物流金融服務創新模式有哪些

Ⅰ 金融創新有哪些_加快金融創新　改進金融服務

目前，我國銀行有大量的存款余額貸不出去，而高新技術企業在創業初期急需強有力的資金支撐，卻苦於籌集渠道，企業「貸款難」和銀行「難貸款」的問題並存。所以銀行資金理應成為高新技術企業創業穩定、可靠和充足的資金來源。為開發銀行資金，拓展高技術創業融資渠道，金融創新迫在眉睫。

一、科技金融結合的機制和方式不斷創新

（一）多啟耐種融資方式。現階段，各級政府近年來在拓寬高新技術企業融資渠道方面採取了多種融資方式：（1）建立科技創新基金，通過貸款貼息、無償資助、資本投入等方式，扶持高新技術企業快速發展。（2）建立產權交易市場。（3）發揮典當、融資租賃等適合中小企業特點的融資工具作用。（4）開通直接融資渠道。此外，我國多數省市乃至地縣，都比較普遍地建立起風險投資機制、信貸擔保機制、科技信用評估機制、知識產權抵押機制和產權交易機制等。2004年，單是浙江省，就出現各類所有制的擔保公司88家。
（二）政府成立專門的擔保公司，為企業提供擔保。2004年以來，科技部與農業銀行對擁有優質科技資源的領域，採用「授信額度、對口支持」的做法，取得了一定的成效。
（三）高新技術企業「打包貸款」。國家開發銀行和科技部從2004年起在北京、上海、西安、重慶等地區開展高新技術企業「打包貸款」試點工作。這種模式規避了融資平台不能從事對企業直接貸款的管制，也迴避了受託銀行和開發銀行之間的「銀行間資金拆借」不能超過半年的規定，這不僅是一種金融創新，更是政府研發投入的創新。
（四）捆綁發行企業債券。科技部於1998年開始嘗試高新區捆綁發行企業債券，98年以市場運作的方式，選擇了13個發展較快、經濟實力較強的高新區，申請發行額度為3億元、期限為三年期的企業債券，到2001年3億元該債券本息全部按期償。2003年，該債�再次採用「統一冠名悄汪春、分別負債、分別擔保、捆綁發行」方式集成12家國家高新區的優良資源和資信，以「捆綁」形式發債成功。
該債券由多個負債主體構成，准政府設計規避了系統風險。此外，以捆綁發行的發行方式，將不同風險特徵的金融資產合並到一起，產生了投資人能夠接受的收益資金流（我國大多企業、個人喜歡平穩的投資收益流）。
債券等金融工具的引入是高新技術企業從銀行等金融機構融資之外，轉向直接進入資本市場，取得社會化的資本支持的重要開端。
（五）在金融部門積極支持高新技術企業發展的同時，各類銀行也將相應得到良好的回報。

二、金融創新，充分發揮政府主導作用

（一）建立完備的政策法規體系
自《中小企業促進法》頒布以來，科技型中小企業獲得了前所未有的發展機遇，融資的外部環境有較大改善，但與此相應的許多配套法規仍然十分欠缺。當前，政府要切實制定振興科技型中小企業發展的系列政策法規。為科技型中小企業的發展創造良好的外部法制環境。
（二）加大政府資金支持的力度
從目前情況來看，政府資金支持的力度有限、時間滯後。一是政府能提供的政策資源相對有限，尤其是在資金方面的支持政策基本上控制在財政的承受限度之內。為此，政府的政策性融資往往在資金量上相對較少，覆蓋面較窄，投入資金無法滿足高新技術產業快速發展的客觀態勢，政策性融資對於科技型中小企業的支持力度有限。此外，從政府資金進入科技型中小企業的時間來看，政府資金的支持一般是在有關部門對高新技術企業進行認定之後進行，而處於這個階段的科技型中小企業已經渡過了企業創業的危險期和資金需求高峰，政府在該階段給予的資金雖然能夠發揮重大的支持作用，但相比在創業初期進行資金支持，在融資效果方面仍然存在著較大的折扣。
鑒於政府資金支持的以上缺陷，在改善政府資金支持力度、時間滯後的同時，政府應提供一定數量的資金或設置各類創業和發展基金，孵化科技成果，政府應從財政預算中安排專項預算，用於建立科技人員創業基金和科技型中小企業創新基金，加強對科技型中小企業的資金支持。利用政府種子或引導基金、創業投資、銀行信貸機構以及多層次資本市場等不同方式，提高我國各類創新型企業、重大科技項目的投融資效率。

三、金融創新，要加強金融機構金融服務的創新意識

金融創新，金融機構應首先進行制度陵悄創新。從貸款發放方式創新、擔保方式創新、貸款主體創新、融資方式創新到個人創業貸款、票據融資、私募債券、自償性貿易融資等方面的創新。應允許銀行對高新技術企業的利率彈性，使銀行的收益與風險匹配；不得因為出於對企業所有制問題的考慮，以一種「制度性」的歧視和偏見拒絕對非國有高新技術企業貸款等。
其次，金融機構需要提高風險識別能力。銀行需要通過應用現代風險管理技術研究風險，銀行從業人員要加強行業研究，跟蹤科技新動向還要與科技人員加強交流，提高對科技項目的風險識別能力。金融機構要更新觀念，要主動了解中小企業科技應用前景和需求，還要善於利用社會力量，對科技成果進行科學評估。要轉變觀念，重視科技型中小企業的資金需求；在國有商業銀行內部設立為科技型中小企業服務部門，制定扶持計劃；改革對科技型中小企業的信貸管理辦法；利用其優勢開發適應科技型中小企業的金融產品，為其提供高效、便捷、全面的金融服務，從單純給貸款的狹小圈子裡跳出來，實現金融服務方式和手段的創新，千方百計為科技成果的應用，提供融資方便。
此外，還要引導金融機構創新金融產品，改善金融服務。國有商業銀行切實加強和改進了對中小企業金融服務的具體措施。如國家開發銀行作為國家政策性銀行，積極依託城市商業銀行網路開展對中小企業的轉貸款業務，並對具備條件的中小企業信用擔保機構試行再擔保。各股份制商業銀行努力實現金融理念、金融產品和服務功能的創新。

四、金融創新，應進一步發展社會服務體系

（一）建設社會信用制度。高新技術企業的初期，企業信用還沒形成，只有創業者的個人信用，而目前我國的銀行只建立了企業信用管理體系，沒有個人證信系統。並且，我國現形信用制度還存在：1、建設落後，缺乏信用激勵和懲罰制度，在企業融資、市場准入或退出等制度安排中，還沒有形成對守信用的企業給予必要的激勵、對不守信用的企業給予嚴厲懲罰的規則。2、管理體系建設滯後，尚未建立起作為信用體系基礎的信用記錄、徵信組織和監督制度，對於企業真實信息的獲取難度很大，現有信用資源分割和封閉，未能發揮整體效益。3、一些地方政府打擊企業逃廢銀行債務行為的力度不夠，尤其是在部分國有企業改制中，還存在默認或縱容企業賴債、逃債的現象，信用環境亟待整治。
所以我國政府應該盡快健全企業信用管理體系、建立個人證信系統，鼓勵信用中介機構幫助高新技術企業建立信用管理體系。
（二）加快企業信用中介服務體系的建設。當前，一是要加快培育信用市場主體，這是我國能否盡快建立企業信用中介服務體系的關鍵環節。應綜合運用行政的、法律的和商業化的手段，建立企業信用的中介服務公司。二是加快引導和培育市場對信用產品的需求，這是建立企業信用中介服務體系的市場基礎。三是加快建立對失信者的懲戒機制，這是克服信用不足，建立企業信用中介服務體系的保證。
（三）建立健全的信用擔保體系。信用擔保是提高企業金融信譽度、解決銀行貸款擔保抵押難的有效方式。為此,建立科技型中小企業信用擔保體系也就勢在必行了。政府可以通過財政貼息、設立財政支持的擔保機構，提高金融系統的融資意願，為企業打開間接融資渠道。我國通過幾年的實踐，逐步探索出具有中國特色的「一體兩翼四層」 多層次信用擔保體系的中小企業信用擔保體系模式。「一體」指主體，；「兩翼」指商業性擔保和民間互助擔保作為必要補充；「四層」指中央一級，省（市、區）一級，地市一級、縣（市）一級。擔保機構應由財政、金融機構、科技型中小企業等各方共同出資，組成獨立的法人。政府應加強對擔保機構的資金引導和政策指導，盡量避免和防止過多的行政干預。擔保機構應採取「市場化運作公司化管理」的運作模式。當前,應從充實擔保資金入手擴大信用擔保基金、擔保機構和再擔保機構的數量，建立不同層次的信用擔保體系。如中關村設計實施的為高成長中小科技企業提供擔保貸款服務的「瞪羚計劃」， 經一年的運行，已為園區企業解決了7億元銀行信貸資金。
（四）加強中小企業信用體系建設，提升中小企業融資能力。一方面，逐步建立和完善企業外部的中小企業徵信系統和信用評價體系；另一方面，積極開展企業內部的信用制度建設和普及工作。
（五）設立政策性的科技開發銀行。針對科技型中小企業的特點和融資要求，由政府出資成立科技開發銀行、發展投資銀行業務，探索建立科技產業發展銀行或中小企業發展銀行。用以扶持高新技術產業的發展。科技開發銀行可為發展前途好、對技術進步有重大貢獻的科技型中小企業提供利率較低、期限較長的項目優惠貸款，這不僅在一定程度上解決了科技型中小企業的融資問題，還可以加快我國產業結構調整升級的步伐。此外，還可探索建立科技服務「三農」與農村信用社創新服務相結合的有效途徑。
（六）發展債券市場。要積極發展債券市場。允許有條件的科技型中小企業發行公司債券，拓寬直接融資渠道，進一步完善資本市場體系；鼓勵企業運用多種方式通過債券市場直接融資。國家要修訂相關法規，降低公司債券發行條件。符合條件的科技型中小企業都可發行中長期公司債券來募集資金，利用項目未來的收益和適當的財政貼息作為還本付息的保證，確保債券的信用。公司債券可在資本市場上自由流通轉讓。
（七）大力發展民營銀行，適度發展民間金融。民營銀行及民間金融由於具有了解民營經濟和中小企業特點、機制靈活、地域性強等特點，它們與科技型中小企業有著天然的聯系，可拓寬科技型中小企業的融資渠道。

