道一金融服務

A. 請問有沒有人清楚漫道金服是什麼公司，求大神解答，急急急

「漫道金服」是上海漫道金融信息服務股份有限公司的簡稱，成立於2010年，基於強大的研發實力和創新思維，憑借優質的金融資源，在互聯網金融領域不斷開疆拓土，如今已發展為國內領先的互聯網金融服務集團。

上海漫道金融信息服務股份有限公司主要經營范圍包括金融數據處理，金融軟體開發，計算機軟硬體的技術開發、技術轉讓、技術咨詢、技術服務。

(1)道一金融服務擴展閱讀：

「漫道金服」發展歷程：

1、2015年7月寶付獲東方財富2.5億戰略投資；

2、2015年8月寶付喬遷至位於張江高科技園區的自有新辦公大樓；

3、2016年2月寶付與東吳人壽簽署戰略合作協議，發力保險領域推動行業轉型發展；

4、2016年6月艾瑞咨詢發布2016年Q1中國第三方互聯網支付交易報告，寶付再度入圍行業前十；

5、2017年5月艾瑞發布2017年第一季度中國第三方支付互聯網支付行業報告，寶付位列行業第七；

6、2017年12月易觀發布2017年第三季度中國第三方支付互聯網支付行業報告，寶付位列行業第六；

7、2018年10月根據易觀發布的互聯網支付2018Q2季報，寶付市場佔有率升至7.02%，繼續保持第四位；

8、2018年12月寶付在全國第三方互聯網支付行業中排名第四，全年交易量近2萬億。

B. 普華永道金融服務部合夥人怎麼樣

普華永道金融服務部合夥人很專業。根據查詢相關公開信息得知，普華永道金融服務部的合夥人，擁有7年以上為資產管理行業的客戶提供審計和估值服務的咨詢從業經歷，為眾多大型知名客戶提供服務，專業度高。普華永道是會計師事務所，是一家會計師事務所公司。

C. 豐田金融服務的發展之道：創新多元化產品服務

近期，《2021中國汽車金融年鑒》出爐，中國汽車產銷量分別同比增長3.4%和3.8%，第13次蟬聯全球第一。同時，汽車金融滲透率不斷提高：根據21世紀新汽車研究院綜合評估，2021年中國汽車金融滲透率達到約53%。由此可見，消費者對於汽車的剛性需求不變，而金融類服務在促進汽車消費，滿足人們多樣化的購車需求方面具有重要的作用。

目前，汽車金融服務行業已經步入多元競爭新格局，形成銀行系、主機廠系、第三方系三足鼎立的局面。一方面，商業銀行憑借雄厚的資金實力、較低的資金成本以及眾多的渠道網點，以強勢姿態加碼布局汽車金融服務；另一方面，汽車銷售越來越多地藉助互聯網平台的力量，特別是二手車以及新能源汽車與互聯網的銷售結合，也在推動互聯網汽車金融加速發展。而面對行業挑戰，主機廠系金融服務公司也在積極尋找新的業務增長點，紛紛加大對融資租賃業務的投入。2021年，國內37家汽車主機廠系融資租賃公司中有12家公司進行了增資，占總量的近三分之一，汽車融資租賃業務儼然已成為行業新風向。

與傳統汽車金融服務相比，汽車融資租賃沒有汽車貸款一般對首付比例20%的限制，可以為消費者提供更加靈活、多樣化的服務。而主機廠系的汽車融資租賃公司由於其在汽車領域的豐富經驗和與廠商的密切關系，可針對用戶特殊需求以及特定車型研發出更加個性化的產品，相比一般的融資租賃公司，在產品設計上更具專業性和吸引力——以 豐田 金融服務（TFS）旗下的豐田融資租賃新推出的一款針對 雷克薩斯ES 、RX、新NX（不含NX400h+）車型的低首付租賃產品為例：3年期，首付比例0%~30%， 尾款及殘值擔保比例高達55%，除了用車款外，購置稅、精品、首年保險、保養等附加費用（金額不高於車價的20%）均可計入融資金額，可大大緩解客戶的資金壓力，真正實現0首付將車開回家。此外，產品到期後，客戶還可靈活選擇回購、續租、還車或是置換。這種為客戶設計的0首付，高殘值，低月付的融資租賃方案為日常資金流動較大的用戶提供了貼心的解決方案，同時對於因種種原因不能一次性支付大額首付而又有剛性用車需求的購車者來說，無疑是解決了燃眉之急。

