金融機構案件風險排查工作實施細則

Ⅰ 銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法的第一章 總則

第一條 為加強銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記管理，規范案件（風險）信息報送及登記程序，提高案件（風險）信息報送及登記質量和時效，制定本辦法。
第二條 本辦法所指銀行業金融機構案件（風險）信息分為銀行業金融機構案件風險信息（以下簡稱案件風險信息）和銀行業金融機構案件信息（以下簡稱案件信息）。
案件信息是指《銀行業金融機構案件信息統計制度》所規定的兩類案件的信息。
案件風險信息是指已被發現，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風險事件的有關信息，主要包括：銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規；客戶反映非自身原因賬戶資金發生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內傳播的案件線索；大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規；銀行業金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況；其他由於人為侵害可能導致銀行或客戶資金（資產）風險或損失的情況
第三條銀行業金融機構案件(風險)信息報送應當堅持及時、真實的原則。
第四條中國銀行業監督管理委員會省級派出機構(以下稱銀監局)負責轄內銀行業金融機構案件信息和案件風險信息的報告工作。
銀監會直接監管的銀行業金融機構總部負責本系統案件信息和案件風險信息的報告工作。
第五條銀監局應當對轄內銀行業金融機構發生的案件和風險事件，指定專人全程負責案件(風險)信息的收集、整理和報告工作。

Ⅱ 按銀監會的有關規定，什麼是銀行業案件，其分哪幾類

銀行業人員參與的案件被稱為銀行業案件，根據嚴重程度具體分為三類，具體如下：

《海南銀行業金融機構案件處置工作實施細則》

第三條 本細則所稱案件是指銀行業金融機構從業人員獨立實施或參與實施的,或外部人員實施的,侵犯銀行業金融機構或客戶資金或其他財產權益的,涉嫌觸犯刑法,已由公安、司法機關立案偵查或按規定應移送公安、司法機關立案查處的刑事案件。

根據銀行業金融機構從業人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規行為等因素將案件分為三類：

1、銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。

2、銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的，為第二類案件。

3、銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，為第三類案件。

(2)金融機構案件風險排查工作實施細則擴展閱讀

銀行業案件銀監會掛牌的立案審查條件：

《海南銀行業金融機構案件處置工作實施細則》

第十條對符合下列銀監會掛牌督辦案件條件之一的案件：

1、銀監會領導批示的案件；

2、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的案件；

3、在銀行業或社會上造成較大負面影響的案件；

4、發案部位較特別、作案手段較新穎或情節嚴重、性質惡劣的案件；

5、銀監會相關監管部門認為有必要掛牌督辦的其他案件。

Ⅲ 銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法的第四章　案件(風險)信息台賬

第十四條銀監局在首次接到案件(風險)信息報告後，應當及時向銀監會案件稽查部門報告，並建立台賬登記有關內容；銀監會案件稽查部門在接到銀監局報告後也應當建立台賬。第十五條案件(風險)信息台賬分為案件風險信息台賬和案件信息台賬。
案件信息台賬應當包括：
(一)案件信息：發案銀行業金融機構名稱、案發時間、涉及金額、基本情況、案件登記的時間、承辦部門和主辦人員等。
(二)案件調查情況：案件性質、涉案金額、風險金額、案件調查報告及公安、司法機關的偵查情況等。
(三)案件審結情況：銀行業金融機構整改方案、責任人追究意見及審核意見，採取的監管措施，案件審結報告等。
(四)後續整改情況：後續整改報告、責任追究及後續評價情況等。
第十六條案件風險信息經《案件信息確認報告》確認為案件後，銀監會相關部門和銀監局應當將原案件風險信息台賬轉登記為案件信息台賬。
第十七條案件風險信息經《案件風險信息撤銷報告》撤銷後，銀監會相關部門及銀監局應當立即在台賬中登記撤銷。
第十八條台賬登記原則上應當在各環節工作結束後及時完成，登記內容應當要素完整，且與向上級機關和公安、司法機關的報告內容相一致。
第十九條台賬是案件處置工作檔案的起始部分，應當與此後案件處置各環節形成的記錄、紀要、報告和分析資料等，作為案件處置工作檔案材料，統一存檔。

