① 外地金融擔保公司是否需要在當地金融辦備案
摘要 要。擔保公司取得擔保備案證後,相當於有了合法的經營手續。擔保機構有兩個備案證：一是當地中小企業局的備案證；二是當地政府金融辦的備案證。兩種備案證齊全的擔保公司可以進行融資類擔保。中小企業局的備案證是擔保公司運營的基礎證件，同主體材料擁有同等效力。金融辦的備案證實際上是擔保機構的資質認證，如果能拿到，銀行、國家機關、個人客戶對擔保公司的信任會更強
② 銀行保本型的理財產品是不是都必須向銀監會報備
必須當地銀監局報備。銀監會為了避免各家銀行變相提高人民幣存款利率，是明令銀行除存款外不許提保本保息的，因此銀行宣傳材料只能寫預期收益。你要購買理財產品應該首先看看該產品的投資方向，如果是股票市場，那就是銀行工作人員在騙你了，那一定是不保本的；如果是購買債券、銀行信貸資產、或是國債等，那這種產品基本是保本的（因該說是風險極低）。我建議你還是先了解理財產品的投資方向再作判斷。
③ 銀行代理銷售理財產品向銀監局需要報備什麼材料
很多
財產產品的投資方向
募集金額
募集時間
申購上下限
投資風險預測
提前結束投資條件
收益分配
預期利益
等等
④ 基金公司股權轉讓需要先到金融辦備案嗎
您好，需要綜合你的情況分析，建議你先行到管理部門核實再處理。
⑤ 榮盛的理財產品真的在金交所有備案嗎
金融產權交易所（中心）下面簡稱金交所，前身是處理國內不良金融資產的「產權交易中心」
、如銀行的不良資產，地方融資企業倒閉後名下的房、車需要在地方產權交易中心處理。隨著
經濟發展，為解決當地中小企業的融資難等更多問題、產權交易中心的功能從處理不良資產發
展到集提供股權、債權轉讓交易、信息撮合、投融資、信息咨詢於一體的綜合服務平台，金交
所由地方政府批准成立同時由地方金融辦備案監管
四大業務：
1、不良資產交易業務、也是金交所的本源業務處理不良資產，包括實體如房、車 非實體如股
權
2、資產收益權交易業務、例如應收賬款的轉讓，舉個例子 你欠我100塊約定兩年後還，我現在
急需資金周轉，我把欠條在金交所掛牌出售。
3、融資類業務、主要包括如委託債權投資、定投投資、私募債等。在次重點說一下「定向融資
業務」是指依法成立的企事業單位法人、合夥企業或其他經濟組織向特定投資群體發行，約定
在一定期限內還本付息的投融資產品。說白了就是地方的公司缺錢在金交所上備案向投資人借
錢，
4、信息撮合業務、交易所提供企業投融資信息，或展示項目信息，撮合各方達成交易，並同時
提供登記託管等配套服務第一家金融產權交易所於2010年5月28號成立，也就是北京金融產權交
易所。
自2010年全國第一家交易所成立後，全國各地金交所陸續成立。後因交易所亂象頻發，市場風
險急劇增大，2011年、2012年國務院對各類交易場所進行了大整頓，出台了《國務院關於清理
整頓各類交易所切實防範金融風險的決定》（38號文）、《國務院辦公廳關於清理整頓各類交
易場所的實施意見》（37號文）
根據規定，在名稱中使用了「交易所」字樣的，都必須由省級人民政府履行審批或備案程序，
在省級人民政府批准前，應取得清理整頓各類交易場所部際聯席會議的書面反饋意見；說的直
白點就是叫「交易所」的必須得到省級人民政府的批准，更要得到「欽差大人」的批准。名字
不叫「交易所」而叫「交易中心」的，自己看著辦吧。好啦，既然叫「交易所」那麼費勁，那
就叫「交易中心」吧。而不論是「交易所」還是「交易中心」乾的都是同樣的業務。然而真正
符合監管要求，能叫「交易所」的，目前全中國不過八家，北京、天津、上海、深圳、武漢、
重慶、四川、安徽各一家，可以毫不誇張的說中國目前三百多家地方性的金融產權交易中心，
大部分都處於強監管的真空地帶，注意我說的是「強監管」。這個狀態還將持續一段時間，直
至地方監管細則出台。
個人，認為 風險來源於三個方面 1 道德風險 2 市場風險 3 政策變動風險. 金交所的
本質在於各類金融資產交易 所以理清本質非常關鍵 .不要因為是在哪裡備案而去盤點風
險 這樣比較片面 。可以根據自己的實際可承受風險能力 ， 可投資金的時間安排 ， 項
目的性質做比例配置.金交所產品是近兩年因契約基金備案難 監管各類規定限制等因素興起的
一種產品類型.適合有一定風險承受能力的投資者量力而行適當參與 , 個人建議
辨別金交所風險的方式就有以下幾招：
首先，要注意產品雖然在金交所進行備案掛牌，但不代表金交所對產品有擔保或增信的措施，
