美國第一資本金融公司數字貨幣

① 第一個數字貨幣，並非是比特幣，那是什麼

數字貨幣是電子貨幣形式的替代貨幣，是一種不受管制的、數字化的貨幣，通常由開發者發行和管理，被特定虛擬社區的成員所接受和使用。數字金幣和密碼貨幣都屬於數字貨幣。

2021年9月24日，中國人民銀行發布進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知。通知指出，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位。

溫馨提示：以上信息僅供參考。
應答時間：2022-01-18，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。

② 美國第一資本金融公司Capital One Financial是哪一年成立的

由 Richard Fairbank 和 Nigel Morris 於1988年成立

③ 美國第一資本金融公司的介紹

美國第一資本投資國際集團（Capital One Financial Corp.，下「Capital One公司」）是一家以投資融資及基金管理為基礎,集國際貿易、項目開發、投資銀行業務為一體的多元化國際企業集團，總部位於美國特拉華州。集團公司憑借其自身雄厚的經濟實力，豐富的金融操作經驗及優秀的專業化人才在全球范圍內建立起30多個分支機構、上百家合資及獨資企業，並與charles schwab公司、德意志商業銀行等全球500強企業有著廣泛的合作關系，為本土及全球客戶提供優質專業的創新服務。

④ 美國msb是什麼

美國MSB監管牌照

美國MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局）監管並頒發的金融牌照，主要收監管對象是金錢服務相關的業務與公司。范圍包括國際匯款、外匯兌換、貨幣交易/轉移（包括數字貨幣/虛擬貨幣）、ICO 發行、提供預付項目、簽發旅行支票等業務。

MSB簡介

FinCEN 於 2013 年 3 月 18 日發布了《Application of FinCEN』s Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》（《FinCEN 規則適用人員管理，交換或使用虛 擬貨幣的指南》），該指南闡明了企業和個人在 MSB 注冊方面使用 虛擬貨幣的要求。MSB 是 Money Services Business 的簡稱，屬於 FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局 ）管，屬於注冊許可 制，從事金錢服務相關的業務都必須申請該許可。

按照該指引，向美國人提供服務的數字資產 「管理方」 (例如資產 發行方) 與 「兌換方」 (例如交易所) 屬於美國銀行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在公司設立 180 天內向 FinCEN 提出注冊。由於美 國聯邦層面目前對幣幣交易沒有其他明確監管要求，我們熟知的美國 本土的 B 網和 P 網都是在只持有 MSB 的前提下開展的幣幣交易業 務。

公司開展業務必須遵守聯邦法規注冊為 MSB，並且還要遵守匯款活 動的州內也必須遵守州法規，目前有 53 個州和地區有許可要求，其 費用的成本主要包括擔保費、申請費、許可費、調查費和其他費用。 相對來說許可要求代價高昂，並要求各種程序繼續許可，這些程序在 實施方面極其嚴格和耗時。

合規要求

隨著合規要求越來越高，交易所自身的法律風險管理也需要逐步提高， 相關人員但風險意識也需要提高，為此我們團隊認為交易所需要對以 下問題給予足夠重視：

(一) 內控規則制定和審查

1. 對交易所的用戶協議進行起草、修改和提供咨詢;

2. 對交易所的隱私權政策的相關條款進行起草、修改和提供咨詢;

3. 對交易所的許可和披露信息進行審核和提供咨詢;

4. 對交易所的 Cookies 政策、市場數據使用規則、市場交易規則等 必要公開信息進行審查、修改和提供咨詢;

5. 從合規和法律風險管理角度，對上幣規則、上幣審查標准及相關 的協議進行審查、修改和提供咨詢;

6. 對交易所線上銷售協議的相關條款進行起草、修改和提供咨詢;

7. 根據稅務咨詢、證券咨詢，許可、反洗錢、打擊資助恐怖主義咨 詢， 就交易所運營的法律架構提供咨詢、建議;

8 . 為平台幣或其他上幣項目的發行做合規審查，並對潛在風險提供 合規解決方案；

9. 參考最佳治理實踐，編制有關治理結構的法律文件。

(二) 稅務規劃服務

1. 根據交易所的運營結構，提供相關的稅務咨詢意見;