Ⅳ 案件防控三舉措

法律分析：明確職責分工，落實案防責任。完善制度體系，提升制度執行力。組織案件風險排查，開展專項治理。開展案防工作試評估，激發內生動力。強化內部監督檢查，實行違規積分管理。開展主題活動，加強員工教育管理。

法律依據：《中國銀行業監管委員會辦公廳關於2014年銀行業案件防控工作的意見》 一、健全體制機制，增強案防工作有效性 （一）明確職責分工，落實案防責任。各銀行業金融機構要切實履行案件防控責任主體職責，明確案防工作牽頭部門責任，釐清案防牽頭部門與業務、風控、內審稽核等部門案防職責邊界，保證各部門、上下級機構案防權責清晰、責任落實。（二）完善制度體系，提升制度執行力。各銀行業金融機構要建立制度管理體系，根據業務發展需要、風險特徵和監管政策變化，對內部各項制度進行評價、修訂和更新，確保制度覆蓋所有業務領域和管理環節。嚴格執行各項制度，開展制度執行監督檢查，提升內部控制有效性。（三）組織案件風險排查，開展專項治理。各銀行業金融機構要結合自身業務特點和風險狀況，組織開展以信貸、票據、跨業合作和員工異常行為等為重點的案件風險排查，落實排查責任，對排查發現的重點風險和突出問題開展專項治理。銀行業金融機構要組織開展督促、指導和抽查，加強排查信息交流與共享，上下聯動，形成具有本機構特色的常態化風險排查機制，並按季向監管機構報送排查情況。各銀監局要加強督促檢查，按季將排查工作情況報告銀監會。（四）開展案防工作試評估，激發內生動力。各銀行業金融機構要圍繞案防工作組織、制度及質量控制、案防工作執行、監督與檢查、考核與問責等方面內容開展2013年案防工作試評估，按照法人負責原則，細化對分支機構自我評估的工作要求。要通過評估，查找內控管理和案防薄弱環節，嚴格落實整改。監管部門要及時對銀行業金融機構試評估情況進行監管評價。（五）強化內部監督檢查，實行違規積分管理。銀行業金融機構要按照部門間各有側重、協調聯動的原則，有效發揮業務條線、合規管理和風險控制等部門在案防工作中的作用，加強審計監督。同時，研究建立覆蓋全部業務流程的操作性違規積分管理制度，防微杜漸，強化操作風險管理。（六）開展主題活動，加強員工教育管理。組織開展員工管理主題年活動，切實改進和加強員工管理。各銀行業金融機構要將員工教育培訓作為案防工作的重要內容，系統、全面開展員工崗位規范和業務流程教育，明晰違規操作應承擔的責任；開展職業道德教育，培養員工誠實守信的職業操守；加大合規文化建設力度，增強各級管理人員合規意識，營造「合規從高層做起、合規人人有責、合規創造價值」的合規氛圍。

Ⅳ 銀行案件防控十必做

法律分析：建立案防工作台賬。各基層網點主要負責人應建立案防工作台賬，及時、認真、完整地記錄台賬。

定期分析案防工作。基層網點主要負責人每月組織召一次案件風險防範分析會。

組織案防教育。基層網點主要負責人要結合業務實際與風險形勢，每月組織一次案防教育。

監控錄像檢查。基層網點主要負責人每月至少對當月的監控錄像做一次抽查。

落實查庫制度。基層網點主要負責人每月要查庫一次，並對相關櫃員上門收款業務、現金款箱等風險環節至少突擊檢查一次。

落實對賬制度。基層網點主要負責人每月參與一次內部對賬工作；每季至少參與或監督一次外部對賬工作，每季對轄內至少一個對公重點客戶進行走訪，充分了解對賬人員履職、對賬差錯處理、對賬率達標情況等，並認真做好工作記錄。

