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供應鏈金融增值服務業務

發布時間:2022-11-15 18:08:38

『壹』 什麼是供應鏈金融

供應鏈金融是銀行圍繞核心企業,管理上下游中小企業的資金流和物流,並把單專個企業的不可控屬風險轉變為供應鏈企業整體的可控風險,通過立體獲取各類信息,將風險控制在最低的金融服務
供應鏈金融(SupplyChainFinance),SCF,是商業銀行信貸業務的一個專業領域(銀行層面),也是企業尤其是中小企業的一種融資渠道(企業層面)。

指銀行向客戶(核心企業)提供融資和其他結算、理財服務,同時向這些客戶的供應商提供貸款及時收達的便利,或者向其分銷商提供預付款代付及存貨融資服務。(簡單地說,就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。)

以上定義與傳統的保理業務及貨押業務(動產及貨權抵/質押授信)非常接近。但有明顯區別,即保理和貨押只是簡單的貿易融資產品,而供應鏈金融是核心企業與銀行間達成的,一種面向供應鏈所有成員企業的系統性融資安排。
本條內容來源於:中國法律出版社《新編金融法小全書(第五版)》

『貳』 供應鏈金融到底是什麼

供應鏈金融是銀行圍繞核心企業,管理上下游中小企業的資金流和物流,並回把單個企業的不可控風險轉變答為供應鏈企業整體的可控風險,通過立體獲取各類信息,將風險控制在最低的金融服務。
供應鏈金融(SupplyChainFinance),SCF,是商業銀行信貸業務的一個專業領域(銀行層面),也是企業尤其是中小企業的一種融資渠道(企業層面)。

指銀行向客戶(核心企業)提供融資和其他結算、理財服務,同時向這些客戶的供應商提供貸款及時收達的便利,或者向其分銷商提供預付款代付及存貨融資服務。(簡單地說,就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。)

以上定義與傳統的保理業務及貨押業務(動產及貨權抵/質押授信)非常接近。但有明顯區別,即保理和貨押只是簡單的貿易融資產品,而供應鏈金融是核心企業與銀行間達成的,一種面向供應鏈所有成員企業的系統性融資安排。
本條內容來源於:中國法律出版社《新編金融法小全書(第五版)》

『叄』 供應鏈金融的三大類業務

供應鏈金融三大主要業務 目前,供應鏈金融主要有應收賬款融資、實倉融資和動產質押融資三種模式。 應收賬款模式:上游中小企業將核心企業給予的信貸憑證(中小企業應收賬款)轉移到金融機構進行融資,進行白體運作。如果中小企業不能在還款期限內還款,金融機構可以利用應收賬款向核心企業催收。然後對金融機構,還款來源是相當於改變中小企業核心企業,也就是說,第一還款來源是核心企業、第二還款來源是利潤來自中小企業的操作,從而降低貸款風險。在這種模式下,由於核心企業必須按時付款,所以向中小企業支付和向金融機構支付沒有區別,但它幫助中小企業完成融資問題,提高供應鏈資金的整體效率 。
拓展資料
1.供應鏈金融(SCF)指的是引入新的風險控制變數如核心企業和第三方企業(如物流公司)的基礎上,分析供應鏈的內部交易結構的金融機構(如商業銀行和網路金融平台)提供關閉為供應鏈不同節點提供信貸和其他綜合金融服務,如結算和財務管理。 供應鏈金融是銀行和企業雙贏的生態系統。對於中小企業來說,供應鏈金融為中小企業提供了新的融資工具,可以緩解中小企業的融資困難。對於銀行等資金提供者來說,通過中小企業與核心企業之間的信貸約束提供信貸,降低了向中小企業發放貸款的風險,獲得了更高的回報。供應鏈金融的本質是藉助風險控制變數幫助企業盤活流動資產,解決融資問題。我們知道最重要的流動資產是現金和等價物、應收賬款和存貨。
2. 確認倉庫模式:下游中小企業向金融機構支付一定保證金,以核心企業的信用貸款給金融機構。獲得的貸款可以從核心企業購買商品。那麼如何保證中小企業的融資目的是為了購買商品呢?金融機構引入第三方監管企業(一般為物流企業)對核心企業的貨物進行監管 根據中小企業支付的存款數量和核心企業的信用情況,可以向中小企業發放相應數量的商品,即中小企業只能發放商品而不發放貨幣。中小企業銷售相應商品獲得銷售時,可向銀行申請下次付款 對於這一階段要銷售的商品,這個周期將持續到第三方監管公司的貨物倉儲能力為零或下游中小企業不再提出購買需求。此時,核心企業必須承擔商品回收的責任。