2 . 對最終清算或將收到的數字貨幣或代幣轉換為法定貨幣而產生的 收入或資本收益的稅務處理;

3.交易所提供服務而獲得報酬產生的收入或資本收益的稅務處理。

機構職能

Fincen成立於1990年，旨在通過分析《銀行保密法》（BSA）要求的信息，支持聯邦、州、地方和國際執法。多年來，Fincen員工通過發現銷售線索中包含的未知信息，在為BSA收集的信息增加價值方面發展了專業知識。

在Fincen監督期間，重要的是要證明所需的文件已經到位，並且授權代表您行事的員工、代理人和所有其他人都經過良好的培訓，能夠有效地執行合規計劃的所有要素。.高級官員必須批准合規計劃，合規官必須具有執行合規計劃要求的必要許可權。

2013年3月18日，Fincen向管理、交換或使用虛擬貨幣的人員發布了Fincen條例的應用（Fincen規則適用於人員管理、交換或使用虛擬貨幣指南），明確了企業和個人在MSB注冊中使用虛擬貨幣的要求。MSB是貨幣服務業務的縮寫。它屬於Fincen（美國財政部金融犯罪執法局）。屬於登記許可制度。凡從事貨幣服務業務的，必須申請經營許可證。

相關信息

目前，火幣、Ok、幣安等首發交易所相繼宣布已獲得美國貨幣服務業務經營許可證，引起了眾多交易所的關注和討論，並在美國證券交易委員會的動態監管下逐步成熟了Sto規則。

許多交易所也開始咨詢相關事宜，因此我們的團隊改進了MSB應用項目，並提供了MSB許可證應用服務。許可證申請完成後，您可以在MSB官方網站「金融監管分類」網站上查詢到貴公司信息。

⑤ 華爾街五大投行是什麼分別有什麼歷史

華爾街五大投行是高盛、摩根、美林、雷曼兄弟、貝爾斯登。

1、高盛：高盛公司是由德國移民馬庫斯·戈德曼於1869年創立的，在19世紀90年代到第一次世界大戰期間，投資銀行業務開始形成。是全世界歷史最悠久及規模最大的投資銀行之一。

總部位於紐約，並在東京、倫敦和香港設有分部，向全球提供廣泛的投資、咨詢和金融服務，擁有大量的多行業客戶，包括私營公司，金融企業，政府機構以及個人。

2、摩根：摩根斯坦利,是一家成立於美國紐約的國際金融服務公司，提供包括證券、資產管理、企業合並重組和信用卡等多種金融服務，目前在全球27個國家的600多個城市設有代表處，雇員總數達5萬多人。

3、美林：美林是世界最著名的證券零售商和投資銀行之一，總部位於美國紐約。作為世界的最大的金融管理咨詢公司之一，它在財務世界響叮當的名字里佔有一席之地。該公司在曼哈頓四號世界金融中心大廈占據了整個34層樓。

4、雷曼兄弟：全球最具實力的股票和債券承銷和交易商之一。同時，公司還擔任全球多家跨國公司和政府的重要財務顧問，並擁有多名業界公認的國際最佳分析師。

5、貝爾斯登：成立於1923年，總部位於紐約，是美國華爾街第五大投資銀行，系全球500強企業之一，是一家全球領先的金融服務公司，為全世界的政府、企業、機構和個人提供服務。

(5)美國第一資本金融公司數字貨幣擴展閱讀：

摩根財團在金融業方面擁有雄厚的基礎。其主要支柱是J．P．摩根公司。摩根公司是世界最大跨國銀行之一，在國內有10個子公司和許多分支行，還有1000多個通信銀行。

在國外約20個大城市設有支行或代表處，在近40個國家的金融機構中擁有股權。其經營特點是大量買賣股票和經營巨額信託資產。

它控制著外國37個商業銀行、開發銀行、投資公司和其他企業的股權。此外，還有製造商漢諾威公司、紐約銀行家信託公司以及西北銀行公司、謹慎人壽保險公司以及紐約人壽保障公司等。