近期新車受全國晶元影響，二手車交易呈上升趨勢，豐田金融服務（TFS）旗下的豐田融資租賃針對 雷克薩斯 廠商認證二手車提供了12期、24期或36期的融資租賃產品，客戶只需支付車輛租金，合同到期後，客戶可以選擇還清尾款，擁有車輛所有權以及置換新車、升級座駕等多種靈活方案。正是因對LEXUS雷克薩斯汽車的產品品質擁有信心，以及廠商嚴格的篩選標准來認證二手車源，豐田融資租賃可為消費者提供更多低首付，長年限、保殘值、審批快捷的融資租賃產品，幫助消費者輕松實現雷克薩斯夢想。以客戶需求出發，以不斷創新的多元化產品提升競爭力，形成錯位競爭優勢，正是豐田金融服務面對行業挑戰的發展之道。

行業調研預測，2021-2026年的中國車市新增量將是Z世代人群，他們提前消費的意識更強，更加追求個性化，更注重用車體驗而不是所有權，更易接受非傳統的購車與用車理念。對於暫時首付款不充裕，而未來預期收益比較穩定的人群，或是企業高薪人群，不想將車輛納入固定資產，不想佔用現有的流動資金，更適合融資租賃類的產品。個人客戶可以降低用車門檻，企業客戶可減輕企業流動資金壓力，節約成本的同時還可優化企業固定資產結構。未來汽車融資租賃仍有著廣闊的市場潛力，如何設計出更加成熟和有吸引力的融資租賃產品，如何向高水平的服務化、定製化轉型，是所有汽車融資租賃企業將要面臨的共同課題。

@2019

D. 金融行業包括哪些職業

1. 銀行業（包括商業銀行、中央銀行、政策性銀行、信用社、城市合作銀行等）專。

2. 證券業證：券業是屬為證券投資活動服務的專門行業。

3. 保險業：保險業是指將通過契約形式集中起來的資金，用以補償被保險人的經濟利益業務的行業。

4. 信託業：信託業(Trust Instry)信託與銀行、證券、保險並稱為金融業的四大支柱，其本來含義是"受人之託、代人理財"。

5. 財務公司：財務公司又稱金融公司，是為企業技術改造、新產品開發及產品銷售提供金融服務，以中長期金融業務為主的非銀行機構。

6. 投資銀行業：投資銀行業是指以，、項目融資、資金管理、公司理財等提供綜合性金融服務與金融咨詢的行業。

(4)道一金融服務擴展閱讀：

金融業起源於公元前2000年巴比倫寺廟和公元前 6世紀希臘寺廟的貨幣保管和收取利息的放款業務。

公元前5～前3世紀在雅典和羅馬先後出現了銀錢商和類似銀行的商業機構。在歐洲，從貨幣兌換業和金匠業中發展出現代銀行。最早出現的銀行是義大利威尼斯的銀行(1580)。

1694年英國建立了第一家股份制銀行──英格蘭銀行，這為現代金融業的發展確立了最基本的組織形式。

E. 以人民為中心優化金融服務

編者按：

為牢固樹立「以人民為中心」的發展思想，持續推動銀行業保險業消費者權益保護工作，引導銀行保險機構提升服務質量和服務效率，中國銀保監會已於2019年正式啟動了「3·15」銀行業和保險業消費者權益保護教育宣傳周活動，統一口號為「以消費者為中心優化服務」，旨在引導銀行保險機構強化服務意識，規范市場秩序，注重服務質量和效率；增強消費者對金融產品和服務的認知能力，引導消費者依法、理性維權，優化金融生態環境，以更好地滿足人民群眾日益增長的美好生活需求。