重要崗位人員風險管控。基層網點主要負責人應按規定組織或配合上級部門實施重要崗位人員輪崗、強制性休假、親屬迴避等；通過回訪客戶等多種方式，定期（每季度至少一次）對理財經理、客戶經理、上門服務人員及派駐專櫃人員等重要崗位人員的業務情況進行抽查，及時發現並報告異常情況。

員工異常行為排查。基層網點主要負責人應至少每季度開展一次員工異常行為動態分析排查工作。

業務風險自查自糾。基層網點主要負責人應將各項禁止性規定執行情況納入日常檢查范圍，查找業務經營存在的突出問題和操作中的薄弱環節，做到邊查邊糾，查找徹底，糾正到位。每半年向上級行合規部門報告相關檢查、整改等情況。

案件（風險）信息報送。基層網點主要負責人要根據《中國銀監會關於印發銀行業金融機構案件處置三項制度的通知》、《重大突發事件報告制度》等相關規定，及時、准確上報各類案件（風險）事件信息。

法律依據：《中華人民共和國人民銀行法》第一條 為了確立中國人民銀行的地位，明確其職責，保證國家貨幣政策的正確制定和執行，建立和完善中央銀行宏觀調控體系，維護金融穩定，制定本法。

Ⅵ 案件處置三項制度

法律分析：銀行業金融機構案件處置工作規程、銀行業金融機構案件(風險)信息報送及登記辦法、銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度。

法律依據：《中國銀監會關於印發銀行業金融機構案件處置三項制度的通知》

第三條 本規程所稱案件是指銀行業金融機構從業人員獨立或共同實施,或與外部人員合夥實施的,以銀行業金融機構或客戶的資金、財產為侵犯對象的,涉嫌觸犯刑法,依法應當移送司法機關追究刑事責任或已由公安、司法機關依法立案偵查的事件或銀行業金融機構遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害,依法應當由公安機關立案偵查的事件。

第十八條 銀行業金融機構案件審結後,應當及時向銀監局報送案例材料,銀監局負責向銀監會案件稽查部門報送案例材料,其中應當包括對案件發生和案件處置的經驗、教訓總結。銀監會案件稽查部門負責對案例材料進行整理。

第十九條 銀行業金融機構案件處置堅持專案專檔制度。發案銀行業金融機構和銀監局應當分別建立檔案,做到每案立卷,專人管理。

Ⅶ 互聯網金融風險專項整治工作實施方案

互聯網金融風險專項整治工作實施方案通知中明確了，專項整治重點從P2P網貸借貸、股權眾籌業務、互聯網保險、通過互聯網開展資產管理及跨界從事金融業務、第三方支付業務、互聯網金融廣告和信息業務6方面開展。下面是我整理的互聯網金融風險專項整治工作實施方案，歡迎大家參考!

互聯網金融風險專項整治工作實施方案

為深入貫徹黨中央、國務院決策部署，認真落實《國務院辦公廳關於印發互聯網金融風險專項整治工作實施方案的通知》(國辦發〔2016〕21號，以下簡稱《通知》)要求，積極防範與處置互聯網金融風險，建立健全互聯網金融監管長效機制，促進互聯網金融規范健康發展，切實維護首都金融安全和社會穩定，特製定本實施方案。

一、工作目標和原則

(一)工作目標

按照國家統一部署，規范各類互聯網金融業態，優化金融生態環境，扭轉互聯網金融某些業態偏離正確創新方向的局面，遏制互聯網金融風險案件高發頻發勢頭;加強金融消費者教育，提高投資者風險防範意識;建立和完善適應互聯網金融發展特點的全覆蓋監管長效機制，認真排查化解風險隱患，實現規范與發展並舉、創新與防範風險並重，切實維護人民群眾切身利益和首都社會穩定，促進互聯網金融持續健康規范發展，充分發揮互聯網金融對大眾創業、萬眾創新，構建高精尖經濟結構，推動京津冀協同發展的積極作用。