產品的風險，並不能轉嫁到金交所身上，投資者要有風險意識。
其次，要具體分析產品情況，尤其是定向融資模式產品，其融資方、擔保方實力背景究竟如何
，產品風控措施是否完善，產品未來存續期間是否有違約風險等等。
最後，在打破剛兌的背景下，投資者要做好風險自擔的准備，提高自身投資的專業性，深入了
解各類產品的風險，仔細甄別，選擇安全性、穩定性較高的產品。
⑥ 投資平台是否要在銀監會備案
一般不需要，具體咨詢銀監部門。中國銀監會主要有四大職責：（1)依法制定並發布銀行業金融機構及其業務活動監管的規則規章。（2)審批銀行業金融機構的設立、變更和終止；審查其高管人員和從業人員的任職資格；對擅自設立銀行業金融機構或非法從事銀行業務的機構予以取締。（3)制定銀行業金融機構的審慎經營原則，對其業務活動和風險狀況進行現場和非現場檢查；編制和公布銀行業金融機構的統計數據及報表。（4)對有違法經營、經營不善等情況的銀行業金融機構予以撤銷，對涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員、關聯人的賬戶予以查詢；對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的申請司法機關予以凍結。
《中華人民共和國公司法》
第十五條轉投資公司可以向其他企業投資是，除法律另有規定外，不得成為對所投資企業的債務承擔連帶責任的出資人。
第十六條公司擔保公司向其他企業投資或者為他人提供擔保，依照公司章程的規定，由董事會或者股東會、股東大會決議司章程對投資或者擔保的總額及單項投資或者擔保的數額有限額規定的，不得超過規定的限額。公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的，必須經股東會或者股東大會決議。前款規定的股東或者受前款規定的實際控制人支配的股東，不得參加前款規定事項的表決。該項表決由出席會議的其他股東所持表決權的過半數通過。
⑦ 網路借貸金融局備案是哪些內容
法律分析：網路借貸金融局備案的意思是：新設立的網路借貸信息中介機構在依法完成工商登記注冊、領取企業法人營業執照後，應當於10個工作日內向工商登記注冊地地方金融監管部門申請備案登記。
法律依據：《中華人民共和國民法典》
第九百六十一條 居間的概念，即居間合同是居間人向委託人報告訂立合同的機會或者提供訂立合同的媒介服務，委託人支付報酬的合同。
第九百六十二條 居間人應當就有關訂立合同的事項向委託人如實報告。
⑧ 開p2p理財公司需要到那些部門審批
2016年11月28日《網路借貸信息中介機構備案登記管理指引》對新設機構的備案登記申請給出了詳細流程，
可以簡單概括為：①辦理工商登記並領取營業執照→②提出備案登記申請並提交資料→③地方金融監管部門進行審核→④地方金融監管部門辦理登記並出具備案登記證明文件。
具體流程如下：
1、P2P網貸平台需先辦理工商登記注冊並領取營業執照，並在經營范圍中明確網路借貸信息中介等相關內容；
2、P2P網貸平台在完成工商登記並領取營業執照後10個工作日內向注冊地地方金融監管部門提出備案登記申請並提交相關資料，要求提交的資料有平台基本信息、股東或出資人名冊及其出資額、股東結構、經營發展戰略、合規經營承諾書、營業執照正副本復印件、法人代表以及董事、監事、高級管理人員基本信息資料、分支結構名冊及其所在地、平台官方網址及APP名稱、地方金融辦要求提交其他文件資料等九項；
3、地方金融監管部門採用多方數據對比、網上核驗、實體認證、現場勘查、高管約談等方式進行審核，並在文件材料齊備、形式合規的情況下，辦理備案登記，並向申請備案登記的P2P網貸平台出具備案登記證明文件，具體時限由地方金融辦根據情況具體規定，但不超過40個工作日。
新設的網路借貸信息中介機構申請辦理備案登記是應當向金融監管部門提供以下資料：
1、網路借貸信息中介機構的基本信息，包括名稱、住所地、組織形式等；
2、股東或出資人名冊及其出資額、股權結構；
3、經營發展戰略和規劃；
4、合規經營承諾；
5、企業法人營業執照正副本復印件；
6、法定代表人及董事、監事、高級管理人員基本信息資料；
7、分支機構名稱及其所在地；
8、網路借貸信息中介機構官方網站網址及相關APP名稱；
9、地方金融監管部門要求提交的其他文件、資料。