金融機構高級管理人員高管

❶ 銀行高管任職資格最新規定

銀行高管任職資格最新規定如下：
（一）具有完全民事行為能力；
（二）具有良好的守法合規記錄；
（三）具有良好的品行、聲譽；
（四）具有擔任金融機構董事和高級管理人員職務所需的相關知識、經驗及能力；
（五）具有良好的經濟、金融從業記錄；
（六）個人及家庭財務穩健；
（七）具有擔任金融機構董事（理事）和高級管理人員職務所需的獨立性；
（八）履行對金融機構的忠實與勤勉義務。
《銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》
第四條
本辦法所稱任職資格管理，是指監管機構規定任職資格條件，核准和終止任職資格，監督金融機構加強董事（理事）和高級管理人員任職管理，確保其董事（理事）和高級管理人員符合任職資格條件的全過程。

❷ 銀行高管任職資格管理辦法有哪些

金融機構高級管理人員必須堅持四項基本原則，熟悉有關經濟、金融法律法規，正確貫徹執行國家的經濟、金融方針政策，有金融本業（指銀行、信託、保險、證券等本業工作）經營和管理的豐富專業知識，有很強的管理工作和業務工作能力。

擔任金融機構高級管理人員還需要滿足下列條件：

1、擔任資本金總額在10億元以上（含10億元）的金融機構總行（總公司）的高級管理人員，具有經濟、金融相關專業大學本科以上學歷。

2、從事金融工作10年或經濟工作15年以上，本業工作3年以上（其他專業同等學歷，從事金融工作15年或經濟工作20年以上，本業工作5年以上；具有經濟、金融相關專業碩士研究生以上學歷的，從事金融工作8年或經濟工作12年以上，本業工作2年以上）；具有高級專業技術職務任職資格。

金融機構擬任、現任獨立董事還不得存在下列情形：

1、本人及其近-親屬合並持有該金融機構1%以上股份或股權。

2、本人或其近-親屬在持有該金融機構1%以上股份或股權的股東單位任職。

3、本人或其近-親屬在該金融機構、該金融機構控股或者實際控制的機構任職。

4、本人或其近-親屬在不能按期償還該金融機構貸款的機構任職。

❸ 銀行高層管理人員包括哪些

高層管理人員是個泛指概念，沒有法定的說法。只有「高級管理人員」一說。銀行業是一級法人機構，其1、2、3、4級機構都有高級管理人員。具體說，總行（一級）為董事會成員、監事會成員，經營班子成員（行長、付行長。。）；省分行（二級）為經營班子成員（行長、付行長。。）、地市分行或中心支行（三級）為經營班子成員（行長、付行長。。）、縣市支行（四級）為：經營班子成員（行長、付行長。。）。這是銀監會規定的范圍，各級銀監會管理的高級管理人員就這樣這些。