在工礦企業方面主要有國際商業機器公司、通用電氣公司、國際電話電報公司、美國鋼鐵公司以及通用汽車公司等；在公用事業方面則有美國電話電報公司和南方公司。

⑥ 美國MSB有什麼作用

美國MSB（數字貨幣）牌照
01【MSB（數字貨幣）牌照】
MSB全稱MoneyServicesBusiness，美國MSB牌照是由Fincen(美國財政部下設機構金融犯罪執法局)監管並頒發的一類金融牌照，主要受監管對象是金錢服務相關的業務與公司，包括了數字貨幣、虛擬貨幣的交易，ICO發行，以及外匯兌換，國際匯款等等的業務。在美國從事上述相關的相關業務的公司，必須向申請MSB牌照，才能合法地運營。
02【MSB牌照·優勢所在】
1.投資者認可
美國的公司法律及金融業監管非常完善，擁有美國牌照，會讓您的數字貨幣交易平台更受全球投資者的認可。
2.獲得權威批准
獲得美國財政部的權威批准，您可以在美國及全球開展相關業務，即代表對數字貨幣平台的合規監管。
3.成為一線平台
MSB牌照也是全球數字貨幣交易機構標配的牌照。Coinbase，Bitfinex，Poloiex，火幣網,OK,幣安交易所等平台均持有此牌照開展經營。
4.多元化服務
MSB牌照準許貨幣兌換及發送服務，使您可以更好地滿足客戶需求，提供更加多元化的服務。
03【MSB牌照·合規要求】
隨著合規要求越來越高，交易所自身的法律風險管理也需要逐步提高，相關人員但風險意識也需要提高，為此我們團隊認為交易所需要對以下問題給予足夠重視：
(一) 內控規則制定和審查
1.對交易所的用戶協議進行起草、修改和提供咨詢;
2.對交易所的隱私權政策的相關條款進行起草、修改和提供咨詢;
3.對交易所的許可和披露信息進行審核和提供咨詢;
4.對交易所的Cookies政策、市場數據使用規則、市場交易規則等必要公開信息進行審查、修改和提供咨詢;
5.從合規和法律風險管理角度，對上幣規則、上幣審查標准及相關的協議進行審查、修改和提供咨詢;
6.對交易所線上銷售協議的相關條款進行起草、修改和提供咨詢;
7.根據稅務咨詢、證券咨詢，許可、反洗、打擊資助恐怖主義咨詢，就交易所運營的法律架構提供咨詢、建議;
8.為平台幣或其他上幣項目的發行做合規審查，並對潛在風險提供合規解決方案；
9. 參考最佳治理實踐，編制有關治理結構的法律文件。
(二) 稅務規劃服務
1.根據交易所的運營結構，提供相關的稅務咨詢意見;
2.對最終清算或將收到的數字貨幣或代幣轉換為法定貨幣而產生的收入或資本收益的稅務處理;
3.交易所提供服務而獲得報酬產生的收入或資本收益的稅務處理。
04【MSB牌照·辦理所需資料】
（1）公司全套資料（建議是美國公司）
（2）董事詳細個人資料（包括護照、身份證掃描件、個人簡歷）
申請時間：15-25工作日
05【MSB牌照·申請工作流程】
（1）MSB牌照的金融業務方案設計
（2）准備與撰寫申請材料
（3）向美國財政部遞交MSB牌照的申請
（4）申請過程中，負責回答由美國財政部及FINCEN提出的問題。
（5）若美國財政部及FINCEN需要我們提供其餘文案或相關說明，我們將負責撰寫及提交，如Proct Disclosure Statement。
辦理完成後牌照查詢方式：登陸美國財政部MSB網址查詢牌照號碼等信息。

⑦ CAPITAL ONE 是什麼意思

Capital One
網路釋義
Capital One:第一資本|第一資本金融公司|美國第一資本金融公司
CapitalOneFinancial:美國第一資本金融公司
misappropriate capital of one's own work unit:挪用本單位資金

⑧ 美國第一資本金融公司

美國第一資本投資國際集團（Capital One Financial Corp.，下「Capital One公司」）是一家以投資融資及基金管理回為基礎,集國答際貿易、項目開發、投資銀行業務為一體的多元化國際企業集團，總部位於美國特拉華州。集團公司憑借其自身雄厚的經濟實力，豐富的金融操作經驗及優秀的專業化人才在全球范圍內建立起30多個分支機構、上百家合資及獨資企業，並與charles schwab公司、德意志商業銀行等全球500強企業有著廣泛的合作關系，為本土及全球客戶提供優質專業的創新服務。