Ⅱ 物流金融中的UPS模式是指的什麼

UPS模式是物流金融的三種模式之一，其他兩種是替代采購模式定義和統一授信模式。
UPS在其開展的物流金融服務中，兼有物流供應商和銀行的雙重角色。1998年，UPS在美國收購了一家銀行，成立了UPS資本公司，為客戶提供包括代理收取貨款、抵押貸款、設備租賃、國際貿易融資等。托收是UPS金融服務的核心。UPS在收貨的同時直接給出口商提供預付貨款，貨物即是抵押。這樣，小型出口商們得到及時的現金流;UPS再通過UPS銀行實現與進口商的結算，而貨物在UPS手中，也不必擔心進口商賴賬的風險。對於出口企業來說，借用UPS的資金流，貨物發出之後立刻就能變現，如果把這筆現金再拿去做其他的流動用途，便能增加資金的周轉率。而通過傳統的國際貿易電匯或放帳交易方式，從出貨裝箱到真正拿到貨款，至少需要45到60天，營運周轉的資金壓力極其沉重。

Ⅲ 論述現階段物流金融業務創新內涵及其基本結構

物流金融業務創新的核心思想
在我國目前的物流金融實踐中
,
常見的業務形
式是基於存貨的質押融資
,
它是商業貸款中最基本
的一種質押貸款方式。與基於企業信用評級的貸款
方式不同
,
該業務方式的關鍵在於對質押物品的管
理和控制上
,
而前者的關鍵是
/
事前
0
對企業資信的
評估。美國中小企業貸款業務中
,
存貨質押融資在
內的動產質押業務占
70
%
[
25]
。在其最純粹的信貸
業務形式中
,
借款企業將其存貨作為質押對其貸款
進行擔保
,
從而彌補生產、
銷售過程中的資金短缺
,
並通過存貨銷售轉換為現金來償還貸款。銀行或其
他任何從事該業務的金融機構以質押存貨補償當貸
款者違約時的損失。
一般來說
,
存貨用作質押的風險比應收賬款融
資方式可能更大
,
因為某些存貨貶值、
過期很快
,
還
有的存貨特別是工業製成品二次出售的價值較小。
相比
較而言
,
具有較
穩定的預
期價格的
那些
/
標
准
0
產品則比半成品、
季節性商品的可獲得貸款可
能性和對貸款的保障都大。銀行願意發放的貸款
數量也隨用作質押的存貨質量而不同
,
通常國外銀
行的貸款價值比介於
50
%
~
80
%
之間
[
1
8
]
。當庫存
在企業流動資產中所佔比例較大時
,
基於存貨的質
押融資就成了較為重要的一種融資選擇。
在傳統
的質押
融資
方式
中
,
借方
企業
(
債務
人
)
直接憑借其動產或者某種權利向商業銀行
(
債
權人
)
申請貸款
,
參與方主要為借方企業和銀行兩
方。在這種兩方契約關系下
,
存在著一些制約其業
務發展的瓶頸
:
從質物品種上看
,
對於依法可以轉
讓的股份、
股票及其他有價證券
,
中小企業在資金
緊張時
,
通常趨向於直接將其變現。對於依法可以
轉讓的商標專用權、
專利權、
著作權中的財產權等
權利
,
其價值評估存在很大不確定性
,
難以為金融
機構所接受。所以
,
中小企業真正可以並願意用於
質押的財產主要為在一定時期內處於存儲狀態的
原材料、
產成品等動產。並且在兩方契約模式中
,
質物佔有會遇到實施上的障礙。在原則上質權人
必須佔有質物
,
質權才有效。這一原則
,
對銀行來
說存在明顯的問題
:
首先
,
銀行缺乏倉庫存放借方
企業出質的設備或其他貨物
;
其次
,
借方企業用於
質押的物品對其產銷供應鏈的運行有很大影響
,
借
方企業需要使用或銷售貨物
,
要求將實際的佔有轉
移給銀行是不合適的
,
這要求金融機構在實現對質
物佔有權的同時盡量降低對借方企業正常產銷活
動的影響。
為解決這一困難
,
國際上採取推定佔有代替實
際佔有。因此
,
在國外
,
銀行在融資時更多地是基
於信用評估來展開業務的
,
即銀行通過對借款企業
進行信用度分析、
誠信評估以及實力評價後
,
貸款
給需要資金的企業。這種模式是必須建立在嚴格
完善准確的信用制度基礎上的。這里
,
銀行為了避
免風險
,
最關注的是企業的信用度和盈利能力
,
實
質上首先關注的是借款企業的信用風險。
在我國
,
由於社會信用體系不健全
,
現實環境
中存在著大量的信用欺
詐
,
面對眾
多中小企業來
說
,
看住貨物要比
看清楚這些企業
的信用容易得
多
,
所以按照
5
擔保法
6
的規定實施對質押物的物
理佔有就成為必要。在這種情況下
,
銀行等金融機
構要實現對動產質物的佔有權
,
必須藉助借方企業
之外的第三方提供質物監管與倉儲管理服務。面
對為數眾多的中小企業和分散的貸款
,
銀行等金融
機構不可能為每一筆業務代借方企業尋找合適的
質物監管或倉儲管理人
,
同時也不願接受質物分散
存放在各借方企業自己的倉庫中。因此
,
在質押擔
保模式中引入物流企業作為第三方中介機構對整
個業務的發展產生了積極的作用。這里參與物流
金融業務的物流企業主要是指資金實力比較雄厚
,
內部管理完善
,
信用良好
,
具有適應業務需要的物
流管理信息系統的現代化物流企業。銀行作為質
權人
,
不完全具備監管質物的條件
,
此時物流企業
的出現
,
擔負起幫助銀行看管質物的職責
,
滿足了
質權人的要求
,
為質押業務的開展掃除了障礙。通
過第三方的物流企業提供相關的信息服務
,
可以改
善信息不對稱情況
,
提高銀行信貸資金盈利能力。
同時這一業務的開展密切了銀企關系
,
可以深入了
解企業的經營狀況
;
正是因為物流企業的存在
,
延
長了銀行的服務之手
,
物流企業的管理、
控制和服
務水平直接成為決定此業務能否開展和開展方式、
靈活性、
融資效率、
風險管理的核心
,
表現出不同於
傳統銀行業
務的特色
,
真正形成了
銀行
)
物流企
業
)
借方企業的三方契約關系。所以
,
這實質上是
一種物流企業參與下的質押擔保業務。
對於物流企業來說
,
參與該項服務
,
首先拓展
了物流企業的服務領域
,
有助於積極爭取客戶
,
贏
得市場份額
;
其次這一增值服務可以通過收取手續
費
,
提供所加工的信息產品等形式增加企業的經濟
收益
;
還為以後其他的相關服務做好准備。物流與
金融的業務整合及創新
,
對銀行、
物流企業、
借方企
業都有較強的吸引力
,
可以達到三方得利、
共同發
展的
/
多贏
0
目的。
在這種業務形式中
,
物流企業接受銀行委託實
際佔有質押物
,
此時銀行對風險的關注點也發生了
變化
,
檢驗質押物的法律屬性是否明確、
價格波動
是否穩定以及流通變現是否容易等
,
成為銀行控制
風險的主要內容
,
即將還貸中的借款企業的信用風
險轉化為質押物的價格波動風險。同時
,
防範物流
企業
的道德風
險、
充
分考慮借
款企業的
經營
(
銷
售
)
能力
,
也成為銀行風險控制關注的內容。
發展
,
借方企業則由流通企業向流通、
生產企業的
更廣范疇發展。由於掌握著大量的歷史和實時的
物流信息
,
物流企業參與質押融資業務後
,
成為聯
結中小企業與金融機構的綜合性服務平台。現實
中
,
金融機構與物流企業的合作關系在不斷加強和
深化
,
有物流企業參與的、
新型的中小企業投資機
構和信用擔保及服務體系正在建立。
6

