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智能投顧金融機構

發布時間:2021-03-04 00:22:04

1. 目前有什麼比較知名的智能投顧平台

現在研發智能投顧服務的公司還不是很多,看新聞介紹,上市公司富貴鳥股份旗下平台叮咚錢包專也將正式開始進軍屬智能投顧市場,推出智能投顧產品,預期將在下半年正式上線。智能投顧通過大數據,量化模型,智能演算法,提供理財方案,應該對用戶投資理財很有幫助哦。

2. 廣州智能投顧信息科技有限公司怎麼樣

簡介:飛蟬智投是一家創新型Fintech技術企業,通過量化金融計算、大數據分析、機器學習等Fintech技術,幫助財專金融屬機構解決用戶挖掘、高效管理以及投資有效性等現實難題,隸屬於廣州智能投顧信息科技有限公司。itjuzi是一家數據服務公司
法定代表人:張彤
成立時間:2016-09-12
注冊資本:133.33萬人民幣
工商注冊號:440101000461650
企業類型:有限責任公司(自然人投資或控股)
公司地址:廣州市海珠區新港中路藝苑南路13-27號自編5-201-1房

3. 什麼是金融科技智能投顧行業有沒有哪個金融APP是智能顧問的

推薦試下股票衛士這個APP,最近更新後的最大賣點就是載入了戰勝了圍棋天王李世石的AlphaGo人工智慧系統!能夠整合全網碎片數據並提供針對整個股票市場的實時智能監測。

4. 最近基金智能投顧平台

智能投顧服務商迎來機會
隨著資管行業的不斷發展成熟,基金公司從單內純的賣產品轉向為投資者容提供個性化資產配置方案,而能夠提供智能化組合配置方案的智能投顧服務商未來可能會有更多機會。
據了解,當前智能投顧已被越來越多的金融機構引入,基金公司與金融科技公司的合作也日趨緊密。近日,前海開源基金同魔活兒智投合作,在其App上線「開源智投」,通過引入魔活兒團隊的基金投研力量及在智能大數據分析方面的積累,為客戶提供組合配置方案。
去年面市的公募FOF以及近期獲批的養老目標基金為基金業打開新的發展格局,也對公募基金的投研能力提出挑戰,基金對個性化、專業化財富管理的需求讓金融科技公司看到了機會。一位基金公司市場開發部主管表示,今後基金公司可能會加強與擁有大數據、技術優勢的第三方服務機構的合作。「智能投顧平台目前業務主要是基金的篩選和配置,是一種類FOF形式。」
對於剛剛獲批的14隻養老目標基金,智能投顧服務商與基金公司已初步摸索了一套新的合作模式。

5. 智能投顧在中國的發展怎麼樣

目前國內智能投顧領域,幾乎都是以單純的人工智慧投顧為主,提供的智能KYC過程也非常簡單,完全無法觸達投資者真正的需求。

據福布斯發布的《2017中國中高端富裕人群財富白皮書》顯示,中國的中高端富裕人群(可投資金額主要集中在40—200萬)每年以超百萬的數量遞增,預計到2018年這一人群數量將達到1500萬,可投資資產可達到170萬億。

在這一系列數字的背後,是國內投資者日益強烈的投資顧問需求,與起步較晚,相對落後的現有投顧模式的矛盾。

目前國內智能投顧的參與者主要分成二大類:

  1. 持牌金融機構:比方說 銀行、基金公司、券商 等。其中以招商銀行的『魔羯智投』作為代表。

  2. 第三方財富管理機構:比方說 宜信、理財魔方、藍海智投、拿鐵智投 等等。其中理財魔方算是句代表性的。

可惜的是,國內的大多數投資人對於『智能投顧』都存在誤解:那就是期望智能投顧提供更高的收益。事實上,智能投顧的原名應為『Robo-Advisor』機器人投顧。也就是說運用數字化的技術,將投資理財的場景需求與合適的產品方案進行匹配,然後提供自動化的跟進與服務建議(比方說調倉、資產再平衡等)。

智能投顧的價值是:運用技術手段,提供廣大投資人一個穩定持續的投顧服務,並根據投資人本身的主觀情況、投資理財的具體場景、以及市場趨勢的客觀變化,提供持續的交易提示。從這點功能來看,對應到國內每年穩健成長的中產階層理財需求,我們可以預期智能投顧在國內的發展機會非常巨大。

6. 智能投顧是什麼意思

「智能投顧」源自美國,目前發展最成熟的地區也是美國。2010年智能投顧公司Betterment在紐約成立,一年後Wealthfront公司在矽谷成立,智能投顧正式誕生。從2013年開始,兩家公司的資產管理規模呈現了驚人的增長,到2015年底,Wealthfront擁有了約29億美元的資產管理規模,而Betterment則超過了30億美元。自此,華爾街掀起壹股智能投顧的熱潮。