❹ 證券公司高級管理人員管理辦法

第一章 總則第一條為了規范證券公司高級管理人員的管理，促進證券行業專業管理隊伍的形成，提高證券公司經營管理水平，保護投資者的合法權益，根據《證券法》、《公司法》、《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》和其他法律、行政法規，制定本辦法。第二條本辦法所稱證券公司高級管理人員（以下簡稱高管人員）是指對公司決策、經營、管理負有領導職責的人員，包括董事長、副董事長、監事長、總經理、副總經理、公司財務負責人、公司合規負責人以及實際履行上述職責的人員。第三條證券公司應當選聘取得證券公司高級管理人員任職資格（以下簡稱高管任職資格）的人員擔任高管人員；未取得高管任職資格的人員不得擔任高管人員。
高管任職資格應當經中國證監會依法核准。第四條高管人員應當遵守法律、行政法規和中國證監會的規定，遵守公司章程和行業規范，恪守誠信，審慎勤勉，忠實盡責。第五條中國證監會依法對高管人員進行監督管理。
中國證券業協會、證券交易所依照法律、行政法規、中國證監會的規定和自律規則對高管人員進行管理。第二章 任職資格第六條申請董事長、副董事長和監事長高管任職資格應當具備下列條件：
（一）從事證券工作3年以上，或者金融、法律、會計工作5年以上，或者經濟工作10年以上；
（二）通過中國證監會認可的資質水平測試；
（三）具有大學本科以上學歷；
（四）誠實守信，具有良好的職業道德，最近5年內無不良行為記錄；
（五）熟悉與證券公司經營管理有關的法律知識，具備履行高管人員職責所必需的經營管理能力和組織協調能力；
（六）沒有《公司法》、《證券法》等法律、行政法規規定的禁止擔任高管人員和從業人員的情形；
（七）中國證監會規定的其他條件。第七條申請總經理、副總經理、財務負責人和合規負責人高管任職資格的，除應當具備本辦法第六條（二）項至第（六）項規定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）取得證券業執業資格；
（二）從事證券工作3年以上或者金融工作5年以上；
（三）曾擔任證券、基金、期貨、銀行、保險等金融機構部門負責人以上職務不少於兩年，或者具有相當職位管理工作經歷。
行使公司經營管理職權的董事長或者副董事長應當具備本條規定的任職條件。第八條申請高管任職資格，應當由任職1年以上的兩名現任高管人員予以推薦，出具書面推薦意見。第九條申請高管任職資格，申請人應當向中國證監會提交下列申請材料：
（一）高管任職資格申請表；
（二）兩名推薦人的推薦意見；
（三）曾任職單位的離任審計報告、最近3年內曾任職單位的鑒定意見、最近5年內曾任職金融機構的監管部門就申請人從業經歷和是否受過處罰或者是否存在不良行為記錄等情況出具的監管意見；
（四）身份證明復印件；
（五）學歷證書、證券業執業資格證明、資質水平測試合格證明、專業資格證書復印件；
（六）律師事務所出具的法律意見書；
（七）中國證監會規定的其他材料。
前款第（二）項和第（三）項規定的推薦意見、離任審計報告、鑒定意見、監管意見應當由出具意見的單位或者個人代為寄送中國證監會及申請人住所地中國證監會派出機構，其他申請材料應當由申請人同時報送其住所地中國證監會派出機構備案。第十條推薦人出具的推薦意見應當重點說明申請人個人品行、遵守法紀、業務水平、管理能力等情況，並發表明確的推薦意見。第十一條中國證監會派出機構應當自收到備案材料之日起10個工作日內，對備案材料進行審查，對申請人進行考察、談話，並將審查意見和考察、談話工作底稿報送中國證監會。第十二條中國證監會依法對申請材料進行受理、審查，作出行政許可決定。符合條件的，准予許可，頒發高管人員任職資格證書。
中國證監會可以通過考察、談話等方式，對申請人的品行、工作能力、工作經歷等情況進行核查。第十三條申請人隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請高管任職資格的，中國證監會不予受理申請或者不予核准任職申請，申請人在1年內不得再次申請高管任職資格；以欺騙、賄賂等不正當手段取得高管任職資格的，申請人在3年內不得再次申請高管任職資格。

❺ 銀監會會對金融機構高級管理人員的任職資格進行審查核准，審查標準是什麼

銀監會會對金融機構高級管理人員的任職資格進行審查核准，審查標準是標準的。中國保險監督管理委員會發布通知，為規范保險業董事、監事和高級管理人員的管理，中國保險監督委員會起草了《保險公司董事、監事、高級管理人員任職資格管理規定（徵求意見稿）》（以下簡稱《辦法》），現已向公眾公開徵求意見。共有56條，主要通過資質、資格、審批程序、監督管理要求、法律責任等內容規定了擬審批人員的范圍。重點減少行政審批項目，省外其他分行、中心分行公司副總經理和副總經理、分行公司、營業部經理無任職資格審批；董事、監事和高級管理人員在跨區域和跨機構流動過程中的一些情況無需重新批准。

還建議保險公司董事長應具有5年以上財務工作經驗或10年以上經濟工作經驗（包括不少於3年的財務工作經驗）；保險公司董事、監事應當具有至少5年與其履行職責相適應的工作經驗；保險公司總經理應具有8年以上財務工作經驗或10年以上經濟工作經驗（包括不少於5年的財務工作經驗）。

同時，《辦法》詳細列出了中國保監會及其派出機構拒絕批準保險公司任命的董事、監事或高級管理人員資格的情況，包括被金融監管部門取消或撤銷資格的情況，任期屆滿，任職資格未滿五年的；金融監管部門禁止進入市場、到期未滿5年等15種情況，應嚴格遵守資格門檻。在監督管理方面，《辦法》提出，當保險公司總經理、總精算師和其他高級管理人員不能履行職責或不在時，可以指定臨時負責人，但臨時責任期不得超過六個月。保險公司應當在六個月內指定合格人員正式任職。