結束語
經濟的發展靠創新。只有創新才能使企業拓
展新的運作模式、
發展經營特色、
形成核心競爭力
,
適應經濟的發展和市場的競爭。物流金融業務作
為一種新型的具有多贏特性的金融業務品種
,
在促
進國民經濟發展的同時
,
其中也蘊含了很多風險因
素。只有充分認識、
理解業務中的風險因素
,
才能
在業務開展時有針對性地採取措施
,
預防和控制風
險
,
也才能使物流金融業務健康有序地發展。結合
我國的實際
,
在物流金融創新研究中
,
我們主要從
商業模式、
質押品種選擇、
信貸合約設計、
風險管理
和控制幾方面展開有關的工作。

Ⅳ 物流金融的發展

物流金融是一種創新型的第三方物流服務產品，它為金融機構、供應鏈企業以及第三方物流服務提供商業間的緊密合作提供了良好的平台，使得合作能達到「共贏」的效果。它為物流產業提供資金融通、結算、保險等服務的金融業務，它伴隨著物流產業的發展而產生。
「三贏」的業務模式
我國的物流金融業務發展起步較晚，業務制度也不夠完善。相比國外以金融機構推動物流金融服務發展的模式，國內物流金融服務的推動者主要是第三方物流公司。物流金融服務是伴隨著現代第三方物流企業而生，在物流金融服務中，現代第三方物流企業業務更加復雜，除了要提供現代物流服務外，還要同金融機構合作一起提供部分金融服務。
截止2010年5月，作為全國港口第一家涉足物流金融業務的天津港散貨交易公司，組建兩年來已與77家物流企業建立了緊密物流金融業務關系，累計為客商爭取到了近48億元的融資貸款，實現收入1100萬元。而在全國，有超過百萬家的物流企業，其中5A級的企業有65家，每年營業收入超過8億元的企業有近50家。銀行藉助物流企業介入後，能獲得不菲的收益。
在傳統的物流金融活動中，物流金融組織被視為是進行資金融通的組織和機構;現代物流金融則強調：物流金融組織就是生產金融產品、提供金融服務、幫助客戶分擔風險同時能夠有效管理自身風險以獲利的機構，物流金融組織盈利的來源就是承擔風險的風險溢價。所以，物流金融風險的內涵應從利益價值與風險價值的精算邏輯去挖掘，切不可因懼怕風險而丟了市場。雖然物流金融在我國發展時間很短，但該業務的吸引力已經顯現出，加上我國將在上海建國際金融中心和航運中心，物流金融將迎來發展的春天。作為商業銀行，物流金融是決勝未來的秘密武器，是開辟中小企業融資天地的新渠道。對於物流行業來說，物流金融已經成為某些國際物流巨頭的第一利潤來源。而作為物流企業，誰能夠提供金融產品和金融服務，誰就能成為市場的主導者。物流金融已成為獲得客戶資源以及壟斷資源的重要手段，在物流金融剛剛興起的過程中，誰領先介入物流金融，誰就能夠率先搶佔先機。

Ⅳ 物流企業融資的方式有哪些

一、物流企業融資的方式有哪些 1、 銀行貸款 2、發行債券3、 融資租賃 4、金融租賃。加強融資能力的辦法：1、創新政府基金支持物流金融發展。2、加大稅收政策支持。3、引導物流企業提升自身信用等級，力促金融創新。企業會想著擴大產業鏈，來順應市場的需要，這時候就可以通過融資的方式來實現資金的積累。 1、銀行貸款 銀行是企業最主要的融資渠道。按資金性質，分為流動資金貸款、固定資產貸款和專項貸款三類。銀行對一些經營狀況好、信用可靠的企業，授予一定時期內一 定金 額的信貸額度，企業在有效期與額度范圍內可以循環使用。 2、發行債券 企業債券，也稱公司債券，是企業依照法定程序發行、約定在一定期限內還本付息的有價證券，表示發債企業和投資人之間是一種 債權債務 關系。債券持有人不參與企業的經營管理，但有權按期收回約定的本息。 3、融資租賃 融資租賃，是通過融資與融物的結合，兼具金融與貿易的雙重職能，對提高企業的籌資融資效益，推動與促進企業的技術進步，有著十分明顯的作用。融資租賃有直接購買租賃、售出後回租以及杠桿租賃。 4、金融租賃 金融租賃是一種集信貸、貿易、租賃於一體，以租賃物件的所有權與使用權相分離為特徵的新型融資方式。設備使用廠家看中某種設備後，即可委託金融租賃公司出資購得，然後再以租賃的形式將設備交付企業使用。當企業在合同期內把租金還清後，最終還將擁有該設備的所有權。對於資金缺乏的企業來說，金融租賃不失為加速投資、擴大生產的好辦法;就某些產品積壓的企業來說，金融租賃不失為促進銷售、拓展市場的好手段。通過金融租賃，企業可用少量資金取得所需的先進技術設備，可以邊生產、邊還租金。 二、如何加強物流企業融資能力? 我國物流行業規模龐大，佔GDP比重高，物流金融存在一些亟須解決的問題，如監管法律關系的界定、行業規范的完善、准入機制的建立等。利用相關政策調控和金融工具，加強對物流金融的扶持和引導，推進行業持續健康發展。 1、創新政府基金支持物流金融發展。通過設立物流產業基金、入股社會金融機構等方式，加大對重點物流金融服務企業的支持力度，為其發展提供必要的資金保障;同時，積極引導金融機構提高對符合條件企業的授信額度，降低物流金融風險，助力打造區域物流金融服務中心。 2、加大稅收政策支持。業內人士建議，為促進現代物流業做大做強，政府宜為物流產業的發展提供更多、更符合實際需要的政策支持，如頒布稅收優惠政策、降低相關稅率等，力爭從政策上為物流產業發展提供強大支持。 3、引導物流企業提升自身信用等級，力促金融創新。企業要加強自身建設，尤其是設法提升自身信用等級，並及時與銀行進行交流，使銀行准確掌握自己的融資需求。從銀行角度來看，也要從物流市場的實際情況出發，針對物流企業研發具有風投性質、支持新生物流企業發展的融資產品等，以便增加自身收益。鑒於物流企業普遍具有強烈的保險需求，保險公司也應積極研發針對性強的險種，大力推動物流保險業務全覆蓋，以此提高自身實力，實現多贏。 綜上所述，企業如果想得到好的發展，那就避免不了要去進行融資，而物流企業向大眾融資的情況也是為了緩解企業在資金上面的壓力，所以就需要去了解企業融資的方式有哪些，進而去選擇一個自己有能力承擔的方式去融資。

