金融機構聯合會議流程

Ⅰ 金融機構破產清算程序是什麼

1、成立清算組。
2、通知債權人申報債權。
3、召開債權人會議。
4、確認破產財產。
5、確認破產債權。
6、撥付破產費用。
7、破產財產清償順序。特別注意的是，商業銀行破產清算時，在支付清算費用、所欠職工工資和勞動保險費用後，應當優先支付個人儲蓄存款的本金和利息。
8、破產清算的結束。

Ⅱ 金融機構破產清算程序是什麼

根據相關法律規定，金融機構破產的清算程序如下：1、向國務院金融監督管理機構申請破產通過之後，向法院提出破產清算申請；2、法院立案受理後，發布公告通知已知的債權人，債權人申報債權，召開債權人會議，成立清算組，清算資產；3、按照順序清償破產費用和債務。
【法律依據】
《中華人民共和國企業破產法》第七條債務人有本法第二條規定的情形，可以向人民法院提出重整、和解或者破產清算申請。債務人不能清償到期債務，債權人可以向人民法院提出對債務人進行重整或者破產清算的申請。企業法人已解散但未清算或者未清算完畢，資產不足以清償債務的，依法負有清算責任的人應當向人民法院申請破產清算。

Ⅲ 廣州市固定資產投資項目聯合貸款試行辦法

第一條為加強資金管理，發揮本市金融機構的整體作用，有效地籌集資金，適應重點基建和技改項目的資金需要，提高經濟效益，特製定本辦法。第二條「聯合貸款」是指兩家或兩家以上金融機構向同一基建或技改項目貸款，並以協議約定、一家牽頭、共同參與、共管項目、共擔風險、共享利益的貸款形式。第三條「聯合貸款」適用於本市中長期的重點建設項目和大中型企業的基建、技改項目。第四條申請「聯合貸款」必須符合以下條件：
（一）必須是經工商行政管理部門登記注冊的經濟實體；
（二）貸款項目有較好的經濟效益，投產後能獨立還清貸款；
（三）具有經「聯合貸款」金融機構一致認可的擔保人提供的信用擔保或財產抵押；
（四）貸款項目必須經過有關部門和「聯合貸款」的金融機構評估確認可行；
（五）貸款項目須經計劃管理部門批准納入固定資產投資計劃。第五條「聯合貸款」項目可由市政府有關主管部門推薦，也可由金融機構自行選定。其中：屬市政府或其有關部門推薦的項目，推薦部門應召開有金融機構參加的會議，介紹項目的情況，提供充足的資料，金融機構可根據各自的承受能力認可參與，並與推薦部門協商確定。
如屬金融機構自行選定的項目，應由發起的金融機構向擬邀請參加貸款的其他金融機構推薦，負責介紹情況，共同協商確定，並會知企業行政主管部門，重大項目應會知計劃部門。第六條凡認可參與「聯合貸款」項目的金融機構，則為該項目「聯合貸款」的成員（簡稱參與銀行）。第七條參與銀行應根據本辦法的規定聯合與借款人簽訂《聯合貸款協議書》，共同信守。
參與銀行應在「聯合貸款」協議中一次確定承擔的貸款份額，同時按貸款份額單獨與借款人簽訂借款合同，以便逐年按年度可用貸款規模資金同借款人的年度用款計劃洽商銜接，確定年度貸款使用。第八條參與銀行應共同推選出「聯合貸款」的牽頭銀行。牽頭銀行就是對項目貸款的主要管理銀行，其主要職責是：
（一）負責對貸款項目進行詳細的貸前調查，對項目的可行性作評估；
（二）負責草擬和組織各參與銀行議定「聯合貸款」協議書，代表或組織各參與銀行同借款人商定協議書文本；
（三）組織參與銀行商定貸款發放的進度，牽頭控制項目貸款總額，監督貸款的使用；
（四）代表各參與銀行對借款人提出意見、要求和建議；
（五）向市政府或項目主管部門反映檢查貸款使用和建設過程中存在的問題，並提出建議；
（六）定期召集參與銀行會議，匯報項目用款情況和存在問題，並研究對策；
（七）代表參與銀行處理借款人、擔保人的違約事項；
（八）負責協調各參與銀行之間的其他有關事項。第九條牽頭銀行可按每次貸款額的千分之一收取借款方的手續費。第十條參與銀行的主要職責是：
（一）有權對參與貸款的項目進行獨立的貸前調查，並作出自己的評估意見；
（二）參與草擬和議定「聯合貸款」協議書，簽訂「聯合貸款」協議；
（三）根據「聯合貸款」協議書確定的貸款份額，按各自總行的貸款規定，與借款人簽訂借款合同，並履行合同；
（四）按中國人民銀行有關規定計收利息，承擔風險；
（五）有權監督和管理貸款的使用，對貸款進行跟蹤檢查，督促借款人按期還款，發現問題及時向牽頭銀行及各參與銀行通報；
（六）參加牽頭銀行召集的有關會議，參與項目的竣工驗收。第十一條借款人應執行如下規定：
（一）具備本辦法第四條規定條件的，借款人方可向已經確定的牽頭銀行或自行選定的金融機構申請「聯合貸款」；
（二）必須按貸款銀行的要求辦理有關借款手續；
（三）嚴格執行「聯合貸款」協議和貸款銀行簽訂的借款合同的規定條款，保證貸款專款專用，接受有關主管部門和牽頭銀行及參與銀行的監督，有效地控制投資資金和貸款的使用，降低建設（技改）項目成本。
（四）定期向貸款銀行提供有關的帳冊、報表、資料等文件，提供項目的經營管理、計劃執行、財務活動、物資庫存等情況；
（五）嚴格按批準的投資計劃和「聯合貸款」協議書、借款合同的規定使用資金，不得超支。如預計到因客觀因素影響將發生必要的超支需要增加貸款時，應提出申請（通過牽頭銀行通知各參與銀行），並按貸款規定辦理追加貸款手續後，才可用款。

Ⅳ 國務院反假幣工作聯席會議是銀行業金融機構反假貨幣聯絡會議的牽頭單位嗎

國務院反假幣工作聯席會議是銀行業金融機構反假貨幣聯絡會議的牽頭單位。國務院反假貨幣工作聯席會議成立於1994年，是我國反假貨幣工作的最高組織形式，主要負責組織和協調各有關部門做好打擊、防範假幣犯罪活動工作。

根據《關於進一步加強反假貨幣工作意見的通知》為了加強反假幣工作力度，1994年11月國務院批准成立了由有關部門負責人參加的國務院反假貨幣工作聯席會議，建立了聯席會議制度，使反假幣工作有了專門的組織領導機構。

在1995年6月30日《全國人民代表大會常務委員會關於懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，也使打擊製造、販賣、使用假幣的犯罪活動有了明確的法律依據。為認真貫徹落實《決定》的有關規定，加大打擊力度，現就下一步反假幣工作提出如下意見：

第一條 統一思想認識，加強工作力度。各地區、各部門要高度重視反假幣工作，充分認識假幣的危害性和反假幣工作的重要性，把反假幣工作當作一件大事來抓。特別是東南沿海走私販運假幣活動猖獗的地區，各級人民政府和有關部門要把反假幣工作列入重要議事日程，把打擊走私活動和打擊製造、販賣假幣活動結合起來，加強反假幣工作力度。

