Ⅰ 求金融學重要公式，術語
金融學術語
市場、利率和價格，現值、投資、凈現值、內部收益率等。
現值：為了在將來某一時間獲得一定數額的錢而必須在現在投入或貸出的錢。
機會成本：代表做此而不做彼放棄其他機會的成本。
重要公式
1. 實際年利率 11−⎟⎠⎞⎜⎝⎛+=mmAPREAR
2. 年金現值 ()()()ttrrCrrCrCPV−+−=+−=1111
3. 債券的定價 ()()()TTTTrFrcrcrcp+++++++=1111221L
4. 固定現金股利增長率的股票定價模型
()grDgrgDp−=−+=1001
5. 股利增長率
()hrg−=1*
6． 市盈率
()grghEp−+=100
7. 期望收益率
()nnniiiRRRRREππππ+++==∑=L22111~
8. 方差
()()()∑=−=niiiRERR122~~πσ Formula Sheet AcF214 Principles of Finance 1
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9. 協方差
()()()()∑=−−=niBBiAiAiBARERRERRR1~~~,~covπ ( )
10. 相關系數
()()( ) BABABARRRR~~~,~cov,σσρ=
11. 資產組合的期望收益率
()211rwwrrP−+=
12. 資產組合的方差
()()22221122122112σσσρσσwwwwP−+−+=
13. 最小方差組合 21122221211222min2σσρσσσσρσ−+−=w
14. 兩種風險資產的最優組合
()()()()()211221212221211222211σσρσσσσρσffffffrrrrrrrrrrrrw−+−−−+−−−−=
15. 資本市場線（CML）公式
PMfMfprrrrσσ−+=
16. 證券市場線(SML) 公式
()fMifirrrr−+=β
17. Beta MiiMMiMiσσρσσβ==2
18. 加權平均資本成本(WACC)
()()EDcArEDErEDDWACCr++−+==τ1)
Formula Sheet AcF214 Principles of Finance 2
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19. 外匯遠期匯率 FCHCrrSF++=11
20. 歐式期權的平價關系
0spXecr+=+−τ
21. Black-Scholes期權定價模型
()()21dNXedSNcrτ−−=
()()12dSNdNXepr−−−=−τ
where ()()τστσ212/ln++=rXSd
τσ−=
由於顯示的限制，如果你需要可以mail給你。
Ⅱ 金融中都有哪些必須熟練掌握的 Excel 公式都有哪些技巧和心得
以下是老娘特地為你整理的excel最常用十大函數，在電腦端查看請點右下角"展開"
SUM 函數
此函數用於對單元格中的值求和。
IF 函數
此函數用於在條件為真時返回一個值，條件為假時返回另一個值。
LOOKUP 函數
需要查詢一行或一列並查找另一行或列中的相同位置的值時，請使用此函數。
VLOOKUP 函數
如果需要按行查找表或區域中的內容，請使用此函數。例如，按員工號查找某位員工的姓氏，或通過查找員工的姓氏查找該員工的電話號碼（就像使用電話簿）。請觀看這個
MATCH 函數
此函數用於在單元格區域中搜索某項，然後返回該項在單元格區域中的相對位置。例如，如果區域 A1:A3 包含值 5、7 和 38，則公式 =MATCH(7,A1:A3,0) 返回數字 2，因為 7 是該區域中的第二項。