在「3·15」來臨之際，《中國銀行保險報》策劃推出一期專題，從防範非法集資、提高金融服務適老性、謹防過度消費等角度進行介紹和提醒，引導金融消費者正確使用金融服務，了解自身權益；倡導理性消費觀念，培育良好金融消費生態環境，增強金融消費者獲得感。

投資謹記風險防範

記者 房文彬

理性投資 遠離非法集資

近年來，「e租寶」「錢寶」「泛亞」等重大非法集資刑事案件接連爆發，特別是2018年以來P2P網路借貸平台連續爆雷，給廣大投資者造成了巨大的財產損失，很多老百姓的血汗錢都「打了水漂」。

「投資途徑太少是導致許多老百姓選擇P2P的原因。」國際關系學院經濟金融學院講師姚金偉對《中國銀行保險報》表示。

為防範和處置非法集資，保護 社會 公眾合法權益，國務院頒布了《防範和處置非法集資條例》（以下簡稱《條例》），並於2021年5月1日起施行。

第十三屆全國人大代表、天津市律師協會會長才華表示，《條例》對非法集資的治理從「圍追堵截」調整為「疏」「堵」結合，對防範和處置非法集資治理體系的形成具有十分積極的作用。

「表面上看，非法集資屬於金融領域違法行為，擾亂銀行業金融機構吸納存款的市場經營秩序。但在實踐中，以正常經營為目的的非法集資佔比愈來愈少，以『投資理財』為名、行騙取金錢之實的愈來愈多。同時，非法集資的外衣日益花哨，包裝日益復雜，隱蔽性日益提升，這就要求對非法集資風險的處置必須堅持『早發現，早識別，早預警，早處置』。」才華提醒廣大老百姓，非法集資不受法律保護，務必謹記「收益率超過6%就要打問號，超過8%就很危險」，遠離非法集資。

2020年11月27日，銀保監會首席律師劉福壽在「《 財經 》年會2021：預測與戰略」上宣布，互聯網金融風險大幅壓降，全國實際運營的P2P網貸機構由高峰時期的約5000家，到2020年11月中旬歸零。

雖然P2P網貸機構已全部清零，但並不意味著非法集資案件就能徹底杜絕，類似「仿冒銀行」等新型風險仍然不容忽視。北京市通商律師事務所律師張忠表示，「仿冒銀行」是指個別公司從裝修、布置、機構設置和人員稱呼都和銀行一樣，使普通人誤認為他們是銀行而與其建立合同關系，導致財產損失。作為普通消費者，如何避免被「仿冒銀行」忽悠是個綜合問題。除了政府加強監管外，消費者應樹立理性投資、價值觀念，才能有效規避風險。

目前投資的渠道眾多，例如股票、基金、債券、貴金屬，以及銀行存款等。張忠認為，理性消費者應投資和自己知識水平以及對投資產品了解程度相匹配的產品，不要將資金投在自己不熟悉的領域。

營造依法理性維權氛圍

德國著名法學家耶林在《為權利而斗爭》中寫道，為權利而斗爭是每個人的神聖義務。

在現實生活中，維護自己的權利要講究方式方法，採取非理性的方式是不可取的，尤其不應該用暴力來反對不公正，不但問題沒有得到解決，自己也容易因此付出極大代價。

做到依法合理維權，才更有利於推動問題的解決。例如監管就多次提醒廣大保險消費者，在購買金融產品或享受服務過程中發生糾紛的，可以通過正規渠道直接向金融機構進行投訴，主張民事權益，依法合理維權。

如何做到依法合理維權？張忠認為，消費者在收到類似「代理退保」「全額退保」「退舊買新更劃算」等「美好」信息時，應向可信賴的專業人士咨詢，比如保險公司客服等，不要僅聽推銷人員吹噓就輕率作出決定。消費者在權利被侵害時，應及時向主管機關（比如市場監督管理局、銀保監會等）或消費者協會咨詢並尋求幫助，這樣可以有效防止損失擴大並挽回部分損失。同時，他還建議消費者學習一些法律知識或尋求法律及相關領域專業人士的幫助，藉此更好提高維權意識和能力。