(4)金融機構聯合會議流程擴展閱讀：

《關於進一步加強反假貨幣工作意見的通知》第三條 加強部門協作，共同做好反假幣工作。

(一)目前我國假幣主要來自境外，各級海關要加強對進境旅客行李物品的檢查，嚴格人民幣出入境管理，防止假幣入境。海關、邊防等部門要在加強海上緝私的同時，注意查緝偷運假幣入境的犯罪活動，並將其列入打擊走私的重要內容。

(二)公安部門要把反假幣工作作為一項重要任務，切實加強偵破工作，對發現的假幣案件及時立案，組織力量開展偵破。對跨省(區、市)的案件，各地要積極配合，認真協查案件線索，及時反饋查證結果。同時要加強同國際刑警組織、外國警察機構和香港、澳門、台灣地區警方的合作，共同打擊、防範國際和跨地區製造、販賣假幣的犯罪活動。

(三)工商行政管理和新聞出版部門要認真貫徹執行《中華人民共和國中國人民銀行法》、《國務院辦公廳關於禁止在宣傳品、出版物及其他商品上濫用人民幣和國家債券圖樣的通知》和中國人民銀行、公安部等部門《關於禁止在宣傳品出版物及有關商品上使用人民幣、外幣和國家債券圖樣的通知》的有關規定；

對出版社、印刷企業和經營復印業務的企業嚴格管理，定期檢查。對未經批准非法印製、復印、出版貨幣圖樣的單位，要按有關規定進行處罰，情節嚴重的，要追究有關領導人的責任。

(四)司法部門對販賣、運輸、投放假幣者，應根據我國的有關法律規定及時進行審理，從重打擊。對公開審理的假幣案件，新聞媒介應有選擇地進行公開報道，以威懾犯罪分子，教育廣大群眾。

(五)中國人民銀行要加強對各類金融機構反假幣工作的指導，做好反假幣人員的技能培訓。各金融機構要發揮櫃台一線人員在反假幣工作中的作用，採取切實有效的嚴密措施，及時發現、查繳假幣，保證假幣不從金融機構流出或流入。凡收付50元以上大面額鈔票時，所收鈔票應經手工和儀器雙重鑒別，發現假幣一律嚴格按規定沒收處理。

Ⅳ 會議策劃方案

會議策劃方案 篇1

一、大會策劃

1、與會人員與單位

本公司領導，行業協會領導，政府有關部門，媒體，供應商及客戶代表，本公司會務人員。

落實名單，確定人數。

2、時間（日程）、地點

根據會議日程、資料需要確定時間，根據規模確定場地。

3、會議主題與資料

確定主題一即主要目標，及具體資料：如，是否發放資料，公司業績宣傳，經營及產品推介，優秀組合、人員表彰等。

是否安排吃、注行、游覽考察及紀念品等。

4、擬訂會議日程

會議程序。

5、經費預算

場地、伙食、車輛、旅遊、紀念品、服務人員加班、宣傳等支出項目分列。

6、組織機構

成立籌備小組，明確人員、分工：領導（公司副職）、會議主持人、會場服務、接送站、聯系媒體及各有關單位、吃住游、車輛等。

構成策劃方案報公司審批，建立籌備機構後開展工作，發出會議邀請函（要回執以落實人數），落實人員、經費，聯系政府、媒體，落實場地、設備，准備資料、紀念品。

二、大會日程

1、到會人簽到，發會議資料。

2、主持人介紹到會嘉賓、會議主題，表示歡迎，公司領導講話。

3、供應商客戶代表發言。

4、受表彰者發言。

5、政府領導講話。

6、到會人員合影。

7、安排具體業務活動（如，對口部門業務洽談、交流）。

8、宴請。

9、如有可能，安排一些簡便的聯誼活動。

會嘗設備（音響等）、媒體、領導等事項需有備份方案，如，原落實場地有變、擬講話領導未到等，如何處理。

—定規模的活動，難以面面俱到，細節均完美，故抓好重點即算成功：如，日期不改，主題不變，人員大部到位，日程按步驟進行。

祝策劃、活動成功，展現自已才華！時間光陰似箭，我們青協走了無數風風雨雨路，攀越種種困難的高峰，最終迎來了一歲的生日，從剛剛成立到此刻一年裡，我們的志願者們步入社區，走進敬老院，從事著多種愛心服務。回首協會成立一年來的成長歷程，一支由學生組成的隊伍，一向以「奉獻、友愛、互助、提高」的志願者精神，學習、宣傳青年志願者不畏艱難、扎實工作、無私奉獻的精神品質，秉承「愛國守法、誠信知禮，艱苦奮斗、自強不息」的優良會風，在學校的領導下，在全體志願者們的共同努力下，各種活動都開展的有聲有色，從成立到敬老院探望，從那次環保活動到此刻，每一次協會的活動都讓志願者們感到受益匪淺。

會議策劃方案 篇2

活動主題：

xx省本土資源搭建平台

主標題：

「xx省通管局本土資源搭建平台研討會

活動宗旨：

xx省通管局對本土資源搭建平台主要支持事項

活動目的：

一、政策支持

二、「研討會」活動支持

1、「通管局」方面選定主持人選（1名）；

2、准備通管局及互聯網協會領導的講話稿；a、通管局互聯網協會的「歡迎詞」；b、通管局領導的講話稿；c、互聯網協會領導講話稿；

3、擬定研討會出席人員名單；

4、擬定邀請的領導和嘉賓名單；

5、確定「內幕」人員的提問和回答稿子；

6、確定「意外提問」緊急處理；

7、「xx本土IDC資源環境」及「互聯網現行狀況」介紹稿件；

8、兩家單位之間共同夙願；

9、xx本土具備資源的公司及其介紹（xx力創科技）；

10、xxIDC知識產權保護政策及實施辦法資料；

11、指定「協作單位」、「指定合作單位」備選公司；

12、其他未盡事項；

工業和信息化部關於進一步落實網站備案信息真實性核驗工作方案（試行）；

現行ISPICP申報、審批、使用；

魏姐關於IDC機房建設背景資料（待補充）；

批准機房建設的組織指導；

准備「禮品」和「研討會」的費用；

邀請出席「研討會」的領導、嘉賓；

活動目標：

1、參會人數：100人（綜合研究到活動的整體效果、費用支出、到會人數、現場氣氛營造等因素，限200人規模較為夢想）。

2、預期收獲：參與的單位和個人乘興而來，滿意而歸。

3、塑造形象：以各領導的.講話對於本土資源整合建立信心，並樹立強勢形象。

4、傳播理念：構成一套成熟的整合傳播方案，以不斷優化復制。

為了控制風險和提升會議效果，我又對會議流程、現場管理及會場布置等做了精確設計，精確到從此刻起的每人、每一天、每事，甚至精確到會議當中的每人、每事、每分鍾。如：

時間事項：

07：00盤點清查各種物品的准備情景。

07：10確定能夠到會的嘉賓，並建立與會代表資料庫、列印表格。

07：20相關人員帶齊各種物品從公司出發。

07：50到達會場，開始會場外的布置。

08：30開始會場內的布置，調試各種設備及網路。

09：10會場布置完成，相關人員待命。

09：20與會代表開始在會場門口聚集，等待入場。

09：30開始入場，禮儀、檢票、護衛、主持、與會代表、專家、領導等就位。

09：50播放視頻

09：55—10：00幕後音

10：00—10：05開場白

10：05—10：07護衛領導一入場，播放「拉德茨基進行曲」

10：07—10：20領導一講話

10：20鮮花

10：20—10：22護衛領導一退場播放「退場音樂」

10：22—10：25主持

10：25—10：27護衛領導二入場播放「拉德茨基進行曲」

10：27—10：35領導二講話

10：35鮮花

10：35—10：37護衛領導二退場播放「退場音樂」

10：37—11：10專家演講：《xx》

11：10—11：30會議資料

11：30—11：40

11：40—12：00受贈代表講話（4位）

12：00—12：05領導退場播放「會後音樂」

12：05—12：15代表入席午餐宴會

12：15—12：20組委會領導：祝酒詞

12：20—13：30午餐宴會體驗區開始活動

13：30—14：00歡送嘉賓出場

14：00會場清理

會議策劃方案 篇3

一、目的

1、溝通並簽訂20xx年度代理合同，明確明年任務。

2、傳達20xx年營銷思路，發布公司「渠道下沉、大力發展分銷，發展三四線市場和農村市場」、「市場聚焦、大力塑造樣板市場」、「區域差異化營銷」的重大戰略；總結區域市場亮點，形成20xx年區域培養方案及營銷工作大綱，指導區域經理工作。

