1. 2017年經濟師考試《中級金融專業》真題及答案
【 #經濟師考試# 導語】2017年中級經濟師考試即將結束，經過長時間的艱辛備考，相信大家都收獲了屬於自己的成功和喜悅！在學習的路上，你從不孤單，為了同一個夢想而堅持、努力，無論考得怎麼樣，都是對自己的考驗！
一、單項選擇題
1.暫缺
2.債券是資本市場重要的工具之一,其特徵不包括()
A.流動性
B.安全性
C.收益性
D.永久性
答案：D
3人民幣普通股票賬戶又稱為()
A.基金賬戶
B.A股賬戶
C.B股賬戶
D.人民幣特種股票賬戶
答案：B
4在我國,負責監管互聯網信託業務的機構是()
A.中國人民銀行
B.中國銀監會
C.中國證監會
D.中國保監會
答案：B
6.在利率決檔穗定理論中,強調投資與儲蓄相互作用的是()
A.馬克思利率理論
B.流動性偏好理論
C.可貸資金理論
D.古典利率理論
答案：D
7.通常情況下,當市場利率(債券預期收益率)低於債券收益率(息票利率)時,發債企業多採用()
A.折價發行
B.溢價發行
C.等價發行
D.止損價發行
答案：B
8.在均衡狀態下,任何不利用全市場組合,或者不進行無風險借貸的投資組合均為於資本市場線的()
A.上方
B.線上
C.下方
D.不確定位置
答案：C
9.假設某公司股票的β系數為1.15,市場投資組合的收益率為8%,當前國債的利率(無風險收益率)為3%。則該公司股票的預期收益率為()
A.8.25%
B.8.50%
C.8.75%
D.9.00%
答案：C
12.題目暫缺
A.英國
B.美國
C.中國
D.澳大利亞
答案：A
13.題目暫缺
A.中國人民銀行
B.中國銀行協會
C.中國銀行業監督管理委員會
D.中國證券監督管理委員會
答案：C
14.我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的?本金,???資金以及()
A.公眾存款
B.暫缺
C.發行債券
D.不超過兩個銀行業金融機構的融入資金
答案：D
15.我國負責監管??市場的機構是()
A.中國人民銀行
B.中國銀行業協會
C.中國證券監督管理委員會
D.中國銀行業監督管理委員會
答案：C
16.隨著經濟全球化和金融自由化的深入,商業銀行的營銷越來越注意()
A.產品營銷
B.關系營銷
C.「4P營銷組合策略
D.「4C"營銷組合策
答案：A
17.下列因素和氏中,屬於商業銀行貸款經營「5C標準的是()
A.客戶( Consumer)
B.成本(Cost)
C.資本( Capital)
D.便利( Convenience)
答案：B
18.2005年中國銀監會發布了《商業銀行風險監管核心指標》,其中屬於信用風險指標的是()
A.核心負債比率
B.流動性比率
C.不良資產率
D.利率風險敏感度
答案：C
19-20暫缺
21-29暫缺
30.信託財產管理中,信託財產事實上的處分是指()
A.??信託財產
B.贈與信託財產
C.消費
D.轉讓信託財產
答行棚卜案：C
31.《金融租賃公司管理辦法》規定,信託公司如果不能按期開業,可以()
A.申請延期1次,延長期限不得超過3個月
B.申請延期1次,延長期限不得超過6個月
C.申請延期2次,延長期限不得超過3個月
D.申請延期2次,延長期限不得超過6個月
答案：D
32.《金融租賃公司管理辦法》規定,金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業務余額不超過資本凈額的()
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
答案：D
33金融租賃公司在開展租賃業務時,可以和其他機構分擔風險的業務是()
A.轉租賃
B.直接租賃
C.委託租賃
D.杠桿租賃
答案：D
34.根據《信託公司管理辦法》規定,信託公司的同業拆借余額不得超過其凈資產的()
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
答案：C
36.某公司打算運用6個月期的滬深300價指數期貨為其價值600萬元的股組合套期保值,該組合的值為12.，當時的期貨價格為400元,則該公司應賣出的期貨合約數量為()份。
A.15
B.27
C.30
D.60
答案：D
37.假設某公司於三年前發行了5年期的浮動利率債券,現在利率大幅上漲公司要支付高昂的利息,為了減少利息支出,該公司可以採用()
A.貨幣互換
B.跨期套利
C.跨市場套利
D.利率互換
答案：B
38.某單位在經營過程中，既有借入資金,也有貸出資金，貸出資金採用固定利率而借入資金採用浮動利率。最近利率一直在上升,則()
A.該單位可以從利率不匹配中獲益
B.該單位的利息收益會不斷減少
C.該單位會面臨流動性風險
D.該單位會面臨投資風險
答案：B
39.凱恩斯認為,當利率極低時,人們會認為這種利率不太可能上升而只會下跌,從而選擇持幣在手這種現象稱為()
A.流動偏好陷阱
B.資產泡沫
C.邊際消費傾向
D.交易動機陷阱
答案：A
40.從貨幣形式保有資產存量的角度分析貨幣需求,重視存量占收入比例的貨幣需求理論是()
A.劍橋方程式
B.費雪方程式
C.現金交易說
D.凱恩斯的貨幣需求函數
答案：A
41.在我國的貨幣層次劃分中，未包括在M1中,卻包在M2中的是()
A.支票存款
B.流通中的現金
C.單位活期存款
D.單位定期存款
答案：D
42.假設法定存款准備金率為10%,超額存款准備金率為5%,流通中的現金?億美元,存總量為150億美元,則基礎貨幣為()億美元
A.28.5
B.55.5
C.62.5
D.90.0
答案：A或B
43.中央銀行確定貨幣供給統計口徑的標準是金融資產的()
A.穩定性
B.收益性
C.風險性
D.流動性
答案：D
44.石油危機、資源枯竭等造成原材料、能源價格上升,從而導致一般物價水平??,這種通貨膨脹類型屬於()
A.需求拉上型
B.成本推進型
C.結構型
D.隱蔽型
答案：B
45.按照離岸金融中心的分類,日本東京的海外特別賬戶屬於()。
A.避稅港型中心
B.倫敦型中心
C.東京型中心
D.紐約型中心
答案：D
46.下列中央銀行的職能中,屬於「政府的銀行」職能的是()。
A.管理境內金融市場
B.制定實施貨幣政策
C.控制信用規模
D.代理國債發行
答案：D
47.下列中央銀行業務中不屬於資產業務的是()
A.再貼現業務
B.再貸款業務
C.債券發行業務
D.證券買賣業務
答案：C
48-51暫缺
52.根據《商業銀行風險監管核心指標》,我國商業銀行不良貸款率不得高於( )
A.2%
B.3%
C.4%
D.5%
參考答案D
53.官方按照預先宣布的固定匯率。依據若乾量化指標的變動,定期小幅調整匯率的制度稱為()
A.爬行盯住制
B貨幣局制
C聯系匯率制
D管理浮動制
【參考答案】A
54中國外匯交易中心採用的組織形式是()
A股份制
B.社員制
C會員制
D輪值制
【參考答案】
55.2016年10月1日起實施的SDR新貨幣籃子中人民幣的權重是。()
A.8.09%
B.8.33%
C.10.09%
D.10.92%
【參考答案】D
56.一國出現國際收支逆差時,可以採用()
A緊的財政政策
B松的財政政策
C中性財政政策
D混合財政政策
【參考答案】A
57.為加大人民幣對一籃子貨幣的參考力度,2015年12月11日,中國外匯交易中心發布
A人民幣匯率指數
B.人民幣匯率波動幅度
C人民幣匯率形成新機制
D人民幣匯率逆周期因子
【參考答案】A
58.截至2016年12月31日,我國的外匯儲備規模為()萬億美元
A.2.54
B.286
C.3.01
D.3.99
參考答案：C
二、多項選擇題(共20題。每題2分,每題的備選項中,有2個或2個以上符合題意,至少有1個錯誤項選不得分少選,選的每個選項0.5分
61.按照資產配置比例的不同,基金可分為(
A.偏股型基金
B.偏債型基金
C.私募基金
D.股債平衡型基金
E.靈活配置型基金
【參考答案】ABD
62關於金融衍生品的說法,正確的有()
A.金融衍生品的價格決定基礎金融產品的價格
B.金融衍生品的基礎變數包括利率、匯率、價格指數等種類
C.基礎金融產品不能是金融衍生品
E.金融行生品合約中需載明交易品種、數量量交地等網
【參考答案】BCDE
63下列假設條件中,屬於布萊克斯科爾斯期權定價模型假定的有()。
A.無風險利率為常數
B.沒有交易成本、稅收和賣空限制,不存在無風險套利機會
C.標的資產在期權到期之前可以支付股息和紅利
D.市場交易是連續的
E.標的資產價格波動率為常數
【參考答案】ABDE
64單一銀行制度作為商業銀行的一種組織形式,其優點有()
A.防止銀行的集中和壟斷
B.加強了銀行的競爭
C.降低了銀行的營業成本
D.鼓勵了銀行的業務創新
E.實現了銀行的規模效益
【參考答案】AC
65在金融行業發展過程中,我過金融行業自律組織起到的積極作用主要有()
A實現金融行業的自我約束和自我管理
B保護行業共同利益
C提高政府的監管水平
D提高金融行業的管理水平