❻ 金融機構高級管理人員任職資格管理辦法

第一章總則第一條為加強對金融機構高級管理人員的管理，保證金融業的穩健運行，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業銀行法》和其他有關法律、法規，制定本辦法。第二條本辦法所稱金融機構是指經中國人民銀行批准，在中華人民共和國境內依法設立的銀行、金融資產管理公司、信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、城市信用合作社及其聯合社、農村信用合作社及其聯合社、其他金融機構。
上述金融機構經中國人民銀行批准在境外設立的分支機構、子公司和控股機構，境內其他中資機構經中國人民銀行批准在境外設立的銀行類機構，適用本辦法。
上述金融機構不包括在華設立的外資金融機構。第三條本辦法所稱金融機構高級管理人員，是指金融機構法定代表人和對經營管理具有決策權或對風險控制起重要作用的人員。第四條擔任金融機構高級管理職務的人員，應接受和通過中國人民銀行任職資格審核。
中國人民銀行對金融機構高級管理人員任職資格的審核，分核准制和備案制兩種。適用核准制的高級管理人員任職，在任命前應獲得中國人民銀行任職資格核准文件；適用備案制的高級管理人員任職，在任命前應報中國人民銀行備案。第五條中國人民銀行對金融機構高級管理人員的任職資格管理，包括任職資格審核、任職期間考核、任職資格取消及任職資格檔案管理。第二章任職資格第六條擔任金融機構法定代表人，應是中華人民共和國公民。第七條金融機構高級管理人員應滿足以下條件：
（一）能正確貫徹執行國家的經濟、金融方針政策；
（二）熟悉並遵守有關經濟、金融法律法規；
（三）具有與擔任職務相適應的專業知識和工作經驗；
（四）具備與擔保職務相稱的組織管理能力和業務能力；
（五）具有公正、誠實、廉潔的品質，工作作風正派。第八條擔任以下職務的金融機構高級管理人員適用核准制，除應滿足第六條、第七條規定的條件外，還應具備以下條件：
（一）擔任政策性銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業8年以上，或從事經濟工作15年以上（其中金融從業3年以上）；
擔任總行營業部總經理（主任），一級分行行長、副行長，境內代表機構、辦事處主任、副主任、首席代表，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作12年以上（其中金融從業3年以上）；
擔任一級分管營業部總經理（主任），二級分行行長、副行長，應具備大專以上（包括大專）學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上（其中金融從業3年以上）；
擔任支行行長，應具備高中、中專以上（包括高中、中專）學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上（其中金融從業3年以上）。
（二）擔任國有獨資商業銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業10年以上，或從事經濟工作15年以上（其中金融從業5年以上）；
擔任總行營業部總經理、副總經理（主任、副主任），一級分行（包括直屬分行，下同）行長、副行長，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業8年以上，或從事經濟工作12年以上（其中金融從業5年以上）；
擔任一級分行營業部總經理、副總經理（主任、副主任），二級分行行長、副行長，應具備大專以上（包括大專）學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上（其中金融從業4年以上）；
擔任支行行長，應具備高中、中專以上（包括高中、中專）學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上（其中金融從業3年以上）。
對金融資產管理公司高級管理人員任職資格的核准范圍和條件，比照國有獨資商業銀行辦理。
（三）擔任股份制商業銀行和城市商業銀行董事長、副董事長、監事長、行長、副行長，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業8年以上，或從事經濟工作12年以上（其中金融從業5年以上）；
擔任股份制商業銀行總行營業部總經理（主任）、分行行長、副行長，異地直屬支行行長，應具備大專以上（包括大專）學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上（其中金融從業4年以上）；
擔任股份制商業銀行其他支行行長、城市商業銀行營業部總經理（主任）、支行行長，應具備高中、中專以上（包括高中、中專）學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上（其中金融從業3年以上）。
對住房儲蓄銀行高級管理人員任職資格的核准范圍和條件，比照股份制商業銀行辦理。
（四）擔任信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司董事長、副董事長、監事長、總經理、副總經理，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上（其中金融從業3年以上）。
（五）擔任城鄉信用社市（地）聯社理事長、副理事長、監事長、主任、副主任，應具備大專以上（包括大專）學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上（其中金融從業3年以上）；
擔任縣（市）聯社理事長、副理事長、主任、副主任，應具備中專以上（包括中專）學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上（其中金融從業3年以上）；
擔任城鄉信用社理事長、主任，應具備高中、中專以上（包括高中、中專）學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上，（其中金融從業3年以上）。
（六）擔任境外中資銀行類機構中方派出的董事長、副董事長、監事長、行長（總經理）、副行長（副總經理），應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業8年以上，或從事經濟工作12年以上（其中金融從業5年以上），能較熟練地運用一門與所任職務相適應的外語；
擔任境外中資銀行類機構總代表、首席代表，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業6年以上，或從事經濟工作9年以上，能熟練地運用一門與所任職務相適應的外語。
（七）對其他金融機構高級管理人員任職資格的核准范圍和條件，比照同類金融機構辦理。