3、發布年終新產品、新的服務道具、品牌形象及20xx年產品戰略，提振經銷商信心，降低中大經銷商多品牌經營的風險。

4、通過一對一深度溝通，深化廠商關系，改變以往「年度兩次大會，通過博弈吸錢」的營銷模式，為「政策常態化，降低經營風險；減少廠商博弈，集中注意力在終端銷售上；減少博弈導致的政策成本」，引導公司更加健康和穩妥的發展。

5、適當將多品牌運作及特大經銷商，20xx年第一季度的錢吸入公司賬戶，減弱其它品牌的打款競爭和經銷商購房、購車的沖動。

二、范圍

1、本文件適用於20xxD&W公司年終區域市場走訪溝通會及相關組織工作

2、文件抄送：總經理、副總經理、財務總監

3、文件發放：營銷中心、企劃部、研發部、生產部

三、原則

1、會議形式力求簡單、嚴控費用，費用佔比不宜超過提貨額的10%。

2、分管領導負責原則：分管領導對相應片區具有絕對的把控能力。通過分區走訪與交流，強化廠商關系，要明確各領導的行動路線，走訪助理及洽談內容（內容的框架由會議總策劃制訂，區域經理總結、填充）。

3、會前准備工作

①發通知說明，今年調整思路取消了「經銷商大會」，不能讓經銷商有猜測、疑慮。

②區域經理必須深入調研，要總結、提煉區域亮點、影響打款的核心原因等。

③要確定年底能發布哪些新產品，要明確能推出哪些新的形象和演示道具。

④會前完成1500萬基礎目標的意向談判，會議期間主要是推動沖刺目標的實現。

⑤准備好演示道具、D&W賣場四張畫、區域市場走訪VCR、服務經驗總結，服務工具設計。

4、會議溝通內容：

①區域市場競爭情況、產品需求情況和對公司的建議；

②D&W下一步產品戰略（發展RO等）；

③發布公司20xx年營銷戰略（分銷、差異化營銷、工程訂單等）；

④研討20xx年區域目標和銷售策略；

⑤簽署20xx年合同和任務書；

5、會議要緊扣主題，輸出對經銷商有益的內容（框架由企劃部統一歸口，總策劃審核）

四、會議安排

1、會議行程安排

全國經銷商分為十個會議區，結合當地經銷商運營情況及當地核心經銷商數量劃分，會議地點依照該會議區內核心經銷商及會議區地理選定。各地區銷售經理協助總部領導開展會議工作。

2、會議流程（下述僅以滇黔桂會議為範本，其它區域會議流程類似）

12月15日，下午到達之後自由溝通，晚上洽談

12月16日，會議議程

五、會議費用預算

備註：經銷商住宿住宿自行解決，公司只負責餐費。

會議策劃方案 篇4

為切實搞好南關小學黨的群眾路線教育實踐活動，廣泛徵求意見建議，找准並解決學校在「四風」方面存在的突出問題，擬於月29日至8月4日，學校領導分別組織召開徵求意見座談會。具體方案如下：

一、文化產業和文化企業座談會

（一）時間地點：7月30日（星期二）上午，G1512會議室。

（二）主要任務：解決在文化產業規劃、重點文化產業項目推介、相關政策落實、服務質量、工作效率、工作作風等方面存在的突出問題。

（三）參加范圍：文化產業園區、文化產業示範基地、重點文化企業代表（10至15人）。

（四）牽頭處室：文化產業處，配合處室：辦公室、文化市場管理處、廣電行業管理處、新聞出版管理處、版權處。

（五）參加領導：劉程華局長、郭尚蘭書記、孫亮副局長、郭象崢副局長。

二、文化執法和行業管理座談會

（一）時間地點：7月31日（星期三）上午，F1435會議室。

（二）主要任務：解決在依法辦事、廉潔勤政、服務態度、工作效率、工作作風等方面存在的突出問題，徵求對推進文化廣電新聞出版行業管理和發展方面的意見和建議。

（三）參加范圍：縣（市）區局分管領導、相關企業代表（10至15人）。

（四）牽頭處室：市文化執法局辦公室、法制監督處，配合處室：執法一處、執法二處、執法三處、文化市場管理處、新聞出版管理處。

（五）參加領導：李守海局長、劉兆元副局長、靳磊副局長、劉空軍巡視員。

三、文物保護管理座談會

（一）時間地點：7月30日（星期二）下午，市考古研究所會議室。

（二）主要任務：解決文物管理、服務基層、服務質量、工作效率、工作作風等方面存在的突出問題，徵求對文物保護管理工作方面的意見建議。

（三）參加范圍：有關縣（市）區局分管領導，市博物館、考古所、府學文廟，重點文物保護單位黨員幹部（約15人）。

（四）牽頭處室：文物綜合處，配合處室：文物保護處。

（五）參加領導：崔大庸副局長、於茸副局長。

四、局「第一書記」所在村黨員幹部座談會

（一）時間地點：8月1日（星期四）上午，村委會。

（二）主要任務：解決公共文化服務、服務態度、工作效率、服務質量、工作作風等方面存在的突出問題，徵求對公共文化設施建設、文化惠民、農村文化隊伍建設等方面的意見建議。

（三）參加范圍：村兩委成員、老黨員、村文化大院和農家書屋管理員（約10人）。

（四）牽頭處室：組織人事處，駐村「第一書記」。

（五）參加領導：李向明副書記、呂建新副局長。

五、群眾文化座談會

（一）時間地點：7月31日（星期三）上午，市圖書館會議室。

（二）主要任務：解決公共文化服務、文化設施管理使用、服務態度、服務質量、工作效率、工作作風等方面存在的突出問題，徵求對群眾文化品牌打造、公共文化服務、文化服務網路建設等方面的意見建議。

（三）參加范圍：市圖書館、市群眾藝術館、畫院，縣（市）區圖書館、文化館，綜合文化站、社區文化中心，群眾文化示範點代表（約20人）。

（四）牽頭處室：社會文化處

（五）參加領導：鮑立軍副局長、張軍副巡視員。

六、廣電行業座談會

（一）時間地點：8月1日（星期四）上午，G1512會議室。

（二）主要任務：解決服務態度、服務質量、工作效率、工作作風等方面的問題，徵求對廣電行業監管、行業發展、相關政策落實等方面的意見建議。

（三）參加范圍：企事業廣播電視台站、有關視聽網站、視聽節目製作企業、電影院（約15人）。

（四）牽頭處室：廣電行業管理處、電影管理處。

（五）參加領導：羅明軍副局長、庄岩副局長、劉空軍巡視員。

七、工作要求

1、牽頭處室於7月26日前落實參會人員名單（已列入局領導實地徵求意見的企業不再參加座談會），提前1天下發通知；負責整理座談會意見建議，並於8月10日前將相關情況報局教育實踐活動辦公室；