此外，姚金偉認為，要通過金融投資教育拓展消費者對依法理性維權意識的建立、維權能力的提高，尤其是消費者要完整認識到金融監管體系構成及職能，明晰維權的合法途徑和手段，了解相關金融消費者保護政策，做到「知維權、能維權、會維權、善維權」，金融消費者要主動加強金融知識政策學習，克服盲目跟風的投機心態。

再「等一等」老年人

記者 胡楊

稍顯「深奧」的金融產品與越來越智能的金融服務正深深困擾著老年人群體，一道道「數字鴻溝」阻礙了老年人適應並融入智慧 社會 的腳步，讓老年人在信息化發展中的獲得感、幸福感、安全感大打折扣。

如何更好地滿足老年群體的金融需求？在監管部門的引導下，各類金融機構都在積極思考。

推動金融服務適老化

寧波市金融消費者權益保護協會的研究結果顯示，現階段，人工服務仍是我國老年人銀行服務的首選，其對數字化金融服務的需求和接受度都偏低。以寧波為例，作為經濟發達的新一線城市，當地僅有55%的老人開通了手機銀行。

據建行湖北省分行營業部胡莨靚分析，老年客戶由於身體狀況和受教育水平等原因，普遍排斥銀行電子渠道和自助渠道等金融服務，偏好安全、簡單的結算工具，對櫃面人工服務依賴性較強。同時，老年客戶在網點主要辦理儲蓄和理財業務，儲蓄業務約佔七成，其中存摺存單業務更是佔比高達90%，客觀上也難以進行自助渠道和電子渠道的分流。

老年群體對人工服務的強依賴性，更要求金融機構予以耐心周到引導。

《中國銀行保險報》走訪發現，北京多數銀行網點都配備了方便老人的服務設施，例如設置專門的服務窗口、劃分愛心座椅和提供老花鏡、放大鏡、醫葯箱等，體現了對老年人的特殊關懷。

對於智能櫃機或自助設備，絕大多數銀行也要求一線業務人員在不觸及老年客戶隱私的基礎上進行全方位的指導，切實解決老年人在運用智能技術方面遇到的困難。

考慮到老年人行動不便，部分銀行積極 探索 上門服務。例如某國有大行就利用移動展業上門為老年人開展金融服務，運用平板電腦等移動終端，實現移動化的業務受理、現場調查、實地拍照等信息採集工作，通過電子化、信息化的數據、影像流轉方式，利用網路與後台業務系統進行對接，將櫃台「搬」到客戶身邊。

某股份行北京分行推出了一些老年人專屬金融產品，例如能提供附加保險和專線電話業務的銀行卡。撥打熱線咨詢的老人可以跳過語音導航和按鍵操作環節，直接由專屬人工客服對接服務。

受經濟發達程度制約，農村地區的金融服務「適老化」更加任重道遠。隨著存摺業務逐漸退出市場，只憑一張銀行卡，很多老人不清楚賬戶發生的變化，從而會產生恐慌情緒。針對這一情況，有農商行推出「存款對賬簿」業務，幫助持卡人查看賬目的收支明細，既緩解了老年人從折到卡的恐慌，又防範了一定的金融風險。

與此同時，監管也在加強引導，以提升老年人日常金融服務的可得性和滿意度。國務院辦公廳於去年11月印發《關於切實解決老年人運用智能技術困難的實施方案》後，央行隨即明確提出，將指導金融機構聚焦老年人日常高頻金融場景，打造線上線下一體化、貼合老年人需要的「適老」金融服務。

提高老年人自我保護能力

有數據顯示，近年來，非法集資金融詐騙案件受害者中，60歲以上老年人所佔比例高達70%，犯罪分子多通過「假借促銷活動來引導老年客戶購買虛高收益的非正規渠道理財產品」「以投資養老公寓為名，以高收益高回報的虛假養老項目吸引老年客戶進行投資」「假借P2P名號，虛假宣傳高收益低風險的投資項目，吸引風險識別能力較低的老年金融消費者」等方式實施詐騙。