『肆』 什麼是供應鏈金融

什麼是供應鏈金融

供應鏈金融是商業銀行為滿足企業供應鏈管理需要而創新發展的金融業務,其目的是為了實現供應鏈條上的核心企業、上下游企業、第三方物流企業及銀行等各參與主體的多方共贏。具體什麼是供應鏈金融,我們一起來看看!

一、供應鏈金融的發展現狀

所謂“供應鏈金融”是指銀行從整個產業鏈角度出發,開展綜合授信,把供應鏈上的相關企業作為一個整體,根據交易中構成的鏈條關系和行業特點設定融資方案,將資金有效注入到供應鏈上的相關企業,提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。

我國發展供應鏈金融在尚處於初期,深圳發展銀行、上海浦東發展銀行、民生銀行等股份制商業銀行走在了我國金融機構發展供應鏈金融業務的前列。2006 年深圳發展銀行將自身定位為專業的貿易融資銀行,並整合推出了供應鏈金融業務,通過制度支持、物流金融、產品支持、信息管理和組織管理的五大平台,統籌資源,集中發展供應鏈金融模式業務;2006 年上海浦東發展銀行推出了“供應鏈融資解決方案”。2007 年,浦發銀行在整合資源的基礎上繼續創新服務內涵,提出了“供應鏈金融”的'整體服務理念,緊密連接了企業供應鏈管理的國內和國際市場,延伸了供應鏈金融的服務范圍,為供應鏈上各參與主體進一步提升盈利空間。

二、供應鏈金融的潛在優勢

供應鏈金融作為一種新的金融服務模式將可能成為我國商業銀行對企業融資的有效途徑,其優勢表現在如下幾個方面:

1.降低准入門檻,幫助中小企業獲得銀行融資。在供應鏈金融模式下,銀行可以適當淡化對企業的財務分析和貸款准入控制,其關注的重心是每筆具體的業務交易。

2.銀行通過對物權單據的控制和融資款項的封閉運作,實施資金流和物流的雙向控制,使風險監控直接滲透到企業的經營環節,有利於對風險的動態把握。同時在一定程度上實現了銀行授信與融資主體風險的隔離。

3.交易對手的資信和履約能力對基於供應鏈融資的風險具有很大影響,而在供應鏈金融模式中,中小企業的交易對手通常為大型核心企業,銀行可利用其與交易對手的資信捆綁,進一步控制對中小企業的貸款風險。

4.銀行更注重企業交易背景的真實性和連續性,通過對企業信用記錄、交易對手、客戶違約成本、銀行貸後管理和操作手續等情況的審查,確定企業在貿易過程中所產生的銷售收入作為其融資的第一還款來源,貸款風險相對較小。

三、供應鏈金融的業務模式

1.動產質押業務。動產質押業務是銀行以借款人的自有貨物作為質押物,向借款人發放授信貸款的業務。隨著市場競爭和客戶需求的發展,動產質押業務也出現了發展和創新出了動態動產質押業務,即核定庫存質押業務。

2.倉單質押業務。《中華人民共和國擔保法》規定,倉單可以作為權利憑證進行質押,以倉單質押的,應當在合同約定的期限內將權利憑證出質給質權人,質押合同自憑證交付之日起生效。倉單一般是指倉庫業者接受顧客(貨主)的委託,將貨物受存入庫以後向存貨人開具的說明存貨情況的存單。倉單質押一般可以分為標准倉單質押和非標准倉單質押兩種模式。