所謂「智能投顧」,原名為」Robo-Advisor」。根據Investopedia的定義,Robo-Advisor是指:提供自動化,並主要以演算法驅動的財務規劃服務的數字化平台典型的Robo-Ad-visor通過在線調查收集客戶的財務狀況和未來理財目標等信息,然後使用數據提供建議與支持客戶投資。

與傳統投顧相比,智能投顧最大的特徵有以下這三點:

一、 門坎低;

二、 費用低;

三、 高效率。

主要面對需要投顧服務,卻又不具備聘任私人投資顧問的中產階層提供服務。依據其他先進地區的案例,中產階層也是主要接受智能投顧服務的對象。

但需要注意的是,智能投顧並不代表不會虧錢。「智能(自動化)主要是體現在投資人與實現交易過程的自動化,而不是有什麼保證賺錢的投資策略或工具。」

在投資理財的過程中,能體現智能的環節有三個:

一、投前:運用智能技術提供自動化投資風險傾向分析、導入場景化需求、投資人理財目標分析等。

二、投中:實現自動化分倉交易、交易路徑的最大效率或最小成本演算法、以及比對市場動態所衍生的交易策略等等。

三、投後:自動化帳戶凈值跟進、自動調倉提示、智能客服、與其他可預先設定場景的服務規劃等等。

但是,市場上很多號稱提供智能投顧服務的機構,投資人要怎麼選擇跟判斷哪個是真正的智能投顧呢?這邊也提出一些原則給大家參考:

一、智能投顧必須具備可以量化的演算法邏輯,而且可被復現、被追蹤、被驗證。

二、智能投顧必須藉由標准化金融產品實現,因為只有標准化的金融產品具備可公評的凈值,也才能真正實現理財目標的跟進與監測。

三、主持智能投顧的團隊必須兼具金融專業與技術實力,特別是對正統金融行業的經驗與深度理解,否則很容易走偏正道,危害投資人的利益。

7. 中國銀行個人智能投顧交易渠道

目前本業務僅支持手機銀行渠道
以上內容供您參考,最新業務變動請以中行官網公布為准。
如有疑問,歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

8. 國內智能投顧理財產品,哪家最靠譜

我的意見就是去國家的個個銀行這樣有保障的不會被騙別的

9. 智能投顧是什麼

「智能投顧」源自美國,目前發展最成熟的地區也是美國。2010年智能投顧公司Betterment在紐約成立,一年後Wealthfront公司在矽谷成立,智能投顧正式誕生。從2013年開始,兩家公司的資產管理規模呈現了驚人的增長,到2015年底,Wealthfront擁有了約29億美元的資產管理規模,而Betterment則超過了30億美元。自此,華爾街掀起壹股智能投顧的熱潮。

所謂「智能投顧」,原名為」Robo-Advisor」。根據Investopedia的定義,Robo-Advisor是指:提供自動化,並主要以演算法驅動的財務規劃服務的數字化平台。典型的Robo-Ad-visor通過在線調查收集客戶的財務狀況和未來理財目標等信息,然後使用數據提供建議與支持客戶投資。

與傳統投顧相比,智能投顧最大的特徵有以下這三點:
一、 門坎低;
二、 費用低;
三、 高效率。

主要面對需要投顧服務,卻又不具備聘任私人投資顧問的中產階層提供服務。依據其他先進地區的案例,中產階層也是主要接受智能投顧服務的對象。

但需要注意的是,智能投顧並不代表不會虧錢。「智能(自動化)主要是體現在投資人與實現交易過程的自動化,而不是有什麼保證賺錢的投資策略或工具。」

在投資理財的過程中,能體現智能的環節有三個:

一、投前:運用智能技術提供自動化投資風險傾向分析、導入場景化需求、投資人理財目標分析等。
二、投中:實現自動化分倉交易、交易路徑的最大效率或最小成本演算法、以及比對市場動態所衍生的交易策略等等。
三、投後:自動化帳戶凈值跟進、自動調倉提示、智能客服、與其他可預先設定場景的服務規劃等等。

但是,市場上很多號稱提供智能投顧服務的機構,投資人要怎麼選擇跟判斷哪個是真正的智能投顧呢?這邊也提出一些原則給大家參考:
一、智能投顧必須具備可以量化的演算法邏輯,而且可被復現、被追蹤、被驗證。
二、智能投顧必須藉由標准化金融產品實現,因為只有標准化的金融產品具備可公評的凈值,也才能真正實現理財目標的跟進與監測。
三、主持智能投顧的團隊必須兼具金融專業與技術實力,特別是對正統金融行業的經驗與深度理解,否則很容易走偏正道,危害投資人的利益。

10. 哪個券商智能投顧做里好

智能投顧在國內還是個新鮮事物 中國說做這塊的團隊很多都是炒個噱頭 主要還是看背景和科研實力 這方面沒有海外經驗的團隊很難 可以參考下

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