寧波市金融消費者權益保護協會研究指出，除對新事物認知能力不足外，金融機構對客戶金融知識教育缺乏針對性的現狀，也導致了很多金融知識宣傳並未實際轉化為老年人的知識和技能。

對此，處置非法集資部際聯席會議就曾特別提出：要針對重點人群，著力加大老年人、青年學生等群體的宣傳力度，根據不同受眾的認知特點和接受習慣，差異化開展宣傳。

《中國銀行保險報》注意到，已有部分銀行開展了老年人專項金融知識宣教活動。某國有大行就在網點舉辦微沙龍，介紹電信詐騙的危害、洗錢案例等，以提高老年人對電信詐騙、洗錢、非法集資等非法金融活動的認識，並且力爭把老年群體金融知識的宣教工作形成常態化機制。

一些保險公司則聚焦老年人常用的金融產品，專門針對老年人的保險服務政策進行教育宣傳，如某險企就開展了「進社區「「進養老院」「進老年大學」等活動，普及相關金融知識。

年輕人莫過度消費

記者 於晗

中國互聯網路信息中心（CNNIC）最新統計顯示，截至2020年12月，我國網民規模達9.89億，其中青少年網民佔比超過四成。

由於青少年網民的崛起，網購消費不斷迎來新生力量，一些金融機構因此嗅到了商機。消費分期、學生信用卡、P2P網貸等金融產品涌進校園，「校園貸」大行其道。

2020年，權威調研機構尼爾森（Nielsen）發布的《2019中國年輕人負債狀況報告》顯示，86.6%的年輕人都在使用信貸產品，其中半數人有債務累積。年輕人中，總體信貸產品的滲透率為86.6%；年輕人平均債務收入比為41.75%，僅有13.4%的年輕人零負債。

引發年輕人過度負債的主要原因是超前消費乃至過度消費。去年12月29日，銀保監會消費者權益保護局發布風險提示稱，一些網路平台通過各類網路消費場景，過度營銷貸款或類信用卡透支等金融產品，誘導年輕人超前消費和過度消費。有的機構甚至給缺乏還款能力的學生過度放貸，出現違約之後進行強制性催收，引發一系列 社會 問題。

今年全國兩會上，全國人大代表、廣州中院少年家事審判庭庭長陳海儀向外界披露了一組數據：廣州互聯網法院自2018年8月成立以來，共受理了113223件涉互聯網糾紛審判、執行案件。其中，被告為自然人且涉及網路消費借貸的案件佔比將近一半，其中超過六成案件被告為35歲以下青年，並呈現持續攀升趨勢。據此，陳海儀提出，應構建青少年網路消費借貸預防及幫扶機制，預防和幫助青年人走出債務困境。

在銀保監會消費者權益保護局有關負責人看來，網路平台誘導過度借貸，首先是信息披露不當，存在銷售誤導風險。一些機構或網路平台在宣傳時，片面強調日息低、有免息期、可零息分期等條件。然而，所謂「零利息」並不等於零成本，往往還有「服務費」「手續費」「逾期計費」等，此類產品息費的實際綜合年化利率水平可能很高。部分營銷故意模糊借貸實際成本，容易讓人產生錯誤理解或認識，侵害消費者知情權。其次，一些網路平台過度包裝營銷，讓消費者陷入盲目無節制消費陷阱，尤其容易誤導金融知識薄弱人群、沒有穩定收入來源的青少年等。再次，部分平台還過度收集、濫用客戶信息，存在個人信息使用不當和泄露風險。

對此，銀保監會消費者權益保護局提醒廣大消費者，要樹立量入為出的理性消費觀，遠離過度借貸消費營銷陷阱。

值得一提的是，由於校園貸產品大行其道，針對青少年群體的「套路貸」案件也屢有發生。去年10月26日，中國消費者協會發出警示，提醒大學生警惕不良「校園貸」，尤其當心以「注銷校園貸」「創業貸」「培訓貸」為名目的騙局。同時提示大學生，應樹立正確的消費觀，切勿過度消費和超前消費。