(二)工作原則

規范發展，打擊非法。明確互聯網金融各種業態合法與非法、合規與違規的邊界，守好法律和風險底線。依法依規開展專項整治工作，督促企業依法合規經營，對違法違規行為予以堅決打擊。

明確責任，強化協同。按照《通知》及人民銀行等十部門聯合印發的《關於促進互聯網金融健康發展的指導意見》明確的分工要求，人民銀行營業管理部、北京銀監局、北京證監局、北京保監局和市金融局牽頭負責本市專項整治工作，採取“穿透式”監管方法，集中力量對當前互聯網金融主要風險領域存在的突出問題開展整治。落實各區屬地責任，加強部門協同和跨區協作，形成工作合力，共同做好專項整治工作。

分類施策，有效化解。針對互聯網金融不同風險領域，明確工作重點，分類開展整治。根據違法違規情節輕重和社會危害程度區別對待，依法、有序、穩妥處置風險，特別要防範處置風險的風險，切實維護金融消費者合法權益，推動互聯網金融規范發展。

建立機制，邊整邊改。在專項整治過程中，既要加強風險防範化解，有效震懾違法違規行為;又要及時總結經驗，摸索規律，建立健全互聯網金融監管長效機制，切實改變本市互聯網金融行業“缺門檻、缺規則、缺監管”的狀態，實現首都互聯網金融監管和風險管控全覆蓋。

二、整治工作重點

根據《通知》及國家有關部門制定的分領域專項整治方案，本市專項整治工作重點主要包括：

(一)P2P網路借貸

1.P2P網路借貸平台應守住法律底線和政策紅線，嚴格按照信息中介性質開展業務，不得設立資金池，不得發放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構標的，不得通過虛構、誇大融資項目收益前景等方式誤導出借人，除信用信息採集及核實、貸後跟蹤、抵質押管理等業務外，不得從事線下營銷。

2.P2P網路借貸平台未經批准不得從事資產管理、債權或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融業務;要嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或佔用客戶資金。

3.房地產開發企業、房地產中介機構和互聯網金融從業機構等未取得相關金融資質，不得利用P2P網路借貸平台從事房地產金融業務;取得相關金融資質的，不得違規開展房地產金融相關業務。從事房地產金融業務的企業應遵守宏觀調控政策和房地產金融管理相關規定。規范互聯網“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構開展“首付貸”性質業務等。

(二)股權眾籌業務

1.股權眾籌平台不得發布虛假標的`，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平台的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。

2.股權眾籌平台及平台上的融資者未經批准，不得擅自公開或者變相公開發行股票。

3.股權眾籌平台未經批准不得從事資產管理、債權或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融業務。

4.股權眾籌平台應嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或佔用客戶資金。

5.股權眾籌平台上的融資者不得欺詐發行股票等金融產品。

6.房地產開發企業、房地產中介機構和互聯網金融從業機構等不得以“股權眾籌”名義從事非法集資活動;未取得相關金融資質，不得利用股權眾籌平台從事房地產金融業務、通過互聯網開展“眾籌買房”業務等。

7.證券公司、基金公司和期貨公司等持牌金融機構與互聯網企業合作，應嚴格依法開展相關業務。

8.股權眾籌平台以“股權眾籌”名義募集私募股權投資基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得變相亂集資，不得向不特定對象宣傳推介，不得通過分拆、分期或與資產管理計劃嵌套等方式變相增加投資者數量。

(三)互聯網保險

1.保險公司應通過建立“防火牆”制度等方式，加強對所屬電子商務公司等非保險類子公司的管理。

2.互聯網高現金價值業務。保險公司通過互聯網銷售保險產品，不得進行不實陳述、片面或誇大宣傳過往業績，不得違規使用承諾收益或者承擔損失等誤導性描述。加強互聯網保險信息披露監管，排查萬能型人身保險產品相關風險，加大互聯網高現價業務查處力度。