CHOOSE 函數
此函數用於根據索引號從最多 254 個數值中選擇一個。例如，如果 value1 到 value7 表示一周的 7 天，那麼將 1 到 7 之間的數字用作 index_num 時，CHOOSE 將返回其中的某一天。
DATE 函數
此函數用於返回代表特定日期的連續序列號。 此函數在公式，而非單元格引用提供年、月和日的情況中非常有用。 例如，可能有一個工作表所包含的日期使用了 Excel 無法識別的格式（如 YYYYMMDD）。
DATEDIF 函數用於計算兩個日期之間的天數、月數或年數。
DAYS 函數
此函數用於返回兩個日期之間的天數。
FIND、FINDB 函數
函數 FIND 和 FINDB 用於在第二個文本串中定位第一個文本串。這兩個函數返回第一個文本串的起始位置的值，該值從第二個文本串的第一個字元算起。
INDEX 函數
此函數用於返回表格或區域中的值或值的引用。
Ⅲ 短期金融資產公式
這是短期金融資產涉及到的公式
1.現金、業務周轉金、繳存存款准備金、存農業銀行款項、存放其他同業款項、存放聯社款項。
2、資產流動性比例=流動性資產期末余額÷流動性負債期末余額×100%;(標准：不得低於25%)
流動性資產是指資產負債表上的流動資產;流動性負債是指資產負債表上的流動負債。
3、存貸比例=各項貸款余額÷各項存款余額×100%;(標准：年末不得高於80%)
4、對流動負債依存率=流動負債凈額÷長期資產×100%;(標准：不得高於30%)
流動負債凈額=流動負債——流動資產;長期資產是指資產負債表上的長期資產。
5、中長期貸款比例=一年期以上中長期貸款余額÷一年期以上存款余額×100%;(標准：不得高於120%)
一年期以上中長期貸款是指資產負債表上的中長期貸款;一年期以上存款是指資產負債表上的長期存款和長期儲蓄存款。
6、拆借資金比例
①拆(調)入資金比例=拆(調)入資金余額÷各項存款余額×100%;(標准：不得高於4%)
②拆(調)出資金比例=拆(調)出資金余額÷各項存款余額×100%;(標准：不得高於8%)
③凈拆(調)入資金比例=凈拆(調)入資金余額÷流動負債×100%;(標准：不得高於4%)
拆(調)入資金包括：銀行業拆入、金融性公司拆入、調入調劑資金，拆入資金余額不得超過各項存款余額的4%;
拆(調)出資金包括：拆放銀行業、拆放金融性公司、調出調劑資金，拆出資金余額不得超過各項存款余額的8%;
凈拆(調)入資金是指拆(調)入資金與拆(調)出資金的差額。
7、貸款質量指標
①不良貸款比例=不良貸款÷各項貸款×100%; (標准：不得高於15%)
②逾期貸款比例=逾期貸款余額÷各項貸款余額×100%;(標准：不得高於8%)
③呆滯呆賬貸款比例=(呆滯貸款余額+呆賬貸款余額)÷各項貸款余額×100%;(標准：不得高於7%)
④不良貸款預計損失比例=不良貸款預計損失額÷各項貸款期末余額×100%;
不良貸款預計損失額=(各類逾期貸款×10%+各類呆滯貸款×40%+各類呆賬貸款)。
⑤不良貸款預計損失抵補率=(呆賬准備余額+呆賬准備借方發生額)÷(不良貸款預計損失額+呆賬准備借方發生額)×100% ;
8、呆賬貸款抵補率=貸款呆賬准備÷呆賬貸款余額×100%;(標准：不得低於50%)
9、單戶貸款比例
① 對最大一戶借款客戶貸款比例=對最大一戶借款客戶貸款余額÷資本總額×100%; (標准：不得超過30%)
② 對最大十戶借款客戶貸款比例=對最大十戶借款客戶貸款余額÷資本總額×100% ; (標准：不得超過1、5倍)
資本總額=實收資本+股本金+資本公積+盈餘公積+利潤分配(貸方余額)
③對最大十戶貸款欠息比例=十戶貸款表內、表外應收利息期末余額÷(十戶貸款表內、表外應收利息期末余額+十戶貸款本期實收利息額)×100%;