今年兩會上，全國人大代表、四川省蒼溪縣白驛鎮岫雲村黨支部書記李君提出，建議加大網路貸款監管整治力度，建議禁止給在校學生辦理信用卡和提供分期等相關超前消費的金融服務。他認為，學生沒有償還能力，超前消費無疑是給家庭和 社會 帶來巨大風險，不利於 社會 穩定和發展。

F. 零道一是什麼意思

從零開始，從一出發，砥礪前行。
零道一從零開始，從一出發，砥礪前行。「零」是起點，「道」是道義，對每一個客戶從心出發，為他們選擇優質房源，為他們締造家的溫暖，「一」是開始，從無到有，是揮汗如雨後的通道，是披荊斬棘後的彩虹，是乘風破浪的彼岸，零道一是一家有溫度的房產公司。
「零道一」通過標准化與軍事化的團隊管理，為中小金融機構提供資產、負債營銷和店面標准化高端服務，為客戶解決金融與非金融難題。

G. 金融服務方案如何寫

首先你要做大量的調查然後根據需求進行整改。制定方案。
金融服務方案，是商業銀行在對客戶需求進行認真調研的基礎上，對本銀行金融產品和服務進行全面整合，為大型客戶度身訂做的有關金融服務方面的解決方案，是一種提案式或建議式的營銷文書。
1作用金融服務方案雖然是一種參考性文書，但由於它是為大型客戶度身訂做的，具有很濃厚的人情味，針對性強，可操作性強，在商業銀行市場營銷中發揮著特殊的作用：（1）它有利於表明你和你這家銀行為客戶專門服務的誠意，增加客戶的信任度。由於金融服務方案書是專門為某個客戶制訂的，並且是以正式文件發送的，這樣就使客戶感到你這個客戶經理和你這家銀行是誠心誠意地在為他想問題、解決問題，從而增加對你和你這家銀行的信任度，為以後的營銷工作奠定基礎。（2）它有利於解答客戶在金融服務需求方面的困惑。如果客戶經理與客戶代表的營銷商談只停留在口頭上，而沒有一定的文字說明，這樣客戶代表就不可能准確地了解銀行方面對客戶需求的解決辦法。如果你為客戶精心製作了一份金融服務方案書，客戶代表就能准確地把握你這家銀行的優勢及提供的特色金融服務，為客戶方面的決策提供了依據。
2它為在商談階段提出提議和協議草案打下了基礎。由於金融服務方案書針對客戶的特殊需求設計了有關金融服務的具體方案，就使客戶與本銀行合作的內容與方式有了一個大體的框架。如果客戶對這份方案書感興趣，那麼雙方便有了共同的商談語言，以後的營銷商談就順利得多了。
3．特點這是商業銀行為客戶度身訂做的有關本銀行為其提供相關金融服務的計劃書，是一種參考性文書，沒有法律約束力，也沒有統一格式要求，是對特定的客戶專門製作的。因此，金融服務方案必須清楚地列出客戶的金融服務需求和銀行的具體解決方案。結構模式1．種類金融服務方案的制訂，有很強的個性化特徵，因而其種類的劃分也有多種。依提供金融服務的內容分，有綜合服務方案和單項服務方案；依運用的表現工具分，有文字方案和
PowerPoint(多媒體演示文稿)等。
2．結構金融服務方案書沒有固定格式，可以因客戶對象不同而靈活地制訂。一般來講，應包括以下幾個方面：（1）前言。主要寫明雙方合作的基礎、緣由、范圍、內容、目的及前景展望等。（2）本銀行優勢。包括網點優勢、網路優勢、政策優勢、業務功能優勢、人才優勢、信用優勢、地域優勢、經驗優勢等等。（3）對客戶金融需求的理解。這部分既要對客戶的現實金融需求進行認真的理解，又要對客戶未來的發展需求進行前瞻性分析，以便誘導客戶選擇使用本銀行即將推出的最新金融產品和服務。（4）金融服務解決方案。這部分一定要根據客戶的實際需求來制訂。主要包括融資解決方案；資金結算解決方案；國際業務解決方案；金融理財解決方案等內容。（5）金融服務優惠條件。包括資金價格、中間業務手續費標准、貸款擔保條件等，一定嚴格遵守國家有關政策規定，嚴禁違規承諾。