3.保險機構互聯網跨界業務。保險公司不得與無經營資質的第三方網路平台合作開展業務，不得與涉嫌違規開展增信服務、自設資金池以及非法集資的互聯網信貸平台開展合作，在經營互聯網信貸平台融資性保證保險業務中應加強風險控制和內部管理。

4.互聯網保險業務。非持牌機構不得違規開展互聯網保險業務，未取得相關業務資質的互聯網企業不得依託互聯網開展保險業務。不得通過互聯網利用、假借保險公司名義或信用進行非法集資。保險機構不得通過互聯網跨界金融活動實現監管套利。互聯網保險機構應嚴格落實客戶資金第三方存管制度，保護客戶資金安全。

(四)通過互聯網開展資產管理及跨界從事金融業務

1.互聯網企業未取得相關金融業務資質不得依託互聯網開展相應業務，開展業務的實質應符合取得的業務資質。互聯網企業和傳統金融企業平等競爭，行為規則和監管要求保持一致。採取“穿透式”監管辦法，根據業務實質認定業務屬性。

2.互聯網企業未經相關部門批准，不得將私募發行的多類金融產品通過打包、拆分等形式向公眾出售。採取“穿透式”監管方法，根據業務本質屬性執行相應的監管規定。銷售金融產品應嚴格執行投資者適當性制度標准，披露信息和提示風險，不得將產品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。

3.金融機構不得依託互聯網通過各類資產管理產品嵌套開展資產管理業務，規避監管要求。應綜合資金來源、中間環節與最終投向等全流程信息，採取“穿透式”監管方法，透過表面判定業務本質屬性、應遵循的行為規則以及相對應的監管職責和監管要求。

4.同一集團內取得多項金融業務資質的，不得違反關聯交易等相關業務規范。按照與傳統金融企業一致的監管規則，要求集團建立“防火牆”制度，遵循關聯交易等方面的監管規定，切實防範風險交叉傳染。

(五)第三方支付業務

1.非銀行支付機構不得挪用、佔用或借用客戶備付金。客戶備付金賬戶應統一開立在人民銀行或符合要求的商業銀行。人民銀行或商業銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式;理順支付機構業務發展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨。

2.非銀行支付機構不得連接多家銀行系統，變相開展跨行清算業務。非銀行支付機構開展跨行支付業務應通過人民銀行跨行清算系統或者具有合法資質的清算機構進行。

3.開展支付業務的機構應依法取得支付業務許可資質，不得無證經營支付業務，包括無證發行多用途預付卡、無證開展銀行卡收單、無證開展網路支付等業務。

(六)互聯網金融廣告與信息

互聯網金融廣告與信息發布等宣傳行為應依法合規、真實准確，不得對金融產品和業務進行不當宣傳。未取得相關金融業務資質的從業機構，不得對金融產品、金融業務或公司形象進行宣傳。取得相關業務資質的，宣傳內容應符合相關法律法規規定，需經有關部門許可的，應當與許可的內容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。

三、加強綜合整治，切實提高效果

(一)嚴格准入管理。設立金融機構、從事金融活動，必須依法接受准入監管。未經相關部門批准或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節嚴重的，予以取締。工商部門根據金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業執照;涉嫌犯罪的，公安機關依法查處。

非金融機構以及不從事金融活動的企業，在注冊名稱和經營范圍中原則上不得使用“交易所”“交易中心”“金融”“資產管理”“理財”“基金”“基金管理”“投資管理”“財富管理”“股權投資基金”“網貸”“網路借貸”“P2P”“眾籌”“互聯網保險”“支付”“投資”“資本”“融資租賃”“非融資性”等字樣。凡在名稱和經營范圍中選擇使用上述字樣的企業(包括存量企業)，工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續關注，並列入重點監管對象，加強協調溝通，及時發現識別企業擅自從事金融活動的風險，視情採取整治措施。