❼ 中國人民銀行關於印發《外資金融機構中、高級管理人員任職資格暫行規定》的通知

第一條為加強對外資金融機構中、高級管理人員的管理，根據《中華人民共和國外資金融機構管理條例》，並參照《金融機構高級管理人員任職資格管理暫行規定》，特製定本規定。第二條本規定所稱外資金融機構是指在中華人民共和國境內經中國人民銀行批准、依法定程序設立的各類外資、中外合資金融機構。第三條中國人民銀行負責對外資金融機構中、高級管理人員的任職資格進行審查與管理。第四條本規定中中、高級管理人員是指：
（一）外資獨資、中外合資金融機構的董事長、副董事長、總經理、副總經理、行長、副行長；
（二）外國金融機構在華分支機構的總經理、副總經理、行長、副行長、支行行長；
（三）上述機構的會計主管、首席精算師等參與日常管理的主要管理人員；
（四）外國金融機構代表機構的總代表、首席代表、代表。第五條外資金融機構中、高級管理人員必須遵守中華人民共和國的法律法規，具有經濟、金融等相關專業大學專科以上的學歷，熟悉中國金融管理法規，具有經營管理能力，品行良好，無不良記錄。第六條除第五條外，擔任相應的外資金融機構中、高級管理人員職務還需滿足以下條件：
（一）擔任具有法人資格的外資、中外合資金融機構的董事長、副董事長、總經理、行長，外國金融機構在華分支機構的總經理、行長，應具有10年以上的金融工作經歷或15年以上的相關經濟工作經歷，並有5年以上擔任分行部門經理或相當於部門經理以上職位的經歷；
（二）擔任外資金融機構的副總經理、副行長、支行行長、會計主管和首席精算師，應具有5年以上的金融工作經歷和3年以上擔任分行部門經理或相當於部門經理以上職位的經歷。其中擔任會計主管和首席精算師職務，還必須取得相應的資格證書；
（三）擔任外國金融機構代表機構的總代表，應具有從事金融工作10年以上，並在最近5年內從事2年以上管理中國業務的經歷；
（四）擔任外國金融機構代表機構的首席代表，應具有5年以上從事金融或相關工作經歷；
（五）擔任外國金融機構代表機構的代表，應具有從事金融或相關工作3年以上經歷；
（六）擔任外資金融機構高級管理人員者，年齡必須在30至65歲之間；
（七）外資金融機構中、高級管理人員在任職期限至少2年。第七條外資金融機構中、高級管理人員的變更須經中國人民銀行核准。第八條中國人民銀行對外資金融機構中、高級管理人員任職資格審查實行分級管理制度。
（一）中國人民銀行總行負責對下列人員的資格審查和認定：
1．外資獨資、中外合資金融機構的董事長、副董事長、總經理、行長；
2．外國金融機構在華分支機構的行長、總經理；
3．外資金融機構代表機構的總代表、首席代表；
資格審查材料須經中國人民銀行當地分行審核合格後轉報中國人民銀行總行審批。
（二）中國人民銀行當地分行負責對下列人員的資格審查和認定：
1．外資金融機構的副總經理、副行長、支行行長；
2．外資金融機構的會計主管、首席精算師等參與日常管理的主要管理人員；
3．外國金融機構代表機構的代表；
當地分行審批後，報中國人民銀行總行備案。第九條擬任外資金融機構中、高級管理人員除按有關法規提供材料外，還應提供下列書面材料：
（一）學歷證明、身份證或護照的影印件；
（二）會計師、精算師資格證書的影印件；
上述所有書面材料必須真實、可靠。對提交虛假材料的機構或個人，中國人民銀行將依據有關法規進行處罰。第十條任職資格的取消，參照《金融機構高級管理人員任職資格管理暫行規定》的有關規定執行。第十一條其他規章中涉及外資金融機構中、高級管理人員任職資格的有關規定，若與本規定內容相抵觸的，以本規定為准。第十二條本規定由中國人民銀行解釋。第十三條本規定自發布之日起執行。