Ⅵ 物流金融包括哪些方面

問題一：物流包括哪些內容 物流企業開展物流金融服務，不僅可以減少客戶交易成本，對金融機構而言則降低了信息不對稱產生的風險，成為客戶與金融機構的「粘結劑」，而且成為物流企業的重要的業務模式。在沿海經濟發達地區的物流企業與金融機構已經廣泛的開展了這項業務。在國外市場，中小企業正是UPS金融服務模式最大的受益者。物流企業為中小企業提供金融服務的優勢決定了其將是今後發展的一大趨勢。
物流金融運作模式主要有質押、擔保、墊資等模式，在實際運作過程中，可能是多種模式的混合。例如：在取貨時，物流企業先將一部分錢付給供應商，一部分倉單質押，貨到收款後再一並結清。既可消除廠商資金積壓的困擾，又可讓買家賣家兩頭放心。資金可由銀行提供，如果物流企業自有資金充足的話也可由物流企業全部墊資。
2 物流企業開展物流金融的現實需求
2．1供應鏈上的企業生存發展的需要
商品從原材料製造到最終消費者手中的整個供應鏈過程中都存在著大量的庫存，雖然合理的庫存可以滿足顧客的需求，應付供貨周期與製造周期的不匹配，但是庫存就意味著存在相應的資金成本。企業在發展的過程中面臨的最大威脅是流動資金不足，而存貨佔用的大量資金使得企業可能處於流動資金不足的困境。這種資金不足的風險在中小企業的發展中更加明顯，往往成為制約其發展的瓶頸。信貸資金的缺乏和在資本市場上融資能力的缺乏使得許多企業產生了利用存貨融資的需求。
2．2降低資金需求方的融資成本
資金流運作過程非常繁瑣，供應商和消費者為了避免風險，多是通過銀行，藉助信用狀況進行交易。這種方式不僅手續繁瑣，而且還會產生不必要的成本－－資金積壓產生的利息成本，設立收款中心產生的運營成本，加重中小企業資金周轉負擔。
2．3 降低金融機構風險的需要
在實際融資活動中對金融機構而言，如何降低風險最重要，而掌控著企業物流活動的機構應當成為最直接、最有效力的發言者。企業存在著分立、合並、兼並、重組、託管、聯營等方式進行產權、經營權的交易，但是作為實際商品的流通渠道是不變的。
作為金融機構的銀行為了控制風險，就需要了解抵押物、質押物的規格、型號、質量、原價和凈值、銷售區域、承銷商等，要察看權力憑證原件，辨別真偽，這些工作不僅費時費力，而且超出了金融機構的日常業務范疇。
2．4 物流企業獲取新的競爭優勢的需要
物流金融業務使得物流企業得以控制全程供應鏈，保證特殊產品的運輸質量與長期穩住客戶。在供應鏈管理模式發展下，企業逐漸轉而強調跨企業界限的整合，使得顧客關系的維護與管理變得越來越重要。物流管理已從物的處理提升到物的附加值方案管理，可以為客戶提供金融融資的物流供應商在客戶心中的地位會大幅度提高，物流金融將有助於形成物流企業的競爭優勢。
3 物流企業開展金融服務的問題和對策
3．1 物流企業開展金融服務注意的問題
物流企業開展物流金融服務，無論是對客戶、金融機構、客戶的客戶，還是物流企業本身來說，都是一個多贏的選擇。但是，作為物流金融服務的主體來說，必須注意以下幾個問題：
3．1．1 物流金融服務風險問題。物流金融服務存在著一定的風險，例如倉單質押業務有五種潛在風險：一是客戶資信風險。選擇客戶要謹慎，要考察其業務能力、業務量及貨物來源的合法性（走私貨物有罰沒風險）；在滾動提取時提好補壞，有壞貨風險；還有以次充好的質量風險。二是倉單風險。現在系統多以入庫單作質押，和倉單的性質相同，但倉單是有價證券，也是物權憑證，因此必須有科學的管理程序，保證倉單的唯一性與物權憑證......>>

問題二：物流金融服務包括哪些類型 1. 揣收代付
這是物流中最常見的,服務費一般在0.3%-0.5%之間.
主要是賺的集中劃款,分公司直接現金支付之間的手續費之差.
2. 物流金融
並非僅僅承運客戶貨品,而是作為類似的中間商,與生產廠家簽約,預先支付貨款,然後經銷商或代理商在物流公司倉庫提貨,支付貨款,其賺取的除了代收代付的利潤之外,還有部分產品的利潤.
3. 其他,
例如物流地產等

問題三：物流倉儲管理包括哪些方面 倉儲管理的基本任務包括哪幾個方面？
倉儲管理的基本任務包括以下幾方面：（1）合理規劃倉儲設施網路。（2）合理選擇倉儲設施設備。（3）嚴格控制商品進出質量。（4）認真保管在庫商品。（5）保證倉庫高效運作。（6）降低倉儲運營成本。（7）確保倉庫運行安全。
在進行倉庫總平面布置時應該滿足哪些要求？
在進行倉庫總平面布置時應滿足如下要求：（1）遵守各種建築及設施規劃的法律法規；（2）滿足倉庫作業流暢性要求，避免重復搬運的迂迴運輸；（3）保障商品的儲存安全；（4）保障作業安全；（5）最大限度地利用倉庫面積；（6）有利於充分利用倉庫設施和機械設備；（7）符合安全保衛和消防工作要求；（8）考慮倉庫擴建的要求。
什麼是保稅倉庫？保稅倉庫可以存放哪些商品？
保稅倉庫是經海關批准，在海關監管下，專供存放進口貨物的場所。保稅倉庫存放的商品范圍：（1）緩辦納稅手續的進口商品它包括寄售方式進口的維修零配件、免稅外匯商品、保稅生產資料市場所需的待銷商品等。（2）需要做進口技術處理的商品
有些商品由於不適合在進口國銷售，需要進行包裝裝潢、加工處理等，則可在保稅倉庫內進行技術處理，待符合進口國要求後，再內銷完稅，不符合的則免稅退回或轉運其他國家。（3）加工貿易（加工裝配、進料加工）所需的備用料件加工貿易（加工裝配、進料加工）所需的備用料件可以存放在保稅倉庫中。（4）過境轉口的商品它包括外商集存、暫存的貨物，轉口貿易貨物，國際航行船舶使用的燃料和零配件，免稅店待銷的免稅商品等。
企業內部物流中心的主要職責有哪些？
企業內部物流中心的主要職責有如下幾條：（1）制定和完善物流業務管理規程；（2）根據企業總目標的要求，制定本部門的經營目標和物流計劃；（3）監督和協調本部門各業務環節按計劃進行日常業務活動；（4）為實現經營目標和計劃任務，制定相應的策略和措施；（5）規劃和改進企業物流系統；（6）進行職工培訓；（7）發展和鞏固與供應商、用戶之間的長期友好合作關系；（8）評價計劃執行情況。
倉庫盤點作業的目的是什麼？盤點作業的程序有哪些？
（1）倉庫盤點的目的：①確認實際的庫存數量。②查清庫房賬面損益。③發現庫房管理存在問題。（2）盤點作業的內容：①確定盤點的程序和具體方法。②配合財務會計做好准備。③設計、印製盤點用的各種表格④准備盤點使用的基本器具。
什麼是物流條碼？物流條碼具有哪些特點？（P223）物流條碼是供應鏈中用以標識物流領域中具體實物的一種特殊代碼，是整個供應鏈過程，包括供應商、製造商、銷售商、用戶和第三方物流等環節的共享數據。
物流條形碼有如下特點：（1）儲運單元的唯一標識。物流條碼是儲運單元的唯一標識，通常標識多個或多種類商品的 *** ，用於物流的現代化管理。（2）服務於供應鏈全過程。物流條碼服務於供應鏈全過程：生產廠家生產出產品，經過包裝、運輸、倉儲、分揀、配送，直到零售商店，中間經過若干環節，物流條碼是這些環節中的唯一標識，因此，它涉及更廣，是多種行業共享的通用數據。（3）信息多。（4）可變性。（5）維護性。
物流標准化的重要性具體體現在哪些方面？
物流標准化的重要性具體體現在：（1）物流標准化是實現物流管理現代化的重要手段和必要條件。（2）物流標准化是產品質量的組成部分。（3）物流標准化是降低物流成本、提高物流效益的有效措施。（4）物流標准化是消除貿易壁壘、促進國際貿易發展的重要保障。
通常情況下商品發生退貨或換貨的主要原因有哪些？
（1）協議退貨。（2）有質量問題的退貨。（3）搬運途中損壞退貨。（4）商品過期退回。（5）商品送錯退回。
在......>>