2、相關處室切實搞好配合；

3、教育實踐活動辦公室負責協調和宣傳工作；

4、座談會時間地點可根據情況適當調整。

會議策劃方案 篇5

為一進步優化我縣金融環境，促進我縣金融發展和金融支持地方經濟建設各項工作，努力實現社會經濟全面發展，實現地方經濟和金融業共同發展。縣委、縣政府決定召開柳江縣金融工作座談會，聽取金融業企業代表對我縣金融業發展的意見建議。具體如下：

一、會議名稱：

二、會議時間：

20xx年12月日，下午3：00—6：00

三、會議地點

縣會議中心第三會議。

四、會議內容

總結20xx年度金融工作，研究在新的經濟形勢下，如何加快我縣金融業發展，切實發揮地方政府在營造良好金融發展環境中的積極作用，以及如何提高金融對地方經濟的支持力度等。

五、主持人

縣政府辦分管副主任

六、會議議程

1、縣領導總結20xx年全縣金融工作，提出20xx年金融工作初步思路；

2、聽取金融企業代表就「如何促進我縣金融業發展、進一步完善我縣金融業發展政策」等方面提出的意見和建議；

3、縣發改局、經貿局、招商局、服務業發展辦公室、縣金融辦等相關部門代表就「如何促進我縣金融業發展、進一步完善我縣金融業發展政策」等方面提出的意見和建議；

4、縣領導做重要講話。

七、參會人員：

1、縣領導：縣委常委、組織部部長解思明，縣人大常委會副主任王朝佳，副縣長蔣俏玲，縣政協副主席韋正峰；

2、縣發改局、經貿局、招商局、服務業發展辦公室、縣金融辦等部門主要領導；

3、金融機構主要負責人和信貸部門負責人：中國人民銀行柳江支行、中國農業銀行柳江支行，中國工商銀行柳江支行，建設銀行柳江支行，郵政儲蓄銀行柳江支行，中國農業發展銀行柳江支行，柳州市商業銀行柳江支行，柳江縣農村信用聯社，廣西柳江興柳村鎮銀行，柳江縣人保壽險、人保財險等我縣金融業企業。

會議策劃方案 篇6

一、時間：

20xx年x月

二、地點：

x會議室

三、出席對象：

x領導班子成員，機關全體工作人員；區直各負責人；x單位負責人；基層群眾以及服務對象代表。

四、會議內容

1、關於有些不良的問題在我局不同層面黨員幹部中的突出表現；

2、群眾反映強烈、迫切需要解決的切身利益問題；

3、對我局開展好x活動的意見和建議。

五、有關要求

1、請有關負責同志做好座談會影像資料收集、會議記錄及與會人員簽到工作。

2、座談會議結束後，請有關負責同志對意見和建議進行梳理匯總，並於x月x日上午下班前將座談會記錄及梳理匯總情況報局辦公室。

六、會議安排

1、主席台：x局長、x局長、x局長、、x局長

2、會議通知：請局辦公室負責通知局機關所有人員參會，請局條線負責通知各相關人員參會。

會議策劃方案 篇7

一、時間：

待定

二、地點：

待定

三、主題：

團隊在我心中

四、組織形式：

本次總結會是以拓展訓練中形成的小組為單位選派代表（每小組選派三名），參與「團隊在我心中」主題演講比賽的形式進行。通過評委打分，最後以每小組參賽選手的累計得分為標准，評選出優秀學習小組一組，優秀小組的參賽選手將成為卓越貢獻獎獲得者。並進行獎勵。比賽流程如下所示：

宣布比賽規則抽簽決定順序演講評委評分計分員統計匯總公布結果

1、比賽規則：每小組各選派三名代表參與比賽；參賽選手的演講題目是參賽者根據比賽主題自行擬定；小組出場順序由組長現場抽簽決定，然後各小組三名演講者的上場次序小組提前自行安排；比賽開始後各小組按照抽簽的順序依次上場演講；每位參賽選手的演講時限為5分鍾；演講統一以「各位同學、尊敬的嘉賓：大家好！我是來自××隊的隊員×××。今天我演講的題目是：××××××××」的格式開始；每位參賽者演講結束後，評委進行綜合打分，評委評分結束後，由計分員計分，計分方法採用加權平均的方式，每位選手的最終得分現場公布；所有演講人員演講結束後，由計分員匯總各小組參賽選手的累計得分，視為小組最終成績；小組成績排名第一的為優秀學習小組。

2、評分標准：本次演講比賽評委根據參賽者的表現及演講內容，進行綜合評定打分，最高分數為100分。其中，儀表及精神風貌20分，語言組織及表達20分，演講內容（對培訓內容的提煉及在實際工作中的應用程度等）50分，時間掌控10分。

3、獎勵辦法：xxx。

五、會前准備：

1、物品：電腦、投影儀、投影幕布、條幅（規格：6.8M，內容：）、音樂光碟、培訓需求調查表50份、評分表50份、秒錶1塊、獎品（圖書3本，電影票60張）、桌花、音響設備、白板（筆）、圓珠筆、桌牌（評委用）、計算器、相機。

2、會場布置：條幅提前懸掛；主席檯布置一張講桌並放好桌花；座椅位置調整；評委席布置；打掃衛生；音響設置調試；投影儀（幕布）調試。

3、其它：培訓照片幻燈片准備；主持稿；抽簽紙。

六、會議流程：

1、5：15會場布置完畢。

2、5：20播放暖場音樂及培訓精彩瞬間幻燈片。

3、5：30主持人問好，宣布會議紀律；各小報備及組風采展示；晨操《凱歌》

4、5：45領導致詞並宣布總結會開始

5、5：50主持人宣布總結會的組織方法及規則。抽簽決定各組代表出場順序。

6、6：00各組代表發表演講，評委打分。

7、7：20宣布評比結果，頒發獎品；合影。

8、7：25公司領導做總結點評

9、7：30填寫問卷，會議結束

七、人員保障：

1、評委n位

2、主持人1位

3、計分員1位（立人學校人員）

4、音響師1位

5、攝影師1位

Ⅵ 1994年聯合國國際貨幣金融會議

1944年7月，44個國家的代表在美國新罕布希爾州布雷頓森林（Bretton Woods）召開「聯合國國際貨幣金融會議」，建立起以美元為中心的布雷頓森林體系。布雷頓森林體系建立了兩大國際金融機構，即國際貨幣基金會和世界銀行。國際貨幣基金組織負責向成員國提供短期資金，保障國際貨幣體系的穩定；世界銀行則提供長期信貸來促進世界經濟的復甦和發展。

Ⅶ 剛剛，央行、銀保監會聯合開會：金融機構要配合相關部門和地方政府，共同維護房地產市場平穩健康發展

每經編輯 彭水萍

央行網站信息顯示，9月29日，人民銀行、銀保監會聯合召開房地產金融工作座談會。會議由人民銀行行長易綱主持，人民銀行副行長潘功勝、銀保監會副主席周亮、肖遠企出席，住房城鄉建設部、證監會相關部門負責同志及全國24家主要銀行負責同志參加會議。