E優化金融行業的業務品種
【參考答案】ABDE
66與「巴塞爾協議」相比,「巴塞爾協議②」做出的改進有()
A加強市場約束
B增加逆周期緩沖資本
C提出最低資本充足率要求
D加上監管*的監督檢查
E引入杠桿率監管標准
【參考答案】ACD
67在基礎類理財業務中,商業銀行發行的理財產品可以投資於()
A公司信用類債券
B權益類資產
C大額存單
D金融債券
【參考答案】ACDE
68在資本市場中,由投資銀行的融資功能與經濟業務相結合而產生的業務有(
A證券存管業務
B證券交割業務
C證券清算業務
D融券業務
E融資業務
【參考答案】DE
69目前在我國,可申請從事基金銷售的機構主要由()
A.證券公司
B.擔保公司
C.商業銀行
D.證券投資咨詢機構
E,基金注期登記機構風
【參考答案】ACD
70關於信託特徵的說法,正確的有()
A.信託具有無風險性
B.受託人承擔有限信託責任
C.信託財產獨立於受託人的固有財
D.信託管理不因意外事件的出現而終止
E.受益人無須承擔管理之責就能享受信託財產的利益
【參考答案】BCD
71-100暫缺
2. 2019年證券從業資格考試試題及答案：金融市場基礎知識（精選2）
【 #證券考試# 導語】只有堅定堅持最初的夢想走下去，再苦再累再難，堅定不移，才有可能走向成功。 證券從業資格考試頻道。
單選題。共100題，每題1分，總分100分
(1)下列不會導致基金管理人的職責終止的情形的是()。
A:被依法取消基金管理纖友資格
B:被基金份額持有人大會解任
C:依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產
D:基金業績在同行中排名靠後
答案:D
解析:
我國《證券投資基金法》規定：「有下列情形之一的，基金管理人職責終止：①被依法取消基金管理資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產;④基金合同約定的其他情形。」
(2)()應該由發行人和主承銷商在定向工具發行前確定。
A:定向投資人
B:個人投資者
C:機構投資者
D:政府投資者
答案:A
解析:定向投資人由發行人和主承銷商在定向工具發行前遴選確定。
(3)在各類債券中，()的信用等級是的。
A:金融債券
B:政府債券
C:公司債券
D:國際債券
答案:B
解析:
政府債券是政府發行的債券，由政府承擔還本付息的責任，是國家信用的體現。在各類債券中，政府債券的信用等級是的，通常被稱為「金邊債券」。
(4)外匯風險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。這說明匯率風險具有()。
A:或然性
B:不確定性
C:相對性
D:隱藏性
答案:C
解析:
外匯風險的相對性是指外匯風險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。
(5)投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構從事證券並純服務業務的人員必須具備證券專業知識和從事證券業務或者證券服務業務()年以上的經驗。
A:1
B:2
C:3
D:5
答案:B
解析:
投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構從事證券服務業務的人員必須具備證券專業知識和從事證券業務或者證券服務業務2年以上的經驗。
(6)下列關於上證50指數的說法，錯誤的是()。
A:上證50指數採用的是派許加權綜合價格指數公式計算的
B:上證50指數是根據流通市值、成交金額對股票進行綜合排名，從上證綜合指數中選擇排名前50位的股票組成的樣股
C:上證50指數以2003年12月31日為基日，以該日50隻成分股的調整市值為基期，基點為1000點
D:當樣本股名單發生變化，或樣本股的股本結構發生變化，或股價出現非交易因素的變動時，採用除數修正法修正原固定除數，以維護指數的連續性
答案:B
解析:
上證50指數是根據流通市值、成交金額對股票進行綜合排名，從上證180指數樣本中挑選上海證券市場規模大、流動性好的代表性的50隻股票組成的樣本股，以綜合反映上海證券市場市場影響力的一批龍頭企業的整體狀況。故選B。
(7)下列關於不同金融工具所反映的經濟關系的說法，錯誤的是()。
A:股票反映的是一種所有權關系
B:債券反映的是債權債務關系
C:基金反映的是～種信託關系
D:銀行儲蓄存款反映的是所有權關系
答案:D
解析:
股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證，投資者購買股票後就成為公司的股東;債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證，投資者購買債券後就成為公司的債權人;基金反映的則是一種信託關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。
(8)依照有關規定，資產評估機構申請證券評估資格，其凈資產不少於()萬元。
A:100
B:200
C:300
D:500
答案:B
解析:
按照《關於從事證券期貨相關業務的資產評估機構有關管理問題的通知》規定，資產評估機構申請證券評估資格，應當符合下列條件：①資產評估機構依法設立並取得資產評估資格3年以上，發生過吸收合並的，還應當自完成工商變更登記之日起滿1年;②質量控制制度和其他內部管毀蔽槐理制度健全並有效執行，執業質量和職業道良好;③具有不少於30名注冊資產評估師，其中最近3年持有注冊資產評估師證書且連續執業的不少於20人;④凈資產不少於200萬元。
(9)平時所說的道•瓊斯指數是指()。
A:工業股價平均數
B:運輸業股價平均數
C:公用事業股價平均數
D:股價綜合平均數
答案:A
解析:
道·瓊斯工業股價平均數，以美國埃克森石油公司、通用汽車公司和美國鋼鐵公司等30家大工商業公司股票為編制對象，能靈敏反映經濟發展水平和變化趨勢。平時所說的道·瓊斯指數就是指道·瓊斯工業股價平均數。
(10)下列不屬於《中華人民共和國銀行業監督管理法》所稱的銀行業金融機構的是()。
A:在中華人民共和國境內設立的政策性銀行
B:在中華人民共和國境內設立的城市信用合作社、農村信用合作社
C:在中華人民共和國境內設立的貸款公司
D:在中華人民共和國境內設立的商業銀行
答案:C
解析:
根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第2條規定：「本法所稱銀行業金融機構，是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。」需要說明的是「中華人民共和國境內」不包含我國的香港、澳門特別行政區和台灣地區。所以，本題中選項A、B、D所列的均屬於我國的銀行金融機構。選項C是非銀行金融機構。
(11)關於中國銀行業監督管理委員會，下列表述正確的是()。
A:統一監督管理在我國境內設立的銀行業金融機構
B:直接執行貨幣政策
C:隸屬於中國人民銀行
D:金融資產管理公司不屬於其監管的范圍
答案:A
解析:
中國銀行業監督管理委員會為國務院直屬正部級事業單位，根據授權，統一監督管理銀行、金融資產公司、信託投資公司及其他存款類金融機構，全系統參照公務員法管理。
(12)某投資者於某年10月17日在滬市買入2手X國債(該國債的起息日是6月14日，按年付息，票面利率為11.83%)，成交價132.75元;次年1月6日賣出，成交價130.26元。然後，於2月2日在深市買人y股票(屬於A股)500股，成交價10.92元;2月18日賣出，成交價11.52元。假設經紀人不收委託手續費，對國債交易傭金的收費為成交金額的0.2%，對股票交易傭金的收費為成交金額的2.8%0，買入X國債的實際付出是()元。
A:2736.68
B:2737.68
C:2738.38
D:2739.38
答案:B
解析:
①凈價交易額=成交張數×成交價=2×10×132.75=2655(元);②(6月14日～10月17日)持有天數=17+31+31+30+17=126(天);應計利息額=債券面值×票面利率÷365×持有天數=2×1000×11.83%÷365×126=81.68(元);③買入國債的交易總額=凈價交易額+應計利息=2655+81.68=2736.68(元);④傭金=2736.68×0.2%0=0.547(元)，按1元收取;⑤買入國債的實際付出為2736.68+1=2737.68(元)。(13)交易者之所以買入看漲期權，是因為他預期基礎金融工具的價格在合約期限內將會()。
A:難以判斷
B:不變
C:下跌
D:上漲
答案:D
解析:
交易者之所以買入看漲期權，是因為他預期基礎金融工具的價格在合約期限內將會上漲。如果判斷正確，按協定價買入該項金融工具並以市價賣出，則可賺取市價與協定價之間的差額;如果判斷失誤，則放棄行權，僅損失期權費。
(14)債券的()是指債券持有人的收益相對穩定，不隨發行者經營收益的變動而變動，並且可按期收回本金。