問題四：1. 什麼是供應鏈金融,它與物流金融有何區別? 供應鏈金融是指銀行圍繞核心企業，管理上下游中小企業的資金流和物流，變把握單個企業的不可控風險為供應鏈企業整體的可控風險，通過立體獲取各類信息，將風險控制在最低的金融服務。 銀行向客戶（核心企業）提供融資和其他結算、理財服務，同時向這些客戶的供應商提供貸款及時收達的便利，或者向其分銷商提供預付款代付及存貨融資服務。（簡單地說，就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。）

物流金融（Logistics Finance）是指在面向物流業的運營過程，通過應用和開發各種金融產品，有效地組織和調劑物流領域中貨幣資金的運動。這些資金運動包括發生在物流過程中的各種存款、貸款、投資、信託、租賃、抵押、貼現、保險、有價證券發行與交易，以及金融機構所辦理的各類涉及物流業的中間業務等。物流金融是為物流產業提供資金融通、結算、保險等服務的金融業務，它伴隨著物流產業的發展而產生。在物流金融中涉及三個主體：物流企業，客戶和金融機構，物流企業與金融機構聯合起來為資金需求方企業提供融資，物流金融的開展對這三方都有非常迫切的現實需要。物流和金融的緊密融合能有力支持社會商品的流通，促使流通體制改革順利進行。物流金融正成為國內銀行一項重要的金融業務，並逐步顯現其作用。

兩者最大的區別：
供應鏈金融是針對供應鏈上某個核心企業給予的金融支持，偏向於產品的製造、流通和過程中所涉及的企業。
物流金融是針對物流企業甚至物流產業中的某個企業提供的金融產品。

問題五：物流質量包含哪些內容 物流質量的概念既包含物流對象質量，又包含物流手段、物流方法的質量，還包含作質量，因而是一種全面的質量觀。

問題六：物流都有那些工作？主要做什麼？ 物流公司求職崗位有很多種，但是行政，人事，客服，會計，出納這個是辦公室一定有的，不一定常招：
行政人事：一般要求有同崗位工作經驗1-2年以上，熟悉各類行政人事工作，還要熟悉車輛證件辦理；
客服：要求同崗位工作經驗1年以上，熟悉車輛保險理賠；
會計出納：要求持有會計證件，並工作經驗1年以上；
常招的是司機，發運員，這個就有不同的要求了：
司機：一般他有要求是否B牌及以上，對地方路線是否熟悉，有些還要求有司機從業資格證2年以上，這個是看公司不同而定的；
發運員：一般熟悉發運工作就可以了
如果這個物流公司還有倉庫的話，那就還有叉車司機和倉管，若這個公司還有承包包裝，那就還常招包裝員。

問題七：物流法規主要包括哪些內容 一．物流服務合同的特點
（1）物流合同是雙務合同 （2）物流合同是有償合同 （3） 物流合同是非要試合同 （4） 物流合同是諾成合同 （5） 物流服務合同是提供勞務的合同 （6）
物流服務合同有約束第三者的性質 二，合夥企業的設立條件
（1有兩個以上的合夥人，並且都是依法承擔無限責任者 （3）物流企業是具備為物質資料提供流通服務能力的企業法人
六 合同訂立的概念
合同的訂立是指兩個或兩個以上的當事人，依法就合同的主要條款經過協商一致，達成協議的法律行為，訂立合同的形勢是合同雙方當事人之間的明確相互權利義務的方式，是雙方當事人意思表達一致的外在表現。
（2）有書面合夥協議（3）有各合夥人實際繳付的出資 （4）有合夥企業的名稱（5）有經營場所和從事合夥經營的必要條件
三，買賣合同的法律特徵
（1）買賣合同是有償合同(2）買賣合同是雙務合同 （3）買賣合同是諾成合同（4）買賣合同是不要式合同 四承諾
承諾是受要約人同意要約的意思表示。承諾生效時和他成立
承諾具備的條件；第一，必須有受要約人作出。 第二，必須向要約人作出。 第三，承諾的內容應當和要約的內容一致。 第四，必須在規定的期限內作出
五，提單
提單是指用以證明海上貨物運輸合同和貨物已經由承運人接收或者裝船，以及承運人保證據以交付貨物的單證。 作用 （1）是合同證明 （2）是貨物收據
（3）是物權憑證
六，保管合同的法律特徵 1.保管合同一般為實踐合同
2.保管合同可以是無償合同也可以是有償合同其有償與否有雙方當事人約定
3.保管合同為不要式合同4.保管合同以物品的保管為目的 5.保管合同中的保管物可以是動產也可以是不動產 七，倉儲合同的法律特徵
1.倉儲合同的保管方必須是倉儲經營人2.倉儲合同是雙方有償合同3.倉儲合同是諾成合同
4.倉儲合同中的貨物交付於歸還以倉單為憑證
5.倉儲合同所保管的物品是特定物或特定化的種類物 6.倉儲合同一般是格式合同 八，倉單的效力；（1）提取倉儲物的效力 （2）轉移倉儲物所有權的效力
（3）出質的效 力 一 物流法的概念
物流法是指調整在物流活動中產生的與物流活動有關的社會關系的法律規范的總稱 二 物流服務合同的含義
指第三方物流企業與其他企業約定，由第三方物流企業為後者進行物流系統的設計，或負責後者整個物流系統的管理和運營，承擔系統運營責任。而由後者向第三方物流企業支付物流服務費的合同。
三 有限責任公司的概念
是指由符合法定要求的股東出資組成，每個股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任，公司以其全部資產對公司債務承擔責任的企業法人。 四
股份有限公司的概念
指由法定人數的股東組成，全部資本為等額股份，股東以其擁有的股份為限對公司承擔財務責任，公司以其全部資產對公司債務承擔責任的公司 五 物流企業的含義
物流企業是指專門與商品有關的各種經營活動，依法自主經營，自負盈虧，具有法人資格的營利性經營單位。 法律特徵；
（1）物流企業是專門從事與物質資料流通有關的各種經營活動的組織單位
（2）物流企業是自主經營， 自負盈虧，以獲得利潤和創造社會財富為目的的營利性 組織 七 倉單的概念
是指倉儲保管人在收到倉儲物時，向存貨人簽發的表示已經收到一定數量的倉儲物，並以此來代表相應的財產所有權的法律文書。
八 加工承攬合同的概念
是指當事人一方按他方的特別要求完成一定工作，並將工作成果交付他方，他方按照約定接受工作成果並付酬金的合同。*
九 貨物運輸合同的概念
是指承運人按照約定期限將貨物......>>

