金融機構在收繳假幣時的過程

① 銀行收到假鈔該怎麼辦呢

你好，銀行收到假鈔按規定會直接沒收，數額較大會追究刑事責任，並開出《假幣收繳憑證》。

如果不是很確定是否為假幣，可以在三個工作日內持《假幣收繳憑證》到銀行的當地分支或銀行授權機構區申請鑒定。

資料拓展：

根據中國人民銀行頒布的《假幣管理條例》第二章第六條、第七條規定：

第六條 金融機構在辦理業務時發現假幣，由該金融機構兩名以含辯毀上灶基業務人員當面予以收繳。對假人民幣紙幣，應當面加蓋「假幣」字樣的戳記；對假外幣紙幣及各種假硬幣，應當面以統一格式的專用袋加封，封口處加蓋「假幣」字樣戳記，並在專用袋上標明幣種、券別、面額、張（枚）數、冠字型大小碼、收繳人、復核人名章等細項。收繳假幣的金融機構（以下簡談備稱「收繳單位」）向持有人出具中國人民銀行統一印製的《假幣收繳憑證》，並告知持有人如對被收繳的貨幣真偽有異議，可向中國人民銀行當地分支機構或中國人民銀行授權的當地鑒定機構申請鑒定。收繳的假幣，不得再交予持有人。

第七條 金融機構在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應當立即報告當地公安機關，提供有關線索：

（一）一次性發現假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上、假外幣10張（含10張、枚）以上的；

（二）屬於利用新的造假手段製造假幣的；

（三）有製造販賣假幣線索的；

（四）持有人不配合金融機構收繳行為的。

② 銀行發現多少張假幣必須通知公安機關

銀行在發現人民幣20張，外幣10張的時候必須報案！
在收繳假幣過程中必須遵循以下操作程序：
1、兩名以上業務人員收繳；
2、在持有人視線范圍內當面收繳；
3、加蓋「假幣」章或用專用袋加封；
4、出具《假幣收繳憑證》；
5、向持有人告知其權利。
商業銀行工作人員發辦理金融業務發現假幣時，應該當場收繳，收繳假幣時，應該由兩名及以上銀行工作人員辦理，並在假幣上加蓋「假幣」印章，並向持有人出具中國人民銀行《假幣收繳憑證》。持有人對商業銀行的鑒定有異議的，可以向當地中國人民銀行申請鑒定。
銀行工作人員一次性發現假人民幣20張以上，外幣10張以上的，要向公安部門報告。
《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》：
第七條 金融機構在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應當立即報告當地公安機關，提供有關線索：
（一）一次性發現假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上、假外幣10張（含10張、枚）以上的；

③ 假幣收繳流程

假幣收繳一般可以分為以下的5個步驟，分別是：1、需要委派兩名以上的業務人員進行收繳假幣；2、業務人員需要在持有人的視線范圍內，當面收繳假幣；3、業務人員加蓋假幣章，或者使用專用袋加封；4、業務人員需要向收繳人出具假幣的收繳憑證；5、業務人員要向持有人告知其權利。
【法律依據】
《中華人民共和國刑法》 第一百七十二條 持有、使用假幣罪
明知是偽造的貨幣而持有、使用，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額特別巨大的，處十年以上有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

④ 貨幣鑒別及假幣收繳

1.什麼是假幣？
不由國家（地區）貨幣當局發行，仿照貨幣外觀或者理化特性，足以使公眾誤辨並可能行使貨幣職能的媒介稱為假幣。
在銀行機構辦理存取款、貨幣兌換等業務過程中，銀行機構對貨幣真偽進行判斷的行為稱為貨幣鑒別。
假幣包括偽造幣和變造幣。偽造幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，採用各種手段製作的假幣。變造幣是指在真幣的基礎上，利用挖補、_層、塗改、拼湊、移位、重印等多種方法製作，改變真幣原形態的假幣。
2.個人收到假幣怎麼辦？
及時主動上繳持有的假幣是公眾應盡的義務和責任。公眾無論何種原因取得假幣，當得知持有的是假幣實物時，應主動上繳至辦理人民幣收付業務的銀行機構、人民銀行或公安機關。
3.假幣收繳流程是如何進行的？
金融機構在辦理存取款、貨幣兌換等業務過程中，對發現的假幣通過法定程序強制扣留的行為稱為收繳。
金融機構在辦理存取款、貨幣兌換等業務時發現假幣的，應當監控記錄下由2名以上業務人員當面予以收繳，被收繳人不能接觸假幣；
對假人民幣紙幣當面加蓋「假幣」字樣的戳記，同時向被收繳人出具按照中國人民銀行統一規范製作的《假幣收繳憑證》，並加蓋收繳單位業務公章，並告知被收繳人如對被收繳的貨幣真偽判斷有異議，可以向鑒定單位申請鑒定。
法律依據
《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》
第三條規定，金融機構櫃面人員在辦理現金業務中，如果發現收兌的已退出流通人民幣經鑒別是假幣，也應按照《中國人民銀行假幣收繳鑒別管理辦法》予以收繳。
第四條規定，假幣收繳的主體是金融機構。假幣收繳是行政行為，帶有一定的行政強制性。金融機構營業網點收繳假幣的權力是《中華人民共和國人民幣管理條例》賦予的。
第十五條規定，被收繳人對被收繳的假幣真偽存在異議，可在3個工作日內，持《假幣收繳憑證》到當地人民銀行提出鑒定申請。
第五條規定，公眾無論何種原因取得假幣，應當主動上繳至公安機關、人民銀行或金融機構。主動上繳持有的假幣是公眾應盡的義務和責任。
第七條規定，紀念幣是具有特定主題的限量發行的人民幣，包括普通紀念幣和貴金屬紀念幣。」因此，貴金屬紀念幣也屬於人民幣范疇。
金融機構按照人民銀行要求需在辦理現金收付時採集、存儲人民幣冠字型大小碼。冠字型大小碼記錄要覆蓋到營業網點的櫃台、取款機、存取款一體機三種支付渠道，記錄券別為100 元和50 元現鈔，冠字型大小碼記錄保存時間要求不少於3 個月。
第九條規定，對於取款人提出金融機構向其付出人民幣時夾雜假幣的質疑，公眾可持身份證、取款憑證要求由金融機構以提供取款現鈔冠字型大小碼的方式進行查詢舉證。業務錄像資料要求的保管期限也是不少於3 個月。在相應記錄保管期內，金融機構都應當承擔舉證責任。

