⑴ 合規 是指什麼
1.「合規」的概念理解
「合規」在中文語境中本無特殊內涵，從文本角度解讀，具有「合乎規矩」的字面意思，但若作為一專有名詞，則這一詞來源於英語中的「compliance」，意味著行為遵守一定的規則，包括法律和行業標准等規則，具體而言，可分為三個層次：①國家頒布的法律與政令；②企業自身制定的共同體規則、協定；③市場健康發展所要求的一般性行為規范，如誠實信用、職業道德等。在這三個層次中，就前兩者已經基本達成共識，但對於第三點，尚存在一些分歧，但目前越來越多的觀點也認為應該將其納入合規管理的范圍之內。
2、合規在中國
隨著中國企業的不斷發展以及國際化進程的推進，各國監管機構及國際機構為維護市場公平競爭秩序、建設廉潔的營商環境，進一步提高了企業的合規經營管理要求和執法力度，我國也逐漸引入了合規管理這一制度
3、合規的價值
首先，完善的合規管理能夠保護企業的安全，減少因不合規引起的罰款、處罰，甚至是刑罰的發生。
其次，對於尋求「走出去」、做到全球化發展和管理的中國企業，首先需要按照全球化的規則來做，對這些企業而言，合規即生命，合規即底線。
再者，合規蘊含尊重知識產權、保護環境、反對商業賄賂，履行商業責任等原則，是企業可持續健康發展的基石。規則意識是企業高速發展的前提
推薦一個公眾號：合規物語 上面的文章都是合規領域的律師及專家寫的，值得一讀。
⑵ 商業銀行的合規問責制是指什麼
合規問責制是依據商業銀行合規風險管理指引要求制度的合規考核、合規問責和誠信舉報三項制度之一。
其實沒有在2006年出台合規風險管理指引前，商業銀行就沒有問責制度了嗎，只不過加上合規二字，或在問責制度里加入合規內容罷了。
⑶ 銀監會《商業銀行合規風險管理指引》中所稱的合規和合規風險指的是什麼
可以參考這個關於合規及合規風險的網路文庫資料,很詳細的，希望可以幫到你：http://wenku..com/view/b143905e3b3567ec102d8a0e.html
⑷ 金融機構中 合規和反洗錢的關系
錯誤。內部審計職責不僅是反洗錢或者小金庫；相反金融機構反洗錢合規管理部門不僅限於審計業務。 當然，兩者有職權重合點即防止國有、集體、單位資財流失於個別人。
⑸ 銀行合規管理部門是什麼
監控部門，專門檢查其他部門業務處理情況的，也是專門查核其他業務處差錯的部門
行合規管理是指一個獨立的機制，負責識別、評估、提供咨詢、監控和報告銀行的合規風險。合規風險包括因未遵循各項相關法律、條例、行為准則和良好的執業標准（合稱「法律、准則和標准」）導致受到法律和監管條例制裁、財務或聲譽損失的風險。相關的法律、准則和標准主要是指與銀行的商業運作有關的規定，包括防止洗錢和恐怖分子資金融通、商業操守（如避免或減少利益沖突）、保障（顧客）隱私和數據安全、消費者信用（若銀行從事消費者信貸業務）等，也可涉及到銀行商業活動之外的其他領域，如員工聘用和依法納稅等，具體視監管機構或銀行自身所採信的范圍而定。上述規定有多種淵源，包括各種基本法律、監管機構制定的條例和標准、市場慣例、行業協會倡導的執業規則、銀行員工應遵守內部行為規范等，而不僅僅限於具有法律約束力的規定，而是包含更廣泛的涉及誠信和公平交易的規范。
根據《銀行機構的內部控制制度框架》規定，合規性目標是銀行內部控制過程的三大主要目標之一。鑒於銀行經營活動的特殊性，為保護銀行的經營特權和聲譽，必須要確保所有的銀行業務遵循相關的法律與管理條例、合乎監管當局的要求並遵守銀行機構的相關政策和程序。合規對於銀行持續穩健經營具有極端重要性，銀行監管機構也日益重視銀行的合規管理。合規管理實質上是按照銀行的合規目標來定義的銀行管理活動。它首先是銀行組織的管理，是對組織合規風險進行管理的過程，應當體現在銀行管理的全過程中，涵蓋商業銀行業務的各個方面。
⑹ 合規性管理是指什麼
合規性監管是指通過行政手段,對銀行執行有關法規、制度和規章等情況進行監管,以規范銀行經營行為,維護銀行業內秩序.合規性監管的目標是：最大限度防止和遏制銀行風險,從而維護銀行業的安全穩定和競爭高效.
【合規性監管】的主要措施：
一是商業銀行幫助客戶維護權益、減少損失的同時,也應進一步加強風險防範.商業銀行在理財產品尤其是國際市場投資產品的設計上,應按照審慎原則和資產多樣化的原則,充分考慮市場形勢.銀行的資源、銀行的風險管理能力和投資者的風險承受能力等因素,從資產配置角度進行產品開發和投資組合設計,有效分散風險,避免資產類別和投資標的等集中度的風險.
二是認識自身的風險喜好,銀行開展理財業務時,要清楚的認識到自身的風險喜好.銀行自身要清楚哪些標的物能做,哪些標的物不能做,哪些風險是能夠承受的,哪些是無法承受的.銀行應該在這個基礎上設計理財產品,將風險控制在自身可以承受的范圍之內.
三是審慎選擇交易對手.目前,國內商業銀行的結構性理財產品,大多與國外的投資銀行進行交易.按照了解你的交易對手的原則,審慎選擇交易對手,仍然是銀行設計結構性產品的重中之重.商業銀行應制訂科學的交易對手選擇標准,設置交易對手額度,緊密監測交易對手外部信貸評級的變化,建立內部報告體系,及時採取應對措施.
⑺ 銀行業金融機構績效考核的合規指標包括哪些指標
銀行業金融機構績效考評指標包括五大類：
合規經營類指標、（）、經營效益類指標、發展轉型類指標、社會責任類指標。
管理類指標