❽ 銀行業金融機構董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法

第一章總則第一條為完善銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格管理，促進銀行業合法、穩健運行，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律法規，制定本辦法。第二條本辦法所稱銀行業金融機構（以下簡稱金融機構），是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行、農村信用合作社、農村信用合作聯社、外國銀行分行等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。
在中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司、貸款公司、農村信用合作社聯合社、省（自治區）農村信用社聯合社、農村資金互助社、外資金融機構駐華代表機構以及經監管機構批准設立的其他金融機構的董事（理事）和高級管理人員的任職資格管理，適用本辦法。第三條本辦法所稱高級管理人員，是指金融機構總部及分支機構管理層中對該機構經營管理、風險控制有決策權或重要影響力的各類人員。
銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員須經監管機構核准任職資格，具體人員范圍按銀監會行政許可規章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規定執行。第四條本辦法所稱任職資格管理，是指監管機構規定任職資格條件，核准和終止任職資格，監督金融機構加強董事（理事）和高級管理人員任職管理，確保其董事（理事）和高級管理人員符合任職資格條件的全過程。第五條本辦法所稱監管機構，是指國務院銀行業監督管理機構（以下簡稱銀監會）及其派出機構。
銀監會及其派出機構在任職資格管理中的職責分工，按照銀監會相關規定執行。第六條金融機構應當確保其董事（理事）和高級管理人員就任時和在任期間始終符合相應的任職資格條件，擁有相應的任職資格。
董事（理事）和高級管理人員在任期間出現不符合任職資格條件情形的，金融機構應當令其限期改正或停止其任職，並將相關情況報告監管機構。第二章任職資格條件第七條本辦法所稱任職資格條件，是指金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員在品行、聲譽、知識、經驗、能力、財務狀況、獨立性等方面應當達到的監管要求。第八條金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員的任職資格基本條件包括：
（一）具有完全民事行為能力；
（二）具有良好的守法合規記錄；
（三）具有良好的品行、聲譽；
（四）具有擔任金融機構董事（理事）和高級管理人員職務所需的相關知識、經驗及能力；
（五）具有良好的經濟、金融從業記錄；
（六）個人及家庭財務穩健；
（七）具有擔任金融機構董事（理事）和高級管理人員職務所需的獨立性；
（八）履行對金融機構的忠實與勤勉義務。第九條金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員出現下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（二）項、第（三）項、第（五）項規定之條件：
（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；
（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；
（三）對曾任職機構違法違規經營活動或重大損失負有個人責任或直接領導責任，情節嚴重的；
（四）擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業執照機構的董事（理事）或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業執照不負有個人責任的除外；
（五）因違反職業道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；
（六）指使、參與所任職機構不配合依法監管或案件查處的；
（七）被取消終身的董事（理事）和高級管理人員任職資格，或受到監管機構或其他金融管理部門處罰累計達到兩次以上的；
（八）有本辦法規定的不具備任職資格條件的情形，採用不正當手段獲得任職資格核準的。第十條金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員出現下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（六）項、第（七）項規定之條件：
（一）本人或其配偶有數額較大的逾期債務未能償還，包括但不限於在該金融機構的逾期貸款；
（二）本人及其近親屬合並持有該金融機構5％以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值；
（三）本人及其所控股的股東單位合並持有該金融機構5％以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值；
（四）本人或其配偶在持有該金融機構5％以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值，但能夠證明相應授信與本人或其配偶沒有關系的除外；
前項規定不適用於企業集團財務公司。
（五）存在其他所任職務與其在該金融機構擬任、現任職務有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機構履職時間和精力的情形。
本辦法所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。