暫停核准包含“投資”“資產”“資本”“控股”“基金”“財富管理”“融資租賃”“非融資性擔保”等字樣的企業和個體戶名稱;暫停登記“項目投資”“股權投資”“投資管理”“投資咨詢”“投資顧問”“資本管理”“資產管理”“融資租賃”“非融資性擔保”等投資類經營項目。同時，名稱或經營范圍中包含有關表述的企業申請遷入本市且未經批準的，暫停辦理工商登記。

(二)強化資金監測。加強互聯網金融從業機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯網金融從業機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監測。嚴格要求互聯網金融從業機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的監督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。

(三)建立有獎舉報制度。針對互聯網金融違法違規活動隱蔽性強的特點，發揮社會監督作用，建立有獎舉報制度，對提供線索的舉報人給予獎勵，鼓勵和引導群眾通過12345(市非緊急救助服務熱線)、打非隨手拍等多種方式舉報，為整治工作提供線索。同時，加強失信、投訴和舉報信息共享。

(四)整治不正當競爭。對互聯網金融從業機構向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規范。高風險高收益金融產品應嚴格執行投資者適當性標准，強化信息披露要求。互聯網金融從業機構不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產品。發揮行業協會、社會智庫及典型企業作用，組織建立專家評審委員會，商相關部門對互聯網金融行業的不正當競爭行為進行評估認定，並將結果移交相關部門作為懲處依據。

(五)加大技術支持。利用互聯網思維做好互聯網金融監管工作。建立互聯網金融監管技術支持系統，充分發揮打擊非法集資監測預警平台作用，通過網上巡查、網站對接、數據分析等技術手段，排查摸清互聯網金融總體情況，加強數據採集和輿情分析，及時預警風險，提供互聯網金融平台安全防護服務。

(六)加強風險教育。充分運用各類媒介或載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風險教育等方式，開展防範和處置互聯網金融風險宣傳教育工作，增強宣傳教育的廣泛性、針對性、有效性。加強輿情監測，強化輿論引導，引導投資人合理合法反映訴求，切實防範處置風險的風險。

(七)充分發揮行業自律作用。支持北京網貸行業協會、中關村[-0.47% 資金 研報]互聯網金融行業協會等行業組織研究制定相關行業標准和自律規則，完善懲戒機制，開展風險教育，督促會員機構加強產品登記、信息披露和資金託管;建立行業數據統計分析體系，通過數據分析加強風險監控，形成依法依規監管與自律管理相結合、對互聯網金融領域全覆蓋的監管長效機制。

四、加強組織領導，落實主體責任

(一)成立市級領導機構

按照《通知》關於“部門統籌、屬地組織、條塊結合、共同負責”的要求，成立北京市互聯網金融風險專項整治工作領導小組(以下簡稱市領導小組)，負責組織實施本市互聯網金融風險專項整治工作。組長由常務副市長擔任，副組長由市政府分管副秘書長及市金融局、人民銀行營業管理部、北京銀監局、北京證監局、北京保監局、市維穩辦、市住房城鄉建設委、市工商局主要負責同志擔任，成員單位包括市委宣傳部、市高級法院、市檢察院、首都綜治辦、市發展改革委、市經濟信息化委、市公安局、市財政局、市農委、市商務委、市審計局、市社會辦、市地稅局、市國稅局、市新聞出版廣電局、市政府法制辦、市信訪辦、市網信辦、市通信管理局和各區政府。市領導小組下設專家組，由行業協會、研究智庫和典型互聯網金融企業中對互聯網金融進行過深入研究，具有豐富經驗的專家學者、從業人員組成，主要負責對專項整治工作中發現的疑點、難點問題進行會商研判。

(二)組建專門工作機構

市領導小組辦公室設在市金融局，承擔市領導小組日常工作。辦公室主任由市金融局主要負責同志兼任，副主任由人民銀行營業管理部、北京銀監局、北京證監局、北京保監局、市住房城鄉建設委、市工商局分管負責同志擔任，並抽調主要成員單位工作人員，實行集中辦公。