3金融服務保障措施。包括客戶服務團隊的組成；金融服務承諾；金融服務措施等。寫作指要
在金融產品與服務的介紹階段，為客戶製作提供專門的金融服務方案書，是一項非常重要的工作。對於再次拜訪的客戶，你一定不要再像第一次那樣，兩手空空地就去見面，而是根據初訪和其它渠道收集的資料，為其製作專門的金融服務方案書，並以本銀行的名義用正式公函送給客戶。雖然，金融服務方案是一種參考性文書，但客戶經理一定要非常注意運用這個特殊武器，來達到事半功倍的效果。
製作金融服務方案書，要注意把握以下幾個方面：
4 要透徹理解客戶需求，使方案具有針對性。
要組織專班和人員，廣泛收集有關信息情報，深入分析客戶所處行業的發展趨勢，認真研究客戶的經營現狀和存在的問題，並通過加強對客戶重點部門負責人和重點經辦人的溝通和感情聯絡，透徹了解客戶的實質性需求和不同階段的側重點，確保我行提供給客戶的金融服務綜合方案和單項服務方案都具有針對性。
要真正透徹理解客戶需求，必須高度重視對客戶信息情報資料的收集工作。這是制訂金融服務的前提和基礎。金融服務方案書是專門為某個客戶度身訂做的，因此你必須通過各種渠道、運用各種方式收集與這個客戶有關的一切信息情報資料，包括這個客戶本身的機構、體制、人事、經營、財務、機制等情況，與各銀行的關系情況，所在行業的政策背景情況，所在區域的社會經濟情況等等，力求金融服務方案的針對性、可靠性、吸引力更強。
5.要突出優勢和特色，使方案具有競爭性。
立足我行實際，緊扣客戶需要，有機整合我行產品和資源，突出我行優勢和特色，創造性地為客戶的具體項目提供「一對一」個性化解決方案。如果你提供給客戶的金融服務方案具有濃郁的特色感和吸引力，那必將會引起客戶的高度關注，贏得客戶的好評，有效地增加競爭砝碼，增強競爭優勢。
6．要確保質量，使方案具有操作性。
在制定具體金融服務方案時，要以客戶部門為主體，從科技、會計、銀行卡、信貸、國際業務等部門及有關分行選調業務骨幹，成立金融服務方案製作小組，在全面研究客戶的實質性需求的基礎上，多次組織集中討論，明確方案主題、結構和主要內容，同時落實個人責任制，分工負責，限期完成。政策不明朗的，及時向上級行請示，科技支持不全面的，迅速組織技術專家開發。服務方案初稿形成後，先由製作小組反復斟酌，並請有關專家予以論證，然後提交相關領導和部門討論修改審定。只有程序規范，組織嚴密，才能確保方案質量，使其具有可操作性，羸得客戶青睞。
7．要認真學習，使方案具有專業性和權威性。
要使你制訂的金融服務方案能打動客戶的心，就必須學一點與客戶行業有關的知識，讓客戶感到你這家銀行和你這個客戶經理的與眾不同之處，不僅是一個金融專家，還是一個知識淵博的人，是一個能夠對客戶需求很了解的人，是一個可以信賴的人，從而找到共同語言，結成知心朋友，形成戰略夥伴關系。
8.要精心寫作和製作，使方案具有新穎性。
要運用朴實、准確的語言來寫作金融服務方案。切忌誇誇其談，切忌盲目承諾。要設計的十分周到、細致、新穎，一目瞭然，而且最好是專業列印包裝好的，用正式文件發送的。這樣，客戶就覺得你是誠心誠意地在為他想問題，就比較容易接受你的方案。