❾ 金融機構高級管理人員任職資格管理暫行規定

第一章總則第一條為加強對金融機構高級管理人員的管理，保證金融業的安全和金融機構的穩健經營，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》和其他有關金融法律，特製定本規定。第二條本規定所稱金融機構是指在中華人民共和國境內經中國人民銀行批准，依法定程序設立的各類金融機構（含中國金融機構在境外的分支機構、子公司，不含外國金融機構在中華人民共和國境內設立的分支機構）。第三條本規定所指金融機構高級管理人員是指金融機構法定代表人和其他對金融機構重大經營活動具有決策權的主要負責人，包括銀行及其分支機構董事長、副董事長、行長、副行長、主任、副主任；保險公司和各類非銀行金融機構及其分支機構的董事長、副董事長、總經理、副總經理；城市信用合作社及其聯社和農村信用合作社及其聯社理事長、副理事長、主任、副主任。第四條中國人民銀行對金融機構高級管理人員的任職資格進行審查與管理，包括任職前審查、任職期間考核和離任稽核。第二章任職資格第五條金融機構法定代表人必須是中華人民共和國公民。第六條金融機構高級管理人員必須堅持四項基本原則，熟悉有關經濟、金融法律法規，正確貫徹執行國家的經濟、金融方針政策，有金融本業（指銀行、信託、保險、證券等本業工作，下同）經營和管理的豐富專業知識，有很強的管理工作和業務工作能力。第七條除第五、六條外，擔任金融機構高級管理人員還需要滿足下列條件：
（一）擔任資本金總額在10億元以上（含10億元）的金融機構總行（總公司）的高級管理人員，具有經濟、金融相關專業大學本科以上學歷；從事金融工作10年或經濟工作15年以上，本業工作3年以上（其他專業同等學歷，從事金融工作15年或經濟工作20年以上，本業工作5年以上；具有經濟、金融相關專業碩士研究生以上學歷的，從事金融工作8年或經濟工作12年以上，本業工作2年以上）；具有高級專業技術職務任職資格。
（二）擔任資本金總額在10億元以上的金融機構的一級分支機構、資本金總額在5000萬元（含5000萬元）至10億元的金融機構總行（總公司）的高級管理人員，具有經濟、金融相關專業大專以上學歷；從事金融工作8年或經濟工作13年以上，本業工作3年以上（其他專業同等學歷，從事金融工作13年或經濟工作18年以上，本業工作5年以上；具有經濟、金融相關專業碩士研究生以上學歷的，從事金融工作6年或經濟工作10年以上，本業工作2年以上）；具有高級專業技術職務任職資格。
（三）擔任資本金總額在10億元以上的金融機構的二級及二級以下分支機構、資本金總額在5000萬元至10億元金融機構的分支機構、資本金總額在5000萬元以下的金融機構的高級管理人員，具有經濟、金融相關專業中專以上學歷；從事金融工作8年或經濟工作13年以上，本業工作2年以上（其他專業同等學歷，從事金融工作10年或經濟工作16年以上，本業工作4年以上；具有經濟、金融相關專業碩士研究生以上學歷的，從事金融工作4年或經濟工作8年以上，本業工作1年以上）；具有中級專業技術職務任職資格。第八條有下列情形之一的，不得擔任金融機構高級管理人員。
（一）曾經因犯有貪污、賄賂、侵佔財產、挪用財產罪或者破壞社會經濟秩序罪等罪行被判刑；
（二）擔任或曾經擔任因違法被吊銷營業執照的或者因經營不善破產清算的公司、企業的法定代表人，負有個人責任或直接領導責任；
（三）對重大工作失誤和經濟案件負有個人責任或直接領導責任；
（四）個人負有數額較大的債務並到期未清償；
（五）受到司法機關或黨紀、政紀部門審查，尚未作出處理結論；
（六）有嚴重弄虛作假、賭博、吸毒、嫖娼等不適宜從事金融工作的不良行為；
（七）違反社會公德，造成嚴重的不良影響；
（八）已累計兩次被取消金融機構高級管理人員任職資格（包括臨時任職資格，下同）。第九條離退休人員不得擔任金融機構法定代表人。金融機構法定代表人任職年齡不得超過65歲。第十條金融機構高級管理人員不得在黨政機關任職，不得兼任其他企事業單位的高級管理人員，不得從事除本職工作以外的其他任何以營利為目的的經營活動。