10、資產風險加權後的資本充足率
①資本充足率=資本凈額÷加權風險資產總額×100% ;(標准：不得低於8%)
②核心資本充足率=核心資本÷加權風險資產總額×100%;(標准：不得低於4%)
資本凈額=所有者權益貸方余額——所有者權益借方余額+貸款呆賬准備——呆賬貸款——入股聯社資金(年度中間應將當期損益納入利潤分配);
加權風險資產總額為各種金融資產分別乘以相應的風險權重後相加之和(分人民銀行、銀監局兩種統計口徑)。
核心資本=所有者權益貸方余額——所有者權益借方余額(年度中間應將當期損益納入利潤分配);
11、資產風險加權前的資本充足率=資本總額÷資產總額×100%;(標准：不得低於6%)
12、呆滯呆賬貸款抵補率=(核心資本+貸款呆賬准備)÷呆滯呆賬貸款余額×100%;
13、資本利潤率=利潤總額÷資本總額×100%;(標准：不得低於5%)
14、資產利潤率=利潤總額÷資產平均余額×100%;(標准：不得低於0、5%)
資產平均余額為年初至報告期末的資產季平均余額。
如：第三季度末資產平均余額=(1/2年初資產總額+第一季度末資產總額+第二季度末資產總額+1/2第三季度末資產總額)/3。
15、利息回收率=(本期利息收入-本期表內應收利息增加額)÷(本期利息收入+本期表外應收利息增加額)×100%;(標准：不得低於90%)
16、非利息收入比率=非利息收入÷各項收入×100%;
各項收入=利息收入+金融機構往來收入+手續費收入+其他營業收入+投資收益+營業外收入;
非利息收入=各項收入——利息收入——金融機構往來收入。
17、資產費用率=費用總額÷資產平均余額×100%;
費用總額=手續費支出+營業費用+其他營業支出。
二、經營狀況指標
1、流動比率=流動資產÷流動負債×l00%;
流動資產是指可以在一年內或者超過一年的一個營業周期內變現或者耗用的資產，包括現金及各銀行在中央銀行和專業銀行的各種存款、短期貸款、短期投資、應收及預付款項等。
流動負債是指將在一年內或者超過一年的一個營業周期內償還的債務，包括短期借款、活期存款、活期儲蓄存款、應付票據、應付賬款、應付工資、應交稅金、應付利潤、其他應付款、預提費用等。
2、速動比率=速動資產÷流動負債×100%;
速動資產是指現金、短期投資和應收款項等項目的合計數，它們具有直接快速變現的能力，因此稱為速動資產。
3、資本風險比率=不良貸款÷資本金×100%;
4、固定資產比率=(固定資產凈值+在建工程)÷所有者權益(不含未分配利潤)×100%;
三、經營成果指標
1、利潤率=利潤總額÷營業收入×100%;
2、資本金利潤率=利潤總額÷資本金×100%;
3、成本率=總成本÷營業收入×100%;
4、綜合費用率=營業費用÷(營業收入+投資收益)×100%。
四、會計分析有關公式
1、負債比率=負債總額÷資產總額×100%;
2、權益比率(產權比率)=所有者權益總額÷資產總額×100%;
3、負債對所有者權益比率=負債總額÷所有者權益×100%;
4、流動資產比率=流動資產÷資產總額×100%;
5、貸款收息率=貸款利息收入÷貸款年平均余額×100%;
6、應收利息比率=應收未收利息÷利息收入總額×100%;
7、存款平均付息率=存款利息支出總額÷各項存款年均余額×100%;
8、拆入資金平均利率=拆入資金利息支出額÷拆入資金年平均余額×100%;
9、利潤完成率=當年實現利潤總額÷本年計劃利潤×100%;
10、利潤增減率=(本年實際利潤——本年計劃利潤)÷本年計劃利潤總額×100%;
11、資產利潤率=凈利潤÷資產平均余額×100%;
12、資本(權益)收益率=凈利潤÷資本總額×100%。