(三)落實屬地責任

各區要分別成立互聯網金融風險專項整治工作小組，由區政府分管領導擔任組長，統籌各方力量，建立領導有力、責任明確、協調順暢、工作扎實、措施有效的專項整治工作隊伍。

(四)加強協同配合

各區、各部門、各單位應全面掌握本區域、本領域互聯網金融活動開展情況。在市領導小組統一領導下，人民銀行營業管理部、北京銀監局、北京證監局、北京保監局、市住房城鄉建設委、市工商局分別與市金融局共同牽頭負責本市分領域整治工作，共同承擔分領域整治任務。對於產品、業務交叉嵌套、需要綜合全流程業務信息以認定業務本質屬性的，相關部門應建立數據交換和業務實質認定機制，認定意見不一致的，由市領導小組研究認定並提出整治意見，必要時組織專門力量進行整治。整治過程中牽頭部門確有需要獲取從業機構賬戶數據的，有關部門和單位應經過法定程序後給予必要的支持。

五、整治工作安排

(一)全面排查，摸清底數(2016年6月底前)。各區和各相關部門、單位根據整治內容和監管責任，綜合運用現場勘查、大數據檢索等方式對本區域、本領域的情況進行清查。充分發揮本市防範和打擊非法集資監測預警平台作用，加強信息收集和交叉比對，加快建設互聯網金融數據信息管理系統。各區要充分發揮資源統籌調動、靠近基層一線優勢，充分利用互聯網金融整治APP等手段，對寫字樓等重點區域的互聯網金融風險進行排查;工商部門要盡快提供各類互聯網企業的名錄及工商登記注冊信息;市金融局會同相關部門提供各領域互聯網金融企業名錄。5月底前，開展第一輪情況排查;6月底前，進行系統梳理比對，對未納入第一輪排查范圍的從事互聯網金融業務的企業，進行補錄和外圍排查。

(二)明確重點，深入核查(2016年9月底前)。對經全面排查後確定的高風險企業，通過律師事務所、會計師事務所等專業機構進行實地排查，並構建企業金融風險檔案。各區政府配合做好相關工作。

(三)分類施策，督促整改(2016年10月底前)。對清理整治中發現存在問題的違規從業機構，要及時提出整改意見，並加強督促整改。按照“一企一策”原則，針對具體問題，研究制定不同清理整頓意見。對於違規情節較輕的，要求限期整改;對於拒不整改或違規情節較重的，依法依規堅決予以關閉或取締;涉嫌犯罪的，將相關線索移交公安機關;公安機關根據核查或移交的涉嫌犯罪線索，對符合立案條件的依法立案偵查。

(四)總結提升，完善制度(2017年3月底前)。市領導小組各成員單位定期將相關工作資料(包括所排查行業現狀、相關數據、風險情況、突出問題、工作措施等)報市領導小組辦公室，由其負責定期匯總形成本市互聯網金融風險專項整治行動工作報告。各金融管理部門要以此次專項整治為契機，及時總結經驗，為國家相關部門制定互聯網金融領域規章制度提供支撐;同時，要結合實際，加強對互聯網金融活動的常態化風險監測，建立融互聯網金融監管、金融風險管控、社會綜合治理於一體的互聯網金融風險管理長效機制。

各區、各部門、各單位要高度重視互聯網金融風險專項整治工作，切實將思想和行動統一到黨中央、國務院決策部署和市委、市政府的工作要求上來，站在維護首都安全穩定的高度，細化責任分工，明確整治重點，加強協調配合，認真做好專項整治工作，切實鼓勵和保護真正有價值的互聯網金融創新，促進首都經濟社會持續健康發展。積極宣傳專項整治工作先進典型和經驗;同時，對不認真履行職責、不積極主動作為和推諉扯皮等問題，要及時予以糾正，造成不良影響和後果的，將嚴肅問責。

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Ⅷ 上海銀行業金融機構案件處置工作實施細則

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