會議認為，近年來，金融部門全面落實房地產長效機制，穩妥實施房地產金融審慎管理制度，保持房地產金融政策連續穩定，在服務實體經濟、推動經濟轉型升級和促進房地產市場平穩健康發展中發揮了積極作用。

會議強調，金融部門要認真貫徹落實黨中央、國務院決策部署，圍繞「穩地價、穩房價、穩預期」目標，准確把握和執行好房地產金融審慎管理制度，堅持房子是用來住的、不是用來炒的定位，堅持不將房地產作為短期刺激經濟的手段，持續落實好房地產長效機制，加快完善住房租賃金融政策體系。

會議要求，金融機構要按照法治化、市場化原則，配合相關部門和地方政府共同維護房地產市場的平穩健康發展，維護住房消費者合法權益。

Ⅷ 銀行會議通知範文

銀行是依法成立的經營貨幣信貸業務的金融機構，銀行是商品貨幣經濟發展到一定階段的產物。銀行開會要寫會議通知，下面是我為你帶來的銀行會議通知 範文 ，歡迎參閱。

銀行會議通知範文1

各銀行：

為了 總結 分析前三季度金融相關工作，布置安排第四季度工作任務，經研究，決定召開區金融機構工作會議，具體事項如下：

一、會議時間：20__ 年10月16日下午三時。

二、會議地點：江蘇銀行(紅星美凱龍北側)三樓會議室。

三、參會人員：各行主要負責人。

四、會議內容：

1，通報1—9月份銀行存貸款目標完成情況。

2，通報振達鋼管公司有關情況。

3，布置銀行存貸款等目標考核工作。

4，布置全國文明城市創建工作。

5，討論如何開展銀企對接等工作。

特此通知。

淮陰區金融辦

20__ -10-15

銀行會議通知範文2

為搭建銀行與企業融資合作平台，逐步建立良好的銀企合作關系，提升國有企業和金融機構資金融運能力和風險管控水平，充分發揮國有企業和金融機構支持當地經濟社會發展中的引領作用，委決定召開銀企合作座談會，現將會議有關事項通知如下：

一、會議時間、地點：__ 年_月__ 日，上午__ (北京時間)____ 會議室。

二、參加人員：____

三、會議內容：1、銀行介紹各自機構的背景、金融政策及相關問題;2、各企業對銀行在提高金融服務質量和要求，加強銀企合作的意見和建議。

請各企業將參會人員名單於___月__ 日前報______ 。 聯系人：___

聯系電話：___ 手機：____

__ 年__ 月___日

銀行會議通知範文3

縣內各銀行業金融機構：

為全面完成今年金融工作各項任務，根據張秀萍縣長要求，召開今年新增貸款任務完成情況及20__ 年工作安排調度會。具體內容如下：

一、 時間：20__ 年11月22日(星期五)上午8：30;

二、 地點：縣金融辦會議室

三、 參會人員：縣內各銀行業金融機構主要負責人。

四、 參會要求：請各參會單位準備一份紙質文字匯報材

料，主要內容是：年初新增貸款任務完成情況、年內近40天即將完成的新增貸款額及項目、明年工作打算。

舒城縣金融辦

二○__ 年十一月二十日

銀行會議通知範文相關 文章 ：

★ 銀行會議通知範文

★ 培訓會議通知格式範文6篇

★ 財務會議通知範文6篇(2)

★ 國際會議通知範文

★ 公文會議通知範文

★ 簡訊會議通知範文10篇

★ 會議通知寫作範文

★ 通知會議寫作範文

★ 校園會議通知範文

★ 會議邀請函精選範文

Ⅸ 中國銀行業監督管理委員會合作金融機構行政許可事項實施辦法

第一章總則第一條為規范中國銀行業監督管理委員會（以下簡稱銀監會）及其派出機構實施合作金融機構行政許可行為，明確行政許可事項、條件、適用操作流程和期限，保護申請人合法權益，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國行政許可法》和《中華人民共和國商業銀行法》等法律、行政法規及國務院有關決定，制定本辦法。第二條本辦法所稱合作金融機構包括：農村信用合作社、縣（市、區）農村信用合作社聯合社、縣（市、區）農村信用合作聯社、地（市）農村信用合作社聯合社、省（自治區、直轄市）農村信用社聯合社（以下簡稱省（區、市）農村信用社聯合社）、農村合作銀行和農村商業銀行。第三條銀監會及其派出機構依照本辦法和《中國銀行業監督管理委員會行政許可實施程序規定》，對合作金融機構實施行政許可。第四條合作金融機構下列事項應經銀監會及其派出機構行政許可：機構設立，機構變更，機構終止，調整業務范圍和增加業務品種，理事（董事）和高級管理人員任職資格等。第五條申請人應按照《中國銀行業監督管理委員會行政許可事項申請材料目錄和格式要求》提交申請材料。第二章法人機構設立第一節農村信用合作社設立第六條設立農村信用合作社，應當具備下列條件：
（一）有符合銀監會規定的章程；
（二）以發起方式設立且發起人不少於500人；
（三）注冊資本最低限額為100萬元人民幣，且為實繳資本；
（四）有符合任職資格條件的理事和高級管理人員；
（五）主任和副主任的人數不少於2名；
（六）80％以上的從業人員有1年以上金融工作的經歷或具有金融及相關專業中專以上的學歷；
（七）有健全的組織機構和管理制度；
（八）有符合要求的營業場所、安全防範措施和與業務有關的其他設施。第七條設立農村信用合作社，還應當符合以下審慎性條件：
（一）有健全的風險管理體系，能有效控制關聯交易風險；
（二）有科學有效的人力資源管理制度，有較高素質的專業人才；
（三）具備有效的資本約束和補充機制；
（四）沒有地方人民政府財政資金入股；
（五）銀監會規定的其他審慎性條件。第八條設立農村信用合作社應當有符合條件的發起人，發起人包括：自然人、境內非金融機構、境內金融機構、境外金融機構和銀監會認可的其他發起人。
前款所稱境外金融機構包括香港、澳門和台灣地區的金融機構。第九條自然人作為發起人，應當符合以下條件：
（一）有完全民事行為能力；
（二）有良好的社會聲譽和誠信記錄；
（三）入股資金為自有資金且來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委託資金入股；
（四）為擬設立農村信用合作社所在地的居民或在所在地有固定住所且居住滿3年以上的非所在地居民；
（五）銀監會規定的其他審慎性條件。第十條單個自然人投資入股比例不得超過2％，職工自然人合計投資入股比例不得超過25％。第十一條境內非金融機構作為發起人，應當符合以下條件：
（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；
（二）有良好社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；
（三）財務狀況良好，最近2個會計年度連續盈利；
（四）有較強的經營管理能力和資金實力；
（五）年終分配後，凈資產達到全部資產的30％以上（合並會計報表口徑）；
（六）權益性投資余額原則上不得超過本企業凈資產的50％（含本次投資金額，合並會計報表口徑）；
（七）入股資金為自有資金且來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委託資金入股；
（八）注冊地在擬設立農村信用合作社轄區內；
（九）銀監會規定的其他審慎性條件。第十二條單個境內非金融機構及其關聯方合計投資入股比例不得超過10％。第十三條境內金融機構作為發起人，應當符合以下條件：
（一）銀行資本充足率不低於8％，非銀行金融機構資本總額不低於加權風險資產總額的10％；
（二）權益性投資余額不得超過其凈資產的50％（含本次投資金額，合並會計報表口徑）；
（三）最近2個會計年度連續盈利；
（四）公司治理良好，內部控制健全有效；
（五）主要審慎監管指標符合監管要求；
（六）銀監會規定的其他審慎性條件。
省（區、市）農村信用社聯合社、地（市）農村信用合作社聯合社、縣（市、區）農村信用合作社聯合社不得向農村信用合作社入股。