H. 什麼是金融服務專業

金融即貨幣的資金融通，是貨幣流通、信用活動及與之相關的經濟行為的總內稱。包括貨幣的發行與回籠，容銀行的存款與貸款，有價證券的發行與流通，外匯買賣，保險與信託，國內、國際的貨幣支付與結算等。
金融涉及到金融主體、金融客體及其相互之間的關系。金融主體就是在金融活動中的人和單位，包括投資者和融資者；金融客體就是人們參加交易的金融商品，包括股票、債券、期貨期權等。金融關系就是哪些人有資格發行股票等有價證券，哪些人有資格可以購買相應的金融產品。

I. 廣東道一信息技術股份有限公司怎麼樣

簡介：廣東道一信息技術股份有限公司是一家專注於企業移動信息化領域的軟體產品研發和業務應用創新的高新技術企業。前身是廣州市道一信息技術有限公司，成立於2004年，總部位於廣州市海珠區，在長沙設立分公司。道一公司業務范圍覆蓋移動通信、移動辦公、移動電商等移動信息化產品研發，同時提供軟體業務支撐系統的定製開發。主要產品包括企微、MOBO移動中間件、移動電商平台。道一公司在2010年榮獲中國最佳手機應用獎。證明文件來自艾媒網。
法定代表人：陳偵
成立時間：2004-03-08
注冊資本：6291萬人民幣
工商注冊號：440106000168690
企業類型：股份有限公司(非上市、自然人投資或控股)
公司地址：廣州市天河區高普路1023號523室

J. 金融投訴電話12363平台

12363投訴受理范圍主要有人民銀行法定職責范圍內的投訴,例如,支付結算糾紛、徵信異議等。另外,涉及跨市場、跨行業類交叉性金融產品的投訴與舉報,以及金融秩序混亂的投訴等,也可以撥打此電話。這一投訴電話的工作時間是周一至周五上午8點30到11點50,下午14點30到17點。
開通12363電話旨在暢通金融消費者咨詢投訴渠道，保護金融消費者合法權益。該投訴電話受理范圍包括中國人民銀行法定職責范圍內的金融消費投訴，涉及跨市場、跨行業類交叉性金融產品和服務的金融消費投訴。
此外，社會公眾在購買金融產品和接受金融服務時與金融機構發生糾紛的，原則上應先向金融機構投訴，如金融機構不予受理或在一定期限內不予處理，或對處理結果不滿意，可向12363電話投訴。

12363投訴受理流程
人民銀行在處理12363電話投訴時，將首先告知投訴人，原則上應先向金融機構投訴，金融機構不予受理或在一定期限內不予處理，或金融消費者對處理結果不滿意的，再向人民銀行進行投訴。人民銀行將對屬於受理范圍內的金融消費者投訴進行登記，及時轉給被投訴金融機構辦理，調查核實相關情況，金融機構將向人民銀行答復處理結果。經轉辦後，投訴人和被投訴金融機構無法達成和解的，人民銀行將組織進行調解，調解不成的，人民銀行將告知投訴人可以通過訴訟或仲裁途徑解決糾紛。

法律依據：
《中華人民共和國市場監督管理投訴舉報處理暫行辦法》
第一條 為規范市場監督管理投訴舉報處理工作，保護自然人、法人或者其他組織合法權益，根據《中華人民共和國消費者權益保護法》等法律、行政法規，制定本辦法。
第二條 市場監督管理部門處理投訴舉報，適用本辦法。
第三條 本辦法所稱的投訴，是指消費者為生活消費需要購買、使用商品或者接受服務，與經營者發生消費者權益爭議，請求市場監督管理部門解決該爭議的行為。
本辦法所稱的舉報，是指自然人、法人或者其他組織向市場監督管理部門反映經營者涉嫌違反市場監督管理法律、法規、規章線索的行為。
第四條 國家市場監督管理總局主管全國投訴舉報處理工作，指導地方市場監督管理部門投訴舉報處理工作。
縣級以上地方市場監督管理部門負責本行政區域內的投訴舉報處理工作。