問題八：企業物流運作物流的基本職能包括哪些方面 企業物流運作物流的基本職能包括五個方面：
分別為網路設計、信息、運輸、存貨以及倉儲、物料搬運和包裝。企業物流的綜合能力就通過這五大功能的協調來實現。
1、網路設計功能。
網路設計是物流管理的一項基本功能。典型的物流設施包括製造工廠、倉庫、轉運設施及渠道商。網路設計要確定完成物流工作所需的各類設施的數量和地點，同時還要確定每一設施內應儲備存貨的種類、數量以及安排應在何處交付客戶訂貨等。物流設施的網路形成了物流作業據以進行的框架結構，因此，該網路也融合了信息和運輸功能，還包括了與訂貨處理、存貨管理以及物料搬運等有關的具體工作。
在當前動態的市場競爭性環境中，產品分類、客戶供應量以及製造需求等都在不斷地發生著變化，因此企業必須不斷地修正設施網路以適應供求結構的變化。與此同時，隨著時間的推移，企業還應該對所有的設施重新進行評估以確定它們的定位是否仍然能滿足市場變化的需要。從本質上說，企業選擇了具有優勢的網路，就具備了競爭優勢，而物流的效率直接取決於物流的網路結構並受其制約。
2、信息功能。
物流運作中的信息質量非常關鍵。信息質量上的問題大致有兩類：
一類是趨勢預測信息的不準確性。由於大量的物流活動是根據未來需求發生的，不準確的判斷或預測就會引起存貨短缺或過剩；而過分樂觀的預測則會導致不恰當的存貨。
二是有關訂單處理的信息不準確。處理不準確的訂單時，會引發所有的物流成本，但最終銷售卻沒有完成。因此，信息中的每一個錯誤都會對整個供應鏈產生隱患。
物流中依賴於信息的工作主要是物流預測與訂單管理。物流預測要估計未來的需求，以指導存貨定位，滿足預期的顧客需求。訂單管理部門的工作是處理具體客戶的需求。客戶下訂單是物流活動中的一項主要交易活動。物流既為外部客戶服務，也為內部客戶服務。外部客戶就是那些消費品或服務的顧客以及先購買產品或服務，然後再行出售的貿易夥伴或稱渠道商。內部客戶是指企業內部需要物流支持以便承擔其指定工作的組織單位。訂單管理的過程涉及從最初的接受訂單到交付、開票以及通常的托收等有關管理顧客需要的方方面面。企業的物流能力實際上同它的訂單管理功能密切相關。企業的物流系統設計越有效，它對信息的准確性就越敏感。信息流反映了一個物流系統的動態形態，訂單處理過程中出現的不正確的信息和信息延誤等都會削弱物流效率。
因此，物流信息的質量和及時性是物流運作的關鍵因素。
3、運輸功能。
從物流系統的觀點來看，影響運輸的三大因素是成本、速度和一致性。運輸成本是指為兩個地理方位間的運輸所支付的款項，以及與在途存貨有關的行政管理費和維持費。物流系統的設計應考慮能把系統總成本降至最低的運輸。不過，成本最低的運輸，不一定會將總成本降至最低。運輸速度是指完成特定的運輸所需的時間。
運輸速度與成本有關，主要表現在以下兩個方面：
一是運輸速度越快，收取的運費也會越高；
二是運輸速度越快，在途存貨就越少，貨物完成消費准備的時間就越短。選擇最理想的運輸方式時，關鍵問題在於如何權衡運輸服務的速度與成本。運輸一致性是指在完成某一具體訂貨時，若干次裝運所需時間的變化性，它反映了運輸的可靠性。如果運輸缺乏一致性，就需要儲備安全存貨，以防不測。
4、存貨功能。
企業的存貨需求取決於網路結構和期望的客戶服務水平。良好的存貨管理政策基於五方面內容，即客戶細分、產品需求、運輸一體化、時間上的要求以及競爭性作業表現。
高收益率的客戶構成企業的核心市場，有效進行物流細分的關鍵就在於為這些核心客戶優先安排存貨權，以滿足他們的需求。另外，在選擇存貨政策時，必須考慮不同產品的贏利性......>>

問題九：運金所是不是做物流金融和物流貸款的？和陸金所有什麼區別？ 運金所是搞這個的，和陸金所的區別應該的業務不一樣吧，它是完全針對物流行業的

問題十：有哪些物流金融的模式可以讓物流企業扮演重要的角色? 其實既然叫物流融，那麼物流企業的角色就肯定是主角了，所以，只要是涉及到這個詞的，物流企業就不可或缺。

Ⅶ 供應鏈金融主要四大模式

供應鏈金融主要四大模式

供應鏈融資解決了上下游企業融資難、擔保難的問題，而且通過打通上下游融資瓶頸，還可以降低供應鏈條融資成本，提高核心企業及配套企業的競爭力。下文由我為大家收集整合的供應鏈金融主要四大模式，望對大家有所幫助。

一、采購階段的供應鏈融資—預付賬款融資模式

在采購階段，採用基於預付賬款融資的供應鏈融資業務模式，以使“支付現金”的時點盡量向後延遲，從而減少現金流缺口;在日常運營階段，採用基於動產質押的供應鏈融資業務模式，以彌補“支付現金”至“賣出存貨“期間的現金流缺口;在銷售階段，採用基於應收賬款融資的供應鏈融資業務模式，以彌補“賣出存貨”與“收到現金“期間的現金流缺口。

從產品分類而言，預付款融資可以理解為“未來存貨的融資”。因為從風險控制的角度看，預付款融資的擔保基礎是預付款項下客戶對供應商的提貨權，或提貨權實現後通過發貨、運輸等環節形成的在途存貨和庫存存貨。提貨權融資的情況如擔保提貨(或保兌倉)，這是指客戶通過銀行融資向上游支付預付款，上游收妥後即出具提貨單，客戶再將提貨單質押給銀行。之後客戶以分次向銀行打款方式分次提貨。對一些銷售狀況非常好的企業，庫存物資往往很少，因此融資的主要需求產生於等待上游排產及貨物的在途周期。這種情況下，如果買方承運，銀行一般會指定中立的物流公司控制物流環節，並形成在途庫存質押;如果賣方承運，則仍是提貨權質押。貨物到達買方後，客戶可向銀行申請續做在庫的存貨融資。這樣預付款融資成為存貨融資的“過橋”環節。

傳統流動資金貸款的貸款用途也可指定用於預付款，而且廣義上，預付款融資包括了銀行對客戶采購活動的信用支行，如信用證得開立。但是在這兩種情況下，銀行一般會要求授信申請人提供不動產質押或擔保以覆蓋敞口。顯然這與供應鏈融資中的預付款融資的概念不同。在供應鏈融資的預付款融資中，融資的擔保支持恰是融資項下的貿易取得，因此對客戶融資的資產支持要求被簡約到了最大限度。處於供應鏈下游的中小企業從上游大企業處獲得的貨款付款期往往很短，有時還需要向上游企業預付賬款。對於短期資金流轉困難的中小企業來說，可以運用預付賬款融資模式來對其某筆專門的預付賬款進行融資，從而獲得金融機構短期的信貸支持。

預付賬款融資模式是在上游核心企業(銷貨方)承諾回購的前提下，中小企業(購貨方)以金融機構指定倉庫的既定倉單向金融機構申請質押貸款，並由金融機構控制其提貨權為條件的融資業務。

其基本業務流程如下:

1、中小企業(下游企業、購貨方)和核心企業(上游企業、銷貨方)簽訂購銷合同，並協商由中小企業申請貸款，專門用於支付購貨款項;

2、中小企業憑購銷合同向金融機構申請倉單質押貸款，專門用於向核心企業支付該項交易的貨款;

3、金融機構審查核心企業的資信狀況和回購能力，若審查通過，則與核心企業簽訂回購及質量保證協議;

4、金融機構與物流企業簽訂倉儲監管協議;

5、核心企業(銷貨方)在收到金融機構同意對中小企業(購貨方)融資的通知後，向金融機構指定物流企業的倉庫發貨，並將取得的倉單交給金融機構;

6、金融機構收到倉單後向核心企業撥付貨款;

7、中小企業繳存保證金，金融機構釋放相應比例的貨物提貨權給中小企業，並告知物流企業可以釋放相應金額貨物給中小企業;

8、中小企業獲得商品提貨權，去倉庫提取相應金額的貨物;不斷循壞，直至保證金賬戶余額等於匯票金額，中小企業將貨物提完為止。與此項融資活動有關的回購協議、質押合同相應注銷。

預付賬款融資模式實現了中小企業的杠桿采購和核心大企業的批量銷售。中小企業通過預付賬款融資業務獲得的是分批支付貨款並分批提貨的權利，其不必一次性支付全額貨款，從而為供應鏈節點上的中小企業提供了融資便利，有效緩解了解決了全額購貨帶來的短期資金壓力。另外，對金融機構來說，預付賬款融資模式以供應鏈上游核心大企業承諾回購為前提條件，由核心企業為中小企業融資承擔連帶擔保責任，並以金融機構指定倉庫的既定倉單為質押，從而大大降低了金融機構的信貸風險，同時也給金融機構帶來了收益，實現了多贏的目的。

二、運營階段的供應鏈融資—動產質押融資模式

動產質押業務是銀行以借款人的自有貨物作為質押物，向借款人發放信貸款的業務。由於原材料、產成品等動產的強流動性以及我國法律對抵質押生效條件的規定，金融機構在對動產的物流跟蹤、倉儲監管、抵質押手續辦理、價格監控乃至變現清償等方面面臨著很大的挑戰，這給金融機構貸款帶來巨大風險。因此，動產一向不受金融機構的青睞，即使中小企業有很多動產，也無法據此獲得貸款。基於此，供應鏈融資模式設計了供應鏈下的動產質押融資模式。