Ⅳ 金融企業凈利潤的計算公式
凈利潤的計算公式為：凈利潤=利潤總額×（1-所得稅率）；或：凈利潤=利潤總額-所得稅費用。
其中，所得稅費用是根據企業會計准則的要求確認的應從當期利潤總額中扣除的當期所得稅費用和遞延所得稅費用。
凈利潤是指在利潤總額中按規定交納了所得稅以後公司的利潤留存，一般也稱為「稅後利潤」或「凈收入」。凈利潤是一個企業經營的最終成果，凈利潤多，企業的經營效益就好；凈利潤少，企業的經營效益就差。它是衡量一個企業經營效益的主要指標。
Ⅳ 求金融收益類公式
第1題
每天利率=RATE(365,0,100,-200,1,1/365)
=0.001900838
天數=NPER(代入每天利率,0,100,-180)
=309.5188709(天)
第2題
每天利率=RATE(365,0,200,-230,1,1/365)
=0.000382983
天數=NPER(代入每天利率,0,200,-400)
=1810.211826(天)
Ⅵ 請教幾個金融學公式
1. 我的理解，資產使用率就是總資產周轉率。
總資產周轉率是企業銷售收入凈額與企業資產平均總額的比率。計算公式為： 總資產周轉率=銷售收入凈額÷資產平均總額
如果企業各期資產總額比較穩定，波動不大，則：
資產平均總額=（期初資產總額+期末資產總額）÷2
如果資金佔用的波動性較大，企業應採用更詳細的資料進行計算，如按照各月份的資金佔用額計算，則：
月平均資產總額=（月初資產總額+月末資產總額）÷2
季平均佔用額=（1/2季初+第一月末+第二月末+1/2季末）÷3
年平均佔用額=（1/2年初+第一季末+第二季末+第三季末+1/2年末）÷4
計算總資產周轉率時分子分母在時間上應保持一致。
這一比率用來衡量企業全部資產的使用效率，如果該比率較低，說明企業全部資產營運效率較低，可採用薄利多銷或處理多餘資產等方法，加速資產周轉，提高運營效率；如果該比率較高，說明資產周轉快，銷售能力強，資產運營效率高。
2. 逾期貸款率我知道短期貸款和中長期貸款都可以計算各自的逾期貸款率。但是我不熟悉你所指的五級分類，這個幫不了你啦
Ⅶ 公司理財中的PVIFA的公式是什麼
公式：P/A＝[1－（1+i）^-n]/i 其中i表示報酬率，n表示期數，P表示現值，A表示年金。 [1－（1+i）^-n]/i。
公司理財是對公司財務活動所進行的管理，MBA、MBA等主流商業管理教育均將其作為一項企業價值管理活動涵括在內。
公司理財主要是根據資金的運動規律，對公司生產經營活動中資金的籌集、使用和分配，進行預測、決策、計劃、控制、核算和分析，提高資金運用效果，實現資本保值增值的管理工作。
公司理財具有三大特點：開放性、動態性、綜合性。
1、現代市場經濟以金融市場為主導，金融市場作為企業資金融通的場所和聯結企業資金供求雙方的紐帶，對企業財務行為的社會化具有決定性影響。金融市場體系的開放性決定了企業財務行為的開放性。
2、公司理財以資金運動為對象，而資金運動是對企業經營過程一般的與本質的抽象，是對企業再生產運行過程的全面再現。於是，以資金管理為中心的公司理財活動是一個動態管理系統。
3、公司理財圍繞資金運動展開，資金運動作為企業生產經營主要過程和主要方面的綜合表現，具有最大的綜合性。掌握了資金運動，猶如牽住了企業生產經營的「牛鼻子」，「牽一發而動全身」。綜合性是理財的重要特徵。
一般步驟
1、科學的投資決策。確定最佳投資方向和流量，以期獲得最佳的投資效益——籌資決策的基礎。
2、科學的籌資決策。合理選擇籌資方式、規模和結構，對比分析預期籌資效益與籌資成本，以期最優化企業的資本結構，又提高企業的盈利水平。
3、科學的收益分配決策，正確確定企業利潤留存與分配的比例和合理的股利政策。