信息透露嚴重。

④ 求專業人士解達：銀監局對金融機構開展常規檢查，是否有權查詢金融機構的客戶賬戶信息有法律依據么

銀監局有權對金融機構的業務進行現場和非現場檢查，但他們是沒權對存款人的信息內進行查詢、凍結、扣劃的。容所謂的法律規定的除外是指工、檢、法、司、工商、稅務等權力部門。而不包括銀行業監督部門。

《銀監法》中，增加了兩個方面內容。
第一，在銀監會依法對銀行業金融機構進行檢查的條件下，經銀行業監督管理機構主要負責人批准，可以相關的單位和個人行使相關調查權。具體內容是：詢問與檢查事項有關的單位或者個人，要求其提供文件、材料和證明材料，對有關情況作出說明；查閱、復制與檢查事項有關的財產權登記資料；查閱、復制與檢查事項有關的單位和個人的財務會計資料及其他相關文件和資料；對可能被轉移、隱匿、毀損、偽造或者以後難以取得的文件、資料，予以先行登記保存。
第二，規定了調查相關人的配合義務和法律責任。即對不予配合的單位和個人，不構成犯罪的由公安機關治安處罰法處理，構成犯罪的依法追究刑事責任。

⑤ 金融機構民間金融風險與操作風險排查報告

金融機構民間金融風險與操作風險排查報告幫忙的 可以的的.

⑥ 消費者權益保護，銀行個人金融信息泄露應急演練怎麼弄

建立個人信息資料庫分級授權管理制度，合理確定本機構員工調取信息的范圍、許可權和程序，採取有效措施，確保個人信息在內部使用及對外提供等流轉環節的安全性，防範信息泄露風險
銀行業金融機構在辦理金融業務過程中，不僅掌握著消費者相關的財產信息，也接觸到消費者相關的身份信息。對消費者財產信息加以保護，既是尊重客戶個人隱私的職業道德需要，也是防範信息被不當利用的現實需要。近年來，隨著個人信息被侵害案件頻發，我國法律加大了對消費者個人信息的保護力度與侵害個人信息的懲處力度。與此同時，銀行業金融機構也應高度重視消費者個人信息保護工作，盡快熟悉相關規定，將保護消費者個人信息作為一項重要工作來抓。

⑦ 懷疑個人信息被銀行泄露該怎麼辦

隨著現代社會的發展，數字貨幣在人的日常生活中扮演著越來越重要的角色，銀行等金融機構掌握著人們大量的數據和個人信息，而且涉及到個人所有的財產的詳細信息。如果信息一旦被泄露，輕則有各種各樣的廣告，重則可能會影響財產安全，如果大家懷疑自己的信息被銀行泄露，可以採取以下措施。

在如今這個互聯網時代，信息的價值變得越來越高，於是有一些無良商家便隨意運用消費者的信息來為自己謀取利益，還有一些金融機構的工作人員利用自己的職位來謀私利，所以國家一定要完善相關法律法規，加強對金融機構的監管，防止消費者的個人信息被泄露。

⑧ 為什麼說披露客戶的個人信息並不是好的信息安全實踐呢

因為直接侵害客戶的合法權益，也會增加銀行業金融機構的訴訟風險，加大運營成本。

如果出現與個人金融信息有關的不當行為，不但會直接侵害客戶的合法權益，也會增加銀行業金融機構的訴訟風險，加大運營成本。

近年來，個人金融信息侵權行為時有發生，並引起社會的廣泛關注。因此，強化個人金融信息保護和銀行業金融機構法制意識，依法收集、使用和對外提供個人金融信息，十分必要。對個人金融信息的保護是銀行業金融機構的一項法定義務。

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個人信息的相關要求規定：

1、銀行業金融機構在收集、保存、使用、對外提供個人金融信息時，應當嚴格遵守法律規定，採取有效措施加強對個人金融信息保護，確保信息安全，防止信息泄露和濫用。特別是在收集個人金融信息時，應當遵循合法、合理原則，不得收集與業務無關的信息或採取不正當方式收集信息。

2、銀行業金融機構應當建立健全內部控制制度，對易發生個人金融信息泄露的環節進行充分排查，明確規定各部門、崗位和人員的管理責任，加強個人金融信息管理的許可權設置，形成相互監督、相互制約的管理機制，切實防止信息泄露或濫用事件的發生。

⑨ 一旦和金融機構簽訂合作協議之後，投資者的個人信息是不是會被泄漏出去啊

這個人問題問得好，誰都怕自己的個人信息被泄露出去，某些不規范的金融機構往往以出賣客戶的個人信息獲得暴利，或者是信息保護系統不給力，導致信息泄漏，這種現象經常發生，但是大型金融機構信息泄漏的風險很低，而且對客戶的個人信息等等都會進行保密。例如鏈家金融可以，信息保護很周全。