⑤ 金融機構在假幣收繳管理過程中出現哪些行為，由中國人民銀行給予警告，罰款

《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（ [2003]第4號令）第十七條規定——
第十七條 金融內機構有容下列行為之一，但尚未構成犯罪的，由中國人民銀行給予警告、罰款，同時，責成金融機構對相關主管人員和其他直接責任人給予相應紀律處分：
（一）發現假幣而不收繳的；
（二）未按照本辦法規定程序收繳假幣的；
（三）應向人民銀行和公安機關報告而不報告的；
（四）截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場的。
上述行為涉及假人民幣的，對金融機構處以1000元以上5萬元以下罰款；涉及假外幣的，對金融機構處以1000元以下的罰款。

⑥ 商業銀行銀行工作人員沒收假幣的業務操作流程是什麼

金融機構在辦理業務時發現假幣，由該金融機構兩名以上業務人員當面予以收繳。對假人民幣紙幣，應當面加蓋「假幣」字樣的戳記；對假外幣紙幣及各種假硬幣，應當面以統一格式的專用袋加封，封口處加蓋「假幣」字樣戳記，並在專用袋上標明幣種、券別、面額、張（枚）數、冠字型大小碼、收繳人、復核人名章等細項。收繳假幣的金融機構（以下簡稱「收繳單位」）向持有人出具中國人民銀行統一印製的《假幣收繳憑證》，並告知持有人如對被收繳的貨幣真偽有異議，可向中國人民銀行當地分支機構或中國人民銀行授權的當地鑒定機構申請鑒定。收繳的假幣，不得再交予持有人。

⑦ 辦理人民幣存取款業務的金融機構一次收繳

辦理人民幣存取款業務的金融機構一次收繳持有人同一面額2張以上假人民幣時，如假人民幣冠字型大小碼前6位一致，應在「假幣收繳憑證」中列明。
《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規定，商業銀行、城鄉信用社和郵政儲蓄的業務機構在辦理貨幣存取款和外幣兌換業務時，發現假幣有權收繳；中國人民銀行及其授權的鑒定機構按規定程 序鑒定貨幣真偽。據介紹，其中所稱假幣是指偽造、變造的貨幣，所稱貨幣指人民幣和外幣。
《辦法》明確規定，金融機構在辦理業務時發現假幣，由其兩名以上業務人員當面予以收繳。對假人民幣紙幣，當面加蓋「假幣」字樣的戳記；對假外幣紙幣及各種假硬幣，當面以統一格式的專用袋加封，封口處加蓋「假幣」字樣戳記，並在專用袋上標明細項。收繳假幣的金融機構應向持有人出具央行統一印製的《假幣收繳憑證》。收繳的假幣，不得再交予持有人。
在收繳假幣過程中，金融機構如一次性發現假人民幣20張（枚）及以上、假外幣10張及以上的；利用新的造假手段製造假幣的；有製造販賣假幣線索的；持有人不配合金融機構收繳行為等，要立即報告當地公安機關，提供有關線索。《辦法》還規定，持有人對被收繳貨幣的真偽有異議，可自收繳之日起3個工作日內，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位，向中國人民銀行當地分支機構或中國人民銀行授權的當地鑒定機構提出書面鑒定申請，享受其無償提供的貨幣真偽鑒定服務。
此外，《辦法》規定了貨幣真偽鑒定的具體程序，以及違反規定的懲罰措施。這個《辦法》將於2003年7月1日起施行。