A:償還性
B:風險性
C:安全性
D:收益性
答案:C
解析:
債券的安全性是指債券持有人的收益相對穩定，不隨發行者經營收益的變動而變動，並且可按期收回本金。
(15)融資方通過境內SPV在境內市場融資稱為()。
A:境內資產證券化
B:信貸資產證券化
C:未來收益證券化
D:債券組合證券化
答案:A
解析:融資方通過境內SPV在境內市場融資則稱為境內資產證券化。
(16)A股賬戶不可用於買賣()。
A:人民幣普通股票
B:B股
C:權證
D:上市基金
答案:B
解析:A
股賬戶既可用於買賣人民幣普通股票，也可用於買賣債券、上市基金、權證等各類證券。不可用於買賣B股。
(17)中央銀行票據期限通常為()。
A:3個月～6個月
B:3個月～1年
C:3個月～3年
D:6個月～3年
答案:C
解析:
中央銀行票據簡稱「央票」，是央行為調節基礎貨幣而直接面向公開市場業務一級交易商發行的短期債券，是一種重要的貨幣政策日常操作工具，期限通常在3個月～3年。
(18)金融市場可以按照()分為發行市場、二級市場、第三市場和第四市場。
A:金融市場的重要性
B:金融產品的期限
C:金融產品交易的交割方式
D:金融工具發行和流通特徵
答案:D
解析:
金融市場按照金融工具發行和流通特徵劃分為發行市場、二級市場、第三市場和第四市場。金融資產首次出售給公眾所形成的交易市場是發行市場，又稱一級市場。金融資產發行後在不同投資者之間買賣流通所形成的市場即為二級市場，又稱流通市場。第三市場是指證券在交易所上市，在場外市場通過交易所會員的經紀人公司進行交易的市場。第四市場是大宗交易者利用電腦網路直接進行交易的市場，中間沒有經紀人的介入。所以，本題的正確答案為D。
(19)上海、深圳證券交易所規定未完成股改的股票的漲跌幅比例為()。
A:3%
B:4%
C:5%
D:6%
答案:C
解析:
上海、深圳證券交易所自2007年1月8日起對未完成股改的股票(即S股)實施特別的差異化、制度化安排，將其漲跌幅比例統一調整為5%。
(20)抵制通貨膨脹，中央銀行可採取的公開市場操作是()。
A:賣出有價證券
B:買入有價證券
C:允許提前支取特種存款
D:提前兌付央行票據
答案:A
解析:
抵制通貨膨脹，中央銀行應採取緊縮性的公開市場操作，如賣出有價證券;而選項B、C、D的措施將增加市場流動資金，屬於擴張性的公開市場操作。
(21)假設某基金2014年5月某估值日前一交易日計算的基金資產總額為9000萬元，負債總額為1500萬元，託管費率為0.2%，則該日應提取的託管費為人民幣()元。
A:398
B:416
C:411
D:441
答案:C
解析:
基金託管費是指基金託管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用。該基金當日應提取的託管費=(9000-1500)×0.2%÷365H0.0411(萬元)=411(元)。
(22)可交換債券與可轉換債券共同採用的交割方式是()。
A:股票交割
B:現金交割
C:混合交割
D:黃金交割
答案:A
解析:
可交換債券與可轉換債券交割方式不同。前者在國外有股票、現金和混合3種交割方式，後者一般採用股票交割。
(23)期貨對沖交易以()的方式結束交易。
A:實物交割
B:現金交割
C:結清差價
D:對沖平倉
答案:C
解析:
期貨交易中的對沖是指交易者利用期貨合約標准化的特徵，在開倉和平倉的時候分別做兩筆品種、數量、期限相同但方向相反的交易，並且不進行實物交割，而是以結清差價的方式結束交易的獨特交易機制。
(24)下列不屬於金融危機特徵的是()。
A:經濟總量與經濟規模出現較大幅度的縮減
B:企業大量倒閉，失業率提高，社會普遍的經濟蕭條
C:地區性債務危機凸顯
D:整個區域內貨幣幣值出現較大幅度的貶值
答案:C
解析:
金融危機的特徵包括：①人們預期經濟未來將更加悲觀;②整個區域內貨幣幣值出現較大幅度的貶值;③經濟總量與經濟規模出現較大幅度的縮減，經濟增長受到打擊;④企業大量倒閉，失業率提高，社會經濟蕭條;⑤有時候甚至伴隨著社會動盪或國家政治層面的動盪。
(25)兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易是()。
A:互換
B:期貨
C:期權
D:遠期
答案:A
解析:
金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易。
(26)一般情況下，優先股票的股息率是()的，其持有者的股東權利受到一定限制。
A:不確定
B:固定
C:隨公司盈利變化而變化
D:浮動
答案:B
解析:
優先股票是一種特殊股票，在其股東權利、義務中附加了某些特別條件。優先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權利受到一定限制，但在公司盈利和剩餘財產的分配上比普通股票股東享有優先權。
(27)()是一般意義上的優先股票，其優先權不是體現在股息多少上，而是在分配順序上。
A:非參與優先股票
B:參與優先股票
C:可轉換優先股票
D:可贖回優先股票
答案:A
解析:
非參與優先股票是指除了按規定分得本期固定股息外，無權再參與對本期剩餘盈利分配的優先股票。非參與優先股票是一般意義上的優先股票，其優先權不是體現在股息多少上，而是在分配順序上。
(28)深圳證券交易所規定，採用競價交易方式的，每個交易日的()為開盤集合競價時間。
A:9：15～9：25
B:9：20～9：25
C:9：25～9：30
D:14：57～15：00
答案:A
解析:
深圳證券交易所規定，採用競價交易方式的，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間。
(29)下列關於窗口指導的說法，不正確的是()。
A:中央銀行利用自己的聲望和地位，使用口頭或書面的形式
B:以限制貸款增減額為主要特徵
C:以限制存貸款增減額為主要特徵
D:僅是一種指導，不具有法律效力
答案:C
解析:
窗口指導是指中央銀行利用自己的地位與聲望，使用口頭或書面的形式，向金融機構通報金融形勢，說明中央銀行意圖，勸其採取某些相應措施，貫徹中央銀行的貨幣政策，選項A正確。以限制貸款增減額為主要特徵的窗口指導，作為一項貨幣政策工具，雖然僅是一種指導，不具有法律效力，但發展到今天，已經轉化為一種具有一定強制性的手段。選項B、D正確。
(30)發生在保險人和投保人之間的保險行為被稱為()。
A:原保險
B:再保險
C:人身保險
D:財產保險
答案:A
解析:
發生在保險人和投保人之間的保險行為，稱之為原保險。發生在保險人與保險人之間的保險行為，稱之為再保險。
(31)證券投資基金在美國被稱為()。
A:證券投資信託基金
B:共同基金
C:信託產品
D:單位信託基金
答案:B
解析:證券投資基金在美國被稱為共同基金。
(32)債券是一種()。
A:有期證券
B:無期證券
C:永久證券
D:終生證券
答案:A
解析:
債券一般有規定的償還期，期滿時債務人必須按時歸還本金，因此，債券是一種有期證券。
(33)最有影響的政治因素是()。
A:政權更迭
B:政治領導人更迭
C:戰爭
D:國際政治局勢變化
答案:C
解析:
戰爭是最有影響的政洽因素。戰爭會破壞社會生產力，使經濟停滯、生產凋敝、收入減少、利潤下降。
(34)下列不屬於證券金融公司從事轉融通業務權益處理的是()。
A:證券金融公司開立轉融通業務的證券資金賬戶
B:擔保證券的記錄以及發行人權利的行使
C:投資收益的處分
D:持券信息披露義務
答案:A
解析:
證券金融公司從事轉融通業務的權益處理包括：①擔保證券的記錄以及發行人權利的行使。②投資收益的處分。③持券信息披露義務。
(35)在沒有優先股票的條件下，以公司凈資產除以發行在外的普通股票的股數求得()。
A:每股賬面價值
B:每股內在價值
C:每股票面價值
D:每股清算價值
答案:A
解析:
股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產，在沒有優先股的條件下，每股賬面價值等於公司凈資產除以發行在外的普通股票的股數。
(36)託管費通常按照基金資產()的一定比率計算。
A:凈值
B:總值
C:市場價值
D:公允價值
答案:A
解析:
託管費通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算並累計，按月支付給託管人。
(37)上市公司最常見、最主要的資本公積金來源是()。
A:股票發行溢價
B:接受的贈與
C:資產增值
D:因合並而接受其他公司資產凈額
答案:A
解析:
股份公司的資本公積金主要來源於股票發行的溢價收入、接受的贈與、資產增值、因合並而接受其他公司資產凈額等。其中，股票發行溢價是上市公司最常見、最主要的資本公積金來源。
(38)扣除通貨膨脹影響後的利率稱為()。
A:公定利率
B:名義利率
C:實際利率
D:市場利率
答案:C
解析:
如果發生通貨膨脹，投資者所得的貨幣購買力會貶值，因此投資者所獲得的真實收益必須剔除通貨膨脹影響，這就是實際利率。
(39)投資者在購買封閉式基金時，在基金價格之外要支付()。
A:申購費
B:印花稅
C:贖回費
D:手續費
答案:D
解析:投資者在買賣封閉式基金時，在基金價格之外要支付手續費。
(40)調節貨幣市場資金供求的杠桿是()。
A:利息
B:利率
C:匯率
D:購買力
答案:B
解析:利率是資金的價格，是調節貨幣市場資金供求的杠桿。
(41)證券從業人員誠信信息記錄中的警示信息的具體內容不包括()。
A:受到證券交易所談話提醒
B:拒絕中國證監會或其派出機構的檢查或調查
C:在執業注冊或變更過程中隱瞞或編造有關情況
D:無正當理由不參加持續培訓或執業證書年檢
答案:A
解析:
證券從業人員誠信信息記錄中的警示信息的具體內容包括：受到中國證監會談話提醒、拒絕中國證監會或其派出機構的檢查或調查、在執業注冊或變更過程中隱瞞或編造有關情況、無正當理由不參加持續培訓或執業證書年檢、被投訴、違反所在機構內部管理制度。其中投訴信息記錄的內容包括：被投訴者和投訴者基本情況、投訴事實、調查核實情況、處理結果。無明顯事實根據的匿名投訴不予記錄;經調查不屬實的投訴不予記錄。
(42)下列不屬於多元化投資組合作用的是()。
A:藉助於資金龐大的優勢使每個投資者面臨的投資風險變小
B:藉助於投資者眾多的優勢使每個投資者面臨的投資風險變小
C:利用不同投資對象之間收益率變化的相關性，達到分散投資風險的目的
D:消除系統性風險
答案:D
解析:
通過多元化的投資組合，
一方面藉助於資金龐大和投資者眾多的優勢使每個投資者面臨的投資風險變小;另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關性，達到分散投資風險的目的。
(43)公開發行的債券，在銷售期內售出的債券面值總額占擬發行債券面值總額的比例不足()，視為發行失敗。
A:30%
B:40%
C:50%
D:70%
答案:C
解析:
公開發行的債券，在銷售期內售出的債券面值總額占擬發行債券面值總額的比例不足50%的，或未能滿足債券上市條件的，視為發行失敗。
(44)依照不同的發行本位，國債可以分為()。
A:流通國債與非流通國債
B:實物國債與貨幣國債
C:短期國債與中長期國債
D:實物債券與貨幣債券
答案:B
解析:依照不同的發行本位，國債可以分為實物國債和貨幣國債。
(45)下列不屬於我國金融衍生品市場的是()。
A:交易所交易市場
B:銀行間市場
C:銀行櫃台市場
D:證券公司櫃台
答案:D
解析:
我國金融衍生工具市場分為交易所交易市場、銀行間市場和銀行櫃台市場3個部分。
(46)中國銀監會選擇以()作為我國混合資本工具的主要形式。
A:銀行間市場發行的債券
B:政策性銀行間市場發行的債券
C:金融機構間市場發行的債券
D:政府發行的債券
答案:A
解析:
中國銀監會借鑒其他國家對混合資本工具的有關規定，嚴格遵照《巴塞爾協議》要求的原則特徵，選擇以銀行間市場發行的債券作為我國混合資本工具的主要形式，並由此命名我國的混合資本工具為混合資本債券。
(47)()是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉增權益。
A:除息
B:除權
C:派發
D:含權
答案:B
解析:除權是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉增權益。
(48)下列各項中，()不是我國證券賬戶的種類。
A:人民幣普通股票賬戶
B:人民幣特種股票賬戶
C:證券投資基金賬戶
D:權證交易賬戶
答案:D
解析:
按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。
(49)假設某企業持面額1000萬元、剩4個月到期的銀行承兌匯票到某銀行申請貼現。該銀行扣收20萬元貼現利息後將余額980萬元付給該企業，則這筆貼現業務執行的年貼現率為()。
A:6%
B:2%
C:4%
D:4.08%
答案:A
解析:銀行貼現付款額=票據面額×年貼現率×到期天數(或到期月數)/365(或12)。即1000×年貼現率×4/12=20，年貼現率=6%。
(50)B股是指()。
A:境外上市外資股
B:我國香港上市外資股
C:紐約上市外資股
D:我國境內上市外資股
答案:D
解析:
境內上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集並在我國境內上市的股份，投資者限於：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門、台灣地區的自然人、法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。這類股票稱為8股。
3. 2019年證券從業考試試題及答案：金融市場基礎知識（訓練題5）
I國庫券
II銀行承兌匯票
III銀行短期存款
IV商業票據
A.II、IV
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
貨幣市場基金的投資對象是：
(1)國庫券(2)銀行承兌匯票(3)銀行短期存款(4)商業票據
2、下列有關基金管理橘旦衡費表述正確的是()。
I基金管理費通常按照每個估值日基金凈資產的一定比率(年率)逐日計算，累計至每月月底，按月支付
II管理費率的大小通常與基金規模成正比，與風險成反比
III目前我國基金大部分按照1.5%的比例計算基金管理費，債券型基金的管理費率一般低於1%，貨幣市場基金的管理費率為0.33%
IV管理費通常直接向投資者收取
A.I、III
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
管理費率的大小通常與基金規模成反比，與風險成正比;管理費通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產中扣除，不另向投資者收取。
3、封閉型基金的交易價格()。
I並不必然反映基金凈資產值
II受市場供求關系影響
III固定不變
IV會出現折價現象
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
封閉型基金的交易價格並不是固定不變的。
4、以下不屬於間接融資的特點的是()
Ⅰ.間接性
Ⅱ.分散性
Ⅲ.部分不可逆性
Ⅳ.信譽的差異性較小
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案是：A，
解析
間接融資的特點：(1)間接性(2)相對集中性(3)信譽的差異性較小(4)全部具有可逆性(5)融資主動權掌握在金融中介手中
5、關於股票價值與價格的敘述正確的是()
I股票的賬面價值又稱面值，即在股票票面上標明的金額
II股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格，從理論上說，股票價格應由其價值決定
III股票及其他有價證券的理論價格是根據現值理論而來的
IV股票的市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格，股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響
A.I、II
B.II、III
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：B，
解析
此題考察對股票價值和價格的理解。股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格。股票的票面價值又稱面值，即在股票票面上標明的金額。
6、憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的區別有()
I是否免稅不同。憑證式國債免繳利息稅，儲蓄國債(電子式)不免
II申請購買手續不同。憑證式國債可持現金直接購買;儲蓄國債(電子式)需開立個人國債託管帳戶並指定對應的資金帳戶後購買
III付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲蓄國債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種
IV發行對象不同。憑證式國債的發行對象主要是個人，部分機構也可認購;儲蓄國債(電子式)的發行對象僅限個人，機構不允許購買或者持有
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、IV
正確答案遲消是：B，
解析
儲蓄國債也免稅。
7、全面風險管理是一種以先進的風險管理理念為指導，以()等全面的風險管理圓做概念為核心的一種嶄新的風險管理模式。
I全球的風險管理體系
II全面的風險管理范圍
III全新的風險管理方法