Ⅹ 銀行業金融機構業務操作及現場檢查流程

中國銀行業監督管理委員會現場檢查規程

一、總 則

（一）為規范現場檢查工作，進一步提高現場檢查的工作質量和效率，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》等有關法律法規，制定本規程。
（二）本規程適用於中國銀行業監督管理委員會（以下簡稱銀監會）及其派出機構對銀行業金融機構進行的全面和專項現場檢查。
（三）本規程所稱銀行業金融機構，是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。
對在中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信託投資公司、財務公司、金融租賃公司以及經銀監會及其派出機構批准設立的其他金融機構的現場檢查，適用本規程。
（四）本規程所指的現場檢查包括檢查准備、檢查實施、檢查報告、檢查處理和檢查檔案整理五個階段。
（五）在實施現場檢查時，檢查組應根據被查單位的規模、業務范圍和業務的復雜程度，選擇相應的檢查程序。
（六）銀監會及其派出機構對銀行業金融機構實施現場檢查，應當遵循依法、公正和效率的原則。
（七）檢查人員應依法開展工作，遵守銀監會「約法三章」、廉潔自律的要求，認真執行《銀監會系統監管人員現場檢查若干紀律規定》，忠實履行職責，遵守保密規定，不得在現場檢查中謀取不正當利益。

二、檢查准備階段

（一）立項
主監管員承擔日常持續性監管的主要責任，其根據對被監管機構風險監測情況、風險評級結果，及以往現場檢查報告，在與現場檢查人員充分商討的基礎上，制定年度或監管周期現場檢查計劃，進行現場檢查的立項，並與現場檢查人員一起進行立項的審議，確定現場檢查的時間和檢查重點項目。
（二）成立檢查組
檢查項目一經確定，則由實施現場檢查的銀監會及其派出機構根據檢查任務配備檢查人員，成立檢查組，並確定檢查組組長和主查人，組長和主查人可以兼任。檢查組可根據工作需要分為若干檢查小組。每個小組至少應由兩位檢查人員組成，保證各項檢查內容均有適當形式的復核和監督。
1．檢查組組長工作職責。檢查組組長負責對檢查組的領導及有關重要事項的協調，指導現場檢查嚴格依照檢查計劃和檢查方案實施，控制檢查工作的質量和進度，向其所屬機構反映現場檢查中發現的重大線索或問題，如果有關計劃或方案需要修改，或者檢查中有重要事項需要與主監管員會商，由檢查組組長負責進行有關協調，審核《檢查事實與評價》、《現場檢查報告》、《現場檢查意見書》及其他相關監管文件，並對現場檢查紀律負總責。
2．主查人工作職責。主查人負責現場檢查工作的具體組織和實施，控制檢查工作的質量和進度，根據檢查工作的進展情況及時調整檢查力量和檢查時間，及時向檢查組組長反映現場檢查過程中發現的重大線索或問題，組織撰寫《檢查事實與評價》、《現場檢查報告》、《現場檢查意見書》及其他相關監管文件。
3．檢查組成員的工作職責。檢查組成員應服從檢查組組長和主查人的工作安排，嚴格按照現場檢查程序和要求開展現場檢查工作。認真撰寫《現場檢查工作底稿》等檢查文本，做好取證工作，對現場檢查中發現問題的真實性負責。
（三）發出《現場檢查通知書》
1．提前或者進點時向被查單位遞交《現場檢查通知書》。
2．《現場檢查通知書》由銀監會統一格式。銀監會及其派出機構各自負責《現場檢查通知書》的印製、編號、發放工作。
3．《現場檢查通知書》應當加蓋銀監會或者其派出機構印章。
4．銀監會及其派出機構工作人員的工作證是與《現場檢查通知書》並用的合法、有效證件。
（四）發出《檢查前問卷》及收集檢查有關資料
1．發出《檢查前問卷》。根據檢查工作實際需要確定是否向被查單位發出《檢查前問卷》。如確定發出，則應明確回收《檢查前問卷》的時間和報送要求。
2. 進點前應收集的主要材料：
（1）有關金融法律法規和政策。
（2）有關部門掌握的被查單位的情況。
（3）被查單位以往報送的有關材料。
（4）監督檢查部門歷次的現場檢查報告及處理情況。
（5）監督檢查部門掌握的非現場監管資料。
（6）其他監督檢查部門的檢查及處理情況。
（7）被查單位的內外部審計報告。
（8）被查單位對內外部檢查和審計的整改情況。
（9）群眾舉報材料。
（10）媒體及互聯網的有關報道。
（11）其他資料。
（五）審核和分析所收集的材料
1. 審核反饋的問卷材料。在收到被查單位報送的《檢查前問卷》反饋材料後，檢查組應對反饋材料進行審核、作出評價。
（1）審核問卷材料的完整性。檢查組應根據《檢查前問卷》目錄清單，逐項審核每項內容是否完整、是否符合要求。必要時可列出被查單位需要重報或補報的資料清單，要求被查單位在進點前補報，或在檢查組進點後向其索取。
（2）初步審核問卷材料的真實性。被查單位報送的資料，如有明顯出入或差錯，應視為對其管理水平進行評價的一個方面；如事後查明存在虛假和隱瞞填報的問題，應依法追究被查單位及其主要負責人的責任。
2. 對問卷材料和其他材料進行綜合分析。在被查單位反饋的資料和其他應收集的資料基本齊備以後，檢查組組長或主查人應召集檢查組成員對掌握的所有資料進行深入分析，對被查單位管理狀況作出初步判斷，提出可能存在的問題。綜合分析可以使用計算機等輔助技術。分析結果應作為制定檢查方案的重要依據。
（六）形成《現場檢查方案》
現場檢查人員根據現場檢查的立項，在全面深入分析被查單位的相關資料，與主監管員充分商討的基礎上訂立清晰明確的檢查方案，包括具體的檢查目標、檢查任務、檢查重點等。
1.《現場檢查方案》包括的主要內容：
（1）制定檢查方案的依據。
（2）檢查的目的、對象、范圍、方式、內容和時間安排、紀律要求等。
（3）需要提交的檢查報告、附表、格式要求等。
（4）檢查組成員分工。
（5）本次檢查依據的法規清單。
2.《現場檢查方案》需經檢查組組長主持，檢查組討論通過。
3.《現場檢查方案》需報經檢查組所屬機構審定。
4.實施檢查過程中，在獲得檢查組所屬機構同意後，檢查組組長可以根據具體情況對檢查方案作出調整。
5. 檢查方案的執行情況應當作為考核檢查質量的重要依據。
（七）檢查前培訓
根據現場檢查的具體情況，如檢查項目的風險程度、風險識別的難度等確定是否進行檢查前培訓。檢查前培訓的內容至少應包括：
1. 學習、討論《現場檢查方案》。
2. 講解、討論現場檢查操作表格。
3. 學習與檢查項目有關的政策法規依據，金融、財會、法律等業務知識，檢查方法和技巧等。
4. 介紹被查單位的基本情況和歷次檢查情況。
5. 其他情況。