⑨ 全球前十虛擬貨幣交易所

第一名：幣安 （目前已不支持中國IP訪問，具體訪問方法請參考：400億美元一天，秒殺滬深200家上市公司總和；僅用了6個月，幣安是誰？） 簡介：幣安交易平台是由趙長鵬（CZ）領導的一群數字資產愛好者創建而成的一個專注區塊鏈資產的交易平台。為用戶提供更加安全、便捷的區塊鏈資產兌換服務，聚合全球優質區塊鏈資產，致力於打造世界級的區塊鏈資產交易平台。
第二名：B網(Bittrex) 簡介：Bittrex建立於2015年，是美國的比特幣交易所，支持200多個交易對，Bitterex團隊成員來自微軟、亞馬遜、Qualys和黑莓等各大公司，在交易方面擁有超過50年以上的專業安全和開發經驗。每天的成交量達數百億人民幣，有不少中國玩家在B網。
第三名：P網（poloniex） 簡介：Poloniex成立於2014年，俗稱P網，是世界領先的加密貨幣交易所之一。Poloniex平台可交易多種山寨幣。Poloniex是美國的數字貨幣交易所，是一個交易量大幣種多且比較正規的交易平台，目前支持100多交易對，網站全英文，但操作比較簡單。
第四名：Bitfinex 簡介：總部位於中國香港，Bitfinex是全世界最大、最高級的比特幣交易平台之一，支持以太坊、比特幣、萊特幣、以太經典等虛擬幣的交易，每天的成交量達30多億人民幣。提供幣幣交易，美元與幣的交易，目前支持60多交易對。注冊非常簡單。2016年，Bitfinex大概有12萬枚比特幣通過社交媒體被盜。受此事件影響，當時比特幣價格跌了20%。
第五名：Kraken（K網） 簡介：總部位於舊金山的Kraken成立於2011年，是歐元交易量最大的比特幣交易所，也可用加拿大元、美元、英鎊和日元交易。目前支持40多主流代幣交易對。Kraken一直被獨立新聞媒體評為最佳和最安全的比特幣交易所。Kraken是第一個在彭博終端上顯示交易價格和交易量的比特幣交易所，第一個通過了加密驗證的外匯儲備審計，是第一家加密貨幣銀行的合夥人。
第六名：Bithumb 簡介：總部位於韓國，目前支持10個主流貨幣交易對，Bithumb佔有韓國比特幣市場份額75.7％，是世界五大比特幣交易所之一，每天交易量超過13，000比特幣，約佔全球比特幣交易量的10％。該交易所也是世界上最大的以太坊市場。盡管韓元目前是比特幣的第四大貨幣市場，落後於美元、人民幣和日圓，但韓元市場是以太坊最大的市場。Bithumb在韓國的以太坊交易中佔比44％左右。
第七名：bitFlyer 簡介：總部位於日本；Bitflyer由高盛前員工創立，意圖填補MtGox倒下後日本比特幣交易市場的空缺，目前已獲兩輪融資，投資方包括三菱UFJ金融集團旗下的三菱UFJ資本有限公司（ Mitsubishi UFJ Capital Co.， Ltd.），日本電通集團旗下的風投公司電通數碼控股公司（Dentsu Digital Holdings， Inc.）等。
第八名：火幣Pro 簡介：火幣網由北京火幣天下網路技術有限公司運營，作為中國最早成立也是目前中國最大的比特幣交易平台，毫無疑問是國內排名第一的比特幣交易平台。
第九名：OKCoin 簡介：OKCoin是一個面向全球的虛擬貨幣交易平台，為北京樂酷達網路科技有限公司所有。OKCoin創建於2013年，該交易平台最具亮點是比特幣交易量，OKCoin比特幣交易量最高日（2013.3.5）達到29.3萬個，LTC更是高達1290萬個，這是截止目前世界虛擬貨幣日交易單最高紀錄。
第十名：Allcoin 簡介：Allcoin是Cascadia Fintech Corp.旗下的全球數字貨幣交易平台，總部位於加拿大溫哥華。於2013年9月12日在加拿大證券交易所上市（股票代碼「CK」）。