IV全員的風險管理文化
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、IV
正確答案是：C，
解析
全面風險管理是一種以先進的風險管理理念為指導，以全球的風險管理體系、全面的風險管理范圍、全程的風險管理過程、全新的風險管理方法、全員的風險管理文化、全額的風險管理計量等全面的風險管理概念為核心的一種嶄新的風險管理模式。
8、根據證監會的規定，可以接受證券公司提供IB業務的期貨公司有()
I證券公司全資擁有的期貨公司
II證券公司控股的期貨公司
III與證券公司被同一機構控制的期貨公司
IV與證券公司無業務往來的公司
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
證券公司只能接受其全資擁有或控股的、或者被同一機構控制的期貨公司的委託從事介紹業務，不能接受其他期貨公司的委託從事介紹業務。
9、下列屬於直接融資的特點的是()
Ⅰ.相對集中性
Ⅱ.差異性較大
Ⅲ.部分不可逆性
Ⅳ.相對較強自主性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
直接融資的特點：直接性、分散性、差異性較大、部分不可逆性、相對較強自主性。
10、風險識別的主要內容包括()。
Ⅰ感知風險
Ⅱ檢測風險
Ⅲ分析風險
Ⅳ監控風險
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
在風險管理中，風險識別的主要內容包括感知風險和分析風險。
11、金融現貨與金融期貨的區別()
Ⅰ交易對象不同
Ⅱ交易目的不同
Ⅲ結算方式不同
Ⅳ交易方式不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：A，
解析
此題選項說法都是正確的。
12、證券服務機構包括()等從事證券服務業務的機構
I投資咨詢機構
II財務顧問機構
III資信評級機構
IV資產評估機構
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：B，
解析
證券服務機構包括：投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所、律師事務所等從事證券服務業務的機構。
13、開放式基金和封閉式基金的區別在於()。
I基金單位交易價格的計算標准不同
II基金單位的交易方式不同
III發行規模限制的不同
IV期限不同
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
另外還有凈值公布的時間不同、交易費用不同和投資策略不同等7項不同。
14、政策性銀行金融債券的發行申請應包括()。
I.發行數量
II.期限安排
III.發行方式
IV.近3年監管指標情況
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、III、IV
正確答案是：C，
解析
政策性銀行金融債券的發行申請應包括發行數量、期限安排、發行方式等內容。
15、債券投資風險相對低於股票投資，是因為()
I債券利息是公司固定支出，屬於費用范圍;股票的股息紅利是公司利潤一部分，公司有盈利才能支付
II倘若公司破產，清理資產有餘額償還時，債券償付在前，股票償付在後
III在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價格也較穩定;而股票無固定期限和利率，市場價格波動頻繁
IV債券的投資收益高於股票
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
此題考查債券風險較低的原因，主要有三點。債券與股票相比，不好比較投資收益。
4. 2019年證券從業資格考試試題及答案：金融市場基礎知識（精選6）
【 #證券考試# 導語】學習是一個長期堅持的過程，對於證券從業資格而言，每天進步一點點，基礎扎實一點點，日積月累，考試就會更容易一點點。 考 網證券從業資格考試頻道。
(1)中國城鎮職工養老保險基金規定個人和企業分別按照職工本人上年工資總額的8%和()繳納保險費。
A:10%
B:15%
C:20%
D:25%
答案:C
解析:
目前，中國城鎮職工養老保險基金實行社會統籌與個人賬戶相結合的制度，
個人和企業分別按職工本人上年工資總額的8%和20%繳納保險費。
(2)下列不屬於證權證券和設權證券特點的是()。
A:設權證券指權利的發生是以證券的製作和存在為條件的
B:證權證券是權利的載體，權利是已經存在的
C:設權證券是指證券是權利一種物化的外在形式
D:證權證券包括股票
答案:C
解析:
設權證券是指證券所代表的權利本來不存在，而是隨著證券的製作而產生，即權利的發生是以證券的製作和存在為條件的。證權證券是指證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經存在的。股票代表的是股東權利，它的發行是以股份的存在為條件的，股票只是把已存在的股東權利表現為證券的形式，它的作用不是創造股東的權利，而是證明股東的權利。所以說，股票是證權證券。
(3)下列關於證券投資基金的說法，不正確的是()。
A:將分散的資金集中起來以信託方式交給專業機構進行投資運作，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能
B:由於基金的投資風格日趨於多樣化，十分不利於證券市場的穩定和發展
C:基金的特點是將零散的資金匯集起來，交給專業機構投資於各種金融工具，以謀取資產的增值，基金對投資的最低限額要求不高
D:基金作為一種主要投資於證券市場的金融工具，它的出現和發展增加了證券市場的投資品種，擴大了證券市場的交易規模，起到了豐富和活躍證券市場的作用
答案:B
解析:
基金有利於證券市場的穩定，主要體現在：基金由專業投資人士經營管理，其投資經驗比較豐富，信息資料齊備，分析手段較為先進，投資行為相對理性，客觀上能起到穩定市場的作用。同時，基金一般注重資本的長期增長，多採取長期的投資行為，較少在證券市場上頻繁進出，能減少證券市場的波動。因此，基金的存在對證券市場的穩定發揮著重要作用。基金有利於證券市場發展，體現為：基金作為一種主要投資於證券的金融工具，它的出現和發展增加了證券市場的投資品種，擴大了證券市場的交易規模，喚信起到了豐富活躍證券市場的作用。隨著基金的發展壯大，它已成為推動證券市場發展的重要動力。故選B。
(4)風險厭惡者通過金融市場將風險轉嫁給他人，體現了金融市場的()。
A:資源配置的功能
B:聚斂資金的功能
C:調節微觀經濟的功能
D:風險再分配功能
答案:D
解析:
風險厭惡者通過金融市場將風險轉嫁給他人，是一種風險的再分配，體現了金融市場的風險再分配功能。
(5)我國股票基金大部分按照()比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低於()。
A:2.5%，2%
B:2%，2.5%
C:1.5%，1%
D:1%，1.5%
答案:C
解析:
目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低於1%。
(6)在「客戶交易結算資金第三方存管」制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由念鏈頌()配合完成。
A:中國結算公司、存管銀行
B:證券交易所、證券公司
C:證券公司、存管銀行
D:證券交易所、存管銀行
答案:C
解析:
在「客戶交易結算資金第三方存管」制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與存管銀行(即客戶在與證券公司合作的商業銀行中指定的存放客戶交易結算資金的銀行)配合完成。
(7)下列關於委託撤銷的說法，錯誤的是()。
A:在委託未成交之前，客戶有權變更和撤銷委仔鄭托
B:證券營業部申報競價成交後，買賣即告成立，成交部分不得撤銷
C:在委託未成交之前，客戶變更或撤銷委託，在採用證券經紀商場內交易員進行申報況下，證券經紀商營業部業務員須即刻執行並將執行結果告知客戶
D:在委託未成交之前，客戶變更或撤銷委託，在採用客戶或證券經紀商營業部業務員申報的情況下，客戶或證券經紀商營業部業務員可直接將撤單信息通過電腦終端證券交易所交易系統，辦理撤單
答案:C
解析:
在委託未成交之前，客戶變更或撤銷委託，在採用證券經紀商場內交易員進行申報的情況下，證券經紀商營業部業務員須即刻通知場內交易員，經場內交易員操作確認後，立即將執行結果告知客戶。
(8)證券公司債券的合格投資者要求注冊資本在()萬元以上，或者經審計的凈資產在2000萬元以上。
A:1000
B:2000
C:3000
D:4000
答案:A
解析:
證券公司債券的合格投資者要求注冊資本在1000萬元以上，或者經審計的凈資產在2000萬元以上。