三、檢查實施階段

（一）實施步驟
1．進點會談。
（1） 進點會談的程序。檢查組應當在進點會談前明確會談目的，擬定會談提綱，並在《現場檢查通知書》中確定的日期進入被查單位，出示合法證件和《現場檢查通知書》。
（2） 進點會談的主要參加人員。參加進點會談的人員為檢查組成員和被查單位的主要負責人及其相關部門負責人。
（3） 進點會談的主要內容可包括：向被查單位宣讀《現場檢查通知書》，告知檢查的目的、范圍、內容、方式、時間以及被查單位的權利和義務等，介紹檢查組成員；聽取被查單位相關匯報；就檢查准備階段掌握的重要情況或疑問向被查單位進行了解和質詢；向被查單位提出配合檢查工作的要求事項，並確定具體的聯絡人員。
（4） 進點會談應當明確專人記錄，形成《現場檢查會談記錄》（見附件格式1），並作為檢查資料保存。
2．檢查實施。根據檢查組制定的《現場檢查方案》，靈活運用各種檢查技術和方法進行現場檢查，對檢查中認定的事實和有關資料進行整理核對，比較分析，相互印證，確定查證的問題，並編制《現場檢查工作底稿》。
3. 評價定性。根據檢查依據，遵循實事求是、客觀公正的原則，對查出的問題或事實進行綜合判斷和定性，作出檢查結論。凡是檢查中證據不足、評價依據或標准不明的問題，不作結論性評價。
4．結束現場作業。檢查組在檢查方案規定的時間退出被查單位。檢查組組長確認可以退出被查單位現場後，將退出現場作業的時間告知被查單位，進行現場作業清理，向被查單位辦理調閱資料、借用物品等的歸還手續，退出檢查現場。如有必要再次進場，需提前通知被查單位。
現場檢查的時間一般不應更改，以免影響被查單位的正常業務經營。如確屬檢查需要，可考慮適當調整檢查人員和檢查時間，並知會被查單位。
（二）檢查方法
1. 總體查閱。從總體上對被查單位的賬賬之間、賬表之間、賬實之間的一致性進行現場審核，並查閱被查單位的外部審計報告和內部審計報告，了解和掌握被查單位業務經營和內部管理的基本情況。檢查組應對被查單位賬表數據的真實性、完整性和合法性進行現場初步審查，其目的是確保檢查組一開始便能真實、完整掌握被查單位資產負債總體狀況，避免有問題的賬表數據誤導檢查人員。
2. 現場審查。根據檢查方案，按各項檢查內容採取相應檢查方法對被查單位的有關業務和財務資料進行審查，對實際運行狀況進行現場查勘。
（1）檢查方法包括核對、審閱、計算、比較分析、賬戶分析、繪制流程圖、實地觀察、詢問調查等，並可運用計算機等輔助技術。
（2）檢查方式包括普查和抽查。普查要求對檢查內容所涉及的全部業務、財務資料進行全面審查。抽查要求根據抽樣比例和抽樣原則對檢查內容所涉及的業務、財務資料進行有選擇的審查。抽樣比例根據現場檢查方案的要求確定，抽樣原則一般採取判斷抽樣，或者根據已經掌握的檢查線索確定需要檢查的范圍、業務環節。
（3）對被查單位的實際運行狀況進行現場查勘一般採取現場觀察和寫實記錄的方式。
3. 調查取證。對檢查中發現的問題進行調查取證，並取得證明材料。
（1）檢查組可視檢查需要，調閱有關資料，查詢被查單位的計算機業務系統的數據，並進行數據導出、轉存、列印、復印等處理。
（2）對需要調查取證的問題，要取得充分的證據。
（3）證明材料包括：調查詢問筆錄、憑證、報表、賬冊（賬頁）、問卷、說明材料、被查單位文件、合同、會議記錄、外調復函、實物照片等。上述證明材料如屬復印件，必要時應要求被查單位負責人（負責人不在時由經辦人）簽字，或加蓋部門公章確認，確有特殊情況未能簽字或蓋章確認的，主查人應當書面說明原因。
（4）在檢查證據可能被轉移、隱匿或者毀損的情況下，檢查組要立即向其所屬機構報告，按照《中國銀行業監督管理委員會行政處罰辦法》第二十一條的規定對有關證據材料先封後查。
（5）檢查結束前，檢查組要統一匯總檢查證據材料，編制調查取證材料清單，並編印頁碼，由檢查組集中統一管理。
（三）質量控制
在整個現場檢查期間，檢查組組長和主查人要對檢查工作進行指導和監督，分階段聽取各檢查小組的匯報，及時了解檢查各階段的工作情況，控制檢查工作質量和進度，查找檢查差錯和遺漏，解決檢查工作中的各種疑難問題，根據檢查工作的進展情況及時調整檢查力量，確保檢查工作滿足檢查目的和要求。
（四）文本要求
1．現場檢查調閱資料清單。現場檢查操作中，檢查組應根據擬檢查的內容，確定需調閱的原始憑證、會計賬簿、管理報表和有關文件，根據檢查需要逐次調閱。
檢查組調閱資料需填寫《現場檢查資料調閱清單》（見附件格式2）一式兩份，由檢查人員簽字後，向被查單位取得上述檢查資料。《現場檢查資料調閱清單》由檢查組和被查單位有關責任人各執一份。檢查資料使用完畢後，要及時歸還被查單位，並在《現場檢查資料調閱清單》上註明歸還日期，由接收人簽字確認。
2．現場檢查工作底稿。實施檢查時，檢查人員應當對檢查工作內容進行記錄，編制《現場檢查工作底稿》（見附件格式3）。檢查人員通過編制工作底稿描述檢查事實和問題，判斷和評價所發現的問題，評估風險狀況。
（1）檢查人員應對所編制的工作底稿的真實性負責。每個檢查人員的工作底稿必須由另外一名檢查人員進行復核，主查人要對工作底稿進行必要的檢查和指導。
（2）工作底稿可按照一事一稿進行記錄，也可以視檢查項目的情況進行合並處理。記錄的內容應涵蓋以下四個方面的內容：
一是檢查的基本情況，包括檢查時間、檢查地點、檢查對象、檢查事項、檢查人員、索引號及頁次等；
二是檢查發現的問題概述或事實記錄，包括檢查認定的事項，認定過程中對有關憑證、報表等資料進行計算、分析、比較的內容及其結果，認定的依據等；
三是評價和意見；
四是與問題或事實有關的取證材料等附件。
（3） 工作底稿所表述的觀點必須清楚明確，所附取證材料必須真實可靠，並能充分支持觀點。工作底稿應簡潔、清晰，符合文檔規范。
（4） 工作底稿應由檢查人員和復核人簽字。
3．現場檢查事實確認書。檢查人員通過編制《現場檢查事實確認書》（見附件格式4）向被查單位確認事實和問題，事實確認書只記錄檢查事實，不作任何定性評價，可視需要附取證材料。
（1）主查人在掌握全部現場檢查工作情況和審閱檢查人員全部《現場檢查工作底稿》的基礎上，確定需要被查單位簽字確認的檢查事實項目，由檢查人員根據《現場檢查工作底稿》編寫事實確認書。
（2）事實確認書經主查人逐一審核簽字後，交被查單位（部門）負責人逐一簽具明確意見，並簽字或蓋章予以確認。意見分為三種，一是承認事實，二是否認事實及其理由，三是補充相關事實。
（3）事實確認書所附取證材料如果能充分證明認定事實成立，但未獲被查單位簽字確認的，檢查組可視情況封存取證材料原件，以避免被查單位篡改或銷毀原件。
（4）事實確認書中所附取證材料不能充分證明認定事實成立，並且被查單位申辯理由成立的，檢查組應註明「認可申辯,不作問題」並留存。