3.保兌倉(廠商銀)業務。保兌倉業務是基於上下游和商品提貨權的一種供應鏈金融業務,之所以也可以稱為“廠商銀”業務,主要是因為該業務是通過生產商、經銷商、倉庫和銀行的四方簽署合作協議而開展的特定業務模式,銀行承兌匯票是該模式下的主要銀行產品和金融工具。商業銀行以控制經銷商向生產商購買的有關商品的提貨權為手段,為經銷商提供融資授信,並對應其銷售回款的金額逐筆釋放貨物的貨權。在此過程中,商業銀行會盡可能爭取生產商對經銷商付款的擔保或對貨物的回購責任,並爭取由可以信任的第三方物流公司為貨物進行全程監管,以規避業務風險。

4.未來貨權質押融資。這是指企業采購物資時,憑采購合同向金融機構融資支付貨款,然後憑融資機構簽發的提貨單向買方提取貨物的業務,是以企業未來貨權質押開證、進口代收項下貨權質押授信、進口現貨質押授信等方式為進口企業提供覆蓋全過程的貨權質押授信服務。特別適用於進口大宗商品的中小企業、購銷渠道穩定的專業進口外貿公司,以及需要擴大財務杠桿效應、降低擔保抵押成本的大型進口企業。其特點是無需額外擔保、抵押,客戶繳納一定比例保證金後,以進口貿易中的貨權質押即可輕松獲得授信。使企業利用未來貨權進行質押、啟動當前授信,實現未來貨權的“變現”。授信可以覆蓋進口全流程,進口來單後既可付款贖單,也可轉為現貨質押繼續獲得融資,從而節省大量資金佔用。

5.應收賬款融資池。ARP(Account Receivable Pool) 應收賬款融資池是一種新型供應鏈融資模式,供應鏈上的企業只要將節點企業之間產生應收賬款委託與供應鏈合作的金融機構管理,即可獲得連續的融資安排和應收賬款管理服務。應收賬款融資池服務突破傳統授信要求,無須企業提供其他保證或抵押擔保,支持多種融資方式,便於企業靈活選擇合適的融資品種,合理控制財務成本;同時通過合理安排,使融資期限突破單筆應收賬款的金額和期限,降低企業資金管理難度。

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『伍』 華發供應鏈金融的主營業務有哪些

采購、生產、倉儲、發貨、結算等各個環節金融需求,充分運用先進金融科技。

珠海華發供應鏈金融服務有限公司於2020年10月10日成立。

1、法定代表人邵珠海,公司經營范圍包括:章程記載的經營范圍:應收賬款融資、庫存融資、預付款融資、訂單融資、倉單融資等融資支持業務;保兌倉、上游擔保等融資支持業務;結合電子票據、電子信用證、電子保函等新型金融工具的融資支持業務;基於夥伴關系或長期合作信任衍生的大數據型、關聯共享型等新型融資支持業務等。

經營狀態
開業
成立日期
2020年10月10日
注冊資本
10,000萬(元)
法定代表人
楊振宇
公司類型
有限責任公司(非自然人投資或控股的法人獨資)
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企業文化
企業介紹
珠海華發供應鏈金融服務有限公司於2020年10月10日在珠海橫琴自貿區注冊成立,注冊資本人民幣10000萬元。

[2] 上屬公司珠海華發投資控股集團有限公司是廣東省地方金融監督管理局推動的第一批供應鏈金融「監管沙盒」試點企業之一。[2] [3]
經營范圍包括:應收賬款融資、庫存融資、預付款融資、訂單融資、倉單融資等融資支持業務;保兌倉、上游擔保等融資支持業務;結合電子票據、電子信用證、電子保函等新型金融工具的融資支持業務;基於夥伴關系或長期合作信任衍生的大數據型、關聯共享型等新型融資支持業務。

[2] 其主打的「粵融易」是華發供應鏈金融平台產品集成總稱。

寓意為:用供應鏈金融賦能粵港澳大灣區建設,讓客戶支付、結算、融資等需求的解決越來越容易。珠海華發供應鏈金融服務有限公司旨在針對全產業鏈供應鏈各參與主體和各環節差異化的金融需求,已成功搭建起以「粵融易」為品牌推廣和產品序列的華發供應鏈金融平台,目前以服務華發集團各產業板塊上游供應商為基礎,業務產品和客戶數量不斷擴容,將逐步打造成為珠海市乃至珠江口西岸專業化的供應鏈金融服務公司。