(9)我國多層次資本市場中，對於促進企業特別是中小微企業股權交易和融資，鼓勵科技創新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環節的支持，具有積極作用的是()。
A:主板市場
B:創業板市場
C:三板市場
D:四板市場
答案:D
解析:
四板市場又稱區域性股權交易市場，是為特定區域內的企業提供股權、債權的轉讓和融資服務的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。對於促進企業特別是中小微企業股權交易和融資，鼓勵科技創新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環節的支持，具有積極作用。
(10)金融期權合約本身作為金融期權的基礎資產，稱為()。
A:綜合期權
B:復合期權
C:疊加期權
D:嵌入式期權
答案:B
解析:隨著金融期權的日益發展，其基礎資產還有日益增多的趨勢，不少金融期貨無法交易的金融產品均可作為金融期權的基礎資產，甚至連金融期權合約本身也成了金融期權的基礎資產，即所謂復合期權。
(11)投資者需要通過()領取相應的紅利、股息、債息、債券兌付款等。
A:證券公司
B:證券登記結算機構
C:其託管證券公司
D:證券交易所
答案:C
解析:投資者需要通過其託管證券公司領取相應的紅利、股息、債息、債券兌付款等。
(12)()是指投資者將持有的證券委託給證券公司保管，並由後者代為處理有關證券權益事務的行為。
A:證券託管
B:證券存管
C:證券交付
D:證券交易
答案:A
解析:
一般意義上，證券託管是指投資者將持有的證券委託給證券公司保管，並由後者代為處理有關證券權益事務的行為。
(13)證券交易所是()線監管者。
A:1
B:2
C:3
D:4
答案:A
解析:證券交易所是一線監管者。
(14)一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產業市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經濟活化作用的金融產品是()。
A:股票
B:債券
C:基金
D:信託
答案:D
解析:
信託在國外已有3800年的歷史，因為它一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產業市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經濟活化作用。
(15)證券交易所實行()管理。
A:自律
B:他律
C:主動
D:被動
答案:A
解析:
我國《證券法》第102條規定：「證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監督證券交易，實行自律管理的法人。」
(16)從2002年第2期開始，憑證式國債的發行期限縮短至()以內。
A:1個月
B:1個季度
C:半年
D:1年
答案:A
解析:
從2002年第2期開始，憑證式國債的發行期限改為1個月，發行款的上劃採取一次繳款辦法，國債發行手續費也由財政部一次撥付。
(17)()是指公司的決策人員與管理人員在經營管理過程中出現失誤而導致公司營利水平變化，從而使投資者預期收益下降的可能。
A:經營風險
B:流動性風險
C:信用風險
D:財務風險
答案:A
解析:
經營風險是指公司的決策人員與管理人員在經營管理過程中出現失誤而導致公司營利水平變化，從而使投資者預期收益下降的可能。
(18)投資者如不在委託單上特別註明，有效期均按()處理。
A:當日有效
B:約定日有效
C:無效
D:撤銷
答案:A
解析:
當日有效是指從委託之時起至當日證券交易所營業終了之時止的時間內有效。一般投資者如不在委託單上特別註明，均按當日有效處理。
(19)目前，上市證券的集中交易主要採用的是()方式。
A:總額結算
B:凈額結算
C:差額結算
D:統一結算
答案:B
解析:
目前，上市證券的集中交易主要採用凈額結算方式，結算參與人必須按照貨銀對付原則的要求，根據清算結果，向證券登記結算公司足額交付應付的證券和資金，並為交易行為提供交收擔保。
(20)()以動產或權利作擔保，通常以股票、債券或其他證券為擔保。
A:抵押債券
B:質押債券
C:保證債券
D:無擔保債券
答案:B
解析:質押債券以動產或權利作擔保，通常以股票、債券或其他證券為擔保。
(21)證券公司的自營業務投資規模不超過凈資本的()%的，無須取得證券自營業務資格。
A:80
B:85
C:90
D:95
答案:A
解析:證券公司將自有資金投資於依法公開發行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據等風險較低、流動性較強的證券，或者委託其他證券公司或者基金管理公司進行證券投資管理，且投資規模合計不超過其凈資本80%的，無須取得證券自營業務資格。
(22)下列關於儲蓄國債(電子式)特點的說法，錯誤的是()。
A:針對個人投資者，不向機構投資者發行
B:採用實名制，不可流通轉讓
C:收__________益安全穩定，由人民銀行負責還本付息，免繳利息稅
D:採用電子方式記錄債權
答案:C
解析:儲蓄國債(電子式)收益安全穩定，由財政部負責還本付息，免繳利息稅。故選C。
(23)金融時報證券交易所指數(也譯為「富時指數」)是()權威的股價指數。
A:美國
B:英國
C:德國
D:日本
答案:B
解析:
金融時報證券交易所指數(也譯為「富時指數」)是英國權威性的股價指數，原由《金融時報》編制和公布，現由《金融時報》和倫敦證券交易所共同擁有的富時集團編制。
(24)()方式是指監管人員到商業銀行約見高級管理人員，要求其就業務活動和風險管理重大事項進行說明。
A:市場准入
B:監管談話
C:非現場監管
D:現場監管
答案:B
解析:
銀監會的監管措施包括市場准入、現場檢查、非現場監管、監管談話、信息披露監管。題干所述為監管談話方式。
(25)基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金持有的股票總市值的()%。
A:4
B:8
C:10
D:20
答案:D
解析:
基金在任何交易日日終，持有的賣出期貨合約價值不得超過基金持有的股票總市值的20%。
(26)下列不能擔任國際債券發行人的是()。
A:各國政府、政府所屬機構
B:銀行或其他金融機構
C:自然人
D:工商企業及國際組織
答案:C
解析:
國際債券的發行人主要是各國政府、政府所屬機構、銀行或其他金融機構、工商企業及一些國際組織等。
(27)某一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發行的債券是()
A:國際債券
B:亞洲債券
C:外國債券
D:歐洲債券
答案:A
解析:
國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發行的債券。
(28)除一般規定的條件以外，公開發行可轉換債券還必須滿足最近3個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低於()的條件。
A:6%
B:5%
C:4%
D:3%
答案:A
解析:
除一般規定的條件以外，公開發行可轉換債券還必須滿足以下條件：①最近3個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低於6%，扣除非經常性損益後的凈利潤與扣除前的凈利潤相比以低者為計依據;②本次發行後累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產額的40%;③最近3個會計年度實現的年均可分配利潤不少於公債券1年的利息。
(29)下列關於證券流通市場組織方式的說法，正確的是()。
A:場內交易包括證券交易所交易和櫃台交易
B:場外交易是指在證券交易所以外進行的交易
C:在各國金融市場的發展歷程中，無論是參與者、交易品種還是交易數量，場內交易均佔主導地位
D:證券交易所在一級市場上處於核心地位
答案:B
解析:
櫃台交易屬於場外交易，選項A錯誤。隨著交易品種的擴大和現代通信技術的發展，場外交易已經佔主導地位，選項C錯誤。證券交易所在一級市場上處於核心地位，選項D錯誤。
(30)對於持有和買賣上海證券交易所上市證券的投資者，未辦理指定交易的投資者的證券暫由()託管，其紅利、股息、債息、債券兌付款在辦理指定交易後可領取。
A:中國證券登記結算有限責任公司
B:中國證券登記結算有限責任公司上海分公司
C:交易參與人
D:證券公司
答案:B
解析:
對於持有和買賣上海證券交易所上市證券的投資者，辦理的指定交易一經確認，其與指定交易證券公司(指定的交易參與人)的託管關系即建立，即投資者持有的上海市場證券將由其指定的證券公司負責託管，投資者需要通過其託管證券公司領取相應的紅利、股息、債息、債券兌付款等。未辦理指定交易的投資者的證券暫由中國證券登記結算有限責任公司上海分公司託管，其紅利、股息、債息、債券兌付款在辦理指定交易後可領取。