四、檢查報告階段

（一）形成《檢查事實與評價》
1.各檢查小組初步形成分項目檢查事實與評價。各檢查小組依據《現場檢查工作底稿》等檢查資料，將檢查中發現和掌握的問題和事實進行分類整理和綜合分析，初步認定問題和事實的性質，形成檢查小組的檢查事實與評價，提交主查人。運用計算機技術輔助檢查的，可以由計算機匯總生成檢查事實與評價。
2.檢查組對初步形成的檢查事實與評價進行討論分析和綜合判斷，由主查人組織撰寫對被查單位總體的《檢查事實與評價》。
3.《檢查事實與評價》包括事實和評價。事實的表述應當真實准確，有詳細、充分的數據和文字資料支持，可包括檢查前問卷、會談記錄、工作底稿、取證材料等情況。評價要對照適用法律、行政法規和規章作出評述，做到定性准確、有理有據、客觀公正。
4．《檢查事實與評價》在遞交被查單位之前，應由檢查組組長與主查人簽字。
（二）與被查單位交換檢查意見
1.《檢查事實與評價》形成之後，檢查組組長要組織與被查單位的檢查總結會談。總結會談由檢查組組長主持，被查單位的主要負責人及有關業務部門負責人參加，現場檢查人員還應通知主監管員參加會談。由主查人向被查單位宣讀《檢查事實與評價》，請被查單位就有關問題和事實的真實性、准確性及評價結論提出意見，必要時就有關問題交換意見。
2. 檢查總結會談應當安排專人記錄，並整理形成《現場檢查會談記錄》。
3. 被查單位對《檢查事實與評價》材料無異議時，由被查單位負責人在《檢查事實與評價》上簽具無異議意見，簽字或加蓋公章；被查單位有異議時，應在檢查組規定的時間內向檢查組反饋書面意見。檢查組應當對被查單位提出的意見進行研究，充分吸納被查單位的合理意見。被查單位逾期未反饋意見的，視為對《檢查事實與評價》無異議。
4. 如因特殊原因不能與被查單位舉行檢查總結會談時，檢查組應當將《檢查事實與評價》書面材料發送被查單位，由被查單位在檢查組規定的時間內反饋書面意見。被查單位逾期未反饋意見的，視為對《檢查事實與評價》無異議。
（三）形成《現場檢查報告》
總結會談結束或收到被查單位對《檢查事實與評價》反饋書面意見後，檢查組應充分吸納被查單位的合理意見，形成《現場檢查報告》。
1. 與被查單位交換檢查意見後，主查人組織起草《現場檢查報告》。
2.《現場檢查報告》應當以《檢查事實與評價》為基礎，主要應包括實施檢查的基本情況；被查單位的基本情況；檢查出的問題與事實及檢查組作出的評價；根據法律法規和有關規章的規定，提出擬作出的行政處罰的建議，以及擬提出的整改意見和監管要求等。
3. 檢查組組長對《現場檢查報告》進行審核後，呈報其所屬機構審定，並移交給主監管員。

五、檢查處理階段

（一）檢查處理的方式
對於不涉及實施行政處罰及其他監管措施的，由檢查組所屬機構出具《現場檢查意見書》；對於涉及實施行政處罰及其他監管措施的，檢查組所屬機構在出具《現場檢查意見書》的同時，還應依照銀監會有關規定處理。
（二）《現場檢查意見書》的作出和執行
《現場檢查意見書》是檢查組所屬機構對被查單位通報檢查事實、作出檢查評價、提出整改或處理意見的專門文件。檢查組負責起草《現場檢查意見書》，上報檢查組所屬機構審批後，按法定程序送達被查單位。
1.《現場檢查意見書》依據銀監會關於監管職責分工的有關規定執行。
2.《現場檢查意見書》的內容主要包括：
（1）檢查發現的問題及其評價和判斷。
（2）提出整改意見及整改的時間要求。
（3）要求被查單位在收到《現場檢查意見書》的一定期限內將整改方案書面報告銀監會或其派出機構，並視執行整改方案的進度情況分階段或一次性將整改書面報告報送銀監會或其派出機構。
3.主監管員依據《現場檢查意見書》提出的整改意見和整改時間要求，以及被查單位報送的整改方案，及時跟進被查單位的具體整改情況，包括整改措施、整改進度和整改效果等。
主監管員要將整改情況反映到風險評級、評價和年度監管報告內容中去，同時研究確定下一步的監管方案，必要時提出採取進一步監管措施的建議。

六、檢查檔案整理階段

（一）建立檢查檔案
在整個檢查工作中，檢查組應當認真收集、整理檢查資料，將記錄檢查過程、反映檢查結果、證實檢查結論的各類文件、數據、資料等納入檢查檔案范圍，為建立檔案做好准備。
檢查檔案包括：現場檢查通知書；現場檢查方案；檢查前問卷、內控問卷及反饋材料；現場檢查會談記錄；現場檢查資料調閱清單及所調閱的資料；現場檢查工作底稿及取證材料等附件；檢查事實確認書；分項目檢查報告；檢查事實與評價及其反饋意見；現場檢查報告；現場檢查意見書；行政處罰決定書；其他材料。
檢查檔案應當按照檢查項目建立專卷，並按立卷順序進行裝訂。檔案內容要按照檢查准備、檢查實施、檢查報告、檢查處理四個階段進行分類整理。
現場檢查資料應根據檢查的程序或性質等進行編號和整理，以便查閱和後續檢查時參考。
（二）編寫檔案目錄
對歸入檢查檔案的資料要編寫案卷目錄。目錄應按照檢查工作流程、環節、內容以及檢查資料的主次關系、主從關系等進行編寫。
1. 卷內材料目錄、案卷目錄一律用統一格式列印。
2. 卷內文件資料目錄應放在卷首。
（三）製作檔案封面和檔案管理
檢查檔案整理完畢後，應當精心裝訂，製作現場檢查檔案封面（見附件格式5），封裝成冊。
1. 案卷封面應按規定逐項填寫清楚。
2. 卷內材料要去掉金屬物，對破損的材料應進行托裱；字跡已模糊的應復制並與原件一並立卷。
3. 無須歸檔的材料，應進行整理、登記，經批准後銷毀。
4. 檢查檔案的保存時間按照有關規定執行。
（四）建立電子版現場檢查檔案
為適應電子化辦公趨勢，方便查閱，提高檢查信息的實用性和連續性，檢查組應建立電子版現場檢查檔案，並實現在一定范圍內的信息共享。
（五）現場檢查檔案的移交
檢查組應將現場檢查檔案及全套檢查資料移交具有管轄權的銀監會或其派出機構，以備參考。

七、 附 則

（一）特殊情況下需要對被查單位進行臨時性檢查的，可適當調整檢查程序，不提前通知被查單位，但檢查組到達被查單位時應出具合法證件和《現場檢查通知書》。
（二）後續檢查的程序參照一般檢查項目執行。
（三）銀監會需要與其他監督檢查部門組成聯合檢查小組時，檢查程序和內容可參照本規程協商確定，確保檢查過程中的合法合規、協調合作與信息共享。
（四）對銀行業金融機構境外機構的現場檢查適用本規程，同時，境外檢查應遵守當地有關法律法規的規定。
（五）本規程由銀監會負責解釋。
（六）本規程自印發之日施行。