服務場景將涵蓋預付、倉儲、應收各產業鏈環節,可服務供應商、銷售商、倉儲方、物流商等各參與方,為華發供應鏈金融平台形成更具競爭力、更貼近客戶需求的產品序列,推動平台各方參與生態圈的構建。

『陸』 供應鏈金融是做什麼的

供應鏈金融是銀行圍繞核心企業,管理上下游中小企業的資金流和物流,並把內單個企業的不容可控風險轉變為供應鏈企業整體的可控風險,通過立體獲取各類信息,將風險控制在最低的金融服務。
供應鏈金融(SupplyChainFinance),SCF,是商業銀行信貸業務的一個專業領域(銀行層面),也是企業尤其是中小企業的一種融資渠道(企業層面)。

指銀行向客戶(核心企業)提供融資和其他結算、理財服務,同時向這些客戶的供應商提供貸款及時收達的便利,或者向其分銷商提供預付款代付及存貨融資服務。(簡單地說,就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。)

以上定義與傳統的保理業務及貨押業務(動產及貨權抵/質押授信)非常接近。但有明顯區別,即保理和貨押只是簡單的貿易融資產品,而供應鏈金融是核心企業與銀行間達成的,一種面向供應鏈所有成員企業的系統性融資安排。
本條內容來源於:中國法律出版社《新編金融法小全書(第五版)》

『柒』 供應鏈金融指什麼

供應鏈金融是銀行圍繞核心企業,管理上下游中小企業的資金流和物流,並把單個企業的不專可控風險轉屬變為供應鏈企業整體的可控風險,通過立體獲取各類信息,將風險控制在最低的金融服務。
供應鏈金融(SupplyChainFinance),SCF,是商業銀行信貸業務的一個專業領域(銀行層面),也是企業尤其是中小企業的一種融資渠道(企業層面)。

指銀行向客戶(核心企業)提供融資和其他結算、理財服務,同時向這些客戶的供應商提供貸款及時收達的便利,或者向其分銷商提供預付款代付及存貨融資服務。(簡單地說,就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。)

以上定義與傳統的保理業務及貨押業務(動產及貨權抵/質押授信)非常接近。但有明顯區別,即保理和貨押只是簡單的貿易融資產品,而供應鏈金融是核心企業與銀行間達成的,一種面向供應鏈所有成員企業的系統性融資安排。
本條內容來源於:中國法律出版社《新編金融法小全書(第五版)》

『捌』 什麼是供應鏈金融

供應鏈金融,系指圍繞核心企業,以核心企業信用為依託,以真實交易為背景,為產業鏈上下游企業提供的金融服務。在傳統供應鏈金融業務模式下,業務主體包括供應商(上游企業)、經銷商(下游企業)、核心企業、銀行、倉儲機構以及物流公司等,業務模式主要包括三種,分別為應收賬款融資模式、保兌倉融資模式以及融通倉融資模式。應收賬款融資模式應收賬款融資模式,是指基於產業鏈中的上游企業對核心企業享有的應收賬款,銀行等金融機構為上游企業提供的融資服務。產業鏈中的上游企業與核心企業之間簽訂《采購協議》,約定由上游企業向核心企業提供貨物,核心企業在收到貨物後在一定時間(賬期)內付款。因此形成一筆上游企業對核心企業的應收賬款。

上游企業作為融資方向銀行等金融機構申請融資,並將其對核心企業的應收賬款轉讓或者質押給金融機構,作為其還款保障、擔保。核心企業將應收賬款相關的單據等證明材料交付金融機構,並作出還款/回購承諾。銀行等金融機構基於其對上游企業和核心企業之間交易背景真實性的判斷向上游企業發放融資款。保兌倉融資模式保兌倉融資即預付款融資模式,是指銀行等金融機構為產業鏈中的下游企業提供的融資服務。核心企業與下游企業簽訂《購銷協議》,約定由核心企業向下游企業出售貨物,並約定由下游企業向金融機構申請貸款用於預先支付貨款。下游企業根據其與核心企業簽訂的《購銷協議》向銀行等金融機構申請貸款。金融機構經過審核同意下游企業的貸款申請後,向核心企業開具貨款對應金額的承兌匯票。

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