(31)我國有權調整金融機構人民幣存貸款基準利率的機構是()。
A:財政部
B:國家發展改革委員會
C:中國銀行業監督管理委員會
D:中國人民銀行
答案:D
解析:中國人民銀行有權調整金融機構存貸款基準利率。
(32)股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬於()。
A:資本證券
B:虛擬證券
C:證權證券
D:實物證券
答案:A
解析:
發行股票是股份公司籌措自有資本的手段。因此，股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬於資本證券。
(33)()應當建立市場准人制度，並根據證券法規的規定或者中國證監會的要求，限制或者禁止特定證券投資者的證券交易行為。
A:證券交易所
B:中國證券業協會
C:證券公司
D:中國證監會派出機構
答案:A
解析:
證券交易所應當建立市場准入制度，並根據證券法規的規定或者中國證監會的要求，限制或者禁止特定證券投資者的證券交易行為。除此之外，證券交易所不得限制或者禁止證券投資者的證券買賣行為。
(34)企業債券籌集的資金可用於()。
A:房地產買賣
B:本企業的生產經營
C:股票買賣
D:彌補虧損
答案:B
解析:
根據《國家發展改革委關於推進企業債券市場發展、簡化發行核准程序有關事項的通知》，企業債券籌集的資金可用於本企業的生產經營，包括固定資產投資項目、收購產權(股權)、調整債務結構和補充營運資金。
(35)CBOE推出的中國指數期貨()。
A:以在紐約證券交易所、納斯達克證券市場或美國證券交易所上市的15隻中國公司股票為樣本
B:合約結算日為到期月的第3個星期五，採用非現金結算
C:主要基於海外上市的中國公司
D:合約標准為每點100元，最小變動價位為0.05點
答案:C
解析:CBOE
推出的中國指數主要基於海外上市的中國公司，以在紐約證券交易所、納斯達克證券市場或美國證券交易所上市的16隻中國公司股票為樣本，按照等值美元加權平均計算而成。中國指數期貨是標准化合約，代號為CX，交易時間為芝加哥時間8：30～15：15，交易平台為CBOEdirect電子交易平台。合約標准為每點100美元，最小變動價位為0.05點，合約結算日為到期月的第3個星期五，採用現金結算。
(36)在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構發行的證券稱為()。
A:股票
B:公司債券
C:商業票據
D:金融證券
答案:D
解析:在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構發行的證券稱為金融證券，其中金融債券尤為常見。
(37)政府債券的特徵不包括()。
A:安全性高
B:流通性強
C:收益穩定
D:低稅待遇
答案:D
解析:政府債券的特徵有：①安全性高;②流通性強;③收益穩定;④免稅待遇。
(38)下列不符合基金資產估值規則的是()。
A:基金管理人應於每兩個交易日對基金資產進行估值
B:基金管理人雖然必須按規定對基金凈資產進行估值，但遇到某些特殊情況，可以暫停估值
C:採用估值技術確定公允價值時，應盡可能使用市場參與者在定價時考慮的所有市場參數，並應通過定期校驗，確保估值技術的有效性
D:基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程
答案:A
解析:
基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。基金管理人應於每個交易日當天對基金資產進行估值。基金管理人雖然必須按規定對基金凈資產進行估值，但遇到下列特殊情況，可以暫停估值，採用估值技術確定公允價值時，應盡可能使用市場參與者在定價時考慮的所有市場參數，並應通過定期校驗，確保估值技術的有效性。
(39)中央銀行在金融市場買賣有價證券的行為屬於()。
A:窗口指導
B:存款准備金
C:公開市場指導
D:再貸款
答案:C
解析:
中央銀行為達到貨幣政策目標會採取一些手段，即貨幣政策工具。而存款准備金制度、再貼現政策和公開市場業務，被稱為中央銀行的三大法寶，是最主要的貨幣政策工具。其中買賣有價證券的行為屬於公開市場業務，它是指中央銀行在金融市場上買進或賣出政府債券，以實施宏觀貨幣政策的活動。如經濟擴張時，實行賣出政府債券的政策，可以減少商業銀行的超額准備金，降低它的信貸能力，減少市場的貨幣供應量，促使貸款利率上漲，遏制過度的投資需求。
(40)貨幣市場基金的投資對象是()。
A:銀行長期存款
B:國債
C:公司長期債券
D:銀行承兌票據及商業票據
答案:D
解析:
貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在1年以內，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據及商業票據等貨幣市場工具。
(41)下列不屬於定向資產管理業務特點的是()。
A:證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務
B:具體投資的方向在資產管理合同中約定
C:適用於為多個客戶辦理定向資產管理業務
D:必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行
答案:C
解析:
定向資產管埋業務的特點包括：①證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務。②具體投資的方向在資產管理合同中約定。③必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行。
(42)債券是一種()憑證。
A:債權債務
B:所有權、使用權
C:設權
D:轉讓權
答案:A
解析:
債券是一種有價證券，是社會各類經濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、按一定利率定期支付利息並到期償還本金的債權債務憑證。
(43)根據規定企業債券的利率不得高於銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的()。
A:30%
B:40%
C:45%
D:50%
答案:B
解析:
《企業債券管理條例》規定，企業債券的利率不得高於銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%;公司債券的利率或價格由發行人通過市場詢價確定。
(44)設立證券登記結算公司，自有資金不少於人民幣()億元。
A:2
B:3
C:4
D:5
答案:A
解析:
設立證券登記結算公司必須經國務院證券監督管理機構批准，自有資金不少於人民幣2億元。
(45)()年無記名國債退出國債發行舞台。
A:1999
B:2000
C:2001
D:2002
答案:B
解析:
隨著2000年國家發行的最後一期實物券(1997年3年期債券)的全面到期，無記名國債宣告退出國債發行市場的舞台。
(46)證券金融公司轉融通業務的保證金中的貨幣資金比例不得低於()%。
A:15
B:20
C:25
D:30
答案:A
解析:
證券金融公司開展轉融通業務，應當向證券公司收取一定比例的保證金，確定並公布可充抵保證金證券的種類和折算率。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應收取保證金的比例不得低於15%。
(47)實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃被稱為()。
A:經營租賃
B:設備租賃
C:短期租賃
D:長期租賃
答案:B
解析:
融資租賃又稱設備租賃，是指實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃。
(48)通過各種通訊方式，不通過集中的交易場所，實行分散的、一對一交易的衍生工具是指()。
A:場外交易市場(OTC)交易的衍生工具
B:獨立衍生工具
C:嵌入衍生工具(EmbeddedDerivatives)
D:信用衍生工具
答案:A
解析:0TC
交易的衍生工具是指通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具，例如金融機構之間、金融機構與大規模交易者之間進行的各類互換交易和信用衍生品交易。
(49)我國發行的主要的國際債券品種不包括()。
A:政府債券
B:金融債券
C:可轉換公司債券
D:熊貓債券
答案:D
解析:
我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有以下幾種：①政府債券;②金融債券;③可轉換公司債券。