供應鏈下的動產質押融資模式是指銀行等金融機構接受動產作質押，並藉助核心企業的擔保和物流企業的監管，向中小企業發放貸款的融資業務模式。在這種融資模式下，金融機構會與核心企業簽訂擔保合同或質物回購協議，約定在中小企業違反約定時，由核心企業負責償還或回購質押動產。供應鏈核心企業往往規模較大，實力較強，所以能夠通過擔保、提供出質物或者承諾回購等方式幫助融資企業解決融資擔保困難，從而保證其與融資企業良好的合作關系和穩定的供貨來源或分銷渠道。物流企業提供質押物的保管、價值評估、去向監督等服務，從而架設起銀企問資金融通的橋梁。動產質押融資模式實質是將金融機構不太願意接受的動產(主要是原材料、產成品)轉變為其樂意接受的動產質押產品，並以此作為質押擔保品或反擔保品進行信貸融資。

具體的運作模式如下:

1、中小企業向會融機構申請動產質押貸款;

2、金融機構委託物流企業對中小企業提供的動產進行價值評估:

3、物流企業進行價值評估，並向金融機構出具評估證明;

4、動產狀況符合質押條件的，金融機構核定貸款額度，與中小企業簽訂動產質押合同，與核心企業簽訂回購協議，並與物流企業簽訂倉儲監管協議;

5、中小企業將動產移交物流企業;

6、物流企業對中小企業移交的動產進行驗收，並通知金融機構發放貸款;

7、金融機構向中小企業發放貸款。

供應鏈下的動產質押融資模式是將物流服務、金融服務、倉儲服務三者予以集成的一種創新式綜合服務，它有效的`將物流、信息流和資金流進行組合、互動與綜合管理。以達到拓展服務、優化資源、提高經營效率和提升供應鏈整體績效以及增加整個供應鏈競爭力為目的的綜合服務。

隨著市場競爭和客戶需求的發展，供應鏈下的動產質押融資模式也出現了發展和創新出了動態動產質押業務，即核定庫存質押業務，較之靜態動產質押(非定庫存質押)最大的區別在於:銀行在動態動產質押中除了對借款企業的貨核定質押率，並給與一定比例的授信金額以外，還會根據存貨的價值核定個最低價值控制線，當貨物價值在控制線之上時，借款企業可自行向第三方流企業提出提貨或者換貨的申請:當貨物價值在控制線之下時，借款企業必向商業銀行提出申請，第三方物流企業根據銀行的指令進行提貨或換貨操作;而靜態動產質押業務，借款企業不得隨意提取或更換其己質押給商業銀行的貨物，除非補入保證金、歸還銀行授信或者增加其他擔保。

動產質押也可以倉單質押模式進行操作，倉單可以作為權利憑證進行質押，倉單質押的，應當在合同約定的期限內將權利憑證出質給質權人，質押合同憑證交付之日起生效。倉單一般是指倉庫業者接受顧客(貨主)的委託，將物受存入庫以後向存貨人開具的說明存貨情況的存單。倉單質押一般可以分標准倉單質押和非標准倉單質押兩種模式:

1、標准倉單是指由期貨交易所統一制定的，由期貨交易所指定交割倉庫完成入庫商品的驗收、確認合格後簽發給貨主並在期貨交易所注冊生效的提權憑證，標准倉單經期貨交易所注冊後，可用於進行交割、交易、轉讓、抵、質押和注銷等。標准倉單質押是指商業銀行以標准倉單為質押物，給與符條件的借款人(出質人)一定金額融資的授信業務。

2、非標准倉單是指由商業銀行評估認可的第三方物流企業出具的，以生產、物流領域有較強變現能力的通用產品為形式表現的權益憑證。非標准單質押是指商業銀行以非標准倉單位質押物，給與符合條件的借款人(出質人)定金額融資的授信業務。從中國商業銀行與第三方物流企業合作物流金融的務領域出發，非標准倉單質押業務更具有代表性。

三、銷售階段的供應鏈融資—應收賬款融資模式

應收賬款融資模式指的是賣方將賒銷項下的未到期應收賬款轉讓給金融機構，由金融機構為賣方提供融資的業務模式。基於供應鏈的應收賬款融資，一般是為供應鏈上游的中小企業融資。中小企業(上游債權企業)、核心企業(下游債務企業)和金融機構都參與此融資過程，核心企業在整個運作中起著反擔保作用，一旦融資企業(中小企業)出現問題，核心企業將承擔彌補金融機構損失的責任;金融機構在同意向融資企業提供貸款前，仍然要對企業進行風險評估，只是把關注重點放在下游企業的還款能力、交易風險以及整個供應鏈的運作狀況上，而不僅僅是對中小企業的本身資信進行評估。

一般來說，傳統的銀行信貸更關注融資企業的資產規模、全部資產負債情況和企業整體資信水平。而應收賬款融資模式是以企業之間的貿易合同為基礎，依據的是融資企業產品在市場上的被接受程度和產品盈利情況。此時銀行更多關注的是下游企業的還款能力、交易風險以及整個供應鏈的運作狀況，而並非只針對中小企業本身進行風險評估。

在該模式中，作為債務企業的核心大企業，由於具有較好的資信實力，並且與銀行之間存在長期穩定的信貸關系，因而在為中小企業融資的過程中起著反擔保的作用，一旦中小企業無法償還貸款，也要承擔相應的償還責任，從而降低了銀行的貸款風險。同時，在這種約束機制的作用下，產業鏈上的中小企業為了樹立良好的信用形象，維系與大企業之間長期的貿易合作關系，就會選擇按期償還銀行貸款，避免了逃廢銀行貸款現象的發生。基於供應鏈金融的應收賬款融資模式，幫助中小企業克服了其資產規模和盈利水平難以達到銀行貸款標准、財務狀況和資信水平達不到銀行授信級別的弊端，利用核心大企業的資信實力幫助中小企業獲得了銀行融資，並在一定程度上降低了銀行的貸款風險。

具體的運作模式如下:

1、中小企業(上游企業、銷貨方)與核心企業(下游企業、購貨方)進行貨物交易;

2、核心企業向中小企業發出應收賬款單據，成為貨物交易關系中的債務人;

3、中小企業用應收賬款單據向金融機構申請質押貸款;

4、核心企業向金融機構出具應收賬款單據證明，以及付款承諾書;

5、金融機構貸款給中小企業，中小企業成為融資企業;

6、中小企業融資後，用貸款購買原材料和其他生產要素，以繼續生產;

7、核心企業銷售產品，收到貨款;

8、核心企業將預付賬款金額支付到融資企業在金融機構指定的賬號:

9、應收賬款質押合同注銷。

四、供應鏈金融融資模式的組合-“1+N”供應鏈融資範式

供應鏈金融是對一個產業供應鏈中上下游多個企業提供全面的金融服務，它改變了過去銀行對單一企業主體的授信模式，而是圍繞某“1”家核心企業，從原材料采購，到製成中間及最終產品，最後由銷售網路把產品送到消費者手中這一供應鏈鏈條，將供應商、製造商、分銷商、零售商、直到最終客戶連成一個整體，全方位地為鏈條上的“N”個企業提供融資服務，通過相關企業的職能分工與合作，實現整個供應鏈的不斷增值。因此，它被稱為“卜N”模式。“1+N”供應鏈融資是自償性貿易融資和結構性融資在融資模式與風險控制方面的深化。這種融資既包括對供應鏈單個企業的融資，也包括該企業與上游賣家或下游買家的段落供應鏈的融資安排，更可覆蓋整個“供一產一銷”鏈條提供整體供應鏈貿易融資解決方案，針對企業生產和交易過程的特點與需求，預付款融資、存貨融資與應收款融資三種基礎的供應鏈融資模式可以組合為更復雜的整體解決方案。

以對單個企業的融資安排為例:

1、對核心企業的融資安排:核心企業自身具有較強的實力，對融資的規模、資金價格、服務效率都有較高要求。這部分產品主要包括短期優惠利率貸款、票據業務(開票、貼現)、企業透支額度等產品。

2、對上游供應商的融資解決方案:上游供應商對核心企業大多採用賒銷方式，核心企業普遍對上游供應商採用長賬期采購方式。因此上游企業融資以應收賬款融資為主，主要配備保理、票據貼現、訂單融資等產品。

3、對下游經銷商的融資解決方案:核心企業對下游分銷商的結算一般採用先款後貨，部分預付款或一定額度內的賒銷。經銷商要擴大銷售，超出額度的采購部分也要採用現金(含票據)付款。對下游經銷商融資方案主要以動產及貨權質押授信中的預付款融資為主。配備的產品主要包括短期流動資金貸款、票據的開票、保貼、國內信用證、保函等等。