(50)普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的()。
A:營銷權
B:支配公司財產的權利
C:特許經營權
D:基本權利和義務
答案:D
解析:普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務。
5. 公司金融期中考試題。 求答案，務必今天回答。
第一題的答案應該是10999.75元
第二題的答案應該是13769.85元
第三題的答案是2128.08元，382863.25元
論述題太麻煩
分析題：專
他們的計算屬方式是613*12/5000=1.4712，所以算出年利率為47.12%，但是因為是月供分期，並不是一下子就給了613*12元，而是分月給，所以要算上每個月的那部分還款的時間價值，所以利率應該到不了這么高。
6. 幾個金融機構徵信業務考試的試題，求助答案。
1、2011年上線的新版個人信用報告有2011銀行版、2011銀行異議版、2011個人版、2011個人明細版、2011徵信中心版、 社會版、政府版等七個版本。
2、企業和個人徵信系統統稱為「金融信用信息基礎資料庫」。
7. 金融客戶經理考試題
商業銀行目前經營的主要收入來源是公司客戶的存貸利差和中間業務收入，所以與公司客戶打交道的客戶經理是否符合競爭的需要就是衡量銀行業務開展順利的標准。一般來說，商業銀行客戶經理應該具備如下幾點基本要求。首先，客戶經理須具備全天候、全方位的展業思維。其中全天候指不論在什麼時間(包括在工作時間以外)，客戶經理都要有良好的客戶發掘意識；全方位是指客戶經理能對客戶提供全面的銀行金融產品服務。其次，客戶經理須擁有適當的推銷技巧。如某客戶經理參加某課程並不是為了學習知識，他也許對所學知識一點興趣都沒有，而純粹是為了推銷業務。但當他剛加入學習班時，還不能暴露自己的真實身份，先用自己的名片，待打成一片後找到營銷對象(Fact finding)後再用銀行名片。最後，客戶經理要會把握營銷時機。過早進入營銷階段不但不會提高成功率，反而容易暴露意圖造成在與客戶談判過程中處於不利的局面，同時會成為其他商業銀行客戶經理營銷時候的比較基礎。
客戶經理職責
一、業務拓展(一)客戶需求調查與研究一般主要由銀行調研部門負責市場研究，但客戶經理可以不斷提供行業動態信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等)並反映客戶實際需求。由於有時某銀行推出新的公司業務產品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數(如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告)。當然，要提高客戶經理提供信息的積極性，就需要在考核中統籌考慮客戶經理這方面的成績。(二)客戶選擇與分析1、發掘客戶的有效途徑(1)現有客戶推薦。如法式銀行要求現有客戶每年提供5個客戶(但不強求)。(2)親友及同事推薦。特別是個人銀行業務，如信用卡業務。(3)再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發展客戶的速度較快。(4)報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經理每天做所負責行業的剪報，以免客戶經理浪費時間只看娛樂專欄。如發現某間公司一年後要上市，可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然後傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時後再打電話詢問是否收到傳真，並由此打開話頭，最後可以要求面見，這樣做一般效果不錯。(5)上市公司名錄。(6)行業性公司名錄/專業人士名錄。(7)展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，並交談幾句，了解情況，以決定是否作進一步的跟進。(8)社團/社區組織及其活動。(9)其它渠道。如通知行、現有客戶的顧客——供應商及其他經營夥伴等。(10)COLD CALL(陌生拜訪)。對初入道客戶經理較適用。香港有個形象的說法叫「洗樓」，即先准備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料，然後從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持並做出經驗來了，仍會有不小的斬獲。二、具體金融服務作為一位客戶經理除了注重放款和存款業務外，還須有全方位的業務發展策略，盡量為銀行帶來各類收入。現在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業務比例，特別是美資銀行的中間業務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由於收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業務，已成銀行業的發展方向；「一站式」服務，包括房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業咨詢服務，還可以與個人金融部合作為企業經營者提供私人銀行和零售銀行業務服務。三、加強關系1、先選出大戶及重點戶，排隊探訪。2、較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯系。3、適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結束後客戶經理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關系如何、宴請目的等內容。4、積極肩負起溝通橋梁的作用，協調各部門關系，為客戶解決操作上的困難。5、適當地運用通融許可權。每個客戶經理都有各不相同的通融許可權，層次越高，通融許可權越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經理有通融許可權，更不能讓客戶知道這個通融權有多大。客戶經理對通融權的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答復客戶的通融權，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經理是經過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什麼價值，這叫「美麗的謊言」。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經理區域中心負責人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。6、介紹各部門業務負責同事予客戶認識。7、主動向客戶提供實用而又客觀的資訊(注意保密原則)。8、禮節性接觸。9、小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用，質量較好，有銀行標志在上面。四、授信申請客戶經理在客戶提出授信申請時的角色是：1、資料准備+撰寫授信申請書+解答提問優點：更容易反映客戶的實際資信；省時；培養客戶經理之分析能力。缺點：可能分析欠缺客觀(如隱惡揚善，刻意不知道)；攤薄推廣業務時間。2、資料准備+解答提問授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶。花旗銀行採用該模式，這是目前客戶經理角色的發展方向。優點：內容更為客觀；客戶經理有更多時間推廣業務。缺點：需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況；提高客戶經理分析能力的速度較慢；不是一條龍服務，與客戶的關系不夠密切，整個辦理時間較長。五、貸款監控若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現，客戶經理是需要承擔部份責任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經理通過突擊探訪發現一個做遠期信用證貼現的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發提單到船公司證實提單是假的，從而及時採取預防措施避免了一場大的損失。六、提供訊息客戶經理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業信息、銀行產品信息、企業經營管理的分析，提供一些企業經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。 給親愛的dede 希望你們明天考試順利（你們班長是個好班長）