“1+N”供應鏈融資模式顯著地改善了貿易融資風險狀況。與核心企業建立直接授信關系或緊密合作關系，有利於消除核心企業的信息不對稱造成的風險，達到業務操作過程中物流、資金流和信息流的高度統一，解決對配套中小企業融資授信中風險判斷和風險控制的難題。

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Ⅷ 物流模式有哪些

1.企業自營物流模式。
企業自營物流是指企業自身經營物流業務，組建全資或控股的子公司完成企業物流配送業務。對於已開展普通商務的公司，可以建立基於Internet的電子銷售商務系統，同時可以利用原有的物資資源承擔電子商務的物流業務。擁有完善流通渠道包括物流渠道的製造商或經銷商開展電子商務業務，比ISP、ICP或Internet經營者為從事電子商務而開辟銷售渠道和物流系統更加方便。

2.第三方物流模式。
第三方物流隨著物流業的發展而發展，是指為適應電子商務發展而採用的一種全新的物流模式，又稱物流代理，是改伏物流專業化的重要形式。物流業發展到一定階段必然會出現第三方物流，且它的佔有率與物流業的水平之間有著非常緊密的相關性。第三方物流的發展程度反映和體現著一個國家物流業發展的整體水平。現代意義上的第三方物流是一個約有10-15年歷史的行業。第三方物流是現代物流服務發展的趨勢所在，第三方物流作為我國物流業發展過程中一種新型的管理模式，已經過近幾年實踐的檢驗，並在實踐中不斷發展完善。

3.物流一體化。
物流一體化是以物流系統為核心的由生產企業經由物流企業、銷售企業直至消費者供應鏈的整體化和系統化。它是在第三方物流基礎上發展起來的新的物流模式。在這種模式下，物流企業通過與生產企業建立廣泛的代理或買斷關系，與銷售企業形成較為穩定的契約關系，告殲老從而將生產企業的商品或信息進行統一處理後，按部門訂單要求配送到店鋪。這種模式還表現為用戶之間廣泛交流供應信息，從而起到調劑餘缺、合理利用、共享資源襪升的作用。在電子商務時代，這是一種比較完整意義上的物流配送模式，國內海爾集團的物流配送模式基本上達到了物流一體化模式的標准。

Ⅸ 物流供應鏈金融B2B模式

物流供應鏈金融B2B模式

目前國內物流行業B2B主要為水平B2B模式。所謂水平B2B則是指把各個相近的交易歸納總結在一起，各個相近的物流企業都在一起方便了采購方以及供應方的選擇。那麼，下面是由我整理的物流供應鏈金融B2B模式，歡迎大家閱讀瀏覽。

(一)物流行業B2B國內發展現狀

目前國內物流行業B2B主要為水平B2B模式。所謂水平B2B則是指把各個相近的交易歸納總結在一起，各個相近的物流企業都在一起方便了采購方以及供應方的選擇。

盡管B2B的發展相當迅速，但是在形成物流產業互聯網方向還是需要多方面的完善。

(二)B2B對企業發展作用

B2B是物流企業實現網上運力交易的最為直接的切入點，物流企業盈利的基礎是經營渠道成本的'降低，即中間商、代理商、信息部、黃牛等環節的壓縮減少，可以直接提升物流企業的盈利水平，B2B則是很好地解決了這個成本問題，這為企業以後獲得巨額的回報奠定了基礎。

因此，企業的發展離不開對信息技術的依賴，要使得企業保持持久的競爭力，把握住信息技術帶來的成本革新是至關重要的，而中小物流企業自行開發系統的成本又太高，最經濟有效的方式就是尋找一家合適可靠的物流產業互聯網平台。

(三)基於B2B的線上物流供應鏈金融模式分析

目前國內物流互聯網平台金融業務大多為信息對接，將平台上的資金需求用戶與銀行、保理、P2P等金融機構進行信息對接，固然解決了一部分物流企業的融資需求，但還存在很多問題，如：

1、因為金融機構的風險偏好不同，物流企業運營狀況良莠不齊，對接成功率很低，需要不斷重復的實驗，效率低下;

2、因為信用風險較大，以風險定價的原則，一般來說融資成本較高，沒有起到為用戶創造價值的作用;

3、需要實際調查，花費大量時間、精力等。

而筆者認為應基於B2B垂直模式進行構建互聯網供應鏈金融模式，即針對單個物流企業上游的應收賬款，下游付給司機的運費2端展開金融產品設計。

實現此種金融產品，需要一個物流產業互聯網平台，在這個平台上，要可以為製造企業、商貿企業、物流企業、承運司機都提供服務，形成完整的物流供應鏈條。

除此之外，平台還需要保證交易的真實性(確保應收賬款的有效)，即要實現資金流、單據流、運輸軌跡流的三流合一，這樣才可能實現標准化的物流供應鏈金融服務。

這種模式的作用和價值可以從三個層面加以認識。

1.從銀行等金融機構角度看，通過物流產業互聯網構建B2B供應鏈金融平台，可以通過利用已有信息和數據，可以實時監控和評價物游企業的信譽和能力，有利於做出更為科學合理的放款決策，物流公司通過平台可以直接采購到車輛運力資源，金融機構放款可以直接受託支付運費到平台，平台按單付款給實際承運司機，保障借款用途真實可靠。

並且通過平台線上資金流、單據流、運輸軌跡流的融合和綜合評價，金融機構可以將物流產業互聯網平台作為重點風險控制手段，對物流企業實時做出預測和安排，不但有助於金融機構提高服務水平，而且節省了金融機構貸款前的甄別和評價成本。

2.從物流產業互聯網平台角度看，通過線上數據真實性保障和有效的風控措施，可以通過真實的業務數據對接金融機構，可以提高融資效率，加快審批流程，並且不斷累計平台信用。

最終，物流互聯網產業平台只需要通過自身信用，然後將這些信用轉移到平台用戶身上，進而金融機構可以通過平台對這些企業的信用評價，然後在將物流產業互聯網平台作為重要的風險控制變數的基礎上，就可以實現及時發放貸款給這些中小物流企業。

3.從物流企業看，以B2B供應鏈金融平台為依託，可以享有真正的線上融資服務，這些企業可以依託服務平台，直接通過網上銀行或銀企直聯實現在線自助融資申請、在線提前還貸申請等融資服務，通過物流互聯網產業平台，甚至可以實現按日按單融資，實現較低的資金成本。

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Ⅹ 物流金融中替代采購模式，統一授信模式，UPS模式，這三種定義是什麼

替代采購模式定義是：
物流公司或貿易公司代替借款企業向供應商采購貨品並獲得貨物所有權，然後根據借款企業提交保證金的比例釋放貨品。在物流公司或貿易公司的采購過程中，通常向供應商開具銀行承兌匯票並按照借款企業指定的貨物內容簽定購銷合同，物流公司同時負責貨物運輸、倉儲、拍賣變現，並協助客戶進行流通加工和銷售。
統一授信模式：
金融機構根據物流公司的規模、經營業績、運營現狀、資產負債比例以及信用程度，授予物流公司一定的信貸額度，由物流公司根據借款企業的需求和條件進行質押融資和最終結算。此種模式中，金融機構基本上不參與該質押融資項目的具體運作，即省去了銀行審核單據的流程。並且使銀行避開了申請融資企業規模過小、資信效差、數量較多，難以獲得銀行授信審批的難題。
ups模式：
UPS在其開展的物流金融服務中，兼有物流供應商和銀行的雙重角色。1998年，UPS在美國收購了一家銀行，成立了UPS資本公司，為客戶提供包括代理收取貨款、抵押貸款、設備租賃、國際貿易融資等。托收是UPS金融服務的核心。UPS在收貨的同時直接給出口商提供預付貨款，貨物即是抵押。這樣，小型出口商們得到及時的現金流；UPS再通過UPS銀行實現與進口商的結算，而貨物在UPS手中，也不必擔心進口商賴賬的風險。對於出口企業來說，借用UPS的資金流，貨物發出之後立刻就能變現，如果把這筆現金再拿去做其他的流動用途，便能增加資金的周轉率。而通過傳統的國際貿易電匯或放帳交易方式，從出貨裝箱到真正拿到貨款，至少需要45到60天，營運周轉的資金壓力極其沉重。

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